綜合營銷學習題庫

綜合營銷學習題庫9.人身保險是以人的—和—為保險標的的保險。

答案：壽命，身體

一、填空題

1.理財產(chǎn)品發(fā)行期及追加投資期間，活期結(jié)算賬戶止付的金額的計息方式為—答案要點：

答案：活期利息

10.儲蓄機構(gòu)及其工作人員對客戶的賬戶負有—。

答案要點：答案：保密責任

2.掛失補發(fā)后的新卡，—改變。答案要點：

答案：卡號

11.存款自愿是指儲戶，，，，等都由儲戶按照儲蓄章程和意愿選擇決定，任何單位和個人不得以

答案要點：任何借口和方式加以干涉，儲蓄機構(gòu)不得強迫儲戶存款。

答案：存不存款，存多存少，存何種類，存期長短，存款地點

3.2004年2月1日起，原由公安部承擔的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責，轉(zhuǎn)由—承擔。

答案：中國人民銀行答案要點：

答案要點：12.成為不動戶后需重新辦理業(yè)務(wù)的，提供賬戶對應(yīng)的本人有效實名證件，如果為代理人辦理的，還需提供代理人

的有效實名證件，在省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點經(jīng)—授權(quán)解除不動戶標志后，方可辦理。

4.保險活動當事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當遵循—原則。答案：支行（局）長

答案：誠實信用

答案要點：

答案要點：

13.國債提前兌取會收取提前嗽回手續(xù)費，崩率為—％

5.儲蓄是指個人將屬于其所有的—或—存入儲蓄機構(gòu)，儲落機構(gòu)開具存折或者存單等作為存款憑證，個人憑存款答案：0.1

憑證可以支取存款本金和利息，儲蓄機構(gòu)按照規(guī)定支付存款本金和利息的活動。

答案：人民幣，外幣答案要點：

答案要點：14.存款人為軍人的，其發(fā)證機關(guān)所在地統(tǒng)一為一市。

答案：天津

6.國債產(chǎn)品的賣點包括—、_、

答案：安全，方便，收益適中答案要點：

答案要點：15.儲戶提前支取定期儲蓄存款，必須持—和存款人的身份證明辦理。

答案：存款憑證

7.掛失事項分為憑證掛失、—憑證密印雙掛失。

答案：密印掛失答案要點：

答案要點：16.“中國郵政儲蓄銀行有限責任公司”簡稱“—北英文名稱：“POSTALSAVINGSBANKOFCHINA”；英文縮寫

8.一份個人存款證明應(yīng)收取手續(xù)費一元。答案：中國郵政儲蓄銀行，PSBC

答案：20

答案要點:

答案要點:

17.單筆交易金額在—以上的現(xiàn)金到賬戶轉(zhuǎn)賬、單筆交易金額在5萬元（含）以上的賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，必須提供辦25.客戶認購時，認購的金額應(yīng)滿足最低投資額、最高投資額和倍增金額的一口在該銷售機構(gòu)所控制的額度范圍

理人/賬戶所有人身份證件辦理，如果委托他人代辦的，還應(yīng)提交代辦人身份證件。內(nèi)。

答案：1萬元（含）答案：整數(shù)倍

答案要點：答案要點：

18.在銷售基金產(chǎn)品前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫—進行風險承受能力評估，并將評26.按照基金運作方式不同，可分為—和

估結(jié)果記入系統(tǒng)。答案：開放式基金和封閉式基金

答案：《客戶風險承受能力評估報告》

答案要點：

答案要點：

27.每張?zhí)胤N存單存款金額上限為一萬元（含）。存款金額超過上限的，需分筆開戶。

19.基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)當遵守基金代銷協(xié)議的約定，遵循_、_、_的原則。答案：500

答案：公開，公平，公正

答案要點：

答案要點：

28.訂立保險合同，應(yīng)當協(xié)商一致，遵循—確定各方的權(quán)利和義務(wù).

20.存款人為武警的，其發(fā)證機關(guān)所在地統(tǒng)一為一市。答案：公平原則

答案：重慶

答案要點：

答案要點：

29.有折卡是指同時使用綠卡和存折兩個工具，對應(yīng)一個—進行資金結(jié)算。

21.我國保險法規(guī)定寬限期的時間是一天。答案：活期賬戶

答案：60

答案要點：

答案要點：

30.客戶每認購一次理財產(chǎn)品，系統(tǒng)均為該客戶所購買的理財產(chǎn)品生成一個—，用以標記理財產(chǎn)品的交易信息及狀

22.在客戶購買基金時，對客戶的風險承受能力和所購買基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配檢驗，將基金風險等級—客態(tài)。

戶風險承受能力的情況視為不匹配，并進行風險提示，要求客戶確認。答案：合同號

答案：高于

答案要點：

答案要點：

31.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的—％。

23.根據(jù)保險代理人的委托，向保險人收取手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位和個人被稱答案：5

之為

答案：保險代理人答案要點：

答案要點：32.在理財產(chǎn)品銷售過程中，在客戶簽訂埋財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行—。

答案：風險提示

24.機構(gòu)客戶在辦理理財類業(yè)務(wù)簽約時，須在申請表上加蓋—

答案：預留印鑒答案要點：

答案要點:33.按址匯款逾期退匯后，客戶可憑退匯的一直接辦理退匯兌付。

答案：中國郵政儲蓄銀行匯兌取款通知單

答案要點：42.定期開戶交易的交易碼是—o

答案：010201

34.一是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。

答案：保險人答案要點：

答案要點：43.密碼匯款掛失由匯款人憑—和—辦理密碼掛失。

答案：匯款收據(jù)，本人有效實名證件

35.理財產(chǎn)品規(guī)定的在客戶認購時，超過最低投資額的部分，應(yīng)為約定金額的整數(shù)倍、該約定金額為一。

答案：倍增金額答案要點：

答案要點：44._指客戶在理財產(chǎn)品的認購起止期內(nèi)至郵政儲蓄網(wǎng)點購買一定金額理財產(chǎn)品的交易

答案：認購

36.辦理理財類業(yè)務(wù)簽約的客戶，需具有—

答案：完全民事行為能力答案要點：

答案要點：45.辦理密碼正式掛失，客戶應(yīng)提供—,對應(yīng)賬戶—在網(wǎng)點柜臺辦理。

答案：存款憑證;有效實名證件

37.存款人自然死亡后，其繼承人為證明自上的身份和有權(quán)提取該項存款，應(yīng)向本人住所地、經(jīng)常居住地或儲蓄機

構(gòu)所在地的公證機構(gòu)申請辦理姆政儲蓄機構(gòu)憑以辦理過戶或支付手續(xù)。答案要點：

答案：繼承權(quán)證明書

46.代理開放式基金業(yè)務(wù)分—和—.

答案要點：答案：基本業(yè)務(wù)：特殊業(yè)務(wù)

38.儲蓄機構(gòu)除—外，不得代—和個人查詢儲蓄存款，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。答案要點：

答案：客戶本人，任何單位

47.客戶辦理提前兌取時，系統(tǒng)將兌取資金實時存入客戶活期結(jié)算賬戶：己出單的憑證式國債客戶必須將—交回網(wǎng)

答案要點：點，辦理收單交易后方可進行提前兌取。

答案：收款憑證

39.一是指保險人承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額。

答案：保險金額答案要點：

答案要點：48.卡清戶交易中，刷卡讀入卡號后，請客戶在—輸入卡密碼。

答案：小鍵盤

40.機構(gòu)客戶單位銀行結(jié)算賬戶中僅—與—才能辦理簽約。

答案：般戶：基本戶答案要點：

答案要點：49.儲蓄國債（電廣式）是指財政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過代銷機構(gòu)面向—投資者銷售的、以—方式

記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。

41.開放式基金指基金份額總額—，基金份額可以在基金合同約定的時間和地點進行申購或贖回的一種基金運作方答案：個人，電子

式

答案：不固定答案要點：

答案要點:50.機構(gòu)客戶資金賬號變更的交易代碼是

答案：60203959.預留印鑒和未設(shè)置密碼的客戶除—業(yè)務(wù)和—業(yè)務(wù)可在同縣（市）辦理以外，其余業(yè)務(wù)只能在開戶網(wǎng)點辦理。

答案：存款，密碼加辦

答案要點：

答案要點：

51.—指系統(tǒng)于分紅日將所分金額存入客戶指定活期結(jié)算賬戶

答案：現(xiàn)金分紅60.公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的_%.

答案：50

答案要點：

答案要點：

52.我行承銷的國債有兩種：—國債和—國債。

答案：憑證式，儲蓄式61.儲蓄機構(gòu)辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)須經(jīng)—批準.

答案：外匯管理部門

答案要點：

答案要點：

53.個人結(jié)算賬號已銷戶，需重新加辦新的個人結(jié)算賬戶的交易代碼—

答案：60510062.客戶可持用折憑密碼在—任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點查詢本人賬戶作為轉(zhuǎn)出賬戶所做的預約轉(zhuǎn)賬約定的情況。

答案：省內(nèi)

答案要點：

答案要點：

54.一是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

答案：保險合同63.按照保險標的的不同，保險可分為一和—兩大類。

答案：財產(chǎn)保險，人身保險

答案要點：

答案要點：

55.代理開放式基金系統(tǒng)丁一周一至周五上午—開市，下午—閉市。

答案：8:30；15：0064.―這一道德規(guī)范，是保險代理從業(yè)人員正確處理與客戶之間關(guān)系的基本準則。

答案：客戶至上

答案要點：

答案要點：

56.申購是指在基金—后客戶申請購買基金份額的行為。

答案：成立65.理財業(yè)務(wù)的存折摘要為：提前贖回時記終止投資時記”

答案：理提：理終

答案要點：

答案要點：

57.綠卡通卡掛失時，卡內(nèi)其他賬戶均為—狀態(tài)，不能對卡內(nèi)單個賬戶進行掛失。

答案：掛失66.中國保監(jiān)會規(guī)定保險公司應(yīng)至少將分紅保險業(yè)務(wù)當年度可分配盈余的—分配給客戶。

答案：0.7

答案要點：

答案要點：

58.訂立保險合同，保險人就保險標的或者被保險人的有關(guān)情況提出詢問的，投保人應(yīng)當

答案：如實告知67.—是指自然人憑個人有效實名證件以自然人名稱在郵政儲蓄機構(gòu)開立的辦理存取存款本金和支取利息業(yè)務(wù)的人

民幣儲蓄存款賬戶。

答案要點:答案：個人儲蓄賬戶

答案要點：76.客戶清戶或換折交回活期存折時，可據(jù)客戶需要，當場打印交易明細，也可在存折內(nèi)頁加蓋戳記交由客戶

收執(zhí)留存，

68.多對一加辦關(guān)系變更是指為擁有多個理財類交易賬戶綁定同一—，且不能通過其他交易進行資產(chǎn)歸并的客戶答案：作廢

答案：個人結(jié)算賬戶

答案要點：

答案要點：

77.—指其身體或生命受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。

69.個人存款證明是郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)—的申請，為其存于郵政儲蓄機構(gòu)的—所提供的證明答案：被保險人

答案：存款人，個人存款

答案要點：

答案要點：

78._國債發(fā)行主要針對個人，機構(gòu)也可認購：—國債的發(fā)行對象僅限個人。

70.基金分紅方式是指客戶獲得一定的投資叵I報的方式，分為_與一兩種.答案：憑證式，儲蓄式

答案：現(xiàn)金分紅；紅利再投資

答案要點：

答案要點：

79.未到期的定期儲蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按―掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息，其余

71.匯款人辦理匯款后，須撤回匯款的，在網(wǎng)點辦理退匯業(yè)務(wù)時，需要填寫—申請書。部分到期時按存單一掛牌公告的定期儲蓄存款利率計付利息。

答案：特殊業(yè)務(wù)事項答案：支取日:開戶日

答案要點：答案要點：

72.辦理憑證臨時掛失，客戶應(yīng)提供—，憑—在網(wǎng)點柜臺辦理。80.????理財類產(chǎn)品銷售人員必須嚴守產(chǎn)品持有人秘密，對投資者買賣產(chǎn)品的任何信息，必須嚴格保密，非經(jīng)—不

答案：賬/卡號、密碼得泄露。

答案：司法程序

答案要點：

答案要點：

73.對于確定符合短波熒光絲防偽特征的存折，柜員還要特別檢查存折—、—、—三處位置，確定存折是否被括

補、挖補及涂改。81.當客戶不能提供賬/卡號信息，也不能出示賬戶對應(yīng)的有效實名證件時.，客戶應(yīng)提供該有效實名證件信息和業(yè)務(wù)

答案：戶名，印刷號，賬號品種、賬戶余額、開戶日期等能夠唯確定該賬戶的信息，在網(wǎng)點柜面或電r銀行渠道辦理，此種憑證臨時掛失為

答案要點：答案：緊急掛失

74.國債的計息利率在發(fā)行時已經(jīng)確定并且是唯一的，付息方式有—和—兩種。答案要點：

答案：利隨本清，定期付息

82.定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按存單一掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計付利息。

答案要點：答案：開戶日

75.個人客戶辦理理財認購時應(yīng)簽訂—、辦理提前贖回、終止投資、追加投資變更、撤單時應(yīng)填寫—答案要點：

答案：《中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書》：《中國郵政儲蓄銀行理財業(yè)務(wù)申請表》

83.儲蓄機構(gòu)是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的各銀行、信用合作社辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機構(gòu)。設(shè)置應(yīng)中領(lǐng)—，但國家

答案要點:法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

答案：《金融許可證》

答案要點：

答案要點:

84.定期清戶交易的交易碼是

答案：01020493.個人客戶必須憑有效身份證件和已辦理—簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折及—交易密碼在營業(yè)窗口辦理代理開放式

基金業(yè)務(wù)。

答案要點：答案：理財類業(yè)務(wù)：理財類業(yè)務(wù)

85.代理保險業(yè)務(wù)包括代理新契約投保、_、批量代收代付、保全等業(yè)務(wù)答案要點：

答案：續(xù)期繳費

94.理財產(chǎn)品成立日：即_日，指理財產(chǎn)品認購結(jié)束，發(fā)行人開始時所募集資金進行運作的日期。

答案要點：答案：預期收益起始

86.綠k是由—發(fā)行，具有消費、轉(zhuǎn)賬結(jié)算存取現(xiàn)金等全部或部分功能的金融支付工具。答案要點：

答案：中國郵政儲蓄銀行

95.異地臨時掛失，有效期內(nèi)未做正式掛失，系統(tǒng)對該賬戶自動—狀態(tài)。

答案要點：答案：解除止付

87.代理保險業(yè)務(wù)包括代理新契約投保、續(xù)期繳費、_、保全等業(yè)務(wù)答案要點：

答案：批量代收代付

96.網(wǎng)點柜員調(diào)離工作崗位，必須山—及時注銷其注冊操作代碼和操作密碼

答案要點：答案：主管人員

88.客戶辦理_、一、—、—基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更基金交易可采用免填單方式？答案要點：

答案：認購：申購：贖回；撤單

97.客戶辦理儲蓄國債業(yè)務(wù)需在中間業(yè)務(wù)交易賬戶下開立—，用以記載其儲落國債債權(quán)及變動情況。

答案要點：答案：儲蓄國債托管賬戶

89.各類理財類業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓時間點不得小于一小時；答案要點：

答案：20

98.無論本異地，客戶單筆存取款交易金額在—以上的，必須提供賬戶本人實名證件進行登記，如果委托他人代辦

答案要點：的，還應(yīng)提交代理人身份證件。

答案：5萬元（含）

90.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足—的除外。

答案：6個月答案要點：

答案要點：99.支付寶卡通每日每戶累計支付限額為一元？

答案：5000

91.2004年2月1日起，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責由—承擔。

答案：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案要點：

答案要點：100.卡折合一戶不能辦理—掛失清戶。

答案：單一憑證

92.電話銀行加辦交易成功后，客戶可通過中國郵政儲蓄銀行客戶服務(wù)號碼，來辦理相關(guān)的指定業(yè)務(wù)。

答案：95580答案要點:

101.掛失補發(fā)后的新存單/折，賬戶不變，但存單/折—改變。答案要點：

答案：印刷號