2021《基金科目一》試題及答案解析7

2021《基金科目一》試題及答案解析

7

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關(guān)于ETF具有特點的說法錯誤的是

（）o

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨特的實物申購、贖回機(jī)制

C.被動操作的指數(shù)基金，采取完全復(fù)制或抽

樣復(fù)制

D.是一種采用完全復(fù)制法進(jìn)行指數(shù)化投資的

基金

【答案】D

2、（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流

程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務(wù)操作手冊

B.基本管理制度

C.內(nèi)控大綱

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】A

3、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.基金是獨立的法人機(jī)構(gòu)

C.主要依據(jù)基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案為B,解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利

相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按

所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

4、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制

的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案為B,解析：基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體

現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

5、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

6、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）1、商業(yè)銀行

II、證券公司

III、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)IV、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)

A.I、II,III

B.I、IkIV

C.I、Ik1【【、N

D.I、II

答案：C

7、美國500家大型上市公司從2009年中期開始利用XBRL報送財務(wù)報告，要求共同基金從2011

年1月1日開始利用XBRL報送基金招募說明書中的風(fēng)險和收益信息;我國上市公司自2003年年

底就開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應(yīng)用工作,

至今已實現(xiàn)了凈值公告、部分臨時公告和季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告的XBRL

報送。這種說法（）。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

8、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為B,解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)

以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

9、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。

A、成長型股票基金

B、國內(nèi)股票基金

C、國外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

10,基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

D.社會各界監(jiān)管

答案：A

1k對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅持（）的利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.商業(yè)銀行

答案為B

【解析】基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的

基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，

應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

12、良好的()是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結(jié)構(gòu)

B.股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)

D.內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護(hù)基金份額持有人利益

的必要條件。

13、以下關(guān)于職業(yè)道德和基金職業(yè)道德的說法錯誤的是()。A.職業(yè)道德教育是指通過受教育者

自身以外的力量，對其進(jìn)行

職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動B.職業(yè)道德教育的目的就是通

過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者

實現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人

員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，

是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段

D.基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德

規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障

【答案】C

14、基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循()原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

A、安全性、及時性、可操作性

B、實用性、高效性，穩(wěn)定性

C、安全性、實用性、可操作性

D、及時性、準(zhǔn)確性、嚴(yán)謹(jǐn)性

答案為C【解析】本題考查信息技術(shù)系統(tǒng)控制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵

循安全性、實用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

15、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個人和企業(yè)居民

答案：B

解析：金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

16、下列說法正確的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存10年

B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金

宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)

督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

答案為D

【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)

務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)

構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

17、投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由（）

投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

A.基金份額持有人

B.基金管理機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金自律組織

答案為B

【解析】投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交

由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

18、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實

際控制人。

A.30%；30%

B.50%；50%

C.60%；50%

D.70%；30%

答案為B,解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在

以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾

3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

19、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）。

A、基金份額凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

20、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分，基金的類型不包括

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進(jìn)型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值。

21、證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為

A.營銷組合設(shè)計

B.營銷過程管理

C.營銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。

22、在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除宣傳、費

率打折等常用手段外，也存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段

A.產(chǎn)品

B.分銷

C.促銷

D.價格

【答案】C

23、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯誤的是（）。

A、成本效益指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的

控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計基金管理人內(nèi)部控制制度時，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)

D、控制點設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣

的關(guān)鍵控制點（如投資、研究和交易）應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制；對那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費大量的人力、物力進(jìn)行控制。

24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是（）是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國投資信托

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在

1868年的英國。

25、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，被稱為銷

售合規(guī)性風(fēng)險。

26、（）是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

27、下列不屬于系列基金特點的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面:

①簡化管理、降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

28、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運作方式。

29、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的

是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險教育

【答案】D

30、下列說法錯誤的是（）。

A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動應(yīng)當(dāng)以投資者的根本利益為出發(fā)點

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對待客戶

C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范

D.當(dāng)機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個人的利益與客戶的利益相沖突的時候，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足客戶的利

益

答案為B

【解析】客戶至上的基本含義包括兩點：①客戶利益優(yōu)先，指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)

人員個人利益相沖突的時候，要優(yōu)先滿足客戶的利益；②公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

31、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并

每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

答案為A,解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成

交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

32、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括O。

A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功

能：（1）通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；（2）為基金投資人以及基金銷售

人員提供投資資訊的功能；（3）對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；（4）基金

認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；(5)為基金投資人

提供服務(wù)的功能。

33、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案為C,解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更

其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

34、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括()。

A、促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有

利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量；對

于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效

率和水平。

35、下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是

()。

A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證

明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)

的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

【答案】C

36、對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定

相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實行（）。

A.注冊管理

B.登記管理

C.核準(zhǔn)管理

0.自律管理

答案：D,解析：對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基

金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實行自律管理。

37、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案為C,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

38、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服

務(wù)費

B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)

議上簽字確認(rèn)

D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

答案：D

解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。

39、私募投資基金合同中約定給投資者設(shè)置的投資冷靜期應(yīng)當(dāng)不少于（）小時。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期

內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

40、當(dāng)QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等

重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。

A.定期報告

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.基金合同

答案：B

解析：當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟

等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

41、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠

桿效用，（）的投資模式。

A.承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益

答案為D,解析：對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式。

42、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案：C

解析：選項C屬于基金托管人的職責(zé)。

43、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

44、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

45、以下關(guān)于基金信息說法正確的是（）。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

46、下列關(guān)于我國基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)

購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)的說法錯誤的是

A.股票型基金最高一般不超過1.5%

B.債券型基金的認(rèn)購費率通常在1%以下

C.貨幣型基金一般認(rèn)購費為0

D.后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者

更多購買基金

【答案】D

47、LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

C.管理人注冊登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

答案為B

【解析】LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

48、（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)

事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

49、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會所議事項具體包括

I,決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則

H.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

III.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案

IV.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

A、I、II、III

B、I、m、iv

c、n、m、iv

D、i、n、1ILN

答案為D【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會所議事項具體為：（1）決定公司的

投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；（2）決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；（3）決定基金

的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；（4）審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金

凈值某一比例重倉個股的投資方案；（5）審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定

期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。

50、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.保險公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

51、()是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中

體現(xiàn)。

52、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的()，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和

公司會計等重要崗位不得有人員的重疊,重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分

各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

53、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是()。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

54、基金市場營銷的特殊性不包括

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

答案：D

解析：基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適

用性。

55、（）依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)

構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A.證券投資基金B(yǎng).委托理財C.銀行存款D.定向投資

【答案】A

56、ETF與投資者交換的是（）。

A.基金份額與現(xiàn)金的對價

B.基金份額與一籃子股票

C,股票與現(xiàn)金的對價

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

57、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護(hù)投資者利益

答案：A

解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

58、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券

投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

D、自愿、公平、誠實信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信

用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

59、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

I.基金合同期限為5年以上

II.基金募集金額不低于5億元人民幣

III.基金份額持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A、I、II、III

B、I、II、III,IV

C、I、IV

D、H、III、IV

答案為C【解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合

下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）

基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交

易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

60、私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于（）萬元的單位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。

61、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案為B,解析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)

歸入基金財產(chǎn)。

62、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)

對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

63、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報()備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當(dāng)

事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

64、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是()。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

答案：D

解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原

則。

65、基金份額持有人大會不可以由()提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

66、另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

67、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包

括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

68、基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。

A、對未來的業(yè)績進(jìn)行預(yù)測分析，并發(fā)布預(yù)測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機(jī)會

C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息。

基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹂蛻舴?wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉

及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書

面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等

宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹

配性。建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。(4)在投資人開立基

金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準(zhǔn)確地為投資人

辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。(5)為基金份額持有人

提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時銷

售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推

介時遵循的注意事項。

69、投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。

A.投資者

B.銷售機(jī)構(gòu)

C.托管人

D.管理人

答案：B

解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部

符本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

70、()又被稱為指數(shù)型基金。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指

數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

71、在基金份額發(fā)售的()前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

72、混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

73、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。

A.客觀性

B.獨立性

C.健全性

D.相互制約

答案為A,解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則。

74^公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金公司監(jiān)事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

答案為D,解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份

公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

75、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

答案：B

解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大

事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

76、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析?：T日買入LOF基金份額自T+l日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

77、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括()。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的

細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、

控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

78、()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者

提供的服務(wù)。

79、“余額寶”業(yè)務(wù)于()開通。

A、2005年12月

B,2006年5月

C2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實質(zhì)就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。

80、()是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券

投資的基金。

A.QFII基金

B.QDII基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.傘型基金

答案：B

解析：考察基金QDII基金的概念。

81、下列各項中()不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。基金公司開展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)

品。

82、基金客戶服務(wù)中，()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資

者提供的服務(wù)。

83、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。

A:中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

B:中國證監(jiān)會

C:證券交易所

D:國家工商管理局

答案為B,解析：中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項進(jìn)行審批，主

要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司

重大事項變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。

84、()作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

85、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會計核算主體

C.獨立建賬、獨立核算

D.基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算

答案為B,解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確個會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要

相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立

建賬、獨立核算。基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。

86、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險評估信息管理的表述錯誤的是

A、基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

C、基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)對基金投資人嚴(yán)格保密

D、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理。基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)

險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

87、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A、P2P與投資

B、貨幣儲蓄與投資

C、商鋪與實業(yè)投資

D、外匯投資與股權(quán)投資

答案為B【解析】本題考查金融與居民理財、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

88、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

89、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

I.基金合同期限為5年以上

II.基金募集金額不低于5億元人民幣

III.基金份額持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符

合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。

（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上

市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

90、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的

情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一

等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表

述；③不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸

一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

91、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。

A.來源可靠的信息

B.來源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公開”的信息

答案：B

解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對

證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明

確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的,

那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等

信息。三是“非公開”的信息。

92、下列不屬于