防范電信詐騙、落實261號文件及做好支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)課件

防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

落實人行261號文件

及支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作1防范電信詐騙、落實人行261號文件相關(guān)工作做好支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作2

背景介紹01

業(yè)務(wù)介紹02

注意事項03防范電信詐騙、落實人行261號文件相關(guān)工作2016年2015年2014年2013年164億元222億元107億元100億元背景介紹序號文件名稱下發(fā)時間1中國人民銀行辦公廳關(guān)于建設(shè)電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺相關(guān)工作的通知（銀辦發(fā)〔2015〕265號）2015年12月21日2中國人民銀行工業(yè)和信息化部公安部工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知（銀發(fā)〔2016〕86號）2016年3月24日3中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺上線工作的通知（銀辦發(fā)〔2016〕126號）2016年5月31日4中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知（銀發(fā)〔2016〕261號）2016年9月30日5中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于建立加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況報告制度的通知（銀支付〔2016〕296號）2016年10月31日6支付結(jié)算工作簡報2016第17期2016年10月31日7支付業(yè)務(wù)風(fēng)險提示2017年第3期（總第37期）2017年3月16日人民銀行下發(fā)文件背景介紹序號文件名稱下發(fā)時間1中國銀監(jiān)會辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控技術(shù)規(guī)范的通知（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕171號）2015年11月10日2關(guān)于配合公安機(jī)關(guān)做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案銀行賬戶快速查控工作的通知（銀監(jiān)辦便函〔2016〕323號）2016年2月19日3關(guān)于啟用“電信詐騙涉案賬戶查控專線”的通知（銀監(jiān)辦便函〔2016〕503號）2016年3月17日4關(guān)于印發(fā)《吉林省電信詐騙犯罪涉案賬戶資金緊急查控工作暫行規(guī)定》的通知（吉公辦字〔2016〕32號）2016年7月12日5中國銀監(jiān)會、公安部《關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕41號）2016年8月4日

銀監(jiān)局下發(fā)文件背景介紹序號文件名稱產(chǎn)生時間1轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于啟用“電信詐騙涉案賬戶查控專線”的通知（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕107號）2016年6月29日2關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《吉林省電信詐騙犯罪涉案賬戶資金緊急查控工作暫行規(guī)定》的通知（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕124號）2016年7月25日3關(guān)于做好電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺上線相關(guān)工作的通知（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕123號）2016年7月25日4關(guān)于電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺功能優(yōu)化升級的通知（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕158號）2016年10月12日5轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕163號）2016年10月19日6關(guān)于印發(fā)《吉林省農(nóng)村信用社開展“加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”宣傳活動實施方案》的通知（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕167號）2016年10月21日7關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)“加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作”的通知（吉農(nóng)信聯(lián)會函〔2016〕161號）2016年11月10日8轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于建立加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況報告制度的通知》（吉農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2016〕181號）2016年11月21日9關(guān)于落實人民銀行261號文件增加Ⅰ類戶開戶限制及轉(zhuǎn)賬方式的通知（吉農(nóng)信聯(lián)會函〔2016〕174號）2016年11月29日10關(guān)于落實261號文件增加黑、灰名單交易控制及賬戶排查清理臺賬相關(guān)功能的通知（吉農(nóng)信聯(lián)會函〔2017〕27號）2017年3月1日11關(guān)于貫徹261號文件切實做好黑、灰名單交易控制及灰名單賬戶核實工作的通知（吉農(nóng)信聯(lián)會函〔2017〕75號）2017年4月26日

行內(nèi)下發(fā)文件背景介紹背景介紹目標(biāo)：防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪手段：與公安部門建立快速響應(yīng)協(xié)作機(jī)制

加強(qiáng)賬戶管理

加強(qiáng)結(jié)算管理文件中心思想電信詐騙管理平臺業(yè)務(wù)介紹

1.緊急止付

2.快速凍結(jié)

3.快速查詢

4.可疑信息報送

5.賬戶交易查驗業(yè)務(wù)介紹

2016年8月1日

緊急止付、快速凍結(jié)、快速查詢、可疑信息報送系統(tǒng)中異常開卡、異常事件甄別報送功能

2016年10月19日賬戶交易查驗、賬戶動態(tài)查詢、可疑信息報送系統(tǒng)中可疑事件舉報、涉案賬戶自動報送功能業(yè)務(wù)介紹

公安機(jī)關(guān)接到受害人被詐騙的報案后，為控制目標(biāo)賬戶資金，向目標(biāo)賬戶開戶銀行發(fā)送緊急止付指令。銀行根據(jù)指令，實時對目標(biāo)賬戶進(jìn)行止付并反饋止付信息。

止付類型：只收不付止付

止付期限：48小時

延期止付：48小時

針對同一案件，最長可止付96小時。

1.緊急止付

業(yè)務(wù)介紹

快速凍結(jié)，用于公安機(jī)關(guān)需要對涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)時，通過管理平臺向涉案賬戶開戶行發(fā)送凍結(jié)指令，銀行根據(jù)指令，實時對涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)并反饋凍結(jié)信息。

凍結(jié)類型：限額凍結(jié)全額凍結(jié)（只收不付）

凍結(jié)期限：以公安指令報文中要求的期限為準(zhǔn)。

延期凍結(jié)：以公安指令報文中要求為期限為準(zhǔn)。

2.快速凍結(jié)業(yè)務(wù)介紹

3.快速查詢

公安機(jī)關(guān)需要查詢賬戶相關(guān)信息時，向目標(biāo)賬戶開戶銀行發(fā)送快速查詢指令，銀行根據(jù)指令，實時提取信息并反饋查詢結(jié)果。賬戶明細(xì)查詢

用于查詢賬戶的基本信息及某一時間段賬戶的交易明細(xì)信息，包括基本信息查詢、明細(xì)信息查詢、基本+明細(xì)信息查詢、快速查詢。持卡主體查詢

用于通過賬戶信息（賬號、戶名）查詢該賬戶的客戶信息，包括客戶名稱、證件類型、證件號碼等信息。

客戶全賬戶查詢

用于通過客戶證件類型和證件號碼查詢該證件下全部賬戶信息。包括客戶的所有賬戶信息及共有權(quán)、優(yōu)先權(quán)信息。賬戶動態(tài)查詢

用于公安機(jī)關(guān)實時掌握簽約賬戶資金變動信息，包括賬戶動賬簽約、解約。業(yè)務(wù)介紹

新增功能公安機(jī)關(guān)快速查詢登記?。?12103）公安機(jī)關(guān)緊急止付登記?。?12104）公安機(jī)關(guān)快速凍結(jié)登記?。?12105）

優(yōu)化改造

支持按照公安機(jī)關(guān)查詢內(nèi)容，自動返回查詢結(jié)果。

凍結(jié)、止付功能支持線上自動執(zhí)行，無需人工干預(yù)。行內(nèi)系統(tǒng)實現(xiàn)方式業(yè)務(wù)介紹登記薄權(quán)限控制只有縣中心配有“主管查詢打印”權(quán)限的柜員可見。網(wǎng)點柜員不可見。網(wǎng)點通過核心系統(tǒng)“存款凍結(jié)止付登記簿查詢”查看。登記簿功能信息查詢、打印。法律文書下載。業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹注意事項業(yè)務(wù)介紹

定時下載法律文書及工作人員證件，并進(jìn)行核對；無誤的，專夾保管；不符的，聯(lián)系公安機(jī)關(guān)工作人員。

不得使用“存款凍結(jié)/止付/質(zhì)押登記解除（274120）”交易對其進(jìn)行解除處理。截止4月末業(yè)務(wù)統(tǒng)計緊急止付52筆7,140,224.12元快速凍結(jié)14筆96,058.55元快速查詢158筆業(yè)務(wù)介紹

對于納入“涉案/可疑賬戶信息”的賬戶，銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)對相關(guān)的賬戶信息進(jìn)行查驗。查驗結(jié)果為“涉案賬戶”的，應(yīng)中止其業(yè)務(wù)；查驗結(jié)果為“可疑賬戶”的，應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動柜員機(jī)取現(xiàn)功能，柜面渠道的，應(yīng)對客戶予以“收款賬戶可疑，謹(jǐn)防詐騙”的風(fēng)險提示。

4.賬戶交易查驗業(yè)務(wù)介紹

賬戶查驗業(yè)務(wù)范圍柜面、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM、現(xiàn)金管理平臺、九臺電視銀行等7個渠道。其中，柜面渠道交易包含活期存取款、活期內(nèi)轉(zhuǎn)、大小額、農(nóng)信銀、行內(nèi)匯劃等23個賬務(wù)類交易。業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹

賬戶查驗結(jié)果為涉案賬戶的，應(yīng)通過可疑信息報送系統(tǒng)“可疑事件舉報”功能上報人行。賬戶查驗結(jié)果為可疑賬戶的，應(yīng)告知客戶，客戶執(zhí)意匯款，不得拒絕。同時，通過可疑信息報送系統(tǒng)“可疑事件舉報”功能上報人行。查驗異常時，業(yè)務(wù)可正常辦理。注意事項賬戶查驗超時，系統(tǒng)異常業(yè)務(wù)介紹操作：點擊“確定”，交易可以繼續(xù)辦理。說明：

柜員須對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示，客戶執(zhí)意匯款的，應(yīng)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

銀行根據(jù)管理平臺提供的可疑事件特征及識別方法，對行內(nèi)賬戶信息進(jìn)行識別并提取可疑信息，將可疑信息按照管理平臺要求報送公安機(jī)關(guān)。

報送信息類型：異常開卡、異常事件、可疑事件、涉案賬戶、案件舉報

5.可疑信息報送業(yè)務(wù)介紹特征編號報送類型特征名稱特征描述1001異常開卡頻繁開卡同一身份證件在5日內(nèi)（含）累計開卡大于等于3張，須將所有賬號及開戶人信息上報。1002累計開卡同一身份證件在同一法人銀行累計開卡大于等于10張，須將所有卡號及開卡人信息上報。3006異常事件分散入集中出5日內(nèi)（含），賬戶資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，需上報所有交易信息。3007集中入分散出5日內(nèi)（含），賬戶資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，需上報所有交易信息。3008連續(xù)多筆交易5日內(nèi)（含），同一收付款人之間頻繁發(fā)生數(shù)額相近的資金收付，需上報所有交易信息。

事件特征識別方法業(yè)務(wù)介紹特征編號特征名稱特征描述2001涉案賬戶通過定期賬戶掃描發(fā)現(xiàn)存量賬戶在涉案賬戶名單中；需上報賬戶6個月內(nèi)交易信息，每半年報送一次。3001詐騙未遂銀行通過各種渠道發(fā)現(xiàn)涉嫌欺詐的轉(zhuǎn)賬交易，并有效阻斷的，需上報收款賬戶信息（賬戶名稱、賬戶號碼）。3003銀行舉報疑似詐騙銀行主動發(fā)現(xiàn)的疑似詐騙交易，需上報交易信息。3004收方涉案轉(zhuǎn)賬交易時，銀行經(jīng)查驗發(fā)現(xiàn)收款方是涉案/疑似賬戶，但付方堅持交易時，需上報交易信息。3005付方涉案銀行經(jīng)查驗發(fā)現(xiàn)付款方是涉案/疑似賬戶，執(zhí)行阻斷等操作后，把收款方的賬戶信息及轉(zhuǎn)賬信息反饋。報送類型涉案賬戶可疑事件案件舉報

事件特征識別方法業(yè)務(wù)介紹縣中心管理員縣中心審核員網(wǎng)點復(fù)核員網(wǎng)點填報員

案件舉報可疑事件舉報

可疑信息甄別上報甄別、復(fù)核、審核

可疑信息恢復(fù)

復(fù)核、審核

可疑信息撤銷

復(fù)核、審核

涉案賬戶自動報送

系統(tǒng)管理可疑信息報送系統(tǒng)人工添加、手工報送案件舉報、可疑事件舉報自動抽取、甄別報送異常開卡、異常事件

自動抽取、自動報送涉案賬戶業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹系統(tǒng)管理員變更，先增加，后刪除。

柜員所屬機(jī)構(gòu)發(fā)生變更時，需同時對可疑信息報送系統(tǒng)中柜員角色進(jìn)行維護(hù)。根據(jù)實際情況填報，甄別上報/排除必須理由充分。注意事項異常開卡可疑事件舉報存在問題抽取條數(shù)5,224條上報條數(shù)

634條主動報送

0條超期處理

86,861條管理員設(shè)置不合理20家

異常事件抽取條數(shù)1,971,549條上報條數(shù)133,694條截止4月末業(yè)務(wù)統(tǒng)計業(yè)務(wù)介紹功能：查看公安機(jī)關(guān)公布的黑、灰名單信息說明：T-1日信息。業(yè)務(wù)介紹落實人行261號文件相關(guān)工作業(yè)務(wù)介紹1234567加強(qiáng)賬戶實名制管理加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制加大對無證機(jī)構(gòu)的檢查力度建立責(zé)任追究機(jī)制業(yè)務(wù)介紹

免收異地手續(xù)費

Ⅰ類戶開戶限制存量賬戶排查清理全面推進(jìn)個人賬戶分類管理業(yè)務(wù)介紹其他賬戶（含信用卡）07107020110098******07302020110102******62293508*******62293501*******涉案賬戶623181******涉案賬戶開戶人

已核實（正常）07107020110098*****07302020110102*****通知3日內(nèi)未核實62293508*******e已核實（冒名）62293501*******暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)介紹冒名出租出借出售購買5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)3年內(nèi)不得為其新開戶建立對買賣銀行賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制業(yè)務(wù)介紹加強(qiáng)對冒名開戶的懲戒力度銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。業(yè)務(wù)介紹

建立單位開戶審慎核實機(jī)制不得開戶存量排查意愿核查存量客戶按季排查，逐步清理面簽并留存視頻、音頻資料初期不開通非柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)重違法失信企業(yè)注冊地址不存在業(yè)務(wù)介紹1

對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。2單位和個人組織他人同時或分批開立賬戶的。3有明顯理由懷疑開戶賬戶從事違法犯罪活動的。開戶前審核加強(qiáng)對異常開戶行為的審核業(yè)務(wù)介紹開戶后監(jiān)測開戶之日起6個月無交易記錄的賬戶

暫停非柜面業(yè)務(wù)，重新核實身份后恢復(fù)業(yè)務(wù)僅限開戶之日起6個月起始時間為開戶之日次日或激活之日交易記錄指客戶主動發(fā)起的資金類交易。加強(qiáng)對異常開戶行為的審核業(yè)務(wù)介紹保持不變變更號碼封停非柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)格電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系代理未成年人或老人開戶，出具說明單位批量開戶無法證明開戶合理性業(yè)務(wù)介紹

不滿足條件的禁止提供T+0清算服務(wù)

非本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬24小時到賬且可撤銷

漢語音提示加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理5方面增加轉(zhuǎn)賬方式ATM延遲到賬非柜面轉(zhuǎn)賬管理加強(qiáng)交易背景調(diào)查

約定筆數(shù)限額

支付指令驗證

大額交易提醒

了解你的客戶

審慎提供服務(wù)

實時到賬

普通到賬

次日到賬特約商戶清算管理柜面網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)介紹加強(qiáng)銀行卡管理強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測健全緊急止付、快速凍結(jié)機(jī)制加大對無證機(jī)構(gòu)的打擊力度建立責(zé)任追究機(jī)制1.嚴(yán)格審核特約商戶機(jī)制2.建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)3.特約商戶現(xiàn)場檢查1.交易信息完整、真實，至少保存5年2.網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)改造3.完善可疑交易模型4.暫?？梢山灰踪~戶非柜面業(yè)務(wù)5.報送可疑交易報告和重點可疑交易報告業(yè)務(wù)介紹人民銀行清算協(xié)會銀行機(jī)構(gòu)支付機(jī)構(gòu)系統(tǒng)改造制度修訂摸排清理報表報告公眾宣傳業(yè)務(wù)培訓(xùn)業(yè)務(wù)介紹

2016年12月1日Ⅰ類戶開戶限制、增加轉(zhuǎn)賬方式、ATM24小時到賬及撤銷、非柜面渠道限額2017年3月3日黑、灰名單交易控制及查詢、灰名單管理維護(hù)、賬戶排查清理臺賬業(yè)務(wù)介紹

系統(tǒng)控制使用同一有效證件的個人客戶，在同一家法人機(jī)構(gòu)只能開立一個Ⅰ類戶。開戶控制的交易包括活期開戶、開卡、折轉(zhuǎn)卡、批量開戶社會保障卡、社會醫(yī)療保險卡、軍人保障卡的不受限制換卡交易不受影響Ⅰ類戶開戶控制業(yè)務(wù)介紹

實現(xiàn)方式：大額匯兌往賬、行內(nèi)匯劃往賬交易界面增加“轉(zhuǎn)賬方式”欄位。辦理要求：客戶須在電匯憑證“附件信息及用途”欄位填寫實時、普通、次日等轉(zhuǎn)賬方式字樣，并據(jù)此為客戶辦理匯劃業(yè)務(wù)。發(fā)送時間：實時到賬：實時發(fā)送，實時入賬，大約1分鐘左右。普通到賬：大額匯兌間隔2小時發(fā)送，行內(nèi)匯劃間隔3小時發(fā)送。次日到賬：大額匯兌次日9：30分發(fā)送，行內(nèi)匯劃次日8：30分發(fā)送。增加轉(zhuǎn)賬方式實時到賬、普通到賬、次日到賬業(yè)務(wù)介紹

業(yè)務(wù)類型發(fā)送時間備注大額匯兌往賬—普通到賬10:3012:3014:3016:30間隔2小時，對1小時前的業(yè)務(wù)定時發(fā)送。15:30以后發(fā)送的次日發(fā)送。大額匯兌往賬—次日到賬9:30行內(nèi)匯劃往賬—普通到賬10:3013:3016:3019:30間隔3小時，對1小時前的業(yè)務(wù)定時發(fā)送。18:30以后發(fā)送的次日發(fā)送。行內(nèi)匯劃往賬—次日到賬8:3012:3016:30普通到賬、次日到賬發(fā)送時間表業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹

縣級行社授權(quán)員應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)送時間前后半小時，定時查看手工監(jiān)控，處理需要異地授權(quán)的大額匯兌及行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)，避免處理不及時影響客戶資金使用。

注意事項

行內(nèi)匯劃普通到賬1,849筆19,910萬元164筆1,188萬元行內(nèi)匯劃次日到賬大額匯兌普通到賬大額匯兌次日到賬2,215筆64,584萬元782筆17,001萬元截止4月末業(yè)務(wù)統(tǒng)計業(yè)務(wù)介紹

需配置“存款查詢打印”角色權(quán)限解除灰名單賬戶非柜面渠道權(quán)限控制1.限制黑名單賬戶所有賬務(wù)類業(yè)務(wù)及部分管理維護(hù)業(yè)務(wù)2.限制黑名單客戶開戶業(yè)務(wù)3.限制灰名單賬戶非柜面渠道業(yè)務(wù)黑、灰名單交易控制交易自動控制賬戶灰名單維護(hù)黑、灰名單查詢業(yè)務(wù)介紹公安機(jī)關(guān)公布的電信詐騙涉案賬戶信息買賣賬戶、冒名開戶、為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的個人及機(jī)構(gòu)；“嚴(yán)重違法失信企業(yè)”黑名單賬戶開戶人名下其它賬戶；黑名單客戶名下所有賬戶；開戶之日起6個月無交易記錄賬戶賬戶黑名單身份黑名單賬戶灰名單業(yè)務(wù)介紹截止4月末業(yè)務(wù)統(tǒng)計賬戶黑名單無身份黑名單無賬戶灰名單189,640條

已核實數(shù)

457條業(yè)務(wù)介紹

管理要求安排專人負(fù)責(zé)監(jiān)控

做好對外宣傳工作

規(guī)范內(nèi)部操作流程做好輿情應(yīng)對工作業(yè)務(wù)介紹線上處理2017年3月3日線下處理2016年11月14日賬戶信息核實個人賬戶信息預(yù)留電話核實個人客戶信息預(yù)留電話核實單位客戶信息預(yù)留電話核實可疑信息報送系統(tǒng)

賬戶排查清理臺賬I類戶核實預(yù)留電話核實業(yè)務(wù)介紹排查清理工作流程圖業(yè)務(wù)介紹同一縣級行社開立的賬戶可在本行社轄內(nèi)任意營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行核實。通過“關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)查詢”功能，可查詢本縣級行社范圍內(nèi)使用該號碼開立的所有賬戶信息。客戶本人持有效身份證件前來辦理。

注意事項業(yè)務(wù)介紹截止4月末業(yè)務(wù)統(tǒng)計抽取數(shù)19,374,311核實數(shù)282,950抽取數(shù)1,608,944核實數(shù)14,823抽取數(shù)143,320核實數(shù)3,468賬戶信息核實預(yù)留電話核實個人賬戶抽取數(shù)752,611核實數(shù)11,399預(yù)留電話核實個人客戶預(yù)留電話核實對公客戶業(yè)務(wù)介紹制度修訂大額支付系統(tǒng)管理辦法結(jié)算賬戶管理辦法電信詐騙管理平臺管理辦法（未正式下發(fā)）大額匯兌、行內(nèi)匯劃流程指引危機(jī)處置預(yù)案輿情應(yīng)對話術(shù)261文件日常工作梳理業(yè)務(wù)介紹

操作要求管理要求完整臺賬，維護(hù)信息留取資料，以備檢查制定方案，穩(wěn)步推進(jìn)保密信息，嚴(yán)禁泄漏輿情控制，客戶至上核實工作在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的個人客戶。多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的個人或單位。嚴(yán)重違法企業(yè)及注冊地不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位賬戶排查。業(yè)務(wù)介紹報送情況報表報告2016年12月至2017年6月2017年4月改為月報已報送8期問題匯總遲報、錯報、漏報遲報行社永吉、四平城區(qū)、公主嶺、東豐、輝南、延邊、長嶺、洮南、通榆質(zhì)量問題1.漏填基本信息；2.統(tǒng)計指標(biāo)不連續(xù)，邏輯不正確；3.指標(biāo)明顯錯誤。業(yè)務(wù)介紹宣傳情況總結(jié)報送宣傳報告質(zhì)量長農(nóng)商、九臺、吉林環(huán)城、德惠完成質(zhì)量較好存在問題1.報送報告格式不規(guī)范2.前后兩期大段抄襲業(yè)務(wù)介紹宣傳培訓(xùn)好例分享“民生銀行-幽默宣傳”“匯豐銀行-走進(jìn)社區(qū)，情景演繹”“梨樹聯(lián)社—媒介宣傳”業(yè)務(wù)介紹電信詐騙涉案賬戶查控專線業(yè)務(wù)介紹2016年6月正式啟用查詢19次，831戶凍結(jié)32次，225戶解除凍結(jié)9次，45戶公安部線下“電信詐騙涉案賬戶查控專線”業(yè)務(wù)介紹

省聯(lián)社收到申請省聯(lián)社查詢賬戶所屬單位省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)縣級行社縣級行社轉(zhuǎn)發(fā)營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)網(wǎng)點查詢相關(guān)信息營業(yè)網(wǎng)點反饋至縣級行社縣級行社收集、審核省聯(lián)社收集、審核省聯(lián)社反饋至公安機(jī)關(guān)線下涉案賬戶查控工作流程業(yè)務(wù)介紹投產(chǎn)時間2016年9月30日交易筆數(shù)共236筆查詢打印公安部查控系統(tǒng)內(nèi)部查詢功能線上涉案賬戶查控專線銀監(jiān)局公安機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)（法律合規(guī)部）賬戶信息查詢動態(tài)查詢凍結(jié)、續(xù)凍緊急止付業(yè)務(wù)介紹協(xié)作單位：管理規(guī)定：吉林省公安廳、銀監(jiān)局吉林監(jiān)管局、吉林省各銀行機(jī)構(gòu)省對省模式（2筆）省對縣模式《吉林省電信詐騙犯罪涉案賬戶資金緊急查控工作暫行規(guī)定》（吉公辦字〔2016〕號）吉林省電信詐騙涉案賬戶資金緊急查控工作

協(xié)作模式：業(yè)務(wù)介紹

管理要求

嚴(yán)格保密，不得泄露任何信息

客戶質(zhì)疑，做好回復(fù)和解釋工作

嚴(yán)格把關(guān)反饋結(jié)果，按時反饋

準(zhǔn)確填寫反饋模板，不得擅自更改

資料及時歸檔，留存?zhèn)洳槿藛T變更，及時報備

業(yè)務(wù)介紹注意事項應(yīng)用交易梳理17個易混淆功能日常工作梳理6方面查控系統(tǒng)黑、灰名單可疑信息報送注意事項查控系統(tǒng)公安部與人民銀行查控專線電信詐騙查控登記?。?個）公安部與銀監(jiān)局查控專線公安部查控系統(tǒng)內(nèi)部查詢（912108）最高法查控專線司法查控系統(tǒng)內(nèi)部查詢（912102）共同點：1.都支持線上查詢、止付、凍結(jié)2.都通過登記薄下載法律文書區(qū)別：1.查詢交易不同2.發(fā)起機(jī)構(gòu)不同注意事項公安機(jī)關(guān)公布黑灰名單管理（可疑信息報送系統(tǒng)）賬戶交易查驗功能控制電信詐騙管理平臺

核心系統(tǒng)抽取賬戶黑/灰名單查詢274302/1（柜面）核心后臺控制261文件指定名單科技人員手工維護(hù)黑名單客戶信息查詢180072（柜面）僅提示不控制反洗錢黑名單注意事項黑、灰名單可疑信息報送系統(tǒng)可疑信息報送反洗錢報送系統(tǒng)可疑事件舉報案件舉報可疑交易報告重點可疑交易報告注意事項日常工作梳理1.加大審核力度，審慎開戶2.賬戶排查清理，穩(wěn)步推進(jìn)3.可疑信息報送，按時報送4.身份信息核實，積極溝通5.應(yīng)用系統(tǒng)操作，熟練掌握6.規(guī)范語言話術(shù)，銘記于心注意事項公安機(jī)關(guān)緊急止付登記薄公安機(jī)關(guān)快速凍結(jié)登記薄公安機(jī)關(guān)快速查詢登記薄公安部查控系統(tǒng)內(nèi)部查詢司法查控系統(tǒng)內(nèi)部查詢賬戶灰名單查詢賬戶黑名單查詢身份黑名單查詢黑名單客戶信息查詢柜面查詢類可疑信息報送甄別報送可疑事件舉報反洗錢報送系統(tǒng)黑灰名單管理排查清理臺賬交易控制類賬戶交易查詢黑灰名單交易控制灰名單管理維護(hù)應(yīng)用交易梳理注意事項全省支付業(yè)務(wù)發(fā)展情況介紹1支付業(yè)務(wù)日常運營常見問題2支付清算紀(jì)律執(zhí)行情況36系統(tǒng)優(yōu)化升級改造41做好支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作全省支付業(yè)務(wù)發(fā)展情況介紹

2016年全年，支付結(jié)算業(yè)務(wù)量達(dá)到5,057萬筆，同比上升36%，累計發(fā)生金額473,274億元，同比下降20%，其中：農(nóng)信銀業(yè)務(wù)增長迅猛，累計發(fā)生交易4,331萬筆，同比上升165%，交易金額981億元，同比上升9%。大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量275萬筆，金額378,646億元小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量332萬筆，金額415億元農(nóng)信銀支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量4,331萬筆，金額981億元銀銀互通系統(tǒng)業(yè)務(wù)量3萬筆，2億元行內(nèi)匯劃系統(tǒng)業(yè)務(wù)量87萬筆，93,147億元橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)量29萬筆，83億元點擊添加文本點擊添加文本點擊添加文本點擊添加文本其他系統(tǒng)問題操作問題差錯問題溝通咨詢支付業(yè)務(wù)日常運營常見問題1.往賬發(fā)送失敗或被人行、農(nóng)信銀清算中心拒絕2.接收的來賬長時間不入賬3.交易提交后長時間沒反應(yīng)系統(tǒng)問題處理方式查看登記簿確認(rèn)交易狀態(tài)查看聯(lián)機(jī)分錄或交易流水確認(rèn)賬務(wù)處理撥技服務(wù)臺上報問題如何確認(rèn)差錯？

大小額、農(nóng)信銀系統(tǒng)產(chǎn)生的差錯，由省聯(lián)社清算中心統(tǒng)一處理聯(lián)系電89682091差錯問