2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬題庫(kù)及附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬題庫(kù)及附答案單選題（共150題）1、會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)【答案】A2、我國(guó)的證券自律性組織包括（）。A.①②B.①③④C.②③④D.③④【答案】B3、國(guó)際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④【答案】A4、（2018年真題）在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。A.零息債券B.浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D.附息債券【答案】B5、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。A.70%B.50%C.35%D.25%【答案】C6、關(guān)于不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目，下列說(shuō)法中正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A7、（2018年真題）如果某可轉(zhuǎn)換債權(quán)類(lèi)面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A.20B.30C.40D.50【答案】D8、關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說(shuō)法正確的是（）。A.無(wú)論通過(guò)市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣(mài)出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣(mài)出C.通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)5萬(wàn)股D.通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)10萬(wàn)股【答案】A9、網(wǎng)下發(fā)行方式下，關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價(jià)能力，無(wú)須接受中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理，遵守中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則B.網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份或存托憑證C.首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢(xún)價(jià)方式定價(jià)的，符合條件的網(wǎng)下機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者可以自主決定是否報(bào)價(jià)，主承銷(xiāo)商無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕D.公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家【答案】A10、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是A.直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財(cái)產(chǎn)權(quán)利【答案】B11、國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員于招標(biāo)日后（）個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。A.1B.3C.5D.7【答案】A12、在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，進(jìn)行行業(yè)分析通常會(huì)考慮（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C13、下面（）屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】A14、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只能在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%【答案】A15、融資方通過(guò)境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資稱(chēng)為（）。A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化B.信貸資產(chǎn)證券化C.未來(lái)收益證券化D.債券組合證券化【答案】A16、在間接融資方式下，融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在（）手中。A.資金需求者B.資金供應(yīng)者C.金融中介機(jī)構(gòu)D.政府【答案】C17、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法不正確的有（）。A.機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)?jì)征增值稅B.機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅D.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅【答案】A18、關(guān)于交易所交易基金，以下說(shuō)法正確的有（）。A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】B19、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法正確的是（）。A.①④B.②③C.①②③D.①②④【答案】D20、基金信息披露分類(lèi)中，不包括（）。A.銷(xiāo)售信息披露B.運(yùn)作信息披露C.臨時(shí)信息披露D.募集信息披露【答案】A21、下列關(guān)于債券的特征，說(shuō)法正確的是（）。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說(shuō)明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)D.具有高度流動(dòng)性的債券反而不安全【答案】A22、（2020年真題）我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的主要手段是（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.窗口指導(dǎo)【答案】A23、下列關(guān)于私募基金募集的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定到基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)B.私募基金管理人不得管理未備案的私募基金C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于48小時(shí)的投資冷靜期D.不得夸大、片面宣傳私募基金【答案】C24、資本的功能主要體現(xiàn)在（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D25、下列屬于直接融資方式的是（）。A.抵押貸款B.發(fā)行債券C.銀團(tuán)貸款D.銀行貸款【答案】B26、以下（）方式是指承銷(xiāo)商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。A.自銷(xiāo)B.全額包銷(xiāo)C.余額包銷(xiāo)D.代銷(xiāo)【答案】D27、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下（）職責(zé)。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D28、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。A.90%；80%；70%B.100%；70%；50%C.100%；70%；30%D.90%；70%；50%【答案】B29、以下不屬于國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題的是（）。A.影子銀行B.互聯(lián)網(wǎng)金融C.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)D.資產(chǎn)管理行業(yè)【答案】C30、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A.價(jià)值型股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金【答案】C31、上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、VAR的計(jì)算方法有（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①③【答案】B33、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說(shuō)法有誤的是（）。A.它度量的是債券年利息收益占購(gòu)買(mǎi)價(jià)格的百分比B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)便易算C.可以用來(lái)計(jì)算零息債券的當(dāng)期收益D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來(lái)評(píng)判優(yōu)劣【答案】C34、下列關(guān)于設(shè)立私募基金子公司的說(shuō)法，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B35、（2021年真題）下到關(guān)于我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的說(shuō)法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B36、證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶(hù)證件和委托單的（）進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B37、在委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶(hù)的證件和委托單。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)金融期貨交易所C.中國(guó)登記結(jié)算公司D.證券交易所【答案】D38、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C39、下列關(guān)于側(cè)袋機(jī)制中各方主體責(zé)任的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.明確托管人和會(huì)計(jì)師事務(wù)所職責(zé)B.著力規(guī)范費(fèi)用收取、信息披露等投資運(yùn)作環(huán)節(jié)及相關(guān)內(nèi)部控制C.壓實(shí)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管控主體責(zé)任D.形成管理人內(nèi)部約束、專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)督、外部公眾制衡的機(jī)制【答案】D40、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B41、債券按券面形態(tài)分類(lèi)，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券【答案】C42、根據(jù)國(guó)債的償還期貨，可以把國(guó)債分為（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、公開(kāi)募集基金的基金管理人不得進(jìn)行的行為包括（）。A.I、ⅣB.Ⅱ、IIIC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B44、（）是指從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T為證券、期貨投資人或者客戶(hù)提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。A.證券投資咨詢(xún)B.期貨投資咨詢(xún)C.證券、期貨投資D.證券、期貨投資咨詢(xún)【答案】D45、證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于（）。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段【答案】B46、我國(guó)的金融債券包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、【答案】C47、中期國(guó)債是指償還期限在（）以上、（）以下的國(guó)債。A.1年，3年B.1年，5年C.1年或1年，10年（包括10年）D.1年或1年，5年【答案】C48、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A49、世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機(jī)構(gòu)。A.貨幣發(fā)行B.金融定價(jià)C.發(fā)展援助D.商業(yè)貸款【答案】C50、中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督體系與自律管理體系的成員有（）A.①②③④B.②③C.①②D.③④【答案】A51、（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷B.不同于審批制、核準(zhǔn)制C.以信息披露為中心D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷【答案】A52、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C53、風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括（）等環(huán)節(jié)。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C54、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A.價(jià)值型股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金【答案】C55、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類(lèi)基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在（）按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶(hù)。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A56、2011年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價(jià)格為（）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.29【答案】C57、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)中用于回購(gòu)的債券不包括（）。A.國(guó)債B.企業(yè)短期票據(jù)C.中央銀行債券D.政策性金融債券【答案】B58、當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖牵ǎ?。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).保障基金C.保護(hù)基金D.保證金【答案】C59、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。A.票據(jù)市場(chǎng)B.回購(gòu)市場(chǎng)C.債券市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)【答案】C60、下列自然人和法人中，（）可以在轉(zhuǎn)融通交易中借入證券。A.資深股民王某B.國(guó)有石油企業(yè)甲公司C.證券金融公司財(cái)務(wù)總監(jiān)張某D.小型證券公司丙公司【答案】D61、下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A62、IOB系統(tǒng)的特點(diǎn)有（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】A63、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。A.賬面價(jià)值B.資產(chǎn)價(jià)值C.實(shí)際價(jià)值D.清算資金【答案】C64、下列關(guān)于債券的說(shuō)法正確的有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B65、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶(hù)費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。A.國(guó)家稅收部門(mén)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)結(jié)算公司D.證券交易所【答案】C66、我國(guó)股票市場(chǎng)上，某些公司信息披露出現(xiàn)了非主動(dòng)性（），公司信息披露的整體性質(zhì)量偏低促成了風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C67、地方政府一般債券的期限為（）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、5年、7年、10年【答案】C68、證券公司為期貨公司介紹客戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B69、（2019年真題）可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后（）個(gè)工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。A.4B.5C.6D.7【答案】B70、下列關(guān)于證券公司次級(jí)債的發(fā)行條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.借入或募集資金有合理用途B.長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%C.次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入D.證券公司次級(jí)債對(duì)發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況沒(méi)有要求【答案】D71、（2020年真題）目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金的估值頻率為（）估值A(chǔ).每個(gè)交易日B.每?jī)蓚€(gè)交易日C.每三個(gè)交易日D.每五個(gè)交易日【答案】A72、（2020年真題）從融資需求方的角度來(lái)看，我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類(lèi)型劃分的類(lèi)型。A.傳統(tǒng)型B.創(chuàng)業(yè)型C.成長(zhǎng)型D.高科技型【答案】C73、證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是（）。A.完善的證券市場(chǎng)體系B.證券市場(chǎng)良好的秩序C.準(zhǔn)確和全面的信息D.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)管【答案】C74、以下關(guān)于券商柜臺(tái)市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者在柜臺(tái)市場(chǎng)交易私募產(chǎn)品可以自己獨(dú)立開(kāi)立產(chǎn)品賬戶(hù)B.證券公司開(kāi)展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)措施C.證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品D.證券公司不可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品【答案】A75、企業(yè)債券募集資金可以用于（）。A.房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)B.股票交易C.期貨交易D.收購(gòu)產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）【答案】D76、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的()A.現(xiàn)值B.價(jià)值總和C.期望價(jià)格D.期望價(jià)值【答案】A77、在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D78、（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。A.信息報(bào)送與披露制度B.業(yè)務(wù)許可制度C.分類(lèi)監(jiān)管制度D.合規(guī)管理制度【答案】D79、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B80、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別說(shuō)法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A81、企業(yè)年金基金按照規(guī)定可以直接投資于（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B82、（2020年真題）目前我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C83、財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每（）確定一次憑證式國(guó)債的承銷(xiāo)團(tuán)資格。A.—年B.半年C.季度D.兩年【答案】A84、下列關(guān)于存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.存托憑證也被稱(chēng)為預(yù)托憑證B.存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證C.目前我國(guó)香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱(chēng)為HDRD.存托憑證一般代表外國(guó)公司債券【答案】D85、我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長(zhǎng)為（）年。A.15B.16C.25D.26【答案】B86、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)（）等因素的未來(lái)變化趨勢(shì)。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B87、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票，上市后前（）個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。A.3B.5C.10D.15【答案】B88、上市公司存在（）情形的，不得公開(kāi)發(fā)行證券。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C89、債券與股票的不同之處包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D90、基金募集信息披露可以分為（）和（）。A.首次募集信息披露再次募集信息披露B.公募信息披露私募信息披露C.首次募集信息披露存續(xù)期募集信息披露D.公募信息披露定期募集信息披露【答案】C91、（）是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】A92、編制股票價(jià)格指數(shù)時(shí)，需要將基期平均股價(jià)或市值定為某一常數(shù)，并據(jù)此計(jì)算計(jì)算期股價(jià)的指數(shù)值。（）是該常數(shù)值最不常用的數(shù)值選項(xiàng)。A.10B.100C.1000D.10000【答案】D93、給出有關(guān)()的數(shù)據(jù),可以計(jì)算出基金份額凈值。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B94、下列屬于境外上市外資股的特點(diǎn)的是（）。A.無(wú)記名股票B.人民幣認(rèn)購(gòu)買(mǎi)賣(mài)C.外幣標(biāo)明股票面值D.公司支付股利時(shí)以人民幣計(jì)價(jià)【答案】D95、通過(guò)分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是()A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.純粹風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A96、地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券的規(guī)模（）。A.自行決定B.不得超過(guò)財(cái)政部確定的本地區(qū)專(zhuān)項(xiàng)債券規(guī)模C.不得超過(guò)國(guó)務(wù)院確定的本地區(qū)專(zhuān)項(xiàng)債券規(guī)模D.不得超過(guò)國(guó)務(wù)院確定的本地區(qū)債券規(guī)?！敬鸢浮緾97、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B98、證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。A.封閉式基金開(kāi)放式基金B(yǎng).契約型基金公司型基金C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金【答案】B99、具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A100、下列不屬于金融期貨交易制度的是（）。A.逐日盯市制度B.連續(xù)交易制度C.限倉(cāng)制度D.保證金制度【答案】B101、一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】C102、債券貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱(chēng)為必要回報(bào)率。債券必要回報(bào)率為（）之和。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】B103、關(guān)于利率債和信用債，下列說(shuō)法有誤的是（）。A.①③B.①②C.②④D.②③【答案】A104、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A105、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（）變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。A.內(nèi)在價(jià)值B.外在價(jià)值C.公允價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值【答案】C106、關(guān)于5Cs系統(tǒng)描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D107、金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具種類(lèi)，可以分為（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】C108、國(guó)際債券的發(fā)行人主要是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C109、下列關(guān)于證券公司次級(jí)債說(shuō)法有誤的是（）。A.證券公司次級(jí)債的清償順序在普通債之后B.次級(jí)債務(wù)和次級(jí)債券為證券公司同一清償順序的債務(wù)C.證券公司次級(jí)債券可在證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所依法向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、轉(zhuǎn)讓D.證券公司次級(jí)債分為短期次級(jí)債、中期次級(jí)債和長(zhǎng)期次級(jí)債【答案】D110、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A111、申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。A.30%B.50%C.70%D.90%【答案】C112、發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開(kāi)發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開(kāi)發(fā)行。A.1倍B.1.5倍C.2倍D.2.5倍【答案】B113、上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元。A.0.001B.0.005C.0.01D.0.1【答案】C114、期限較長(zhǎng)的債券的票面利率定得高的原因是（）。A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小【答案】A115、對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、交易的市場(chǎng)是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D116、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】B117、劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，不符合規(guī)定的是（）。A.銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于60％B.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％C.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％D.在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％【答案】A118、個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D119、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不包括（）。A.組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算B.集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金C.管理各銀行的黃金儲(chǔ)備D.作為商業(yè)銀行的最后貸款人【答案】C120、證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，履行的職責(zé)包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D121、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行C.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)D.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%【答案】C122、如果客戶(hù)采用（）方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。A.柜臺(tái)委托B.非柜臺(tái)委托C.自助委托D.人工委托【答案】C123、金融期貨的交易制度主要包括（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B124、公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會(huì)使公司的股票價(jià)（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D125、在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有以下（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D126、某方法優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度，缺點(diǎn)主要是對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴(lài)，短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱，該方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】A127、下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的滯后性指標(biāo)的包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A128、（2021年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（??）A.防止損失的實(shí)際發(fā)生B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度【答案】B129、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C130、以下關(guān)于做市商交易制度說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C131、下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B132、利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)是（）。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.保值性資金的流動(dòng)D.投機(jī)性資金的流動(dòng)【答案】B133、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主【答案】C134、下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B135、合伙會(huì)計(jì)師事