金融倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

第頁(yè)共頁(yè)金融倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和風(fēng)險(xiǎn)防控，依據(jù)《金融倉(cāng)儲(chǔ)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法，并不斷完善和改進(jìn)。第三條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)控制管理的目標(biāo)，即保持資金安全、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，確保金融倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展。第四條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)和權(quán)責(zé)，提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)和能力。第五條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制管理信息系統(tǒng)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)的及時(shí)、準(zhǔn)確和安全。第六條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理配置風(fēng)險(xiǎn)管理資源，確保風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作得以有效開(kāi)展。第二章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)第七條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)涉及的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行客觀、全面的評(píng)估，并及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第八條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)按照性質(zhì)和來(lái)源進(jìn)行分類(lèi)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。第九條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行具體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。第十條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)警示指標(biāo)和監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況。第三章風(fēng)險(xiǎn)控制管理措施第十一條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，明確崗位職責(zé)和內(nèi)部控制流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理行為。第十二條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制審核流程，對(duì)重大業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行審查和審計(jì)。第十三條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。第十四條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急管理機(jī)制，做好應(yīng)對(duì)突發(fā)事件和風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)案和處置工作。第十五條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的研究和分析，及時(shí)掌握市場(chǎng)信息和動(dòng)態(tài)，為風(fēng)險(xiǎn)控制決策提供參考。第四章監(jiān)督檢查和責(zé)任追究第十六條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，定期或不定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行評(píng)估和評(píng)價(jià)。第十七條金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查工作，向監(jiān)管部門(mén)提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)和信息。第十八條如果發(fā)現(xiàn)金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)存在重大違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患，監(jiān)管部門(mén)有權(quán)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)等。第十九條對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門(mén)有權(quán)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追究和處罰。第五章附則第二十條本辦法自公布之日起施行，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第二十一條本辦法的具體解釋權(quán)歸監(jiān)管部門(mén)所有。以上就是《金融倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》的內(nèi)容，這是一項(xiàng)針對(duì)金融倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制管理的規(guī)范性文件