2023年反洗錢知識競賽多選題庫及答案（共70題）

2023年反洗錢知識競賽多選題庫及答案(共

70題)

L我國與反洗錢有關的規(guī)章主要包括(ABCD)

A.《金融機構反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》

2.具有中國特色的反洗錢機制包括(ABCD)

A.以防為主

B.打防結合

C.密切協(xié)作

D.高效務實

3.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當重新識別的主

要情形包括(ABCD)

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、

身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協(xié)查或者關注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

4.《中國人民銀行關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗

錢內控建設的通知》(銀發(fā)(2012)178號)對以下哪些方面進行了

規(guī)定(ABCD)

A.強調反洗錢是金融機構全員性義務

B.金融機構應定期開展反洗錢審計一，加強對業(yè)務條線或其分支機構

反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題

C.完善內部管理制約機制，防范內部人員參與違法犯罪活動

D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務發(fā)展

與合規(guī)的關系

5.金融機構客戶身份識別中的“保存”是指對(ABD)的保存

A.有效身份證件

B.其他身份證明文件的復印件或影印件

C.客戶的金融交易

D.反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄

和資料

6.關于資產凍結，以下說法正確的是(AB)

A.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的所有人

B.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的控制人或管理人

C.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的相關人

D.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的知情人

7.客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括(ABC)

A.確認客戶真實身份

B.有效識別客戶身份

C.開展客戶身份盡職調查，深入了解洗錢風險狀況

D.對客戶資料交易信息保密

8.下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產凍

結管理辦法》ABC

A.中國人民銀行

B.公安部

C.國家安全部

D.國土安全局

9.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）

A.客戶的特點或賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務類型

D.是否為外國政要

10.證券期貨業(yè)機構應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內部員工（ABCD）

A.熟悉掌握反洗錢技能和方法

B.知悉反洗錢職責和權限

C.有效履行反洗錢義務

D.營造良好的反洗錢社會環(huán)境

11.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）

A.客戶性別

B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家

C.行業(yè)類型

D.是否為外國政要

12.金融機構除核對身份證件外，還可采取(ABCD)等措施識別客戶

身份

A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B.回訪客戶

C.實地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實

13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定金融機構應當按照(ABCD)原則，妥善保存客戶身份資料

和交易記錄。

A.安全

B.準確

C.完整

D.保密

14.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)

A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

B.削弱國家的宏觀經濟調控效果

C.助長和滋生腐敗

D.影響金融市場的穩(wěn)定

15.請問下列人員中應對保險公司反洗錢內部控制負有責任的有

(ABCD)

A.公司總經理

B.公司主管反洗錢工作副總經理

C.反洗錢主管部門經理

D.反洗錢具體工作人員

16.客戶身份識別制度由(ABCD)制定

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

17.金融行動特別工作組(FATF)提出的反洗錢有效性評估的直接目標,

包括以下哪些方面(ABC)

A.通過政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，

或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告

C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資

產和非法收益

D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

18.亞太反洗錢組織的職責包括(ABCD)

A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類

型的認識

B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況

C.向成員國提供技術支持

D.評估成員國執(zhí)行反洗錢標準情況

19.保險行業(yè)（含職業(yè)）風險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）

A.金融行業(yè)

B.公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）

C.與特定洗錢風險的關聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、

身邊工作人員

D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度

20.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求

（ABCD）

A.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

B.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》

C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）

A.聯(lián)絡協(xié)調機制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報定期會商制度

D.信息共享制度

22.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部

是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于

這種設置的分析正確的有（ABD）

A.二級部門在組織、協(xié)調其他成員單位時會遇到很大困難

B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門

D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門

23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次

(ABD)

A.立法機關制定的專門反洗錢法律

B.由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規(guī)

C.由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指引

24.通過投資辦產業(yè)的方式洗錢包括(ABD)

A.成立空殼公司

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢

25.金融機構對于以下哪些情形應該進行報告(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集

資金或者其他形式財產的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖

活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資

活動人員的

26.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有(ABC)

A.利用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

C.利用期貨、期權洗錢

D.通過買賣彩票和獎券

28.下列應屬于金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查制定的內容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內容

B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間

C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案

D.要求對檢查結果出具報告

29.客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結合

C.持續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)

A.從單純打擊轉向預防與打擊并重

B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C.法律規(guī)定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器

擴散

31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

A.證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的工商執(zhí)照

B.機構成立的政府批示或者文件

C.組織機構代碼證

D.稅務登記證

32.金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括(ABCD)

A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實

客戶身份

B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金

融機構充分了解收益所有人

C.了解并視情況獲得關于業(yè)務目的和真實意圖的信息

D.對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調查

33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有(ABCD)

A.負責反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.代表國家開展反洗錢國際合作

34.金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(ABC)

A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網絡

B.在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議

C.關注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D.對成員國開展互評估活動

35.金融行動特別工作組(FATF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資

金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有

效性評估時，包括以下哪些具體內容()

A.監(jiān)管者對金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風險相匹配

的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，采取適當的監(jiān)管、檢測和管理

措施

B.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗

錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯

罪資產的行動

D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順

利獲取其受益所有信息

37.關于《金融機構反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構擴大到證券、期貨、保險等行

業(yè)的金融機構

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)

測分離的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢檢查和調查的程序

D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、

履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗

錢義務進行了更為清楚和適當的表述

38.在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)

A.聯(lián)合國

B.世界銀行

C.國際刑警組織

D.FATF

39.對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做

法正確的有(ABC)

A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險

B.在低風險情形下，允許采取簡化措施

C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取

簡化措施

D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低,

則允許采取簡化措施

40.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當重新識別的

主要情形包括(ABCD)

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份

證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協(xié)查或者關注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

41、金融行動特別工作組(FATF)在2012年的有關反洗錢《四十項

建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散

B、反洗錢

C、飯恐怖融資

D、打擊稅務犯罪

42、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序

(ABD)

A、投資型保險產品

B、網絡渠道銷售的大額保險產品

C、政策性大病補充醫(yī)療保險產品

D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品

43、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律

若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)

A、沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉換或者轉移財物的

B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有正當理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手

續(xù)費”的

D、沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在

不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖

主義活動提供資助的問題。(ABC)

A.1267號

B.1373號

C.1390號

D.1268號

45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2008-2012),提出

了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括(ABCD)

A.在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網

D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障

國家利益和經濟安全

46.根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進行罰款(ABC)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的

D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

47.人身保險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包

括(ABC)

A.投保人有效身份證復印件

B.被保險人有效身份證復印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件

D.業(yè)務員有效身份證復印件

48.關于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)

A.金融機構如果未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改

正。

B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，

由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出

機構責令限期改正。

C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或

者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改

正。

49.一個典型、完整的洗錢過程包括(ABC)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有(ABCD)

A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作

B.應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工

作流程

C.應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程

D.應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程

51.客戶身份識別完整性原則主要包括(ABCD)

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質

B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務

登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會

活動的執(zhí)照、證件或者文件。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復印件或影印件

52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢風險分類管理目標有(ACD)

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

55.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責(ABCD)

A.組織協(xié)調全國的反洗錢工作

B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D.在職責范圍內調查可疑交易活動

56.金融行動特別工作組(FATF)在1990年提出了有關反洗錢的《四十

項建議》，包括(ABCD)

A.要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管

C.要求各國政府建立金融情報中心

D.要求各國進行反洗錢國際合作

57.客戶風險等級劃分的參考要素包括(ABCD)

A.客戶特性

B.地域

C.業(yè)務

D.職業(yè)(行業(yè))

58.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素(ACD)

A.客戶的特點或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務類型

D.是否為外國政要

59.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有(ABC)

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制

制度的要求

C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查

60.針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD）負有

反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會

62.全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（AD）

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內容全面

63.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調

查措施有（ABCD）

A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證

客戶身份

B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構

明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的

措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C.獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D.對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持

續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀

況的認識

64.保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況,

衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險?？蛻?/p>

風險子項包括(ABCD)

A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類

C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年