中國金融理財標準委員會授權

27十二月2023中國金融理財標準委員會授權廣東金融學院國際CFP廣州項目中心的工作是在華南地區(qū)提供由中國金融理財標準委員會授權的金融理財師（AFP）的培訓,同時處理其委托或交辦的其它事宜。中心的宗旨是：按照中國金融理財標準委員會的要求，以高素質的師資、高品質的授課、對學員的全方位服務，打造中國理財培訓的最佳品牌。中國金融理財標準委員會授權

中國人民銀行國際金融理財標準委員會中國金融教育發(fā)展基金會

金融理財標準委員會上海金融學院國際CFP項目中心廣東金融學院國際CFP項目中心西南財經大學國際CFP項目中心北京金融培訓中心授權，合作授權，合作主管直屬中國金融理財標準委員會授權金融理財和金融理財師中國金融理財標準委員會授權中國金融理財標準委員會

對金融理財的定義金融理財（FinancialPlanning），是一種綜合金融服務。是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。中國金融理財標準委員會授權金融理財定義的要點不是產品推銷，而是綜合金融服務。不是客戶自己理財，而是專業(yè)人員提供理財服務。不是僅僅針對客戶某個生命階段，而是針對客戶一生。不是一個一次性產品，而是一個動態(tài)的過程。中國金融理財標準委員會授權金融理財的意義和目的一生財務資源配置效用的最大化。平衡家庭一生收支財富管理：投資預算風險管理：風險預算與控制減輕稅收負擔保障退休后的生活財產的傳承金融理財是一個貫穿人生的過程，是生涯規(guī)劃的財務解決方案。中國金融理財標準委員會授權金融理財的意義和目的對經濟社會的意義:1.為經濟活動提供專業(yè)化服務和專業(yè)化人才2.經濟發(fā)展的倍增器和穩(wěn)定劑3.社會政治穩(wěn)定的基礎保證對金融機構的意義1.戰(zhàn)略轉型的根本措施業(yè)務結構調整、收入結構調整、人才結構調整、創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展2.加強同業(yè)競爭的優(yōu)勢對個人發(fā)展的意義1.受尊敬的終身專業(yè)資格2.就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、擇業(yè)的優(yōu)勢金招牌3.升遷、深造、增值的強大助推器4.跨國、跨區(qū)、跨行發(fā)展的專業(yè)通行證中國金融理財標準委員會授權金融理財發(fā)展的歷史背景與現狀1929年－1932年，美國股災使人們喪失了對金融機構的信心。1929年的股災引起了金融機構的大面積破產，經濟的全面蕭條。大危機后保險營銷人員開始提供金融理財服務1969年12月，在芝加哥O’HareHilton酒店，LorenDunton等13位金融家產生以客戶為中心，向客戶提供全面金融理財服務的想法1970年，國際金融理財協會（IAFP）成立1973年，CFP協會（ICFP）成立并開始使用CFP標志1985年，國際CFP標準與實踐委員會（IBCFP）成立1990年，澳大利亞建立了CFP資格認證制度，CFP資格認證制度開始國際化1994年，IBCFP更名為金融理財標準委員會(CFPBoard)2004年國際金融理財標準委員會（FPSB）成立，負責美國以外地區(qū)CFP商標的授權使用和管理2004年國際金融理財標準委員會（FinancialPlanningStandardsBoardLtd.簡稱FPSB）成立FPSB在美國境外擁有CFP，CERTIFIEDFINANCIALPLANNER和CFP標識商標，并且允許已經取得認證資格的個人使用這些商標，以表明這些人已達到的國際金融理財標準委員會初次認證和再認證要求。國際金融理財標準委員會是一個非政府、非盈利組織，現有會員組織21個，其中20個正式會員，1個準會員（荷蘭）亞洲9個：日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、中國香港、中國臺灣、中國大陸、印尼中國金融理財標準委員會授權2001人民銀行牽頭，劉鴻儒教授負責籌備2004.4蔡重直博士代表中國參加FPSB年會2004.9金融理財標準委員會成立2004.11出版國內第一套CFP資格考試指定教材首批人員培訓(工行、中行)2005.2第二批人員培訓(增加了建行、光大、浦發(fā))2005.4FPSB南非年會批準中國入會2005.5首屆AFP資格考試2005.7FPSB正式批準中國成為準會員2005.8國際咨詢委員會(IAP)成立2006.4成為FPSB正式會員2006.6首屆CFP資格考試2006.9開始EFP資格認證培訓2006.10開始跨境差別教育2006.11產生首批488名CFP持證人截至目前，我國已培訓人員4萬多名，其中獲得AFP金融理財師和CFP國際金融理財師資格的已近3萬人。到2009年底預計累計培訓10萬人，取得資格者7萬人。CFP資格認證制度在中國的發(fā)展歷程中國金融理財標準委員會授權中國金融理財標準委員會

FinancialPlanningStandardsCouncilofChina(FPSCC)性質－非政府、非營利的行業(yè)自律組織角色－中國金融教育發(fā)展基金會（CFDFE）開展金融理財教育的執(zhí)行者地位－國際金融理財標準委員會（FPSB）在中國大陸唯一的合作伙伴授權－是中國唯一取得FPSB授權、在中國大陸開展CFP資格認證工作、管理和使用CFP商標的機構職責在中國建立CFP資格認證制度，確立資格標準組織資格考試，認證專業(yè)人才規(guī)范職業(yè)道德，維護行業(yè)秩序中國金融理財標準委員會授權中國CFP資格認證體系中國金融理財標準委員會授權EFP中國金融理財標準委員會國際金融理財師：CFPTMCertifiedFinancialPlanner

金融理財師：AFPAssociateFinancialPlanner金融理財管理師

ExecutiveFinancialPlanner中國CFP資格認證體系中國金融理財標準委員會授權培養(yǎng)的目標AFP專業(yè)人士（金融理財師）中國本土化金融理財師了解現代金融理財理論基本掌握各項理財工具提高為客戶服務的綜合技能具備崇高的金融理財職業(yè)道德CFP專業(yè)人士（國際金融理財師）國際化金融理財師洞悉現代金融理財理論熟練掌握各項理財工具具備為客戶服務的綜合技能具備崇高的金融理財職業(yè)道德中國金融理財標準委員會授權教育培訓——Education課程設置教學教材培訓形式和費用報名中國金融理財標準委員會授權模塊內容課時金融理財基礎金融理財概述與CFP制度理財與經濟學理財與法律金融機構功能與監(jiān)管15小時金融理財基本技能家庭財務報表與財務預算的編制與分析客戶價值取向與行為特征分析貨幣時間價值與財務計算器操作15小時家庭綜合理財居住規(guī)劃與房產投資信用與債務管理教育金規(guī)劃特殊事件理財規(guī)劃12小時投資規(guī)劃投資規(guī)劃環(huán)境投資理論與市場有效性債券市場與債券投資股票市場與股票投資衍生金融產品與外匯投資資產配置與績效評估24小時風險管理與保險規(guī)劃風險與風險管理保險基本原理人壽保險意外、財產與責任保險家庭風險與保險需求分析12小時員工福利與退休規(guī)劃薪酬與員工收入社會福利與薪酬扣除企業(yè)福利與薪酬扣除退休計劃原理與操作流程6小時稅收籌劃與遺產規(guī)劃所得稅概述稅收籌劃遺產規(guī)劃6小時理財規(guī)劃案例理財案例示范運用EXCEL制作理財規(guī)劃報告理財案例制作理財案例發(fā)布18小時中國金融理財標準委員會授權綜合理財原理認證制度道德準則執(zhí)業(yè)標準基礎知識(42課時)投資規(guī)劃（24課時)保險規(guī)劃(12課時)員工福利和退休規(guī)劃(6課時)AFP資格認證培訓108課時個人稅務和遺產籌劃(6課時)綜合案例(18課時)中國金融理財標準委員會授權綜合案例（18課時）投資案例（6）保險案例（6）稅務案例（6）退休案例（6）高級投資規(guī)劃（30課時)高級保險規(guī)劃(24課時)

CFP資格認證培訓132課時高級稅務遺產(18課時)高級福利退休(18課時)中國金融理財標準委員會授權中國金融理財標準委員會授權教學材料教學考試大綱教學課件教材和參考書案例和習題培訓考試網上答疑中國金融理財標準委員會授權培訓形式、費用和報名培訓形式1）班級類型：集中班、周末班和網絡班。2）培訓方式：以教師講授為主，結合案例分析和討論。除培訓內容外，進行不少于三次的課堂測試。課程期間總分達到60分者可取得培訓合格證書。3）培訓時間：108個學時，每天上課6學時，共需18天。其中，集中班需要連續(xù)3周的時間完成課程，周末班需要連續(xù)9周（周六、日上課）完成課程。培訓費用：12960元人民幣/人。1）培訓費用含：《金融理財原理》上、下冊和上課所需的課件及習題集。2）學員需要配備：筆記本電腦一臺（需要裝載可閱讀PDF文件的reader軟件及office辦公軟件，無需上網配置）;財務計算器一臺（HP12CP,廠家購買價398元）。報名條件對于參加培訓、考試的人群無限制。金融財經和法律從業(yè)人士、企業(yè)財務和高管人士、政府相關部門公務員、就業(yè)前的各類大專院校畢業(yè)生和有需求的其他人員，均是受歡迎的培訓對象。受訓單位或個人均可與項目中心直接聯系中國金融理財標準委員會授權考試——Examination科目：AFP資格認證考試：測試一門專業(yè)基礎課：《金融理財原理》（6小時：上午3小時、、下午3小時）CFP資格認證考試：測試五門專業(yè)課：《投資規(guī)劃》（3小時）《個人風險管理與保險規(guī)劃》（2.5小時）《員工福利與退休計劃》（1.5小時）《個人稅務與遺產籌劃》（1.5小時）《綜合案例分析》（3.5小時）范圍：以FPSCC每次考前公布的考試大綱為準題型：客觀單項選擇題考試時間：AFP資格考試：每年三次，分別為每年三月的最后一個周六、七月的第一個周六和十一月的最后一個周六；共計六小時，分上下午進行。CFP資格考試：每年兩次，分別為每年七月的第一個周末和十一月的最后一個周末；共計12小時，分兩天進行?？键c：目前有12個：北京、天津、沈陽、濟南、鄭州、武漢、成都、上海、杭州、福州、廣州、新疆中國金融理財標準委員會授權工作經驗——Experience認定內容：從業(yè)機構、時間及職業(yè)表現行業(yè)要求：與金融理財相關的行業(yè)，金融機構、會計師事務所、律師事務所或FPSCC認可的其他機構崗位要求：金融理財相關工作時間要求：AFP資格認證：研究生1年，本科2年，大專3年CFP資格認證：研究生2年，本科3年，大專5年工作經驗有效期為最近10年中國金融理財標準委員會授權職業(yè)道德——Ethics

七項基本原則：1.守法遵規(guī)(Compliance)2.正直誠信(Integrity)3.客觀公正(Objectivity&Fairness)4.專業(yè)勝任(Competence)5.保守秘密(Confidentiality)6.專業(yè)精神(Professionalism)7.恪盡職守(DueDiligence)中國金融理財標準委員會授權中國CFP資格認證制度的安排4E認證的三個辦法《金融理財師資格認證辦法》《金融理財師繼續(xù)教育管理辦法》《金融理財師紀律處分辦法》CFP資格認證制度的兩個標準《金融理財師職業(yè)道德準則》《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》

中國金融理財標準委員會授權資格認證程序

第一步:參加培訓,獲得培訓合格證書。該證書有效期4年，即在取得后4年內均可參加資格考試。第二步：通過全國性資格考試。AFP資格考試科目：金融理財基礎（詳見培訓課程設置）；考試時間：每年3月和11月最后一個周六，7月第一個周六，共3次。第三步：從業(yè)經驗認證。此認證對學歷、行業(yè)和從業(yè)經驗的要求是：大專以下學歷七年以上，大專學歷三年以上、本科學歷兩年以上、研究生學歷一年以上的金融行業(yè)（包括律師事務所和會計師事務所）的全職工作經歷（可按2000小時兼職工作時間等同于一年全職工作時間換算）。第四步：職業(yè)道德認證。同意并