2023年反洗錢與反恐怖融資培訓(xùn)測試題

2023年反洗錢與反恐怖融資培訓(xùn)測試題一、單選題（每題5分，共50分）1.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。A.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)2.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合（）。A.反洗錢走訪B.反洗錢調(diào)查(正確答案)C.反洗錢問詢D.反洗錢檢查3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.客戶C.VIPD.服務(wù)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)5.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)。A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別(正確答案)6.下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（）。A.可以杜絕洗錢行為(正確答案)B可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C.可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.可以保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效的履行反洗錢義務(wù)7.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A.中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)8.承保系統(tǒng)、理賠系統(tǒng)自然人客戶職務(wù)、非自然人客戶法定代表人職務(wù)被誤錄為“外國政要關(guān)系人”時(shí)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)在做客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，會(huì)將該客戶系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)級(jí)為“危險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)”客戶。（）。A.外國政要關(guān)系人(正確答案)B.其他C.外資企業(yè)員工D.私有企業(yè)員工9.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)理賠環(huán)節(jié)誤選為下列哪一個(gè)時(shí)導(dǎo)致抓取可疑交易（）。A.三者責(zé)任險(xiǎn)要求B.無合理理由支付第三方(正確答案)C.修理廠合作協(xié)議D.聯(lián)共保支付至主承保人10.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。A.及時(shí)增加B.及時(shí)更新(正確答案)C.及時(shí)刪除D.及時(shí)認(rèn)定二、多選題（每題5分，共25分）11.我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下哪些違法所得（）。A．毒品犯罪(正確答案)B．走私犯罪(正確答案)C．黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪(正確答案)D．盜竊犯罪12.識(shí)別客戶身份異常的主要技巧，包括（）。A.要摸清客戶的交易動(dòng)機(jī)B.查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C.注意客戶關(guān)鍵信息(正確答案)D.觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性(正確答案)13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A．了解客戶義務(wù)(正確答案)B．大額交易報(bào)告義務(wù)(正確答案)C．可疑交易報(bào)告義務(wù)(正確答案)D．制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)(正確答案)E．保存交易記錄義務(wù)(正確答案)14.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)包括（）。A.客戶身份識(shí)別(正確答案)B.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)C.層層上報(bào)D.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)15.反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（）。A.公司高層領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B.各部門負(fù)責(zé)人(正確答案)C.反洗錢聯(lián)絡(luò)員(正確答案)D.具體工作人員(正確答案)三、判斷題（每題5分，共25分）16.金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密（）。A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)17.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶（）。A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)18.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地（）。A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)19.洗錢行為首先是、一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性的大小的唯一因素（）。A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)20.金融