集資詐騙非法吸收公眾存款法律解構(gòu)

解構(gòu)非法集資犯罪2021最高院解釋3、4條分析集資詐騙VS非法吸收公眾存款

非法吸收公眾存款違反相關(guān)法規(guī)〔實(shí)體&程序〕募集資金法益：金融管理秩序VS金融管理秩序&公私財(cái)產(chǎn)客觀手段：集資VS集資之名，詐騙之實(shí)〔占有動(dòng)機(jī)〕主觀目的：集資VS占有〔占有衡量標(biāo)準(zhǔn)〕集資詐騙第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處分金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處分。

?刑法?原文規(guī)定非法吸收公眾存款非法吸收公眾存款定罪量刑解構(gòu)吸收資金輕微不作犯罪處理正常經(jīng)營(yíng)及時(shí)清退免予刑罰吸收存款20萬(wàn)-100萬(wàn)吸收對(duì)象30人-150人直接損失10萬(wàn)-50萬(wàn)擾亂金融秩序數(shù)額巨大或其他嚴(yán)重情節(jié)吸收存款100萬(wàn)-500萬(wàn)吸收對(duì)象100人-500人直接損失50萬(wàn)-250萬(wàn)3年以下有期徒刑或者拘役，罰金2-20萬(wàn)3-10年有期徒刑；5-50萬(wàn)罰金案發(fā)前后歸還數(shù)額?解釋?第三條第三條

非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：〔一〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；〔二〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；〔三〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；〔四〕造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。?解釋?第三條具有以下情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)〞：〔一〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的；〔二〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；〔三〕個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的；〔四〕造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。?解釋?第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處分；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。?刑法?原文規(guī)定第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。集資詐騙集資詐騙資金去處作為衡量標(biāo)準(zhǔn)資金經(jīng)營(yíng)非經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)，但不成比例隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)拒不交代資金去向逃避返還資金肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還用于違法犯罪活動(dòng)攜帶集資款逃匿第四條

以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處分。使用詐騙方法非法集資，具有以下情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的〞〔一〕集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；〔二〕肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；〔三〕攜帶集資款逃匿的；〔四〕將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；〔五〕抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；〔六〕隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；〔七〕拒不交代資金去向，逃避返還資金的；〔八〕其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。?解釋?第四條集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人局部非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該局部非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪