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文檔簡介

代收代支管理制度一、概述為保障代收代支業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，遵循風(fēng)險(xiǎn)防控原則，制定本管理制度。二、定義代收：指客戶委托本公司代為收取款項(xiàng)。代支：指客戶委托本公司代為支付款項(xiàng)。三、業(yè)務(wù)流程客戶提交代收代支申請；進(jìn)行資金安全核查，確?？蛻羯矸菁帮L(fēng)險(xiǎn)評估合規(guī)；根據(jù)申請內(nèi)容和客戶要求制定代收代支方案，并簽訂《代收代支協(xié)議》；客戶繳納代收代支服務(wù)費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)保證金；進(jìn)行項(xiàng)目驗(yàn)收或履行合同約定，驗(yàn)證代收代支金額；代收代支完成，向客戶報(bào)告代收代支金額及結(jié)果。四、風(fēng)險(xiǎn)控制審核客戶信息，保障客戶身份真實(shí)性、合法性和信用狀況；了解代收代支業(yè)務(wù)詳情，按照業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作；建立健全的客戶風(fēng)險(xiǎn)分類體系，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和信用評估；建立代收代支風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。五、費(fèi)用及結(jié)算代收代支服務(wù)費(fèi)：根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況，雙方商定并簽署代收代支協(xié)議；風(fēng)險(xiǎn)保證金：根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定；結(jié)算周期：按照約定時(shí)間進(jìn)行結(jié)算。六、合規(guī)要求遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部審批和流程辦理；開展風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控管理，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)測。七、責(zé)任與追責(zé)客戶須依法全面、真實(shí)、詳盡提供身份和資料；客戶提交的代收代支申請必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得夸大或隱瞞事實(shí)；代收代支服務(wù)過程中，雙方需充分履行合同約定，并確保資金安全；客戶不履行約定、未提供真實(shí)材料或不承認(rèn)相關(guān)責(zé)任并給公司造成不良影響的，公司有權(quán)對其負(fù)責(zé)；八、附則本公司保留解釋權(quán)，并對本制度負(fù)責(zé)。九、生效及修訂本制度自發(fā)布之日起生效。公司有權(quán)對本制度

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