反洗錢技能考試練習(xí)題及答案7-2023-練習(xí)版

試題說明

本套試題共包括1套試卷

答案和解析在每套試卷后

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案7（500題）

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案7

1.［單選題］委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反

洗錢職責(zé)。

A）可疑交易報告

B）宣傳培訓(xùn)

C）交易資料保存

D）客戶身份識別

2.［單選題］農(nóng)商銀行反洗錢報告員應(yīng)采取（）的方法，對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對大額資金

往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時識別重點(diǎn)可疑交易。

A）系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合

B）系統(tǒng)篩選

C）人工分析

D）自主判別

3.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險意識和職業(yè)操

守I按照規(guī)定做好受益所有人身份的識別、核實(shí)以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等

工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料

o上述符合哪項(xiàng)受益所有人身份識別工作主要原則？

A）依法合規(guī)

B）全面覆蓋

C）勤勉盡責(zé)

D）風(fēng)險為本

4.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號）的發(fā)

布時間是：（）

A)42551

B)42582

042732

D)42736

5.［單選題］外資代理行洗錢風(fēng)險等級分類工作由（）牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

A）總行國際金融部

B）總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部

C）總行反洗錢主管部門

D）總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門

6.［單選題］對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，若自然人客戶在我行的金融

資產(chǎn)凈值超過等值（）萬元人民幣、非自然人客戶超過等值（）萬元人民幣的，不可直接確定為低

風(fēng)險客戶。

A）10；20

B）10；50

C）20；50

D）20；100

7.［單選題］經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國際業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對單據(jù)（）、業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審核進(jìn)行審核。

A）真實(shí)性

B）完整性

C）準(zhǔn)確性

D）時效性

8.［單選題］對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，在我行的金融資產(chǎn)凈值低于

等值（）萬元人民幣，可以直接認(rèn)定為低風(fēng)險客戶

A）10

6）15

020

D）25

9.［單選題］反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）

A）經(jīng)營管理

B）風(fēng)險控制

C）業(yè)務(wù)流程

D）業(yè)績指標(biāo)

10.［單選題］在歷史交易回溯篩查中。中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的，以及聯(lián)合國安理會決議中所

列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整時，總行內(nèi)控與法律合規(guī)部將名單更新情況通知相關(guān)業(yè)

務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)對上溯（）內(nèi)的歷史交易組織實(shí)施篩查。

A）一年

B）二年

C）三年

D）五年

11.［單選題］對曾與制裁對象發(fā)生貿(mào)易往來或金融交易的客戶，要將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整至（

）_O

A）低風(fēng)險

B）中風(fēng)險

C）高風(fēng)險

D）禁止類

12.［單選題］客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且（）累計金額達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。

A）人民幣交易

B）外幣交易

C）人民幣交易和外幣交易合計

D）人民幣交易或外幣交易任一單邊

13.［單選題］會計機(jī)構(gòu)、會計人員對（），予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。

A）不真實(shí)、不合法的原始憑證

B）B.記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證

C）C.對偽造、變造的原始憑證

D）D.外部取得的原始憑證

14.［單選題］以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：（）

A）中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B）中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬

C）中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D）中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

15.［單選題］根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過。年。

A）1

B）2

03

D）5

16.［單選題］。是制裁合規(guī)管理工作的牽頭部門。

A）總行高級管理層

B）總行運(yùn)營管理部

C）總行業(yè)務(wù)部門

D）總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

17.［單選題］（）負(fù)責(zé)確定全行禁止類客戶名單。

A）總行反洗錢主管部門

B）總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門

C）董事會

D）高級管理層

18.［單選題］根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中（）不是設(shè)

立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合的反洗錢和反恐怖融資審查條件。

A）總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力

B）總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力

C）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作

D）總行配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要培訓(xùn)

19.［單選題］下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）

A）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時間更新客戶身份資料。

B）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。

D）委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

20.［單選題］在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶

及其日常（）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A）資金來源

B）經(jīng)濟(jì)狀況

C）經(jīng)營活動

D）資金用途

21.［單選題］按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的

住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）O

A）證件地址

B）臨時居住地

C）戶口簿地址

D）經(jīng)常居住地

22.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易

分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）o

A）30年

B）B.15年

C）C.10年

D）D.5年

23.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》從（）起施行。

A）2006年11月14日

B）39052

039083

D）39142

24.［單選題］某客戶客戶號為1631105900674239,則相關(guān)機(jī)構(gòu)對其風(fēng)險等級的復(fù)核期限不超過

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

25.［單選題］洗錢階段之“離析階段”是指。。

A）在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)

B）轉(zhuǎn)移資金，常常通過一系列快速復(fù)雜的跨境交易完成

C）將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來源

D）將具有合法來源的錢投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資

26.［單選題］下列說法正確的是：（）

A）國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但是未發(fā)現(xiàn)交易或者行為

可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報送大額交易報告。

B）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但是未發(fā)現(xiàn)交易或者行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不必

報送大額交易報告。

C）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但是未發(fā)現(xiàn)交易或者

行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報送大額交易報告。

D）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但是未發(fā)現(xiàn)交易或者行為

可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報送大額交易報告。

27.［單選題］對于制裁合規(guī)培訓(xùn)說法錯誤的是（）。

A）新員工培訓(xùn)重點(diǎn)培訓(xùn)本行制裁合規(guī)項(xiàng)目、相關(guān)制裁法律法規(guī)和監(jiān)管要求、制裁風(fēng)險情況。

B）進(jìn)修培訓(xùn)是對老員工日常業(yè)務(wù)的強(qiáng)化，包括監(jiān)管要求的最新變化、制裁風(fēng)險變化情況和本行制裁

相關(guān)制度文件及流程變化。

C）特定崗位培訓(xùn)主要針對必須了解具體制裁合規(guī)知識的崗位人員，例如與支付透明度、制裁預(yù)警調(diào)

查等工作相關(guān)的崗位人員。

D）董事會和高級管理層培訓(xùn)是針對本行董事會和高級管理層的進(jìn)修培訓(xùn)。

28.［單選題］按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，各級機(jī)構(gòu)可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情

況的工作記錄、回溯性調(diào)查、盡職調(diào)查信息、涉及制裁業(yè)務(wù)報告等資料自生成之日起至少完整保存

（）O

A）一年

B）三年

C）五年

D）永久

29.［單選題］下列哪些情況屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（

2016）第3號）所規(guī)定的大額交易的情形？（）（1）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)

日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境

內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（2）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元

以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值10萬美

元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)。

A)(1)(2)

B)(2)(3)

C)(2)(3)(4)

D)(1)(2)(4)

30.［單選題］法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于()開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律

法規(guī)另有規(guī)定的除外。不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

A)中國人民銀行上海總部

B)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C)中國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

D)中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

31.［單選題］()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告義

務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

A)中國證券監(jiān)督管理委員會

B)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C)中國保險監(jiān)督管理委員會

D)中國人民銀行

32.［單選題］根據(jù)個人客戶身份識別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循風(fēng)險為本的基本原則，在持續(xù)識別客戶身

份基礎(chǔ)上，及時發(fā)現(xiàn)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險，實(shí)施()風(fēng)險控制措施，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。

A)統(tǒng)一化

B)差異化

C)規(guī)范化

D)持續(xù)化

33.［單選題］()類信息主要是指與恐怖融資活動相關(guān)的信息。

A)反洗錢類

B)反恐怖融資類

C)反逃稅類

D)制裁合規(guī)類

34.［單選題］每年()前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)

的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A)12月31日

B)1月310

01月20日

D)3月末

35.［單選題］對曾與制裁對象發(fā)生貿(mào)易往來或金融交易的客戶，()應(yīng)增強(qiáng)對該客戶()。

A)前臺業(yè)務(wù)部門；身份識別

B）前臺業(yè)務(wù)部門；業(yè)務(wù)管控措施

C）后臺管理部門；身份識別

D）后臺管理部門；業(yè)務(wù)管控措施

36.［單選題］《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》中，各一級分行應(yīng)將外籍客戶

在我行申請開立賬戶情況向總行（）報備。

A）反洗錢主管部門

B）個人金融部

C）國際業(yè)務(wù)部

D）反洗錢合規(guī)管理委員會

37.［單選題］金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)

務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A）1萬

B）2萬

03萬

D）5萬

38.［單選題］未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)

依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）

A）刑事處分

B）行政處罰

C）紀(jì)律處分

D）經(jīng)濟(jì)處罰

39.［單選題］（）負(fù)責(zé)將本規(guī)程的有關(guān)規(guī)定嵌入本條線主管業(yè)務(wù)的相關(guān)制度和操作系統(tǒng)；組織開展本

條線客戶身份識別和盡職調(diào)查工作；負(fù)責(zé)本條線客戶身份識別和盡職調(diào)查的操作培訓(xùn)；對本條線客

戶身份識別和盡職調(diào)查工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A）內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

B）業(yè)務(wù)與產(chǎn)品管理部門

C）運(yùn)營管理部

D）個人金融部

40.［單選題］反洗錢管理部門原則上在收到全部合格、完整的送審資料后（）個工作日內(nèi)出具審核意

見。

A）3-5

B）5-10

01-5

D）3-10

41.［單選題］金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照。發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

A）國務(wù)院

B）公安部

0國家安全部

D）中國人民銀行

42.［單選題］（）原則是指以有效防范我行聲譽(yù)風(fēng)險和法律風(fēng)險、確保我行和客戶資金安全為目的

,根據(jù)制裁風(fēng)險程度，對涉及制裁名單、涉及制裁國家和地區(qū)名單、自定義監(jiān)控名單等的業(yè)務(wù)實(shí)施

差異化管控。

A）嚴(yán)格審慎

B）風(fēng)險為本

C）全面覆蓋

D）動態(tài)管理

43.［單選題］農(nóng)商銀行提交可疑交易報告后，由反洗錢系統(tǒng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測

,對于可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，由反洗錢系統(tǒng)自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月

生成一次接續(xù)報告。

A）1

B）2

03

D）5

44.［單選題］對于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述錯誤的是（

）O

A）應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。

B）對分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應(yīng)做出計劃安排或其他制度性安排。

C）對分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機(jī)構(gòu)數(shù)

計算）應(yīng)達(dá)到30%以上。

D）對分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項(xiàng)目內(nèi)。

45.［單選題］下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是（）。

A）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D）要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

46.［單選題］中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)報告（

）,由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。

A）地市級以上分支機(jī)構(gòu)

B）省一級分支機(jī)構(gòu)

C）其上一級分支機(jī)構(gòu)

D）以上都可以

47.［單選題］明確客戶盡職調(diào)查職責(zé)。（）承擔(dān)盡職調(diào)查職責(zé)，調(diào)查并填寫《反洗錢客戶盡職調(diào)查

表》相關(guān)內(nèi)容，提供客戶的基本信息。

A）網(wǎng)點(diǎn)反洗錢報告員

B）網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管

C）客戶經(jīng)理

D）支行反洗錢專管員

48.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動的組織及人員名單進(jìn)行怎樣的監(jiān)測？（）

A）每季度監(jiān)測

B）每月監(jiān)測

C）每周監(jiān)測

D）實(shí)時監(jiān)測

49.［單選題］下列說法正確的是哪項(xiàng)？

A）客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

B）B.客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成

0C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D）D.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才

50.［單選題］根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心

發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告的銀行

發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。

A）3

B）5

C）7

D）10

51.［單選題］保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最

低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其（）O

A）移交中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)

B）移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

C）銷毀

D）保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

52.［單選題］銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交。。

A）人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B）國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)

C）銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

D）其他同業(yè)機(jī)構(gòu)

53.［單選題］下列哪項(xiàng)不屬于大額交易報告要素？（）

A）客戶帳號

B）客戶國籍

C）交易金額

D）代辦人聯(lián)系方式

54.［單選題］分支行相關(guān)職能部門應(yīng)當(dāng)總結(jié)、分析反洗錢盡職監(jiān)督工作，將反洗錢盡職監(jiān)督開展情況

納入年度盡職監(jiān)督工作報告，應(yīng)在（）報送同級反洗錢主管部門和上級機(jī)構(gòu)對口部門。

A）每年年初的15個工作日內(nèi)

B）每年年初的10個工作日內(nèi)

C）每年年末的10個工作日內(nèi)

D）每年年末的15個工作日內(nèi)

55.［單選題］在合規(guī)測試計劃執(zhí)行過程中，如需臨時開展、合并開展、或取消測試項(xiàng)目，應(yīng)經(jīng)。審

批。

A）反洗錢主管部門

B）反洗錢合規(guī)管理委員會

C）首席合規(guī)官

D）董事會

56.［單選題］受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)

本機(jī)構(gòu)（）批準(zhǔn)或者授權(quán)，進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易

監(jiān)測分析的頻率和強(qiáng)度。

A）董事會

B）監(jiān)事會

C）高級管理層

D）相關(guān)部門

57.［單選題］違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。

A）刑罰責(zé)任

B）民事責(zé)任

C）刑事責(zé)任

D）行政責(zé)任

58.［單選題］總行（）負(fù)責(zé)配合外部執(zhí)法機(jī)關(guān)的反洗錢案件調(diào)查。

A）法律與內(nèi)控合規(guī)部

B）B.辦公室

OC.監(jiān)察部

D）D.人力資源部

59.［單選題］我國（）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。

A）修訂后的新憲法

B）修訂后的新刑法

C）修訂后的新中國人民銀行法

D）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

60.［單選題］保險機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試

圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，（）提交

可疑交易報告。

A）無需

B）可以

C）應(yīng)當(dāng)

D）以上都不對

61.［單選題］下列屬于大額交易的是（）o

A）一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B）當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

0自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D）單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

62.［單選題］對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）

A）提交大額交易報告，附上可疑交易報告。

B）提交可疑交易報告，附上大額交易報告。

C）提交大額交易報告，附上可疑交易報告；同時提交可疑交易報告，附上大額交易報告。

D）分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

63.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，單位應(yīng)當(dāng)合理安排會計人員的培訓(xùn)，保證會計人員

（）有一定時間用于學(xué)習(xí)和參加培訓(xùn)。

A）每月

B）B.每季

C）C.每半年

D）D.每年

64.［單選題］根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項(xiàng)（）義務(wù)

A）應(yīng)盡

B）反洗錢

C）法定

D）常規(guī)

65.［單選題］下列關(guān)于恐怖活動組織及恐怖活動人員名單說法錯誤的是：（）

A）金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測。

B）恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。

C）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測過程中，有合理理由懷疑客戶與名單相關(guān)的，僅向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可

疑交易報告即可。

D）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展監(jiān)測。

66.［單選題］對于已在我行開立的涉制裁個人或?qū)嶓w的賬戶，限制其業(yè)務(wù)辦理（）等，實(shí)施風(fēng)險防控

A）品種

B）金額

C）渠道

D）以上皆是

67.［單選題］總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）是總行反洗錢主管部門，負(fù)責(zé)牽頭管理全行

O工作。

A）大額交易報告

B）可疑交易報告

C）大額交易和可疑交易報告

D）以上均不是

68.［單選題］反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。向本單位檔案管理部門移交一次。

A）每兩年

B）次年

C）每三年

D）當(dāng)年

69.［單選題］反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：（）

A）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B）客戶身份識別

C）客戶身份資料和交易記錄保存

D）反洗錢監(jiān)督檢查

70.［單選題］對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身

份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A）1萬元人民幣

B）1萬美元

C）3萬元人民幣

D）3萬美元

71.［單選題］地下錢莊過渡性質(zhì)賬戶的交易特征是什么？

A）分散大額轉(zhuǎn)入，分散大額轉(zhuǎn)出

B）集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出

C）分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出

D）集中大額轉(zhuǎn)入，分散小額轉(zhuǎn)出

72.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或

者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）

A）直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

B）間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

C）通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人

D）公司的高級管理人員。

73.［單選題］涉及理財產(chǎn)品、定向資產(chǎn)管理計劃、集合資產(chǎn)管理計劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)支持

專項(xiàng)計劃、員工持股計劃等未單獨(dú)列舉的情形的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照（）受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

O

A）公司

B）合伙企業(yè)

C）信托

D）基金

74.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，（）不屬于財務(wù)報表編制要求。

A）數(shù)字真實(shí)

B）B.計算準(zhǔn)確

OC.內(nèi)容完整

D）D.科目清楚

75.［單選題］下列不屬于洗錢特征的是。。

A）國際化

B）專業(yè)化

C）單一化

D）復(fù)雜化

76.［單選題］金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。

A）中國人民銀行

B）司法機(jī)關(guān)

C）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D）中國保險監(jiān)督管理委員會

77.［單選題］反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的（）

A）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C）金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況

D）金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況

78.［單選題］加強(qiáng)跨境人民幣真實(shí)性審核，各行應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)來料加工、保稅區(qū)、自貿(mào)區(qū)等特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)

域和業(yè)務(wù)模式的人民幣資金跨境審核，加強(qiáng)（）審查，防止無真實(shí)貿(mào)易背景的“內(nèi)購?fù)饨Y(jié)”業(yè)務(wù)。

A）開戶資料

B）交易憑證

C）發(fā)票

D）提單

79.［單選題］對風(fēng)險等級為（）的客戶，與我行建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)嚴(yán)格控制，己經(jīng)發(fā)放的貸款應(yīng)加

強(qiáng)貸后管理或提前收回。

A）禁止類

B）B.高風(fēng)險

0C.中風(fēng)險

D）D.較低風(fēng)險

80.［單選題］金融機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對報告涉及的客戶、賬戶和資金應(yīng)。。

A）采取必要控制措施

B）提供無差別的金融服務(wù)

C）報告公安機(jī)關(guān)

D）控制客戶人身自由

81.［單選題］經(jīng)科技部門分析，確認(rèn)行內(nèi)技術(shù)無法有效滿足反洗錢監(jiān)管要求或業(yè)務(wù)需求的，可通過引

入（）資源進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)。

A）外部合規(guī)科技

B）內(nèi)部合規(guī)科技

C）外部信息科技

D）內(nèi)部信息科技

82.［單選題］某營業(yè)機(jī)構(gòu)自查時發(fā)現(xiàn)一客戶涉及聯(lián)合國制裁名單，擬將其風(fēng)險等級調(diào)整為禁止類，應(yīng)

逐級上報至（）審核。

A）總行反洗錢主管部門

B）一級分行反洗錢主管部門

C）二級分行反洗錢主管部門

D）本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

83.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國政要等因素，劃分（）等級。

A）風(fēng)險

B）客戶

OVIP

D）服務(wù)

84.［單選題］（）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建

議”。

A）2000年

B）2002年

02005年

D）2008年

85.［單選題］公司類客戶的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過公司股權(quán)

或者表決權(quán)（）的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人

員。

A）15%

B）B.20%

C）C.25%

D）D.50%

86.［單選題］對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以。。

A）處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C）情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D）情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

87.［單選題］下列說法錯誤的是：（）

A）證券公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報告。

B）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元（含）以上、

外幣等值20萬（含）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。（累計交易金額以客戶為

單位，按資金收入或者支出單邊累計計算。）

C）若自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易條件，但未發(fā)現(xiàn)交易或行

為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。

D）若金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易符合大額交易條件，但是未返現(xiàn)交易或者行為可以的

,金融機(jī)構(gòu)也必須上報大額交易報告。

88.［單選題］某客戶客戶號為6631502323935639,則相關(guān)機(jī)構(gòu)對其風(fēng)險等級的復(fù)核期限不超過

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

89.［單選題］發(fā)行信托、基金、理財、資產(chǎn)管理計劃等需要開立賬戶的，發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向開立賬戶的

義務(wù)機(jī)構(gòu)披露受益所有人信息。開立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑受益所有人信息有誤

的，開立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）受益所有人身份識別工作。

A）自行獨(dú)立開展

B）與發(fā)行機(jī)構(gòu)合作共同開展

C）監(jiān)督發(fā)行機(jī)構(gòu)重新開展

D）委托第三方重新開展

90.［單選題］金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或（），不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等

服務(wù)。

A）實(shí)名帳戶

B）B.聯(lián)名帳戶

0C.同名帳戶

D）D.假名賬戶

91.［單選題］申請開戶的企業(yè)，其注冊所在國或（）涉及制裁國家或高風(fēng)險國家的，要開展加強(qiáng)型客

戶身份識別。

A）實(shí)際控制人、股東國籍

B）實(shí)際控制人國籍

C）股東國籍

D）法人國籍

92.［單選題］建立健全。，是有效完成反洗錢工作的保障。

A）反洗錢工作制度

B）反洗錢組織體系

C）反洗錢系統(tǒng)操作

D）反洗錢身份識別制度

93.［單選題］記賬憑證應(yīng)當(dāng)依據(jù)審核無誤的原始憑證編制。這里的審核人員是指（）。

A）A.部門負(fù)責(zé)人

B）B.會計人員

0C.采購人員

D）D.經(jīng)辦人員

94.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易（）之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。

A）發(fā)生

B）確認(rèn)

C）核實(shí)

D）審核

95.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，以下哪些需要在移交注冊上注明？（）

A）單位名稱

B）B.交接日期

C）C.移交清冊頁數(shù)

D）D.以上都是

96.［單選題］（）負(fù)責(zé)審批轄內(nèi)高風(fēng)險客戶的信貸需求。

A）一級分行反洗錢合規(guī)管理委員會

B）一級分行反洗錢主管部門

C）總行個人信貸業(yè)務(wù)部門

D）一級分行個人信貸業(yè)務(wù)部門

97.［單選題］金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易

的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A）中國人民銀行

B）反洗錢信息中心

C）公安機(jī)關(guān)

D）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

98.［單選題］（）是指根據(jù)各項(xiàng)風(fēng)險指標(biāo)對客戶風(fēng)險程度進(jìn)行評估打分，加權(quán)匯總計算客戶風(fēng)險評估

總分，對照風(fēng)險等級映射關(guān)系，確定客戶風(fēng)險等級。

A）綜合評級

B）直接認(rèn)定

C）系統(tǒng)自動評估

D）人工復(fù)評調(diào)整

99.［單選題］系統(tǒng)識別的大額交易在交易發(fā)生之日起的（）個工作日內(nèi)，由反洗錢系統(tǒng)自動提交大額交

易報告。

A）1900年1月1日

B）1900年1月3日

01900年1月5日

D）1900年1月7日

100.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C）監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

D）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

101.［單選題］（）信息主要是指與制裁相關(guān)的信息

A）反洗錢類

B）反恐怖融資類

C）反逃稅類

D）制裁合規(guī)類

102.［單選題］（）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A）國務(wù)院金融辦公室

B）中國人民銀行

C）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D）公安部

103.［單選題］下列不屬于《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》中所規(guī)定的直系親屬范圍的是（）o

A）養(yǎng)父與養(yǎng)子關(guān)系

B）B.夫妻關(guān)系

OC.親姐弟關(guān)系

D）D.結(jié)拜兄弟關(guān)系

104.［單選題］填制《制裁名單監(jiān)測預(yù)警業(yè)務(wù)人員審核處理單》時，以下哪種說法有誤（）。

A）需提供報文、合同、發(fā)票、提單等資料掃描件

B）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)填寫GTS系統(tǒng)業(yè)務(wù)編號、制裁名單預(yù)警結(jié)果編號以及初審意見，簽字后提交復(fù)核

人員

C）如無法判斷需提交支行反洗錢主管部門復(fù)審，應(yīng)詳盡填寫盡職調(diào)查信息及盡職調(diào)查結(jié)論，作為審

核依據(jù)，如缺失盡職調(diào)查信息及結(jié)論，應(yīng)發(fā)回經(jīng)辦行補(bǔ)充信息

D）如業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員根據(jù)需要提交客戶經(jīng)理進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查，則應(yīng)由客戶經(jīng)理對其提供的相關(guān)盡職

調(diào)查信息簽字確認(rèn)

105.［單選題］以下說法錯誤的是（）o

A）反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)

B）宣傳方式應(yīng)靈活多樣

C）對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等

D）對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等

方式開展宣傳

106.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與

客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（）客戶身份識別措施。

A）一次性的

B）B.間隔的

c）c.持續(xù)的

D）D.定期的

107.［單選題］以下說法錯誤的是（）。

A）為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C）金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。

D）反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

108.［單選題］一級分行（）根據(jù)核查結(jié)果出具可疑客戶洗錢風(fēng)險提示。

A）網(wǎng)絡(luò)金融部

B）內(nèi)控合規(guī)部

C）財會運(yùn)營部

D）運(yùn)營管理部

109.［單選題］因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、

控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)?/p>

報公安部審核。公安部在收到申請之日起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理。

A）10

B）15

C)20

D)30

110.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，以下關(guān)于會計科目設(shè)置與使用的說法錯誤的是

?（）

A）各單位根據(jù)國家統(tǒng)一會計制度的要求設(shè)置和使用

B）B.在不影響會計核算要求、會計報表指標(biāo)匯總和對外統(tǒng)一會計報表的前提下，可以根據(jù)實(shí)際情況

自行設(shè)置和使用會計科目。

c）c.各單位可根據(jù)自身實(shí)際情況，隨意設(shè)置和使用會計科目

D）D.事業(yè)行政單位會計科目的設(shè)置和使用，應(yīng)當(dāng)符合國家統(tǒng)一事業(yè)行政單位會計制度的規(guī)定。

111.［單選題］紐約分行首席合規(guī)官的首要報告對象是（）。

A）紐約分行總經(jīng)理、紐約分行副總經(jīng)理

B）首席風(fēng)險官

C）總行內(nèi)控與法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人

D）行長或董事會（或其委員會）

112.［單選題］農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀

況，并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。

A）該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管

B）該機(jī)構(gòu)

C）該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)

D）該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰

113.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)（）方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)

務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取差別化的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較

高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開展受益所有人身份識別工作。

A）風(fēng)險為本

B）合規(guī)為本

C）規(guī)則為本

D）業(yè)務(wù)為本

114.［單選題］（）作為第二道防線，牽頭開展反洗錢合規(guī)管理工作，推動落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作。

A）運(yùn)營管理部

B）客戶部門

C）反洗錢主管部門

D）內(nèi)部審計部門

115.［單選題］金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。

A）中國人民銀行總行

B）中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C）中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

D）中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

116.［單選題］（）承擔(dān)反洗錢全球合規(guī)管理的監(jiān)督責(zé)任。

A）董事會

B）高級管理層

C）反洗錢合規(guī)管理委員會

D）監(jiān)事會

117.［單選題］境內(nèi)各級機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其它資產(chǎn)、客戶的交

易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)時，應(yīng)依法向（）上報可疑交易報告。

A）中國人民銀行

B）中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C）公安部門

D）國務(wù)院

118.［單選題］金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或

者假名賬戶。

A）外匯賬戶

B）離岸賬戶

C）匿名賬戶

D）虛假賬戶

119.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是為了（）o

A）預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B）打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C）預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D）預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

120.［單選題］某異地企業(yè)辦理開戶，但其法定代表人因故無法到達(dá)開戶行辦理，則應(yīng)由（）或以上

客戶部門和運(yùn)營管理部門共同上門面簽。

A）總行

B）一級分行

0二級分行或一級分行直屬支行

D）本機(jī)構(gòu)

121.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告客戶當(dāng)日單筆或累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬

美元（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式

的現(xiàn)金收支。

A）1萬

B）5萬

O10萬

D）20萬

122.［單選題］反洗錢專職人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)

具備必要的履職能力和職業(yè)操守。

A）—

B）二

OS

D）五

123.［單選題］各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國會計法》和國家統(tǒng)一會計制度的規(guī)定，結(jié)合單位類

型和內(nèi)容管理的需要，建立健全相應(yīng)的（）O

A）會計人員崗位責(zé)任制度

B）B.內(nèi)部牽制制度

C）C.內(nèi)部會計管理制度

D）D.成本核算制度

124.［單選題］中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，以下（）可以被封存。

A）可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料

B）可能被篡改、毀損的文件、資料

C）可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文件資料

D）可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料

125.［單選題］依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：客戶可疑交易報告

上報后，法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門負(fù)責(zé)牽頭進(jìn)行可疑客戶風(fēng)險等級調(diào)整。（）應(yīng)對客戶及交易開展

盡職調(diào)查，并確認(rèn)客戶風(fēng)險等級與報告風(fēng)險程度及調(diào)查分析結(jié)果是否匹配。

A）開戶機(jī)構(gòu)

B）法人機(jī)構(gòu)

C）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)

D）法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門

126.［單選題］金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產(chǎn)、客戶的交易或試圖

進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，（）,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

A）交易金額達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

B）交易金額超過大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

C）交易金額接近或達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

D）不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小

127.［單選題］下列說法錯誤的是：（）

A）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資等犯罪活動

相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

B）對同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。

C）既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份可疑交易報告。

D）如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時評估和完善可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

128.［單選題］銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

A）季度

B）半年

C）一年

D）兩年

129.［單選題］國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者（）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)

的，金融機(jī)構(gòu)如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A）省

B）設(shè)區(qū)的市

C）縣

D）營業(yè)機(jī)構(gòu)

130.［單選題］在當(dāng)前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是（）

A）金融業(yè)

B）銀行

C）特定非金融行業(yè)

D）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

131.［單選題］反洗錢中的“一法”是指（）。

A）《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

B）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

0《中華人民共和國反洗錢法》

D）《中華人民共和國中國人民銀行法》

132.［單選題］農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份

將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。

A）按規(guī)定采取

B）中止

C）繼續(xù)采取

D）終止

133.［單選題］洗錢的一般特征（）

A）越來越猖獗

B）越來越專業(yè)化

0越來越公開

D）越來越公益化

134.［單選題］關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是

：（）

A）只適用于金融機(jī)構(gòu)

B）適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C）只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D）適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

135.［單選題］《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》已于2018年10月15日起施行

,請問對公客戶是指（）?

A）非自然人

B）法人

C）社會團(tuán)體

D）其他組織

136.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人

民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A）10萬

B）20萬

C）50萬

D）200萬

137.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核查客戶及（）是否被列入反洗錢、反恐融資監(jiān)控名單。

A）交易對手

B）實(shí)際控制人

C）實(shí)際受益人

D）股東

138.［單選題］（）負(fù)責(zé)甄別和處理可疑預(yù)警，審核和報告可疑交易，監(jiān)測并發(fā)現(xiàn)洗錢、恐怖融資和

制裁風(fēng)險信號和客戶風(fēng)險交易發(fā)布風(fēng)險提示信息等。

A）政策管理崗

B）制裁合規(guī)崗

C）檢查監(jiān)督崗

D）監(jiān)測分析崗

139.［單選題］反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）。

A）采集與分析

B）分析與報告

C）采集與報告

D）采集、分析與報告

140.［單選題］金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）

A）登記人

B）使用人

C）實(shí)際使用人

D）代理人

141.［單選題］行社發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更

,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。

A）3

B）5

C）7

D）10

142.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》的規(guī)定，（）對移交的會計憑證、會計賬賬簿、會計報表

和其他會計資料的合法性、真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。

A）會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B）B.移交人員

0C.接替人員

D）D.單位負(fù)責(zé)人

143.［單選題］根據(jù)會計有關(guān)制度規(guī)定，沒有設(shè)置會計機(jī)構(gòu)且未配置會計人員的單位，可以根據(jù)《代

理記賬管理暫行辦法》委托代理記賬的機(jī)構(gòu)有。（）

A）A.律師事務(wù)所

B）B.持有代理記賬許可證書的其他代理記賬機(jī)構(gòu)

0C.持有代理記賬許可證書的其他個人

D）D.以上都是

144.［單選題］根據(jù)貴金屬業(yè)務(wù)的持續(xù)識別規(guī)定，個人客戶購買實(shí)物貴金屬交易額在人民幣（0萬元

（含）以上或購回實(shí)物貴金屬交易額在人民幣（）萬元（含）以上的，存金通1號提貨重量在200克

（含）以上或存金通2號提貨金額在人民幣5萬元（含）以上的，須按照業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示進(jìn)行客戶身份

聯(lián)網(wǎng)核查。

A）51

B）102

0153

D）204

145.［單選題］相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)對涉及制裁業(yè)務(wù)管理相關(guān)資料自生成之日起至少留存（）。

A）一年

B）三年

C）五年

D）十年

146.［單選題］客戶風(fēng)險等級的調(diào)整須經(jīng)有權(quán)人審核。涉及禁止類客戶風(fēng)險等級調(diào)整的，由（）審核

O

A）總行反洗錢主管部門

B）一級分行反洗錢主管部門

C）支行反洗錢主管部門

D）本級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或指定專人

147.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外

指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A）董事會

B）監(jiān)事會

C）股東大會

D）高級管理層

148.［單選題］反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)

該包含：（）

A）事前預(yù)防

B）事前控制

C）事后監(jiān)督

D）事后糾正

149.［單選題］客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A）3

B）B.5

C）C.10

D）D.25

150.［單選題］海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）匯出匯款業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)單據(jù)不是必要提供：（）

A）基礎(chǔ)貿(mào)易合同

B）《未涉及國際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》

C）提單

D）報關(guān)單據(jù)

151.［單選題］根據(jù)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，農(nóng)發(fā)行會計核算應(yīng)以（）為記賬本位幣。

A）人民幣

B）B.美元

OC.歐元

D）D.日元

152.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行

、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以

及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A）保險業(yè)務(wù)

B）證券業(yè)務(wù)

C）金融業(yè)務(wù)

D）經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

153.［單選題］個人向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（）以下的，可以在營業(yè)機(jī)構(gòu)直接

辦理。

A）1000美元（含）

B）5000美元（含）

C）10000美元（含）

D）10000美元（不含）

154.［單選題］金融情報機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是

A）發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢

B）發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法

C）發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D）為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為素描

155.［單選題］各行要按照（）認(rèn)真開展客戶管理和盡職審查，進(jìn)一步按照“展業(yè)三原則”要求，合

規(guī)辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

A）中國農(nóng)業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)KYC指引手冊

B）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

C）進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理的通知

D）中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知

156.［單選題］以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析包括下列哪些方面？（）

A）客戶在同一個金融機(jī)構(gòu)開立了不同業(yè)務(wù)的賬戶，交易要統(tǒng)一計算分析

B）客戶在不同金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的，要統(tǒng)一計算分析

C）客戶開立了多項(xiàng)業(yè)務(wù)的，無需綜合分析

D）僅需要對客戶在自己業(yè)務(wù)部門進(jìn)行的交易進(jìn)行分析

157.［單選題］總行（）指導(dǎo)分行開展預(yù)警處理期間及交易攔截后的客戶溝通解釋工作。

A）客戶部門

B）運(yùn)營管理部

C）內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

D）業(yè)務(wù)部門

158.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的

檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

A）內(nèi)部控制

B）內(nèi)部活動

C）外部審計

D）內(nèi)部審計

159.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過

程；不作為可疑交易報告的，（）；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客

戶（）的分析過程。

A）應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；身份特征、交易特征或行為特征

B）不用記錄分析排除的合理理由；身份特征、交易特征或行為特征

C）應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；交易特征、行為特征

D）不用記錄分析排除的合理理由；身份特征、交易特征

160.［單選題］《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗

錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（）

A）調(diào)查準(zhǔn)備方案

B）調(diào)查實(shí)施方案

C）行動實(shí)施方案

D）具體實(shí)施方案

161.［單選題］各級行在按照中國人民銀行要求采取臨時凍結(jié)措施后，（）內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)

通知的，應(yīng)立即解除臨時凍結(jié)。

A）12小時

B）B.24小時

OC.48小時

D）D.72小時

162.［單選題］個人客戶購買實(shí)物貴金屬交易額在人民幣（）以上或購回實(shí)物貴金屬交易額在人民幣

（）以上的，須按照系統(tǒng)提示進(jìn)行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查。

A）5萬元（不含）；1萬元（不含）

B）5萬元（不含）；1萬元（含）

05萬元（含）；1萬元（含）

D）5萬元（含）；1萬元（不含）

163.［單選題］為外商投資企業(yè)辦理直接投資項(xiàng)下資金收支或?yàn)橥鈧鶄鶆?wù)人辦理外債項(xiàng)下資金收支后

,應(yīng)及時向（）報送相關(guān)信息。

A）中國人民銀行

B）外匯管理局

C）金融機(jī)構(gòu)各省級分支機(jī)構(gòu)

D）上級管理部門

164.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方

面的法律規(guī)定。

A）中國

B）聯(lián)合國

C）駐在國家或者地區(qū)

D）金融特別行動工作組

165.［單選題］國際貨物貿(mào)易項(xiàng)下，如船只疑似涉及制裁或業(yè)務(wù)須進(jìn)行風(fēng)險審批的，對業(yè)務(wù)受理日前

的（）內(nèi)的船只歷史航線進(jìn)行篩查。

A）3個月

B）6個月

09個月

D）12個月

166.［單選題］客戶風(fēng)險評級資料，自與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保

存（）。

A）三年

B）五年

C）十年

D）十五年

167.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號）是

由（）發(fā)布并實(shí)施的。

A）中國人民銀行

B）中國證監(jiān)會

C）中國證券業(yè)協(xié)會

D）中國銀監(jiān)會

168.［單選題］法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全

部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）

A）10%

B）50%

060%

D）80%

169.［單選題］會計機(jī)構(gòu)、會計人員對偽造、變造、故意毀滅會計帳簿或者帳外設(shè)帳行為，應(yīng)當(dāng)制止

和糾正；制止和糾正無效的，應(yīng)當(dāng)向（）報告，請求作出處理。

A）上級主管單位

B）B.單位負(fù)責(zé)人

OC.會計主管

D）D.主管單位

170.［單選題］營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)交易對手或其開戶行國別位于（）等與制裁過地理位置毗鄰、或反洗錢

制裁管制較為（）的國家或地區(qū)跨境業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)審核

A）伊朗、阿聯(lián)酋；寬松

B）伊朗、巴基斯坦；嚴(yán)格

C）阿聯(lián)酋、巴基斯坦；寬松

D）阿聯(lián)酋、巴基斯坦；嚴(yán)格

171.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交

易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。

A)3年

B)5年

C)10年

D)永久

172.［單選題］反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）。

A）經(jīng)營管理

B）風(fēng)險控制

C）業(yè)務(wù)流程

D）業(yè)績指標(biāo)

173.［單選題］（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資

料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交

易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A）中華人民共和國反洗錢法

B）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

174.［單選題］如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更為嚴(yán)格的

,金融機(jī)構(gòu)在我國各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作

為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險管理政策的依據(jù)

A）更為嚴(yán)格

B）更為寬松

C）適合自身

D）適應(yīng)我國法律規(guī)定

175.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（）報送大額交易和可疑交易報

告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

A）中國人民銀行

B）中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

176.［單選題］對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何提交報告（）。

A）提交大額交易報告

B）提交可疑交易報告

C）提交大額交易和可疑交易報告

D）由金融機(jī)構(gòu)決定如何報告

177.［單選題］公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照（）順序標(biāo)準(zhǔn)依次判定：①直接或者間接擁有超過25%公司

股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；②通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；③公司的高級

管理人員。

A)①②③

B)①③②

C)③①②

D)③②①

178.［單選題］金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項(xiàng)評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險

,但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，非自然人客戶限額

為（）萬元人民

A)20

B)30

C)50

D)80

179.［單選題］客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（）o

A）客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B）個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價

C）企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介

機(jī)構(gòu)的評價等

D）被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

180.［多選題］各辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社應(yīng)建立（）和（），對存在問題的下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行問責(zé)和定期

通報。

A）問責(zé)制度

B）內(nèi)部控制制度

C）定期通報制度

181.［多選題］國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（）o

A）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B）B.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

OC.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機(jī)關(guān)報告

D）D.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支

182.［多選題］反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序

犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的

行為。

A）黑社會性質(zhì)的組織犯罪

B）恐怖活動犯罪

C）走私犯罪

D）貪污賄賂犯罪

183.［多選題］有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員

和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

A）按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。

B）按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。

C）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。

D）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。

184.［多選題］以下屬于經(jīng)營行職責(zé)的有（）。

A）大額及可疑交易人工識別與報告

B）客戶身份識別及持續(xù)識別

C）客戶盡職調(diào)查

D）客戶洗錢風(fēng)險等級分類

185.［多選題］下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額

交易報告？O

A）證券公司

B）保險專業(yè)代理公司

C）企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司

D）保險咨詢公司

186.［多選題］銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）o

A）客戶日常經(jīng)營活動

B）客戶辦理結(jié)算情況

C）客戶外出旅游情況

D）客戶開銷戶情況

187.［多選題］開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。

A）要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核

對并登記其身份基本信息

B）授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C）核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D）登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

188.［多選題］各單位應(yīng)當(dāng)建立定額管理制度。下列各項(xiàng)中，屬于定額管理制度內(nèi)容的有（）。

A）定額管理的范圍

B）B.制定和修訂定額的依據(jù)、程序和方法

c）c.定額的執(zhí)行。

D）D.定額考核和獎懲辦法

189.［多選題］非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括（）o

A）注冊證書

B）存續(xù)證明文件

C）備忘錄

D）公司章程

190.［多選題］對符合下列哪個條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，相關(guān)機(jī)構(gòu)可以不

報告（）O

A）本行同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。同業(yè)拆借包括金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、同業(yè)存款

、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）等同業(yè)業(yè)務(wù)。

B）本行在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。

C）本行內(nèi)部調(diào)撥資金。

D）本行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。

191.［多選題］《中國農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估管理辦法（試行）》中產(chǎn)品屬性情況包括但

不限于以下哪種情況。

A）現(xiàn)金交易

B）非面對面交易

C）跨境交易

D）代理交易

192.［多選題］對高風(fēng)險客戶采取風(fēng)險控制措施時，可以調(diào)低（）。

A）網(wǎng)上銀行交易渠道交易限額

B）掌上銀行交易渠道交易限額

C）電話銀行交易渠道交易限額

D）自助設(shè)備交易渠道交易限額

193.［多選題］有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交

易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，報告包括（）。

A）基本情況

B）逐筆明細(xì)信息

C）分析報告

D）其他相關(guān)資料

194.［多選題］通過有效身份證件或者其他身份證明文件仍無法準(zhǔn)確判斷客戶身份的，可以采取以下

一種或幾種措施，識別客戶身份。（）

A）要求客戶提供輔助身份證明文件，并予以核實(shí)

B）郵寄資料

C）實(shí)地查訪核實(shí)

D）向公安、民政等國家機(jī)關(guān)核實(shí)

195.［多選題］反洗錢崗位人員換崗時，應(yīng)按照行內(nèi)相關(guān)規(guī)定將與該崗位有關(guān)的反洗錢（）交所在部門

（機(jī)構(gòu)）的保密工作管理負(fù)責(zé)人，并履行登記、簽收等管理手續(xù)。

A）培訓(xùn)資料

B）檢查記錄

C）保密資料

D）涉密載體

196.［多選題］由對方客戶主動發(fā)起的業(yè)務(wù)，應(yīng)在資金（）之前開展反洗錢合規(guī)審核，無異常情況時辦

理資金匯劃。

A）匯入我行

B）待入客戶賬戶

C）匯出我行

D）待扣除客戶賬戶

197.［多選題］經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對某企業(yè)開展身份識別，核對相關(guān)人員有效身份證件或者其他身份證明文件

之后，對其身份仍存有疑問，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別客戶身份：（）

A）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B）回訪客戶

C）實(shí)地查訪

D）向公安機(jī)關(guān)、工商行政管理部門等單位核實(shí)

198.［多選題］在非居民NRA賬戶這一特殊外匯結(jié)算賬戶渠道中，主要疑點(diǎn)有以下幾個方面（）

A）以香港等境外注冊公司居多，注冊資金多為1百萬元港幣。

B）賬戶過渡性質(zhì)明顯

C）賬戶交替性使用，交易模式相同。

D）通過審核客戶提供的外貿(mào)單據(jù)，發(fā)現(xiàn)貿(mào)易真實(shí)背景存疑。

199.［多選題］為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)（）等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦

法。

A）《中華人民共和國反洗錢法》

B）《中華人民共和國中國人民銀行法》

0《中華人民共和國反恐怖主義法》

D）《公司法》

200.［多選題］辦理信用卡專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)時，還應(yīng)對（）等關(guān)聯(lián)人進(jìn)行初次識別。

A）共同還款人

B）擔(dān)保人

C）代理人

D）借款人

201.［多選題］根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)

除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采?。ǎ┐胧?，識別或者重新識別客戶身份。

A）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B）回訪客戶

C）實(shí)地查訪

D）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

202.［多選題］白名單是指為了降低制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)誤報警率，提高涉及制裁業(yè)務(wù)預(yù)警審核效率和

質(zhì)量，根據(jù)日常監(jiān)測，對制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)中（）、并經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查核實(shí)的誤報警，總

結(jié)并審核確定的可由系統(tǒng)自動過濾相關(guān)（）的名稱或字段。

A）頻繁出現(xiàn)

B）偶然出現(xiàn)

C）誤報警

D）命中信息

203.［多選題］國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）。

A）制定全球保險監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)

B）維護(hù)國際保險市場穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益

C）促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作

D）加強(qiáng)保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作

204.［多選題］下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）o

A）客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C）為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識

別系統(tǒng)

D）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

205.［多選題］加強(qiáng)信用卡賬戶的風(fēng)險排查。對總分行下發(fā)的（）等風(fēng)險信息，各級行要認(rèn)真做好調(diào)

查、取證和處置工作，并在規(guī)定時限內(nèi)反饋調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料。

A）低零扣率交易

B）團(tuán)體辦卡

C）疑似套現(xiàn)賬戶

D）銀聯(lián)風(fēng)險信息

206.［多選題］在持續(xù)識別過程中營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，注冊地和經(jīng)營地均在異地的存量客戶（）合理，營

業(yè)機(jī)構(gòu)可受理現(xiàn)金支票、外匯、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)申請，合理確定現(xiàn)金支票、外匯、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)交易限額

,并取得總行相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門書面同意。

A）交易背景

B）B.交易目的

OC.交易動機(jī)

D）D.交易性質(zhì)

207.［多選題］法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實(shí)整改，并及時向中國人民銀

行或其分支機(jī)構(gòu)報告整改情況。（）類機(jī)構(gòu)可以通過提交書面整改報告形式報告整改落實(shí)情況。

A）A類

B）B類

c)c類

D)D類

208.［多選題］從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）

A）資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

B）交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符

0非營利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有合理目的

D）在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

209.［多選題］境內(nèi)機(jī)構(gòu)接收到調(diào)查或協(xié)查申請后，接收機(jī)構(gòu)應(yīng)核對調(diào)查或協(xié)查原因，涉及制裁的

，包含（）。

A）涉及客戶在納入監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控范圍的制裁名單

B）涉及客戶未在納入監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控