基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷12)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷12)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是()。A)正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B)合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風(fēng)險C)隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D)大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案:B解析:合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問題，可以降低基金公司運作風(fēng)險。[單選題]2.風(fēng)險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險管理全面性原則要求的是（）。Ⅰ．公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系Ⅱ．風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)Ⅲ．風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位Ⅳ．風(fēng)險控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:風(fēng)險管理的全面性原則，即風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。Ⅰ項，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系是屬于定性和定量相結(jié)合原則。[單選題]3.基金從業(yè)人員小張在工作中得到有關(guān)A股票的一些內(nèi)幕信息，于是在一個私下場合暗示自己的女友小王購買該股票，這種行為違反了()原則。A)不得進(jìn)行內(nèi)幕交易B)不得欺詐客戶C)不得操縱市場D)不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭答案:A解析:本題考查誠實守信的內(nèi)容。基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動[單選題]4.以下不屬于無面額股票特點的是()。A)轉(zhuǎn)讓價格靈活B)為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)C)便于股票分割D)發(fā)行價格靈活答案:B解析:[單選題]5.(2016年)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中（）與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。A)現(xiàn)時總值B)風(fēng)險資產(chǎn)C)投資組合價值平均線D)保本收益答案:B解析:CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。[單選題]6.股票的收益比債券高，是因為股票面臨()的比債券大得多。A)稅收B)期限C)風(fēng)險D)利率答案:C解析:股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。[單選題]7.()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A)專業(yè)審慎B)客戶至上C)誠實守信D)守法合規(guī)答案:B解析:客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。[單選題]8.基金從業(yè)人員向客戶銷售基金，可以采用的方式有（）。A)降低基金的收費水平B)贈送合作方提供的人身意外保險C)對申購費率進(jìn)行8折優(yōu)惠D)配送少量貨幣基金份額答案:C解析:ABD項說法錯誤，基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。C項說法正確，基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。[單選題]9.國際金融市場的經(jīng)營內(nèi)容包括（）。Ⅰ、資金借貸Ⅱ、外匯買賣Ⅲ、證券買賣Ⅳ、資金交易?A)Ⅰ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:國際金融市場的經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等[單選題]10.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A)債券基金的收益不如債券的利息固定B)債券基金有確定的到期日C)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D)投資風(fēng)險不同答案:B解析:作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個債券存在重大的區(qū)別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定；②債券基金沒有確定的到期日；③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測；④投資風(fēng)險不同。[單選題]11.(2017年)對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機構(gòu)是（）。A)中國證券登記結(jié)算有限公司B)中國各證券交易所C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D)中國證監(jiān)會答案:C解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會按照規(guī)定辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。[單選題]12.通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A)網(wǎng)上發(fā)售B)網(wǎng)下發(fā)售C)回?fù)軝C制D)回購機制答案:B解析:網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。[單選題]13.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對()負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A)董事會B)股東大會C)公司經(jīng)營層D)總經(jīng)理答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。[單選題]14.關(guān)于貨幣市場工具的描述，最準(zhǔn)確的是()A)1年以上、5年之內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券B)1年以內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券C)1年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券D)1年以上，5年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券答案:B解析:[單選題]15.基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A)中央銀行或財政部B)中央銀行或證監(jiān)會C)中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D)中國證監(jiān)會或財政部答案:C解析:基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。[單選題]16.政府基金監(jiān)管的特征不包括()。A)監(jiān)管時間具有連續(xù)性B)監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C)監(jiān)管活動具有自覺性D)監(jiān)管對象具有廣泛性答案:C解析:政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性、監(jiān)管對象具有廣泛性、監(jiān)管時間具有連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性、監(jiān)管活動具有強制性。[單選題]17.管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是()。A)投資合規(guī)性風(fēng)險B)銷售合規(guī)性風(fēng)險C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險D)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險答案:C解析:管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是信息披露合規(guī)性風(fēng)險。[單選題]18.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是()。A)合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B)合規(guī)管理中的?規(guī)?是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等C)合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險D)所謂?合規(guī)?，與?違規(guī)?相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致答案:B解析:本題答案為B，合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為;合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險?;所謂?合規(guī)?，與?違規(guī)?相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。[單選題]19.基金的財務(wù)會計報告通常不包括()。A)年報B)季報C)周報D)月報答案:C解析:財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。[單選題]20.如果證券市場是有效市場，那么這個市場的特征是()。A)未來事件能夠被準(zhǔn)確地預(yù)測B)價格能夠反映所有相關(guān)信息C)價格不起伏D)證券價格由于不可辨別的原因而變化答案:B解析:如果證券市場是有效市場，那么這個市場的特征是價格能夠反映所有相關(guān)信息。[單選題]21.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A)辦理基金備案B)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施D)依法辦理非公開募集基金的登記、備案答案:D解析:中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。D項是基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。[單選題]22.下列關(guān)于避險策略基金的表述，不正確的是()。A)在任意時點保證投資者本金安全B)投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲取潛在的回報C)保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報D)采用投資組合保險策略答案:A解析:本題考查避險策略基金。避險策略基金最大的特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證[單選題]23.以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。A)一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B)管理人必須堅持?賣者有責(zé)?C)管理人必須保證投資者收益D)投資人必須做到?買者自負(fù)?答案:C解析:資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理人必須堅持?賣者有責(zé)?、投資人必須做到?買者自負(fù)?。[單選題]24.(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:D職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。[單選題]25.按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A)80%B)70%C)60%D)50%答案:A解析:根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。[單選題]26.基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。[單選題]27.1940年()和1940年()是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A)《證券交易法》;《證券法》B)《證券法》;《投資公司法》C)《證券交易法》;《投資顧問法》D)《投資公司法》;《投資顧問法》答案:D解析:投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。[單選題]28.（）等后臺管理服務(wù)對保障基金的安全運作起著重要的作用。Ⅰ、基金份額的注冊登記Ⅱ、基金資產(chǎn)的估值Ⅲ、基金的投資管理Ⅳ、基金的信息披露A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:選項D符合題意：Ⅲ項，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值?；鸱蓊~的注冊登記，基金資產(chǎn)的估值，基金的信息披露等后臺管理服務(wù)對保障基金的安全運作起著重要的作用。[單選題]29.基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A)中國證監(jiān)會B)地方證監(jiān)局C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D)以上都是答案:C解析:基金銷售機構(gòu)人員根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。[單選題]30.處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A)分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B)分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額C)未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D)未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額答案:B解析:處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。[單選題]31.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A)交易工具的期限B)交割期限C)市場性質(zhì)D)交易標(biāo)的物答案:D解析:按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。[單選題]32.封閉式基金份額交易費用計算規(guī)則如下（）。Ⅰ．我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．3％Ⅱ．由證券公司向投資者收?、螅灰踪M用由證券登記公司與證券公司平分Ⅳ．不收取印花稅A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．3％（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。[單選題]33.ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A)60%B)50%C)80%D)90%答案:D解析:根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金凈值的90%.其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。[單選題]34.（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。A)2010，中國證監(jiān)會B)2010，中國證券業(yè)協(xié)會C)2009，中國證監(jiān)會D)2009，中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:2009年年底中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和2010年年初中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。[單選題]35.下述各項中()不是道德的特征。A)規(guī)范性B)繼承性C)差異性D)具體性答案:A解析:本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性[單選題]36.基金市場服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A)基金份額注冊登記機構(gòu)B)律師事務(wù)所C)證券交易所D)投資顧問機構(gòu)答案:C解析:基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、基金份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。[單選題]37.一般地講，資產(chǎn)配置的步驟中不包括()。A)明確投資目標(biāo)和限制因素B)明確資本市場的期望值C)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)D)明確這些資產(chǎn)如何影響收益答案:D解析:資產(chǎn)配置的基本步驟：明確投資目標(biāo)和限制因素;明確資本市場的期望值;明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn);明確有效資產(chǎn)組合的邊界;尋找最佳資產(chǎn)組合。[單選題]38.基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分。A)信息B)資源C)環(huán)境D)法律答案:A解析:基金管理人內(nèi)部控制和信息是密不可分的?；鸸芾砣说臎Q策受制于內(nèi)部運作信息，反之，如果沒有完備的內(nèi)部控制便不能保證信息的質(zhì)量。[單選題]39.（）是證券投資基金在美國的稱謂。A)共同基金B(yǎng))單位信托基金C)集合投資基金D)證券投資信托基金答案:A解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在歐洲一些國家被稱為?集合投資基金?或?集合投資計劃?，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?。[單選題]40.(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A)編制中期和年度基金報告B)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C)依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D)安全保管基金財產(chǎn)答案:D解析:DA、B、C三項都是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)的是安全保管基金財產(chǎn)；基金管理人的職責(zé)是編制中期和年度基金報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。[單選題]41.自成為觀察會員之日起滿（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。A)半年B)1年C)2年D)3年答案:B解析:私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。[單選題]42.金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A)股票指數(shù)期貨B)利率期貨C)外匯期貨D)股票期貨答案:C解析:率先出現(xiàn)的是外匯期貨，利率期貨和股票指數(shù)期貨也緊接著產(chǎn)生[單選題]43.公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括（）。A)入股、退股及轉(zhuǎn)讓B)利潤分配及虧損分擔(dān)C)收益保證D)份額信息備份答案:C解析:公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：①基本情況；②股東出資；③股東的權(quán)利義務(wù)；④入股、退股及轉(zhuǎn)讓；⑤股東（大）會；⑥高級管理人員；⑦投資事項；⑧管理方式；⑨托管事項；⑩利潤分配及虧損分擔(dān)；?稅務(wù)承擔(dān)；?費用和支出；?財務(wù)會計制度；?信息披露制度；?終止、解散及清算；?章程的修訂；?一致性；?份額信息備份；?報送披露信息等。[單選題]44.（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A)證券理財B)信托管理C)投資債券D)投資基金答案:D解析:投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。[單選題]45.依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A)安全保管基金財產(chǎn)B)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D)辦理基金備案手續(xù)答案:D解析:辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。[單選題]46.公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的()，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。A)崗位輪換制度B)崗位分離制度C)崗位組合制度D)崗位審查制度答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制機制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。[單選題]47.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A)銷售行為B)流動情況C)獲取從業(yè)資質(zhì)D)以上都是答案:D解析:基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。[單選題]48.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)，監(jiān)事會職權(quán)不包括（）。A)檢查公司的財務(wù)B)對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C)列席股東大會會議D)提議召開臨時股東會答案:C解析:基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財務(wù)；②對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；③對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事和高級管理人員提出罷免的建議；④提議召開臨時股東會；⑤列席董事會會議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。本題考察監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任[單選題]49.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。A)申請人B)管理人C)托管人D)持有人答案:B解析:投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。[單選題]50.基金合同所包含的重要信息不包括()。A)基金的投資基本要素B)基金的投資方向C)基金的運作方式D)基金的持有人結(jié)構(gòu)答案:D解析:基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。[單選題]51.場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A)金額申購，份額贖回B)份額申購，金額贖回C)份額申購，份額贖回D)金額申購，金額贖回答案:C解析:場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。[單選題]52.期貨公司不得隱瞞重要事項或者使用其他不正當(dāng)手段誘騙客戶發(fā)出()。A)錯誤指令B)交易指令C)錯誤信息D)交易信息答案:B解析:[單選題]53.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)符合下列（）要求。Ⅰ．公示增值服務(wù)的內(nèi)容Ⅱ．統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議Ⅲ．基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利Ⅳ．任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機制等；④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；⑤增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；⑦相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。[單選題]54.(2017年)按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A)100元B)1元C)0．01元D)0．1元答案:B解析:貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。[單選題]55.（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A)政府B)中央銀行C)金融機構(gòu)D)金融工具答案:D解析:金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。[單選題]56.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源,本源的含義是（）A)賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B)風(fēng)險共擔(dān)，利益共享C)受人之托，代人理財D)集合理財，分散風(fēng)險答案:C解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸?受人之托，代人理財?的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，委托人只收取相應(yīng)的管理費用。本題考察促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展[單選題]57.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A)LOFB)封閉式基金C)貨幣市場基金D)ETF答案:C解析:目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。[單選題]58.關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A)基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力、保護份額持有人利益B)基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨立運作C)基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)D)當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先答案:A解析:A錯誤：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。B正確：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨立運作。C正確：基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)。D正確：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。[單選題]59.貨幣市場工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A)1個月B)3個月C)6個月D)1年答案:D解析:貨幣市場基金的投資對象是貨幣市場工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱為現(xiàn)金投資工具。[單選題]60.（）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A)督察長B)管理層C)合規(guī)管理部門D)監(jiān)事會答案:A解析:督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]61.ETF的申購是()。A)用ETF份額換取一籃子股票B)用現(xiàn)金換取ETF份額C)用一籃子股票換取ETF份額D)用ETF份額換取現(xiàn)金答案:C解析:ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。[單選題]62.投資者于2017年2月10日(周五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬)，則該投資者享有()的收益。A)2月10日B)2月10日、2月11日和2月12日C)2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D)2月10日和2月11日答案:B解析:投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。[單選題]63.私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序（）。Ⅰ.特定對象確定；Ⅱ.投資者適當(dāng)性匹配；Ⅲ.基金風(fēng)險揭示；Ⅳ.合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；問訪確認(rèn)。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；問訪確認(rèn)。[單選題]64.關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A)有利于提高基金的投資業(yè)績B)加強基金信息披露可以防止信息濫用C)有利于投資的價值判斷D)有利于防止利益沖突與利益輸送答案:A解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。[單選題]65.相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A)最為有效B)最具權(quán)威C)最具效率D)最為廣泛答案:C解析:相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。[單選題]66.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項說法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金合同特別約定的事項包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運作方式、提高管理人或托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項均需要通過基金份額持有人大會審議通過。持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期。[單選題]67.下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是()。A)基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B)基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C)基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險D)基金投資者是基金的所有者答案:A解析:本題考查證券投資基金的特點?；鹭敭a(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)[單選題]68.基金投資跟蹤與評價的核心是()。A)回訪投資者，解答投資者的疑問B)重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C)對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D)建立應(yīng)急處理措施的管理制度答案:C解析:基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。[單選題]69.以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（）。A)根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B)根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C)根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D)根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等答案:B解析:根據(jù)風(fēng)險高低劃分將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等。[單選題]70.(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A)一般會員B)聯(lián)席會員C)特別會員D)普通會員答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會會員分為四類：（1）普通會員。（2）聯(lián)席會員。（3）特別會員。（4）觀察會員。[單選題]71.基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)（）。A)責(zé)令其改正B)予以警告C)罰款D)報司法機關(guān)答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。[單選題]72.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是()Ⅰ、性質(zhì)不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、風(fēng)險特征不同Ⅳ、信息披露程度不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:[單選題]73.金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A)股權(quán)類和基金類B)股權(quán)類和債券類C)基金類和債券類D)證券類和股票類答案:B解析:金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類[單選題]74.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A)《證券投資基金法》B)《證券法》C)《基金運作管理辦法》D)《基金管理公司管理辦法》答案:B解析:中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以?一法六規(guī)?為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。[單選題]75.契約型基金的運營依據(jù)是()A)基金合同B)公司章程C)股東大會D)會員大會答案:A解析:契約型基金的運營依據(jù)是基金合同。[單選題]76.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列（）義務(wù)。Ⅰ．向投資人充分揭示投資風(fēng)險Ⅱ．向投資人銷售合適的基金產(chǎn)品Ⅲ．確保銷售結(jié)算資金安全Ⅳ．妥善保存登記數(shù)據(jù)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考察對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；[單選題]77.（）應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。A)授權(quán)控制B)審批控制C)風(fēng)險控制D)業(yè)務(wù)控制答案:A解析:基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。[單選題]78.下列不屬于基金監(jiān)管特征的是（）A)監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B)監(jiān)管對象具有廣泛性C)監(jiān)管時間具有連續(xù)性D)監(jiān)管活動具有隨意性答案:D解析:基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。本題考察基金監(jiān)管的概念與特征[單選題]79.甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)B)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明C)組合投資、分散風(fēng)險D)獨立托管、保障安全答案:C解析:為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進(jìn)行投資運作，從而使?組合投資、分散風(fēng)險?成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。[單選題]80.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是()。A)基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B)基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C)基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D)基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人答案:D解析:基金的收益分配歸基金投資人所有。[單選題]81.下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時體現(xiàn)的原則的是（）。A)授權(quán)清晰B)適時性C)相互制約和不相容職責(zé)分離D)實用性答案:D解析:組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無序擴張，導(dǎo)致管理失控、風(fēng)險頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時性原則。本題考察機構(gòu)設(shè)置原則[單選題]82.根據(jù)（）可以將基金分為增長型成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A)投資目標(biāo)B)投資理念C)投資對象D)投資標(biāo)的答案:A解析:根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型成長型基金、收入型基金和平衡型基金。[單選題]83.基金銷售機構(gòu)應(yīng)向社會公示本機構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是()。A)所獲學(xué)位學(xué)歷證書B)姓名C)所在營業(yè)網(wǎng)點D)從業(yè)資質(zhì)證明及編號答案:A解析:[單選題]84.下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A)ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行B)ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C)ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D)ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金答案:C解析:C項，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。[單選題]85.近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在()。A)結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化B)結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)分散化C)結(jié)構(gòu)集中化、機構(gòu)多元化D)結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)個人化答案:A解析:近年來，我囯基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化。[單選題]86.內(nèi)部控制的原則包括（）。Ⅰ獨立性原則Ⅱ有效性原則Ⅲ健全性原則Ⅳ成本效益原則A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:內(nèi)部控制的原則包括：（1）成本效益原則。（2）獨立性原則。（3）有效性原則。（4）相互制約原則。（5）健全性原則。[單選題]87.按照投資對象不同，可將基金分為（）。A)股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng))股票基金、債券基金、保本基金、ETFC)成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D)股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金答案:D解析:根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。[單選題]88.以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。A)與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B)根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C)債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)D)債券基金沒有確定的到期日答案:A解析:債券基金的收益不如債券的利息固定。[單選題]89.我國第一只有保本特色的基金是（）。A)南方基金配置基金B(yǎng))南方避險增值基金C)南方寶元債券基金D)華安現(xiàn)金富利墓金答案:B解析:2003年5