基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷27)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷27)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金（）等。A)凈值公告B)定期公告C)上市交易公告書D)以上都是答案:D解析:基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。[單選題]2.下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B)不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C)不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D)對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用答案:D解析:基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。[單選題]3.督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括()。A)總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B)對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任C)對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見D)關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)答案:B解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]4.關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員?專業(yè)審慎?的職業(yè)道德要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)持續(xù)學(xué)習(xí)B)持證上崗C)客戶利益最大化D)審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)答案:C解析:專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。[單選題]5.(2017年)開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。A)3；45B)3；30C)6；30D)6；45答案:D解析:開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。[單選題]6.在我國，()依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)契約型基金D)公司型基金答案:C解析:在我囯，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。[單選題]7.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。A)100B)200C)500D)1000答案:D解析:此題考察封閉式基金的上市交易條件。[單選題]8.關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是()A)基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C)基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)答案:C解析:[單選題]9.處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A)由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B)?老基金?資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C)基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D)?老基金?深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高答案:C解析:處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。二是?老基金?資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。三是?老基金?深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。[單選題]10.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A)基金直銷機(jī)構(gòu)B)基金代銷機(jī)構(gòu)C)獨(dú)立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)D)以上都是答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。[單選題]11.基金托管協(xié)議是（）。A)基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B)用以明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)C)基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議答案:B解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。[單選題]12.證券投資基金可分為（）。A)公募證券投資基金和私募證券投資基金B(yǎng))開放式基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金C)對(duì)沖基金和封閉式基金D)風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)基金答案:A解析:證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。[單選題]13.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．商業(yè)銀行Ⅲ．信托公司Ⅳ．證券公司A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。[單選題]14.下列證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的行為中，符合要求的有()。Ⅰ.從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)Ⅱ.營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)Ⅲ.技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員不得承擔(dān)客戶資金托管業(yè)務(wù)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]15.（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A)控制活動(dòng)B)行為監(jiān)控C)事項(xiàng)識(shí)別D)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案:A解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。[單選題]16.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的()。A)規(guī)范性B)持續(xù)性C)專業(yè)性D)服務(wù)性答案:A解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。[單選題]17.下列選項(xiàng)中具有法人資格的是（）。A)契約型基金B(yǎng))合伙組織C)公司型基金D)省政府采購辦公室答案:C解析:公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。[單選題]18.(2016年)當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)利（）A)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議B)對(duì)公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作C)監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D)基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告答案:B解析:督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]19.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為()。A)價(jià)格形成方式的不同B)交易場(chǎng)所的不同C)組織運(yùn)作方式的不同D)期限的不同答案:C解析:[單選題]20.在英國，證券投資基金被稱為（）。A)共同基金B(yǎng))單位信托基金C)集合投資基金D)證券投資信托基金答案:B解析:世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在歐洲一些國家被稱為?集合投資基金?或?集合投資計(jì)劃?，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?。[單選題]21.基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。以下屬于公司股東享有的權(quán)利的是()。A)收益分配權(quán)B)長(zhǎng)期投資的理念C)尊重公司的獨(dú)立性D)按時(shí)出資答案:A解析:本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：(1)收益分配權(quán)。(2)表決和監(jiān)督權(quán)。(3)知情權(quán)[單選題]22.不屬于產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）A)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B)定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)C)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略D)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:產(chǎn)品審批委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每季度召開一次，產(chǎn)品審批委員會(huì)成員可以根據(jù)實(shí)際需要提議召開產(chǎn)品審批委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：①討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；②審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；③根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。B項(xiàng)屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置[單選題]23.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。A)保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B)固定利率理財(cái)計(jì)劃和浮動(dòng)利率理財(cái)計(jì)劃C)保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃D)保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃答案:C解析:按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃，非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。[單選題]24.關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A)是一種本土化創(chuàng)新B)不可以在交易所進(jìn)行份額交易C)可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回D)基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換答案:B解析:上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。[單選題]25.以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A)每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B)股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C)對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D)投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]26.(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅲ．查閱公開披露的基金信息資料Ⅳ．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。[單選題]27.(2016年)金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A)政府B)中央銀行C)金融機(jī)構(gòu)D)居民答案:D解析:D金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。[單選題]28.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B)特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C)中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案:B解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]29.當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]30.在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為()。A)歸資金融入方所有B)歸資金融出方所有C)歸逆回購方所有D)雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬答案:A解析:質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，在回購期內(nèi)，資金融入方出質(zhì)的債券，回購雙方均不得動(dòng)用。質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方所有。[單選題]31.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。A)開放式基金和私募基金B(yǎng))開放式基金和封閉式基金C)公募基金和私募基金D)契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金答案:C解析:投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。[單選題]32.開放式基金申購采用（）方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未（）到賬，則申購不成功。A)全額繳款；全額B)部分繳款；全額C)全額繳款；半數(shù)D)部分繳款；半數(shù)答案:A解析:開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。[單選題]33.（），基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A)2004年8月20日B)2014年12月15日C)2005年9月12日D)2014年8月20日答案:B解析:2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎基金職業(yè)道德規(guī)范的方式對(duì)待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。[單選題]34.下列判斷有誤的是()。A)信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)B)基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系C)基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D)基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)答案:D解析:[單選題]35.關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試與教育等B)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估答案:A解析:選項(xiàng)A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。[單選題]36.(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況Ⅱ．銷售人員能力和持續(xù)營銷能力Ⅲ．信息管理平臺(tái)建設(shè)Ⅳ．現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。[單選題]37.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。A)投資金額要求高B)投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制C)可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣D)在運(yùn)作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少答案:C解析:公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。[單選題]38.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A)10347.5B)10227.5C)10497.5D)10447.5答案:D解析:贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500（元），贖回費(fèi)用=10500×0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）。[單選題]39.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每__________個(gè)月結(jié)束之日起__________日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）。A)6；30B)3；45C)3；30D)6；45答案:D解析:基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。[單選題]40.下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A)基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B)托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C)基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)D)信息披露答案:A解析:基金托管協(xié)議包括兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。（2）協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。[單選題]41.某些國外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的（）。A)兌付功能B)支付功能C)流通功能D)儲(chǔ)蓄功能答案:B解析:由于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，通過一些機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市場(chǎng)基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。在美國等發(fā)達(dá)市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)基金兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶的功能，投資者可以根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金賬戶余額開出支票用于支付，甚至可以在自動(dòng)取款機(jī)（ATM）上從貨幣市場(chǎng)基金賬戶中提取現(xiàn)金。[單選題]42.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()A)基金的管理費(fèi)率B)基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C)基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D)基金歷史規(guī)模、持倉比例答案:A解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素?？键c(diǎn)：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握[單選題]43.我國基金信息披露制度體系不包括()。A)基金監(jiān)管B)規(guī)范性文件C)部門規(guī)章D)國家法律答案:A解析:我國基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。[單選題]44.開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說明書A)1B)2C)3D)6答案:D解析:開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書[單選題]45.基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A)基金管理人B)基金托管人C)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D)基金份額持有人答案:D解析:基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。[單選題]46.基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A)基金估值B)運(yùn)作費(fèi)用C)基金運(yùn)作方式D)基金份額持有人的權(quán)利答案:D解析:可以將基金合同披露的信息與招募說明書中披露的信息進(jìn)行對(duì)比。[單選題]47.基金托管人召集基金份持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A)30日B)45日C)90日D)60日答案:A解析:基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告?？键c(diǎn)：基金份額持有人大會(huì)所屬章節(jié)：第四章第四節(jié)掌握[單選題]48.基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A)建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障B)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究C)公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求D)以上都是答案:D解析:基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。③公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求。[單選題]49.目前，我國債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。A)0.5%B)1%C)1.5%D)2%答案:B解析:目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。[單選題]50.(2016年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B)一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓答案:C解析:C封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。[單選題]51.關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。A)平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金B(yǎng))收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金C)增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金D)平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金答案:C解析:一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。[單選題]52.貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露()。Ⅰ.基金份額凈值Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值Ⅲ.每萬份基金收益Ⅳ.最近7日年化收益率A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率?？键c(diǎn)：貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露內(nèi)容所屬章節(jié)：第二十章第四節(jié)掌握[單選題]53.股票基金按投資市場(chǎng)分類不包括（）。A)國內(nèi)股票基金B(yǎng))國外股票基金C)全球股票基金D)混合股票基金答案:D解析:考察股票基金的分類。按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。[單選題]54.(2017年)封閉式基金的交易價(jià)格和凈值的關(guān)系是（）。A)交易價(jià)格小于凈值B)交易價(jià)格等于凈值C)交易價(jià)格圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)D)交易價(jià)格大于凈值答案:C解析:封閉式基金的交易價(jià)格一般是圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)。[單選題]55.下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A)企業(yè)年金B(yǎng))公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C)銀行理財(cái)產(chǎn)品D)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃答案:A解析:保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。[單選題]56.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。Ⅰ信用交易資金交收賬戶;Ⅱ融券專用證券賬戶;Ⅲ客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶;Ⅳ信用交易證券交收賬戶A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]57.基金募集申請(qǐng)過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的設(shè)立基金的中請(qǐng)注冊(cè)文本。A)基金募集說明書B)基金合同草案C)基金托管協(xié)議草案D)招募說明書草案答案:A解析:申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文本。[單選題]58.基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。Ⅰ市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]59.基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是()。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。[單選題]60.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A)完善金融體系和社會(huì)保障體系B)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C)促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:C解析:證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系。（5）推動(dòng)動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展[單選題]61.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯(cuò)誤的是()A)基金的歷史規(guī)模和持倉比例B)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C)基金的未來業(yè)績(jī)展望D)基金成立以來有無違法行為發(fā)生答案:C解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。[單選題]62.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.?重要?的信息Ⅲ.?非公開?的信息Ⅳ.道聽途說的信息A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是?重要?的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。三是?非公開?的信息。[單選題]63.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A)淄博基金B(yǎng))基金開元C)基金金泰D)華安創(chuàng)新基金答案:A解析:1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金--淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱?淄博基金?）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。[單選題]64.（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A)投資者B)交易部C)研究部D)風(fēng)控部答案:C解析:研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。[單選題]65.股票的理論價(jià)格等于()。A)預(yù)期股息/到期收益率B)預(yù)期股息/必要收益率C)實(shí)際股息/必要收益率D)預(yù)期股息/貼現(xiàn)率答案:B解析:[單選題]66.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于()個(gè)工作日。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。[單選題]67.（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A)基金資產(chǎn)保管B)基金信息披露C)基金資金清算D)會(huì)計(jì)復(fù)核答案:B解析:基金信息披露是基金管理人的職責(zé).[單選題]68.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()。I.基金監(jiān)管目標(biāo)II.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.基金監(jiān)管方式A)I.II.IVB)II.III.IVC)I.II.III.IVD)I.III.IV答案:C解析:基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。[單選題]69.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A)投資基金規(guī)模大小B)上市公司質(zhì)量C)二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D)投資時(shí)間長(zhǎng)短答案:C解析:封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。[單選題]70.不屬于場(chǎng)內(nèi)交易方式的是（）A)上海證券交易所B)鄭州商品交易所C)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D)銀行間債券市場(chǎng)答案:D解析:迄今為止，國務(wù)院批準(zhǔn)的證券及其他金融交易所有八家。包括上海證券交易所、深圳證券交易所、中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和上海黃金交易所。D選項(xiàng)，銀行間債券市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易方式。[單選題]71.基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A)10B)30C)60D)90答案:D解析:基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。[單選題]72.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A)投資業(yè)務(wù)人員B)經(jīng)理層C)董事D)股東答案:A解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施：投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]73.ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開始實(shí)行。A)[5%]B)[10%]C)[15%]D)[20%]答案:B解析:ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。[單選題]74.下列選項(xiàng)不屬于基金招募說明書主要披露事項(xiàng)的是（）。A)基金的投資目標(biāo)B)基金資產(chǎn)的估值C)招募說明書摘要D)基金財(cái)產(chǎn)保管答案:D解析:招募說明書的主要披露事項(xiàng)：（1）招募說明書摘要。（2）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。（6）基金份額申購、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。（8）基金資產(chǎn)的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。（10）基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。（12）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。[單選題]75.基金管理人需在基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A)當(dāng)日B)第三日C)次日D)第四日答案:C解析:基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。[單選題]76.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是()。I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通Ⅲ.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)Ⅳ.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資A)I、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:[單選題]77.合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的（）。A)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和綜合財(cái)務(wù)能力B)綜合財(cái)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好C)風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力答案:D解析:合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。[單選題]78.下列不屬于董事會(huì)職權(quán)的是()。A)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置B)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議C)根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理D)制定公司的基本管理制度答案:B解析:根據(jù)《中華人民共和國公司法》第四十六條的規(guī)定，董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(1)召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作;(2)執(zhí)行股東會(huì)的決議;(3)決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案;(4)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;(5)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;(6)制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案;(7)制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案;(8)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置;(9)決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng);(10)制定公司的基本管理制度;(11)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行相關(guān)規(guī)定，退費(fèi)可能會(huì)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)，相關(guān)手續(xù)費(fèi)由考生承擔(dān)[單選題]79.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A)守法合規(guī)B)誠實(shí)守信C)專業(yè)審慎D)顧客至上答案:B解析:誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范[單選題]80.一國的證券基金組織在他國發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金是()。A)全球基金B(yǎng))國際基金C)離岸基金D)在岸基金答案:C解析:本題考查離岸基金的概念。[單選題]81.下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。A)罰款B)提示改正C)出具監(jiān)管警示函D)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案:A解析:可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。[單選題]82.T日,投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:A解析:基金份額登記流程的內(nèi)容。[單選題]83.基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A)申購B)認(rèn)購C)贖回D)轉(zhuǎn)換答案:C解析:開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金額的行為。[單選題]84.基金管理公司督察長(zhǎng)的權(quán)利和職責(zé)不包括（）。A)人事權(quán)利B)列席公司相關(guān)會(huì)議C)調(diào)閱公司相關(guān)檔案D)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能答案:A解析:根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。[單選題]85.（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A)行為監(jiān)控B)控制活動(dòng)C)內(nèi)部環(huán)境D)事項(xiàng)識(shí)別答案:A解析:行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。[單選題]86.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個(gè)等級(jí)。A)1B)2C)3D)5答案:D解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。[單選題]87.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A)中國證監(jiān)會(huì)B)中國銀監(jiān)會(huì)C)證券業(yè)協(xié)會(huì)D)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:本題考查非公開募集基金的備案。非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告[單選題]88.目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。Ⅰ.《證券投資基金法》Ⅱ.《證券投資基金管理公司管理辦法》Ⅲ.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》Ⅳ.《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)法律法規(guī)》A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定。[單選題]89.守法合規(guī)的前提是（）等行為規(guī)范。A)了解相關(guān)的法律法規(guī)B)遵守相關(guān)的法律法規(guī)C)熟悉相關(guān)的法律法規(guī)D)理解相關(guān)的法律法規(guī)答案:C解析:守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。[單選題]90.下列選項(xiàng)不屬于后臺(tái)運(yùn)營部門的是（）。A)資金清算部B)信息技術(shù)部C)注冊(cè)登記部D)風(fēng)險(xiǎn)管理部答案:D解析:后臺(tái)運(yùn)營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運(yùn)營和公司運(yùn)營提供支持，可以細(xì)分為注冊(cè)登記、資金清算、基金會(huì)計(jì)和信息技術(shù)等幾個(gè)功能部門。[單選題]91.下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。A)發(fā)放紅利B)保管基金投資者名冊(cè)C)基金份額登記D)監(jiān)督基金管理人運(yùn)作基金答案:D解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]92.某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。A)29469.55B)28389.45C)13985.33D)26934.54答案:A解析:開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)。[單選題]93.基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A)基金月度報(bào)告;基金半年報(bào)告B)基金半年報(bào)告;基金年度報(bào)告C)基金季度報(bào)告;基金年度報(bào)告D)基金季度報(bào)告;基金半年度報(bào)告答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金