課件：投資規(guī)劃步驟課件：投資規(guī)劃步驟

投資規(guī)劃步驟第六章：投資規(guī)劃任務(wù)：認(rèn)識(shí)投資規(guī)劃的步驟學(xué)習(xí)任務(wù)客戶分析01投資實(shí)施04投資評(píng)價(jià)05資產(chǎn)配置02證券選擇03投資規(guī)劃的步驟在這一階段，理財(cái)規(guī)劃師要通過對(duì)客戶各方面信息的分析，協(xié)助客戶確定投資目標(biāo)。為此，理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握客戶的信息，尤其是要對(duì)與投資規(guī)劃相關(guān)的信息進(jìn)行詳細(xì)分析，準(zhǔn)確判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受度和投資偏好，分析客戶可用于投資資金的性質(zhì)，以協(xié)助客戶確定一個(gè)可行的合理目標(biāo)?？蛻舴治?資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，以確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例。首先是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長(zhǎng)的投資期限內(nèi)，根據(jù)各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)，確定資產(chǎn)在證券投資、產(chǎn)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、房地產(chǎn)投資、藝術(shù)品投資等方面應(yīng)該分配的比例，即確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率目標(biāo)的長(zhǎng)期資產(chǎn)混合。其次是戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，即根據(jù)市場(chǎng)具體情況，對(duì)資產(chǎn)類別混合作短期的調(diào)整。這是一種更短期的安排，它存在增加長(zhǎng)期價(jià)值的潛在機(jī)會(huì)，但同時(shí)表現(xiàn)出很大的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)配置2證券選擇就是對(duì)市場(chǎng)上可以選擇的證券類投資工具進(jìn)行分析，綜合運(yùn)用各種投資組合技術(shù)，確定各種證券的投資比例，確定出合適的投資組合。目前我國(guó)市場(chǎng)上可用的證券投資工具主要有：股票、債券、集合投資、衍生產(chǎn)品、外匯、黃金等。證劵選擇3投資規(guī)劃一旦制定了方案，就要協(xié)助客戶將此方案實(shí)施。在實(shí)施的過程中，理財(cái)規(guī)劃師一方面要注意對(duì)投資策略進(jìn)行監(jiān)控，以便及時(shí)對(duì)其調(diào)整；另一方面要注意任何方案的實(shí)施都是有成本的，因此對(duì)于投資交易的頻率、交易的規(guī)模要較好地把握，以免產(chǎn)生不必要的成本費(fèi)用。此外，還要注意對(duì)選擇的投資商品進(jìn)行緊密的跟蹤，在偏離期望時(shí)要詳細(xì)地紀(jì)錄，以及能夠最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn)，減少不必要的損失。投資規(guī)劃4投資規(guī)劃不是一勞永逸的工作，需要不斷修正評(píng)估自己的投資策略和方法，每一個(gè)投資規(guī)劃方案付諸實(shí)施后都需要對(duì)其實(shí)施的效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，因?yàn)橛行┦录陌l(fā)生可能影響到個(gè)人可用的投資金額，也可能直接影響到