2023年農(nóng)業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)考試真題模擬匯編（共597題）

2023年農(nóng)業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)考試真題模擬匯

編

（共597題）

1、（）是指將一個(gè)企業(yè)持續(xù)不斷的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)期間，劃分為若干連續(xù)的、等距會(huì)計(jì)期間，以

便分期結(jié)算賬目，按期編制會(huì)計(jì)報(bào)表，從而提供有用的會(huì)計(jì)信息。（單選題）

A.會(huì)計(jì)主體

B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)

C.會(huì)計(jì)分期

D.貨幣計(jì)量

試題答案：C

2、交易商協(xié)會(huì)通常要求對(duì)何種企業(yè)進(jìn)行補(bǔ)充盡職調(diào)查（）（多選題）

A.“兩高一?！毙袠I(yè)企業(yè)

B.類(lèi)融資平臺(tái)企業(yè)

C.發(fā)生了環(huán)保、安全事故的企業(yè)

D.遭遇疫病的企業(yè)

試題答案：A,B,C,D

3、通過(guò)融資租賃合作業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)行可以通過(guò)以下（）等手段維護(hù)客戶(hù)。（多選題）

A.幫助客戶(hù)在租賃與銀行信貸上交替使用，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸規(guī)模的有效補(bǔ)充

B.幫助客戶(hù)解決債務(wù)期限與資產(chǎn)期限的配比

C.幫助客戶(hù)分享租賃的現(xiàn)金流管理、報(bào)表管理等優(yōu)勢(shì)

D.幫助客戶(hù)進(jìn)行并購(gòu)、重組

試題答案：A,B,C,D

4、部分一級(jí)分行可在審批權(quán)限內(nèi)對(duì)（）理財(cái)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。（單選題）

A.資產(chǎn)組合模式

B.定向理財(cái)模式

C.集合模式

D.單一模式

試題答案：B

5、短期證券是指期限不超過(guò)1年的、主耍包括（）等。（多選題）

A.國(guó)庫(kù)券

B.可轉(zhuǎn)讓定期存款單

C.銀行承兌票據(jù)

D.融資票據(jù)

試題答案：A,B.C

6、農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，項(xiàng)目資產(chǎn)池的調(diào)查與構(gòu)建主要包括以下如下環(huán)節(jié)（）?（多

選題）

A.資產(chǎn)儲(chǔ)備

B.盡職調(diào)查

C.資產(chǎn)確定

D.發(fā)起立項(xiàng)

試題答案：A.B.C

7、減少?lài)?guó)債、提高稅率、減少政府購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)移支付屬于（）財(cái)政政策。（單選題）

A.擴(kuò)張性

B.調(diào)節(jié)性

C.緊縮性

D.中性

試題答案：C

8、債券的發(fā)行人有（）金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。（多選題）

A.中央政府

B.地方政府

C.中央政府機(jī)構(gòu)

D.地方政府機(jī)構(gòu)

試題答案：A.B.C

9、農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具準(zhǔn)入類(lèi)客戶(hù)的上年度凈資產(chǎn)須達(dá)到（）億。（單選題）

A.10

B.20

C.40

D.60

試題答案：A

10、對(duì)客戶(hù)擬核定的授信額度大于本次授信調(diào)查時(shí)點(diǎn)原授信額度是指什么授信（）。（單選題）

A.“增量授信”

B.“存量續(xù)授信”

C.“余額授信”

D.“減量授信”

試題答案：A

11、貨幣均衡是指社會(huì)的貨幣供應(yīng)量與客觀經(jīng)濟(jì)對(duì)貨幣的需求量的基本相適應(yīng)，其特征包括（）。

（多選題）

A.貨幣均衡是一種狀態(tài)

B.貨幣均衡是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程

C.貨幣均衡是貨幣供給與貨幣需求的數(shù)量上的相等

D.貨幣均衡在一定程度上反映了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的平衡狀況

試題答案：A.B.D

12、《物權(quán)法》規(guī)定，物權(quán)是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利，不包括

（單選題）

A.所有權(quán)

B.用益物權(quán)

C.擔(dān)保物權(quán)

D.處置物權(quán)

試題答案：D

13、開(kāi)展并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循“（）”的原則。（多選題）

A.專(zhuān)業(yè)運(yùn)作

B.合法合規(guī)

C.勤勉盡責(zé)

D.盡職免責(zé)

試題答案:A,B,C

14、資金融通簡(jiǎn)稱(chēng)為融資，一般分為（）和（）。（多選題）

A.直接融資

B.民間借貸

C.間接融資

D.風(fēng)險(xiǎn)融資

試題答案：A.C

15、常財(cái)?shù)娜?jí)服務(wù)收費(fèi)（）。（單選題）

A.1萬(wàn)元/戶(hù)/年

B.3萬(wàn)元/戶(hù)/年

C.4萬(wàn)元/戶(hù)/年

D.10萬(wàn)元/戶(hù)/年

試題答案：D

16、融資租賃業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，但以下（）方式的行司聯(lián)動(dòng)需要進(jìn)行租賃的專(zhuān)項(xiàng)授信。（單選

題）

A.推薦

B.保薦

C.轉(zhuǎn)介

試題答案：B

17、所有簽訂并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議的項(xiàng)目，均需在簽約后（）內(nèi)上報(bào)（）投資銀行部門(mén)備

案。（多選題）

A.一個(gè)月

B.每季度

C.一級(jí)分行

D.二級(jí)分行

試題答案：A.C

18、以下不屬于資產(chǎn)證券化資產(chǎn)選擇中，容易證券化資產(chǎn)的條件是（）.（單選題）

A.資產(chǎn)可以產(chǎn)生穩(wěn)定的、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流

B.原始權(quán)益人持有該資產(chǎn)已有一段時(shí)間，且信用表現(xiàn)記錄良好

C.資產(chǎn)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)化的合約文件，但彼此差異性越大越好

D.資產(chǎn)抵押物的變現(xiàn)價(jià)值較高

試題答案：C

19、農(nóng)業(yè)銀行與中介機(jī)構(gòu)合作，為客戶(hù)提供包括改制重組、上市途徑、上市進(jìn)度等服務(wù)內(nèi)容，屬

于企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容中的（）。（單選題）

A.上市咨詢(xún)

B.上市項(xiàng)目實(shí)施協(xié)作

C.融資方案策劃

D.上市方案策劃

試題答案：D

20、理財(cái)融資業(yè)務(wù)具備以下哪些功能（）?（多選題）

A.融資渠道多元化

B.節(jié)約客戶(hù)時(shí)間成本

C.量身定制融資方案

D.期限靈活

試題答案：A,B,C,D

21、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是一定時(shí)期（）的比率。（單選題）

A.營(yíng)業(yè)成本與期末流動(dòng)資產(chǎn)余額

B.營(yíng)業(yè)收入與平均流動(dòng)資產(chǎn)余額

C.營(yíng)業(yè)收入與期末流動(dòng)資產(chǎn)余額

D.營(yíng)業(yè)成本與平均流動(dòng)資產(chǎn)余額

試題答案：B

22、下列哪種債務(wù)融資工具沒(méi)有禁發(fā)期（）。（單選題）

A.超短期融資券

B.短期融資券

C.中期票據(jù)

D.非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具

試題答案：A

23、下列關(guān)于融資租賃與銀行貸款的區(qū)別，錯(cuò)誤的是（）。（多選題）

A.融資租賃合同的標(biāo)的是固定資產(chǎn)，貸款合同的標(biāo)的是資金

B.融資租賃的初始成本相對(duì)較低，銀行貸款的初始成本相對(duì)較高

c.融資租賃業(yè)務(wù)涉及承租人、出租人和供貨商三方；銀行貸款業(yè)務(wù)交往中只涉及到貸款人和借

款人

D.無(wú)論是融資租賃還是銀行貸款的會(huì)計(jì)處理方式，都要計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債項(xiàng)目

試題答案：B.D

24、投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶(hù)可以是（）。（多選題）

A.企業(yè)法人

B.事業(yè)法人

C.政府機(jī)構(gòu)

D.其他社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織

試題答案：A,B,C,D

25、農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)融資業(yè)務(wù)堅(jiān)持（）原則。（多選題）

A.依法合規(guī)

B.嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)

C.服務(wù)高端客戶(hù)

D.聯(lián)動(dòng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

試題答案:A,B,C,D

26、資產(chǎn)項(xiàng)目按照資產(chǎn)流動(dòng)性大小排列，流動(dòng)性強(qiáng)的在（）；負(fù)債項(xiàng)目按照償還期限由短到長(zhǎng)排

列，償還期短的在。。（單選題）

A.前；后

B.后；先

C前;前

D.后：后

試題答案：C

27、在農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，（）牽頭制定信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)計(jì)劃；負(fù)責(zé)自持資產(chǎn)

支持證券次級(jí)檔部分專(zhuān)項(xiàng)資金安排；負(fù)責(zé)資產(chǎn)支持證券估值工作。（單選題）

A.公司與投行業(yè)務(wù)部

B.資產(chǎn)負(fù)債管理部

C.信用管理部

D.采購(gòu)中心

試題答案：B

28、（）是指并購(gòu)方通過(guò)受讓現(xiàn)有股東的股權(quán)，獲得已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)。

（單選題）

A.受讓現(xiàn)有股權(quán)

B.認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)

C.收購(gòu)資產(chǎn)

D.承接債務(wù)

試題答案：A

29、企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，農(nóng)業(yè)銀行辦理儲(chǔ)備項(xiàng)目的運(yùn)作流程為（）o（多選題）

A.項(xiàng)目簽約

B.組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)

C.項(xiàng)目實(shí)施

D.項(xiàng)目后評(píng)價(jià)

試題答案：A.B.C

30、農(nóng)業(yè)銀行提供常財(cái)顧問(wèn)的優(yōu)勢(shì)包括（）。（多選題）

A.豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.深刻的行業(yè)理解

C.廣泛的行業(yè)觸角

D.強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍

試題答案：A,B,C,D

31、客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定中，模型評(píng)級(jí)是從哪些系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和客戶(hù)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)層面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),

評(píng)定客戶(hù)的信用等級(jí)？（）（多選題）

A.“外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)”

B.“客戶(hù)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)”

C.“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”

D.“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”

試題答案：B,D

32、銀團(tuán)貸款的外部流程在協(xié)議執(zhí)行階段主要包括（）。（多選題）

A.文本確定

B.銀團(tuán)放款

C.額度分配

D.貸款管理

試題答案：B.D

33、常財(cái)?shù)奈寮?jí)服務(wù)收費(fèi)（）。（單選題）

A.1萬(wàn)元/戶(hù)/年

B.3萬(wàn)元/戶(hù)/年

C.4萬(wàn)元/戶(hù)/年

D.35萬(wàn)元/戶(hù)/年

試題答案：D

34、與農(nóng)業(yè)銀行合作開(kāi)展理財(cái)融資業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足以下哪些條件（）o（多選題）

A.依法成立、實(shí)力較強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)正常，具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.凈資本及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)等符合監(jiān)管要求

C.具有兩年以上相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績(jī)良好

D.公司及其負(fù)責(zé)人在近兩年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)的公開(kāi)處罰，近兩年內(nèi)沒(méi)有與銀行合作的不良信

用記錄

試題答案：A,B,C,D

35、常財(cái)五級(jí)服務(wù)包括（）。（多選題）

A.為客戶(hù)開(kāi)通常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)平臺(tái)白金服務(wù)

B.經(jīng)營(yíng)行高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理提供日常金融/財(cái)務(wù)咨詢(xún)

C.一級(jí)分行提供分行特色信息發(fā)布服務(wù)

D.提供年報(bào)和半年報(bào)財(cái)務(wù)分析

試題答案：A,B,C,D

36、現(xiàn)行有效的銀團(tuán)貸款規(guī)章制度包括（）。（多選題）

A.《銀團(tuán)貸款暫行辦法》

B.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》

C.《銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易規(guī)范》

D.《銀團(tuán)貸款參與各方行為規(guī)范》

試題答案：B,C.D

37、交易商協(xié)會(huì)主管債務(wù)融資工具注冊(cè)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)為（）。（單選題）

A.注冊(cè)辦公室

B.市場(chǎng)創(chuàng)新部

C.后督中心

D.會(huì)員與法律事務(wù)部

試題答案：A

38、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本流程為O。（單選題）

A.收費(fèi)入賬一協(xié)議執(zhí)行一服務(wù)記錄

B.客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)一協(xié)議簽署一收費(fèi)入賬一協(xié)議執(zhí)行一服務(wù)記錄

C.客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)一協(xié)議簽署一收費(fèi)入賬一協(xié)議執(zhí)行

D.客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)一協(xié)議執(zhí)行一服務(wù)記錄

試題答案：B

39、農(nóng)業(yè)銀行可為客戶(hù)提供股權(quán)并購(gòu)、資產(chǎn)并購(gòu)或重組、承債式收購(gòu)、債務(wù)重組或處置等并購(gòu)重

組業(yè)務(wù)的()o(多選題)

A.買(mǎi)方顧問(wèn)

B.賣(mài)方顧問(wèn)

C.并購(gòu)顧問(wèn)

D.重組顧問(wèn)

試題答案：A,B.D

40、在我國(guó)，下面哪些金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)辦投資銀行業(yè)務(wù)().(多選題)

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.金融投資公司

D.資產(chǎn)管理公司

試題答案:A,B,C,D

41、農(nóng)業(yè)銀行在新加坡分行設(shè)有投資銀行分部，其在當(dāng)?shù)?)財(cái)務(wù)顧問(wèn)等投行業(yè)務(wù)牌照，()承

銷(xiāo)企業(yè)上市項(xiàng)目的主理商(等同國(guó)內(nèi)的保薦承銷(xiāo)人)資格。(單選題)

A.具有；不具備

B.具有；具備

C.不具有；具備

D.不具有；不具備

試題答案：A

42、交易商協(xié)會(huì)的會(huì)員包括()(多選題)

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.投資基金

D.大中型工商企業(yè)

試題答案：A,B.C

43、在消費(fèi)投資結(jié)構(gòu)中，私人購(gòu)買(mǎi)住房的支出，應(yīng)屬于（）.（單選題）

A.投資的固定資本

B.私人消費(fèi)

C.存貨增加

D.投資消費(fèi)

試題答案：A

44、銀行提供現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的目的包括（）（多選題）

A.滿(mǎn)足客戶(hù)需求，鞏固客戶(hù)關(guān)系，提高客戶(hù)忠誠(chéng)度

B.及時(shí)掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、資金需求、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、資金回籠、盈利能力等信息，為銀行信貸決

策提供參考，減少銀行與企業(yè)間的信息不對(duì)稱(chēng)

C.增加中間業(yè)務(wù)收入

D.減少資金在途，保持最佳資金頭寸

試題答案：A,B,C,D

45、下列屬于保證責(zé)任免除和消滅的情形包括（）o（多選題）

A.保證期限屆滿(mǎn)而債權(quán)人未為請(qǐng)求

B.主債務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人而未經(jīng)保證人同意

C.保證合同解除

D.保證合同終止

試題答案:A,B,C,D

46、IPO成熟項(xiàng)目的運(yùn)作流程中包含項(xiàng)目簽約，與客戶(hù)簽約的具體方式包括（）o（多選題）

A.簽訂雙邊協(xié)議。由農(nóng)業(yè)銀行、投資銀行機(jī)構(gòu)分別與客戶(hù)簽訂雙邊服務(wù)協(xié)議，明確各方權(quán)利與

義務(wù)

B.簽訂三方協(xié)議。由農(nóng)業(yè)銀行、投資銀行機(jī)構(gòu)和客戶(hù)共同簽訂一份《上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)三方協(xié)

議》，明確各方權(quán)利與義務(wù)

C.簽約行必須與投資銀行機(jī)構(gòu)就上市項(xiàng)目簽訂《上市項(xiàng)目收益分成協(xié)議》，明確約定上市項(xiàng)目

收益分成比例

D.簽約行與投資銀行機(jī)構(gòu)簽訂《項(xiàng)目保密協(xié)議》

試題答案：A.B.C

47、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，期限風(fēng)險(xiǎn)防范措施包括（）。（多選題）

A.銀行在項(xiàng)目評(píng)估階段應(yīng)對(duì)項(xiàng)目的建設(shè)期、運(yùn)營(yíng)期進(jìn)行深入分析，合理設(shè)置貸款期限

B.在貸款存續(xù)期間，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貸款所在行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行持續(xù)分析、必要時(shí)采取要求借

款人補(bǔ)充擔(dān)保等措施

C.對(duì)于一些項(xiàng)目，可通過(guò)銀團(tuán)的二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)赃_(dá)到規(guī)避期限風(fēng)險(xiǎn)的目的

D.加強(qiáng)銀團(tuán)成員間的信息溝通和共享，共同防范風(fēng)險(xiǎn)等

試題答案:A,B,C

48、農(nóng)業(yè)銀行作為貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)依照與受托機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)合同管理項(xiàng)目資產(chǎn)池中的貸款，主要

履行（）職責(zé)。（多選題）

A.收取貸款本金和利息，并定期劃轉(zhuǎn)

B.實(shí)施貸后管理工作

C.保管貸款相關(guān)法律文件

D.定期或不定期向受托機(jī)構(gòu)提供服務(wù)報(bào)告

試題答案：A,B,C,D

49、香港人民幣債券又被稱(chēng)為（）o（單選題）

A.寶島債

B.獅城債

C.點(diǎn)心債

D.倫敦債

試題答案：c

50、融資租賃業(yè)務(wù)的融資形式是（）o（單選題）

A.單一的借款信用形式

B.抵押借款形式

C.以融物而達(dá)到融資目的信用形式，融資與融物合二為一

D.保證借款形式

試題答案：C

51、流通中的現(xiàn)金和銀行活期存款屬于（）。（單選題）

A.M0

B.Ml

C.M2

D.M3

試題答案：B

52、傳統(tǒng)金融市場(chǎng)有貨幣市場(chǎng)、資本*市場(chǎng)和（）。（單選題）

A.期貨市場(chǎng)

B.期權(quán)市場(chǎng)

C.貨幣互換

D.外匯市場(chǎng)

試題答案：D

53、內(nèi)部銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，參加行有下列行為之一的，按照內(nèi)部銀團(tuán)協(xié)議的約定承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)

任（）。（多選題）

A.不按內(nèi)部銀團(tuán)合作協(xié)議規(guī)定向賬戶(hù)代理行指定的帳戶(hù)劃款的

B.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部銀團(tuán)貸款重大事項(xiàng)不及時(shí)向牽頭行或賬戶(hù)代理行反饋的

C.不按內(nèi)部銀團(tuán)管理辦法及農(nóng)業(yè)銀行貸款管理有關(guān)規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行管理或管理不到位造成貸款

風(fēng)險(xiǎn)的

D.其他影響內(nèi)部銀團(tuán)貸款正常運(yùn)作的行為

試題答案：A,B,C,D

54、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行出現(xiàn)周期性波動(dòng)的原因不包括（）?（單選題）

A.投資率的變動(dòng)

B.消費(fèi)需求的波動(dòng)

C.技術(shù)進(jìn)步

D.政治波動(dòng)

試題答案：D

55、總行公司與投行業(yè)務(wù)部對(duì)銀團(tuán)貸款的統(tǒng)計(jì)管理包括（）.（多選題）

A.一級(jí)分行手工統(tǒng)計(jì)上報(bào)

B.總行通過(guò)信貸管理系統(tǒng)電子化統(tǒng)計(jì)

C.總行通過(guò)綜合辦公系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)

D.總行通過(guò)內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)

試題答案:A.B

56、《銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易示范文本》包括（）。（多選題）

A.交易確認(rèn)函

B.標(biāo)準(zhǔn)條款和條件

C.銀團(tuán)貸款的分銷(xiāo)方式

D.附件及附錄

試題答案：A,B.D

57、并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查由有權(quán)調(diào)查行客戶(hù)部門(mén)牽頭，有權(quán)調(diào)查行的投資銀行部參與配合。

下列哪些屬于投資銀行部門(mén)的主要調(diào)查范圍。（）（多選題）

A.并購(gòu)方、目標(biāo)公司的還款能力

B.并購(gòu)交易的準(zhǔn)入條件

C.目標(biāo)公司的評(píng)估價(jià)值

D.并購(gòu)交易的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、整合風(fēng)險(xiǎn)等

試題答案：B,C,D

58、債務(wù)融資工具注冊(cè)有效期為。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

59、盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)由（）簽字。（多選題）

A.調(diào)查人

B.審核人

C.審定人

D.審批人

試題答案：A.B.C

60、農(nóng)業(yè)銀行信用中期票據(jù)承銷(xiāo)企業(yè)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合以下條件。（多選題）

A.外部主體評(píng)級(jí)高于（含）AA-

B.行內(nèi)信用評(píng)級(jí)高于（含）BBB

C.債項(xiàng)評(píng)級(jí)為AT

D.擬注冊(cè)額度為4億

試題答案：A,B,C,D

61、下列債券，流動(dòng)性最強(qiáng)的是（）?（單選題）

A.5年期國(guó)債

B.10年期國(guó)債

C.5年期企業(yè)債

D.10年期企業(yè)債

試題答案：A

62、投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本流程為()。(多選題)

A.客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)

B.簽署服務(wù)協(xié)議

C.開(kāi)展顧問(wèn)服務(wù)

D.收費(fèi)入賬、服務(wù)確認(rèn)等

試題答案：A,B,C,D

63、農(nóng)業(yè)銀行可為客戶(hù)提供()等并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的買(mǎi)方顧問(wèn)、賣(mài)方顧問(wèn)和重組顧問(wèn)服務(wù)。(多選

題)

A.股權(quán)并購(gòu)

B.資產(chǎn)并購(gòu)或重組

C.承債式收購(gòu)

D.債務(wù)重組或處置

試題答案:A,B,C,D

64、從上市企業(yè)的行業(yè)分布來(lái)看，傳統(tǒng)行業(yè)如機(jī)械制造、電子、石化在境內(nèi)A股市場(chǎng)仍占有較大

的比重，約占上市公司的()?(單選題)

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

試題答案：A

65、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)可帶來(lái)()等多方面收益。(多選題)

A.貸款服務(wù)費(fèi)

B.咨詢(xún)顧問(wèn)費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.次級(jí)檔投資收益

試題答案：A,B,C,D

66、交易商協(xié)會(huì)初評(píng)完成后一般要求企業(yè)或者中介機(jī)構(gòu)在O個(gè)工作日內(nèi)提交補(bǔ)充材料。（單選

題）

A.10

B.15

C.20

D.25

試題答案：A

67、下列哪些資料需要?dú)w進(jìn)并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案中（）（多選題）

A.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案等書(shū)面報(bào)告

D.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)反饋表

試題答案：A,B,C,D

68、內(nèi)部銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，賬戶(hù)代理行有下列行為之一的，按照內(nèi)部銀團(tuán)協(xié)議的約定承擔(dān)相應(yīng)違

約責(zé)任（）o（多選題）

A.不及時(shí)將內(nèi)部銀團(tuán)貸款有關(guān)資料送達(dá)參加行的

B.不按內(nèi)部銀團(tuán)合作協(xié)議的規(guī)定發(fā)放貸款、收取、劃轉(zhuǎn)貸款本金和利息的

C.不按時(shí)對(duì)內(nèi)部銀團(tuán)貸款管理情況進(jìn)行分析并上報(bào)書(shū)面報(bào)告的

D.不及時(shí)對(duì)內(nèi)部銀團(tuán)貸款執(zhí)行中出現(xiàn)的重大事項(xiàng)進(jìn)行處理的

試題答案：A,B,C,D

69、《常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)確認(rèn)表》應(yīng)交由（）簽字。（單選題）

A.分行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.總行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.分行財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.客戶(hù)

試題答案：D

70、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)為農(nóng)業(yè)銀行提供了。的有效手段。（多選題）

A.調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

B.配置信貸額度

C.開(kāi)展流動(dòng)性管理

D.滿(mǎn)足客戶(hù)融資需求

試題答案：A,B.C

71、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，農(nóng)業(yè)銀行接受牽頭行邀請(qǐng)作為代理行而未兼任其他銀團(tuán)角色時(shí)，由（）履

行代理行職責(zé)。（單選題）

A.客戶(hù)的基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行

B.接受邀請(qǐng)的分支機(jī)構(gòu)

C.接受邀請(qǐng)的分支機(jī)構(gòu)所在地的一級(jí)分行

D.接受邀請(qǐng)的分支機(jī)構(gòu)所在地的二級(jí)分行

試題答案：B

72、農(nóng)業(yè)銀行中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行企業(yè)的外部主體評(píng)級(jí)須達(dá)到（）o（單選題）

A.AA-

B.AA

C.AA+

D.BBB

試題答案：A

73、（），12個(gè)部委下發(fā)的《關(guān)于加快推進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)兼并重組的指導(dǎo)意見(jiàn)》。（單選題）

A.2012年1月

B.2013年1月

C.2013年7月

D.2012年11月

試題答案：B

74、企業(yè)對(duì)外擔(dān)保所需提供的材料不包括（）。（單選題）

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告批準(zhǔn)件或者政府主管部門(mén)批準(zhǔn)件及其他有關(guān)批復(fù)文件

C.經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證并加蓋其所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章的擔(dān)保人和被擔(dān)保人的資產(chǎn)負(fù)債表和損益

表

D.銀監(jiān)局要求提供的其他資料

試題答案：D

75、下面屬于我國(guó)全國(guó)性投資銀行的是（）o（多選題）

A.華夏證券

B.南方證券

C.國(guó)泰證券

D.海通證券

試題答案：A,B,C,D

76、一級(jí)分行應(yīng)（）向總行公司與投行業(yè)務(wù)部報(bào)送轄內(nèi)《上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)展情況匯總表》。

（單選題）

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：B

77、一級(jí)分行（）應(yīng)按季向總行公司與投行業(yè)務(wù)部報(bào)告并購(gòu)貸款的審批情況，將已獲批的并購(gòu)貸

款項(xiàng)目資料報(bào)總行公司與投行業(yè)務(wù)部備案。（單選題）

A.公司業(yè)務(wù)部

B.投資銀行部

C.前臺(tái)部門(mén)

D.信用審批部門(mén)

試題答案：D

78、關(guān)于公司法下列說(shuō)法正確的是（）?（多選題）

A.《公司法》旨在規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益

B.公司是指依照《公司法》在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的以營(yíng)利為目的的商事組織

C.有限責(zé)任公司是指股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債

務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人

D.股份有限公司是指將其全部資本分為等額股份，股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，

公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人

試題答案：A,B,C,D

79、在農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，（）負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理工作；負(fù)責(zé)

相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、減值準(zhǔn)備以及風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算等。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.資產(chǎn)負(fù)債部

C.內(nèi)控與法律合規(guī)部

D.運(yùn)營(yíng)中心

試題答案：A

80、交易商協(xié)會(huì)主管債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)后續(xù)管理的機(jī)構(gòu)為（）o（單選題）

A.注冊(cè)辦公室

B.市場(chǎng)創(chuàng)新部

C.后督中心

D.會(huì)員與法律事務(wù)部

試題答案：C

81、貨幣市場(chǎng)的參與者不包括以下哪一類(lèi)（）.（單選題）

A.資金需求者

B.資金供給者

C.交易中介

D.中小企業(yè)

試題答案：D

82、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（單選題）

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

試題答案：C

83、客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定中，根據(jù)客戶(hù)的合格保證人和抵（質(zhì)）押品劃分不同資產(chǎn)池，采用長(zhǎng)期歷

史違約率平均值估計(jì)債務(wù)人違約概率，確定分池評(píng)級(jí)的基準(zhǔn)信用等級(jí)，在此基礎(chǔ)上認(rèn)定客戶(hù)信用

等級(jí)是哪種評(píng)級(jí)方式？（）（單選題）

A.“集中評(píng)級(jí)”

B.“模型評(píng)級(jí)”

C.“分池評(píng)級(jí)”

D.“專(zhuān)家評(píng)級(jí)”

試題答案：C

84、貨幣市場(chǎng)根據(jù)不同的借貸或交易方式和業(yè)務(wù)不包括以下哪一項(xiàng)（）.（單選題）

A.銀行短期信貸市場(chǎng)

B.短期證券市場(chǎng)

C.貼現(xiàn)市場(chǎng)

D.理財(cái)融資市場(chǎng)

試題答案：D

85、農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具承銷(xiāo)業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)類(lèi)客戶(hù)須符合下列哪些條件（）（多選題）

A.符合農(nóng)業(yè)銀行信貸政策，所處行業(yè)具有比較優(yōu)勢(shì)，生產(chǎn)技術(shù)、產(chǎn)品在農(nóng)業(yè)銀行業(yè)具有絕對(duì)優(yōu)

勢(shì)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模達(dá)到國(guó)家頒布的大型企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

B.上一年度所有者權(quán)益在60億元（含）以上

C.銀企關(guān)系良好，無(wú)不良信用記錄，未發(fā)生過(guò)債務(wù)融資工具延遲償付的情形

D.在農(nóng)業(yè)銀行的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)為A-級(jí)（含）以上，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的債項(xiàng)評(píng)級(jí)均為A-1/AA

級(jí)（含）以上、主體長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)均為AA+級(jí)（含）以上

試題答案：A,B,C,D

86、向客戶(hù)出具的財(cái)務(wù)分析報(bào)告應(yīng)由（）簽字。（單選題）

A.分行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.總行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.分行財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.經(jīng)營(yíng)行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

試題答案：D

87、主要用于滿(mǎn)足企業(yè)短期融資需求的債務(wù)融資工具種類(lèi)為（）（多選題）

A.超短期融資券

B.短期融資券

C.中期票據(jù)

D.長(zhǎng)期限含權(quán)中票

試題答案：A.B

88、境外上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)種類(lèi)分為（）。（多選題）

A.境外首次公開(kāi)發(fā)行上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

B.境外上市后再融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.境內(nèi)上市后再融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

試題答案：A.B

89、通過(guò)提供各種支付工具，簡(jiǎn)化客戶(hù)支付手續(xù)，降低付款成本，對(duì)付款進(jìn)行有效控制，是銀行

在現(xiàn)金管理（）環(huán)節(jié)提供的服務(wù)。（單選題）

A.現(xiàn)金流入

B.現(xiàn)金流出

C.現(xiàn)金頭寸管理

D.現(xiàn)金投資

試題答案：B

90、對(duì)客戶(hù)核定的未來(lái)一段期限內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行愿意和能夠承受的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)和非信貸業(yè)務(wù)的最高

信用風(fēng)險(xiǎn)限額指的是什么額度（）?（單選題）

A.授信額度

B,用信額度

C.風(fēng)險(xiǎn)額度

D.信用額度

試題答案：A

91、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，反映參貸行在銀行間市場(chǎng)籌措貸款備付資金的成本的是（）。（單選題）

A.承諾費(fèi)

B.安排費(fèi)

C.代理費(fèi)

D.參與費(fèi)

試題答案：A

92、從國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)看，近幾年資本*市場(chǎng)發(fā)展迅猛，以股票市場(chǎng)IPO為代表的直接融資

的比重在不斷上升，由2005年不足（）%增長(zhǎng)到2013年（）%以上。（單選題）

A.1；20

B.2；30

C.2；10

D.1；30

試題答案：D

93、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)分為（）級(jí)。（單選題）

A.3

B.4

C.6

D.7

試題答窠：C

94、一般情況下，流動(dòng)比率越（）,企業(yè)短期償債能力越（），債權(quán)人的權(quán)益越有保證。（單選

題）

A.同；弱

B.高；強(qiáng)

C低;弱

D.低；強(qiáng)

試題答案：B

95、香港人民幣債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可邀請(qǐng)其他外部承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)參與承銷(xiāo)。外部承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理。

由（）定期確定，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。（多選題）

A.總行公司與投行業(yè)務(wù)部

B.總行國(guó)際業(yè)務(wù)部

C.總行金融同業(yè)部

D.總行機(jī)構(gòu)部

試題答案：A.B

96、承租人報(bào)表需公開(kāi)，目前負(fù)債總額6億元，資產(chǎn)總額8億元，資產(chǎn)負(fù)債率75%。有融資4億

元購(gòu)買(mǎi)設(shè)備的需求，若銀行貸款，資產(chǎn)負(fù)債率將增加到83%,這種方式屬于（）。（單選題）

A.售后回租

B.轉(zhuǎn)租賃

C.委托租賃

D.經(jīng)營(yíng)性租賃

試題答案：D

97、包銷(xiāo)余券的處置期限原則上不超過(guò)（）個(gè)月。（單選題）

A.3

B.6

C.9

D.12

試題答案：B

98、經(jīng)營(yíng)行向客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）的原則。（多選題）

A.中立

B.客觀

C.公正

D.公開(kāi)

試題答案：A,B.C

99、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)簽約期限不超過(guò)（）。（單選題）

A.1個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

試題答案：D

100、依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行的部門(mén)是（）o

（單選題）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

試題答案：B

10k常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入歸入“財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入”科目項(xiàng)下的“（）”專(zhuān)用賬戶(hù)核算。（單選

題）

A.“專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入”

B.“基礎(chǔ)財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入”

C.“常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入”

D.“投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入”

試題答案：C

102、存貨周轉(zhuǎn)率是一定時(shí)期內(nèi)企業(yè)（）的比例。（單選題）

A.營(yíng)業(yè)成本與存貨平均余額

B.營(yíng)業(yè)收入與存貨期末余額

C.營(yíng)業(yè)成本與存貨期末余額

D.營(yíng)業(yè)收入與存貨平均余額

試題答案：A

103、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)可行性分析服務(wù)單筆收費(fèi)（）。（多選題）

A.低于五萬(wàn)元

B.最高不超過(guò)總投資額度的1%

C.最高不超過(guò)融資額度的3%

D.D協(xié)議定價(jià)

試題答案：B.C

104、計(jì)算股價(jià)平均數(shù)或指數(shù)時(shí)經(jīng)?？紤]（）（多選題）

A.樣本股票必須具有典型性、普通性

B.計(jì)算方法應(yīng)具有高度的適應(yīng)性

C.有科學(xué)的計(jì)算依據(jù)和手段

D.基期應(yīng)有較好的均衡性和代表性

試題答案：A,B,C,D

105、農(nóng)業(yè)銀行對(duì)債務(wù)融資工具承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的審批辦理流程包括以下種類(lèi)（）（多選題）

A.名單內(nèi)客戶(hù)流程

B.名單外客戶(hù)流程

C.一般審批流程

D.特殊審批流程

試題答案：A,B

106、按外匯所受管制程度進(jìn)行分類(lèi)，外匯市場(chǎng)可以分為（）（多選題）

A.自由外匯市場(chǎng)

B.外匯黑市

C.官方市場(chǎng)

D.離岸外匯市場(chǎng)

試題答案：A,B.C

107、從總體來(lái)看，經(jīng)過(guò)多年的持續(xù)努力，農(nóng)業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)走上了平穩(wěn)發(fā)展之路，對(duì)全行

經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的支撐作用日益加強(qiáng)，具體表現(xiàn)為（）o（多選題）

A.成為建立新型客戶(hù)關(guān)系的重要平臺(tái)

B.成為拓展新興市場(chǎng)的重要抓手

C.成為推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的重要?jiǎng)恿?/p>

D.成為加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要平臺(tái)

試題答案：A,B,C,D

108、金融市場(chǎng)上特殊商品的價(jià)格：利息率，是表現(xiàn)該特殊商品的（）。（單選題）

A.價(jià)值

B.核心價(jià)值

C.使用價(jià)值

D.交換價(jià)值

試題答案：C

109、注冊(cè)會(huì)議一般由（）名專(zhuān)家參加。（單選題）

A.3

B.4

C.5

D.6

試題答案：C

110、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于并購(gòu)交易各方（）?（單選題）

A.并購(gòu)方

B.目標(biāo)公司

C.出讓方

D.銀行

試題答案：D

111、各級(jí)行客戶(hù)部門(mén)在IPO財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，應(yīng)充分收集客戶(hù)基本信息及IPO需求。

重點(diǎn)調(diào)查以下內(nèi)容（）o（多選題）

A.財(cái)務(wù)基本情況

B.行業(yè)成長(zhǎng)性及行業(yè)地位

C.盈利模式

D.公司治理情況

E.公司IPO計(jì)劃

試題答案：A,B,C,D,E

112、融資租賃的（）可以滿(mǎn)足客戶(hù)分期付款、中長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)租賃（表外融資）、短期租賃等多種

需求。（單選題）

A.投資功能

B.融資功能

C.設(shè)備促銷(xiāo)功能

D.資產(chǎn)管理功能

試題答案：C

113、根據(jù)客戶(hù)有效凈資產(chǎn)、銷(xiāo)售收入、擔(dān)保、信用等級(jí)等因素，區(qū)分客戶(hù)類(lèi)型，采用（）和計(jì)

算客戶(hù)授信額度理論值。（多選題）

A.模型法

B.擔(dān)保法

C.公式法

D.綜合法

試題答案：B.C

114、項(xiàng)目投資中介單筆收費(fèi)金額最高不超過(guò)投資額度的（）。（單選題）

A.1%

B.3%

C.4%

D.2%

試題答案：D

115、借款人應(yīng)提供充足的能夠覆蓋并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，下列哪項(xiàng)不能用作并購(gòu)貸款的擔(dān)保方

式。（）（單選題）

A.保證擔(dān)保

B.抵押擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.定金擔(dān)保

試題答案：D

116、農(nóng)業(yè)銀行為客戶(hù)核定授信額度，制定和實(shí)施授信方案，集中控制客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理行為

是什么行為？（）（單選題）

A.營(yíng)銷(xiāo)管理

B.授信管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.信用管理

試題答案：B

117、中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行企業(yè)中的單個(gè)企業(yè)發(fā)行額不得超過(guò)（）億。（單選題）

A.0.5億

B.1億

C.2億

D.2.5億

試題答案：C

118、農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)牽頭行參與銀團(tuán)時(shí)，內(nèi)部工作流程包括（）。（多選題）

A.客戶(hù)部門(mén)提交銀團(tuán)貸款融資方案至投資銀行部門(mén)

B.客戶(hù)部門(mén)向客戶(hù)提出意向性融資建議，客戶(hù)接受后，向農(nóng)業(yè)銀行出具正式籌資委托書(shū)

C.投資銀行部門(mén)出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)及銀團(tuán)貸款安排方案

D.客戶(hù)部門(mén)提交專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)、銀團(tuán)貸款安排方案及貸款調(diào)查報(bào)告至信貸管理部

試題答案：A,B,C,D

119、債權(quán)人為防止債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不當(dāng)減少而危害其債權(quán)，對(duì)債的關(guān)系以外的第三人所采取的保

護(hù)債權(quán)的法律措施屬()?(單選題)

A.債的保全

B.行使后履行抗辯權(quán)

C.行使不安抗辯權(quán)

D.行使撤銷(xiāo)權(quán)

試題答案：A

120、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在收到總行發(fā)送的香港人民幣債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)行備忘錄后，應(yīng)立即制定項(xiàng)目執(zhí)行

方案、工作計(jì)劃等，勤勉盡責(zé)地開(kāi)展工作。包括但不限于()(多選題)

A.嚴(yán)格按照備忘錄約定履行各項(xiàng)內(nèi)容，提供高效、完整、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)

B.勤勉盡責(zé)地協(xié)助審計(jì)師及律師等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行發(fā)行主體的盡職調(diào)查

C.勤勉盡責(zé)地協(xié)助審計(jì)師及律師等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查

D.積極開(kāi)展市場(chǎng)投資者推介及路演等工作，并按照約定的認(rèn)購(gòu)意向進(jìn)行債券投資

試題答案：A,B,C,D

121、證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)從事股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)擔(dān)任主承銷(xiāo)商的，除應(yīng)具備從事股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的資格外，

還應(yīng)在資產(chǎn)方面具備不低于人民幣()萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資金。(單選題)

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

試題答案：D

122、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具的注冊(cè)額度可以突破發(fā)行企業(yè)凈資產(chǎn)的（）o（單選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：D

123、經(jīng)濟(jì)周期理論中，長(zhǎng)周期又稱(chēng)卡德拉耶夫周期，周期長(zhǎng)度平均為（）o（單選題）

A.50-60年

B.40-50年

C.30-40年

D.10-20年

試題答案：A

124、超短期融資券募集資金可以用于（）（多選題）

A.補(bǔ)充流動(dòng)資金

B.償還銀行借款

C.用于項(xiàng)目投資

D.用于土地一級(jí)開(kāi)發(fā)

試題答案：A.B

125、開(kāi)展投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循“（）”的原則，做到手續(xù)合規(guī)、客戶(hù)接受、服務(wù)到位。

（單選題）

A.創(chuàng)新發(fā)展

B.平等協(xié)商

C.有償服務(wù)

D.合法合規(guī)、質(zhì)價(jià)相符、專(zhuān)業(yè)化運(yùn)作

試題答案：D

126、向客戶(hù)出具的投融資顧問(wèn)各項(xiàng)分析報(bào)告應(yīng)由（）簽字。（單選題）

A.項(xiàng)目組成員

B.總行客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.分行財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.項(xiàng)目組長(zhǎng)

試題答案：D

127、采用私募發(fā)行方式的原因包括（）（多選題）

A.公募發(fā)行時(shí)企業(yè)要履行許多手續(xù)，承擔(dān)大量信息披露義務(wù)，無(wú)形中增加了發(fā)行的成本；私募

可免去向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和注冊(cè)的時(shí)間和精力，顯著縮短自開(kāi)始準(zhǔn)備至籌集資金的手續(xù)和時(shí)間，節(jié)

省費(fèi)用

B.有些企業(yè)因過(guò)去出現(xiàn)過(guò)經(jīng)營(yíng)危機(jī)，私募較公募

C.有些組織結(jié)構(gòu)和契約關(guān)系復(fù)雜的企業(yè)適合私募發(fā)行

D.所需資金規(guī)模太大而難以通過(guò)公開(kāi)發(fā)行達(dá)到目的，如果采用私募，只要通過(guò)投資銀行安排聯(lián)

系到愿意投資的機(jī)構(gòu)投資者就能短期調(diào)動(dòng)資金完成發(fā)行準(zhǔn)備

試題答案：A,C,D

128、以下成員行是銀團(tuán)貸款的角色的是（）。（多選題）

A.牽頭行

B.代理行

C.顧問(wèn)行

D.參加行

試題答案：A,B,C,D

129、2005年（）月，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和和中國(guó)建設(shè)銀行分別推出首期信貸資產(chǎn)支持證券產(chǎn)品。（單

選題）

A.4

B.5

C.11

D.12

試題答案：D

130、企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，儲(chǔ)備項(xiàng)目的管理權(quán)限在（）,由（）負(fù)責(zé)組織運(yùn)作相關(guān)管理工

作。（單選題）

A.總行公司與投行業(yè)務(wù)部；總行公司與投行業(yè)務(wù)部

B.一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部；一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部

C.二級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部；二級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部

D.經(jīng)營(yíng)行公司業(yè)務(wù)部；經(jīng)營(yíng)行公司業(yè)務(wù)部

試題答案：B

131、以下哪個(gè)地點(diǎn)上市流程相對(duì)較為便捷（）。（單選題）

A.上海證券交易所

B.新加坡

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.深圳證券交易所

試題答案：B

132、重點(diǎn)關(guān)注池企業(yè)定期風(fēng)險(xiǎn)排查的頻率為（）?（單選題）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：C

133、證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)擔(dān)任主承銷(xiāo)商的，除應(yīng)具備從事股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的資格外，

還應(yīng)在資產(chǎn)方面具備不低于人民幣（）萬(wàn)元的凈資產(chǎn)。（單選題）

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

試題答案：D

134、后續(xù)管理中，客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率為（）。（單選題）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：B

135、（）是二級(jí)市場(chǎng)上重要的金融中介機(jī)構(gòu)之一，其最重要的職能是為投資者買(mǎi)賣(mài)股票等證券。

（單選題）

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資機(jī)構(gòu)

D.機(jī)構(gòu)投資者

試題答案：A

136、（）是銀團(tuán)貸款最重要的基礎(chǔ)文件，是牽頭行邀請(qǐng)各家銀行參與銀團(tuán)的主要文件。（單選

題）

A.貸款條件清單

B.信息備忘錄

C.融資建議書(shū)

D.邀請(qǐng)函

試題答案：B

137、采用私募發(fā)行方式的原因包括()(多選題)

A.公募發(fā)行時(shí)企業(yè)要履行許多手續(xù)，承擔(dān)大量信息披露義務(wù)，無(wú)形中增加了發(fā)行的成本；私募

可免去向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和注冊(cè)的時(shí)間和精力，顯著縮短自開(kāi)始準(zhǔn)備至籌集資金的手續(xù)和時(shí)間，節(jié)

省費(fèi)用

B.有些企業(yè)因過(guò)去出現(xiàn)過(guò)經(jīng)營(yíng)危機(jī)，私募較公募

C.有些組織結(jié)構(gòu)和契約關(guān)系復(fù)雜的企業(yè)適合私募發(fā)行

D.所需資金規(guī)模太大而難以通過(guò)公開(kāi)發(fā)行達(dá)到目的，如果采用私募，只要通過(guò)投資銀行安排聯(lián)

系到愿意投資的機(jī)構(gòu)投資者就能短期調(diào)動(dòng)資金完成發(fā)行準(zhǔn)備

試題答案：A,C.D

138、以下屬于基礎(chǔ)顧問(wèn)類(lèi)的是()o(多選題)

A.常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)

B.投融資顧問(wèn)

C.上市顧問(wèn)

D.并購(gòu)重組顧問(wèn)

試題答案：A.B

139、對(duì)于一年期以?xún)?nèi)的短期并購(gòu)貸款，借款人可采用下列哪項(xiàng)還款方式。()(多選題)

A.一次性還本付息

B.一次性還本、分次付息

C.分期還本付息

試題答案:A,B.C

140、以下哪個(gè)上市地點(diǎn)對(duì)企業(yè)要求相對(duì)較低()o(單選題)

A.香港

B.上海證券交易所

C.新加坡

D.紐約證券交易所

試題答案：C

141、項(xiàng)目投資中介單筆收費(fèi)金額不低于（）。（單選題）

A.30萬(wàn)元

B.20萬(wàn)元

C.10萬(wàn)元

D.投資額的0.1%

試題答案：D

142、以下成員行是銀團(tuán)貸款的角色的是（）?（多選題）

A.牽頭行

B.代理行

C.顧問(wèn)行

D.參加行

試題答案：A,B,C,D

143、經(jīng)營(yíng)行客戶(hù)部門(mén)應(yīng)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)建立并管理本級(jí)行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案。檔案內(nèi)容包括

（）o（多選題）

A.服務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B.與客戶(hù)簽訂的常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議

C.服務(wù)記錄、服務(wù)確認(rèn)表

D.收費(fèi)憑證（轉(zhuǎn)賬憑證或發(fā)票的復(fù)印件）、往來(lái)信函、傳真、備忘錄等

試題答案：A,B,C,D

144、企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，目標(biāo)客戶(hù)有上市意愿，發(fā)展有潛力但尚不具備上市條件，需要

較長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行輔導(dǎo)培育，這類(lèi)客戶(hù)農(nóng)業(yè)銀行統(tǒng)稱(chēng)為（）。（單選題）

A.潛在客戶(hù)

B.潛在項(xiàng)目

C.一般項(xiàng)目

D.儲(chǔ)備項(xiàng)目

試題答案：D

145、下列哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的基本流程。（）（單選題）

A.盡職調(diào)查

B.立項(xiàng)審批

C.信貸業(yè)務(wù)實(shí)

D.施貸后管理

試題答案：B

146、通過(guò)對(duì)IPO項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況、公司治理情況、盈利模式等方面的分析，可將IPO項(xiàng)目分為

（）和（）。（多選題）

A.儲(chǔ)備項(xiàng)目

B.一般項(xiàng)目

C.成熟項(xiàng)目

D.優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目

試題答案：A.C

147、債務(wù)融資工具存續(xù)企業(yè)需要向市場(chǎng)披露的重大事項(xiàng)包括（）（多選題）

A.企業(yè)名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化

B.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的外部條件發(fā)生重大變化

C.企業(yè)涉及可能對(duì)其資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營(yíng)成果產(chǎn)生重要影響的重大合同

D.企業(yè)發(fā)生可能影響其償債能力的資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、出售、轉(zhuǎn)讓、劃轉(zhuǎn)或報(bào)廢

試題答案:A,B,C,D

148、凡是當(dāng)期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入和已經(jīng)發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，不論款項(xiàng)是否收付，都應(yīng)當(dāng)作

為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。以上屬于。的表述。（單選題）

A.權(quán)責(zé)發(fā)生制

B.收付實(shí)現(xiàn)制

C.配比原則

D.歷史成本原則

試題答案：A

149、資金需求者面對(duì)眾多的投資者發(fā)行自己的金融工具，這使得眾多的投資者共同承擔(dān)了該金

融工具發(fā)行者運(yùn)用這筆資金的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的＜）功能。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控

C.資金聚集

D.資金配置

試題答案：A

150、并購(gòu)貸款存續(xù)期內(nèi)，（）客戶(hù)部門(mén)應(yīng)每年對(duì)其受理的并購(gòu)貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸款后評(píng)價(jià)。（單

選題）

A.經(jīng)營(yíng)行

B.一級(jí)分行

C.總行

D.總行和一級(jí)分行

試題答案：D

151、（）指會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以持續(xù)、正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為前提，在可以預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，企業(yè)將會(huì)

按當(dāng)前的規(guī)模和狀態(tài)繼續(xù)經(jīng)營(yíng)下去，而不考慮企業(yè)停業(yè)或破產(chǎn)清算，也不考慮企業(yè)大規(guī)模消減業(yè)

務(wù)。（單選題）

A.會(huì)計(jì)主體

B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)

C.會(huì)計(jì)分期

D.貨幣計(jì)量

試題答案：B

152、在信貸資產(chǎn)證券化中，()是指負(fù)責(zé)管理特定目的受托財(cái)產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)，

包括依法設(shè)立并具有特定目的信托資格的信托投資公司等。(單選題)

A.發(fā)起機(jī)構(gòu)

B.受托機(jī)構(gòu)

C.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.會(huì)計(jì)顧問(wèn)

試題答案：B

153、農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)遵循的基本原則是()?(多選題)

A.統(tǒng)籌安排

B.統(tǒng)一管理

C.規(guī)范運(yùn)作

D.嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,B,C,D

154、企業(yè)為了規(guī)避設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)或者需要表外融資，或需要利用一些稅收優(yōu)惠政策，可選擇()融

資租賃方式。(單選題)

A.售后回租

B.直接融資租賃

C.經(jīng)營(yíng)性租賃

D.分成租賃

試題答案：C

155、信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以為()?(多選題)

A.法人客戶(hù)貸款

B.個(gè)人住房按揭貸款

C.個(gè)人汽車(chē)貸款

D.風(fēng)險(xiǎn)較大資產(chǎn)

試題答案：A.B.C

156、常財(cái)二級(jí)服務(wù)包括（）,（多選題）

A.為客戶(hù)開(kāi)通常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)平臺(tái)普通服務(wù)

B.經(jīng)營(yíng)行客戶(hù)經(jīng)理提供日常金融/財(cái)務(wù)咨詢(xún)

C.為客戶(hù)開(kāi)通常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)平臺(tái)黃金服務(wù)

D.提供年報(bào)財(cái)務(wù)分析

試題答案：A,B

157、投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中屬于一級(jí)分行職責(zé)的是（）。（多選題）

A.制定年度計(jì)劃

B.營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)支持

C.檔案管理

D.定期向上級(jí)行匯報(bào)

試題答案：A,B.D

158、公司與投行業(yè)務(wù)部作為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的牽頭部門(mén)，主要職責(zé)包括。。（多選題）

A.負(fù)責(zé)組織制定信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)制度和操作規(guī)程

B.牽頭組織組織信貸資產(chǎn)的篩選和相關(guān)盡職調(diào)查工作

C.負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、構(gòu)建證券

D.組織開(kāi)展資產(chǎn)支持證券定價(jià)工作

試題答案：A,B,C,D

159、以下內(nèi)部銀團(tuán)貸款的審批正確的是（）?（多選題）

A.牽頭行將信貸調(diào)查報(bào)告和內(nèi)部銀團(tuán)貸款方案一同報(bào)送有權(quán)審批行審批，審批標(biāo)的為全部?jī)?nèi)部

銀團(tuán)貸款額度

B.內(nèi)部銀團(tuán)貸款額度超牽頭行信貸審批權(quán)限的，由牽頭行報(bào)有權(quán)審批行審批

C.內(nèi)部銀團(tuán)貸款額度在牽頭行信貸審批權(quán)限內(nèi)的，由牽頭行負(fù)責(zé)審批

D.內(nèi)部銀團(tuán)貸款總額度以有權(quán)審批行審批結(jié)論為準(zhǔn)，有權(quán)審批行審批結(jié)論中應(yīng)明確各參加行擬

參貸額度

試題答案：A,B,C,D

160、一級(jí)分行要執(zhí)行業(yè)務(wù)()報(bào)告制度，應(yīng)()向總行投資銀行部報(bào)送轄內(nèi)《并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧

問(wèn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目情況匯總表》。(多選題)

A.定期

B.不定期

C.每月

D.每季度

試題答案：A,D

161、當(dāng)()利用杠桿收購(gòu)來(lái)重組目標(biāo)公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)體時(shí)，杠桿收購(gòu)就稱(chēng)為了管理層收購(gòu)。(單

選題)

A.其他公司

B.合伙人組織

C.個(gè)人投資者

D.目標(biāo)公司管理層

試題答案：D

162、《關(guān)于加快推進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)兼并重組的指導(dǎo)意見(jiàn)》重點(diǎn)支持()大行業(yè)以提高產(chǎn)業(yè)集中

度為目標(biāo)的橫向并購(gòu)，鼓勵(lì)延伸產(chǎn)業(yè)鏈上下游，明確提出了()大重點(diǎn)行業(yè)兼并重組的量化指標(biāo)。

(單選題)

A.9；9

B.10；10

C.9；7

D.10；7

試題答案：A

163、國(guó)際投資銀行業(yè)的起源可以追溯到（）世紀(jì)。（單選題）

A.17

B.18

C.19

D.20

試題答案：C

164、經(jīng)營(yíng)行客戶(hù)部門(mén)應(yīng)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)建立并管理本級(jí)行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案。檔案內(nèi)容包括

（）。（多選題）

A.服務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B.與客戶(hù)簽訂的常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議

C.服務(wù)記錄、服務(wù)確認(rèn)表

D.收費(fèi)憑證（轉(zhuǎn)賬憑證或發(fā)票的復(fù)印件）、往來(lái)信函、傳真、備忘錄等

試題答案:A,B,C,D

165、短期融資券的最長(zhǎng)發(fā)行期限為（）o（單選題）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

試題答案：A

166、以下哪個(gè)國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)對(duì)制造業(yè)更加親睞（）o（單選題）

A.紐約證券交易所

B.納斯達(dá)克市場(chǎng)

C.新加坡

D.香港

試題答案：C

167、現(xiàn)行有效的銀團(tuán)貸款規(guī)章制度包括（）?（多選題）

A.《銀團(tuán)貸款暫行辦法》

B.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》

C.《銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易規(guī)范》

D.《銀團(tuán)貸款參與各方行為規(guī)范》

試題答案：B,C,D

168、農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)包括（）（多選題）

A.具有經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)

B.具有突出的溝通能力

C.雄厚的資金實(shí)力

D.精準(zhǔn)的定價(jià)能力

試題答案：A,B,C,D

169、目前，。家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行大多數(shù)都設(shè)立了投資銀行部門(mén)或類(lèi)似機(jī)構(gòu)，投資銀行

業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。（單選題）

A.11

B.12

C.13

D.14

試題答案：C

170、農(nóng)業(yè)銀行提供常財(cái)顧問(wèn)的優(yōu)勢(shì)包括（）o（多選題）

A.豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.深刻的行業(yè)理解

C.廣泛的行業(yè)觸角

D.強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍

試題答案：A.B,C.D

171、（）依法監(jiān)督管理資產(chǎn)支持證券在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上的發(fā)行與交易活動(dòng)。（單選題）

A.人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.財(cái)政部

試題答案：A

172、財(cái)政政策可理解為政府變動(dòng)稅收和（）以便影響總需求進(jìn)而影響就業(yè)和國(guó)民收入的政策。

（單選題）

A.支出

B.消費(fèi)

C.投資

D.收入

試題答案：A

173,2006年（）和《公司法》的修訂，使我國(guó)資本*市場(chǎng)在法制化建設(shè)方面邁出了重要的步伐。

（單選題）

A.《證券法》

B.《合同法》

C.《保險(xiǎn)法》

D.《憲法》

試題答案：A

174、由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為還款支持的債務(wù)融資工具是（）?（單選題）

A.資產(chǎn)支持票據(jù)

B.中期票據(jù)

C.定向工具

D.超短期融資券

試題答案：A

175、根據(jù)金融市場(chǎng)上交易工具的期限，把金融市場(chǎng)分為（）和資本*市場(chǎng)兩大類(lèi)。（單選題）

A.貨幣市場(chǎng)

B.商品市場(chǎng)

C.保險(xiǎn)市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

試題答案：A

176、以下哪個(gè)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)可以直接在香港從事上市保薦承銷(xiāo)業(yè)務(wù)（）o（單選題）

A.農(nóng)銀國(guó)際

B.香港分行

C.工銀亞洲

D.建銀國(guó)際

試題答案：A

177、國(guó)際收支的衡量指標(biāo)中最主要的部分是（）。（單選題）

A.出口額

B.進(jìn)口額

C.貿(mào)易收支

D.凈出口額

試題答案：C

178、常財(cái)?shù)氖召M(fèi)實(shí)行（）。（單選題）

A.微型企業(yè)不收費(fèi)

B.中型企業(yè)不收費(fèi)

C.大型企業(yè)不收費(fèi)

D.大型企業(yè)減免收費(fèi)

試題答案：A

179、票據(jù)市場(chǎng)按票據(jù)發(fā)行主體來(lái)劃分主要有（）（多選題）

A.有銀行票據(jù)市場(chǎng)

B.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

C.短期政府債券市場(chǎng)

D.即期外匯市場(chǎng)

試題答案：A,B

180、2010年7月，證監(jiān)會(huì)公布106家證券公司中，AA類(lèi)券商共計(jì)（）家。（單選題）

A.10

B.11

C.12

D.13

試題答案：C

181、香港人民幣債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)后（）（多選題）

A.總行公司與投行業(yè)務(wù)部以客戶(hù)認(rèn)可的承銷(xiāo)方案為基礎(chǔ)，向農(nóng)業(yè)銀行附屬的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)發(fā)出承銷(xiāo)

邀請(qǐng)函，邀請(qǐng)承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)根據(jù)議定的承銷(xiāo)方案進(jìn)行承銷(xiāo)

B.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，總行公司與投行業(yè)務(wù)部也可邀請(qǐng)外部承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)參與承銷(xiāo)

C.在向承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)發(fā)出邀請(qǐng)前，應(yīng)取得客戶(hù)同意農(nóng)業(yè)銀行為其牽頭主承銷(xiāo)或聯(lián)席牽頭主承銷(xiāo)香港

人民幣債券的書(shū)面委托函；對(duì)農(nóng)業(yè)銀行附屬的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，可直接向其發(fā)出債券承銷(xiāo)邀請(qǐng)

D.對(duì)外部承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，一般應(yīng)在與農(nóng)業(yè)銀行簽訂香港人民幣債券承銷(xiāo)項(xiàng)目邀請(qǐng)保密協(xié)議后，方可

向其發(fā)送承銷(xiāo)邀請(qǐng)：在向承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供承銷(xiāo)項(xiàng)目信息前，需取得承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)參與承銷(xiāo)回函

試題答案：A,B,C,D

182、總行牽頭進(jìn)行盡職調(diào)查的部門(mén)是下列哪個(gè)部門(mén)（）。（單選題）

A.公司與投行業(yè)務(wù)部

B.金融市場(chǎng)部

C.三農(nóng)產(chǎn)業(yè)金融部

D.信用審批部

試題答案：A

183、貨幣市場(chǎng)微觀上為銀行、企業(yè)提供管理手段，使他們?cè)趯?duì)資金的（）管理上更方便靈活。

（多選題）

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.盈利性

D.便利性

試題答案：A.B.C

184、注冊(cè)專(zhuān)家根據(jù)項(xiàng)目情況，可能發(fā)表的意見(jiàn)包括（）（多選題）

A.接受注冊(cè)

B.有條件接受注冊(cè)

C.推遲注冊(cè)

D.不予注冊(cè)

試題答案：A,B.C

185、我國(guó)投資銀行20多年的發(fā)展大體可以劃分為（）等階段。（多選題）

A.探索萌芽時(shí)期

B.蓄勢(shì)調(diào)整時(shí)期

C.規(guī)范發(fā)展時(shí)期

D.跨越發(fā)展時(shí)期

試題答案：A.B.C

186、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越高，表明企業(yè)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度越（）,營(yíng)運(yùn)能力越（）o（單選題）

A.快;強(qiáng)

B快;弱

C低;強(qiáng)

D.低;弱

試題答案：A

187、對(duì)一個(gè)會(huì)計(jì)期間的收入和與其相關(guān)的成本，費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在該會(huì)計(jì)期間內(nèi)確認(rèn)，并應(yīng)相互配比，

以便計(jì)算本期損益。以上屬于（）的表述。（單選題）

A.權(quán)責(zé)發(fā)生制

B.收付實(shí)現(xiàn)制

C.配比原則

D.歷史成本原則

試題答案：C

188、農(nóng)業(yè)銀行在發(fā)起信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)主要涉及如下部門(mén)（）。（多選題）

A.信用管理部

B.資產(chǎn)負(fù)債管理部

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

D.公司與投行業(yè)務(wù)部

試題答案：A,B,C,D

189、下列哪些資料需要?dú)w進(jìn)并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案中（）（多選題）

A.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案等書(shū)面報(bào)告

D.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)反饋表

試題答案：A,B,C,D

190、股票流通市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要有（）?（多選題）

A.股票持有人

B.投資者

C.信用中介操作機(jī)構(gòu)

D.證監(jiān)會(huì)

試題答案：A,B.C

191、企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)檔案必須安排專(zhuān)人保管（）年。（單選題）

A.3

B.6

C.5

D.10

試題答案：C

192、與內(nèi)地A股市場(chǎng)相比香港上市的優(yōu)點(diǎn)是（）。（多選題）

A.上市流程較快捷

B.受政策因素影響較小

C.上市估值較具吸引力

D.再融資較為便捷

試題答案：A,B,C,D

193、常財(cái)?shù)亩?jí)服務(wù)收費(fèi)。（單選題）

A.1萬(wàn)元/戶(hù)/年

B.3萬(wàn)元/戶(hù)/年

C.4萬(wàn)元/戶(hù)/年

D.5萬(wàn)元/戶(hù)/年

試題答案：D

194、經(jīng)營(yíng)性租賃是由（）承擔(dān)與租賃物相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)與收益。（單選題）

A.承租人

B.出租人

C.分租人

D.轉(zhuǎn)租人

試題答案：B

195、根據(jù)客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)管理制度，并購(gòu)方的（）承擔(dān)客戶(hù)的整體風(fēng)險(xiǎn)控制與把握，屬地（）承

擔(dān)客戶(hù)的日常貸后經(jīng)營(yíng)管理。（多選題）

A.管理行

B.一級(jí)分行

C.經(jīng)營(yíng)行

D.―■級(jí)支行

試題答案：A.C

196、分析企業(yè)權(quán)益的結(jié)構(gòu)，評(píng)價(jià)企業(yè)歸還債務(wù)的能力，估量企業(yè)對(duì)資金的利用程度。上述內(nèi)容

屬于（）分析。（單選題）

A.償債能力

B.盈利能力

C.運(yùn)營(yíng)能力

D.成長(zhǎng)能力

試題答案：A

197、法人客戶(hù)授信對(duì)象分為哪幾種類(lèi)型？（）（多選題）

A.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)

B.項(xiàng)目法人客戶(hù)

C.事業(yè)法人客戶(hù)

D.綜合法人客戶(hù)

試題答案：A,B,C,D

198、根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行2014價(jià)格公示標(biāo)準(zhǔn)，以下可以免收或者減收投融資顧問(wèn)費(fèi)用的是（）。（多

選題）

A.小型企業(yè)

B.微型企業(yè)

C.高新企業(yè)

D.民營(yíng)企業(yè)

試題答案：A.B

199、并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的重組顧問(wèn)，是指農(nóng)業(yè)銀行利用行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，為企業(yè)對(duì)

其所擁有的（）進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整、重新配置或其所承擔(dān)債務(wù)進(jìn)行重組、處置提供的中介服務(wù)。（單

選題）

A.部分資產(chǎn)

B.現(xiàn)有負(fù)債

C.實(shí)物資產(chǎn)

D.或有負(fù)債

試題答案：C

200、以下境外上市地點(diǎn)中具備中國(guó)文化背景的有（）o（單選題）

A.紐約證券交易所

B.美國(guó)證券交易所

C.納斯達(dá)克證券市場(chǎng)

D.香港

試題答案：D

201、當(dāng)擬公開(kāi)發(fā)行股票面值超過(guò)（）億元時(shí)，承銷(xiāo)團(tuán)中外地承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)（發(fā)行人所在