2024年商業(yè)經(jīng)濟行業(yè)技能考試-黃金交易從業(yè)水平歷年考試高頻考點試題附帶答案

2024年商業(yè)經(jīng)濟行業(yè)技能考試-黃金交易從業(yè)水平歷年考試高頻考點試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.日內(nèi)出現(xiàn)大量或多次大額申報并撤銷申報，可能影響交易價格或者誤導其他客戶進行交易的行為屬于交易所認定的異常交易行為。2.銷售中標有24K金是不正確的，不符合國家標準。3.關于黃金市場，以下描述正確的是（）A、布雷頓森林體系實質(zhì)是黃金本位制B、金本位制得以建立的物質(zhì)基礎是黃金生產(chǎn)力的大發(fā)展C、按交易類型和交易方式不同，黃金市場分為無形市場和有形市場D、全球黃金市場是24小時連續(xù)交易的市場4.18K黃金的黃金含量是（）A、60%B、75%C、95%D、99%5.延期交收合約的平倉方向為后開先平。6.企業(yè)取得黃金交易增值稅專用發(fā)票的基本條件為（）A、完成交易、結算、實物交割（出庫）業(yè)務全過程B、企業(yè)具有小規(guī)模納稅人資格C、黃金租賃業(yè)務、借入方借入的實物辦理出庫手續(xù)、且歸還的實物為交易所買入的實物D、企業(yè)為上市公司7.以下哪些產(chǎn)品體現(xiàn)了黃金的資產(chǎn)證券化功能（）A、商業(yè)銀行紙黃金B(yǎng)、黃金相關公司的股票C、黃金飾品D、黃金ETF8.現(xiàn)貨實盤交易，以下描述正確的是（）。A、報價單位為元/克，元以后保留零位小數(shù)B、漲跌停板：以前一交易日結算價為基礎±30%C、鉑金：只有一家會員賣出，其他只能買入D、鉑金：買入報價時凍結100%的資金9.上海金集中定價交易的標的是（）A、在上海黃金交易所注冊的黃金含量在99.95%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+2日交割的3千克金錠B、在上海黃金交易所注冊的黃金含量在99.99%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+2日交割的1千克金錠C、在上海黃金交易所注冊的黃金含量在99.99%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+0日交割的1千克金錠D、在上海黃金交易所注冊的黃金含量在99.95%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+0日交割的3千克金錠10.50克金條運保費由賣方承擔11.上海黃金交易所實務出庫需要客戶準備（）。A、實物出庫申請單B、USB-KEYC、提貨人第二代身份證D、提貨申請單12.上海金交割時間為（）。A、T+1B、T+2C、T+0D、T+313.現(xiàn)貨實盤合約交易，買方報價時必須有全額資金，其中，鉑金現(xiàn)貨實盤合約買入報價時需另加（）的實物溢短差清算準備金。A、2%B、5%C、6%D、8%14.黃金市場主要組成部分有（）A、自律組織B、黃金交易提供服務的機構和場所C、監(jiān)督管理機構D、黃金買賣參與者15.當于買入價≥前一成交價≥賣出價時，則撮合成交價為（）A、買入價B、前一成交價C、賣出價D、隨機價格16.按照來源和提煉后金的含量不同，黃金分為（）。A、生金B(yǎng)、足金C、熟金D、赤金17.上金所結算機構職責有哪些？（）A、控制結算風險B、管理會員保證金C、解決會員保證金賬款糾紛D、強制平倉18.某一客戶，在2月10日交易中，買入Au99.99合約5手，成交價100元/克；買開倉Au（T+D）合約2手，成交價102元/克。在11日交易中，客戶買開倉Au（T+D）合約5手，成交價105元/克；此時客戶的可用資金是10000元。假設：該客戶的買賣持倉保證金率均為10%（包括交易所和會員的保證金）；10日Au99.99、Au（T+D）合約的結算價均是100；該客戶2月10日之前沒做過任何交易；計算中忽略手續(xù)費費用?？蛻糍u平倉Au（T+D）合約1手，成交價104，此時客戶的可用資金是（）。A、21890B、14000C、17890D、2589019.交易所對會員的自營和代理交易實行分別清算。20.交易所實行會員制組織形式，會員（）參與交易，機構客戶和個人必須通過（），代理參與交易。A、可以直接；會員B、不可以直接；機構C、不可以；會員D、不可以直接；會員21.會員辦理出庫手續(xù)時，須提交下列證件及憑證（）。A、《上海黃金交易所出庫申請單》B、上海黃金交易所提貨申請單C、USB-KEY（國際會員及國際客戶可以不提供）D、提貨人有效身份證件22.詢價即期、遠期或掉期交易違約后，以下說法錯誤的是（）A、交易所不承擔履約責任B、違約方承擔違約責任C、交易所承擔履約責任D、違約方不承擔違約責任23.會員對清算結果有異議，應在（）向交易所提出A、當日收市前B、下一個交易日收市前C、下一個交易日開市前D、兩個工作日內(nèi)24.競價市場交易機制是，價格優(yōu)先，時間優(yōu)先的撮合機制25.上金所會員不得允許客戶透支交易，不得以任何形式虛假開戶、借用（或出借）賬戶，不得占用、挪用客戶保證金，不得在受托從事交易時編造或故意傳播虛假信息誤導、欺詐客戶。第2卷一.參考題庫(共25題)1.會員負責客戶的交易風險控制。對交易保證金不足的客戶，會員有權對客戶持倉實施（）A、補足保證金告知B、強行平倉C、銷戶D、補倉2.目前，全球黃金期貨定價量具有影響力的是（）黃金市場A、美國紐約B、倫敦C、蘇黎世D、東京3.現(xiàn)貨延期合約的當日結算價是指合約當日（）A、最后成交價B、收盤價C、一定時間內(nèi)當日成交價格按成交量計算的加權平均D、都不是4.現(xiàn)貨即期合約是指T日交易、T+2日交割的合約，合約的買方、賣方報價時必須有（）的保證金，報價成交后，在T+2日進行錢貨兩訖的交割清算。A、20%B、10%C、7%D、9%5.國際客戶辦理保管庫實物入庫手續(xù)應提交以下資料及證件（）。A、辦理入庫手續(xù)人員有效身份證件原件B、《上海黃金交易所保管庫入庫申請單》C、送交實物的質(zhì)量證明書及裝箱單D、USB-KEY6.質(zhì)押申請只接受質(zhì)權人提出的質(zhì)押注銷申請7.關于租借業(yè)務的發(fā)票處理（）。A、對于黃金、鉑金品種，借入方借入的實物辦理出庫手續(xù)，且歸還的實物為通過交易所買入的實物，交易所根據(jù)其出庫及買入成交記錄為其開具增值稅專用發(fā)票B、借入方自行存入交易所指定倉庫的實物用于歸還其借入的實物時，交易所不向其開具增值稅專用發(fā)票C、對于白銀品種，借入方歸還的實物為經(jīng)交易所買入的實物，由賣出方直接向買入方開具增值稅專用發(fā)票8.黃金投資的系統(tǒng)風險包括（）。A、利率、匯率風險B、信用風險C、通貨膨脹風險D、宏觀經(jīng)濟政策與貨幣政策風險9.哪些賬戶是開設在上海黃金交易所指定銀行的？（）A、自營保證金賬戶B、代理客戶保證金賬戶C、代理專用賬戶D、自營專用賬戶10.上海黃金交易所目前實行“黃金出庫后不再入庫”的原則，所以一旦提貨后就不能再進入交易所交易11.下列選項中，屬于交易所國際版交割品種為（）。A、標準重量1千克、成色不低于99.99％的金錠B、標準重量3千克、成色不低于99.95％的金錠C、標準重量12.5千克、成色不低于99.5％的金錠D、標準重量0.1千克、成色不低于99.99％的金條12.會員接受客戶委托是應該（）。A、個人客戶必須提供本人親自簽名的授權委托書，或雙方認可的其他協(xié)議形式的授權委托B、法人客戶必須提供法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權委托書，或雙方認可的其他協(xié)議形式的授權委托，下達交易指令或資金調(diào)撥指令C、沒有授權委托或授權不明的，不得代客戶從事交易活動D、有授權委托的，即可進行代客理財13.對于黃金現(xiàn)貨延期交易品種，有（）種黃金實物品種可進行交割A、3B、2C、1D、414.上海黃金交易所競價交易收市時間為（）A、15：30B、15：35C、15：40D、15：4515.上海金集中定價中，某輪系統(tǒng)出價為282元/克時，市場申報買申報600公斤，賣申報300公斤，補充賣申報100公斤，市場的成交量為（）？A、600公斤B、400公斤C、800公斤D、1200公斤16.全球目前洗錢的方式主要分為（）哪些階段A、放置階段B、離析階段C、拆分階段D、融合階段17.結算銀行的權利包括（）A、交易所在結算銀行開設結算專用賬戶B、會員在結算銀行開設會員專用賬戶C、吸收交易所和會員的存款D、了解被清算會員在交易所的資信情況18.按照交易類型和交易方式的不同，可將黃金市場分為（）。A、無形黃金市場B、有形黃金市場C、現(xiàn)貨交易市場D、衍生品交易市場19.交易所對上海金合約盤后結算時保證金的計收標準是（）A、以午盤的集中定價價格作為合約的結算價，對同一賬戶的多頭持倉和空頭持倉分別收取規(guī)定比例的保證金B(yǎng)、以午盤的集中定價價格作為合約的結算價，對同一賬戶早盤和午盤的集中定價成交進行盈虧計算；并對合約凈買賣量收取規(guī)定比例的保證金C、對同一賬戶早盤的定價交易按早盤基準價收取規(guī)定比例的保證金、午盤的定價交易按照午盤基準價收取規(guī)定比例的保證金D、以早盤的集中定價價格作為合約的結算價，對同一賬戶早盤和午盤的集中定價成交進行盈虧計算；并對合約凈買賣量收取規(guī)定比例的保證金20.上金所開展代理業(yè)務的國內(nèi)會員應設立風險準備金專用賬戶，按不低于年代理手續(xù)費收入（）的比例提取風險準備金。A、5%B、6%C、15%D、10%21.國際客戶可參與但不可交割的上海黃金交易所業(yè)務有（）？A、白銀延期B、黃金現(xiàn)貨C、白銀現(xiàn)貨D、黃金延期22.下列選項中，對于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯誤的是（）A、普通交易模式中，會員賣出黃金，其所得的90%可用于本交易日內(nèi)的交易B、買入黃金，可以立即賣出或提貨C、鉑金現(xiàn)貨賣出報價時，上海黃金交易所會凍結102%的資金D、黃金現(xiàn)貨交易報價即時凍結資金和實物23.會員的代理專用賬戶的資金屬于客戶所有。24.在出現(xiàn)單邊市之后的下一個交易日出現(xiàn)反方向的漲（跌）停板單邊無連續(xù)報價情況，則稱為（）。A、逆向單邊市B、反方向單邊市C、單邊市D、無連續(xù)報價市25.會員的客戶適當性管理不包括以下哪項內(nèi)容？（）A、了解擬提供的產(chǎn)品或服務的相關信息；B、向客戶提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務，并進行持續(xù)跟蹤和管理；C、提供產(chǎn)品或服務前，向客戶告知監(jiān)管機構及交易所反洗錢、發(fā)票管理等相關規(guī)定，并介紹產(chǎn)品或服務的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務規(guī)則等，進行有針對性的客戶教育；D、揭示產(chǎn)品或服務的風險，與客戶簽署《風險警示書》第3卷一.參考題庫(共25題)1.關于租借過戶的規(guī)定（）。A、租借過戶分為自動過戶和手工審批過戶B、租借自動過戶指經(jīng)交易所批準的借出方向交易所提出租借過戶申請時，系統(tǒng)自動對租借雙方提交的系統(tǒng)租借申請進行校驗，無誤后自動完成系統(tǒng)過戶C、手工審批過戶是指租借雙方根據(jù)交易所要求，提交書面申請，由交易所審批后完成租借過戶手續(xù)D、交易所的會員和客戶均任意選擇進行自動過戶和手工審批過戶2.個人參與上海黃金交易所合約交易沒有增值稅、印花稅等3.某一客戶，上日買開倉Au（T+D）合約2手，成交價110。今日盤中，該客戶又操作如下：買開倉Au（T+D）合約2手，成交價102；買開倉Au（T+D）合約1手，成交價105。此時客戶的可用資金為0。假設：該客戶的持倉保證金率為15%（其中：交易所的持倉保證金率為10%）；該客戶上日之前，沒做過任何交易；計算中忽略手續(xù)費費用；上日Au（T+D）結算價為100。此時該客戶Au（T+D）合約的多頭開倉成本（）。A、105.8B、105.6C、105.5D、1024.某精煉廠將自有的黃金進行入庫所得到庫存計入（）。A、買入貨權B、剩余貨權C、賣出貨權D、交割貨權5.延期補償費的計算公式是（）A、延期補償費=凈持倉持倉量×當日結算價×延期補償費率×收付數(shù)量B、延期補償費=開倉量×當日結算價×延期補償費率×收付數(shù)量C、延期補償費=持倉量×當日清算價×延期補償費率×收付數(shù)量D、延期補償費=凈持倉持倉量×當日收盤價×延期補償費率×收付數(shù)量6.上海金集中定價中，會員和客戶在前后輪次之間的繳單需遵循以價詢量、數(shù)量平衡的原則7.國際黃金市場的形成與發(fā)展經(jīng)歷了哪幾個階段（）。A、皇權壟斷時期B、金本位時期C、布雷頓森林體系時期D、黃金非貨幣化時期8.增值稅專用發(fā)票名稱為上海增值稅專用發(fā)票。增值稅專用發(fā)票由交易所向稅務主管機關申領，發(fā)票使用量由稅務主管機關根據(jù)實際需要審核確定。9.目前上海黃金交易所是（）A、亞洲交易品種最多的交易場所B、東亞最大的衍生品交易場所C、亞洲現(xiàn)貨齊全交易量最大的上海黃金市場D、世界上場內(nèi)現(xiàn)貨量最大的黃金市場10.上海金集中定價交易業(yè)務的參與主體（）。A、會員及客戶B、經(jīng)批準的商業(yè)銀行C、經(jīng)批準的產(chǎn)金企業(yè)D、以上都是11.國際中心的資金清算原則為（）A、集中、凈額、分級B、統(tǒng)一、封閉、分級C、集中、封閉、分級D、凈額、封閉、分級12.下列關于交割時實際成交價描述正確的是（）A、實際成交價格包括倉儲費，不包括交易手續(xù)費B、實際成交價格包括交易手續(xù)費，不包括倉儲費C、實際成交價格包括交易手續(xù)費、倉儲費D、實際成交價格不包括交易手續(xù)費、倉儲費13.會員對交易所的監(jiān)督檢查不得（）。A、欺詐B、隱瞞C、阻礙D、拒絕14.黃金詢價交易實行基準價上下指定比例的漲跌幅限制，黃金詢價即期交易成交價可在交易所當日公布基準價上下（）的幅度內(nèi)波動A、10%B、12%C、9%D、15%15.上海黃金交易所的租借市場分為（）。A、黃金租賃B、黃金拆借C、黃金詢價D、黃金自營16.某一延期交收合約在某一交易日（）出現(xiàn)只有停板價位的買入（賣出）申報、沒有停板價位的賣出（買入）申報，或者一有賣出（買入）申報就成交、但未打開停板價位的情況稱為單邊市。A、收盤前5分鐘內(nèi)B、收盤前15分鐘內(nèi)C、全天D、交易時間內(nèi)17.交易所的保證金分為（）A、清算準備金B(yǎng)、交易保證金C、交割保證金D、違約保證金18.交易所和國際中心按照（）的三原則，嚴格履行反洗錢、反恐怖融資和反逃稅的責任和義務，對國際會員進行盡職調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的員工C、了解你的業(yè)務D、盡職審查19.國際板3個黃金交易品種手續(xù)費標準與現(xiàn)貨延期交易品種相同。20.交易會員及客戶通過開戶手續(xù)獲得實物賬戶，上海黃金交易所實物交割實行一戶一碼制度21.單邊市是指在某交易日收盤前（）分鐘內(nèi)出現(xiàn)只有漲（跌）停板價位的買入（賣出）申報、沒有漲（跌）停板價位的賣出（買入）申報，或者一有賣出（買入）申報就成交、但未打開漲（跌）停板價位的情況A、8B、10C、5D、722.清算準備金是指會員為了交易清算，在交易所保證金賬戶中預先準備的資金，是未被合約占用的資金。23.在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日（）為基準。A、最后五筆平均成交價B、收盤價C、開盤價D、結算價24.建國后我國白銀市場的發(fā)展歷程（）。A、統(tǒng)銷統(tǒng)購B、加強生產(chǎn)C、全面市場化D、對外開放25.會員的客戶適當性管理包括（）A、了解客戶的相關情況并評估其風險承受能力以及提供的產(chǎn)品或服務的相關信息B、向客戶提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務，并進行持續(xù)跟蹤和管理C、提供產(chǎn)品或服務前，向客戶介紹產(chǎn)品或服務的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務規(guī)則等，進行有針對性的客戶教育D、揭示產(chǎn)品或服務的風險，與客戶簽署《風險揭示書》第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:正確3.參考答案:B,D4.參考答案:B5.參考答案:錯誤6.參考答案:A,C7.參考答案:A,D8.參考答案:C9.參考答案:B10.參考答案:錯誤11.參考答