項(xiàng)目一-模塊二-保險(xiǎn)建議書(shū)

認(rèn)知保險(xiǎn)建議書(shū)模塊二保險(xiǎn)建議書(shū)主講教師：馮騰瑤EMAIL:715722918@qq保險(xiǎn)建議書(shū)

指保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員根據(jù)客戶(hù)自身財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和理財(cái)要求制定。助于客戶(hù)理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。一、認(rèn)知保險(xiǎn)建議書(shū)保險(xiǎn)建議書(shū)適宜的保險(xiǎn)產(chǎn)品最正確的設(shè)計(jì)方案最大的保險(xiǎn)利益為客戶(hù)量體裁衣，制定最適宜的保險(xiǎn)方案。作為保險(xiǎn)的需求，最首要的是客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。另一方面，激發(fā)客戶(hù)的投資理財(cái)需求。合理確定保險(xiǎn)金額。1.客戶(hù)保險(xiǎn)的需求評(píng)估最正確性合理性準(zhǔn)確性2.保險(xiǎn)商品推介3.購(gòu)置方式財(cái)險(xiǎn)〔一次性付款〕壽險(xiǎn)〔分期付款〕4.效勞承諾

保險(xiǎn)建議書(shū)應(yīng)該注意的問(wèn)題1.努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款2.充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶(hù)的保險(xiǎn)需求3.掌握必要的營(yíng)銷(xiāo)學(xué)知識(shí)和技巧，并靈活運(yùn)用于建議書(shū)的寫(xiě)作中4.文風(fēng)、語(yǔ)言恰當(dāng)，形式美觀優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)建議書(shū)應(yīng)注意的問(wèn)題案例詳細(xì)投保資料：保障對(duì)象：自己年齡：25歲職業(yè)：家庭主婦社保：無(wú)主要想獲得的保障：人壽保險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、投資理財(cái)希望每年交的錢(qián)：5000元左右89平安智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）15萬(wàn)4000元

平安附加智勝人生提前給付重大疾病保險(xiǎn)15萬(wàn)

平安附加無(wú)憂(yōu)意外傷害保險(xiǎn)15萬(wàn)

平安附加無(wú)憂(yōu)意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)2萬(wàn)

平安附加健享人生住院費(fèi)用醫(yī)療保險(xiǎn)二份202元

平安附加住院日額醫(yī)療保險(xiǎn)（2007）10份170元專(zhuān)家分析

平安的萬(wàn)能險(xiǎn)可以滿(mǎn)足您的需求，保障全面，保障額度可以自己定，況且您現(xiàn)在還年輕費(fèi)率也很低，現(xiàn)在做這份計(jì)劃最劃算，建議找當(dāng)?shù)氐拇砣藥湍鋈娴姆治?。買(mǎi)保險(xiǎn)一定要全面，任何醫(yī)療費(fèi)用最好都能報(bào)銷(xiāo)，如果一生平平安安的，這部分錢(qián)還要可以拿來(lái)養(yǎng)老的。10能享受的保險(xiǎn)利益：1、24小時(shí)后，生命保障：15萬(wàn)〔保障身故，可與意外傷害保險(xiǎn)疊加〕2、90天后，重大疾病提前給付：15萬(wàn)〔保障常見(jiàn)的男性28種/女性30種重疾，確診即給付〕3、24小時(shí)后，意外傷害保障：15萬(wàn)〔保障由于意外造成的身故或者殘疾，以乘客身份乘坐公共交通工具造成的意外或殘疾，保額翻倍，即30萬(wàn)〕4、24小時(shí)后，意外傷害醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)額度：2萬(wàn)〔100免賠額，即100-20000元之間的實(shí)際費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)〕11能享受的保險(xiǎn)利益：5、30天后，住院醫(yī)療費(fèi)用的報(bào)銷(xiāo)額度：6000〔報(bào)銷(xiāo)由疾病造成的住院費(fèi)用，非器官移植手術(shù)加3000，器官移植手術(shù)加20000的額度〕6、住院費(fèi)用每天100元，最高可報(bào)180天。7、養(yǎng)老賬戶(hù)現(xiàn)金〔年交4K，假定交二十年〕以中檔利益測(cè)算：60歲的時(shí)候賬戶(hù)有14萬(wàn)70歲的時(shí)候賬戶(hù)有21萬(wàn)80歲的時(shí)候賬戶(hù)有31萬(wàn)1201如果平時(shí)有什么地方急用錢(qián)，例如生意周轉(zhuǎn)、子女教育等等都可以通過(guò)局部領(lǐng)取的方式從這個(gè)賬戶(hù)中支取一定的現(xiàn)金，緩解燃眉之急。02總結(jié)：這是一份有病保病，無(wú)病養(yǎng)老的周全方案，沒(méi)有任何的風(fēng)險(xiǎn)。做合格的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員THANKS14保險(xiǎn)與賭博的關(guān)系1.在賭博的場(chǎng)合，損失的風(fēng)險(xiǎn)是由交易本身創(chuàng)造出來(lái)的；2.賭博面臨的是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；總之，賭博是一種為參加者創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。保險(xiǎn)面對(duì)的是客觀風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有保險(xiǎn)交易，風(fēng)險(xiǎn)照樣存在，保險(xiǎn)能夠彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)給被保險(xiǎn)人造成的損失。保險(xiǎn)所面臨的是純粹風(fēng)險(xiǎn)中的可保風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。1551PPT模板網(wǎng)所涉及提供的PPT模板、PPT圖片、PPT圖表等PPT素材大多來(lái)自PPT設(shè)計(jì)大師〔PPT原創(chuàng)作者個(gè)人〕授權(quán)發(fā)布作品、PPT設(shè)計(jì)公司免費(fèi)作品、互聯(lián)網(wǎng)免費(fèi)共享資源精選以及局部原創(chuàng)作品，分享給PPT愛(ài)好者交流學(xué)習(xí)之用，我們并未授權(quán)您將這些PPT模板、素材、圖片用于任何商業(yè)及其他用途，如果要使用請(qǐng)聯(lián)系原作者并征求作者同意。1651PPT模板網(wǎng)所涉及提供的PPT模板、PPT圖片、PPT圖表等PPT素材大多來(lái)自PPT設(shè)計(jì)大師〔PPT原創(chuàng)作者個(gè)人〕授權(quán)發(fā)布作品、PPT設(shè)計(jì)公司免費(fèi)作品、互聯(lián)網(wǎng)免費(fèi)共享資源精選