上海融資租賃行業(yè)報(bào)告

上海融資租賃行業(yè)報(bào)告行業(yè)概述與發(fā)展歷程市場規(guī)模與競爭格局業(yè)務(wù)模式與產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)管措施發(fā)展趨勢(shì)與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)總結(jié)與展望contents目錄01行業(yè)概述與發(fā)展歷程指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物件的特定要求和對(duì)供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。融資租賃定義融資租賃是集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的新型金融產(chǎn)業(yè)。由于其融資與融物相結(jié)合的特點(diǎn)，出現(xiàn)問題時(shí)租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時(shí)對(duì)企業(yè)資信和擔(dān)保的要求不高，所以非常適合中小企業(yè)融資。融資租賃特點(diǎn)融資租賃定義及特點(diǎn)上海融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程隨著監(jiān)管政策的不斷完善和行業(yè)自律的加強(qiáng)，上海融資租賃業(yè)進(jìn)入規(guī)范發(fā)展階段，行業(yè)整體實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提升。規(guī)范發(fā)展階段（XXXX年至今）上海融資租賃業(yè)開始起步，一些企業(yè)開始嘗試開展融資租賃業(yè)務(wù)。起步探索階段（XXXX-XXXX年）隨著政策的逐步放開和市場的不斷擴(kuò)大，上海融資租賃業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，業(yè)務(wù)規(guī)模和數(shù)量均實(shí)現(xiàn)大幅增長?？焖侔l(fā)展階段（XXXX-XXXX年）政策法規(guī)環(huán)境分析國家層面政策法規(guī)國家出臺(tái)了一系列政策法規(guī)，如《合同法》、《物權(quán)法》、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》等，為融資租賃行業(yè)的發(fā)展提供了法律保障和政策支持。地方層面政策法規(guī)上海市政府也相繼出臺(tái)了《上海市融資租賃業(yè)發(fā)展規(guī)劃》、《上海市促進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展實(shí)施辦法》等地方性政策法規(guī)，為上海融資租賃業(yè)的健康發(fā)展提供了有力保障。02市場規(guī)模與競爭格局上海融資租賃市場規(guī)模2022年，上海融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到XX億元人民幣，同比增長XX%，占全國融資租賃業(yè)務(wù)總量的XX%。截止2022年底，上海融資租賃企業(yè)數(shù)量達(dá)到XX家，同比增長XX%，其中金融租賃公司XX家，內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司XX家，外資融資租賃公司XX家。金融租賃公司以銀行系金融租賃公司為主，如XX金融租賃、XX金融租賃等，共計(jì)XX家。內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司以央企、國企背景為主，如XX租賃、XX租賃等，共計(jì)XX家。外資融資租賃公司以外資企業(yè)或中外合資企業(yè)為主，如XX租賃、XX租賃等，共計(jì)XX家。主要參與者類型及數(shù)量市場份額銀行系金融租賃公司在市場份額上占據(jù)主導(dǎo)地位，內(nèi)資試點(diǎn)和外資融資租賃公司市場份額逐步提升。業(yè)務(wù)領(lǐng)域各類型融資租賃公司在不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域有所側(cè)重，如飛機(jī)、船舶、基礎(chǔ)設(shè)施等。競爭策略多數(shù)融資租賃公司采取差異化競爭策略，通過深耕特定行業(yè)、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)等方式提升競爭力。市場競爭格局分析03業(yè)務(wù)模式與產(chǎn)品創(chuàng)新傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式介紹指出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求，用出租人資金購進(jìn)承租人指定的固定資產(chǎn)，出租人享有固定資產(chǎn)所有權(quán)，承租人擁有固定資產(chǎn)使用權(quán)，并支付租金。售后回租承租企業(yè)將其所有的固定資產(chǎn)出售給租賃公司，再以融資租賃方式從租賃公司租入該固定資產(chǎn)。杠桿租賃出租人一般只需提供全部設(shè)備金額的20%-40%的投資，即可在法律上擁有該設(shè)備完整所有權(quán)，享有如同對(duì)設(shè)備100%投資的同等稅收待遇。直接租賃03轉(zhuǎn)租賃以同一物件為標(biāo)的物的多次融資租賃業(yè)務(wù)。在轉(zhuǎn)租賃業(yè)務(wù)中，上一租賃合同的承租人同時(shí)又是下一租賃合同的出租人。01聯(lián)合租賃多家有融資租賃資質(zhì)的租賃公司對(duì)同一個(gè)大項(xiàng)目共同提供租賃融資。02委托租賃出租人接受委托人的資金或租賃標(biāo)的物，根據(jù)委托人的書面委托，向委托人指定的承租人辦理融資租賃業(yè)務(wù)。創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式探索定制化產(chǎn)品根據(jù)承租人的特定需求，設(shè)計(jì)個(gè)性化的融資租賃產(chǎn)品，如針對(duì)某一行業(yè)的專用設(shè)備融資租賃產(chǎn)品。綠色金融產(chǎn)品響應(yīng)國家綠色金融政策，推出針對(duì)環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域的融資租賃產(chǎn)品?？萍冀鹑诋a(chǎn)品運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，開發(fā)智能化、高效率的融資租賃產(chǎn)品，提升業(yè)務(wù)處理速度和客戶體驗(yàn)。產(chǎn)品創(chuàng)新案例分析04風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)管措施通過定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行防范。建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)部控制與信譽(yù)良好的擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作，為融資租賃業(yè)務(wù)提供額外保障。引入第三方擔(dān)保機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)明確監(jiān)管部門職責(zé)加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的監(jiān)管力度，確保公司業(yè)務(wù)合規(guī)開展。完善政策法規(guī)體系制定和完善相關(guān)法規(guī)和政策，為行業(yè)發(fā)展提供有力保障。加強(qiáng)政策宣傳和解讀通過多渠道宣傳和政策解讀，提高企業(yè)和公眾對(duì)政策的認(rèn)知和理解。監(jiān)管部門職責(zé)及政策解讀行業(yè)協(xié)會(huì)的橋梁作用發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)在政企之間的橋梁作用，促進(jìn)行業(yè)交流與合作。行業(yè)自律公約的制定與執(zhí)行制定行業(yè)自律公約，規(guī)范市場秩序，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。企業(yè)自律機(jī)制建設(shè)鼓勵(lì)企業(yè)自覺遵守行業(yè)規(guī)范，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，提升行業(yè)整體形象。企業(yè)自律和行業(yè)協(xié)會(huì)作用05發(fā)展趨勢(shì)與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)智能化決策支持通過構(gòu)建智能化決策支持系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)決策，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。線上化業(yè)務(wù)模式推動(dòng)線上化業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，開展線上受理、審批、簽約等全流程服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)。數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用融資租賃企業(yè)積極應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等數(shù)字化技術(shù)，提升業(yè)務(wù)處理效率，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程。數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)積極研發(fā)和推廣綠色租賃產(chǎn)品，支持節(jié)能環(huán)保、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。綠色租賃產(chǎn)品創(chuàng)新加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部低碳運(yùn)營體系建設(shè)，降低自身運(yùn)營過程中的碳排放。低碳運(yùn)營體系建設(shè)加強(qiáng)與國際綠色金融組織和機(jī)構(gòu)的合作，共同推動(dòng)全球綠色低碳發(fā)展。綠色金融國際合作綠色低碳發(fā)展方向國際化業(yè)務(wù)拓展積極拓展國際業(yè)務(wù)，支持國內(nèi)企業(yè)“走出去”，參與國際競爭與合作。國際規(guī)則對(duì)接加強(qiáng)與國際融資租賃行業(yè)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接，提升我國融資租賃行業(yè)的國際話語權(quán)。國際合作平臺(tái)建設(shè)推動(dòng)建設(shè)國際融資租賃合作平臺(tái)，促進(jìn)國內(nèi)外融資租賃企業(yè)的交流與合作。國際合作與開放戰(zhàn)略03020106總結(jié)與展望行業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大上海融資租賃行業(yè)在近年來保持了較快的增長速度，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力支持。租賃物種類日益豐富隨著市場需求的不斷變化，上海融資租賃行業(yè)的租賃物種類也日益豐富，從傳統(tǒng)的機(jī)械設(shè)備、交通工具等拓展到新能源、節(jié)能環(huán)保等新興領(lǐng)域。監(jiān)管政策不斷完善為促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，監(jiān)管部門不斷完善相關(guān)政策法規(guī)，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控，推動(dòng)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。010203上海融資租賃行業(yè)現(xiàn)狀總結(jié)隨著互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的不斷發(fā)展，上海融資租賃行業(yè)將加速數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，提高業(yè)務(wù)處理效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型在“雙碳”目標(biāo)背景下，上海融資租賃行業(yè)將積極響應(yīng)國家綠色低碳發(fā)展政策，加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域的支持力度。綠色低碳發(fā)展隨著市場競爭的加劇，上海融資租賃公司將更加注重專業(yè)化、精細(xì)化發(fā)展，深耕特定領(lǐng)域或客戶群體，提供個(gè)性化、差異化的服務(wù)。專業(yè)化、精細(xì)化發(fā)展未來發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)建議上海融資租賃公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警和處置機(jī)制，防范