金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試卷及答案

《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷一

一、選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、

錯(cuò)選均不得分）

n單選題］根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。

A.零息債券、附息債券和息票累積債券

B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國(guó)債和地方債券

參考答案：C

參考解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C

2［單選題］長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括（）。

A.國(guó)際直接投資

B.銀行資金調(diào)換

C.國(guó)際證券投資

D.國(guó)際貸款

參考答案：B

參考解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。

3［單選題］調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是（）。

A.利息

B.利率

C.匯率

D.購(gòu)買(mǎi)力

參考答案：B

參考解析：利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。

4［單選題］武士債券的面值為（）。

A.美元

B.日元

C.港元

D.歐元

參考答案：B

參考解析：在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市

場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券。

5［單選題］中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是（）?

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)

D.銀行間債券市場(chǎng)

參考答案：D

參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次-工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)

流通轉(zhuǎn)讓。

6［單選題］金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.避險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：（1）避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的

最基本的原因。（2）金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與

發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

7［單選題］財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)總額

B.產(chǎn)品價(jià)格

C.銷售收入

D.利潤(rùn)和股息

參考答案：D

參考解析：財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：（1）通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集

資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展；或是通過(guò)增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，

抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤(rùn)水平

和股息派發(fā)。⑵通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負(fù)增加，稅后利潤(rùn)

下降，股息減少；反之，企業(yè)稅后利潤(rùn)和股息增加。（3）干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率,

例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場(chǎng)交易和價(jià)格。（4）國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證

券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。

8［單選題］代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由（）負(fù)責(zé)自律性管理。

A.證券登記結(jié)算公司

B.證券投資者保護(hù)基金

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：D

參考解析：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)自律性管理。

9［單選題］間接融資的特點(diǎn)不包括（

A.間接性

B.相對(duì)的集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽(yù)的差異性較大

參考答案：D

參考解析：間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆

性、融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。

10［單選題］交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)

將會(huì)（）。

A.難以判斷

B.不變

C.下跌

D.上漲

參考答案：D

參考解析：交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將

會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)

之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

11［單選題］中國(guó)資產(chǎn)證券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

參考答案：B

參考解析：2005年被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得

新的進(jìn)展，引起國(guó)內(nèi)外廣泛關(guān)注。

12［單選題］當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公

司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

參考答案：D

參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票

股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東

分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/p>

13［單選題］股票價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（）o

A.利率提高，股票價(jià)格下降

B.利率與股票價(jià)格同方向變動(dòng)

C.利率提高，股票價(jià)格上升

D.隨機(jī)變動(dòng)

參考答案：A

參考解析：股票價(jià)格與市場(chǎng)利率是反向變動(dòng)關(guān)系，即當(dāng)利率提高時(shí)，股票價(jià)格下降。

14［單選題］單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券

投資基金，分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的

（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同

一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），

單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證

券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%；按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超

過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%?

15［單選題］按照驅(qū)動(dòng)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析：按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)等類型。

16［單選題］根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）以上

的資產(chǎn)投資于債券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有80%以上的資

產(chǎn)投資于債券。

17［單選題］一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定

限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

A.不確定

B.固定

C.隨公司營(yíng)利變化而變化

D.浮動(dòng)

參考答案：B

參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先

股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分

配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán).

18［單選題］普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時(shí)。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

參考答案：B

參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：（1）普通股票

股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。⑵公司的剩余資

產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序?yàn)椋褐Ц肚逅阗M(fèi)用一支付公司員工工資一勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)

用一繳付所欠稅款一清償公司債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

19［單選題］金融衍生工具的價(jià)格取決于（）價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

參考答案：A

參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建

立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之匕其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)

品o

20［單選題］一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于債券（

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

參考答案：A

參考解析：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一

些；而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

21［單選題］股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的

變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是（）。

A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)

參考答案：A

參考解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額

資產(chǎn)的變動(dòng)；其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常

表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。

22［單選題］長(zhǎng)期國(guó)債的償還期限一般為（）。

A.5年以上

B.10年

C.15年以上

D.10年或10年以上

參考答案：D

參考解析：長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為

1年或1年以內(nèi)的國(guó)債。中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。

23［單選題］下列各項(xiàng)不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是（）。

A.恒生指數(shù)基金期貨

B.SPDR期貨

C.iShareRussell2000指數(shù)基金期貨

D.QQQQ期貨

參考答案：A

參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。

24［單選題］股票買(mǎi)賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

A.中國(guó)結(jié)算公司

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

參考答案：A

參考解析：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資

者辦理交收過(guò)程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;

最后由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

25［單選題］買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格

買(mǎi)入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為（

A.貨幣期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.股票期權(quán)

參考答案：D

參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、

貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)（簡(jiǎn)稱股票期權(quán)）指買(mǎi)方在交付了

期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股

票的權(quán)利。

26［單選題］除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新

型期權(quán)通常被稱為（）。

A.奇異型期權(quán)

B.現(xiàn)貨期權(quán)

C.期貨期權(quán)

D.看跌期權(quán)

參考答案：A

參考解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新

型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

27［單選題］封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）。

A.無(wú)固定期限

B.在5年以上

C.在15年以上

D.在半年以上

參考答案：B

參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人

大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

28［單選題］下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C.成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣空

D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

參考答案：A

參考解析：A項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁

有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

29［單選題］企業(yè)間的分期付款屬于（）。

A.商業(yè)信用

B.銀行信用

C.國(guó)家信用

D.企業(yè)信用

參考答案：A

參考解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企'業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通

形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;

另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

30［單選題］普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司（）

的基礎(chǔ)。

A.注冊(cè)資本

B.負(fù)債

C.虛擬資本

D.貨幣資金

參考答案：A

參考解析：普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)

資本的基礎(chǔ)。

31［單選題］按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基

本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是（）?

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)

證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公

允價(jià)值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公

司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

參考答案：D

參考解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，

基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值

的價(jià)格估值。故選D。

32［單選題］（）對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。

A.A級(jí)債券

B.B級(jí)債券

C.C級(jí)債券

D.D級(jí)債券

參考答案：B

參考解析：B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。

33［單選題］指數(shù)基金比較適合于（）等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

A.社會(huì)閑資

B.對(duì)沖基金

C.激進(jìn)的投資者

D.社?；?/p>

參考答案：D

參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保

基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

34［單選題］金融市場(chǎng)最重要的參與者是（）。

A.政府部門(mén)

B.工商企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人

參考答案：C

參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融

機(jī)構(gòu)、中央銀行。

35［單選題］（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.財(cái)政部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部

參考答案：A

參考解析：為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公

共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理

暫行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管

理。

36［單選題］單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單

只證券資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的（）。

A.1%

83%

C.5%

D.10%

參考答案：C

參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單

只證券投資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%,也不得

超過(guò)其管理的企、業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%?

37［單選題］對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是（）o

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案：C

參考解析：對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主

要職責(zé)之一。

38［單選題］發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議由（）名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

A.3

B.5

C.7

D.10

參考答案：B

參考解析：發(fā)行短期融資券，注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)1次。注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)

委員參加。參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。

39［單選題］企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

參考答案：B

參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例,

不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

40［單選題］發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為（）。

A.原保險(xiǎn)

B.再保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)

D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)

人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。

41［單選題］從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

參考答案：A

參考解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和

發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。

42［單選題］美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以（）為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。

A.納斯達(dá)克證券交易所

B.紐約證券交易所

C.芝加哥證券交易所

D.休斯敦證券交易所

參考答案：B

參考解析：美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。

43［單選題］根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A.選擇權(quán)的性質(zhì)

B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

參考答案：B

參考解析：金融期權(quán)的分類：（1）按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看

跌期權(quán)。（2）根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修

正的美式期權(quán)。⑶根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性順的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利

率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

44［單選題］包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.指數(shù)基金

C衍生證券投資基金

D.上市開(kāi)放式基金

參考答案：C

參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)

基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。

45［單選題］非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在（）上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲得收益

D.認(rèn)購(gòu)新股

參考答案：B

參考解析：非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈

利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多

少上，而是在分配順序上。

46［單選題］除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票，

稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

參考答案：B

參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余

營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息

多少上，而是在分配順序上。

47［單選題］普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的（

A.銀行存款

B.注冊(cè)資本

C.剩余資產(chǎn)

D.彌補(bǔ)損失

參考答案：C

參考解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利

益上的要求：⑴普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按

照出資比例分取紅利的除外。（2）普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司

的剩余資產(chǎn)。

48［單選題］（）,國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存款準(zhǔn)備金

制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。

A.1948年12月

B.1983年9月

C.1984年12月

D.1986年1月

參考答案：D

參考解析：1986年1月7日，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，對(duì)存

款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作「法律規(guī)定。

49［單選題］負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。

A,資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

參考答案：D

參考解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相

應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。考

50［單選題］將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。

A.委托訂單的數(shù)量

B.買(mǎi)賣證券的方向

C.委托價(jià)格限制

D.委托時(shí)效限制

參考答案：C

參考解析：委托的分類包括：⑴根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)

買(mǎi)賣證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)

委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委

托等。

二、組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球

不選、錯(cuò)選均不得分）

51［單選題］《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中提出的推進(jìn)我國(guó)資本

市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括（）。

I.以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場(chǎng)體系、更大程度地發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用

為目標(biāo)

II.建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機(jī)制健全、功能完善、運(yùn)行安全的資本市場(chǎng)

HI.健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險(xiǎn)控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場(chǎng)監(jiān)管體制，切實(shí)保護(hù)投資者合

法權(quán)益

IV.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場(chǎng)體系

A.I、II、IIL

B.I、n、in、iv

C.II、in、iv

D.i、II、iv

參考答案：B

參考解析：本題考查《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》。選項(xiàng)I、IL

IILN都正確。

52［單選題］《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條

件是（）o

I,有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

II.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

in.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

IV.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)

A.I、W

B.I、n、IIL

c.i、n、in、w

D.Ikiv

參考答案：c

參考解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門(mén)的基

金托管部門(mén)。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。⑷有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條

件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金

托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑺有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（8）法律、行政

法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的

其他條件。

53［單選題］衍生證券投資基金包括（）。

I.期貨基金

II.期權(quán)基金

IH.偏股型基金

N.偏債型基金

A.I、II、

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、n、in、w

參考答案：A

參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)

基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

54［單選題］在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)（）等重大事項(xiàng)審議決定。

I.更換基金管理人

II.出具業(yè)績(jī)報(bào)告

III.更換基金托管人

IV.基金擴(kuò)募

A.I、H、IV

B.I、Hl、IV

C.I、II、III、

D.I、II,

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金

份額持有人大會(huì)審議決定：（1）提前終止基金合同。（2）基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。（3）

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。⑷提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）更換基金管理人、基

金托管人。（6）基金合同約定的其他事項(xiàng)。

55［單選題］上市公司信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

I.真實(shí)原則

II.準(zhǔn)確原則

III.局部原則

IV.及時(shí)原則

A.II、W

B.I、IkIV

C.I、II、Ill、

D.i、H、ni、iv

參考答案：B

參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此上市公司信息披露應(yīng)遵循以

下原則：⑴真實(shí)原則。（2）準(zhǔn)確原則。（3）完整原則。⑷及時(shí)原則。

56［單選題］機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有（）。

I.投資管理專業(yè)化

II.投資結(jié)構(gòu)組合化

III.投資行為規(guī)范化

IV.風(fēng)險(xiǎn)管理者

A.I、II、

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.H、HI、IV

參考答案：B

參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有：①投資管理專業(yè)化：②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)

范化；④風(fēng)險(xiǎn)管理者；⑤具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。

57［單選題］金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括（）。

I.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌

II.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉

IH.股市或債市暴跌

IV.某上市公司股票急劇下跌

A.I、H、IV

B.I、II、III、

C.I、1kIII、IV

D.I、III、W

參考答案：B

參考解析：金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)或金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)

價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉或某個(gè)金融市場(chǎng)如股市或債市暴跌等。

58［單選題］在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為

（）。

I.不可贖回優(yōu)先股

II.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

III.可贖回優(yōu)先股

IV.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

A.I、II、IV

B.I、IIL

C.I、II.Ill.

D.I、II、

參考答案：B

參考解析：可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)

先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回。可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定

的贖買(mǎi)價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票；不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的

優(yōu)先股票。

59［單選題］下列選項(xiàng)中，不屬于政府財(cái)政政策措施的是（）?

I,改變存款準(zhǔn)備金率

II.調(diào)整稅率

III,選擇性信用管制

IV.發(fā)行國(guó)債

A.I、IV

B.I、II、III、IV、

C.I、III、

D.IIkIV

參考答案：C

參考解析：n、【V項(xiàng)屬于政府的財(cái)政政策措施。I和in是貨幣政策

60［單選題］證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容有（）。

I.對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管

H.對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管

in.對(duì)上市公司的監(jiān)管

IV.對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

A.I、in、IV

B.I、n、in、w

C.II、in、iv

D.II.IV

參考答案：B

參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容主要包括：（i）對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)

行核準(zhǔn)制、證券發(fā)行與上市的信息公開(kāi)制度、證券發(fā)行上市保薦制度。（2）對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)

管，包括證券交易所的信息公開(kāi)制度、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管、對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管、對(duì)

內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。（3）對(duì)上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)

重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。（4）對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)

構(gòu)的監(jiān)管，包括對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)證券公司業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)、對(duì)證券公司日常監(jiān)管的

主要形式。

61［單選題］貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括

（）。

I.穩(wěn)定物價(jià)

II.完全就業(yè)

III.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

w.平衡國(guó)際收支

A.I>IILIV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：A

參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡

國(guó)際收支等。

62［單選題］《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括（）。

I.事后處理

II.談話提醒

山.行政干預(yù)

IV.事前監(jiān)管

A.I、IV

B.I、IIL

C.II、IV

D.II、III、

參考答案：A

參考解析：對(duì)操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管包括事前監(jiān)管與事后處理。事前監(jiān)管是指在發(fā)生操縱行

為前，證券管理機(jī)構(gòu)采取必要手段以防止損害發(fā)生。事后處理是指證券管理機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)行為

者的處理及操縱者對(duì)受損當(dāng)事人的損害賠償。

63［單選題］下列屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是（）。

I,募集的投資資金是人民幣而不是外匯

II.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

III.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

IV.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管

理

A.I、W

B.I、II、HI、IV

C.I、IIL

D.IKIILW

參考答案：B

參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：（1）募集的投資資金是人民幣而不是外

匯（2）RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。（3）投資的范圍由交易所

市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。（4）在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)

化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

64［單選題］中央銀行實(shí)施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是（）。

I.再貼現(xiàn)率

II.存款準(zhǔn)備金率

III.消費(fèi)者信用控制

IV.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

A.I、H、III、

B.I、n、IV

c.IkIIL

D.1、m、iv

參考答案：B

參考解析：中央銀行實(shí)施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市

場(chǎng)業(yè)務(wù)。

65［單選題］基金管理人職責(zé)終止的情形包括（）。

I.被基金份額持有人大會(huì)解任

II.被依法取消基金管理資格

III.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

IV.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

A.II、HI、IV

B.II、III、

C.I、II、IV

D.［、II、III、

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定有下列情形之一的，基金管理

人職責(zé)終止：⑴被依法取消基金管理資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、

被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。

66［單選題］在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管

理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)

的（）以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

I.中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)

H.保險(xiǎn)公司

III.證券公司

IV.上市公司

A.I、H、IV

B.I、III、

C.I、II、III、

D.I、II、

參考答案：C

參考解析：在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管

理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)

的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

67［單選題］下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說(shuō)法中，正確的有（）o

I.相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的券以上通過(guò)，并

經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的加以上通過(guò)

II.改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為“G股”

III.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

IV.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)的轉(zhuǎn)讓不再受任何限制

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、

D.1、II、III、IV

參考答案：C

參考解析：自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易轉(zhuǎn)讓；持有

上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出

售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%,在24個(gè)

月內(nèi)不得超過(guò)10%。故IV項(xiàng)錯(cuò)誤。

68［單選題］金融市場(chǎng)的配置功能具體表現(xiàn)在（）。

I.資源配置

II.信息共享

in.財(cái)富再分配

IV.風(fēng)險(xiǎn)再分配

A.I、n、N

B.H、III、

C.I、II、川、IV

D.I、IILIV

參考答案：D

參考解析：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配和風(fēng)險(xiǎn)再分配。

69［單選題］有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為

（）?

I,股票價(jià)值

II.股票面值

III.票面價(jià)值

IV.票面金額

A.I、H、

B.I、II、III、

C.I、II、IV

D.IKIILIV

參考答案：D

參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為

票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

70［單選題］我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審

議決定的是（）。

I.提前終止基金合同

II.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

III.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

IV.更換基金管理人、基金托管人

A.I、II、III、IV

B.I、n、iv

C.II、in、iv

D.i、IV

參考答案：A

參考解析：本題考查應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。選項(xiàng)I、H、III、

IV都正確。

71［單選題］下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）。

I.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

II.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

III.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)

IV.通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

A.I、IV

B.I、II、

C.I、III、

D.H、III、IV

參考答案：D

參考解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：（1）綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也

可以是一對(duì)多。（2）特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)。⑶通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

72（單選題］金融期貨的基本功能有（）功能。

I.套期保值

1【.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

III.投機(jī)功能

IV.套利功能

A.I、II、IILIV

B.I、in、IV

c.n、in、iv

D.1、II,N

參考答案：A

參考解析：金融期貨的基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

73［單選題］金融市場(chǎng)聯(lián)系的兩端分別是（）。

I.政府

II.投資者

in.儲(chǔ)蓄者

IV.金融機(jī)構(gòu)

A.I、II、W

B.II、IIL

C.I、II、111、IV

D.I、m、w

參考答案：B

參考解析：金融市場(chǎng)一邊連著儲(chǔ)蓄者，另一邊連著投資者。

74［單選題］作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，

可以用貨幣出資，也可以用（）等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。

I.實(shí)物

II.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

III.非專利技術(shù)

W.土地使用權(quán)

A.I、n、III、W

B.I、II、IV

C.H、IIL

D.I、IV

參考答案：A

參考解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可

以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等

作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核對(duì)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。

75［單選題］中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有（）o

I.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件

II.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道

III.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備

W.有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄

A.I、II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、III、

D.I、III、IV

參考答案：A

參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：⑴中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派

出機(jī)構(gòu)傳送的文件。（2）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的

信息交換渠道。（3）證券從業(yè)機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備。⑷有關(guān)媒體，經(jīng)證

實(shí)后予以記錄。（5）投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄。⑹其他合法途徑。

76［單選題］關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是（）。

I.股票本身具有價(jià)值

II.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

III.股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

W.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體

A.I、H、III、

B.I、n、in、w

C.II、III、W

D.I、［I、IV

參考答案：C

參考解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒(méi)有價(jià)值，所以選項(xiàng)I錯(cuò)誤。

77［單選題］記賬式國(guó)債的承銷程序主要有（）階段。

I.招標(biāo)發(fā)行

II.場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷

III.分銷

IV.銀行間債券市場(chǎng)分銷

A.I、W

B.I、IkIlkIV

c.i、ni、

D.n、in、iv

參考答案：c

參考解析：場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷和銀行間債券分銷都屬于分銷階段。

78［單選題］在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有（）。

I,租賃

II.互助保證

in.保險(xiǎn)合同

IV.基金制度

A.I、n、iv

B.I、IIL

c.I、n、in、iv

D.i、【I、IIL

參考答案：A

參考解析：非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別

人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等.保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)

轉(zhuǎn)移。

79［單選題］指數(shù)成分股的選擇空間有（）。

I.非暫停上市股票

II.股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱

III.非ST、*ST股票

IV.公司經(jīng)營(yíng)狀況良好

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、

D.IIKIV

參考答案：B

參考解析：指數(shù)成分股的選擇空間有：（1）上市交易時(shí)間超過(guò)I個(gè)季度（流通市值排名前30為

的除外）；（2）非ST、*ST股票，非暫停上市股票：⑶公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近1年無(wú)重大違

法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題：⑷股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱；（5）提出其

他經(jīng)專家委員會(huì)認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。

80［單選題］貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括（）。

I.中介目標(biāo)

II.最終目標(biāo)

III.操作目標(biāo)

IV.初級(jí)目標(biāo)

A.II、III、IV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：D

參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化

的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。

81［單選題］我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括（）o

I.上海證券交易所

II.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

III.深圳證券交易所

IV.中小板塊

A.I、II、III、

B.I、III、IV

c.n、in、iv

D.i、n、w

參考答案：B

參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。

82［單選題］下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。

I.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

H.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險(xiǎn)公司提供投資咨詢服務(wù)

III.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶

合法權(quán)益的行為

IV.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、1H、

D.I、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢

服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司無(wú)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外

機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)

規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客

戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)

廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

83［單選題］貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可

以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有（）。

I.長(zhǎng)期利率

II.短期利率

III.基礎(chǔ)貨幣

IV,貸款量

A.II、III、IV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：C

參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也

是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕?biāo)的金融指標(biāo)主要由長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和

貸款量。B、C項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。

84［單選題］下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

I.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

II.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

III.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

IV.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

A.I、IV

B.I、II、III、

C.I、II、

D.IILIV

參考答案：D

參考解析：工項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；II項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

85［單選題］下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)

H.20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

III.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

IV.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

A.II、III、IV

B.I、II、W

C.I、II、1H、

D.i、n、in、iv

參考答案：D

參考解析：I、11、in、w項(xiàng)均是金融衍生工具的主要發(fā)展動(dòng)因。

86［單選題］一般說(shuō)來(lái)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括（）0

I.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

II.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

III.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

IV.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系

A』、in、IV

B.I、IILIV

C.I、II.IV

D」、II、III、

參考答案：D

參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：（1）基金份額持有人與基金管理人之間有

委托人、受益人與受托人的關(guān)系。（2）基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。（3）基金

份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

87［單選題］下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

II.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

III.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

IV.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果

或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)

A.IKIILIV

B.I、H、IV

c.i、ikm、

D.i、n、in、iv

參考答案：A

參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項(xiàng)?說(shuō)法錯(cuò)誤。

88［單選題］中央銀行的主要職能包括（

I.發(fā)行的銀行

H.政府的銀行

in.銀行的銀行

IV.流通的銀行

A.I、11、m、

B.I、IV

C.II、in、

D.I、in、iv

參考答案：A

參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)

督，是一個(gè)“管理金融活動(dòng)的銀行”，同時(shí)，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀

行的銀行。

89［單選題］作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有（）。

I.保證收益

II.分散風(fēng)險(xiǎn)

III.專業(yè)理財(cái)

IV.集合投資

A.I、H、III、W

B.I、n、iv

C.II、in、w

D.i、w

參考答案：C

參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái).

90［單選題］貨幣乘數(shù)的大小由以下（）因素決定。

I.法定準(zhǔn)備金率

II.超額準(zhǔn)備金率

III.現(xiàn)金比率

IV.存款比率

A.n、in、w

B.I、n、

C.I、w

D.I、II、III、

參考答案：D

參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小乂由以下

四個(gè)因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。

D項(xiàng)說(shuō)法過(guò)于寬泛。

91［單選題］下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。

I,金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

JI.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

III.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)

格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

IV.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、IKIII

D.］、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：I項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)

品；IV項(xiàng)，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行

定期存款單等），也包括金融衍生工具。

92［單選題）下列關(guān)于幾種特殊類型基金的說(shuō)法中，正確的有（）。

I.QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等

有價(jià)證券投資的基金

II.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”

HLETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

IV.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

A.II、III、IV

B.I、II,IV

C.I、II、HI、

D.I、［I、HI、W

參考答案：C

參考解析：LOF所具有可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF

不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

93［單選題］證券市場(chǎng)的形成主要?dú)w因于（）。

I.股份制的發(fā)展

H.信用制度的發(fā)展

III.宏觀調(diào)控的需要

IV.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

A.I、H、III、

B.H、W

c.n、ilkiv

D.I、II、IV

參考答案：D

參考解析：本題考查證券市場(chǎng)產(chǎn)生的原因一一社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的

發(fā)展、信用制度的發(fā)展。

94［單選題］我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證

券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指（）。

I.證券及期貨交易所

II.上市公司

III.首次公開(kāi)發(fā)行證券公司

IV.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

A.I、II、山、IV

B.I、II、W

C.I、II、川、

D.IkIIL

參考答案：A

參考解析：我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證

券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券

及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

95［單選題］我國(guó)的國(guó)際債券主要有（）。

I.政府債券

II.金融債券

III.特種債券

W.可轉(zhuǎn)換公司債券

A.I、H、UI、IV

B.I、II>IV

c.I、n、in、

D.IKIIL

參考答案：B

參考解析：我國(guó)的國(guó)際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。

96［單選題］LOF與ETF不同之處在于LOF（）。

I.不一定采用指數(shù)基金模式

H.用現(xiàn)金進(jìn)行申購(gòu)和贖回

III.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

IV.不是主動(dòng)管理型基金

A.I、II、III、

B.H、III、IV

c.I、m、iv

D.I、II、IV

參考答案：A

參考解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金；同時(shí),

申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也

可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安

排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。

97［單選題］形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因包括（）o

I.國(guó)際銀行貸款收縮

II.發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行金融自由化政策

III.金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)

IV.新金融工具的出現(xiàn)

A.I、IV

B.I、【I、IV

C.II、IV

D.1、n、in、iv

參考答案：D

參考解析：形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有：（1）在債務(wù)危機(jī)的影響下國(guó)際銀行貸款

收縮，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場(chǎng)。⑵發(fā)達(dá)國(guó)家從20世紀(jì)70年代末以來(lái)實(shí)行金融自由

化政策，開(kāi)放證券市場(chǎng)并鼓勵(lì)其發(fā)展。（3）金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)，使市

場(chǎng)能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對(duì)特殊情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計(jì)新的交

易程序，并把不同時(shí)區(qū)的市場(chǎng)連續(xù)起來(lái)，這為證券市場(chǎng)的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。（由一系列

新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場(chǎng)的繁榮。

98［單選題］設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

I.自有資金不少于人民幣1億元

II.自有資金不少于人民幣2億元

III.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

IV.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

A.I、H、III、

B.I、II>IV

c.n、IILiv

D.I、IV

參考答案：c

參考解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元：第二，具

有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施；第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具

有證券從業(yè)資格；第四，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

99［單選題］上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。

I.營(yíng)利能力

II.成長(zhǎng)性

III.負(fù)債比率

IV.新興行業(yè)的代表性

A.n、iv

B.I、II、w

c.I、1【、in、

D.i、n,IILiv

參考答案：B

參考解析：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營(yíng)利能力、成長(zhǎng)性、流動(dòng)性和

新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤(pán)股票的市場(chǎng)表現(xiàn)。

100［單選題］下列屬于2006年以來(lái)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）。

I.發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)

II.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加

III.二級(jí)市場(chǎng)交易活躍

IV.發(fā)起主體減少

A.I、II、

B.I、n、山、

C.I、II、IV

D.n、ni、IV

參考答案:A

參考解析:2006年以來(lái)，我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：（1）發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，種

類增多，發(fā)起主體增加；（2）機(jī)構(gòu)投資者范圍增加；（3）二級(jí)市場(chǎng)交易尚不活躍。

《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷二

一、選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、

錯(cuò)選均不得分）

n單選題］從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告

費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是（）。

A.基金交易費(fèi)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

C.申購(gòu)費(fèi)

D.基金運(yùn)作費(fèi)

參考答案：B

參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管

理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

2［單選題］代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的（）。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.二板市場(chǎng)

D.三板市場(chǎng)

參考答案：D

參考解析：三板市場(chǎng)的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開(kāi)辦。

3［單選題］從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了（）的特點(diǎn)。

A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

參考答案：A

參考解析：