2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)題庫練習試卷B卷附答案

2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)題庫練習試卷B卷附答案

單選題（共200題）

1、商業(yè)理財業(yè)務的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

2、對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。

A.審貸分離機制

B.授權管理機制

C.額度管理機制

D.外部審計機制

【答案】D

3、關于金融宏觀調控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容

C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

4、關于債券違約風險的說法，正確的是()

A.債券期限越長，違約風險越低

B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險

D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險

【答案】B

5、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是

()。

A.風險資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.賬面資本

【答案】D

6、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

7、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50

萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險加權

資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬

元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬

元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

8、國家和民間股份混合所有的資本結構，采用這種中央銀行資本結

構的國家是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯

【答案】B

9、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

10、通知放款的活動屬于（）。

A.短期拆借市場

B.銀行同業(yè)拆借市場

C.票據(jù)承兌市場

D.票據(jù)貼現(xiàn)市場

【答案】A

11、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險

是（）。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

12、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

13、根據(jù)我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和（）

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

14、某貨幣當局資產(chǎn)負債表顯示，當前基礎貨幣余額為27.5萬億元,

流通中貨幣M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】B

15、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎勵制眾籌

C.股權制眾籌

D.懲罰制眾籌

【答案】D

16、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

17、材料題

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

18、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央

經(jīng)濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指一

定時期內（）。

A.實體經(jīng)濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經(jīng)濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部資金總額

【答案】A

19、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具

有一定的（）o

A.流動性

B.安全性

c.效應性

D.穩(wěn)定性

【答案】D

20、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，

我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

21、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，

中標利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億

元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.,較有次操作

時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】C

22、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】D

23、商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務運營模式的核心

是()。

A.集中核算

B.業(yè)務外包

C.前后臺分離

D.綜合經(jīng)營

【答案】C

24、下列有價證券中，()的風險性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】A

25、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負債

C.中間

D.投資

【答案】A

26、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特

征是能隨時轉化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】D

27、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

28、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權人

C.債務人

D.代理發(fā)行者

【答案】C

29、據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我

國貨物和服務出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017

億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增

加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

30、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是（）。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實際貨幣需求

【答案】B

31、下列職責中，屬于中國證監(jiān)會職責的是（）.

A.制定網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動的監(jiān)管制度

B.對票據(jù)市場、黃金市場進行監(jiān)督管理

C.審批資產(chǎn)評估機構及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格

D.協(xié)助境內企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】C

32、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率

為6%o他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；

B銀行給予張先生按年復利利的借款條件；（：銀行給予張先生按半年

計算復利的借款條件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

33、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導貨幣政策工具

【答案】A

34、商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣信用業(yè)務的特殊企業(yè)，在社會再生產(chǎn)過程

中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是（）。

A.信用創(chuàng)造

B.信用中介

C.化貨幣為資本

D.支付中介

【答案】B

35、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】D

36、關于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是（）。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結構與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預期收益率呈正比

D.隨機因素與貨幣需求呈反比

【答案】C

37、受外部環(huán)境及內部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未

真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

【答案】D

38、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補保險業(yè)監(jiān)管

在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專

注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股

集團的監(jiān)管采?。ǎ┲贫?。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

39、金融工具的流動性是指（）。

A.金融工具能迅速變現(xiàn)

B.金融工具能迅速轉讓流通

C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現(xiàn)而不致遭受損失

D.金融工具能在金融市場上以市場價格迅速變現(xiàn)

【答案】c

40、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權人

C.債務人

D.代理發(fā)行者

【答案】C

41、假設法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為5%,流通

中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

42、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】A

43、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的（）管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

44、商業(yè)銀行關系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是()。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

45、以下不屬于全面風險管理三個維度的是()o

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

46、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是

()。

A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股

B.法定可轉換債券

C.損失準備

D.未分配利潤

【答案】D

47、我國對信托投資公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是0。

A.中國人民銀行

B.中國保險監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

【答案】D

48、投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購重組

【答案】B

49、()是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而不

致遭受損失的能力。

A.風險性

B.期限性

C.收益性

D.流動性

【答案】D

50、材料題

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.央行沒有控制權

C.對貨幣供應量作用緩慢

D.對松緊信用不公平

【答案】A

51、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試

行）》我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

52、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的（）o

A.非盈利的金融機構

B.支農(nóng)的政策性機構

C.合作金融機構

D.政企職能合一的機構

【答案】C

53、（）是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通

信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務

模式。

A.電子銀行

B.移動銀行

C.互聯(lián)網(wǎng)金融

D.自助銀行

【答案】C

54、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】C

55、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】C

56、材料題

A.隱蔽型通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】C

57、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.現(xiàn)金存款

D.支票存款

【答案】B

58、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.為發(fā)電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當年11月向發(fā)電廠放款100萬元

D.向光明設備廠投資入股50萬元

【答案】D

59、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于

銷售量，基礎貨幣量（）o

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

60、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。

A.銀行風險

B.信用風險

C.非系統(tǒng)性金融風險

D.系統(tǒng)性金融風險

【答案】D

61、當未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔心未來價格下跌降低資產(chǎn)收益時,

可以（）o

A.買入看漲期權

B.賣出看跌期權

C.賣出看漲期權

D.買入看跌期權

【答案】D

62、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

63、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（）。

A.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長

B.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】B

64、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

65、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與

者是()O

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經(jīng)紀人

【答案】A

66、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是()。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

67、金融市場按交易性質劃分為()。

A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金

市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場

【答案】C

68、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

69、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等

特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）o

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】B

70、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的

貨幣乘數(shù)為（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

71、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后,

向該房地產(chǎn)開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商

品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】B

72、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙

方債權債務關系

C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融

機構發(fā)行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀

行、

【答案】C

73、按資金的償還期限分，金融市場可以分為()o

A.一級市場和二級市場

B.同業(yè)拆借市場和長期債券市場

C.貨幣市場和資本市場

D.回購市場和債券市場

【答案】C

74、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審

慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】A

75、根據(jù)我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

76、某信托公司風險管理中，控制信托業(yè)務風險的核心是（）0

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現(xiàn)風險對沖

【答案】B

77、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購

買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100

元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】D

78、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治

理結構和（）o

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

C.建立嚴格的內控機制

D.完善市場經(jīng)濟體制

【答案】C

79、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合

的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對

網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行

價格。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

80、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影

響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）o

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】A

81、下列屬于商業(yè)銀行風險產(chǎn)生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

82、如果當前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信

息，該市場屬于（）O

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】D

83、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為（）o

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

84、撥備覆蓋率為（）。

A.貸款損失準備與不良貸款余額之比

B.貸款損失準備與各項貸款余額之比

C.各項貸款余額與貸款損失準備之比

D.不良貸款余額與貸款損失準備之比

【答案】A

85、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性

質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

86、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是()。

A.會計師事務所的審計報告

B.銀行的合理性和風險性

C.銀行的各種報告和統(tǒng)計報表

D.銀行的治理情況

【答案】C

87、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非

預期損失而應該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

88、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性

質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

89、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權價值來源于()。

A.經(jīng)過特殊批準而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】B

90、商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務時應將銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第

三方理財相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財業(yè)務應遵守()原

則。

A.業(yè)務專業(yè)化

B.統(tǒng)一經(jīng)營管理

C.產(chǎn)品獨立化

D.風險隔離的“柵欄’

【答案】D

91、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.資產(chǎn)負債表

B.損益表

C.財務狀況變動表

D.附表

【答案】A

92、全國性保險公司的最低資本規(guī)定是()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

93、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

94、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。

A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產(chǎn)資本總量

B.通貨膨脹初期會對生產(chǎn)有一定的刺激作用

C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲

D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒

賣的對象

【答案】A

95、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險

是()。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

96、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機

的影響，經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來

的物價指數(shù)分別是99.2%、98.6%s100.4%s100.7%和

99.2%o

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】C

97、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

98、自1996年12月以來，我國實現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項目可兌換屬于

0o

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】C

99、下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中，屬于營業(yè)外支出的是()。

A.利息支出

B.罰沒收入

C.出納賬款收入

D.違約金支出

【答案】D

100、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負債

C.中間

D.投資

【答案】A

101、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括()o

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調控機制

C.健全的利率機制

D.發(fā)達的金融市場

【答案】A

102、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

【答案】B

103、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無

風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

104、某機構投資者計劃進行為期3年的投資，預計第3年收回的現(xiàn)

金流為100萬元，如果按復利每年計息一次，年利率4%,則第3

年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】c

105、如果某證券是無風險的，則其風險系數(shù)0一定為（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】D

106、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的

時期之內，以確定的價格出售相關資產(chǎn)的權利的合約是（）。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

【答案】C

107、銀行信用的債權人是（）。

A.金融機構

B.消費者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

108、在通貨膨脹時期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的

是（）。

A.增加稅收

B.精簡規(guī)章制度

C減少貨幣供給

D.增加社會福利開支

【答案】B

109、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不

公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收

入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

110、某債券的面值為10。元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

Hk根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】B

112、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】A

113、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

114、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負面影響

之一，其表現(xiàn)在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

【答案】A

115、在貨幣供給機制中，()承擔著信用擴張的職能，創(chuàng)造著

派生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務機關

D.商業(yè)銀行

【答案】D

116、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》

對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心％

A.不良貸款率

B.資產(chǎn)利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】D

117、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

118、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

119、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經(jīng)歷金融領

域和實物領域。此處的金融領域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

120、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

121、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8

元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】c

122、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

123、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

【答案】B

124、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行

屬于()的范疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

【答案】D

125、在金融交易中時長會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】A

126、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

127、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

128、主要的金融期貨合約不包括（）。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.實物期貨

【答案】D

129、內部時滯的長短取決于（）。

A.央行對金融的調控能力強弱

B.政策操作力度

C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小

D.我國金融形勢特點

【答案】A

130、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】D

131、系統(tǒng)性風險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變

化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟危機或（）o

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

132、關于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是（）o

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結構與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預期收益率呈正比

D.隨機因素與貨幣需求呈反比

【答案】C

133、關于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是()。

A.融資租賃合同是不可單方解除的合同

B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同

C.融資租賃合同是一種雙務、有償合同

D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同

【答案】B

134、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

135、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是

()o

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】D

136、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）o

A.本幣匯率

B.外匯匯率

C.即期匯率

D.遠期匯率

【答案】B

137、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所,

需要資格審批。負責會同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會

D.D:中國會計師協(xié)會

【答案】A

138、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公

司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）。

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

139、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是()o

A.大額可轉讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】A

140、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

141、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動

力和生產(chǎn)要素卻不能及時轉移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于()導致的

通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C供求混合作用

D.經(jīng)濟結構變化

【答案】D

142、信托行為建立的前提和基礎是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

【答案】C

143、材料題

A.隱蔽性通貨膨脹

B.正常的經(jīng)濟波動

C.惡性通貨膨脹

D.金融危機

【答案】D

144、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的

點所對應的均衡是（）o

A.產(chǎn)品市場均衡

B.勞動力市場均衡網(wǎng)校

C.國際收支均衡

D.貨幣市場均衡

【答案】A

145、國外商業(yè)銀行實行的高級經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權等

屬于（）o

A.科學的工資制度

B.長期激勵機制

C.各種福利計劃

D.科學的獎金制度

【答案】B

146、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

147、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險

資產(chǎn)的期望收益均為()o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風險收益率

【答案】D

148、商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的最終目的是()。

A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調整表外業(yè)務的結構

C.降低中間業(yè)務的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務的風險

【答案】A

149、改革開放以來，我國經(jīng)濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響,

經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問

題。該時期物價指數(shù)分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%。這種物價現(xiàn)象屬于（）。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟危機

D.正常的物價波動

【答案】B

150、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值

【答案】A

151、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）o

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分

配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年

度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分

配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年

度虧損

【答案】C

152、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元,

房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,

負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】B

153、如果某公司的股票B系數(shù)為L4,市場組合的收益率為6%,無

風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

154、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀

類證券公司能從事的證券業(yè)務是（）o

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

155、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】D

156、LM曲線上的任何一點，都標明（）處于均衡狀態(tài)。

A.貨幣市場

B.商品市場

C.外匯市場

D.股票市場

【答案】A

157、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》我國商業(yè)銀行的

營業(yè)費用加折舊與營業(yè)收入之比不應高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

【答案】c

158、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

159、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

160、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權

和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成

本為1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

161、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，

該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，

當年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

162、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，

刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆盏惹樾沃坏膯挝换?/p>

者個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

163、將未來具有可預見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉變?yōu)樵谫Y

本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務。

A.證券發(fā)行

B.證券經(jīng)紀

C.基金管理

D.資產(chǎn)證券化

【答案】D

164、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型

通貨膨脹可以表現(xiàn)為（）。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

165、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決

于（）。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

166、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包括在M2中的

是（）

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】D

167、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

168、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有

()。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

【答案】B

169、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】B

170、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。

A.溫和式

B.爬行式

C.奔騰式

D.惡性

【答案】B

171、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯

現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為()時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

【答案】B

172、關于基礎貨幣的說法，正確的是()。

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.中央銀行通過其資產(chǎn)業(yè)務創(chuàng)造基礎貨幣

C.它是中央銀行的非貨幣性負債

D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨

【答案】B

173、受外部環(huán)境及內部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托

公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年

第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本

為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及

未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營

行為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了

“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

【答案】D

174、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分

配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年

度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分

配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一＞彌補以前年

度虧損

【答案】C

175、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場業(yè)務

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準備金

D.改變稅率

【答案】D

176、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入

的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸

還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

177、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

178、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型

通貨膨脹可以表現(xiàn)為（）。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

179、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股

發(fā)行價格決定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位

C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價能力

【答案】C

180、弗里德曼等經(jīng)濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政

策，是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數(shù)升降而升降。

這種政策()。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

【答案】B

181、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作()。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

182、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.證券經(jīng)濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

183、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統(tǒng)的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】D

184、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。

A.購買力平價

B.利息平價

C.鑄幣平價

D.黃金平價

【答案】C

185、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障

經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國

家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高再貼現(xiàn)率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

186、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中

國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)

行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。

本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與

網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機

構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定

為5.40元/股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下

【答案】C

187、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】c

188、材料題

A.20

B.40

C.60

D.80

【答案】B

189、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】D

190、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是

()o

A.質押式回購

B.融資融券

C.遠期交易

D.現(xiàn)券交易

【答案】C

191、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大

小的是()o

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】B

192、最典型的間接金融機構是()。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】B

193、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

(試行)》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】c

194、設某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存

款準備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣

總量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問題。該地區(qū)當時的貨幣

供給量為()億元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

195、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經(jīng)歷金融領

域和實物領域。此處的金融領域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

196、近代中央銀行鼻祖是（）。

A.美聯(lián)儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】B

197、商業(yè)銀行的負債中最重要的是（）。

A.同業(yè)拆借

B.向中央銀行的貸款

C.存款

D.發(fā)行債券

【答案】C

198、貨幣均衡