其他財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。其他財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(kù)(共30題)1.在完成項(xiàng)目盡調(diào)并實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于（）的期間。（）對(duì)于投資工作具有十分重要的意義。A、投資后管理，投資后管理B、投資前管理，投資前管理C、投資中管理，投資中管理D、審核后管理，審核后管理2.根據(jù)我國(guó)《證券法》，對(duì)證券公司實(shí)行（）管理。A、分業(yè)B、混合C、綜合D、分類(lèi)3.當(dāng)前三大國(guó)際投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的相似之處不包括（）。A、都對(duì)基金的定價(jià)、估值、分散投資、信息披露等都有明確的規(guī)定B、都要求基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)要有充分的監(jiān)管權(quán)力和監(jiān)管手段C、制定和公布了大量準(zhǔn)則和報(bào)告，為各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織提供了科學(xué)、全面的監(jiān)管范本D、都要求基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立的托管人保管4.某基金收益率小于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的期數(shù)為3，該基金3期的收益率分別為6．5％，8．9％和12．8％，市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為10％，該基金的下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差為（）。A、3.26％B、10.65％C、5.56％D、1.21％5.在票面利率水平相同的條件下，對(duì)投資者來(lái)說(shuō)分次付息方式的債券利息收益高于一次性付息方式。（）6.以下不屬于股票的特征的是（）。’A、收益性B、參與性C、流動(dòng)性D、暫時(shí)性7.市盈率等于（）。 Ⅰ．企業(yè)股權(quán)價(jià)值／稅息折舊攤銷(xiāo)前收益 Ⅱ．企業(yè)股權(quán)價(jià)值／凈利潤(rùn) Ⅲ．每股價(jià)格／每股凈利潤(rùn)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ8.各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)套期保值、資產(chǎn)管理、增值等目的。A、回購(gòu)協(xié)議B、定期存款C、存款準(zhǔn)備金D、同行拆借9.《私募投資基金信息披露管理辦法》中規(guī)定，在兩年之內(nèi)兩次被采取加入黑名單、公開(kāi)譴責(zé)等紀(jì)律處分的，由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)移交（）處理。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券業(yè)協(xié)會(huì)D、基金管理公司10.（）通常又稱(chēng)固定收益證券。A、股票B、權(quán)證C、債券D、優(yōu)先股11.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、基金管理公司董事會(huì)C、基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、基金管理公司總經(jīng)理12.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A、董事會(huì)B、總經(jīng)理C、監(jiān)事會(huì)D、股東大會(huì)13.（）指某一特定時(shí)期內(nèi)在本國(guó)或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價(jià)值綜合，是衡量整體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總量指標(biāo)。A、利率B、匯率C、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值D、財(cái)政預(yù)算14.私募股權(quán)投資基金生命周期的關(guān)鍵要素包括（）。 Ⅰ．基金期限 Ⅱ．滾動(dòng)投資 Ⅲ．項(xiàng)目投資周期 Ⅳ．投資期與管理退出期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.股權(quán)投資基金管理人是基金產(chǎn)品的（）和（），并負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。A、募集者，管理者B、出資人，所有者C、募集者，受益人D、服務(wù)機(jī)構(gòu)，管理者16.下列關(guān)于基金利潤(rùn)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A、投資者在法定節(jié)假日前最后一個(gè)開(kāi)放日的利潤(rùn)將與整個(gè)節(jié)假日期間的利潤(rùn)合并后于法定節(jié)假日后第一日進(jìn)行分配B、節(jié)假日的利潤(rùn)計(jì)算基本與在周五申購(gòu)或贖回的情況相同C、貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)D、貨幣市場(chǎng)基金每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配17.下列關(guān)于基金絕對(duì)收益中時(shí)間加權(quán)收益率計(jì)算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金可能包含多個(gè)不同的證券，每個(gè)證券發(fā)放紅利或利息的時(shí)間都不一樣B、基金的投資者在區(qū)間內(nèi)會(huì)有申購(gòu)和贖回，帶來(lái)更多的資金進(jìn)出C、時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算方法，將收益率計(jì)算區(qū)間分為子區(qū)間，每個(gè)子區(qū)間可以是一天、一周、一個(gè)月等D、用時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算時(shí)，遇到基金的申購(gòu)、贖回與分紅等資金進(jìn)出時(shí)會(huì)影響收益率的計(jì)算18.某投資者信用賬戶(hù)中有現(xiàn)金50萬(wàn)保證金，該投資者選定證券A進(jìn)行融券賣(mài)出，假設(shè)融券保證金比例為50%，某可賣(mài)出的最大金額為100萬(wàn)元，證券A的最近成交價(jià)為每股10元，該投資者融券賣(mài)出10萬(wàn)股。箅二天，該股票價(jià)格上升到每股12元，不考慮融券成本，該投資者一天的損失為（）。A、30萬(wàn)元B、15萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元19.每個(gè)合格投資者能委托（）個(gè)托管人，并可以更換托管人。A、4B、3C、2D、120.關(guān)于從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的私募基金管理人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)牌照B、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)C、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)對(duì)基金進(jìn)行備案D、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)成為會(huì)員21.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、滿(mǎn)意的客戶(hù)服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶(hù)，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶(hù)流失。以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A、基金份額可以在證券交易所交易B、封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的分類(lèi)C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變D、基金份額持有人可以申購(gòu)贖回22.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。（）23.根據(jù)《私募股權(quán)投資基金暫行辦法》關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行基金的合格投資者為單位的凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)。A、5000B、3000C、1000D、200024.杠桿收購(gòu)基金的收購(gòu)資金來(lái)源不包括（）。A、夾層資本B、普通股C、并購(gòu)母基金D、高級(jí)債25.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是（）。A、最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)B、基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤C、下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)D、不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤26.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員在任職期間，或者離職后在（）規(guī)定的期限內(nèi)，不得在被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中擔(dān)任職務(wù)。A、《合同法》B、《公務(wù)員法》C、《國(guó)務(wù)院關(guān)于國(guó)家行政機(jī)關(guān)工作人員的獎(jiǎng)懲暫行規(guī)定》D、《國(guó)家公務(wù)員暫行條例》27.國(guó)內(nèi)第一只交易所交易開(kāi)放式基金（ETF）是（）。A、天同180指數(shù)基金B(yǎng)、銀華道瓊斯88指數(shù)基金C、易方達(dá)上證50指數(shù)基金D、華夏上證50指數(shù)ETF28.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、基金行業(yè)協(xié)會(huì)B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)29.某投資人投資一張附息票據(jù)，面額為10000元，票面利率5%，距離到期日還有90天。則投資人在該區(qū)間的利息收益為（）元。A、166.7B、125.0C、123.3D、122.730.以下哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C、微觀風(fēng)險(xiǎn)D、宏觀風(fēng)險(xiǎn)卷I參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A2.參考答案:A3.參考答案:C4.參考答案:A5.參考答案:正確6.參考答案:D7.參考答案:C8.參考答案:A9.參考答案:B10.參考答案:C11.參考答案:B12.參考答案:B13.參考答案:C14.參考答案:D15.參考答案:A16.參考答案:A17.參考答案:D18.參考答案:D19.參考答案:D20.參考答案:A21.參考答案:D22.參考答案:正確23.參考答案:C24.參考答案:C25.參考答案:C26.參考答案:B27.參考答案:D28.參考答案:D29.參考答案:B30.參考答案:D卷II一.參考題庫(kù)(共30題)1.私募基金宣傳有什么限制？2.董事會(huì)席位條款是目標(biāo)企業(yè)分配（）的重要條款。A、財(cái)政權(quán)B、人事權(quán)C、控制權(quán)D、投資權(quán)3.以下關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。A、市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格會(huì)下降B、債券到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響越小C、債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低D、債券基金的久期越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越低4.證券公司接受（）為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行監(jiān)控，并對(duì)客戶(hù)身份、合同編號(hào)、專(zhuān)用證券賬戶(hù)、累計(jì)收益率等信息進(jìn)行集中保管。 Ⅰ.本公司股東 Ⅱ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人 Ⅲ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的法人 Ⅳ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的組織A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A、2日B、15日C、30日D、45日6.基金管理公司主要股東須持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度。A、2B、3C、4D、57.股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，其中（）作為專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律和會(huì)計(jì)服務(wù)。A、證券公司和基金公司B、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、股權(quán)投資基金管理人和托管人D、普通合伙人和有限合伙人8.公司型基金自聘管理團(tuán)隊(duì)管理基金資產(chǎn)的，該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)同時(shí)，還需作為（）履行登記手續(xù)。A、基金托管人B、基金管理人C、基金募集人D、基金投資人9.股東大會(huì)負(fù)責(zé)修改公司章程、聘任和解聘公司董事、（）等重大事項(xiàng)的決策。A、公司上市、增資、減資、利潤(rùn)分配B、公司上市、減資、利潤(rùn)分配、審批重大關(guān)聯(lián)交易C、公司上市、增資、減資、審批重大關(guān)聯(lián)交易D、公司上市、增資、減資、利潤(rùn)分配、審批重大關(guān)聯(lián)交易10.下列關(guān)于QDII基金風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法，不正確的是（）。A、相對(duì)與投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要短于國(guó)內(nèi)其他基金C、QDII基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)D、跨境投資需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國(guó)FATCA法案等要求11.1999年7月28日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步完善股票發(fā)行方式的通知》，對(duì)總股本超過(guò)4億元的新股發(fā)行方式作出重大改革，采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式。A、向法人配售B、對(duì)公眾上網(wǎng)發(fā)行C、發(fā)行認(rèn)股證D、證券公司配售12.專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人，其股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金資產(chǎn)規(guī)模等符合規(guī)定條件的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，可以從事（）。A、公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)B、公開(kāi)運(yùn)作基金管理業(yè)務(wù)C、公開(kāi)銷(xiāo)售基金管理業(yè)務(wù)D、公開(kāi)托管基金管理業(yè)務(wù)13.目前世界證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A、股票基金B(yǎng)、公司型基金C、開(kāi)放式基金D、公募基金14.保本基金將大部分資金投資于（）。A、股票B、貨幣市場(chǎng)工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券15.迄今所知較成熟的最古漢字，是清光緒年間在河南安陽(yáng)發(fā)現(xiàn)的（）。A、小篆B、甲骨文C、籀文D、金文16.基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、守法合規(guī)C、專(zhuān)業(yè)審慎D、保守秘密17.影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的因素通常包括（）。A、投資者的年齡或投資周期B、資產(chǎn)負(fù)債狀況C、財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D、財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素18.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A、10B、15C、30D、6019.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作的開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)B、紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報(bào)紙雜志等C、電子形式有網(wǎng)頁(yè)等D、紙質(zhì)形式與電子形式相比，仍舊是紙質(zhì)形式更具有吸引力20.如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是（）。A、早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B、兩只基金的表現(xiàn)同樣好C、分紅次數(shù)多的基金收益率高D、分紅額高的基金收益率高21.某證券投資基金2016年3月16日在銀行間債券市場(chǎng)做了三筆交易。第一筆交易買(mǎi)人1個(gè)億的A企業(yè)債，T+1日結(jié)算；第二筆交易賣(mài)出B企業(yè)債6000萬(wàn)元，T日結(jié)算；第三筆T日結(jié)算的逆回購(gòu)，金額l億元。那么，3月16日該證券投資基金的資金收付情況正確的是（）。A、資金流出1.4億元B、資金流出6000萬(wàn)元C、資金流出4000萬(wàn)元D、資金流入1.6億元22.一般來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A、企業(yè)B、銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、政府23.我國(guó)QFII的主要構(gòu)成部分是（）。A、資產(chǎn)管理公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、主權(quán)財(cái)富基金24.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，契約型基金投資者人數(shù)不得超過(guò)（）人。A、50B、100C、150D、20025.下列各項(xiàng)中（）是基金會(huì)計(jì)核算的主體。A、證券投資基金B(yǎng)、基金管理人C、基金投資人D、基金托管人26.一般而言，（）有杠桿效應(yīng)，（）通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)，A、遠(yuǎn)期合約，互換合約B、期貨合約，遠(yuǎn)期合約C、互換合約，期貨合約D、互換合約，遠(yuǎn)期合約27.直接募集機(jī)構(gòu)是指（）。A、證券公司B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金托管機(jī)構(gòu)28.下列有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)的交易制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行間債券市場(chǎng)的交易制度包括：公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度、做市商制度和結(jié)算代理制度B、公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度主要為了配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C、做市商制度是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，單向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的賣(mài)出要求，以其自有資金與投資者進(jìn)行交易的制度D、結(jié)算代理制度是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以開(kāi)展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)法人，受市場(chǎng)其他