2021年法律合規(guī)及反洗錢題庫

保險法題庫（30題）一、單選題（20題）1、對保險公司實行接管，接管組構(gòu)成和接管實行辦法，由（C）機構(gòu)決定，并予以公示。A、本地保監(jiān)局B、保險行業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)2、接管期限屆滿，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得超過（A）。A、二年B、一年C、三年D、四年3、如下必要加入保險行業(yè)協(xié)會是（A）。A、保險公司B、保險代理人C、保險經(jīng)紀(jì)人D、保險公估機構(gòu)4、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違背本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)或者變更組織形式，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處（C）罰款。A、五萬元以上十萬元如下B、五萬元以上十萬元如下C、一萬元以上五萬元如下D、二十萬元以上一百萬元如下5、違背新保險法規(guī)定，給她人導(dǎo)致?lián)p害，應(yīng)依法承擔(dān)（D）責(zé)任。A、憲法責(zé)任B、刑事責(zé)任C、行政責(zé)任D、民事責(zé)任6、保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，其監(jiān)督檢查、調(diào)查人員不得少于（D）人。A、5B、3C7、回絕、阻礙保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)，未使用暴力、威脅辦法，依法予以（C）懲罰。A、經(jīng)濟(jì)制裁B、制民事行為C、治安管理D、拘留8、修訂后《中華人民共和國保險法》，自(A)起施行。A、10月1日B、9月1日C、10月30日D、9月30日9、從事保險活動必要遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，（A）。A、不得損害社會公共利益B、不得損害國家利益C、不得損害被保險人利益D、不得損害保險公司利益10、保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（A）。A、誠實信用原則B、誠實守信原則C、公平合理原則D、公平公正原則11、保險人是指與投保人訂立保險合同，并按照合同商定承擔(dān)（A）保險金責(zé)任保險公司。A、補償或者給付B、補償C、給付D、補償和給付12、保險利益是指投保人或者被保險人對保險標(biāo)具備（A）。A、法律上承認(rèn)利益B、利益C、合同中承認(rèn)利益13、保險事故是指保險合同商定（A）范疇內(nèi)事故。A、保險責(zé)任B、保險C、合同責(zé)任D、責(zé)任14、保險人收到被保險人或者受益人補償或者給付保險金祈求后，應(yīng)當(dāng)及時做出核定；情形復(fù)雜，應(yīng)當(dāng)在（A）天內(nèi)作出核定，但合同另有商定除外。A、30B、20C、10D、1515、人身保險合同中，自合同效力中斷之日起滿（A）雙方未達(dá)到合同，保險人有權(quán)解除合同。A、二年B、三年C、一年D、五年16、保險人對人壽保險保險費，不得用（A）規(guī)定投保人支付。A、訴訟方式B、仲裁方式C、公正方式D、追討方式17、經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)保險公司當(dāng)年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和（B）倍。A、3B、4C、18、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故也許導(dǎo)致最大損失范疇所承擔(dān)責(zé)任，不得超過其實有資本金加公積金總和（B）。A、百分之二十B、百分之十19、保險公司資金運用必要遵循什么原則（C）。A、誠實信用原則B、公平交易原則C、安全性原則二、多選題（5題）1、國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與（ACD）建立監(jiān)督管理信息共享機制。A、中華人民共和國人民銀行B、保險行業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院其她金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、銀監(jiān)會2、非法轉(zhuǎn)讓、出租、出借業(yè)務(wù)允許證，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)予以何種懲罰（CD）。A、處二萬元以上十萬元如下罰款B、限制其業(yè)務(wù)范疇、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)C、處一萬元以上十萬元如下罰款D、情節(jié)嚴(yán)重，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)允許證3、對保險合同中免除保險人責(zé)任條款，保險人在訂立合同步應(yīng)當(dāng)在（ABC）上作出足以引起投保人注意提示。A、投保單B、保險單C、其她保險憑證D、保險單告知書4、除外，保險合同成立后，投保人可以解除合同，保險人不得解除合同。（AB）A、保險法另有規(guī)定B、保險合同另有商定C、合同法D、民訴法5、投保人對下列人員具備保險利益：（ABCD）。A、本人B、配偶、子女、父母C、前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系家庭其她成員、近親屬D、與投保人有勞動關(guān)系勞動者三、判斷題（5題）1、保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查單位和個人如具備合理、充分理由，可予以申訴。（錯）2、保險監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員不得泄露所知悉關(guān)于單位和個人商業(yè)秘密。（對)3、外資獨資保險公司不合用《保險法》規(guī)定。（錯）4、保險公司以外其她依法設(shè)立保險組織經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)，適應(yīng)本《保險法》。（對）5、海上保險合用《中華人民共和國海商法》關(guān)于規(guī)定,不適合《中華人民共和國保險法》。（錯）合規(guī)題庫（30題）一、單項選取：（18題）1、下列屬于保險從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則內(nèi)容是：(C)。A、應(yīng)堅持科學(xué)決策、民主決策，對的行使權(quán)力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權(quán)利B、應(yīng)迅速回應(yīng)客戶征詢，及時提供服務(wù)，不得推諉懈怠C、應(yīng)專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)D、愛崗敬業(yè)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，公道正派，誠實守信2、下列屬于保險機構(gòu)高檔管理人員行為準(zhǔn)則內(nèi)容是：(B)。A、應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料B、應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營，加強內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險C、應(yīng)以客戶易懂方式提供保險產(chǎn)品信息，不得進(jìn)行任何形式誤導(dǎo)D、不得運用職務(wù)便利及影響為本人和她人謀取不合法利益3、運用職務(wù)便利，挪用公司資金歸個人使用，進(jìn)行非法活動，或者進(jìn)行營利活動，或者超過三個月未還，予以降級（職）處分，挪用金額在（B），予以罷免以上處分。A、五千元以上B、一萬元以上C、五千元以上D、一萬元以上4、依照《財產(chǎn)保險公司條款和保險費率管理辦法》規(guī)定，保險公司下列哪項費率不需要報保監(jiān)會審批？（D）

A、機動車輛保險B、非壽險投資型保險

C、保險期間超過1年期保證保險和信用保險D、公司財產(chǎn)基本險5、人身保險投保人在（）時應(yīng)對被保險人具備保險利益，財產(chǎn)保險被保險人在（）時應(yīng)對保險標(biāo)具備保險利益（D）。A、保險合同訂立；保險合同訂立B、保險事故發(fā)生；保險事故發(fā)生C、保險事故發(fā)生；保險合同訂立D、保險合同訂立；保險事故發(fā)生6、保險公司從事保險銷售人員應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定資格條件，獲得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)：（A）。A、資格證書B、銷售證書C、代理證D、展業(yè)證7、保險公司內(nèi)部控制涉及：（B）。A、銷售人員和機構(gòu)管理、銷售過程管理等活動全過程控制B、銷售控制、運營控制、基本管理控制、資金運用控制C、產(chǎn)品開發(fā)管理、承保管理、理賠管理、保全管理、收付費管理、再保險管理、業(yè)務(wù)單證管理、電話中心管理、會計解決和反洗錢等活動全過程控制8、保險公司內(nèi)部控制目的涉及：行為合規(guī)性目的、資產(chǎn)安全性目的、信息真實性目的、經(jīng)營有效性目的、戰(zhàn)略保障性目的，其行為合規(guī)性目的是（B）。A、保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占B、保證保險公司經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準(zhǔn)則C、增進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險人及其她利益有關(guān)者合法權(quán)益9、依照《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見》，因案件責(zé)任追究，受到警告、記過、記大過、降級（職）等紀(jì)律處分人員（B）年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級），不得享有獎勵薪貼或者加薪。A、1B、2C10、被保險人或者受益人在未發(fā)生保險事故狀況下，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出補償或者給付保險金祈求，保險人有權(quán)(B)。A、解除保險合同，并退還保險費B、解除保險合同，并不退還保險費C、不能解除保險合同，可承擔(dān)補償責(zé)任D、不承擔(dān)補償或者給付保險金責(zé)任，但不能解除保險合同11、以死亡為給付保險金條件合同，未經(jīng)（B）批準(zhǔn)并承認(rèn)保險金額，合同無效。A、保險人B、被保險人C、投保人D、受益人12、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為懲罰辦法》規(guī)定除了如下哪種行為保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中華人民共和國保監(jiān)會報告（C）。A、嚴(yán)重侵害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益B、運用保險業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動C、不遵循保險代理合同行為D、中華人民共和國保監(jiān)會規(guī)定其她需要報告行為13、下列哪些說法不符合交強險特性：（B）A、從事交強險業(yè)務(wù)保險公司不得回絕或遲延承保交強險B、訂立交強險合同步，投保人可以分期支付保險費C、被保險機動車輛經(jīng)公安機關(guān)證明丟失，投保人可以解除交強險合同D、訂立交強險合同步，保險公司不得強制投保人訂立商業(yè)保險合同及提出附加其她條件規(guī)定14、人壽保險以外其她保險被保險人或者受益人，向保險人祈求補償或者給付保險金訴訟時效期間為（C），自其懂得或者應(yīng)當(dāng)懂得保險事故發(fā)生之日起計算。A、半年B、一年C、二年D、三年15、保險標(biāo)發(fā)生某些損失，自保險人補償之日起三十日內(nèi)，投保人可以解除合同；除合同另有商定外，保險人也可以解除合同，但應(yīng)當(dāng)提前十五日告知（A）。A、投保人B、被保險人C、受益人D、被保險人家屬16、在一份保險合同履行過程中，當(dāng)事人就保險公司提供格式合同所規(guī)定“意外傷害”條款含義產(chǎn)生了不同理解。在此情形下，法官應(yīng)當(dāng)如何解釋條款含義（B）。A、按照公平原則進(jìn)行解釋B、按照普通理解進(jìn)行解釋，如有兩種以上理解，按照對保險公司不利原則進(jìn)行解釋C、按照法理進(jìn)行解釋D、直接按照對保險公司不利原則進(jìn)行解釋17、王某因公出差，所在單位為其購買了飛機旅客意外傷害保險，未指定受益人。王某家有媽媽陳某，妻子李某和弟弟王二。飛行途中機毀人亡，保險人（D）。A、不需再履行給付義務(wù)B、應(yīng)向投保人單位履行給付義務(wù)C、應(yīng)向王某媽媽陳某、妻子李某和弟弟王二履行給付義務(wù)D、應(yīng)向王某媽媽陳某、妻子李某履行給付義務(wù)18、依照《關(guān)于防范車險理賠環(huán)節(jié)風(fēng)險告知》規(guī)定，對實行“直賠”合同支付保險賠款，保險公司要采用（A）方式，將賠款劃入以承修事故車輛修理單位為戶名銀行賬戶。A、銀行轉(zhuǎn)賬B、鈔票支付C、銀行轉(zhuǎn)賬或者鈔票D、任何付款方式均可二、多選題（9題）1、總公司《違法違規(guī)負(fù)責(zé)人解決暫行規(guī)定》規(guī)定，對違背業(yè)務(wù)管理規(guī)定（BC）行為予以降級（職）以上處分。A、欺騙投保人、被保險人或者受益人B、撕單埋單、制作陰陽單C、違規(guī)系統(tǒng)外出單D、違規(guī)開展異地業(yè)務(wù)E、采用其她手段違規(guī)承保F、變更公司或者分支機構(gòu)營業(yè)場合2、國有及國有控股保險機構(gòu)“小金庫”重要體現(xiàn)形式涉及（ABCD）。A、用保費收入設(shè)立“小金庫”B、用業(yè)務(wù)回扣收入設(shè)立“小金庫”C、用固定資產(chǎn)清理、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)等營業(yè)外收入設(shè)立“小金庫”D、以拆借、集資形式設(shè)立“小金庫”3、某保險公司運用保險代理人從事以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)方式套取費用，保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行如下哪些懲罰辦法？（ACD）A、對該保險公司處五萬元以上三十萬元如下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重，責(zé)令停業(yè)整頓C、情節(jié)嚴(yán)重，限制其業(yè)務(wù)范疇D、情節(jié)嚴(yán)重，吊銷營業(yè)允許證4、公司倡導(dǎo)合規(guī)理念涉及（ACD）。A、合規(guī)從高層做起B(yǎng)、合規(guī)從基層做起C、合規(guī)人人有責(zé)D、合規(guī)創(chuàng)造價值5、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為(ABCDE)。A、予以或者承諾予以投保人、被保險人或者受益人保險合同商定以外利益B、運用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其她不合法手段逼迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同C、偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料D、串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金E、泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉保險人、投保人、被保險人商業(yè)秘密。6、案件責(zé)任追究方式涉及（ABC）。A、紀(jì)律處分B、組織解決C、經(jīng)濟(jì)處分D、刑事處分7、紀(jì)律處分涉及（ABCD）。A、警告B、記過C、罷免D、開除E、責(zé)令退賠F、扣減薪酬8、地市分公司對下列哪些事項沒有解決權(quán)限（ABCD）。A、各類行政懲罰案件B、盜搶找回車輛處置C、理賠特殊案件審批D、各級機構(gòu)公務(wù)用車、理賠服務(wù)車和其她工作車輛核賠權(quán)9、合規(guī)經(jīng)營“三道防線”是指（ABD）。A、各基層經(jīng)營單位是公司合規(guī)經(jīng)營第一道防線，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)，堅決把好第一道關(guān)B、各級產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營第二道防線，既是公司經(jīng)營政策制定者，又是基層單位合規(guī)經(jīng)營監(jiān)督者C、各監(jiān)察稽核中心和總公司監(jiān)審部是合規(guī)經(jīng)營第三道防線，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營監(jiān)督檢查D、各級監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營第三道防線，既要事前加強宣教，又要注重事中監(jiān)督檢查，事后實行懲罰督促整治三、判斷題（13題）1、保險機構(gòu)暫時負(fù)責(zé)人任職期間不得超過3個月。（對）2、保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理險種范疇規(guī)定，貨品運送服務(wù)機構(gòu)可代理意外傷害保險業(yè)務(wù)。（錯）3、《河北省分公司車險理賠違規(guī)懲罰規(guī)定》（修訂版），對客戶吃、拿、卡、要、報，除退還所得外，每次懲罰300元。（錯）4、農(nóng)業(yè)保險八條禁令中禁止虛掛應(yīng)收保費是指，農(nóng)業(yè)保險應(yīng)積極做好農(nóng)戶保費及基層財政保費收取工作，對于農(nóng)戶自繳保費某些實行“先收費、后出單、不繳費、不出單”。（對）5、保險公司應(yīng)當(dāng)及時規(guī)定保險代理人糾正保險違法行為，保險代理人拒不糾正，保險公司應(yīng)當(dāng)終結(jié)其代理權(quán)。（對）6、合規(guī)不但是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員責(zé)任，更是公司每一位員工和營銷員責(zé)任。公司各部門和分支機構(gòu)對其職責(zé)范疇內(nèi)合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位責(zé)任。（對）7、貪污、職務(wù)侵占、受（索）賄等行為，金額在五千元以上按照予以降級（職）處分。（錯）8、公司實行合規(guī)風(fēng)險雙向報告路線。分公司合規(guī)管理部門既向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同步向本級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人報告工作。（對）9、違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止關(guān)于負(fù)責(zé)人員一定期限直至終身進(jìn)入保險業(yè)。（對）10、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人違背法律、行政法規(guī)和中華人民共和國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，除依法予以行政懲罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險機構(gòu)更換該負(fù)責(zé)人。（對）11、保險公司及其分支機構(gòu)對于向客戶直接銷售業(yè)務(wù)不得提取傭金，不得向無保險中介資格機構(gòu)支付傭金，不得向未與其訂立委托代理合同保險代理機構(gòu)和個人支付傭金。（對）12、《對違法違規(guī)負(fù)責(zé)人解決暫行規(guī)定》中第四條規(guī)定：將負(fù)責(zé)人分為直接負(fù)責(zé)人和間接負(fù)責(zé)人。（對）13、保險公司應(yīng)實行農(nóng)業(yè)保險集體投保理賠成果公示制度。（對）反洗錢試題（10題）一、單選題（5題）1、（A）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中華人民共和國人民銀行B、國家安全局C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部2、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，一方面應(yīng)進(jìn)行（A）。A、客戶身份辨認(rèn)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易分析D、與司法機關(guān)全面合伙3、客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人4、《中華人民共和國反洗錢法》是國內(nèi)10月31日由第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第24次會議通過，自（C）施行。A12月31日B10月31日C1月1日D10月1日5．在客戶申請解除保險合同步，下列哪種情形需要進(jìn)行核對退保申請人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請人身份？（A）A退還保險費或者退還保險單鈔票價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B退還保險費或者退還保險單鈔票價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值1000美元以上C退還保險費或者退還保險單鈔票價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D退還保險費或者退還保險單鈔票價值金額為人民幣10萬元以上或者外幣等值10000美元以上二、多選題（5題）1、全省系統(tǒng)各級分支機構(gòu)在（ABCD）等與客戶接觸各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，應(yīng)針對不同