反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試附有答案

反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的機(jī)構(gòu)：[填空題]*_________________________________所屬中支：[單選題]*○省公司○太原○大同○陽(yáng)泉○長(zhǎng)治○晉城○朔州○晉中○運(yùn)城○忻州○臨汾○呂梁1.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及紅布活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即（最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的多少小時(shí)）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地的人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。[單選題]*A.12小時(shí)B.24小時(shí)(正確答案)C.36小時(shí)D.48小時(shí)2.第一次由國(guó)務(wù)院辦公廳提出把反逃稅納入反洗錢(qián)工作的是那個(gè)文件？[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(正確答案)D.《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》3.《關(guān)于投保人與被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系確認(rèn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》銀辦發(fā)[2016]270號(hào)中規(guī)定確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系的方式包括不限于的有[單選題]*A.核對(duì)關(guān)系證明文件B.走訪、查驗(yàn)C.獲取投保人、被保險(xiǎn)人與受益人書(shū)面聲明D.以上都是(正確答案)4.在了解投保人的資金來(lái)源時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是[單選題]*A.資產(chǎn)=資金來(lái)源B.被保險(xiǎn)人資金=投保人資金來(lái)源C.提供證明材料=材料有效D.以上都不對(duì)(正確答案)5.特增加了金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理”是以下哪個(gè)法律法規(guī)文件[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》C.《收益所有人信息備案管理辦法》D.《中華人民共和國(guó)刑法》6.壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)從產(chǎn)品類型上的可疑識(shí)別點(diǎn)主要有哪些？[單選題]*A.保險(xiǎn)責(zé)任較容易滿足的產(chǎn)品，被用于洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，如年金險(xiǎn)、兩全險(xiǎn)。B.在相同保險(xiǎn)期間內(nèi)，保單現(xiàn)金價(jià)值比率越高，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越大，如高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品。C.投資理財(cái)型產(chǎn)品，在保障的基礎(chǔ)上具有一定收益屬性，容易引起洗錢(qián)分子關(guān)注，如：投連險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)，可以辦理追加保費(fèi)和部分領(lǐng)取，在資金放置和領(lǐng)取上提供了一定的便利。D.以上都是(正確答案)7.客戶在申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，需要做客戶盡職調(diào)查的金額起點(diǎn)是[單選題]*A.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值達(dá)1萬(wàn)人民幣或外幣等值1000美元以上(正確答案)B.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值達(dá)2萬(wàn)人民幣或外幣等值1000美元以上C.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值達(dá)5萬(wàn)人民幣或外幣等值2000美元以上D.退還保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值達(dá)0.5萬(wàn)人民幣或外幣等值1000美元以上8.保險(xiǎn)業(yè)客戶身份資料和交易記錄至少保存（）年[單選題]*A.2年B.3年C.4年D.5年(正確答案)9.以下屬于反洗錢(qián)保密義務(wù)主體的有哪些[單選題]*A.反洗錢(qián)職能部門(mén)B.保密職能部門(mén)、安全部門(mén)C.業(yè)務(wù)條線D.法務(wù)內(nèi)審、技術(shù)、數(shù)據(jù)、客服等E.以上都是(正確答案)10.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估周期不超過(guò)3年，中高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不超過(guò)（）年[單選題]*A.半年B.1年C.2年(正確答案)D.3年11.反洗錢(qián)保密監(jiān)管檢查中重點(diǎn)關(guān)注哪些方面*A.是否建立有完善的反洗錢(qián)保密內(nèi)控制度(正確答案)B.是否建立了系統(tǒng)訪問(wèn)規(guī)則、角色管理、訪問(wèn)權(quán)限等(正確答案)C.是否對(duì)員工進(jìn)行了保密培訓(xùn)(正確答案)D.業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足保密需要(正確答案)12.以下哪些內(nèi)容屬于《收益所有人信息備案管理辦法》*A.明確收益所有人的概念(正確答案)B.明確收益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C.明確市場(chǎng)主體備案收益所有人的要求(正確答案)D.明確相關(guān)豁免要求(正確答案)13.2023年反洗錢(qián)監(jiān)管的工作任務(wù)有*A.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)法律制度體系(正確答案)B.推動(dòng)反洗錢(qián)監(jiān)管向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步提升反洗錢(qián)監(jiān)管成效(正確答案)C.積極準(zhǔn)備金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第五輪互評(píng)估，深度參與國(guó)際反洗錢(qián)治理(正確答案)D.持續(xù)提升反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析能力，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)數(shù)據(jù)使用和管理(正確答案)14.壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)中保全變更環(huán)節(jié)的可疑點(diǎn)主要有？*A.頻繁辦理投保人、受益人變更，或?qū)⑼侗Ｈ俗兏鼮榕c被保人無(wú)親屬關(guān)系人員(正確答案)B.頻繁辦理保單還貸款、追加領(lǐng)取(正確答案)C.不關(guān)注退保損失大額退保(正確答案)D.頻繁變更銀行賬戶(正確答案)15.在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，以下哪些情形存在風(fēng)險(xiǎn)較高或可疑的理由*A.公司代個(gè)人交費(fèi)(正確答案)B.投保人交費(fèi)賬戶被凍結(jié)(正確答案)C.被保險(xiǎn)人交費(fèi)，無(wú)合理理由(正確答案)D.非投保人本人賬戶交費(fèi)(正確答案)E.頻繁變更交費(fèi)賬戶(正確答案)16.以下屬于各業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)履職要點(diǎn)的是？*A.制定本條線內(nèi)控制度(正確答案)B.制定本條線崗位職責(zé)(正確答案)C.客戶盡職調(diào)查分析(正確答案)D.上報(bào)可疑交易(正確答案)17.以下哪些內(nèi)容屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》*A.客戶身份識(shí)別調(diào)整為客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.全生命周期的客戶持續(xù)盡職調(diào)查(正確答案)D.強(qiáng)化盡職調(diào)查(正確答案)E.明確收益所有人識(shí)別要求(正確答案)18.金融機(jī)構(gòu)對(duì)異常交易預(yù)警的相關(guān)交易，要從哪幾個(gè)方面進(jìn)行人工分析*A.預(yù)警原因(正確答案)B.客戶身份特征(正確答案)C.交易特征(正確答案)D.行為特征(正確答案)19.關(guān)于反洗錢(qián)的目標(biāo)和意義，以下說(shuō)法正確的是*A.反洗錢(qián)是完善國(guó)家治理體系的重要保障(正確答案)B.保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全(正確答案)C.參與全球治理(正確答案)D.擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放(正確答案)20.名單監(jiān)控方面，法規(guī)中明確的名單包括以下哪些*A.紅通名單B.我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單(正確答案)C.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)D.其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)21.反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中，在某商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)了5戶匿名虛假賬戶，在罰款時(shí)，應(yīng)按戶罰款，例如每戶罰款5萬(wàn)，總計(jì)應(yīng)該罰款25萬(wàn)。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤22.某保險(xiǎn)公司在根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)要求，在某業(yè)務(wù)部門(mén)配備了3人的反洗錢(qián)專崗，負(fù)責(zé)本部門(mén)8個(gè)業(yè)務(wù)模塊的反洗錢(qián)工作，這是合理的。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)23.某機(jī)構(gòu)與X客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系期間，監(jiān)測(cè)到該客戶有12筆交易的對(duì)手姓名與該公司黑名單中的公安部恐怖融資名單百分百匹配，該公司對(duì)交易期間的10筆進(jìn)行了預(yù)警，2筆未進(jìn)行預(yù)警，也基本達(dá)到了全覆蓋要求。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)24.業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，但本業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作檢查應(yīng)由反洗錢(qián)管理部門(mén)負(fù)責(zé)。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)25.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)大批銷戶、與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系等方式做好洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)26.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行全面整改的過(guò)程中，基于風(fēng)險(xiǎn)為本原則，做好整改工作機(jī)制性安排，優(yōu)先對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、客戶進(jìn)行整改。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤27.當(dāng)前，我國(guó)主要實(shí)施的是“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估+執(zhí)法檢查”的雙支柱監(jiān)管框架[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤28.推動(dòng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)主要是法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)來(lái)承擔(dān)，因此洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)不屬于法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層額履行職責(zé)。[判斷題]*A.