公司融資策劃流程培訓課件

公司融資策劃流程培訓課件目錄contents融資策劃概述融資需求分析與評估融資渠道選擇與方案設計投資方尋找與接洽技巧融資方案執(zhí)行與監(jiān)管機制建立融資效果評價與經(jīng)驗教訓總結CHAPTER01融資策劃概述通過對公司資金需求、融資環(huán)境及自身能力的全面分析，制定科學合理的融資方案，以實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標的過程。融資策劃定義確保公司資金需求的及時滿足，降低融資成本，優(yōu)化資本結構，提高公司價值。融資策劃重要性融資策劃定義與重要性滿足公司運營、擴張及投資等資金需求，實現(xiàn)公司價值最大化。合理性、安全性、效益性、可操作性。融資策劃目標與原則融資策劃原則融資策劃目標前期準備方案制定方案實施后期評估融資策劃流程簡介01020304明確融資需求、目標及原則，收集相關資料。設計多種融資方案，進行比選和優(yōu)化。按照選定的融資方案，落實各項措施。對融資效果進行評估，總結經(jīng)驗教訓。CHAPTER02融資需求分析與評估包括財務狀況、市場地位、競爭優(yōu)勢等方面的評估。企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀分析未來發(fā)展規(guī)劃資金需求預測明確企業(yè)的發(fā)展目標、戰(zhàn)略規(guī)劃及實施計劃。根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，預測企業(yè)未來一段時間內的資金需求量。030201企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀及未來發(fā)展規(guī)劃通過對企業(yè)財務報表、經(jīng)營計劃等的分析，識別出具體的融資需求。融資需求識別運用財務分析、市場調研等方法，對融資需求的合理性、可行性進行評估。融資需求評估根據(jù)評估結果，制定相應的融資方案，包括融資方式、融資金額、融資期限等。融資方案制定融資需求識別與評估方法

風險評估及應對策略風險評估識別融資過程中可能出現(xiàn)的風險，如市場風險、信用風險、操作風險等。風險量化運用風險評估模型，對各類風險進行量化評估。應對策略制定針對可能出現(xiàn)的風險，制定相應的應對策略和措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等。CHAPTER03融資渠道選擇與方案設計詳細研究不同銀行的貸款產(chǎn)品，包括貸款期限、利率、還款方式等，以選擇最適合公司需求的貸款產(chǎn)品。了解銀行貸款產(chǎn)品根據(jù)銀行要求，準備完整的貸款申請材料，如公司財務報表、經(jīng)營計劃、貸款用途說明等。準備貸款申請材料將申請材料提交給銀行，并配合銀行進行貸款審批過程中的各項調查和評估。提交貸款申請并等待審批在貸款獲得批準后，與銀行簽訂正式的貸款合同，并按照合同約定提取貸款資金。簽訂貸款合同及提款銀行貸款申請流程及要點明確公司通過股權融資希望達到的目標，如擴大經(jīng)營規(guī)模、引入戰(zhàn)略投資者等。確定融資需求及目標選擇合適的投資者準備融資材料并進行路演談判及簽訂投資協(xié)議根據(jù)公司的行業(yè)地位、發(fā)展階段和融資需求，篩選潛在的投資者，如風險投資機構、私募股權基金等。制作專業(yè)的融資計劃書和路演材料，向潛在投資者展示公司的商業(yè)模式、市場前景和投資價值。與投資者就投資金額、股權比例、估值等關鍵條款進行談判，并達成一致后簽訂正式的投資協(xié)議。股權融資策略及操作指南利用供應鏈中的核心企業(yè)信用，為上下游企業(yè)提供融資支持，降低融資成本。供應鏈金融將公司缺乏流動性但具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)進行打包和重組，發(fā)行證券進行融資。資產(chǎn)證券化借助P2P、眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，為公司提供靈活多樣的融資方式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融平臺關注政府引導基金和產(chǎn)業(yè)政策動向，合理利用政策資源為公司融資提供支持。政府引導基金和產(chǎn)業(yè)政策其他創(chuàng)新融資渠道探討CHAPTER04投資方尋找與接洽技巧偏好高風險、高回報的創(chuàng)新型項目，關注團隊能力、市場前景等因素。風險投資機構注重企業(yè)成長潛力和盈利能力，對行業(yè)和項目有特定偏好。私募股權基金個人投資者，關注初創(chuàng)期企業(yè)，重視創(chuàng)意和團隊背景。天使投資人投資方類型及偏好分析03提供充分的市場調研數(shù)據(jù)展示對目標市場的深入了解，包括市場規(guī)模、競爭格局、目標客戶等。01清晰表達商業(yè)模式用簡潔明了的語言闡述項目商業(yè)模式，突出創(chuàng)新點和競爭優(yōu)勢。02展示團隊實力重點介紹團隊成員的專業(yè)背景和過往成就，展現(xiàn)團隊整體實力。有效溝通技巧和表達能力提升掌握談判技巧運用有效的談判技巧，如給出合理依據(jù)、巧妙轉移話題等，以達成有利協(xié)議。明確談判目標設定合理的估值預期和投資條款，明確談判底線和爭取點。保持靈活性和誠信在談判過程中保持靈活性和誠信，尊重對方利益，尋求雙贏結果。談判策略制定和實施CHAPTER05融資方案執(zhí)行與監(jiān)管機制建立123確保合同內容明確、具體，無歧義，特別注意與融資相關的利率、期限、還款方式等關鍵條款。仔細審查合同條款在合同簽訂前，對融資方進行全面的信用評估，了解其還款能力和信譽狀況，以降低違約風險。風險評估與防范根據(jù)融資方的實際情況，要求其提供相應的擔保措施，如抵押、質押或第三方保證等，以確保債權安全。擔保措施合同簽訂注意事項和風險防范措施制定詳細的使用計劃根據(jù)公司的經(jīng)營計劃和實際需求，制定資金的使用計劃，明確每筆資金的用途、金額和時間安排。建立專門的管理團隊設立專門的資金管理團隊，負責資金的調度、使用和監(jiān)管，確保資金的安全和有效使用。完善財務管理制度建立健全的財務管理制度，規(guī)范資金的收支、核算和報告流程，提高資金的使用效率。資金到位后使用計劃和管理規(guī)范制定要求融資方定期提交資金使用情況和財務報表，以便及時了解其經(jīng)營狀況和還款能力。定期報告制度定期對融資方進行現(xiàn)場檢查，評估其經(jīng)營狀況、財務狀況和還款能力，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險?，F(xiàn)場檢查與評估建立風險預警機制，對可能出現(xiàn)的風險進行及時預警，并制定相應的應對措施，以降低損失。風險預警與應對措施持續(xù)監(jiān)管機制建立，確保合規(guī)運營CHAPTER06融資效果評價與經(jīng)驗教訓總結融資效果評價指標體系構建包括資金成本率、融資費用率等，用于衡量企業(yè)獲取資金所付出的代價。包括償債能力、流動性風險等，用于評估企業(yè)融資后可能面臨的風險。包括投資回報率、資產(chǎn)周轉率等，用于衡量企業(yè)融資后帶來的經(jīng)濟效益。包括股價、市值、市盈率等，用于反映企業(yè)融資后在市場上的表現(xiàn)。融資成本指標融資風險指標融資效益指標市場表現(xiàn)指標資本市場運作技巧如IPO、再融資等資本運作手段的有效實施。投資者關系管理如信息披露、投資者溝通等方面的良好實踐。優(yōu)秀企業(yè)融資策略分析如股權融資、債權融資等方式的成功運用。成功案例分享：優(yōu)秀企業(yè)融資經(jīng)驗借鑒融資風險