基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案近年合集

PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試_基金法律法規(guī)_真題及答案近年合集1.2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案2.2016基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案3.2017基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案4.2018基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案5.2019基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案6.2020基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案[單選題]1.合規(guī)管理部門對（）負責。A)總經(jīng)理B)董事會C)督察長D)監(jiān)事會答案:A解析:合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。[單選題]2.融市場的構成要素不包括().A)市場參與者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的組織方式答案:B解析:金融市場的構成要素有：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式[單選題]3.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A)積極成長基金B(yǎng))主動型基金C)靈活配置基金D)指數(shù)型基金答案:D解析:與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為?指數(shù)型基金?。[單選題]4.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A)50B)200C)100D)300答案:B解析:封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。[單選題]5.基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關措施。A)10B)5C)7D)3答案:D解析:基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)接觸對其采取的有關措施。[單選題]6.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（）。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐日備份并異地妥善存放C)逐月備份并異地妥善存放D)實時備份并本地妥善存放答案:B解析:對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。[單選題]7.場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A)中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B)中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C)基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D)基金托管人的注冊登記系統(tǒng)答案:B解析:LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。[單選題]8.未經(jīng)（)批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A)中國基金業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)中國銀監(jiān)會D)中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。[單選題]9.下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A)相互制約B)獨立性C)健全性D)客觀性答案:D解析:內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。[單選題]10.基金銷售目標客戶市場細分的?利潤原則?是指（）A)細分市場具有足夠的業(yè)務量B)基金產(chǎn)品的可投資性C)基金投資的風險管理能力D)基金投資獲取的利潤答案:A解析:利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。[單選題]11.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A)完善金融體系和社會保障體系B)促進了金融行業(yè)交易成本的降低C)優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:B解析:證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。[單選題]12.下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A)提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B)收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D)增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除答案:D解析:增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。[單選題]13.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A)社會各界持續(xù)監(jiān)督B)崗前與崗位職業(yè)道德教育C)自我改造與自我完善D)中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型答案:C解析:基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：1.崗前職業(yè)道德教育2.崗位職業(yè)道德教育3.基金業(yè)協(xié)會的自律4.樹立基金職業(yè)道德典型5.社會各界持續(xù)監(jiān)督[單選題]14.基金直銷機構是指（）A)商業(yè)銀行B)獨立基金銷售機構C)基金管理公司D)證券公司答案:C解析:直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。[單選題]15.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A)融資B)投資C)籌資D)基金答案:B解析:目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。[單選題]16.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C)具有相關的基金從業(yè)經(jīng)驗D)經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任答案:C解析:基金銷售從業(yè)人員應當根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人不得從事基金銷售活動。[單選題]17.下列屬于中臺部門的是（）。A)清算部B)信息技術部C)監(jiān)察稽核部D)以上選項都正確答案:C解析:中臺部門包括：①市場營銷；②風險控制；③財務部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門[單選題]18.基金注冊登記機構的職責不包括（）A)披露基金份額凈值B)確認基金交易C)保管持有人名冊D)建立投資者基金份額賬戶答案:A解析:基金注冊登記機構的主要職責(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；[](4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。[單選題]19.QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A)每月，每周B)每月，每日C)每周，每個工作日D)每日，每日答案:C解析:QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。[單選題]20.根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A)控制活動中的不相容職務分離B)行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C)內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格D)事項識別中的不同管理事項的分類答案:A解析:基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務、競業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。[單選題]21.下列屬于內(nèi)部風險的是（）。A)決策失誤B)經(jīng)濟C)文化D)法律法規(guī)答案:A解析:內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。[單選題]22.關于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）A)金融資產(chǎn)具有較大的升值空間B)金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證C)資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)D)金融資產(chǎn)一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)答案:A解析:在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的[91速過獨家整理]所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)兩類。債權類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]23.組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（）負責履行。A)監(jiān)事會B)管理層C)合規(guī)管理部門D)督察長答案:D解析:督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。[單選題]24.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A)監(jiān)管機構B)所在機構C)監(jiān)控中心D)基金托管人答案:B解析:基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。[單選題]25.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A)基金資金清算B)建立并管理投資人的基金賬戶C)代理發(fā)放紅利D)負責基金份額的登記答案:A解析:基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶來負責基金份額的登記；②基金交易確認；③代理發(fā)放紅利；④建立并保管基金份額持有人名冊；⑤法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。[單選題]26.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A)基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B)客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C)基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D)基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務答案:D解析:基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務[單選題]27.公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內(nèi)證券交易的資金交收。A)基金銷售機構B)基金托管人C)證券投資基金D)基金管理人答案:B解析:公募基金的托管人以基金托管人的名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內(nèi)證券交易的資金交收。[單選題]28.基金合同一般不約定（）的權利和義務A)基金銷售機構B)基金管理人C)基金份額持有人D)基金托管人答案:A解析:基金合同一般不約定基金銷售機構的權利和義務[單選題]29.下列選項中不屬于社會力量的是（）。A)基金行業(yè)自律組織B)基金投資者C)審計機構D)社會媒體答案:A解析:所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。[單選題]30.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指（）。A)基金管理人B)基金份額持有人C)基金托管人D)基金服務機構答案:B解析:客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指投資人，也即基金份額持有人。[單選題]31.基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A)基金份額的發(fā)售方式B)基金資產(chǎn)估值方法C)基金銷售機構的法律責任D)基金運作方式答案:C解析:基金招募說明書應當包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；⑧風險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。[單選題]32.基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。[單選題]33.督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A)合規(guī)管理部門B)全體監(jiān)事C)總經(jīng)理D)全體董事答案:D解析:督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。[單選題]34.目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A)股票類B)債券類C)貨幣市場D)以上選項都不對答案:A解析:目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。[單選題]35.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A)股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B)公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C)員工自律D)各部門主管的監(jiān)督檢查答案:A解析:基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。[單選題]36.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A)給金融市場提供流動性，加大交易成本B)幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務C)是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D)提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平答案:A解析:A選項應是降低交易成本。[單選題]37.相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A)風險共擔B)買者自慎C)收益共享D)買者自負答案:B解析:相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。[單選題]38.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A)反洗錢合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)風險D)投資合規(guī)性風險答案:A解析:題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施[單選題]39.依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A)都是契約型基金B(yǎng))都是公司型基金C)大部分為公司型基金D)大部分為契約型基金答案:A解析:目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]40.基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是()A)承銷證券B)向基金管理人、基金托管人出資C)買賣股指期貨D)從事承擔無限責任的投資答案:C解析:基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。[單選題]41.在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A)LOF基金B(yǎng))ETF基金C)ETF聯(lián)接基金D)QDII基金答案:D解析:QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。[單選題]42.能夠進行實時套利交易的基金是（）。A)ETFB)LOFC)傘形基金D)保本基金答案:A解析:ETF是能夠進行實時套利交易的基金[單選題]43.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A)5%B)15%C)10%D)8%答案:C解析:ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行[單選題]44.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A)30B)10C)15D)7答案:A解析:如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息[單選題]45.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。A)3B)12C)6D)36答案:C解析:中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。[單選題]46.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[單選題]47.基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。[單選題]48.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A)20B)10C)15D)7答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。[單選題]49.在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A)1998B)2000C)1999D)2003答案:B解析:在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。[單選題]50.基金管理公司需要在每季度結束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。A)15個工作日B)30個工作日C)15個自然日D)30個自然日答案:A解析:在每季結束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。[單選題]51.目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A)1.5%B)2%C)3%D)1%答案:A解析:目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。[單選題]52.1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A)《投資公司法》；《投資顧問法》B)《證券法》；《投資公司法》C)《證券交易法》；《投資顧問法》D)《證券交易法》；《證券法》答案:A解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理[單選題]53.以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D)從效果來看，可以增加居民的財富答案:D解析:資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。[單選題]54.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A)獨立性原則B)客觀性原則C)專業(yè)性原則D)協(xié)調(diào)性原則答案:C解析:專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。[單選題]55.()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A)前臺B)中臺C)后臺D)以上都不是答案:B解析:中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。[單選題]56.中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A)利用職務牟取暴利B)玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C)公正廉明，接受監(jiān)督D)接受他人幫助答案:C解析:中國證監(jiān)會工作人員應當忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者接受他人物品的，應當承擔相應的法律責任。[單選題]57.下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A)市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B)政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C)基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn))保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉答案:B解析:政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要適時適度，要具有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對行政對象權益限制或損害最小。[單選題]58.公司型基金以()的投資公司為代表。A)美國B)英國C)中國D)西歐答案:A解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]59.以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A)集合理財、專業(yè)管理B)個人自愿、風險自擔C)利益共享、風險共擔D)組合投資、分散風險答案:B解析:證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。[單選題]60.當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向()報告。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)中國基金業(yè)協(xié)會答案:C解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。[單選題]61.以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A)制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C)指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況答案:C解析:證監(jiān)會依法履行職責包括制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權;對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。[單選題]62.債券市場不包括()。A)政府債券的發(fā)行市場B)公司債券的流通市場C)企業(yè)債券的發(fā)行市場D)-級市場答案:D解析:債券市場包括政府債券的發(fā)行市場、公司債券的流通市場、企業(yè)債券的發(fā)行市場。[單選題]63.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A)在我國，基金的信息披露具有強制性B)基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C)在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D)可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類答案:C解析:在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。[單選題]64.在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A)0.05%～0.25%B)0.25%～0.5%C)0.5%～0.75%D)0.75%～1%答案:B解析:在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。[單選題]65.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A)要事無巨細地披露所有信息B)要披露所有可能影響投資者決策的信息C)對信息披露人不利的信息也要披露D)要充分披露重大信息答案:A解析:在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]66.基金市場的參與主體不包括()。A)中國銀行B)基金當事人C)基金市場服務機構D)基金監(jiān)管機構和自律組織答案:A解析:在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。[單選題]67.基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A)開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B)基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D)在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告答案:D解析:在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。[單選題]68.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之()。A)不變B)上升C)下降D)沒有關系答案:B解析:在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之上升。[單選題]69.下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A)ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài))在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C)ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D)ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化答案:B解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。[單選題]70.()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A)虛假記載B)誤導性陳述C)重大遺漏D)詆毀他人答案:A解析:虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。[單選題]71.投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A)T+1B)T+2C)T+3D)T+7答案:B解析:銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。[單選題]72.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：其一，基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會;其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的?老基金?，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。[單選題]73.下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是()。A)基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B)為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C)基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD)公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明答案:B解析:為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。[單選題]74.投資者進行ETF證券認購時需具有()。A)滬、深B股或H股證券賬戶B)開放式基金賬戶C)滬、深A股證券賬戶D)封閉式基金賬戶答案:C解析:投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。[單選題]75.()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A)投資者教育B)投資者服務C)基金公司宣傳D)基金公司風險提示答案:A解析:投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。[單選題]76.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A)LOF采用金額申購，份額贖回原則B)T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C)LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D)LOI贖回申報單位為1份基金份額答案:B解析:投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。[單選題]77.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。A)投資決策授權制度B)業(yè)務交流制度C)投資風險評估與管理制度D)實質(zhì)性審查制度答案:C解析:投資決策業(yè)務控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。[單選題]78.()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A)資產(chǎn)配置教育B)投資決策教育C)權益保護教育D)投資風險教育答案:B解析:投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。[單選題]79.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A)5年B)1年C)3年D)6個月答案:D解析:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。[單選題]80.其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。@jin[單選題]81.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調(diào)整為()。A)對出讓方和受讓方分別按千分之一征收B)對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收C)對出讓方不再征收，對受讓方按千分之一征收D)對出讓方和受讓方均不再征收答案:B解析:2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收。@##[單選題]82.下列關于折價率的公式，不正確的是（）。A)折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B)折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C)二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D)折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%答案:D解析:折價率=(二級市場價格／基金份額凈值-1)×100%=(二級市場價格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100%。@##[單選題]83.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A)3000；10B)1000；10C)3000；5D)1000；5答案:D解析:對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。@##[單選題]84.下列關于證券投資基金的說法正確的是()。Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。@##[單選題]85.金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了().A)完整性原則B)規(guī)范性原則C)及時性原則D)真實性原則答案:D解析:基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。@##2016基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案[單選題]1.()是金融市場上最重要的中介機構。A)政府B)非金融機構C)金融機構D)證券公司答案:C解析:金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。[單選題]2.封閉式基金份額的發(fā)售，由()負責辦理。A)投資本人B)基金管理人C)基金發(fā)售人D)基金代銷機構答案:B解析:封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。[單選題]3.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A)開放式基金的認購程序包括認購和確認B)開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C)封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D)封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案:D解析:封閉式基金的認購在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。[單選題]4.傘形基金的優(yōu)點不包括()。A)簡化管理B)降低成本C)風險較小D)強大的擴張功能答案:C解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結構形式。從基金公司管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個方面：簡化管理、降低成本;強大的擴張功能。[單選題]5.基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人是()。A)基金托管人B)基金管理人C)獨立董事D)督察長答案:B解析:基金年度報告的編制者和披露義務人是基金管理人。[單選題]6.()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A)基金管理人B)基金托管人C)地方基金業(yè)協(xié)會D)基金發(fā)起人答案:C解析:基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務機構加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關機構加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。[單選題]7.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在()方面的披露義務。A)基金份額持有人大會B)基金份額變化信息C)基金運作、托管監(jiān)督報告D)基金份額持有信息答案:A解析:基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關的披露義務。[單選題]8.()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A)基金份額持有人B)基金監(jiān)管機構C)基金托管人D)基金注冊登記機構答案:B解析:為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。[單選題]9.以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。A)貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B)貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C)貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D)資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。答案:D解析:與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。[單選題]10.公司型基金的最高權力機構是()。A)會員大會B)股東大會C)投資決策機構D)監(jiān)察稽核機構答案:B解析:公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金的最高權力機構是股東大會。[單選題]11.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A)公平、公開、公正B)客觀、全面、準確C)及時、認真、高效D)認真、準確、客觀答案:B解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。[單選題]12.下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A)風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊B)風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)C)風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額基金凈值D)風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額答案:D解析:關于保本基金風險投資額，風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊，風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)，風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額基金凈值。[單選題]13.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項進行臨時報告。A)當日B)2日C)3日D)7日答案:B解析:當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。[單選題]14.下列屬于基金巨額贖回的是()。A)單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%B)單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C)單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D)單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%答案:A解析:開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。[單選題]15.證券投資基金的主要投資方向是()。A)農(nóng)業(yè)B)工業(yè)C)信息產(chǎn)業(yè)D)有價證券答案:D解析:基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]16.下列不屬于分級基金份額認購的特點的是()。A)募集方式分為合并募集和分開募集B)合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C)分開募集僅限于證券型分級基金D)認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購答案:D解析:分級基金份額認購的特點是募集方式分為合并募集和分開募集、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購、分開募集僅限于證券型分級基金。[單選題]17.保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A)美國B)英國C)德國D)加拿大答案:A解析:保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。[單選題]18.封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A)每日B)每周C)每月D)每季度答案:B解析:普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。[單選題]19.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A)離岸基金B(yǎng))在岸基金C)國內(nèi)基金D)國際基金答案:B解析:在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。[單選題]20.下列屬于成長型股票的是()。A)藍籌股B)周期型股票C)低市盈率股票D)防御型股票答案:B解析:成長型股票可以被細分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。[單選題]21.()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。A)控制活動B)行為監(jiān)控C)事項識別D)風險應對答案:A解析:企業(yè)風險管理中的控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。[單選題]22.下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A)經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B)經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C)經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D)經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送答案:D解析:經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。故D選項錯誤。[單選題]23.基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A)進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B)根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C)向投資人承諾收益D)介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況答案:C解析:基金是存在一定投資風險的金融產(chǎn)品，投資者應根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂?買者自慎?。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。[單選題]24.金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場;二是()。A)金融市場B)股票市場C)有價證券市場D)債券市場答案:C解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場;二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。[單選題]25.按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A)交易工具的期限B)交易標的物C)交割期限D(zhuǎn))交易方式答案:A解析:按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。[單選題]26.基金監(jiān)管工作的目標不包括()。A)降低系統(tǒng)風險B)保護投資人及相關當事人的合法權益C)規(guī)范證券投資基金活動D)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案:A解析:基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，具體包括：①保護投資人及相關當事人的合法權益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。[單選題]27.()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)相互制約原則答案:D解析:相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。[單選題]28.()要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)成本效益原則答案:A解析:健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。[單選題]29.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A)監(jiān)管機構B)基金托管人C)基金管理人D)證券登記結算公司答案:C解析:為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。[單選題]30.道德是建立在調(diào)整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A)繼承性B)規(guī)范性C)約束性D)差異性答案:C解析:道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。[單選題]31.下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A)基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng))基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C)基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D)基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平答案:B解析:基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。[單選題]32.基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。A)基金投資者B)基金份額持有人C)基金托管人D)基金發(fā)起人答案:C解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。[單選題]33.通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A)基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B)債券是一種低風險、低收益的投資品種C)股票是一種高風險、高收益的投資品種D)以上說法都對答案:D解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]34.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A)基金市場和股票市場B)金融市場和金融服務機構C)股票市場和債券市場D)期貨市場和股票市場答案:B解析:金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動成了不同的金融市場，這些市場彼此關聯(lián)，構成一個有機體系。[單選題]35.()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結果。A)基金評級B)基金估值C)基金運作D)基金服務答案:A解析:基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動?；鹪u級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結果。[單選題]36.下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。A)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C)基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案:D解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績;②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績;③基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績;④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。[單選題]37.以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A)基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險B)從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C)基金代銷機構也結合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作D)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作答案:B解析:從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。[單選題]38.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。A)基金公司人員的聘任B)對基金上市交易的監(jiān)控和管理C)對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D)對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理答案:A解析:證券交易所自律管理的內(nèi)容包括：①對基金份額上市交易的監(jiān)管。基金份額在證券交易所上市交易，應當遵守證券交易所的業(yè)務規(guī)則，接受證券交易所的自律性監(jiān)管。②對基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進行日常監(jiān)控，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財產(chǎn)買賣高風險股票的行為等。[單選題]39.關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于()的職責。A)合規(guī)管理部門B)管理層C)督察長D)監(jiān)事會答案:C解析:督察長履行職責，應當重點關注下列事項：(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。(3)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。(4)基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。[單選題]40.金融資產(chǎn)一般分為()。A)股權類和基金類金融資產(chǎn)B)股權類和債權類資產(chǎn)C)基金類和債權類金融資產(chǎn)D)證券類和股票類金融資產(chǎn)答案:B解析:金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)兩類。債權類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]41.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A)股票基金B(yǎng))貨幣市場基金C)混合基金D)封閉式基金答案:D解析:隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。[單選題]42.在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括()。A)份額登記機構B)基金銷售機構C)基金托管人D)銷售支付機構答案:C解析:基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。[單選題]43.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是()。A)分析基金走勢B)宣傳推介基金C)發(fā)售基金份額D)辦理基金份額申購和贖回答案:A解析:基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。[單選題]44.下列關于投資基金的說法錯誤的是()。A)對沖基金即?風險對沖過的基金?B)另類投資基金一般采用私募方式C)私募股權基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式D)對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險答案:C解析:私募股權基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股利益。對沖基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式。[單選題]45.基金管理公司的督察長直接對()負責。A)董事會B)股東大會C)中國證監(jiān)會D)監(jiān)事會答案:A解析:基金管理公司的督察長直接對董事會負責。[單選題]46.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A)傳承性B)連續(xù)性C)繼承性D)特殊性答案:C解析:隨著社會經(jīng)濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟基礎，文化傳統(tǒng)、民族習俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。而且，傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記。因此，在歷史沿革上，道德具有繼承性。[單選題]47.因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該()。A)不承擔責任B)承擔全部責任C)承擔連帶責任D)承擔一小部分責任答案:A解析:基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。[單選題]48.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。A)保險公司B)銀行C)信托公司D)專業(yè)資產(chǎn)管理公司答案:C解析:從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。[單選題]49.目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用()標準和技術。A)QDIIB)XBRLC)RQDIID)ETF答案:B解析:目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用XBRL標準和技術。[單選題]50.投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為()。A)520.45B)530.45C)540.45D)550.45答案:B解析:公式考查。凈認購金額=30000/(1+1.8%)=29469.55(元);認購費=30000-29469.55=530.45(元)。因此正確答案為B。[單選題]51.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。A)50.25B)51.25C)52.25D)53.25答案:B解析:贖回手續(xù)費=102500.005=51.25(元)。[單選題]52.投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關的最新信息。A)3個月B)6個月C)12個月D)24個月答案:B解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關的最新信息。[單選題]53.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A)3B)7C)10D)20答案:D解析:基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。[單選題]54.基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A)3B)4C)5D)6答案:C解析:基金試點的當年，我國共設立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計107.4億元。1999年有5家新的基金管理公司獲準設立，使基金管理公司的數(shù)量增加到10家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司，也被市場稱為?老十家?。[單選題]55.對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。A)20%B)30%C)50%D)80%答案:C解析:對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。[單選題]56.中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A)2;1B)2;3C)3;2D)5;3答案:C解析:中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。[單選題]57.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A)2B)3C)5D)10答案:D解析:基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]58.世界上最早的開放式證券投資基金是()。A)1943年英國的海外政府信托契約B)1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C)1873年蘇格蘭的美國投資信托D)1868年英國的海外及殖民地政府信