票據(jù)交易所業(yè)務(wù)指南

1附件上海票據(jù)交易所業(yè)務(wù)指南2 7第一章業(yè)務(wù)參與者的加入、變更、退出 8 81.1.1業(yè)務(wù)參與者 81.1.2參與者服務(wù)機構(gòu) 91.2直接參與者 101.2.1加入 10 131.2.3退出 161.2.4申請材料報送方式 171.3間接參與者 171.3.1信息備案 171.3.2票據(jù)賬戶主動管理 221.4參與者服務(wù)機構(gòu) 301.4.1供應(yīng)鏈平臺 301.4.2“票付通”業(yè)務(wù)的參與機構(gòu) 351.5業(yè)務(wù)參與者的賬戶 401.5.1資金賬戶 401.5.2票據(jù)托管賬戶 43第二章電子商業(yè)匯票的簽發(fā)和流轉(zhuǎn) 462.1概述 462.1.1票據(jù)要素信息 462.1.2業(yè)務(wù)參與者要素信息 472.1.3電子簽名及代理簽章 492.2電票的簽發(fā) 492.2.1出票信息登記 492.2.2提示承兌 512.2.3提示收票 532.2.4撤票 552.3保證 562.4質(zhì)押及質(zhì)押解除 602.4.1質(zhì)押申請 602.4.2質(zhì)押解除 622.5轉(zhuǎn)讓背書 642.6貼現(xiàn) 662.6.1貼現(xiàn)申請 672.6.2回購式貼現(xiàn)贖回 702.7標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)存托 732.8非交易過戶 772.9票據(jù)查驗 792.10“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的撤銷 8132.11凍結(jié)和凍結(jié)解除登記 822.11.1凍結(jié)登記 832.11.2解除凍結(jié)登記 84 85第三章“票付通”業(yè)務(wù) 883.1概述 883.2企業(yè)簽約/解約 883.2.1兩方簽約/解約 893.2.2三方簽約/解約 893.3線上票據(jù)支付 903.3.1支付申請 913.3.2票據(jù)鎖定 913.3.3票據(jù)解鎖 953.3.4簽收或駁回票據(jù) 963.4線上票據(jù)支付流水更新 973.5交易信息上傳 98第四章線上貼現(xiàn) 994.1概述 994.2貼現(xiàn)申請人信息登記 994.3企業(yè)簽約 1024.3.1簽約需求登記 1024.3.2簽約 1034.4委托信息登記 1054.5詢價 1054.5.1意向詢價 1084.5.2掛牌詢價 1104.5.3對話報價 1114.6成交后處理 112第五章紙質(zhì)商業(yè)匯票的信息登記、庫存管理和電子化 1145.1信息登記 1145.1.1承兌信息登記 1155.1.2承兌保證信息登記 1175.1.3質(zhì)押及質(zhì)押解除信息登記 1185.1.4貼現(xiàn)信息登記 1215.1.5結(jié)清信息登記 1235.1.6線下追償?shù)陌l(fā)起登記 1255.1.7線下追償?shù)膬敻兜怯?1265.1.8追償結(jié)清登記 1275.1.9止付及止付解除信息登記 1285.2登記信息的撤回 1335.3紙票登記信息查詢 1355.4紙票的付款確認(rèn) 1365.5紙票的庫存變更 1405.5.1庫存變更申請 14045.5.2庫存退票申請 1425.6紙票的保證增信 1445.7紙票的權(quán)屬初始登記 146第六章票據(jù)的交易和再貼現(xiàn) 1476.1交易前準(zhǔn)備 1476.2票據(jù)交易 1476.2.1業(yè)務(wù)概述 1476.2.2一般規(guī)定 1486.2.3票據(jù)挑選 1496.2.4交易方式 1496.2.5成交單 1526.2.6交易輔助 1546.3交易后處理 1556.3.1交易的結(jié)算 1556.3.2回購特殊場景處理 1556.4質(zhì)押式回購特殊場景處理 1566.5再貼現(xiàn)（質(zhì)押式回購） 1586.5.1業(yè)務(wù)規(guī)則 1596.5.2再貼現(xiàn)首期 1606.5.3再貼現(xiàn)到期 1616.5.4提前和逾期贖回 1616.5.5特殊情況處理 162第七章票據(jù)的到期處理 1637.1提示付款 1637.1.1提前提示付款 1637.1.2到期提示付款 1657.1.3期后提示付款 1677.1.4結(jié)算扣款確認(rèn) 1707.2追索 1727.2.1追索通知 1747.2.2追索同意清償 1757.3票據(jù)的結(jié)清 178第八章票據(jù)資金清算結(jié)算和票據(jù)登記 1798.1資金清算結(jié)算 1798.1.1概述 1798.1.2業(yè)務(wù)規(guī)則 1808.1.3業(yè)務(wù)流程 1858.2票據(jù)登記 1888.2.1概述 1888.2.2權(quán)屬初始登記 1898.2.3權(quán)屬過戶登記 1898.2.4質(zhì)押/質(zhì)押解除登記 1908.2.5權(quán)屬注銷登記 1918.2.6追索變更登記 1925第九章業(yè)務(wù)參與者服務(wù) 1939.1信息服務(wù) 1939.1.1信用信息查詢 1939.1.2供應(yīng)鏈平臺票據(jù)業(yè)務(wù)信息查詢 194 1979.1.4間接參與者備案登記信息查詢 1999.2托管賬務(wù)服務(wù) 2029.2.1托管記賬信息查詢 2029.2.2托管余額表查詢 2039.2.3托管單據(jù)查詢 2039.2.4托管臺賬查詢 2049.2.5托管庫存查詢 2049.2.6托管對賬查詢 2059.2.7托管對賬處理 2059.3賬戶函證及查詢服務(wù) 2069.4偽假電票處置 2079.5票據(jù)有償服務(wù)收費 2099.5.1收費 2099.5.2賬單及費用明細查詢 2109.5.3發(fā)票 2119.5.4逾期繳費處理 211第十章信息披露 21210.1信息披露 21210.1.1承兌信息披露 21210.1.2承兌信用信息披露 21210.1.3系統(tǒng)自動披露 21310.2披露查詢 21410.2.1票據(jù)承兌信息披露查詢 21410.2.2票據(jù)承兌信用信息披露查詢 21410.2.3金融機構(gòu)批量查詢票據(jù)承兌信息 21410.3平臺用戶信息核對與修改 215 217附件1：票據(jù)業(yè)務(wù)承諾函 218附件2：票據(jù)包信息展示格式標(biāo)準(zhǔn)說明 220附件3：上海票據(jù)交易所參與者加入申請表 248附件4：未使用基本存款賬戶情況說明 250附件5：法人機構(gòu)主體變更申請書 251附件6：業(yè)務(wù)承接申請書 252附件7：人民銀行清算賬戶使用授權(quán)書 253附件8：上海票據(jù)交易所參與者變更申請表 254附件9：上海票據(jù)交易所參與者退出申請表 256附件10：供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)上線申報表 258附件11：“票付通”業(yè)務(wù)上線申報表 259附件12：貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)授權(quán)承諾書（線上貼現(xiàn)模板） 2606附件13：線上貼現(xiàn)授權(quán)承諾書（供應(yīng)鏈平臺模板） 264附件14：線上貼現(xiàn)意向成交單樣式 268附件15：線上貼現(xiàn)結(jié)算交割單樣式 269附件16：交易要素及相關(guān)解釋說明 270附件17：交易成交單模板 272附件18：上海票據(jù)交易所直接參與者賬戶函證及查詢申請表 275附件19：偽假票據(jù)應(yīng)急服務(wù)申請書 2777上海票據(jù)交易所（以下簡稱票交所）是按照國務(wù)院決策部署，由中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的全國統(tǒng)一的票據(jù)業(yè)務(wù)平臺。作為我國金融市場的重要基礎(chǔ)設(shè)施，票交所具備票據(jù)報價交易、登記托管、清算結(jié)算、信息服務(wù)等功能，并承擔(dān)中央銀行貨幣政策再貼現(xiàn)操作等政策職能。自2016年12月8日開業(yè)運營以來，票交所已發(fā)展成為我國票據(jù)領(lǐng)域的登記托管中心、業(yè)務(wù)交易中心、創(chuàng)新發(fā)展中心、風(fēng)險防控中心、數(shù)據(jù)分析中心、信息服務(wù)中心。票交所負責(zé)建設(shè)和運營的票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為業(yè)務(wù)參與者提供商業(yè)匯票的出票、承兌、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索等票據(jù)全生命周期業(yè)務(wù)處理，以及業(yè)務(wù)達成后相關(guān)的資金清算結(jié)算、票據(jù)登記托管和信息披露等服務(wù)。為便于票據(jù)市場業(yè)務(wù)參與者理解和參與票交所的各類業(yè)務(wù)，明確操作流程、防范操作風(fēng)險、提高業(yè)務(wù)效率，票交海票據(jù)交易所業(yè)務(wù)指南》（以下簡稱本指南）。本指南由票交所負責(zé)解釋和修訂。8間接參與者）和參與者服務(wù)機構(gòu)。各業(yè)務(wù)主體應(yīng)嚴(yán)格遵守票據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、中國人民銀行發(fā)布的相關(guān)規(guī)范性文件和票交所業(yè)務(wù)規(guī)則1等制度，合法合規(guī)取得票據(jù)，不得利用票據(jù)從事洗錢等違法犯罪活動，不得出租、出借或轉(zhuǎn)讓在票交所開立的資產(chǎn)和資金賬戶。1.1.1業(yè)務(wù)參與者[直接參與者]指通過票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或票交所認(rèn)可的方式，直接與票交所對接、獲取票交所服務(wù)的票據(jù)當(dāng)事人及其他金融業(yè)務(wù)當(dāng)事主體，包括但不限于：銀行業(yè)金融機構(gòu)，財務(wù)公司等非銀行金融機構(gòu)，金融機構(gòu)授權(quán)的分支機構(gòu)或管理的非法人產(chǎn)品，以及票交所認(rèn)可的其他機構(gòu)或?qū)嶓w等。金融機構(gòu)的總部或其授權(quán)分支機構(gòu)辦理承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證以及交易等票據(jù)業(yè)務(wù)，非法人產(chǎn)品辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等票據(jù)交易業(yè)務(wù)，作為直接參與者加入票交所。直接參與者的加入條件及辦理流程詳見本指南第“1.21本指南所稱的業(yè)務(wù)規(guī)則，指票交所已經(jīng)發(fā)布的和日后不定期發(fā)布的各類業(yè)務(wù)規(guī)則，包括但不限于規(guī)則細則、管理辦法、操作規(guī)程、通知公告、業(yè)務(wù)指南、風(fēng)險提示等。票交所門戶網(wǎng)站和票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是票交所發(fā)布業(yè)務(wù)規(guī)則的官方渠道。9直接參與者”章節(jié)。[間接參與者]指不直接與票交所對接，而是通過參與者服務(wù)機構(gòu)獲取票交所服務(wù)的票據(jù)當(dāng)事人及其他金融業(yè)務(wù)當(dāng)事主體，包括但不限于：非金融企事業(yè)法人、非法人組織、自然人以及票交所認(rèn)可的其他機構(gòu)或?qū)嶓w等。間接參與者辦理票據(jù)的簽發(fā)、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證等票據(jù)業(yè)務(wù)，需通過參與者服務(wù)機構(gòu)加入票交所，通過參與者服務(wù)機構(gòu)提供的客戶終端進行業(yè)務(wù)的發(fā)起或接收，并對接收的業(yè)務(wù)申請進行查看、應(yīng)答等操作。間接參與者的加入條件及辦理流程詳見本指南第“參與者服務(wù)機構(gòu)為間接參與者參與票交所業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)服務(wù)的直接參與者及其他票交所認(rèn)可的機構(gòu)，包括但不限于：銀行業(yè)金融機構(gòu)，財務(wù)公司等非銀行金融機構(gòu)，金融機構(gòu)授權(quán)的分支機構(gòu)；供應(yīng)鏈平臺、“票付通”業(yè)務(wù)參與機構(gòu)等。參與者服務(wù)機構(gòu)為間接參與者提供電子商業(yè)匯票（以下參與者服務(wù)機構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的有關(guān)要求，履行客戶盡職調(diào)查、持續(xù)盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢義務(wù)和其他責(zé)任。參與者服務(wù)機構(gòu)應(yīng)保證本機構(gòu)存儲的電票業(yè)務(wù)信息與票交所存儲的相關(guān)業(yè)務(wù)信息完全相符，參照《新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入機構(gòu)電子渠道客戶端功能建設(shè)指引》（票交所發(fā)〔2022〕33號）向間接參與者提供和展示（票據(jù)包信息的展示格式標(biāo)準(zhǔn)，詳見附件2的展示格式標(biāo)準(zhǔn)說明）。參與者服務(wù)機構(gòu)加入條件及辦理流程詳見本指南第“1.4參與者服務(wù)機構(gòu)”章節(jié)。1.2直接參與者金融機構(gòu)法人及其授權(quán)分支機構(gòu)、非法人產(chǎn)品、票交所認(rèn)可的其他機構(gòu)或?qū)嶓w等（以下簡稱“申請機構(gòu)”可申請成為票交所業(yè)務(wù)的直接參與者，開展票交所業(yè)務(wù)。申請機構(gòu)申請成為直接參與者開展票交所業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》《票據(jù)交易管理辦法》以及票交所相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。[申請材料清單]①上海票據(jù)交易所參與者加入申請表（附件3）；②營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；③金融監(jiān)管部門頒發(fā)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；④《票據(jù)交易主協(xié)議》簽署頁（一式三份，一份由簽署機構(gòu)留存，另兩份分別寄送票交所和中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）備案。非法人產(chǎn)品由產(chǎn)品管理人以產(chǎn)品名義簽署備案）；⑤《上海票據(jù)交易所客戶服務(wù)協(xié)議》（一式兩份，寄送票交所。非法人產(chǎn)品由產(chǎn)品管理人簽署）。注：《票據(jù)交易主協(xié)議》《上海票據(jù)交易所客戶服務(wù)協(xié)議》可在票交所官網(wǎng)下載。[申請材料要求]1.分支機構(gòu)加入時，僅需提交第①②項材料。2.非法人產(chǎn)品加入時，還需提交在監(jiān)管部門的批準(zhǔn)或備案文件、產(chǎn)品合同或協(xié)議復(fù)印件。3.開立會員資金賬戶的申請機構(gòu)和非法人產(chǎn)品，需補充提交出金賬戶證明材料：◆申請機構(gòu)/非法人產(chǎn)品的出金賬戶/托管賬戶在開戶行/托管行的開戶申請書復(fù)印件，及其在人民銀行“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”截圖；◆申請機構(gòu)使用一般存款賬戶或者專用存款賬戶作為出金賬戶的，應(yīng)提交基本存款賬戶及擬使用的一般存款賬戶或者專用存款賬戶的開戶申請書（復(fù)印件）、以上賬戶在人民銀行“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”截圖等備案證明材料、未使用基本存款賬戶情況說明（附件4）；4.境內(nèi)無法人機構(gòu)或法人機構(gòu)無大額支付系統(tǒng)行號的外資銀行，需補充提交下列授權(quán)文件：◆境內(nèi)無法人機構(gòu)的外資銀行，應(yīng)由境外法人機構(gòu)書面授權(quán)境內(nèi)分支機構(gòu)作為直接參與者；◆境內(nèi)有法人機構(gòu)但法人機構(gòu)無大額支付系統(tǒng)行號的外資銀行，應(yīng)由法人機構(gòu)書面授權(quán)轄內(nèi)指定分支機構(gòu)作為票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的法人系統(tǒng)參與者。5.農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行及村鎮(zhèn)銀行需補充提交金融監(jiān)管部門對其上一年度監(jiān)管評級材料（根據(jù)其監(jiān)管評級狀況，票交所可要求其進一步補充提交省農(nóng)信聯(lián)社或村鎮(zhèn)銀行發(fā)起行出具的風(fēng)險管理承諾函等材料）。6.申請機構(gòu)在加入后，如需增加或減少本機構(gòu)已申請票據(jù)業(yè)務(wù)事項，請重新提交第①②③項材料，并在第①項材料的“票據(jù)業(yè)務(wù)”中完整勾選變更后的全部業(yè)務(wù)事項。[申請辦理流程]1.票交所自收到申請機構(gòu)齊全的申請材料之日起5個工作日內(nèi)，向機構(gòu)指定聯(lián)系人郵箱反饋審核意見（對辦理法人機構(gòu)加入的銀行業(yè)金融機構(gòu)，票交所同時告知以固定格式文本向票交所發(fā)送大額支付系統(tǒng)自由格式報文事宜相關(guān)要求）。2.票交所審核通過法人機構(gòu)全部材料后10個工作日內(nèi)，發(fā)送接入通知、票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶名及密碼至機構(gòu)指定聯(lián)系人郵箱，申請機構(gòu)即可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。3.票交所審核通過分支機構(gòu)和非法人產(chǎn)品全部材料之日起5個工作日內(nèi)，發(fā)送通知郵件至機構(gòu)指定郵箱。分支機構(gòu)由法人機構(gòu)自行為其完成權(quán)限配置、重置下發(fā)用戶名及密碼，即可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。4.因申請機構(gòu)指定特定辦理日期或由于機構(gòu)原因?qū)е铝鞒讨袛啵瑹o法按上述時限完成辦理的情況除外。法人機構(gòu)主體變更直接參與者的法人機構(gòu)因更名、改制等原因，發(fā)生主體變更，應(yīng)按本條相關(guān)要求辦理變更事宜。[申請材料清單]①法人機構(gòu)主體變更申請書（附件5）；②金融監(jiān)管部門出具的變更相關(guān)批復(fù)；③業(yè)務(wù)承接申請書（附件6）；④變更后法人機構(gòu)主體的加入材料（詳見本指南第“1.2.1加入”章節(jié)）。[申請材料要求]1.通過集中接入技術(shù)服務(wù)機構(gòu)接入票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的申請機構(gòu)，需補充提交集中接入技術(shù)服務(wù)機構(gòu)同意提供接入技術(shù)服務(wù)的說明（加蓋集中接入技術(shù)服務(wù)機構(gòu)公章）。2.原使用所屬支付系統(tǒng)直接參與者的人行清算賬戶進行資金清算的法人機構(gòu)（支付系統(tǒng)間接參與者），若變更后仍需通過其進行資金清算的，需補充提交更新后的《人民銀行清算賬戶使用授權(quán)書》（附件7）。3.涉及多家機構(gòu)合并、分立等復(fù)雜變更情況的，申請機構(gòu)應(yīng)及時與票交所聯(lián)系，溝通詳細情況，配合票交所制訂相應(yīng)變更方案后辦理申請事宜。[申請辦理流程]1.票交所自收到申請機構(gòu)齊全的申請材料之日起5個工作日內(nèi)，向變更事項聯(lián)系人郵箱反饋審核意見。2.票交所審核通過全部材料后，在15個工作日內(nèi)，完成法人機構(gòu)主體變更相關(guān)事宜（為不影響機構(gòu)存量業(yè)務(wù)開展及相關(guān)資金清算，原則上操作需在周末開展）。因申請機構(gòu)指定特定辦理日期，或由于機構(gòu)原因?qū)е铝鞒讨袛?，無法按上述時限完成辦理的情況除外。3.票交所發(fā)送通知郵件至變更事項聯(lián)系人郵箱。信息變更直接參與者的法人機構(gòu)基本信息、指定聯(lián)系人、資金賬戶、預(yù)留印鑒、法人機構(gòu)管理員發(fā)生變更，分支機構(gòu)全稱、簡稱、統(tǒng)一社會信用代碼需要修正的，應(yīng)按本條相關(guān)要求辦理變更事宜。其余信息發(fā)生變更，應(yīng)由本級或上級機構(gòu)的管理員通過票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行維護。上海票據(jù)交易所參與者變更申請表（附件8）；[申請材料要求]1.資金賬戶發(fā)生變更，需開立會員資金賬戶的申請機構(gòu)，需補充提交出金賬戶證明材料（詳見本指南第“1.2.1加入”2.資金賬戶發(fā)生變更，不再使用會員資金賬戶的申請機構(gòu)，應(yīng)確保會員資金賬戶符合本指南第“注銷”章節(jié)的注銷要求，票交所將在審核后，為申請機構(gòu)結(jié)清賬戶費用并辦理銷戶。3.工商信息發(fā)生變更的，需補充提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及相關(guān)批復(fù)文件（若有）。[申請辦理流程]1.票交所自收到申請機構(gòu)齊全的申請材料之日起5個工作日內(nèi)，向變更事項聯(lián)系人郵箱反饋審核意見。2.票交所審核通過全部材料后，在5個工作日內(nèi)，完成信息變更相關(guān)事宜。因申請機構(gòu)指定特定辦理日期，或由于機構(gòu)原因?qū)е铝鞒讨袛?，無法按上述時限完成辦理的情況除3.票交所發(fā)送通知郵件至變更事項聯(lián)系人郵箱。1.申請退出的直接參與者應(yīng)確保無存量業(yè)務(wù)。2.有存量業(yè)務(wù)但確需退出的直接參與者，應(yīng)指定其他直接參與者繼承存量業(yè)務(wù)，票交所將在審核后，為其辦理業(yè)務(wù)3.申請退出的直接參與者若開立有會員資金賬戶，申請機構(gòu)應(yīng)確保會員資金賬戶符合本指南第“”章節(jié)的注銷要求，票交所將在審核后，為申請機構(gòu)結(jié)清賬戶費用并辦理銷戶。4.票交所規(guī)定的其他條件。[申請材料清單]①上海票據(jù)交易所參與者退出申請表（附件9）；②金融監(jiān)管部門出具的相關(guān)批復(fù)文件（如有）。[申請材料要求]需辦理業(yè)務(wù)承接的法人機構(gòu)，還需補充提交業(yè)務(wù)承接申請書（附件6）。[申請辦理流程]1.票交所自收到申請機構(gòu)齊全的申請材料之日起5個工作日內(nèi)，向退出事項聯(lián)系人郵箱反饋審核意見。2.票交所審核通過全部材料后，在15個工作日內(nèi)，完成法人機構(gòu)退出相關(guān)事宜。在5個工作日內(nèi)，完成分支機構(gòu)和非法人產(chǎn)品退出相關(guān)事宜。因申請機構(gòu)指定特定辦理日期、存在未結(jié)清業(yè)務(wù)等原因，導(dǎo)致無法按上述時限完成辦理的情況除外。3.票交所發(fā)送通知郵件至退出事項聯(lián)系人郵箱。1.2.4申請材料報送方式申請材料均需加蓋公章，并按如下方式報送：1.申請機構(gòu)辦理法人機構(gòu)加入、法人機構(gòu)主體變更、法人機構(gòu)退出、資金賬戶變更、預(yù)留印鑒變更等事宜，申請機構(gòu)應(yīng)向票交所寄送紙質(zhì)申請材料。涉及主協(xié)議備案的，還需向交易商協(xié)會寄送主協(xié)議簽署頁。郵寄地址如下：上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)上海票據(jù)交易所會員部，聯(lián)系電話郵編：200011。中國銀行間市場交易商協(xié)會：北京市西城區(qū)月壇南街1號院6號樓17層交易規(guī)范部，聯(lián)系電話郵編：100037。2.申請機構(gòu)辦理其他加入、變更、退出事宜，可通過會員接入平臺線上申報，網(wǎng)址：。未開通會員接入平臺的機構(gòu)，可通過電子郵件方式，發(fā)送申請材料彩色掃描件至票交所指定郵箱：xtjr@。1.3.1信息備案參與者服務(wù)機構(gòu)在為間接參與者開通票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限前，應(yīng)向票交所備案間接參與者的基本信息、屬性信息、結(jié)算賬戶等信息。1.參與者服務(wù)機構(gòu)為間接參與者提供票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)時，對間接參與者身份的真實性及其開通票據(jù)業(yè)務(wù)的真實意愿負審核責(zé)任，確保票據(jù)上記載的客戶信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。2.間接參與者為企業(yè)的，備案名稱及統(tǒng)一社會信用代碼應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照和國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)中相關(guān)信息一致。間接參與者為非企業(yè)法人、非法人組織和自然人的，備案名稱應(yīng)與開立銀行結(jié)算賬戶的資格證明文件信息一致。3.參與者服務(wù)機構(gòu)為金融機構(gòu)時，備案登記的結(jié)算賬戶開戶行應(yīng)與參與者服務(wù)機構(gòu)為同一法人。4.間接參與者通過參與者服務(wù)機構(gòu)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，票據(jù)上記載的信息應(yīng)當(dāng)與備案信息保持一致。備案信息新增參與者服務(wù)機構(gòu)在為間接參與者開通票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)限前，向票交所備案參與者信息。1.參與者服務(wù)機構(gòu)在為間接參與者開通票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)限前，向票交所發(fā)送參與者信息維護申請，新增備案間接參與者信息，提交的信息包括：（1）登記申請人信息；（3）維護類型（“客戶信息新增登記”（4）基本信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、中征碼、LEI碼、聯(lián)系郵箱、注冊地址、主要經(jīng)營地址；（5）屬性信息：客戶規(guī)模、行業(yè)分類、是否涉農(nóng)、是否綠色、客戶性質(zhì)、是否科技；（6）信用信息：信用評級、評級主體、評級到期日；（7）結(jié)算賬戶信息：賬戶名稱、賬號、開戶行行號、與者服務(wù)機構(gòu)為供應(yīng)鏈平臺時提供）；（8）聯(lián)系人信息：姓名、聯(lián)系電話等；（9）附件（參與者服務(wù)機構(gòu)為供應(yīng)鏈平臺時上傳間接參與者的《票據(jù)業(yè)務(wù)承諾函》）。注：間接參與者基本信息中的“名稱”應(yīng)當(dāng)與營業(yè)執(zhí)照等資格證明文件記載的名稱一致；結(jié)算賬戶信息中的“賬戶名稱”應(yīng)當(dāng)與間接參與者在開戶行開立的結(jié)算賬戶名稱一致。2.票交所向參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。備案通過的，間接參與者可通過該參與者服務(wù)機構(gòu)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。備案未通過的，參與者服務(wù)機構(gòu)可在提示的時間間隔后再次進行備案登記。3.間接參與者為企業(yè)的，當(dāng)名稱或統(tǒng)一社會信用代碼在國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)中未更新或錯誤時，應(yīng)在更新或更正后再次進行備案登記。備案信息維護當(dāng)間接參與者的信息發(fā)生變化時，參與者服務(wù)機構(gòu)及時維護修改客戶的相應(yīng)備案信息。1.統(tǒng)一社會信用代碼、結(jié)算賬戶賬號、開戶行行號不可2.新增間接參與者結(jié)算賬戶信息同一社會信用代碼下的客戶如已有基本存款賬戶，則不允許上報其他基本存款賬戶。3.刪除間接參與者結(jié)算賬戶信息（1）參與者服務(wù)機構(gòu)為金融機構(gòu)的，如需刪除已備案間接參與者的結(jié)算賬戶信息，間接參與者以該結(jié)算賬戶信息辦理的承兌、持票(含已出質(zhì)且未解除質(zhì)押）、質(zhì)押（作為質(zhì)權(quán)人且未解除質(zhì)押）業(yè)務(wù)，不應(yīng)存在尚未結(jié)清的票據(jù)余額。（2）參與者服務(wù)機構(gòu)為供應(yīng)鏈平臺的，如需刪除已備案間接參與者的結(jié)算賬戶信息（含備案登記的備用結(jié)算賬戶），應(yīng)確保該結(jié)算賬戶不為間接參與者在供應(yīng)鏈平臺綁定的最后一個結(jié)算賬戶。如為最后一個結(jié)算賬戶的，間接參與者通過該平臺辦理的承兌、持票（含已出質(zhì)且未解除質(zhì)押）、質(zhì)押（作為質(zhì)權(quán)人且未解除質(zhì)押）業(yè)務(wù)，不應(yīng)存在尚未結(jié)清的票據(jù)余額。4.參與者服務(wù)機構(gòu)維護已備案的間接參與者信息后，票據(jù)當(dāng)事人通過參與者服務(wù)機構(gòu)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，票據(jù)上記載的信息應(yīng)當(dāng)與維護后的備案信息保持一致。1.間接參與者信息發(fā)生變化，參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送間接參與者信息維護申請，修改備案信息，提交的信息（1）登記申請人信息；（3）維護類型（“客戶信息維護登記”（4）客戶信息；（5）維護信息。2.票交所向參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。備案信息維護通過的，間接參與者可通過該參與者服務(wù)機構(gòu)，以維護后的備案信息辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。備案信息維護未通過的，參與者服務(wù)機構(gòu)可在提示的時間間隔后再次進行備案登記。3.間接參與者為企業(yè)的，當(dāng)名稱或社會信用代碼信息在國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)中未更新或錯誤時，應(yīng)在更新或更正后再次進行備案登記。備案信息注銷參與者服務(wù)機構(gòu)刪除間接參與者備案信息。該間接參與者在該參與者服務(wù)機構(gòu)下的所有結(jié)算賬戶應(yīng)已全部刪除。1.參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送間接參與者信息維護申請，刪除間接參與者備案信息，提交的信息包括：（1）登記申請人信息；（3）維護類型（“客戶信息注銷登記”（4）客戶信息。2.票交所向參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。1.3.2票據(jù)賬戶主動管理票據(jù)賬戶主動管理是指間接參與者委托其參與者服務(wù)機構(gòu)（主辦機構(gòu)）在票交所登記該參與者所有可辦理電票業(yè)務(wù)的賬戶信息，同時可以對登記的賬戶進行業(yè)務(wù)權(quán)限管理，防范被冒名開立虛假賬戶風(fēng)險2。1.間接參與者可以自行選擇是否開通票據(jù)賬戶主動管理功能。（1）開通票據(jù)賬戶主動管理功能的間接參與者，其在票交所登記的賬戶可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的賬戶不能辦2對供應(yīng)鏈平臺賬戶的相關(guān)控制功能暫未上線，理以下電票業(yè)務(wù)：出票信息登記、提示承兌、提示收票、轉(zhuǎn)讓背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)存托。（2）未開通票據(jù)賬戶主動管理功能的間接參與者，不影響其現(xiàn)有電票業(yè)務(wù)的辦理。2.間接參與者可以自行選擇滿足第3點條件的電票業(yè)務(wù)賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)為主辦機構(gòu)，為其登記所有可辦理電票業(yè)務(wù)的賬戶信息并進行業(yè)務(wù)權(quán)限管理。該電票業(yè)務(wù)賬戶為主辦賬戶，其他登記的電票業(yè)務(wù)賬戶為普通賬戶。3.間接參與者可以選擇以下賬戶為主辦賬戶：（1）銀行基本存款賬戶；（2）所屬集團財務(wù)公司開立的結(jié)算賬戶；（3）已開立超過六個月，且近三個月持續(xù)開展資金結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶；（4）該銀行結(jié)算賬戶開戶機構(gòu)已對申請客戶完成授信盡職調(diào)查，給予該申請客戶相應(yīng)的授信額度。4.主辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，并與主辦賬戶的開戶機構(gòu)為同一法人，負責(zé)根據(jù)間接參與者的委托，登記該參與者用于辦理電票業(yè)務(wù)的賬戶。5.主辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對開通票據(jù)賬戶主動管理功能的間接參與者的真實性、委托意愿的真實性以及提供資料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性負審核責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)存在證明文件不實、身份虛假、委托意愿不真實等情況的，應(yīng)當(dāng)立即關(guān)閉該參與者的票據(jù)賬戶主動管理功能，同時向票交所報告。6.主辦機構(gòu)發(fā)生承接，承接后新機構(gòu)可直接作為主辦機7.普通賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)可以為金融機構(gòu)，也可以為供應(yīng)鏈平臺。新增主辦賬戶或普通賬戶間接參與者通過主辦機構(gòu)新增主辦賬戶、普通賬戶信息。1.新增主辦賬戶時，間接參與者的票據(jù)賬戶主動管理功能不得為開通狀態(tài)；新增主辦賬戶成功后，間接參與者的票據(jù)賬戶主動管理功能開通。新增普通賬戶時，間接參與者主動管理服務(wù)必須為開通狀態(tài)，且該參與者已有主辦賬戶。2.主辦賬戶只允許填報1個。普通賬戶可以允許填報多3.賬戶新增立即生效。1.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送主動管理申請，新增主辦賬戶，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；辦賬戶”）、識別類型（“銀行賬戶”（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼。2.票交所向主辦機構(gòu)反饋處理結(jié)果。主辦機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。3.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送主動管理申請，新增普通賬戶，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；通賬戶”）、識別類型；（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼。4.票交所向參與者主辦機構(gòu)及普通賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。變更主辦賬戶已開通票據(jù)賬戶主動管理功能的間接參與者，通過主辦機構(gòu)發(fā)起變更申請，變更主辦賬戶。1.主辦賬戶變更后，主辦機構(gòu)變更為新主辦賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)。2.變更申請當(dāng)日日終仍未完成應(yīng)答的，票交所對變更申請做清退處理。1.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送變更主辦賬戶申請，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；辦賬戶”）、識別類型（“銀行賬戶”（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼；（5）新主辦賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼。2.新主辦機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請，對申請進行應(yīng)答（同意或拒絕）。如應(yīng)答為拒絕，申請被駁回。如應(yīng)答為同意，原主辦賬戶刪除后不再具備相關(guān)權(quán)限控制功能，變更后的新主辦賬戶按如下規(guī)則處理：（1）變更后的主辦賬戶若在原有普通賬戶名單內(nèi)，則調(diào)整為主辦賬戶并保持原賬戶權(quán)限不變；（2）變更后的主辦賬戶若不在名單內(nèi)，則生成新的主3.原主辦機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果。4.變更處理成功后，票交所向新主辦機構(gòu)發(fā)送通知，下發(fā)該間接參與者下有效的主辦賬戶和普通賬戶信息。新主辦機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。賬戶信息維護間接參與者通過主辦機構(gòu)維護主辦賬戶及普通賬戶信維護賬戶信息時，僅允許修改該間接參與者的名稱信息和賬戶名稱信息，不允許修改統(tǒng)一社會信用代碼、賬號及開戶機構(gòu)代碼。1.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送主動管理維護申請，維護賬戶信息及客戶信息，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；（2）業(yè)務(wù)信息：維護類型、識別類型；（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼。2.票交所向主辦機構(gòu)反饋處理結(jié)果。主辦機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。賬戶權(quán)限維護間接參與者通過主辦機構(gòu)維護主辦賬戶及普通賬戶業(yè)1.主辦賬戶及普通賬戶完成登記后，賬戶業(yè)務(wù)權(quán)限默認(rèn)不作限制，即可以開展所有類型的電票業(yè)務(wù)。2.間接參與者可通過主辦機構(gòu)，限制其主辦賬戶及普通賬戶開展以下類型的電票業(yè)務(wù)：出票信息登記、提示承兌申請、提示承兌應(yīng)答、提示收票申請、提示收票應(yīng)答、轉(zhuǎn)讓背書申請、轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)答、貼現(xiàn)申請、質(zhì)押申請、質(zhì)押應(yīng)答、保證申請、保證應(yīng)答、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)存托申請（可選擇一項或3.完成賬戶權(quán)限維護后，間接參與者不可通過被維護的賬戶辦理受限制權(quán)限的電票業(yè)務(wù)。4.賬戶權(quán)限信息維護立即生效。5.完成賬戶權(quán)限維護后，新的賬戶限制權(quán)限清單將覆蓋原有的限制權(quán)限清單。1.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送主動管理權(quán)限維護申請，維護賬戶業(yè)務(wù)權(quán)限，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；（2）業(yè)務(wù)信息：識別類型；（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼；（5）賬戶限制權(quán)限清單。2.票交所向被維護權(quán)限賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。刪除主辦賬戶或普通賬戶間接參與者通過主辦機構(gòu)刪除主辦賬戶或普通賬戶。1.刪除主辦賬戶時，應(yīng)先刪除所有的普通賬戶，且主辦賬戶不得處于申請變更狀態(tài)。2.主辦賬戶刪除后，即關(guān)閉該間接參與者的票據(jù)賬戶主動管理功能，并清空權(quán)限清單。3.賬戶刪除立即生效。1.間接參與者通過主辦機構(gòu)，向票交所發(fā)送主動管理申請，刪除普通賬戶或主辦賬戶，提交的信息包括：（1）登記機構(gòu)信息：登記人、登記金融機構(gòu)代碼；（2）業(yè)務(wù)信息：操作類型（“刪除”）、賬戶類型、識別類型；（3）客戶信息：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼；（4）主動管理賬戶信息：參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行機構(gòu)參與者代碼。2.票交所向主辦賬戶及普通賬戶所屬的參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果后通知該參與者。1.4參與者服務(wù)機構(gòu)參與者服務(wù)機構(gòu)申請加入票交所，為間接參與者提供票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)。金融機構(gòu)作為參與者服務(wù)機構(gòu)為間接參與者提供服務(wù)的，其加入、變更、退出參照本指南第“1.2直接參與者”章節(jié)辦理。1.4.1供應(yīng)鏈平臺準(zhǔn)入供應(yīng)鏈平臺加入票交所，作為參與者服務(wù)機構(gòu)為業(yè)務(wù)參與者提供服務(wù)，參照《上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺接入規(guī)則（試行）》執(zhí)行。其資質(zhì)條件、申請材料、申請辦理流程如下：1.為在中國境內(nèi)合法注冊經(jīng)營的企業(yè)法人，注冊資本不低于3億元人民幣，注冊時間不少于3年；2.具有可持續(xù)經(jīng)營的能力，股東背景為大型供應(yīng)鏈核心企業(yè)或信用評級為AAA的金融機構(gòu)，財務(wù)狀況穩(wěn)健，最近1個會計年度實現(xiàn)盈利；3.具有開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的核心技術(shù)以及覆蓋供應(yīng)鏈全流程的系統(tǒng)功能，能夠依法合規(guī)采集、傳輸供應(yīng)鏈企業(yè)經(jīng)營、貿(mào)易、融資等數(shù)據(jù)信息，能夠通過有效手段識別、核驗企業(yè)身份、業(yè)務(wù)意愿、交易關(guān)系等相關(guān)信息的真實性；4.具有健全的系統(tǒng)安全保障機制，通過國家信息系統(tǒng)安全等級保護第三級或以上備案；5.具有良好的運營和服務(wù)保障能力，有專業(yè)化的技術(shù)、業(yè)務(wù)運營團隊，高級管理人員包含熟悉經(jīng)濟金融法律法規(guī)、具有金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；6.具有良好的客群資源和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模超過1000億元人民幣；7.具有良好的風(fēng)險管理體系，能夠通過有效手段監(jiān)測、識別、評估、控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險，具有糾紛和風(fēng)險處理機8.企業(yè)法人以及法定代表人、實際控制人、控股股東最近兩年無影響公司正常運營的重大訴訟和重大違法、違規(guī)行9.票交所規(guī)定的其他條件。[申請材料清單]符合條件的供應(yīng)鏈平臺申請接入票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可向票交所提交如下申請材料：①《上海票據(jù)交易所參與者加入申請表》（附件3）；②營業(yè)執(zhí)照、金融許可證（如有）等證件的復(fù)印件；③供應(yīng)鏈平臺基本情況，包括但不限于注冊資本、成立時間、股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況等；獲取渠道、獲取內(nèi)容、傳輸方式、運用情況等），以及對企業(yè)身份、業(yè)務(wù)意愿、交易關(guān)系等相關(guān)信息真實性的識別和核驗措施等；⑤國家信息系統(tǒng)安全等級保護備案證明（第三級或以）；⑥業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于服務(wù)企業(yè)數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、與其開展業(yè)務(wù)合作的金融機構(gòu)情況等；⑦相關(guān)人員情況，包括相關(guān)高級管理人員、中層管理人員以及業(yè)務(wù)、技術(shù)等專業(yè)人員情況；⑧風(fēng)險評估和風(fēng)險管控機制，如內(nèi)控制度、監(jiān)測預(yù)警機制、信用評估機制、糾紛處理機制、應(yīng)急處理機制等；⑨企業(yè)法人、法定代表人、實際控制人、控股股東最近2年無影響公司正常運營的重大訴訟和重大違法違規(guī)行為的承諾函；⑩供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和具體實施方案,包括但不限于供應(yīng)鏈票據(jù)推廣計劃、客戶拓展方案、預(yù)計業(yè)務(wù)規(guī)模，以及相應(yīng)業(yè)務(wù)流程、技術(shù)準(zhǔn)備、信息匹配的實現(xiàn)方式、風(fēng)險控制機制等；?其他可證明供應(yīng)鏈平臺資質(zhì)的相關(guān)材料。[申請辦理流程]1.上述申請材料應(yīng)在材料正面或落款處加蓋單位公章，材料為多頁的，還應(yīng)在騎縫處加蓋單位公章，寄送至票交所?！距]寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所交易部2.票交所于收到材料的3個工作日內(nèi)反饋受理情況。材料齊備的，票交所于15個工作日內(nèi)反饋受理意見。3.票交所與受理通過的供應(yīng)鏈平臺簽署合作協(xié)議。4.供應(yīng)鏈平臺應(yīng)在收到票交所同意接入書面通知的6個月內(nèi)，按《上海票據(jù)交易所技術(shù)接入指引》辦理網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)未在上述期限提交的，供應(yīng)鏈平臺需按照相關(guān)規(guī)則重新辦理接入申請。5.票交所為供應(yīng)鏈平臺進行信息創(chuàng)建、參數(shù)配置等操作。已接入票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的供應(yīng)鏈平臺，發(fā)生信息變更或其他可能影響供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)運行的變更情形的，應(yīng)及時向票交所提出申請：[申請材料清單]①《上海票據(jù)交易所參與者變更申請表》（附件8）；②信息變更相關(guān)證明材料；③票交所要求提交的其他材料。[申請辦理流程]1.上述申請材料應(yīng)加蓋單位公章，寄送至票交所?！距]寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所交易部2.票交所于收到相應(yīng)材料的3個工作日內(nèi)反饋受理情況。退出供應(yīng)鏈平臺擬終止提供供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)，或因不可抗力以及其他原因必須終止提供供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)的，應(yīng)及時辦理退出手續(xù)。辦理退出手續(xù)期間，供應(yīng)鏈平臺可繼續(xù)處理存量業(yè)務(wù)直至業(yè)務(wù)完結(jié)，但不得新增業(yè)務(wù)。[申請材料清單]①《上海票據(jù)交易所參與者退出申請表》（附件9）；②業(yè)務(wù)結(jié)清證明或業(yè)務(wù)承接具體實施方案；③票交所要求提交的其他材料。[申請辦理流程]1.上述申請材料應(yīng)加蓋單位公章，寄送至票交所。【郵寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所交易部2.票交所于收到相應(yīng)材料的3個工作日內(nèi)反饋受理情況。1.4.2“票付通”業(yè)務(wù)的參與機構(gòu)準(zhǔn)入機構(gòu)申報成為“票付通”業(yè)務(wù)的合作機構(gòu)、開通開戶行功能、新增接入B2B平臺時，參照《上海票據(jù)交易所“票付通”業(yè)務(wù)規(guī)則（暫行）》、《上海票據(jù)交易所“票付通”業(yè)務(wù)申報接入規(guī)范（暫行）》執(zhí)行。其資質(zhì)條件、申請材料、申請辦理流程如下：1.合作機構(gòu)①已接入或正在申請接入票交所的銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司以及人民銀行或票交所認(rèn)可的其他機構(gòu)；②財務(wù)公司作為合作機構(gòu)時，業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)符合《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》等相關(guān)規(guī)定；③近2年在票據(jù)業(yè)務(wù)及其接入服務(wù)等方面未發(fā)生或未引發(fā)重大風(fēng)險事件；④原則上最近1年的MPA考核均達到B檔及以上。2.新增接入B2B平臺①合作機構(gòu)與B2B平臺已經(jīng)連續(xù)合作1年及以上時間或已經(jīng)開展授信業(yè)務(wù)；②B2B平臺具有客戶實名身份的識別能力、消費者權(quán)益保護的機制、票據(jù)支付信息的保護能力和成熟的糾紛處理能③近2年B2B平臺及其所屬集團在票據(jù)業(yè)務(wù)或其他債務(wù)、信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全等方面未發(fā)生或未引發(fā)重大風(fēng)險事件。3.“票付通”開戶行①已接入或正在申請接入票交所的銀行業(yè)金融機構(gòu)、財②合作機構(gòu)可以同步申報開通“票付通”開戶行功能。[申請材料清單]①《上海票據(jù)交易所參與者加入申請表》（附件3）；②合作機構(gòu)申報說明，包括機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)開展情況、符合準(zhǔn)入條件的相關(guān)說明和證明材料、“票付通”業(yè)務(wù)規(guī)劃等；③擬合作的B2B平臺申報材料：《上海票據(jù)交易所參與者加入申請表》（附件3）；合作機構(gòu)出具的B2B平臺符合條件的審核意見，包含B2B平臺符合準(zhǔn)入條件的說明、與B2B平臺業(yè)務(wù)合作情況、“票付通”推廣計劃等，附上B2B平臺提供的介紹材料；B2B平臺經(jīng)營主體的營業(yè)執(zhí)照正本或副本的復(fù)印件；B2B平臺在合作機構(gòu)開戶資料復(fù)印件。④合作機構(gòu)總行（或總部）出具的授權(quán)（一級）分行清⑤財務(wù)公司向管轄銀保監(jiān)會（局）提交的備案證明材料復(fù)印件、財務(wù)公司所屬集團公司出具的風(fēng)險連帶責(zé)任承諾的相關(guān)證明材料。[申請辦理流程]合作機構(gòu)提供第①②③、④（若有）、⑤（若有）項材料，在第①②④⑤的落款處或正面加蓋單位公章，上述材料增接入B2B平臺”章節(jié)內(nèi)容。（2）新增接入B2B平臺合作機構(gòu)和B2B平臺共同在第③項的材料的落款處或正面加蓋單位公章，上述材料為多頁的，在騎縫處加蓋單位公合作機構(gòu)已提供第④項材料的，申報材料可以加蓋授權(quán)分行的單位公章。首次辦理接入的合作機構(gòu)，仍使用合作機構(gòu)總部公章。（3）“票付通”開戶行金融機構(gòu)在第①項材料的落款處加蓋單位公章。以上材料準(zhǔn)備完成后寄送票交所。新增接入B2B平臺的材料由合作機構(gòu)提交?！距]寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所清算部2.票交所收到申報材料后，于20個工作日內(nèi)向聯(lián)系人3.合作機構(gòu)或“票付通”開戶行按《上海票據(jù)交易所技術(shù)接入指引》辦理系統(tǒng)對接工作，并提交《“票付通”業(yè)務(wù)上線申報表》（附件11）。4.票交所與合作機構(gòu)簽署合作協(xié)議，為合作機構(gòu)、B2B平臺以及“票付通”開戶行登記相關(guān)信息、綁定合作關(guān)系以及開通業(yè)務(wù)權(quán)限等操作。已開通“票付通”業(yè)務(wù)權(quán)限的合作機構(gòu)和“票付通”開戶行發(fā)生信息變更或已綁定的B2B平臺發(fā)生信息變更的，應(yīng)及時向票交所提出申請：1.變更合作機構(gòu)回跳地址；2.變更“票付通”開戶行企業(yè)網(wǎng)銀地址；3.變更B2B平臺運營主體名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、平臺名稱、平臺網(wǎng)站地址等；4.票交所允許的其他變更事項。[申請材料清單]①《上海票據(jù)交易所參與者變更申請表》（附件8）；②涉及B2B平臺信息變更的，附上B2B平臺說明材料。[申請辦理流程]1.合作機構(gòu)在第①項材料的落款處加蓋單位公章；B2B平臺在第②項材料的落款處加蓋單位公章。材料寄送至票交【郵寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所清算部2.票交所收到上述申報材料并審核無誤后，在20個工作日內(nèi)予以處理并郵件通知機構(gòu)，并在系統(tǒng)中完成相關(guān)操作。退出合作機構(gòu)與B2B平臺解除合作的，應(yīng)當(dāng)向票交所申報辦理相關(guān)手續(xù)。合作機構(gòu)提交申報前，確保平臺企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)已辦理完結(jié)，且不得通過本機構(gòu)辦理新增業(yè)務(wù)。[申請材料清單]《上海票據(jù)交易所參與者退出申請表》（附件9）。[申請辦理流程]1.合作機構(gòu)和B2B平臺共同在申請表的落款處加蓋單位公章，材料寄送至票交所?！距]寄地址】上海票據(jù)交易所：上海市黃浦區(qū)半淞園路377號A區(qū)，上海票據(jù)交易所清算部2.票交所收到上述申報材料并審核無誤后，在20個工作日內(nèi)予以處理并郵件通知機構(gòu)，并在系統(tǒng)中完成相關(guān)操作。1.5業(yè)務(wù)參與者的賬戶業(yè)務(wù)參與者開展票據(jù)業(yè)務(wù)，應(yīng)具備資金賬戶和票據(jù)托管賬戶。1.5.1資金賬戶1.直接參與者的資金賬戶金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品指定用于辦理票據(jù)業(yè)務(wù)資金結(jié)算的賬戶，包括人行清算賬戶和會員資金賬戶。人行清算賬戶是指支付系統(tǒng)的直接參與者在中國人民銀行開設(shè)的用于辦理資金清算的存款賬戶。會員資金賬戶是指金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品在票交所開立的用于票據(jù)資金清算結(jié)算及資金收付的電子簿記賬戶。2.間接參與者的資金賬戶間接參與者以金融機構(gòu)為參與者服務(wù)機構(gòu)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，應(yīng)在參與者服務(wù)機構(gòu)開立結(jié)算賬戶，用于辦理票據(jù)業(yè)務(wù)資金結(jié)算。間接參與者通過供應(yīng)鏈平臺辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)，應(yīng)使用其在結(jié)算賬戶開戶行開立的結(jié)算賬戶，辦理票據(jù)業(yè)務(wù)資金結(jié)算。開立已開立人行清算賬戶的金融機構(gòu)，票交所直接借記或貸記其人行清算賬戶完成票據(jù)資金的清算結(jié)算。未開立人行清算賬戶的金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在票交所開立會員資金賬戶，并授權(quán)票交所直接借記或貸記其會員資金賬戶完成票據(jù)資金的清算結(jié)算。金融機構(gòu)的授權(quán)分支機構(gòu)統(tǒng)一通過其總部的人行清算賬戶或會員資金賬戶辦理票據(jù)資金清算結(jié)算業(yè)務(wù)。[會員資金賬戶要求]金融機構(gòu)法人申請開立會員資金賬戶的，會員資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與金融機構(gòu)法人名稱一致。非法人產(chǎn)品申請加入票交所的，由產(chǎn)品管理人提交會員資金賬戶開立申請，該賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與非法人產(chǎn)品名稱一致。金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品在票交所開立會員資金賬戶的，應(yīng)當(dāng)預(yù)留并指定其在商業(yè)銀行開立的銀行結(jié)算賬戶或在票交所認(rèn)可的其他機構(gòu)開立的資金賬戶作為出入金賬戶，用于匯劃會員資金賬戶的票據(jù)資金。（出金賬戶管理要求詳見本指南第“8.1.2”章節(jié)）使用人行清算賬戶的金融機構(gòu)，由支付系統(tǒng)直接參與者變更為間接參與者，需撤銷或暫停使用人行清算賬戶的，應(yīng)當(dāng)申請變更為使用會員資金賬戶。使用會員資金賬戶的金融機構(gòu)，符合本指南第“”章節(jié)要求，且同時滿足以下條件的，可以申請變更為使用人行清算賬戶：①當(dāng)前使用的會員資金賬戶無待結(jié)算的在途資金；②當(dāng)前使用的會員資金賬戶狀態(tài)正常，且未涉及違法違規(guī)行為。會員資金賬戶同時滿足以下條件，可以辦理注銷手續(xù)：1.會員資金賬戶無待結(jié)算的在途資金；2.會員資金賬戶狀態(tài)正常，且未涉及違法違規(guī)行為；3.當(dāng)期費用已結(jié)清；4.票交所規(guī)定的其他要求。對超過一年未發(fā)生票據(jù)資金收付業(yè)務(wù)且未拖欠有償服務(wù)費的會員資金賬戶，票交所將以郵件形式通知賬戶持有人賬戶持有人逾期未辦理銷戶手續(xù)的，票交所有權(quán)按規(guī)定將其會員資金賬戶狀態(tài)變更為久懸，并將結(jié)余資金列入久懸專戶管理。列為久懸賬戶管理的賬戶持有人可以向票交所申請撤銷久懸狀態(tài)。符合相關(guān)規(guī)定的，票交所為其撤銷會員資金賬戶久懸狀態(tài)或?qū)①Y金劃轉(zhuǎn)至其指定銀行的結(jié)算賬戶。有下列情形之一的，票交所有權(quán)終止會員資金賬戶的使辦理資金賬戶注銷手續(xù)，并補繳未結(jié)清的票據(jù)服務(wù)費用：1.金融機構(gòu)發(fā)生停業(yè)、整頓、解散、破產(chǎn)清算等重大事2.金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品嚴(yán)重違反票交所業(yè)務(wù)規(guī)則或者相關(guān)規(guī)定的；3.發(fā)生票交所規(guī)定的其他情形的。1.5.2票據(jù)托管賬戶金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品等直接參與者在票交所開立的、用以記載其持有票據(jù)的余額及變動等情況的電子簿記賬戶。間接參與者通過供應(yīng)鏈平臺加入票交所，票交所為其分配票據(jù)賬戶。開立金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品等直接參與者申請接入票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，票交所為其開立票據(jù)托管賬戶，并告知票據(jù)托管賬戶賬號。單個機構(gòu)或非法人產(chǎn)品只能開立一個票據(jù)托管賬戶（人民銀行另有規(guī)定的除外）。企業(yè)等間接參與者通過供應(yīng)鏈平臺接入票交所后，票交所為其分配票據(jù)賬戶。金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品等直接參與者的票據(jù)托管賬戶賬號共22位，第一位為C，后21位為機構(gòu)編號。通過供應(yīng)鏈平臺接入票交所的企業(yè)等間接參與者的票據(jù)賬戶賬號共29位。金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品等直接參與者申請退出票交所的，退出完成后票交所注銷其票據(jù)托管賬戶。供應(yīng)鏈平臺向票交所發(fā)送企業(yè)等間接參與者信息維護申請，刪除該參與者在供應(yīng)鏈平臺所有備案的結(jié)算賬戶后，票交所注銷票據(jù)賬戶。1.注銷票據(jù)托管賬戶，應(yīng)當(dāng)同時滿足以下條件：（1）票據(jù)托管賬戶持有未到期票據(jù)余額為零；（2）不存在與該票據(jù)托管賬戶相關(guān)的未了結(jié)或未承接的票據(jù)權(quán)利義務(wù)；（3）票交所規(guī)定的其他情形。2.滿足以下條件的，票交所有權(quán)注銷業(yè)務(wù)參與者票據(jù)托（1）直接參與者連續(xù)兩年未在票交所發(fā)生任何業(yè)務(wù)且未申請延期的，票交所在確認(rèn)其票據(jù)托管賬戶余額為零、且無未了結(jié)或未承接的票據(jù)權(quán)利義務(wù)后，有權(quán)注銷該票據(jù)托管賬戶；（2）非法人產(chǎn)品到期后一個月內(nèi)未主動辦理票據(jù)托管賬戶注銷手續(xù)的，票交所在確認(rèn)其票據(jù)托管賬戶余額為零、且無未了結(jié)或未承接的票據(jù)權(quán)利義務(wù)后，有權(quán)注銷該票據(jù)托（3）票交所規(guī)定的其他情形。2.1概述2.1.1票據(jù)要素信息商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，包括但不限于紙質(zhì)或電子形式的銀行承兌匯票、財務(wù)公司承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等3。銀行承兌匯票是指銀行和農(nóng)村信用合作社承兌的商業(yè)匯票。銀行主要包括政策性和開發(fā)性銀行、商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行（以下簡稱銀票）。財務(wù)公司承兌匯票是指企業(yè)集團財務(wù)公司承兌的商業(yè)匯票（以下簡稱財票）。商業(yè)承兌匯票是由銀行、農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司以外的法人或非法人組織承兌的商業(yè)匯票（以下簡稱商票）。出票人簽發(fā)的由單張或多張標(biāo)準(zhǔn)金額電票組成的票據(jù)集合稱為票據(jù)包。（標(biāo)準(zhǔn)金額為0.01元）[供應(yīng)鏈票據(jù)]出票人通過供應(yīng)鏈平臺簽發(fā)的票據(jù)（包），屬于電票。[票據(jù)（包）號碼]3財務(wù)公司承兌匯票分類自新《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)票據(jù)（包）的唯一且不變的標(biāo)識號碼。票據(jù)種類標(biāo)識（1位）支付系統(tǒng)行號（12位）出票信息登記日期（8位）當(dāng)天流水號（8位）校驗碼（1位）票據(jù)（包）號分為5個部分，共30位，全部由阿拉伯?dāng)?shù)字組成。其中，第1位為票據(jù)種類標(biāo)識，5為銀票和財票、6為商票（供應(yīng)鏈平臺簽發(fā)的票據(jù)，8為銀票和財票、7為商票）；第2-13位為支付系統(tǒng)行號，是出票人開戶行的支付系統(tǒng)行號；第14-21位為出票信息登記日期，是出票人在票交所成功辦理出票信息登記的日期；第22-29位為當(dāng)天流水號，是票交所計算的當(dāng)天唯一的流水號；第30位為校驗碼，是票交所采用雙模校驗碼校驗算法生成的用于防止錄入錯誤的編碼。由票據(jù)（包）中所有單張標(biāo)準(zhǔn)金額電票在票據(jù)（包）中的唯一編碼所形成的區(qū)間集合。票據(jù)包不可分包，則子票區(qū)間為“0”且在票據(jù)全業(yè)務(wù)周期中保持不變。如票據(jù)包可分包，則子票區(qū)間與票據(jù)（包）金額相對應(yīng)。[票據(jù)的付款期限]電票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不超過62.1.2業(yè)務(wù)參與者要素信息票據(jù)當(dāng)事人通過票交所辦理相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)時，需提供當(dāng)事人的名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、賬戶名稱等信息。根據(jù)其不同類型，需提供的信息如下。1.通過金融機構(gòu)加入票交所的間接參與者，需提供的信參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行的參與者代碼。其中，參與者服務(wù)機構(gòu)代碼為在票交所的會員代碼或平臺代碼；名稱為其已在票交所備案登記的名稱（應(yīng)當(dāng)為依法領(lǐng)取的營業(yè)執(zhí)照上的名稱）；統(tǒng)一社會信用代碼為其已在票交所備案登記的統(tǒng)一社會信用代碼；賬戶名稱和賬號為其已在票交所備案登記的結(jié)算賬戶名稱和賬號；開戶行的參與者代碼為其結(jié)算賬戶開戶行在票交所的參與者代碼（下同）。2.通過供應(yīng)鏈平臺加入票交所的間接參與者，需提供以下一組信息：（1）參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、賬戶名稱、賬號、開戶行的參與者代碼；（2）參與者服務(wù)機構(gòu)代碼、名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、在票交所開立的票據(jù)托管賬戶賬號。其中，票據(jù)托管賬戶賬號為票交所為其分配的票據(jù)托管賬戶賬號。3.金融機構(gòu)、非法人產(chǎn)品等直接參與者，需提供的信息包括：在票交所的參與者代碼。2.1.3電子簽名及代理簽章票據(jù)當(dāng)事人在電票上的簽章，為該當(dāng)事人可靠的電子簽間接參與者通過參與者服務(wù)機構(gòu)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，其電子簽名是參與者服務(wù)機構(gòu)與企業(yè)之間的認(rèn)證信息，參與者服務(wù)機構(gòu)應(yīng)對通過其辦理電票業(yè)務(wù)的間接參與者電子簽名真實性負審核責(zé)任。參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所提交間接參與者的業(yè)務(wù)申請或業(yè)務(wù)應(yīng)答時，間接參與者可自行發(fā)起并提供自己的電子簽名信息，也可由參與者服務(wù)機構(gòu)在與間接參與者簽訂協(xié)議后，代理間接參與者發(fā)起并提供參與者服務(wù)機構(gòu)的電子簽名信除代為作出到期提示付款的應(yīng)答、供應(yīng)鏈票據(jù)映射關(guān)系查詢外，供應(yīng)鏈平臺作為參與者服務(wù)機構(gòu)不可為間接參與者提供代理簽章。2.2電票的簽發(fā)電票的簽發(fā)業(yè)務(wù)包括出票信息登記、提示承兌和提示收票業(yè)務(wù)流程。2.2.1出票信息登記出票人簽發(fā)電票，應(yīng)在票交所辦理出票信息登記。1.出票人為金融機構(gòu)以外的法人和其他組織。2.出票信息登記時，登記的承兌人和收款人不能為同一人。其中，銀票和財票的出票人和收款人也不能為同一人。3.出票人根據(jù)實際需要，既可以簽發(fā)固定金額的票據(jù)，也可以簽發(fā)由若干張標(biāo)準(zhǔn)金額電票組成的票據(jù)包。出票人如簽發(fā)固定金額票據(jù)，則票據(jù)在后續(xù)流轉(zhuǎn)中不可分包；如簽發(fā)由若干張標(biāo)準(zhǔn)金額電票組成的票據(jù)包，持票人在辦理票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押、存托、追索等業(yè)務(wù)時，可根據(jù)需要將持有的票據(jù)包按實際金額分包使用。4.出票日期應(yīng)為出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送業(yè)務(wù)申請當(dāng)天的日期。5.出票人可以在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記。記載了“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的電票在交付收款人后不得繼續(xù)背書。6.至票據(jù)的票面到期日前一日日終，已辦理出票信息登記但未發(fā)起提示承兌的票據(jù)，票交所對票據(jù)作作廢處理。1.出票人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，發(fā)起出票信息登記。登記信息包括：（1）票據(jù)介質(zhì)、票據(jù)種類、票據(jù)來源、出票日期、票據(jù)到期日、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額。（2）出票人要素信息；（3）承兌人要素信息；（4）收款人要素信息；（5）出票人的簽章標(biāo)記、電子簽名；（6）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“出票信息登記不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記（“不得轉(zhuǎn)讓”、“可再轉(zhuǎn)讓”）、是否允許分包流轉(zhuǎn)、業(yè)務(wù)批次號；（7）備注。2.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送登記信息。3.票交所向出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)反饋處理結(jié)果。出票信息登記完成的，票交所生成包含多張標(biāo)準(zhǔn)金額票據(jù)的票據(jù)包，分配票據(jù)（包）號、子票區(qū)間等信息。4.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所反饋的處理結(jié)果和票據(jù)（包）號、子票區(qū)間等信息，通知出票人。2.2.2提示承兌提示承兌是指出票人出示票據(jù)，并要求付款人承諾付款的行為。出票人辦理電票的提示承兌，應(yīng)通過票交所發(fā)起提示承兌申請，由承兌人作出應(yīng)答。1.已完成出票信息登記的票據(jù)，可以發(fā)起提示承兌。2.提示承兌金額等于出票信息登記的票據(jù)（包）金額，子票區(qū)間與出票信息登記后票交所返回的子票區(qū)間一致。3.提示承兌應(yīng)在票據(jù)到期日前完成，票據(jù)的票面到期日前一日日終仍未完成提示承兌的票據(jù)，票交所對提示承兌申請作清退處理，并對票據(jù)作作廢處理。1.出票人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要提示承兌的票據(jù)（包），發(fā)起提示承兌申請。需提供的要素信息包（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“提示承兌”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）到期無條件支付委托；（6）其他處理意見、備注；（7）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接的）。2.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向出票人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.承兌人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請。如承兌人為企業(yè)等間接參與者，檢查承兌人的名稱、賬號等信息，檢查通過的，通知承兌人。檢查不通過的，承兌人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所返回處理失敗結(jié)果。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），出票人可以撤銷待應(yīng)答的提示承兌申請。5.承兌人對收到的提示承兌申請進行應(yīng)答（同意或拒6.承兌人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送承兌人應(yīng)答結(jié)果，并向承兌人提示處理結(jié)果。7.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知出票人。2.2.3提示收票出票人向收款人交付電票，應(yīng)通過票交所發(fā)起提示收票1.已承兌的票據(jù)，可以發(fā)起提示收票。2.提示收票金額等于出票信息登記的票據(jù)（包）金額，子票區(qū)間與出票信息登記后票交所返回的子票區(qū)間一致。3.供應(yīng)鏈票據(jù)應(yīng)登記出票人與收款人之間交易關(guān)系信息。未登記交易關(guān)系信息的，不可辦理提示收票的同意應(yīng)答（交易關(guān)系信息登記具體規(guī)則和流程詳見本指南第“2.12交易關(guān)系信息登記”章節(jié)）。4.提示收票應(yīng)在票據(jù)到期日前完成，票據(jù)的票面到期日前一日日終仍未完成提示收票的票據(jù)，票交所對提示收票申請作清退處理，并對票據(jù)作作廢處理。5.已凍結(jié)票據(jù)不可辦理提示收票。1.出票人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要提示收票的票據(jù)（包），發(fā)起提示收票申請。需提供的要素信息包（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“提示收票”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）其他處理意見、備注；（6）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接的）。2.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向出票人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.收款人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請，檢查收款人的名稱、賬號等信息，檢查通過的，通知收款人。檢查不通過的，向票交所返回處理失敗結(jié)果。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），出票人可以撤銷待應(yīng)答的提示收票申請。5.收款人對收到的提示收票申請進行應(yīng)答（同意或拒6.收款人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送收款人應(yīng)答結(jié)果，并向收款人提示處理結(jié)果。7.出票人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知出票人。8.提示收票應(yīng)答同意的票據(jù)，票交所辦理權(quán)屬初始登記。2.2.4撤票出票人在電票出票信息登記成功后、收款人對提示收票申請應(yīng)答同意前，可以對電票作未用退回處理（簡稱撤票）。1.票據(jù)完成出票信息登記后，且未完成提示收票（包括出票信息已登記、出票保證待應(yīng)答、提示承兌待應(yīng)答、提示承兌已應(yīng)答、承兌保證待應(yīng)答、提示收票待應(yīng)答），可以發(fā)起撤票申請。2.如有未應(yīng)答的提示承兌、提示收票和保證申請業(yè)務(wù)，應(yīng)先撤銷待應(yīng)答的申請。3.撤票金額等于出票信息登記的票據(jù)（包）金額，子票區(qū)間與出票信息登記后票交所返回的子票區(qū)間一致。1.出票人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要辦理未用退回的票據(jù)（包），發(fā)起撤票申請。需提供的要素信息包（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“撤票申請”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）其他處理意見、備注；（6）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接的）。2.出票人參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并在收到票交所反饋的處理結(jié)果后，通知出票人。3.如票據(jù)已完成提示承兌，票交所將撤票結(jié)果通知承兌人的參與者服務(wù)機構(gòu)，由參與者服務(wù)機構(gòu)通知承兌人。如票據(jù)已完成出票保證、承兌保證，票交所同時將撤票結(jié)果通知保證人的參與者服務(wù)機構(gòu)，由參與者服務(wù)機構(gòu)通知保證人。2.3保證保證指票據(jù)上記載的債務(wù)人以外的第三人保證該票據(jù)獲得付款的票據(jù)行為。保證可以分為出票保證、承兌保證、背書保證和貼現(xiàn)保出票保證是在票據(jù)完成出票信息登記后、提示承兌前，出票人發(fā)起保證申請，保證人作出保證。承兌保證是在票據(jù)完成提示承兌后、提示收票前，承兌人發(fā)起保證申請，保證人作出保證。背書保證是在票據(jù)完成提示收票后、貼現(xiàn)前，持票人發(fā)起保證申請，保證人作出保證。貼現(xiàn)保證是在票據(jù)完成貼現(xiàn)后、首次交易或質(zhì)押前，貼入人發(fā)起保證申請，保證人作出保證。1.票據(jù)獲得承兌前，出票人發(fā)起保證申請、保證人作出保證的，被保證人為出票人。票據(jù)獲得承兌后、出票人將票據(jù)交付收款人前，承兌人發(fā)起保證申請、保證人作出保證的，被保證人為承兌人。出票人將票據(jù)交付收款人后、持票人辦理貼現(xiàn)前，持票人發(fā)起保證申請、保證人作出保證的，被保證人為持票人。票據(jù)在完成貼現(xiàn)后、辦理首次交易或質(zhì)押前，貼入人發(fā)起保證申請、保證人作出保證的，被保證人為貼入人。2.保證人和被保證人不能為同一人。3.保證人不能為出票人、承兌人、收款人以及其他前手歷史背書人或其他保證人（質(zhì)權(quán)人除外）。4.除貼入人作為被保證人的情況之外，同一被保證人可有多個保證人。5.被保證人不能同時向多個保證人發(fā)起保證申請，只有在收到保證申請應(yīng)答或撤銷保證申請后，才能向其他保證人發(fā)起保證申請。6.出票保證、承兌保證和貼現(xiàn)保證業(yè)務(wù)的保證申請金額子票區(qū)間一致。7.票據(jù)（包）可分包的，背書保證的保證金額可以小于或等于被保證人持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍。保證申請的子票區(qū)間，應(yīng)被包含于持票人持有的票據(jù)（包）子票區(qū)間，且子票區(qū)間起始序號應(yīng)與其持有子票區(qū)間票據(jù)（包）不可分包的，保證金額應(yīng)等于被保證人持有票據(jù)（包）金額。8.保證應(yīng)在票據(jù)到期日前完成，票據(jù)的票面到期日前一日日終仍未完成保證申請應(yīng)答的，票交所對保證申請做清退9.已凍結(jié)票據(jù)不可辦理保證。1.被保證人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要辦理保證的票據(jù)（包發(fā)起保證申請。需提供的要素信息包括：（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“保證申請”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）其他處理意見、備注；（6）保證人要素信息；（7）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人為企業(yè)等間接參與者時，要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接2.被保證人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向被保證人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.保證人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請。如保證人為企業(yè)等間接參與者，檢查保證人的名稱、賬號等信息，檢查通過的，通知保證人。檢查不通過的，向票交所返回處理失敗結(jié)果。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），被保證人可以撤銷待應(yīng)答的保證申請。5.保證人對收到的保證申請進行應(yīng)答（同意或拒絕）。6.保證人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送保證人應(yīng)答結(jié)果，并向保證人提示處理結(jié)果。7.被保證人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知被保證人。8.保證人對保證申請應(yīng)答為“同意”的，票交所記錄保證信息。2.4質(zhì)押及質(zhì)押解除2.4.1質(zhì)押申請質(zhì)押是指持票人為了給債權(quán)提供擔(dān)保，以該票據(jù)為債權(quán)人設(shè)立質(zhì)權(quán)的票據(jù)行為。出質(zhì)人辦理電票的質(zhì)押，應(yīng)通過票交所發(fā)起質(zhì)押申請，由質(zhì)權(quán)人作出應(yīng)答。1.出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人不能為同一人。2.已完成提示收票且未記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的票據(jù)，可以由出質(zhì)人辦理質(zhì)押。3.票據(jù)（包）可分包的，質(zhì)押金額可以小于或等于出質(zhì)人持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍。質(zhì)押申請的子票區(qū)間，應(yīng)被包含于持票人持有的票據(jù)（包）子票區(qū)間，且子票區(qū)間起始序號應(yīng)與其持有子票區(qū)間相同。票據(jù)（包）不可分包的，質(zhì)押金額應(yīng)等于出質(zhì)人持有票據(jù)（包）金額。4.已質(zhì)押未解除的票據(jù)不可辦理除質(zhì)押解除外的背書、貼現(xiàn)、保證、交易等其他業(yè)務(wù)。5.質(zhì)押應(yīng)在票據(jù)到期日前完成，票據(jù)到期日前一日日終仍未完成質(zhì)押申請應(yīng)答的，票交所對質(zhì)押申請做清退處理。6.已凍結(jié)票據(jù)不可辦理質(zhì)押。1.出質(zhì)人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要質(zhì)押的票據(jù)（包），發(fā)起質(zhì)押申請。需提供的要素信息包括：（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“質(zhì)押申請”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）其他處理意見、備注；（6）質(zhì)權(quán)人要素信息；（7）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人為企業(yè)等間接參與者時，要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接2.出質(zhì)人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向出質(zhì)人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.質(zhì)權(quán)人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請。如質(zhì)權(quán)人為企業(yè)等間接參與者，檢查質(zhì)權(quán)人的名稱、賬號等信息，檢查通過的，通知質(zhì)權(quán)人。檢查不通過的，向票交所返回處理失敗結(jié)果。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），出質(zhì)人可以撤銷待應(yīng)答的質(zhì)押申請。5.質(zhì)權(quán)人對收到的質(zhì)押申請進行應(yīng)答（同意或拒絕）。6.質(zhì)權(quán)人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送質(zhì)權(quán)人應(yīng)答結(jié)果，并向質(zhì)權(quán)人提示處理結(jié)果。7.出質(zhì)人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知出質(zhì)人。8.質(zhì)權(quán)人對質(zhì)押申請應(yīng)答為“同意”的，票交所對票據(jù)權(quán)屬作設(shè)質(zhì)變更處理。2.4.2質(zhì)押解除主債務(wù)已經(jīng)履行完畢的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)按約定解除質(zhì)押。質(zhì)權(quán)人辦理電票的質(zhì)押解除，應(yīng)通過票交所發(fā)起質(zhì)押解除申請，由出質(zhì)人作出應(yīng)答。1.主債務(wù)到期日先于票據(jù)到期日，且主債務(wù)已經(jīng)履行完畢的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)按約定解除質(zhì)押。2.票據(jù)到期日先于主債務(wù)到期日的，質(zhì)權(quán)人可以行使票據(jù)權(quán)利，在票據(jù)到期后發(fā)起提示付款、追索。3.票據(jù)到期提示付款被拒付后，質(zhì)權(quán)人也可以按約定解4.票據(jù)（包）可分包的，質(zhì)押解除金額可以小于或等于待解除質(zhì)押的票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍。質(zhì)押解除申請的子票區(qū)間，應(yīng)被包含于待解除質(zhì)押的票據(jù)（包）子票區(qū)間，且子票區(qū)間起始序號應(yīng)與待解除質(zhì)押子票票據(jù)（包）不可分包的，質(zhì)押解除金額應(yīng)等于待解除質(zhì)押的票據(jù)（包）金額。5.票據(jù)到期日前一日日終仍未完成質(zhì)押解除應(yīng)答的，票交所對質(zhì)押解除申請做清退處理。1.質(zhì)權(quán)人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇要解除質(zhì)押的票據(jù)（包），發(fā)起質(zhì)押解除申請。需提供的要素信息包（1）質(zhì)押解除申請人要素信息；（2）質(zhì)押解除申請人的簽章標(biāo)記、電子簽名；（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“質(zhì)押解除申請”）、業(yè)務(wù)批次號；（5）其他處理意見、備注；（6）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人為企業(yè)等間接參與者時，要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接2.質(zhì)權(quán)人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向質(zhì)權(quán)人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.出質(zhì)人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請，通知出質(zhì)人。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），質(zhì)權(quán)人可以撤銷待應(yīng)答的質(zhì)押解除申請。5.出質(zhì)人對收到的質(zhì)押解除申請進行應(yīng)答（同意或拒6.出質(zhì)人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送出質(zhì)人應(yīng)答結(jié)果，并向出質(zhì)人提示處理結(jié)果。7.質(zhì)權(quán)人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知質(zhì)權(quán)人。8.出質(zhì)人對質(zhì)押解除申請應(yīng)答為“同意”的，票交所對票據(jù)權(quán)屬作質(zhì)權(quán)解除變更處理。2.5轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓背書是指持票人將票據(jù)權(quán)利依法轉(zhuǎn)讓給他人的票據(jù)行為。持票人辦理電票的轉(zhuǎn)讓背書，應(yīng)通過票交所發(fā)起轉(zhuǎn)讓背書申請，由被背書人作出應(yīng)答。1.已完成提示收票且未記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的票據(jù)，可以辦理轉(zhuǎn)讓背書。2.轉(zhuǎn)讓背書的業(yè)務(wù)申請日期應(yīng)早于票據(jù)的票面到期日。3.背書人可以在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記，記載了“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的電票在交付被背書人后不得繼續(xù)背書、質(zhì)押或貼現(xiàn)。4.票據(jù)（包）可分包的，轉(zhuǎn)讓背書金額可以小于或等于背書人持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍。轉(zhuǎn)讓背書申請的子票區(qū)間，應(yīng)被包含于持票人持有的票據(jù)（包）子票區(qū)間，且子票區(qū)間起始序號應(yīng)與其持有子票區(qū)間相同。票據(jù)（包）不可分包的，轉(zhuǎn)讓背書金額應(yīng)等于背書人持有票據(jù)（包）金額。5.轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)在票據(jù)到期日前完成，票據(jù)的票面到期日前一日日終仍未完成轉(zhuǎn)讓背書申請應(yīng)答的，票交所對轉(zhuǎn)讓背書申請做清退處理。6.已凍結(jié)票據(jù)不可辦理轉(zhuǎn)讓背書。1.持票人通過參與者服務(wù)機構(gòu)客戶終端，選擇持有票據(jù)（包），發(fā)起轉(zhuǎn)讓背書申請。需提供的要素信息包括：（3）票據(jù)（包）號碼、子票區(qū)間、票據(jù)（包）金額、標(biāo)準(zhǔn)金額；（4）業(yè)務(wù)申請日期、業(yè)務(wù)種類（“轉(zhuǎn)讓背書申請”）、不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記（“不得轉(zhuǎn)讓”、“可再轉(zhuǎn)讓”）、業(yè)務(wù)批次（5）其他處理意見、備注；（6）被背書人信息；（7）承接機構(gòu)與被承接機構(gòu)的參與者代碼（申請人要素信息中的賬戶開戶機構(gòu)發(fā)生承接的）。2.持票人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送申請，并向持票人提示業(yè)務(wù)申請的處理結(jié)果。3.被背書人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的申請，檢查被背書人的名稱、賬號等信息，檢查通過的，通知被背檢查不通過的，向票交所返回處理失敗結(jié)果。4.票據(jù)的票面到期日前（不含到期日），背書人可以撤銷待應(yīng)答的轉(zhuǎn)讓背書申請。5.被背書人對收到的轉(zhuǎn)讓背書申請進行應(yīng)答（同意或拒6.被背書人的參與者服務(wù)機構(gòu)向票交所發(fā)送被背書人應(yīng)答結(jié)果，并向被背書人提示處理結(jié)果。7.背書人的參與者服務(wù)機構(gòu)收到票交所轉(zhuǎn)發(fā)的應(yīng)答結(jié)果，通知背書人。8.被背書人對轉(zhuǎn)讓背書申請應(yīng)答為“同意”的，票交所對票據(jù)權(quán)屬作轉(zhuǎn)讓變更處理。為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)的持票人辦理電票的貼現(xiàn)，應(yīng)通過票交所發(fā)起貼現(xiàn)申請，由貼入人作出應(yīng)答。貼現(xiàn)包括買斷式貼現(xiàn)和回購式貼現(xiàn)。2.6.1貼現(xiàn)申請1.已完成提示收票且未記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的票據(jù)，可以辦理貼現(xiàn)。2.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請日期應(yīng)當(dāng)早于票據(jù)的票面到期日。其中回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請日<貼現(xiàn)贖回開放日<=貼現(xiàn)贖回截止贖回開放日至贖回截止日為贖回開放期。3.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的申請日期、結(jié)算日期必須為業(yè)務(wù)當(dāng)前日期。4.貼現(xiàn)申請人可以在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記，回購式貼現(xiàn)不得記載“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記。記載了“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的電票在交付貼入人后不得繼續(xù)流轉(zhuǎn)。5.采用線上清算方式的，僅支持在營業(yè)日的業(yè)務(wù)時序和清算結(jié)算業(yè)務(wù)時序內(nèi)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；采用線下清算方式的，支持在營業(yè)日或節(jié)假日的業(yè)務(wù)時序內(nèi)辦理。6.票據(jù)（包）可分包的，貼現(xiàn)金額可以小于或等于持票人持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額的整數(shù)倍。貼現(xiàn)申請的子票區(qū)間，應(yīng)被包含于持票人持有的票據(jù)（包）子票區(qū)間，且子票區(qū)間起始序號應(yīng)與其持有子票區(qū)間相同。票據(jù)（包）不可分包的，貼現(xiàn)金額應(yīng)等