《投資理財(cái)》課件-任務(wù)1：認(rèn)識(shí)投資理財(cái)（2課時(shí)）

FinancialInvestments投資理財(cái)目錄CONTENTS123課程概況課程結(jié)構(gòu)課程考核崗位定位對(duì)應(yīng)投資崗位、銀行理財(cái)經(jīng)理、證券公司客戶經(jīng)理、投資顧問、理財(cái)規(guī)劃師課程性質(zhì)大數(shù)據(jù)與會(huì)計(jì)、大數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)管理專業(yè)核心課程培養(yǎng)目標(biāo)培養(yǎng)懂產(chǎn)品、會(huì)計(jì)算、能實(shí)施、精策略的證券投資領(lǐng)域人才課程概況1認(rèn)識(shí)投資理財(cái)2銀行理財(cái)3債券投資4股票基本面分析5股票技術(shù)分析6基金投資7證券投資組合課程結(jié)構(gòu)及內(nèi)容認(rèn)識(shí)和了解投資含義、目的、掌握投資過程掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品、能夠分析產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)掌握債券的類型、債券收益的計(jì)算方法較難：掌握股票投資中從上至下的基本面分析方法較難：掌握股票投資的技術(shù)指標(biāo)分析方法掌握基金產(chǎn)品的原理及投資方法掌握馬科維茨模型和資本定價(jià)模型的使用方法課堂活動(dòng)、考勤及平時(shí)成績(jī)（20%）終結(jié)性理論考試模擬交易大賽50%課程考核模擬交易大賽成績(jī)占15%。按照排名取值。排名在1-40名（含）取100分；40-80（含）名取90分；以此遞減。終結(jié)性考試成績(jī)占35%。采用閉卷理論考試方式進(jìn)行。課前視頻、課前測(cè)試、課堂考勤、課中測(cè)試各占5%課堂實(shí)訓(xùn)作業(yè)（30%）取每次課堂作業(yè)的平均分Part項(xiàng)目01認(rèn)識(shí)投資理財(cái)投資理財(cái)基礎(chǔ)投資的含義與動(dòng)機(jī)投資者的個(gè)人偏好

投資的基本程序任務(wù)目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容掌握投資的基本程序了解投資的含義與動(dòng)機(jī)熟悉投資者的個(gè)人偏好任務(wù)導(dǎo)入什么是投資？任務(wù)導(dǎo)入花50萬買了一套房子，現(xiàn)在漲價(jià)到了100萬

但是有價(jià)無市，很久都賣不出去，難以變現(xiàn)任務(wù)導(dǎo)入放假在家的生活自由舒適，不必為學(xué)業(yè)、成績(jī)、工作煩惱

但是聽說XXX已經(jīng)在備考升學(xué)、XXX已經(jīng)在為心儀的工作準(zhǔn)備，感到焦慮任務(wù)導(dǎo)入畢業(yè)后去一線城市工作，平均月工資過萬，收入可觀

但是當(dāng)?shù)胤績(jī)r(jià)3萬，想要定居十分困難，工作強(qiáng)度大，內(nèi)卷非常嚴(yán)重任務(wù)導(dǎo)入房子漲價(jià)自由舒適工資過萬對(duì)收益的偏好難以變現(xiàn)感到焦慮嚴(yán)重內(nèi)卷對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力什么是投資金融產(chǎn)品的價(jià)格是一條波浪線，收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。投資是一門研究產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)問，其目的是使個(gè)人的有限資源達(dá)到最合理的配置。什么是投資指特定的經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時(shí)期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為。一定領(lǐng)域：指實(shí)物（土地、建筑物、機(jī)器設(shè)備、技術(shù)等）或者證券，即實(shí)物投資或證券投資。投資什么是投資投資的動(dòng)機(jī)收益風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間靈活的運(yùn)用閑置資金以取得收益分散資金投向以降低投資風(fēng)險(xiǎn)在合理的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充資產(chǎn)的流動(dòng)性什么是投資投資的途徑貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)通過貨幣市場(chǎng)投資，主要涉及通過商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行的投資行為。如：購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品、投資票據(jù)等。通過資本市場(chǎng)投資，主要涉及通過有價(jià)證券進(jìn)行的投資行為。如：購(gòu)買債券、股票、基金、貴金屬及金融衍生品等。Part02投資者個(gè)人偏好投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分１．風(fēng)險(xiǎn)投資于您而言：

Ａ覺得很危險(xiǎn)Ｂ可以嘗試低風(fēng)險(xiǎn)Ｃ比較感興趣Ｄ非常感興趣

２．您的親友會(huì)以下列哪句話來形容您：

Ａ您從來都不冒險(xiǎn)

Ｂ您是一個(gè)小心、謹(jǐn)慎的人

Ｃ您經(jīng)仔細(xì)考慮后，會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn)Ｄ您是一個(gè)喜歡冒險(xiǎn)的人投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分３.假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)競(jìng)賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得的獎(jiǎng)勵(lì)方案：

Ａ立刻拿到１萬元現(xiàn)金

Ｂ有５０％機(jī)會(huì)贏?。等f元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)

Ｃ有２５％機(jī)會(huì)贏?。保叭f元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)

Ｄ有５％機(jī)會(huì)贏取１００萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)４．因?yàn)橐恍┰?，您的駕照在未來的三天無法使用，您將：

Ａ搭朋友的便車、坐出租或公車

Ｂ白天不開，晚上交警少的時(shí)候可能開

Ｃ小心點(diǎn)開車就是了

Ｄ開玩笑，我一直都是無照駕駛的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分５．有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)剛出現(xiàn)。但您得借錢，您會(huì)選擇融資嗎？

Ａ不會(huì)

Ｂ也許

Ｃ會(huì)

６．您剛剛有足夠的儲(chǔ)蓄實(shí)踐自己一直夢(mèng)寐以求的旅行，但是出發(fā)前三個(gè)星期，您忽然被解雇。您會(huì)：

Ａ取消旅行

Ｂ選擇另外一個(gè)比較普通的旅行

Ｃ依照原定的計(jì)劃，因?yàn)槟枰渥愕男菹頊?zhǔn)備尋找新的工作

Ｄ延長(zhǎng)路程，因?yàn)檫@次旅行可能成為您最后一次豪華旅行

投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分７．如果投資金額為５０萬元人民幣，以下四個(gè)投資選擇，您個(gè)人比較喜歡：

Ａ最好的情況會(huì)賺２萬元（４％）人民幣，最差的情況下沒有損失

Ｂ最好的情況會(huì)賺８萬元（１６％）人民幣，最差的情況下?lián)p失２萬元（４％）人民幣

Ｃ最好的情況會(huì)賺２６萬元（５２％）人民幣，最差的情況下?lián)p失８萬元（１６％）人民幣

Ｄ最好的情況會(huì)賺４８萬元（９６％）人民幣，最差的情況下?lián)p失２４萬元（４８％）人民幣

８.如果您收到了２５萬元的意外財(cái)產(chǎn)，您將：

Ａ存到銀行

Ｂ投資債券或債券型基金

Ｃ投資股票或股票型基金

Ｄ投入到生意中

投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分風(fēng)險(xiǎn)偏好類型（最低8分，最高31分）8~15分風(fēng)險(xiǎn)厭惡型16~25分風(fēng)險(xiǎn)中立型26分以上風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好投資偏好的類型風(fēng)險(xiǎn)厭惡型風(fēng)險(xiǎn)中立型風(fēng)險(xiǎn)厭惡型又稱為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型。其選擇資產(chǎn)的態(tài)度是：偏好低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)，同時(shí)愿意承擔(dān)由此帶來的低收益的預(yù)期。風(fēng)險(xiǎn)中立者通常既不回避風(fēng)險(xiǎn)，也不主動(dòng)追求風(fēng)險(xiǎn)。他們選擇資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是：期望獲得一定的預(yù)期收益，同時(shí)也能夠在一定范圍內(nèi)承擔(dān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)偏好型風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者通常主動(dòng)追求高收益。他們選擇資產(chǎn)的原則是：偏好于高收益的資產(chǎn)，同時(shí)愿意承擔(dān)由此帶來的較大程度虧損的預(yù)期。Part03投資的基本程序確定投資策略確立投資