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文檔簡介

互聯(lián)網(wǎng)金融第三方支付眾籌架構(gòu)與實(shí)施方案2015-6-22桂公府三方支付眾籌29主要內(nèi)容眾籌與業(yè)務(wù)架構(gòu)項(xiàng)目背景第三方支付前景聯(lián)合發(fā)起人(會所、EMBA聯(lián)盟、北京大顯、上海銀嘉)眾籌方案盈利規(guī)劃退出機(jī)制上市規(guī)劃與風(fēng)險主要內(nèi)容眾籌與業(yè)務(wù)架構(gòu)眾籌與投資、業(yè)務(wù)架構(gòu)聚寶盆(打包上市公司)壽比軒(會所)全國工商聯(lián)EMBA聯(lián)盟上海銀嘉支付眾籌股份公司眾籌股份公司匯銀支付公司匯銀支付(互聯(lián)網(wǎng)支付、預(yù)付卡)全國六省市IC卡聯(lián)合發(fā)起人(原始股東)被收購(投資)眾籌對象超過51%占40.70%眾籌規(guī)模:6860萬元(萬股)牌照與業(yè)務(wù)拓展支付業(yè)務(wù)北京大顯律師事務(wù)所眾籌與投資、業(yè)務(wù)架構(gòu)聚寶盆(打包上市公司)壽比軒(會所)全國眾籌項(xiàng)目介紹

本項(xiàng)目系由聚寶盆(北京)投資管理股份有限公司(以下簡稱“聚寶盆”)、北京壽比軒文化發(fā)展有限公司(以下簡稱“會所”)、EMBA教育聯(lián)盟、北京大顯律師事務(wù)所、上海銀嘉支付有限公司聯(lián)合發(fā)起的一項(xiàng)“股份+產(chǎn)品預(yù)售”眾籌計(jì)劃,本眾籌計(jì)劃擬邀請行業(yè)優(yōu)秀人士及EMBA聯(lián)盟會員作為新進(jìn)股東投資于聚寶盆,并將融資專項(xiàng)用于收購一家擁有“非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)許可”資質(zhì)的公司,并與自身的市場資源相結(jié)合,以開發(fā)高價值的預(yù)付卡產(chǎn)品。

會所作為本眾籌計(jì)劃的聯(lián)合發(fā)起人,將以相對低廉價格為投資人提供VIP會員服務(wù),并成為會所組織的“企業(yè)家俱樂部”的會員。

聚寶盆擬收購的支付機(jī)構(gòu)為“匯銀支付”,擁有預(yù)付卡發(fā)行受理支付業(yè)務(wù)許可證(中國人民銀行頒發(fā)),可在某區(qū)域范圍內(nèi)從事預(yù)付卡支付業(yè)務(wù),并獲得國家發(fā)改委及人民銀行同時批復(fù)的金融IC卡一卡多應(yīng)用平臺建設(shè)資質(zhì)。擁有較深的政府資源優(yōu)勢,公司商業(yè)模式簡單可行,具有其他人不可復(fù)制的競爭優(yōu)勢,市場前景廣闊。該項(xiàng)目市場預(yù)估值2.6億元人民幣。

4眾籌項(xiàng)目介紹4第三方支付業(yè)務(wù)的前景

2014年第四季度,中國第三方支付市場移動支付交易規(guī)模達(dá)到了26898億元,環(huán)比增長率達(dá)31%。易觀智庫認(rèn)為,由于“雙11”和“雙12”等購物狂歡節(jié)的推動,移動購物與轉(zhuǎn)賬成為推動交易規(guī)模增長的主要動力,相比之下,移動理財業(yè)務(wù)的份額已逐漸趨于穩(wěn)定。2015年度O2O的支付場景將會受到行業(yè)更多的關(guān)注,第三方支付的發(fā)展空間非常大。

5第三方支付業(yè)務(wù)的前景5支付牌照市場價值

目前一張普通支付牌照的價格在8000萬~1.2億元根據(jù)我們行業(yè)的特殊性,經(jīng)與國內(nèi)權(quán)威的評估機(jī)構(gòu)評估,我們擁有的人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證(全國)及預(yù)付費(fèi)卡的發(fā)行與受理市場估值保守在11000萬元(其中:互聯(lián)網(wǎng)支付牌照市值6000萬、預(yù)付費(fèi)卡的發(fā)行及受理牌照5000萬)。6支付牌照市場價值6公司前瞻性估值

“匯銀支付”是全國范圍內(nèi)唯一獲得批準(zhǔn)的金融IC卡試點(diǎn)的民營企業(yè),市場前景廣闊。公司在2015年底有望可以增補(bǔ)到全國一線城市的預(yù)付費(fèi)卡支付牌照,以便適應(yīng)IC卡可以在全國范圍流通的需求,我們增補(bǔ)到全國的預(yù)付費(fèi)卡支付牌照,就單純說預(yù)付費(fèi)卡牌照的自身價值就是2億以上。

加上我們已有的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照,同時隨著公司市場業(yè)務(wù)的拓展而壯大,自身牌照價值最低值3億元,在一年半的時間內(nèi),對投資的合作伙伴而言,將會獲得穩(wěn)定且豐厚的價值回報.7公司前瞻性估值7聯(lián)合發(fā)起人之一:會所(壽比胡同正座四合院)聯(lián)合發(fā)起人之一:會所(壽比胡同正座四合院)四合院內(nèi)部環(huán)境一層為會客廳,三間客房,三間辦公室,共300平米,非常奢華氣派。

四合院內(nèi)部環(huán)境一層為會客廳,三間客房,三間辦公室,共300平項(xiàng)目名稱南鑼鼓巷交道口壽比胡同正座四合院區(qū)位北京市東城區(qū)建筑面積475.6平米實(shí)際建筑面積960平米土地性質(zhì)商務(wù)金融用地土地使用年限50年項(xiàng)目現(xiàn)狀距離南鑼鼓巷300米,門口可停三輛車,可建車庫,正座距離交道口南大街50米,目前市值1億人民幣四合院總體概要項(xiàng)目名稱南鑼鼓巷交道口壽比胡同正座四合院區(qū)位北京市東城區(qū)建區(qū)域位置圖距離南鑼鼓巷300米市值1億人民幣區(qū)域位置圖二層內(nèi)部環(huán)境二層為餐廳茶室宴請包房露臺采光極佳

二層內(nèi)部環(huán)境二層為餐廳茶室宴請包房露臺采光極佳聯(lián)合發(fā)起一:全國工商聯(lián)EMBA聯(lián)盟EMBA聯(lián)盟是由北大、清華、長江、中歐、復(fù)旦、交大等海內(nèi)外知名商學(xué)院EMBA共同發(fā)起,聚集了中國大陸及港澳臺、新加坡等各大商學(xué)院EMBA同學(xué),是中國最大的商學(xué)院精英匯集、學(xué)習(xí)、交流和合作的線上線下O2O平臺。EMBA聯(lián)盟擁有2萬多位EMBA會員(覆蓋了全國12萬EMBA同學(xué)的1/5)。已建立100多個EMBA聯(lián)盟群、全國31個省市自治區(qū)EMBA區(qū)域聯(lián)盟群及EMBA聯(lián)盟微信、微博公共平臺、APP會員管理平臺。在2萬多會員中,北京占30%、上海占20%,天津占10%,重慶占5%,廣州、深圳占15%,其他區(qū)域占20%。主要會員來自各商學(xué)院EMBA企業(yè)家。EMBA聯(lián)盟會員占行業(yè)比例在20%左右,銷售額占整個行業(yè)超過10%以上。EMBA聯(lián)盟企業(yè)家俱樂部與眾籌項(xiàng)目企業(yè)家俱樂部進(jìn)行資源整合、會員信息分享,實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的“聚寶盆企業(yè)家俱樂部”。聯(lián)合發(fā)起一:全國工商聯(lián)EMBA聯(lián)盟EMBA聯(lián)盟是由北大、清華北京大顯律師事務(wù)所是由多名在民商事領(lǐng)域具有豐富法律服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的律師共同設(shè)立的,以民間資本市場為主要法律服務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)化精品所。大顯律師專注于資本和金融領(lǐng)域的法律實(shí)務(wù),為企業(yè)投融資、私募基金、并購重組、產(chǎn)權(quán)交易、"新三板"項(xiàng)目及民間金融企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)提供專項(xiàng)法律顧問服務(wù)。同時,大顯律所還為客戶提供公司常年律顧問及民商事訴訟、仲裁服務(wù)。律所合伙人及律師均畢業(yè)于國內(nèi)著名政法院校,大部分擁有法院、央企、上市公司工作履歷,具有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。本所要求律師以商事律師為定位方向,專注于作為企業(yè)及企業(yè)家的緊密法律顧問,為企業(yè)尤其是小微金融行業(yè)內(nèi)企業(yè)的商業(yè)經(jīng)營、戰(zhàn)略投資、項(xiàng)目合作等提供法律服務(wù)。公司不斷關(guān)注資本和金融領(lǐng)域的發(fā)展動向,對投融資、互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P、第三方理財、私募基金等民間資本領(lǐng)域的發(fā)展和運(yùn)營有著獨(dú)到、前瞻性的見解。聯(lián)合發(fā)起人之一:北京大顯律師事務(wù)所北京大顯律師事務(wù)所是由多名在民商事領(lǐng)域具有豐富法律服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的銀嘉(上海)金融信息服務(wù)有限公司(以下簡稱銀嘉支付)是專業(yè)的第三方支付公司,總部坐落于上海浦東新區(qū)陸家嘴金融中心。銀嘉支付公司業(yè)務(wù)涵蓋銀行卡收單、代收代付、資金歸集、移動支付、互聯(lián)網(wǎng)支付、創(chuàng)新支付等支付業(yè)務(wù)。公司下設(shè)有電子商務(wù)研發(fā)中心、運(yùn)營中心、商業(yè)智能中心和全國各省市機(jī)構(gòu)。銀嘉支付公司以專心、專注、專業(yè)的經(jīng)營理念,憑借雄厚的技術(shù)開發(fā)力量與豐富的業(yè)務(wù)產(chǎn)品線,為酒店餐飲娛樂、商旅教育房地產(chǎn)、零售電子商務(wù)、保險基金等行業(yè)提供便捷的支付解決方案。公司一直致力于中國的銀行卡受理市場建設(shè),著力改善銀行卡受理環(huán)境,著力解決公民的支付便利,著力提高企業(yè)的資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率。銀嘉把社會責(zé)任放在首位,在發(fā)展市場的同時高度重視業(yè)務(wù)風(fēng)險,高度關(guān)注公民和企業(yè)資金安全。聯(lián)合發(fā)起人之一:上海銀嘉支付銀嘉(上海)金融信息服務(wù)有限公司(以下簡稱銀嘉支付)是專業(yè)的眾籌方案

1、招募方式:

聚寶盆采用股權(quán)眾籌創(chuàng)新模式,計(jì)劃邀請行業(yè)優(yōu)秀人士及EMBA聯(lián)盟會員作為新進(jìn)股東,以認(rèn)購聚寶盆增資的方式加入,并成為“企業(yè)家俱樂部”會員。投資人成為聚寶盆股東后,同時登記為會所的VIP會員,享有約定的消費(fèi)權(quán)限。2、眾籌規(guī)模與期限:6860萬人民幣(合約占聚寶盆注冊資本16861萬元的40.70%,1元為1股);

眾籌投資期限為股份認(rèn)購期滿時起三年。3、股份認(rèn)購期為:2015年6月22日至2015年7月21日。16眾籌方案1、招募方式:16投資方式

4、投資入股方式

投資者一次性繳納認(rèn)購股款,認(rèn)購方式為:起購股份為10萬股,最多可以購買500萬股(以10倍數(shù)遞增)。

17投資方式17股東享有權(quán)利凡成為眾籌股東(以10萬元認(rèn)籌為例),贈送價值達(dá)25萬元的VIP會所會員服務(wù)。1)可在本會所內(nèi)消費(fèi)價值10萬元的高端私人訂制產(chǎn)品等。2)贈送價值5萬元法律服務(wù)保障,由北京知名律師事務(wù)所免費(fèi)提供。3)贈送價值達(dá)10萬元的電話充值卡(暢打通APP)。4)VIP消費(fèi)積分

5)尊貴的VIP服務(wù):會所參與者成為“聚寶盆企業(yè)家俱樂部”會員,享受俱樂部提供的專享服務(wù),如專車服務(wù)、私人管家服務(wù)、貴賓廳優(yōu)先使用、會議安排、策展、信息發(fā)布、貴賓廳冠名權(quán)、產(chǎn)品優(yōu)先采購權(quán)等。18股東享有權(quán)利凡成為眾籌股東(以10萬元認(rèn)籌為例),贈送價值達(dá)資金用途1.收購“匯銀支付”公司不低于51%的股份及后續(xù)IC卡等業(yè)務(wù)運(yùn)營。2.北京南鑼鼓巷壽比胡同正座四合院會所(聚寶盆企業(yè)家俱樂部)的裝修、日常維護(hù)及運(yùn)營。3.對會所可能的股權(quán)收購或?qū)ζ渌麅?yōu)質(zhì)項(xiàng)目的股權(quán)投資。 19資金用途1.收購“匯銀支付”公司不低于51%的股份第三方支付公司盈利優(yōu)勢

1、第三方支付公司資質(zhì)優(yōu)勢擬收購的第三方支付公司,擁有人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證及預(yù)付費(fèi)卡發(fā)行受理支付許可證,并獲得國家發(fā)改委及人民銀行同時批復(fù)的金融IC卡一卡多應(yīng)用平臺建設(shè)資質(zhì)。是全國唯一的一家民營企業(yè),擁有較深的政府資源優(yōu)勢,為搭建跨國電子商務(wù)平臺和盤活做大互聯(lián)網(wǎng)支付渠道,奠定了牢固的基礎(chǔ)。

2、技術(shù)資源優(yōu)勢

擁有獨(dú)立知識產(chǎn)權(quán)的互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)和預(yù)付卡的發(fā)行與受理系統(tǒng),并擁有專業(yè)技術(shù)開發(fā)團(tuán)隊(duì)。

20第三方支付公司盈利優(yōu)勢20第三方支付公司盈利優(yōu)勢

3、市場資源優(yōu)勢:1)與中國銀聯(lián)戰(zhàn)略合作,正在全力共同開發(fā)搭建金融IC卡一卡多應(yīng)用平臺;2)與各商業(yè)銀行戰(zhàn)略合作,利用銀行網(wǎng)點(diǎn)窗口簡歷預(yù)付費(fèi)卡的發(fā)行渠道(已與中國銀行簽訂了合作協(xié)議)。3)已與中國銀聯(lián)進(jìn)行商務(wù)戰(zhàn)略合作(北京、上海、青島等合作協(xié)議),利用其POS機(jī)商戶資源,建立了預(yù)付費(fèi)卡持卡用戶消費(fèi)綠色通道。

21第三方支付公司盈利優(yōu)勢21第三方支付公司盈利優(yōu)勢

4)已與全國營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最多的中國郵政儲蓄銀行商定,作為我們預(yù)付費(fèi)卡的資金托管銀行,可以在全國范圍為約四萬個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中給我們代售卡。同時銀行根據(jù)我們預(yù)付費(fèi)卡資金沉淀數(shù)額,發(fā)放到80%以上的銀行信用額度,為我們企業(yè)增加資本動力和提高附加值。5)與中國老齡事業(yè)發(fā)展基金會、各部委離退休老干局緊密合作,率先在北京試點(diǎn)。6)已于權(quán)威機(jī)構(gòu)的衛(wèi)星定位專業(yè)機(jī)構(gòu)在緊密合作(正在協(xié)調(diào)細(xì)節(jié)),為老年人及小孩量身定做具有定位功能的IC預(yù)付費(fèi)卡,可通過與手機(jī)綁定,監(jiān)護(hù)人可隨時掌握老人或在校孩子所處的位置(定位半徑五十米內(nèi))。

22第三方支付公司盈利優(yōu)勢22未來盈利模式(1)

1、項(xiàng)目收益主要包括:1)POS手續(xù)費(fèi)(T+0)。預(yù)期年化收益率30%~50%。2)沉淀資金收益3)代理商合作加盟費(fèi)

4)商戶返利5)殘值收益

收益為發(fā)卡總額的7%左右,隨著時間的積累,未來三年時間發(fā)卡規(guī)模將突破50億元,資金沉淀余額將達(dá)20%以上,預(yù)付費(fèi)卡中殘值三年后將越來越大,我們可以與代理商按3:7比例進(jìn)行分成,沉淀資金和賬戶暫存資金的二次投資收益率在5%左右。23未來盈利模式(1)收益為發(fā)卡總未來盈利模式(2)

2、四合院會所營業(yè)收入

1)會所租賃費(fèi)2)會員費(fèi)3)產(chǎn)品消費(fèi)4)渠道傭金24未來盈利模式(2)24聚寶盆企業(yè)家俱樂部經(jīng)營設(shè)想

1.成為商界、金融界、媒體界創(chuàng)業(yè)、投資資源的集中地,建立商界、金融投資和企業(yè)家的高端人脈圈;2.成為商界人士的聚集地,是股東們商務(wù)、休閑和聚會的首選之地;3.成為外地股東們進(jìn)京的家園,給予股東們一種歸屬感和領(lǐng)地感;4.成為重要信息交流的樞紐地,是股東發(fā)布信息、獲得信息最直接的源頭;5.成為股東們打造品牌、推廣品牌、營銷品牌的媒體中心;25聚寶盆企業(yè)家俱樂部經(jīng)營設(shè)想25年終預(yù)計(jì)分紅1、投資本眾籌計(jì)劃的參考預(yù)計(jì)年收益率為持有股份對應(yīng)注冊資本的30%-50%;

但股東在眾籌投資期滿前轉(zhuǎn)讓股份的,不以此預(yù)計(jì)收益率做參考。2、收益分配方式為每年年終分紅一次。3、眾籌股東在眾籌投資期滿前全部出讓股份的,不得向聚寶盆主張分配利潤。26年終預(yù)計(jì)分紅1、投資本眾籌計(jì)劃的參考預(yù)計(jì)年收益率為持有股份對眾籌退出機(jī)制

1.每位股東在滿三年后可提出轉(zhuǎn)讓持有的股份(新進(jìn)股東須經(jīng)眾籌執(zhí)委會審核通過),未消費(fèi)的會員卡可以繼續(xù)使用。2.

眾籌投資期滿時,所有眾籌股東持有的聚寶盆的股份將由聚寶盆公司贖回。聚寶盆屆時可選擇以減資方式,退還眾籌股東的認(rèn)繳的注冊資本以實(shí)現(xiàn)股份回贖,也可選擇由聚寶盆現(xiàn)有股東依照眾籌股東認(rèn)繳注冊資本價值受讓股份,以實(shí)現(xiàn)股份回贖。

眾籌投資期滿前,聚寶盆未分配收益將統(tǒng)一分配后,進(jìn)行眾籌股份回贖。3.眾籌股東退出后,未消費(fèi)的會員卡可以繼續(xù)使用。27眾籌退出機(jī)制27公司規(guī)劃與風(fēng)險提示1、投資風(fēng)險:本次眾籌投資屬于股權(quán)投資,投資周期較長(預(yù)計(jì)最長3年),且無法隨時變現(xiàn),也不承諾任何固定回報,提醒各投資人注意風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資;2、委派董事:眾籌股東將組建執(zhí)委會,并擁有向聚寶盆公司委派一名董事(法定代表人、代持人)的權(quán)利,保障各位眾籌股東的權(quán)益;股東增值:這是股權(quán)投資中魅力最大的一塊。公司規(guī)劃在2015年底申請并獲得全國預(yù)付卡牌照,2016年下半年籌備A輪融資(估值在3億以上),計(jì)劃在2017年下半年在新三板定向增發(fā)并于2018年掛牌上市。3、投后管理:聯(lián)合發(fā)起人繼續(xù)承擔(dān)投資后管理的職責(zé),包括財務(wù)與經(jīng)營監(jiān)督、戰(zhàn)略規(guī)劃、整合資源、咨詢建議、后續(xù)融資等資本運(yùn)作等;4、定期報告制度:聚寶盆公司將每季度向股東報告經(jīng)營及財務(wù)情況,每半年召開一次股東大會。28公司規(guī)劃與風(fēng)險提示1、投資風(fēng)險:本次眾籌投資屬于股權(quán)投資,投THANKS!29THANKS!299、有時候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。4月-244月-24Monday,April1,202410、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。23:51:2523:51:2523:514/1/202411:51:25PM11、越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。4月-2423:51:2523:51Apr-2401-Apr-2412、越是無能的人,越喜歡挑剔別人的錯兒。23:51:2523:51:2523:51Monday,April1,202413、知人者智,自知者明。勝人者有力,自勝者強(qiáng)。4月-244月-2423:51:2523:51:25April1,202414、意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。01四月202411:51:25下午23:51:254月-2415、最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。。四月2411:51下午4月-2423:51April1,202416、業(yè)余生活要有意義,不要越軌。2024/4/123:51:2523:51:2501April202417、一個人即使已登上頂峰,也仍要自強(qiáng)不息。11:51:25下午11:51下午23:51:254月-249、有時候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。4月-244月-24Monday,April1,202410、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。23:51:2523:51:2523:514/1/202411:51:25PM11、越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。4月-2423:51:2523:51Apr-2401-Apr-2412、越是無能的人,越喜歡挑剔別人的錯兒。23:51:2523:51:2523:51Monday,April1,202413、知人者智,自知者明。勝人者有力,自勝者強(qiáng)。4月-244月-2423:51:2523:51:25April1,202414、意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。

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