合規(guī)附有答案

合規(guī)[復(fù)制]一、單選題[填空題]_________________________________1.機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開除）后被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案符合業(yè)內(nèi)案件定義的，按（）管理。[單選題]*A.業(yè)外案件B.業(yè)內(nèi)案件(正確答案)C.外部案件D.內(nèi)部案件2.可以以（）理由撤銷案件：[單選題]*A.機(jī)構(gòu)或客戶未發(fā)生資金損失B.員工個(gè)人行為C.涉案員工已離職D.審判機(jī)關(guān)判決無罪(正確答案)3.案發(fā)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.5D.74.下列哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息。（）[單選題]*A.員工因不明原因離崗、失聯(lián)B.客戶反映非自身原因賬戶資金出現(xiàn)異常C.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施D.員工涉嫌違法發(fā)放貸款被公安機(jī)關(guān)立案偵查(正確答案)5.重大案件是指涉案金額等值人民幣（）以上的。[單選題]*A.1000萬元（含）B.3000萬元（含）C.5000萬元（含）D.1億元（含）(正確答案)二、多選題[填空題]_________________________________1.發(fā)生案件有哪些危害？（）*A.危害當(dāng)事機(jī)構(gòu)和客戶資金、財(cái)產(chǎn)安全(正確答案)B.損害當(dāng)事機(jī)構(gòu)聲譽(yù)(正確答案)C.不同程度的沖擊社會(huì)經(jīng)濟(jì)、金融穩(wěn)定(正確答案)D.危害國家金融安全(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.《昆侖銀行股份有限公司員工舉報(bào)違法違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)管理辦法》所稱舉報(bào)，是指我行員工通過電話、信函、面談、傳真和電子郵件等各種形式，對違規(guī)行為或案件線索（）。[單選題]*A.實(shí)名舉報(bào)B.匿名檢舉C.實(shí)名舉報(bào)或匿名檢舉(正確答案)D.其他正確答案均不正確2.員工在履行崗位職責(zé)過程中發(fā)現(xiàn)案情，按照崗位操作規(guī)程和職責(zé)分工，應(yīng)能正確識(shí)別、應(yīng)知如何處置、且員工進(jìn)行了有效識(shí)別和處置的情況，屬職責(zé)所在，（）。[單選題]*A.不再給予獎(jiǎng)勵(lì)B.應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)C.給予精神獎(jiǎng)勵(lì)D.可酌情予以獎(jiǎng)勵(lì)(正確答案)3.嚴(yán)禁將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)給（），舉報(bào)核查要在不暴露舉報(bào)人的情況下進(jìn)行。[單選題]*A.被舉報(bào)單位B.被舉報(bào)人C.被舉報(bào)單位、被舉報(bào)人(正確答案)D.調(diào)查核實(shí)部門4.為切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，若舉報(bào)人本人提出調(diào)崗或調(diào)離時(shí)，（）。[單選題]*A.應(yīng)在合理的范圍內(nèi)尊重其意愿(正確答案)B.應(yīng)絕對滿足其意愿C.應(yīng)保密但不予考慮D.應(yīng)勸說員工主動(dòng)放棄該意愿二、多選題[填空題]_________________________________1.舉報(bào)違法違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)條件包括（）。*（1）揭示業(yè)務(wù)及系統(tǒng)流程風(fēng)險(xiǎn)或漏洞，并積極提出或采取防范措施的（2）揭露員工違反監(jiān)管規(guī)定、我行行為禁令和相關(guān)規(guī)章制度的（3）舉報(bào)本機(jī)構(gòu)、系統(tǒng)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人的嚴(yán)重違法違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的（4）成功堵截各類案件及風(fēng)險(xiǎn)事件，有效保護(hù)銀行資產(chǎn)、客戶資金、人身安全等未受損失和傷害的A（1）（2）（3）(正確答案)B（2）（3）（4）(正確答案)C（1）（3）（4）(正確答案)D（1）（2）（3）（4）(正確答案)2.舉報(bào)違法違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)條件包括（）。*A.及時(shí)提供案件及風(fēng)險(xiǎn)事件重要線索，對抓獲犯罪嫌疑人及追繳涉案資金做出重大貢獻(xiàn)的(正確答案)B.通過檢查、排查等有效措施，控制、阻止或消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和重大問題(正確答案)C.探索案防管理和合規(guī)文化建設(shè)新模式、新方法，強(qiáng)化預(yù)防性管控，前移管理關(guān)口等情形(正確答案)D.其他主動(dòng)舉報(bào)違法違規(guī)行為和堵截案件及風(fēng)險(xiǎn)事件的有功人員(正確答案)3.經(jīng)查證屬實(shí)，舉報(bào)人在所舉報(bào)的違法違規(guī)問題中負(fù)有責(zé)任的，（）。*A.可酌情予以獎(jiǎng)勵(lì)B.不予獎(jiǎng)勵(lì)(正確答案)C.從輕、減輕問責(zé)D.可視具體情節(jié)，適用從輕、減輕問責(zé)原則(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.《昆侖銀行股份有限公司員工輕微違規(guī)行為積分管理辦法》中規(guī)定：輕微違規(guī)行為積分上限為（）分。[單選題]*A.10分B.12分C.18分D.24分(正確答案)2.對員工的每一項(xiàng)輕微違規(guī)行為，均應(yīng)按《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)分值或（）倍分值予以積分；[單選題]*A.0.5倍B.1倍C.1.5倍(正確答案)D.2倍3.同一次檢查中發(fā)現(xiàn)的同一項(xiàng)多次違規(guī)行為只積分（）次，按（）倍分值予以積分。[單選題]*A.一次1倍B.一次1.5倍(正確答案)C.二次1倍D.二次1.5倍4.違規(guī)行為積分要在檢查通報(bào)、報(bào)告印發(fā)或檢查結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成[單選題]*A.30(正確答案)B.20C.15D.105.員工對違規(guī)積分認(rèn)定有異議的，可在接到《違規(guī)行為積分記錄單》（）個(gè)工作日內(nèi)，向同級(jí)合規(guī)管理部門提出書面復(fù)議申請。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.10二、多選題[填空題]_________________________________1.員工違規(guī)積分應(yīng)作為員工（）、（）、（）等事項(xiàng)的考察依據(jù)。*A.提拔使用(正確答案)B.競聘上崗(正確答案)C.年終考核(正確答案)D.績交直達(dá)2.個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)超過（）分（含）的，由其直接上級(jí)崗位開展提醒談話，分析其主要違規(guī)問題、明確改進(jìn)措施和努力方向，并由雙方保存談話記錄；同時(shí)應(yīng)給予責(zé)任人扣減不超過上年度月平均績效10%的經(jīng)濟(jì)處罰；*A.12(正確答案)D.18C.10%(正確答案)D.10-20%3.員工對違規(guī)積分認(rèn)定有異議的，可在接到《違規(guī)行為積分記錄單》（）個(gè)工作日內(nèi)，向同級(jí)合規(guī)管理部門提出書面復(fù)議申請。合規(guī)管理部門應(yīng)在接到復(fù)議申請后（）個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長30個(gè)工作日。*A.5(正確答案)B.15C.20D.30(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，不得有利用職權(quán)（）或輸送利益以及損害我行、客戶和出資人利益的行為。[單選題]*A.謀取私利(正確答案)B.損公肥私C.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)D.隱匿財(cái)產(chǎn)二、多選題[填空題]_________________________________1.廉潔風(fēng)險(xiǎn)指各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員（）或未能（）和（）給我行帶來危害性或負(fù)面影響的可能性。*A.濫用職權(quán)(正確答案)B.忠實(shí)履行職責(zé)(正確答案)C.遵章守紀(jì)D.正確行權(quán)(正確答案)2.廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作原則：（）*A.堅(jiān)持圍繞中心，服務(wù)發(fā)展。(正確答案)B.堅(jiān)持融入管理，風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同。(正確答案)C.堅(jiān)持突出重點(diǎn)，把握關(guān)鍵。(正確答案)D.堅(jiān)持分工負(fù)責(zé)，有序推進(jìn)。(正確答案)3.廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查是對（）、崗位、（）和（）行使職權(quán)、履行職責(zé)過程中可能導(dǎo)致廉潔風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查的工作。*A.個(gè)人(正確答案)B.部門(正確答案)C.單位(正確答案)D.企業(yè)一、單選題[填空題]_________________________________1.對于應(yīng)移交總行法律合規(guī)部的違規(guī)事項(xiàng)，總行各部門、各單位應(yīng)于違規(guī)事項(xiàng)發(fā)現(xiàn)之日起或檢查結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)移交。[單選題]*A.3B.5C.7D.10(正確答案)二、多選題[填空題]_________________________________1.違規(guī)責(zé)任追究工作遵循以下原則：（）*A.依法依規(guī)問責(zé)(正確答案)B.客觀公正定責(zé)(正確答案)C.分級(jí)分層追責(zé)(正確答案)D.統(tǒng)籌兼顧問責(zé)(正確答案)E.懲防結(jié)合(正確答案)2.本行開展違規(guī)責(zé)任追究工作遵循的程序包括（）、初步核實(shí)、（）、核查、（）和整改等過程。*A.受理(正確答案)B.分類處置(正確答案)C.分類D.處理(正確答案)3.按照相關(guān)違規(guī)行為的后果與影響程度，本行違規(guī)類型分為（）、（）、（）。*A.一般違規(guī)(正確答案)B.較重違規(guī)(正確答案)C.重大違規(guī)(正確答案)D.嚴(yán)重違規(guī)4違規(guī)責(zé)任根據(jù)工作職責(zé)劃分為（）、（）和（）。*A.主要責(zé)任B.直接責(zé)任(正確答案)C.主管責(zé)任(正確答案)D.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的（）責(zé)任人，對本機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作負(fù)全責(zé)。[單選題]*A.直接B.領(lǐng)導(dǎo)C.主管D.第一(正確答案)2.外部人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，符合以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，可作為業(yè)外案件管理。（）[單選題]*A.涉案金額等值一百萬元人民幣以上（含本數(shù)）的(正確答案)B.涉及本行客戶10人以上，或者銀行卡10張以上的C.侵犯客戶個(gè)人信息D.存在違法違規(guī)行為二、多選題[填空題]_________________________________1.案件防控中所稱案件，可分為（）、（）兩類*A.業(yè)內(nèi)案件(正確答案)B.業(yè)外案件(正確答案)C.一類案件D.二類案件2.案件防控工作堅(jiān)持“（）、（）、（）的工作原則。*A.教育引導(dǎo)、教育約束B.責(zé)任第一、預(yù)防為主(正確答案)C.誰主管、誰負(fù)責(zé)(正確答案)D.人防、物防、技防(正確答案)3.對從業(yè)人員的行為管理應(yīng)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合，主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括（）、（）、（）、（）。*A.建立并完善員工管理制度，將員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范納入案防管理范疇(正確答案)B.強(qiáng)從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、履職經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求(正確答案)C.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作(正確答案)D.加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作由各級(jí)()統(tǒng)一管理，案件防控牽頭管理部門負(fù)責(zé)相關(guān)工作組織，總行各部門、各單位負(fù)責(zé)實(shí)施。[單選題]*A.管理層B.案件防控委員會(huì)(正確答案)C.內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)2.違規(guī)問責(zé)事項(xiàng)遵循“（）”的原則。[單選題]*A.誰主責(zé)、誰排查B.誰主責(zé)、誰排查C.誰排查、誰問責(zé)D.誰檢查、誰問責(zé)(正確答案)3.通過對員工行為進(jìn)行觀察、監(jiān)測、了解、核實(shí)、分析和確認(rèn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效處置其中的（），提前化解和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。[單選題]*A.違規(guī)行為B.非理性行為C.異常行為(正確答案)D.日常行為二、多選題[填空題]_________________________________1.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作堅(jiān)持()、()、()，遵循“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、滾動(dòng)覆蓋、強(qiáng)化整改、落實(shí)責(zé)任”的原則。*A.制度化(正確答案)B.常態(tài)化(正確答案)C.規(guī)范化(正確答案)D.標(biāo)準(zhǔn)化2.對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展的業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查主要包括（）和（）兩種檢查方式。*A.定期B.不定期C.現(xiàn)場(正確答案)D.非現(xiàn)場(正確答案)3.案件風(fēng)險(xiǎn)排查的方式包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。*A.突擊排查B.全面排查(正確答案)C.專項(xiàng)排查(正確答案)D.日常排查(正確答案)4.員工異常行為排查采取()、()相結(jié)合的方式開展。*A.定期排查和重點(diǎn)排查B.定期排查和動(dòng)態(tài)排查(正確答案)C.全面排查和動(dòng)態(tài)排查D.全面排查和重點(diǎn)排查(正確答案)一、多選題[填空題]_________________________________1.調(diào)查人和調(diào)查復(fù)核人對調(diào)查報(bào)告內(nèi)容及提供資料的()、()和()負(fù)責(zé)，對申報(bào)方案意見整體的合規(guī)性、合理性負(fù)責(zé)，未能履職將追究其違規(guī)責(zé)任。*A.真實(shí)性(正確答案)B.及時(shí)性(正確答案)C.全面性D.完整性(正確答案)2.廣義的貸中審查包括()、()、()、()和放款審核等環(huán)節(jié)，是風(fēng)險(xiǎn)管控的重要一環(huán)。*A.審查(正確答案)B.審議(正確答案)C.審批(正確答案)D.作業(yè)監(jiān)督(正確答案)3.貸后檢查包括定期實(shí)地探查、()、()、()、準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)質(zhì)量分類、()等工作，是盡職調(diào)查的延伸，是“了解你的客戶”的有效實(shí)現(xiàn)途徑。*A.全面搜集完善客戶信息(正確答案)B.落實(shí)授信后管理要求(正確答案)C.抵質(zhì)押物及擔(dān)保評估(正確答案)D.預(yù)警管理(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.本行根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價(jià)的頻率，至少每年開展一次。[單選題]*A.每月B.每季C.每半年D.每年(正確答案)二、多選題[填空題]_________________________________1.內(nèi)部控制基本原則：（）*A.全覆蓋原則(正確答案)B.制衡性原則(正確答案)C.統(tǒng)籌兼顧原則D.審慎性原則(正確答案)E.相匹配原則(正確答案)一、多選題[填空題]_________________________________1.嚴(yán)禁本行員工()、()、()、()本人或本人親屬的個(gè)人貸款.*A.受理(正確答案)B.調(diào)查(正確答案)C.審查(正確答案)D.審批(正確答案)2.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令網(wǎng)點(diǎn)人員違規(guī)操作*A.墊款(正確答案)B.壓款(正確答案)C.授意、(正確答案)D.指使(正確答案)E.強(qiáng)令(正確答案)3.嚴(yán)禁在員工()、調(diào)動(dòng)、工作分配、()、調(diào)資、保險(xiǎn)、處罰、培訓(xùn)、()、()、技能鑒定、考勤、人事檔案等工作中，違反有關(guān)規(guī)定或弄虛作假、營私舞弊。*A,招聘(正確答案)B.晉級(jí)(正確答案)C.人才評選(正確答案)D.職稱評定(正確答案)4.嚴(yán)禁未經(jīng)批準(zhǔn)隨意變更總行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定模式的業(yè)務(wù)印章的()*A.名稱(正確答案)B.規(guī)格(正確答案)C.字體(正確答案)D.式樣(正確答案)一、多選題[填空題]_________________________________1.嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為客戶代保管()、()、()、()和貴重物品。*A.現(xiàn)金(正確答案)B.存單（折）(正確答案)C.卡(正確答案)D.有價(jià)單證(正確答案)2.嚴(yán)禁法人客戶經(jīng)理代客戶辦理賬戶()、()、()、()，預(yù)留印鑒變更或密碼重置等業(yè)務(wù)。*A.開立(正確答案)B.注冊(正確答案)C.信息變更(正確答案)D.撤銷(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人至少（），其他各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門（科室、團(tuán)隊(duì)）負(fù)責(zé)人至少（）覆蓋排查其全部員工，對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)等視情況增加排查頻次。[單選題]*A.每季度,每季度B.A.每季度,每半年(正確答案)C.每半年,每半年D.每半年,每年二、多選題[填空題]_________________________________1員工異常行為排查工作堅(jiān)持以下原則：（）*A.關(guān)愛員工、防微杜漸(正確答案)B.依法合規(guī)、嚴(yán)格保密(正確答案)C.實(shí)事求是、客觀公正(正確答案)D.一崗雙責(zé)、落實(shí)責(zé)任(正確答案)2.對應(yīng)員工異常行為的影響程度和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，可將經(jīng)排查確認(rèn)的異常行為員工按照()、()、()三個(gè)級(jí)別分級(jí)關(guān)注。*A.一般關(guān)注(正確答案)B.重點(diǎn)關(guān)注(正確答案)C.高度關(guān)注D.高危對象(正確答案)一、單選題[填空題]_________________________________1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易報(bào)告。[單選題]*A.公安部B.外匯管理局C.國家金融監(jiān)督管理局D.中國人民銀行(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)不得為（）客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。[單選題]*A.身份不明(正確答案)B.境外個(gè)人C.境外機(jī)構(gòu)D.未成年人3.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（）賬戶。[單選題]*A.外匯B.假名(正確答案)C.離岸D.儲(chǔ)蓄4.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立賬戶，應(yīng)如何處理？（）[單選題]*A.可以先為客戶開戶，客戶離開后再馬上暫停該賬戶的使用B.可以先給客戶開立賬戶，開立賬戶后報(bào)告上級(jí)部門C.不給客戶開立賬戶，并將相關(guān)情況報(bào)告上級(jí)部門(正確答案)D.可以給客戶開戶，開戶后提高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并持續(xù)監(jiān)測其交易5.開展客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹（）的基本原則[單選題]*A.實(shí)事求是B.寬進(jìn)嚴(yán)出C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶(正確答案)6.應(yīng)考慮客戶屬性、地域、職業(yè)行業(yè)、業(yè)務(wù)因素，以（）為單位劃分洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。[單選題]*A.賬戶B.客戶(正確答案)C.交易D.風(fēng)險(xiǎn)事件7.對于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)采取（）盡職調(diào)查。[單選題]*A.常規(guī)B.強(qiáng)化(正確答案)C.簡化D.重新8.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)告D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告9.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份。[單選題]*A.5萬1萬(正確答案)B.5萬5000C.1萬2000D.1萬100010.有合理理由懷疑客戶（或客戶交易、客戶資產(chǎn)、客戶擬進(jìn)行的交易）涉嫌洗錢或恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，應(yīng)（）。[單選題]*A.提交大額交易報(bào)告B.提交可疑交易報(bào)告(正確答案)C.提交大額現(xiàn)金報(bào)告D.提交客戶全部交易流水11.以下哪類是我國政府承認(rèn)的國際金融制裁：（）[單選題]*A.OFAC美國財(cái)政部海外資產(chǎn)辦公室實(shí)施的二級(jí)制裁B.歐盟委員會(huì)宣布的制裁C.聯(lián)合國安理會(huì)決議中涉及恐怖活動(dòng)的相關(guān)制裁(正確答案)D.OFAC美國財(cái)政部海外資產(chǎn)辦公室實(shí)施的一級(jí)制裁12.關(guān)于核實(shí)對公客戶身份，說法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.可通過市場監(jiān)督管理部門公示信息核實(shí)客戶身份B.可通過外國政府官方渠道信息核實(shí)境外機(jī)構(gòu)客戶身份C.對于核實(shí)客戶身份時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶信息存疑的，可先為客戶辦理客戶，再完成客戶身份的再核實(shí)。(正確答案)D.應(yīng)拒絕為身份不明客戶提供服務(wù)13.識(shí)別企業(yè)客戶受益所有人時(shí)，應(yīng)識(shí)別直接或間接控股（）以上的自然人[單選題]*A.25%(正確答案)B.50%C.80%D.90%14.柜員或客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶交易或行為異常，應(yīng)：（）[單選題]*A.立即向主管、分行反洗錢管理部門報(bào)告(正確答案)B.立即通知客戶銷戶C.立即去公安機(jī)關(guān)報(bào)案D.立即為客戶賬戶設(shè)置只收不付管控措施二、多選[填空題]_________________________________1.自然人客戶的“身份基本信息”包括:()*A.姓名、性別、國籍(正確答案)B.職業(yè)(正確答案)C.住所地或者工作單位地址(正確答案)D.聯(lián)系方式(正確答案)E.身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限(正確答案)2.三反體制機(jī)制中的“三反”，是指（）*A.反洗錢(正確答案)B.反恐怖融資(正確答案)C.反逃稅(正確答案)D.反詐騙E.反壟斷3.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括：（）*A.風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序(正確答案)D.信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理(正確答案)E.內(nèi)部檢查、審計(jì)、績效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制(正確答案)4.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序包括: