證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力檢測(cè)試卷B卷附答案

?證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域滿足一個(gè)共同的特點(diǎn)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A3、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說法正確的是（）A.利率下降，股票價(jià)格上升B.利率下降，股票價(jià)格下降C.利率上升，股票價(jià)格上升D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格【答案】A5、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、教育投資規(guī)劃（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、下列各項(xiàng)中，可以強(qiáng)化金融泡沫形成的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C9、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A10、關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D11、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D12、證券公司可以按照下列（）方式收取服務(wù)費(fèi)用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、（）是指依據(jù)分析指標(biāo)和影響因素的關(guān)系，從數(shù)量上確定各因素對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響程度。A.因素分析法B.比較分析法C.歸納分析法D.結(jié)果分析法【答案】A14、從國(guó)際大環(huán)境來看，跨國(guó)納稅人可利用各國(guó)稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進(jìn)行國(guó)際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D15、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D17、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析，說法正確的是（）。A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異B.若差異很大的需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善C.不能調(diào)整收入D.依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析【答案】D18、客戶信息收集主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，且應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、總體、樣本和統(tǒng)計(jì)是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、目前，證券投資分析所采用的方法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A24、跨市場(chǎng)套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A25、在分析判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口分為（）這幾種類型。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、（）是指人們?cè)谛睦餆o(wú)意識(shí)地把財(cái)富劃歸不同的賬戶進(jìn)行管理，運(yùn)用不同的記賬方式和心理運(yùn)算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B28、下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來源，錯(cuò)誤的是（）。A.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更長(zhǎng)B.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更短C.價(jià)格走向與預(yù)期相反D.全部利率反向變化【答案】B31、有效市場(chǎng)假說認(rèn)為，投資者應(yīng)采?。ǎ┻M(jìn)行投資。A.主動(dòng)型投資策略B.被動(dòng)型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B32、（）不是由于均值的時(shí)變?cè)斐傻?而是由方差和自協(xié)方差的時(shí)變?cè)斐傻男蛄?。A.平穩(wěn)時(shí)間序列B.非平穩(wěn)時(shí)間序列C.齊次非平穩(wěn)時(shí)間序列D.非齊次平穩(wěn)時(shí)間序列【答案】D33、根據(jù)套利者對(duì)不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、對(duì)信息干擾的背景包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元，投資組合的總價(jià)值為1500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，且應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C38、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場(chǎng)沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾39、宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A41、艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B43、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.不相關(guān)B.相獨(dú)立C.負(fù)相關(guān)D.正相關(guān)【答案】C44、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，預(yù)算編制的程序包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C46、雙重傳導(dǎo)機(jī)制包括（）個(gè)環(huán)節(jié)A.2B.3C.4D.5【答案】B47、下列有關(guān)規(guī)劃保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A48、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C49、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目【答案】C50、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券（按年復(fù)利計(jì)息），則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C51、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元，投資組合的總價(jià)值為1500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（Bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C52、公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。A.股東權(quán)益比率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長(zhǎng)期負(fù)債比率D.產(chǎn)權(quán)比率【答案】D53、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B54、以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A55、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長(zhǎng)期項(xiàng)目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】D56、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A57、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C58、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C59、基