第六章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

第六章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理大學(xué)畢業(yè)10年，小張奉同學(xué)之命組織一次老同學(xué)聚會(huì)。他進(jìn)行了細(xì)致周密的謀劃，但他仍擔(dān)心完成不了大家托付他的任務(wù)。請(qǐng)你們幫他分析一下可能導(dǎo)致這個(gè)項(xiàng)目失敗的因素有那些？交流互動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)管理是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過(guò)程，它是對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制。風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的重要組成部分，它貫穿于項(xiàng)目生命周期的始終，了解和掌握項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、性質(zhì)和發(fā)生規(guī)律，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)項(xiàng)目成功有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)管理的目的1.試圖系統(tǒng)化地瓦解不確定因素對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃（質(zhì)量、預(yù)算、進(jìn)度、資源分配等）的威脅2.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的管理變被動(dòng)的面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，即消防狀態(tài)為主動(dòng)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，即釣魚(yú)狀態(tài)。3.知道什么是緊急事件，讓我們能夠依據(jù)FIRSTTHINGFIRST的原則處理緊急事件“風(fēng)險(xiǎn)”的由來(lái)“風(fēng)險(xiǎn)”一詞的由來(lái)，最為普遍的一種說(shuō)法是：在遠(yuǎn)古時(shí)期，以打魚(yú)捕撈為生的漁民們，每次出海前都要祈禱，祈求神靈保佑自己能夠平安歸來(lái)，其中主要的祈禱內(nèi)容就是讓神靈保佑自己在出海時(shí)能夠風(fēng)平浪靜、滿載而歸；他們?cè)陂L(zhǎng)期的捕撈實(shí)踐中，深深的體會(huì)到“風(fēng)”給他們帶來(lái)的無(wú)法預(yù)測(cè)、無(wú)法確定的危險(xiǎn)；他們認(rèn)識(shí)到，在出海捕撈打魚(yú)的生活中，“風(fēng)”即意味著“險(xiǎn)”，因此有了“風(fēng)險(xiǎn)”一詞的由來(lái)。

滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

2010年11月15日14時(shí)許，上海市中心膠州路靠近余姚路附近的一座約30層的公寓樓發(fā)生火災(zāi)。

滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

“11·15”火災(zāi)發(fā)生時(shí)，上海膠州路728號(hào)大樓正在實(shí)施今年的靜安區(qū)政府實(shí)事工程——節(jié)能綜合整治項(xiàng)目。靜安區(qū)建交委2010年9月通過(guò)招投標(biāo)，確定工程總包方為上海市靜安區(qū)建設(shè)總公司，分包方為上海佳藝建筑裝飾工程公司。2010年11月，靜安區(qū)建交委選擇上海市靜安建設(shè)工程監(jiān)理有限公司承擔(dān)項(xiàng)目監(jiān)理工作，上海靜安置業(yè)設(shè)計(jì)有限公司承擔(dān)項(xiàng)目設(shè)計(jì)工作。

滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

此工程部分作業(yè)分包情況為：腳手架搭設(shè)作業(yè)分包給上海迪姆物業(yè)管理有限公司施工，搭設(shè)方案經(jīng)公司總部和監(jiān)理單位審核，并得到批準(zhǔn)；節(jié)能工程、保溫工程和鋁窗作業(yè)，通過(guò)政府采購(gòu)程序選擇正捷節(jié)能工程有限公司和中航鋁門(mén)窗有限公司進(jìn)行施工。滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

經(jīng)過(guò)初步分析，起火大樓在裝修作業(yè)施工中，有2名電焊工違規(guī)實(shí)施作業(yè)，在短時(shí)間內(nèi)形成密集火災(zāi)。這起事故還暴露出五個(gè)方面的問(wèn)題：電焊工無(wú)特種作業(yè)人員資格證，嚴(yán)重違反操作規(guī)程，引發(fā)大火后逃離現(xiàn)場(chǎng)；裝修工程違法違規(guī)，層層多次分包，導(dǎo)致安全責(zé)任不落實(shí)；施工作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理混亂，安全措施不落實(shí)，存在明顯的搶工期、搶進(jìn)度、突擊施工的行為；事故現(xiàn)場(chǎng)違規(guī)使用大量尼龍網(wǎng)、聚氨酯泡沫等易燃材料，導(dǎo)致大火迅速蔓延；有關(guān)部門(mén)安全監(jiān)管不力，致使多次分包、多家作業(yè)和無(wú)證電焊工上崗，對(duì)停產(chǎn)后復(fù)工的項(xiàng)目安全管理不到位。滬起火住宅工程存在違法分包問(wèn)題

經(jīng)過(guò)初步分析，起火大樓在裝修作業(yè)施工中，有2名電焊工違規(guī)實(shí)施作業(yè)，在短時(shí)間內(nèi)形成密集火災(zāi)。這起事故還暴露出五個(gè)方面的問(wèn)題：電焊工無(wú)特種作業(yè)人員資格證，嚴(yán)重違反操作規(guī)程，引發(fā)大火后逃離現(xiàn)場(chǎng)；裝修工程違法違規(guī)，層層多次分包，導(dǎo)致安全責(zé)任不落實(shí)；施工作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理混亂，安全措施不落實(shí)，存在明顯的搶工期、搶進(jìn)度、突擊施工的行為；事故現(xiàn)場(chǎng)違規(guī)使用大量尼龍網(wǎng)、聚氨酯泡沫等易燃材料，導(dǎo)致大火迅速蔓延；有關(guān)部門(mén)安全監(jiān)管不力，致使多次分包、多家作業(yè)和無(wú)證電焊工上崗，對(duì)停產(chǎn)后復(fù)工的項(xiàng)目安全管理不到位。風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)事故損失

風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)因素是風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)性質(zhì)不同，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素，道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素三種類(lèi)型：

物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素。道德風(fēng)險(xiǎn)因素。（故意）心理風(fēng)險(xiǎn)因素。（過(guò)失、疏忽無(wú)意）

風(fēng)險(xiǎn)事故風(fēng)險(xiǎn)事故是是造成損失的直接或外在原因，是損失的媒介物，即風(fēng)險(xiǎn)只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。就某一事件來(lái)說(shuō)，如果它是造成損失的直接原因，那么它就是風(fēng)險(xiǎn)事故；而在其他條件下，如果它是造成損失的間接原因，它便成為風(fēng)險(xiǎn)因素。舉例：下冰雹路滑發(fā)生車(chē)禍，造成人員傷亡冰雹直接擊傷行人

損失通常將損失分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。直接損失是指風(fēng)險(xiǎn)事故導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)本身?yè)p失和人身傷害，這類(lèi)損失又稱(chēng)為實(shí)質(zhì)損失；間接損失則是指由直接損失引起的其他損失，包括額外費(fèi)用損失、收入損失和責(zé)任損失。降低風(fēng)險(xiǎn)的思路損失概率（可能性）風(fēng)險(xiǎn)增大高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理的思路不論主觀因素還是客觀原因風(fēng)險(xiǎn)=損失×可能性所以，風(fēng)險(xiǎn)管理（識(shí)別、分析、評(píng)估、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)）的基本思路，也可以從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率（可能性）和危害的影響（損失）二個(gè)方面著手。面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)有的態(tài)度事先制定應(yīng)變計(jì)劃危機(jī)出現(xiàn)時(shí)盡快作出反應(yīng)不僅盡量減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性，而且也要減少對(duì)正在實(shí)施項(xiàng)目產(chǎn)生的影響。風(fēng)險(xiǎn)的特征客觀性普遍性偶然性可變性“RiskisSaltandSugarofLife”風(fēng)險(xiǎn)具備的要素事件事件發(fā)生的概率事件的影響或后果原因（風(fēng)險(xiǎn)源）2007年2月28日新疆列車(chē)翻車(chē)事故風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)——按后果劃分純粹風(fēng)險(xiǎn)（無(wú)法獲利的風(fēng)險(xiǎn)）后果：損失不損失投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（可能獲益，可能損失）后果：損失不損失獲益風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)——按來(lái)源分自然風(fēng)險(xiǎn)洪水地震海嘯人為風(fēng)險(xiǎn)行為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)組織風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)——按影響范圍分局部風(fēng)險(xiǎn)總體風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)——按可預(yù)測(cè)性已知風(fēng)險(xiǎn)概率高后果可預(yù)見(jiàn)不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生概率不可預(yù)見(jiàn)不預(yù)見(jiàn)后果可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見(jiàn)發(fā)生不預(yù)見(jiàn)后果

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性、項(xiàng)目當(dāng)事者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見(jiàn)或控制的因素影響，使項(xiàng)目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離的可能性。

這包括給當(dāng)事者帶來(lái)?yè)p失的可能性和帶來(lái)機(jī)遇的可能性兩個(gè)方面。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的一次性使其風(fēng)險(xiǎn)比其他一些重復(fù)性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)要大許多。項(xiàng)目不同階段有不同的風(fēng)險(xiǎn).項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)：造成項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)甚至失敗的可能性。IBM咨詢集團(tuán)發(fā)現(xiàn)68%的顧客/服務(wù)器項(xiàng)目耗時(shí)太長(zhǎng)、55%的項(xiàng)目成本超出預(yù)算?！敦?cái)富》公布超過(guò)80%的負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程再造（BPR）的工作感到失望。項(xiàng)目生命周期的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)啟動(dòng)階段：缺少專(zhuān)業(yè)知識(shí)、需求不明確、目標(biāo)不清計(jì)劃階段：計(jì)劃倉(cāng)促、缺少管理層的支持、隊(duì)伍缺乏經(jīng)驗(yàn)實(shí)施階段：技術(shù)人員不足、范圍進(jìn)度改變、沒(méi)有控制體系、環(huán)境改變收尾階段：產(chǎn)品差、客戶不接受產(chǎn)品、現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因人類(lèi)因素認(rèn)識(shí)控制預(yù)期項(xiàng)目自然環(huán)境社會(huì)環(huán)境人類(lèi)因素認(rèn)識(shí)控制預(yù)期項(xiàng)目自然環(huán)境社會(huì)環(huán)境實(shí)現(xiàn)的項(xiàng)目（1）人們的認(rèn)識(shí)能力所限（2）信息本身的滯后特性（3）項(xiàng)目的各種不確定性制造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因1、生產(chǎn)極度復(fù)雜的產(chǎn)品2、依賴(lài)多種數(shù)據(jù)來(lái)源3、采用功能交叉的方法4、項(xiàng)目管理與企業(yè)戰(zhàn)略的緊密結(jié)合5、產(chǎn)品從概念到市場(chǎng)的時(shí)間縮短6、滿足顧客需求7、市場(chǎng)的國(guó)際化8、鼓勵(lì)參與者取得更大的合伙權(quán)和所有權(quán)9、分散經(jīng)營(yíng)10、應(yīng)用更多專(zhuān)業(yè)技術(shù)11、依賴(lài)更復(fù)雜的工具軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因1、產(chǎn)品定位錯(cuò)誤（包括市場(chǎng)定位）

2.人員流動(dòng)

3.項(xiàng)目管理失敗

4.開(kāi)發(fā)目標(biāo)不明確或搖擺不定

5.開(kāi)發(fā)計(jì)劃執(zhí)行受到嚴(yán)重影響

6.技術(shù)方案有缺陷

7.項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)超支或不足

8.開(kāi)發(fā)環(huán)境及過(guò)程管理混亂

9.產(chǎn)品質(zhì)量低劣

10.需求發(fā)生變化

2.風(fēng)險(xiǎn)管理總體安排對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的各階段需采用不同的風(fēng)險(xiǎn)管理方法：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在階段的管理方法預(yù)先采取措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)程和后果進(jìn)行控制和管理。即風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法。2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段的管理方法采用風(fēng)險(xiǎn)化解的辦法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及其后果進(jìn)行控制和管理。3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果階段的管理方法采取消減風(fēng)險(xiǎn)后果的措施去降低由于風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和發(fā)展所造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程是一個(gè)反復(fù)迭代的過(guò)程明確目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估抉擇策略、設(shè)計(jì)規(guī)律和應(yīng)對(duì)方案實(shí)施方案評(píng)估與審核項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制依據(jù)項(xiàng)目章程組織的風(fēng)險(xiǎn)管理政策項(xiàng)目相關(guān)利益主體的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板或標(biāo)準(zhǔn)（指南、手冊(cè)等）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制的結(jié)果生成一份項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（指南或手冊(cè)）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法—包括工具和技術(shù)及相關(guān)規(guī)定。風(fēng)險(xiǎn)管理角色和責(zé)任—項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)及個(gè)人責(zé)任規(guī)定。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算—項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的資源和預(yù)算安排。時(shí)間安排—項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間和循環(huán)周期安排。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量方法—包括風(fēng)險(xiǎn)/后果/時(shí)間進(jìn)程等。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)臨界值（征兆）--對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取措施的界限。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的辦法和要求。風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)處理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別詢問(wèn)法財(cái)務(wù)報(bào)表法流程分析法現(xiàn)場(chǎng)勘測(cè)法有關(guān)部門(mén)配合法索賠統(tǒng)計(jì)記錄法環(huán)境分析法風(fēng)險(xiǎn)的概率分布?xì)v史資料統(tǒng)計(jì)理論分布分析外推法項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量測(cè)定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則層次分析法風(fēng)險(xiǎn)控制與對(duì)策回避損失控制分離分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策轉(zhuǎn)移（有償）保險(xiǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)是識(shí)別和確定出項(xiàng)目究竟有哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)有哪些基本的特性，以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響項(xiàng)目的方面。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括如下幾個(gè)方面：1．識(shí)別并確定項(xiàng)目有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件2．編制相應(yīng)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——來(lái)源、條件、后果識(shí)別方法WBS圖頭腦風(fēng)暴法（BrainStorming）核對(duì)表（使用預(yù)先編制的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)核檢表分析和識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法）流程圖法（主要包括系統(tǒng)和過(guò)程流程圖、影響分析圖）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果

識(shí)別出的各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的征兆與表現(xiàn)組織能夠容忍的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)下一次項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的計(jì)劃安排項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的度量包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定性度量和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定量度量。1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的度量2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度的度量3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響范圍的度量4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間的度量不確定性風(fēng)險(xiǎn)量化概率分析(EMV/EOL等)決策樹(shù)模擬……確定性風(fēng)險(xiǎn)量化敏感性分析盈虧平衡分析風(fēng)險(xiǎn)度量的主要工具和技術(shù)決策樹(shù)法1A建廠不建廠2B建大廠建小廠效益好，0.7效益不好，0.3年收益20萬(wàn)元投資100萬(wàn)元投資20萬(wàn)元項(xiàng)目10年壽命效益好，0.4效益不好，0.6年收益8萬(wàn)元年收益4萬(wàn)元項(xiàng)目10年壽命年收益0萬(wàn)元前期投資3萬(wàn)元A：(0.7×20+0.3×5)×10-100=55B：(0.4×8+0.6×4)×10-20=362：A=551：A=55年收益5萬(wàn)元敏感性分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量的結(jié)果項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先序列安排項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)說(shuō)明需進(jìn)一步跟蹤、分析和識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可能性（綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)回避——拒絕承擔(dān)或放棄項(xiàng)目規(guī)避——變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)緩解——預(yù)控方案、應(yīng)急方案、挽救方案轉(zhuǎn)移——轉(zhuǎn)嫁他人、保險(xiǎn)與補(bǔ)償、將風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)或活動(dòng)轉(zhuǎn)移接受/容忍——內(nèi)部消化變更項(xiàng)目風(fēng)