2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案32

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案(新版)

1、［單選題］道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段,

都屬于()。

A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B.上層建筑

C.自我約束

D.強(qiáng)制手段

【答案】B

2、［選擇題］基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)0。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

【答案】D

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主

要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)

險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

3、［選擇題］關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是

()。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件

之中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部

形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制,

為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】B

【解析】本題答案為B,因?yàn)槲覈?guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等

行為規(guī)范，散見(jiàn)于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適

用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、

各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

4、［選擇題］基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利

益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)0。

A.回避

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.確保投資者的利益優(yōu)先

【答案】D

【解析】基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與

投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

5、［選擇題］以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是()。

A.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

C.基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

【答案】A

【解析】基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他

金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

6、［單選題］目前我國(guó)公募證券投資基金全部是()，而美國(guó)的絕大

多數(shù)證券投資基金則是()。

A.債券基金;貨幣市場(chǎng)基金

B.貨幣市場(chǎng)基金;債券基金

C.公司型基金;契約型基金

D.契約型基金;公司型基金

【答案】D

7、［選擇題］貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈

值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近()日年化收

益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

【解析】貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，

而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

8、［選擇題］基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總

額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】D

【解析】基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的

25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

9、［選擇題］LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在()。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

C.管理人注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

【答案】B

【解析】LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)

購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基

金注冊(cè)登記系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

10、［選擇題］下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場(chǎng)中辦理債券結(jié)算的是

()。

A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)B.中國(guó)外匯交易中心