對公客戶管理方案

對 公 客 戶 管 理 方 案VIP綜合奉獻度和忠誠度。一、客戶根底治理推動各項業(yè)務(wù)進展。〕客戶經(jīng)理需對每個客戶建立客戶檔案及經(jīng)理日志，記錄客戶根本狀況、存貸款狀況、評級授信業(yè)務(wù)狀況及關(guān)鍵人物等內(nèi)容?！捕晨蛻艚?jīng)理每年年初制定每個客戶營銷目標及打算〔一戶一策狀況及市場變化狀況等因素適時進展修正。〕客戶經(jīng)理應(yīng)于每月末、季末、每年末對分管客戶的營銷、效勞效果進展回憶和處改進效勞手段、措施，以便于更好的與客戶建立良性互動，提高客戶的效勞感受。二、商機治理客戶經(jīng)理應(yīng)定期訪問客戶，持續(xù)的收集客戶的信息。〔一〕客戶訪問客戶訪問是客戶營銷過程中的重要環(huán)節(jié)。分為常規(guī)訪問和業(yè)務(wù)訪問。的訪問。訪問方式可承受上門訪問、訪問、短信訪問、網(wǎng)問等形式。據(jù)商機營銷的不同階段和客戶需求自行確定。業(yè)務(wù)訪問必需實行上門訪問方式?？蛻粼L問頻率：角色角色上門訪問訪問客戶經(jīng)理每兩周至少一次每周至少一次團隊長每個月至少一次每兩周至少一次主管領(lǐng)導(dǎo)主管領(lǐng)導(dǎo)每季至少二次每月至少一次〕客戶經(jīng)理日常訪問客戶需依據(jù)訪問頻率或業(yè)務(wù)需要對客戶進展訪問，訪問前對〔包括但不限于財務(wù)信息、資金狀況、投資打算等〕進展梳理，并在訪問時做好訪問記錄，填制客戶訪問記錄單?！晨蛻艚?jīng)理對不同渠道獵取的客戶信息進展整理、歸納和初步分析，確定客戶效勞需求，并推斷商機所處階段?！晨蛻艚?jīng)理創(chuàng)立商機信息并于當日提交團隊長，團隊長要對商機信息準時反響意見，進展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，最遲于其次天上報主管行領(lǐng)導(dǎo)。必要時報送上級主管部門?！惨姼奖怼?，引導(dǎo)客戶明確對銀行的效勞需求。〕客戶經(jīng)理或客戶效勞團隊要盡快建立客戶與我行的有效溝通渠道，充分了解客戶需求，推動客戶與我行的合作關(guān)系，對金融效勞方案達成共識?！硤F隊長要做好商機轉(zhuǎn)化過程中的內(nèi)部溝通，協(xié)調(diào)所需資源?？蛻艚?jīng)理依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定發(fā)起業(yè)務(wù)流程，促成與客戶成功簽約，將商機轉(zhuǎn)化為實際業(yè)務(wù)。三、業(yè)務(wù)治理述三大業(yè)務(wù)板塊經(jīng)營客戶。要科學(xué)的經(jīng)營客戶就必需做好業(yè)務(wù)治理?！惨弧池搨鶚I(yè)務(wù)客戶治理一步提升客戶的綜合奉獻度和忠誠度。1、客戶經(jīng)理對每個存款客戶均建立客戶檔案。2、客戶經(jīng)理依據(jù)訪問頻率進展存款客戶的日常訪問、維護工作。3、客戶經(jīng)理要充分了解客戶的資金安排狀況，并對客戶大額支付進展把關(guān)掌握。4、客戶經(jīng)理要做好對賬效勞工作，提示客戶按時進展對賬。客戶不同需要營銷我行帳戶。客戶解決問題，將商機信息反響團隊長或主管行領(lǐng)導(dǎo)?！捕迟Y產(chǎn)業(yè)務(wù)客戶治理〔投行產(chǎn)品〕發(fā)放、信貸資金監(jiān)控以及貸后治理等日常工作，保證資產(chǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)安康進展。1、評級治理客戶經(jīng)理對客戶評級時間做好記錄及提示，切實履行好在評級發(fā)起環(huán)節(jié)的職責(zé)，維護好客戶行業(yè)、規(guī)模、財務(wù)數(shù)據(jù)等關(guān)鍵信息，并準確錄入系統(tǒng)，正確選擇客戶適用的評級模60不能發(fā)生逾期、漏評。321存量評級客戶必需在評級到期日前半個月上報有權(quán)審批行審批。2、授信治理到期前一個月發(fā)送到有權(quán)審批部門進展審批。321存量授信客戶必需在授信到期日前一個月客戶經(jīng)理將符合規(guī)定的材料通過CLPM流程系統(tǒng)上報有權(quán)審批行。3、日常業(yè)務(wù)治理務(wù)申請，并按規(guī)定組織授信業(yè)務(wù)申報，協(xié)作信貸經(jīng)理進展貸后治理。貸款到期應(yīng)準時與客戶進展溝通，并做好收回再貸的申報工作。對賬時間提示客戶按時進展對賬?？蛻糌攧?wù)信息按時錄入CLPM系統(tǒng)?？蛻艚?jīng)理必需監(jiān)控貸款客戶的日常資金使用狀況，對大額對外支付進展把關(guān)掌握。執(zhí)行?！踩持虚g業(yè)務(wù)治理方案和相關(guān)產(chǎn)品的的營銷，滿足客戶的業(yè)務(wù)需求。主要營銷手段、措施包括但不限于：1、對有融資需求型客戶，結(jié)合客戶特點、資金需求規(guī)律和到期貸款狀況，爭論供給全準時滿足客戶需求；如客戶僅能辦理貸款業(yè)務(wù)，可優(yōu)先申報審批，并向分行申請安排貸款規(guī)模。戶，可量身定制適合的現(xiàn)金治理方案，提高其資金使用效率，降低其整體資金本錢。3、對支付結(jié)算量較大的