貸款公司簡易操作指南

員工管理及貸款發(fā)放1.新建員工信息：系統(tǒng)配置->人事機構(gòu)->員工管理->新建->角色設置(賦予角色權(quán)限)2.權(quán)限設定及修改：系統(tǒng)配置->人事機構(gòu)->角色權(quán)限->權(quán)限編輯（在需要的權(quán)限前面打?qū)矗?.貸款申請：貸前管理->信貸發(fā)放->貸款申請->新建->提交審批->簽訂合同（修改合同編號）->合同復核->總賬財務->業(yè)務財務->合同開立審核->信貸發(fā)放審核。（生成放款憑證）4.修改客戶信息：客戶管理->客戶資料->客戶基本信息->編輯查詢5.修改貸款合同信息：從后向前一步一步返回，如已生成貸款憑證，則先把該憑證刪掉,總賬財務->憑證管理->刪除->業(yè)務財務->信貸發(fā)放審核不通過->合同開立審核不通過->貸前管理->簽訂合同->刪除->貸款申請->編輯查看貸后計提及收貸收息1.計提貸后管理->貸款計息->計息->利息維護->利息復核->總賬財務->業(yè)務財務->應收利息確認。（生成計提憑證）憑證日期要在本會計周期內(nèi)。利息維護里面，可對利息進行更改。2.收貸收息貸后管理->還款管理->還本？還息？還本還息？分期還款？->收貸收息復核->總賬財務->業(yè)務財務->貸款還款審核（生成還款憑證）借方科目可以為空，憑證日期要在本會計周期內(nèi)。3.收貸收息及計提返回收貸收息完了，并已生成計提及還款憑證，此時如想返回，按以下操作：總賬財務->憑證管理->刪除還款憑證->業(yè)務財務->貸款還款審核不通過->總賬財務->憑證管理->刪除計提憑證->業(yè)務財務->應收利息確認審核不通過->----------------------------------------以上為收貸收息及計提返回---------------------------------------總賬財務->憑證管理->刪除放款憑證->業(yè)務財務->信貸發(fā)放審核不通過->合同開立審核不通過->貸前管理->簽訂合同->刪除->貸款申請->編輯查看---------------------------------------------以上為貸款發(fā)放返回-------------------------------------------總賬財務->期末處理->期末結(jié)賬->下一步（右下角）->結(jié)轉(zhuǎn)------------------------------------------期末結(jié)賬完成----------------------------------------------------------4總賬財務總賬財務子系統(tǒng)是信托業(yè)務信息系統(tǒng)平臺的核心子系統(tǒng)，即是實現(xiàn)各種業(yè)務系統(tǒng)的輔助核算處理，也是信托財務系統(tǒng)的核心，對投資理財（證券類、租賃類、貸款類等）實現(xiàn)自動會計處理?？傎~財務的日常業(yè)務處理包括：憑證導入、錄入、修改、審核、記賬和結(jié)帳，以及各種會計帳簿的輸出；建立與其它子系統(tǒng)（包括：現(xiàn)有財務系統(tǒng)、集團ERP系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)交互）的數(shù)據(jù)接口，實現(xiàn)會計數(shù)據(jù)及時傳遞與共享；同時還包括出納日常事務的處理，如：現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬、銀行對賬單和財務票據(jù)的領用存管理等。它包括以下幾個目錄：科目、憑證、期末、賬表、銀行存款、票據(jù)管理（如圖）。4.1科目科目類型（資產(chǎn)、負債、共同、權(quán)益、損益四大類）、科目的編號、名稱、余額方向（借方/貸方）、現(xiàn)金流量標志、輔助核算標志等。如圖：4.1.1會計科目右擊科目，可以添加一級科目和下級科目。添加界面如下：同時也可以修改和刪除科目，如圖：4.1.2科目轉(zhuǎn)換實現(xiàn)原會計科目替換為新的科目（包括：編碼、名稱和相應的級別等），如圖：在科目轉(zhuǎn)換時，必須先通過查詢來找到所需轉(zhuǎn)換的科目，再點擊轉(zhuǎn)換按鈕。4.2憑證4.2.1錄入業(yè)務憑證導入后，對憑證進行錄入管理。而憑證錄入界面則是提供了一個仿真的憑證錄入環(huán)境，在這里，可以將制作的記賬憑證錄入電腦，或者根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作記賬憑證。界面如下：對于錄入的憑證，如果科目代碼中有一方是現(xiàn)金標志，而另一方是非現(xiàn)金標志，則錄入的憑證會以紅色來顯示，即提醒需要在“流量”欄里進行設置；如果科目都是為非現(xiàn)金標志或都為現(xiàn)金標志，則憑證高記錄都仍為黑色。新建：如果要根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作記賬憑證，則可以點擊“新建”按鈕，跳出新的憑證錄入欄，如圖：b查詢：根據(jù)日期、憑證編號、發(fā)生額?？颇棵冗M行查詢。如圖：流量：流量設置時，如果本來就是現(xiàn)金流量的則會在現(xiàn)金流量科目欄里以列表的形式列出。如果是非現(xiàn)金流量的，則需要在下一欄里進行設置。如圖：編輯：通過編輯可修改憑證內(nèi)容。如圖：打印預覽：可打印借方合計和貸方合計。打印界面如下：4.2.2審核對錄入的憑證進行審核處理。這里可以單個審核也可以批量審核，選擇需要審核的憑證，然后單擊右上角的“審核通過”按鈕即可。如下圖所示：4.2.3記賬就是系統(tǒng)將已錄入的記賬憑證根據(jù)其會計科目登記到相關的明細賬簿中的過程。經(jīng)過記賬的憑證以后將不再允許修改，只能采取補充憑證或紅字沖銷憑證的方式進行更正。因此，在記賬前應該對記賬憑證的內(nèi)容仔細審核，系統(tǒng)只能檢驗記賬憑證中的數(shù)據(jù)關系錯誤，而無法檢查業(yè)務邏輯關系上的失誤。憑證記賬中的內(nèi)容只能由會計人員自己檢查。日終記賬時、根據(jù)各科目代碼表中的借方發(fā)生額、貸方發(fā)生額，修改科目余額。在記賬處理時還可根據(jù)記賬類別進行劃分，然后點擊“記賬處理”按鈕即可。首先是需記賬的列表，如下圖所示：4.2.4反記賬反記賬操作相當于是對記賬操作做一個恢復。先選擇“反記賬起始日期”，后點擊“反記賬”按鈕即可。如下圖所示：.2.5反審核恢復已審核過的憑證記錄到未審核狀態(tài)，注意：只能恢復未記帳過的憑證?？梢赃x擇單項或多項憑證，然后點擊“已審核憑證恢復”按鈕即可。如下圖所示：4.2.6作廢恢復恢復已審核不通過的或者被刪除的憑證記錄到未審核狀態(tài)?？梢赃x擇單項或多項憑證，然后點擊“已作廢憑證恢復”按鈕即可。注意：只能恢復未記賬過的憑證。如下圖所示：4.2.7查詢打印可以隨時查看本會計期間所涉及的會計科目的各類金額信息。查詢界面如下圖：通過查詢將信息以列表的形式列出。如圖：4.3期末處理為了總結(jié)某一會計期間(如月度和年度)的經(jīng)營活動情況，必須定期進行結(jié)賬。結(jié)賬之前，按企業(yè)財務管理和成本核算的要求，必須進行制造費用，產(chǎn)品生產(chǎn)成本的結(jié)轉(zhuǎn)，期末調(diào)匯及損益結(jié)轉(zhuǎn)等工作。若為年底結(jié)轉(zhuǎn)，還必須結(jié)平本年利潤和利潤分配賬戶。4.3.1損益結(jié)轉(zhuǎn)將各損益類科目的余額轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目，以反映企業(yè)在一個會計周期內(nèi)實現(xiàn)的利潤或虧損總額（根據(jù)業(yè)務的需要進行相關操作）。結(jié)轉(zhuǎn)頁面如下圖所示：4.3.2期末結(jié)賬在本期所有的會計業(yè)務全部處理完畢之后，就可以進行期未結(jié)賬了，即經(jīng)過損益結(jié)轉(zhuǎn)后，需再進行憑證審核和記賬處理。系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理都是針對于本期的，要進行下一期間的處理，必須將本期的賬務全部進行結(jié)賬處理，系統(tǒng)才能進入下一期間。原則上月結(jié)后的數(shù)據(jù)不可進行修改處理。進入期末結(jié)賬步驟，點擊“下一步”，到產(chǎn)生工作報告頁面。如下圖所示：接下來就可以進行結(jié)轉(zhuǎn)了。4.3.3反結(jié)賬反結(jié)賬相當于對結(jié)賬作一個后退作用，使結(jié)轉(zhuǎn)后的憑證返回到未進行期末結(jié)轉(zhuǎn)狀態(tài)。如下圖所示：4.3帳表4.3.1科目帳4.3.1.1總賬根據(jù)科目代碼、起止日期進行查詢。如下圖所示：查詢總賬情況，根據(jù)需要，可導出Excel數(shù)據(jù)表。如下圖所示：4.3.1.2余額表查詢界面：數(shù)據(jù)信息導入界面，如下圖所示：4.3.1.3明細賬查看明細賬可根據(jù)日期范圍、金額范圍、科目范圍以及憑證號來查詢。查詢界面如圖：在這里查看各個科目的明細賬，需要時可導出Excel數(shù)據(jù)表。如下圖所示：4.3.1.4序時賬查詢條件和明細表的查詢條件一樣。序時賬明細表，如下圖所示：4.3.1.5日報表日報表根據(jù)日期來列出明細。如圖：4.3.1.6科目匯總表查詢界面：以下查看內(nèi)容，如圖所示：4.4賬簿打印4.4.1總賬賬簿總賬顯示頁面，如下圖所示：4.4.2余額表賬簿余額表顯示頁面：作額表打印頁面，如圖：4.4.3明細賬賬簿明細賬顯示頁面：5財務報表5.1資產(chǎn)負債表5.1.1資產(chǎn)負債表可以根據(jù)統(tǒng)計日期及憑證范圍，生成相應的報表。如圖：注：其他報表的操作如資產(chǎn)負債表6出納6.1銀行存款6.1.1帳戶管理賬戶管理是對客戶的銀行賬戶進行管理。首先是銀行賬戶列表，可選擇一項或多項進行刪除操作，但已用的賬戶則不能使用。如下圖所示：查詢：根據(jù)銀行賬號、銀行名稱、科目代碼來查詢。查詢界面：新建：在這里新建銀行賬戶。6.1.2銀行日記賬銀行日記賬是銀行賬目明細的記錄，以列表的形式按日期列出賬目明細。如下圖所示：查詢：根據(jù)起止目和銀行列表查詢銀行賬目明細。如下圖所示：新建：如下圖所示：6.1.3日記賬報表日記賬報表主要顯示內(nèi)容為日期、銀行名稱、銀行賬號、昨日余額、今日余額、今日借方、今日貸方。打印預覽：如有需要也可打印銀行日記賬。打印頁面如下圖所示：6.1.4對賬處理首行是對賬列表。通過選擇查詢頁面中的對賬標志可查看未對賬、已對平和未對平賬目。查詢頁面如圖：對賬列表，如下圖所示：6.1.5期末結(jié)賬期末結(jié)賬時必須是全部對賬完成后，才能進行期末結(jié)賬。6.1.6反結(jié)賬處理反結(jié)賬處理相當于是對期末結(jié)賬的一個后退操作，使其退回到期末結(jié)賬處理前。6.2票據(jù)管理6.2.1票據(jù)維護首先是根據(jù)銀行名稱、銀行賬號列出票據(jù)列表，如圖：查詢：這里選擇狀態(tài)、票據(jù)類型、銀行賬號、日期范圍來確定票據(jù)查詢。如圖：新建：新建頁面如下圖。6.2.2票據(jù)領用進入此功能，首行是票據(jù)領用清單。內(nèi)容包括：銀行帳號、銀行名稱、幣種、票據(jù)種類、號碼、試用金額、領用日期、領用部門、領用人、票據(jù)狀態(tài)、用途。如圖：新建：點擊右上角的“新建”按鈕，添加票據(jù)使用記錄。頁面如下圖所示：查詢：查詢時可根據(jù)需要選擇不同的狀態(tài)，查看不同狀態(tài)下的票據(jù)情況。查詢頁面如下圖所示：6.2.3票據(jù)作廢首先是已用票據(jù)列表。在這里選擇無用的票據(jù)進行“作廢”操作。如下圖所示：6.2.4票據(jù)作廢恢復票據(jù)作廢恢復就是把作廢后的票據(jù)重新返回到未作廢狀態(tài)前。選擇票據(jù)，可單項也可多項，點擊“恢復”按鈕即可。下面是已作廢票據(jù)列表，如下圖所示：--------------------------------------------------------