基金銷售信息系統(tǒng)軟硬件及信息系統(tǒng)功能說明

基金銷售信息系統(tǒng)軟硬件及信息系統(tǒng)功能說明目錄TOC\o"1-5"\h\z概述 2. ..系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo) 3..系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則 4..系統(tǒng)設(shè)計(jì)特點(diǎn) 5..系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D 7..硬件架構(gòu) 8 ..硬件平臺 8..硬件配置 9..軟件架構(gòu) 1.0應(yīng)用架構(gòu) 10中間件架構(gòu) 1.0J2EE體系架構(gòu) 11信息系統(tǒng)功能說明 12概述 12基金銷售系統(tǒng) 12\o"CurrentDocument"資金清算系統(tǒng) 18反洗錢及信息上報(bào)系統(tǒng) 20概述***********公司（以下簡稱“公司”）根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會于2007年3月15日頒布的證監(jiān)基金字【2007】76號《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》作為建設(shè)公司基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的指導(dǎo)性文件。在整個業(yè)務(wù)信息管理平臺的建設(shè)過程中，系統(tǒng)嚴(yán)格遵循安全性、穩(wěn)定性、可靠性、規(guī)范性、高性能、可恢復(fù)性、實(shí)用性等設(shè)計(jì)原則來建設(shè)整個銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo)本系統(tǒng)建設(shè)方案已經(jīng)達(dá)到以下幾個方面的目標(biāo)：?實(shí)現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)安全地進(jìn)行基金銷售相關(guān)的業(yè)務(wù)包括：基金開戶、資料修改、登記基金賬號、認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、設(shè)置分紅方式、基金分紅、交易撤銷等；還要實(shí)現(xiàn)基金交易查詢業(yè)務(wù)，包括：交易申請查詢、交易確認(rèn)查詢、份額明細(xì)查詢、份額余額查詢、基金行情查詢、基金分紅信息查詢等。能夠?qū)崿F(xiàn)多家第三方支付接口，方便系統(tǒng)擴(kuò)展系統(tǒng)的安全性包括資金劃轉(zhuǎn)的安全以及投資者、基金公司、銀行數(shù)據(jù)一致性方面的安全。系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則本方案在系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)中始終堅(jiān)持以下原則：先進(jìn)性：在設(shè)計(jì)過程中，采用國際先進(jìn)的技術(shù)、成熟的產(chǎn)品，并在設(shè)計(jì)過程中遵循國際上的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)用性：界面友好，內(nèi)容條理清晰，在系統(tǒng)設(shè)計(jì)過程中須考慮易于操作、易于使用等問題。高性能：能夠根據(jù)基金行業(yè)的特點(diǎn)（高峰和低谷），滿足大批量用戶同時(shí)訪問的需要，并保證有較快的響應(yīng)速度。開放性：考慮將來的發(fā)展需要及擴(kuò)充性能的要求，在設(shè)備選擇、網(wǎng)站建設(shè)方案上必須堅(jiān)持開放性的原則。業(yè)務(wù)應(yīng)用要跨平臺，數(shù)據(jù)接口要堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化和開放性原則，以保證該系統(tǒng)與其它系統(tǒng)平臺的的互聯(lián)互通和相互集成。穩(wěn)定性：主機(jī)系統(tǒng)采用具有高可用性的技術(shù)，保證系統(tǒng)長期穩(wěn)定地不間斷運(yùn)行。采用流行、成熟、穩(wěn)定、先進(jìn)的操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡(luò)協(xié)議、中間件等系統(tǒng)軟件平臺，以保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性。安全性：應(yīng)對硬件和軟件上的各個環(huán)節(jié)采取多級、有力的安全保障措施，將系統(tǒng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)最小化?？蓴U(kuò)展性：系統(tǒng)建設(shè)不僅要著眼于現(xiàn)在，而且要放眼未來。因此，系統(tǒng)的技術(shù)平臺建設(shè)不僅要滿足現(xiàn)在的要求，而且要具有向未來技術(shù)平滑過渡的能力。該系統(tǒng)的建立具備良好的可擴(kuò)展性，最大限度地保護(hù)投資，同時(shí)，在應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)上要靈活、模塊化，易于增加?？苫謴?fù)性：確保在網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)出現(xiàn)問題時(shí)能及時(shí)、快速地恢復(fù)正常運(yùn)行，保證系統(tǒng)的可恢復(fù)性，提高網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的抗干擾能力?？晒芾硇裕合到y(tǒng)的使用及管理要簡便、易于操作，要以方便實(shí)用為準(zhǔn)則。提供GUI管理系統(tǒng)，降低系統(tǒng)的管理和維護(hù)成本，提高系統(tǒng)的可管理性。規(guī)范性：設(shè)計(jì)、開發(fā)、維護(hù)等各階段的技術(shù)文檔要完整、規(guī)范、條理清晰。經(jīng)濟(jì)合理性：技術(shù)架構(gòu)上在滿足一期需求、保證未來擴(kuò)展的同時(shí)，要避免不必要的投資浪費(fèi)。系統(tǒng)設(shè)計(jì)特點(diǎn)系統(tǒng)高安全性、高可用性、高可靠性、準(zhǔn)確性的聯(lián)機(jī)處理作為本系統(tǒng)的基本要求。開放性、系統(tǒng)架構(gòu)的可擴(kuò)展性。整體構(gòu)架先進(jìn)，安全，開放性強(qiáng)＞體系結(jié)構(gòu)：采用多層結(jié)構(gòu)體系，解決了普通的專用客戶端方式。系統(tǒng)不僅可以支持自建TA,還可以支持中登TA,同時(shí)支持銷售代辦模式。＞軟件架構(gòu)：采用穩(wěn)定與變化相結(jié)合的柔性設(shè)計(jì)，以支持多變的需求變化。即主框架是穩(wěn)定不變的，而對業(yè)務(wù)模式的處理則盡量采用參數(shù)配置的方式。業(yè)務(wù)可擴(kuò)展性強(qiáng)，全面支持?jǐn)U充后的開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則＞五層賬戶管理模式：賬戶模式的設(shè)計(jì)是開放式基金銷售系統(tǒng)最根本的設(shè)計(jì)；開放式基金銷售系統(tǒng)充分考慮了當(dāng)前開放式基金業(yè)務(wù)的特點(diǎn)以及未來基金銷售公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，將開放式基金銷售系統(tǒng)的賬戶模式設(shè)立為由投資者交易賬號、銷售網(wǎng)點(diǎn)、銷售商、基金賬號、客戶ID，等五層結(jié)構(gòu)的基金份額托管模式；為基金銷售公司未來的業(yè)務(wù)拓展打下了基礎(chǔ)。＞實(shí)現(xiàn)了基金的徹底分類，將基金投資者的分類細(xì)致化。＞支持多TA模式，經(jīng)紀(jì)人管理等運(yùn)作模式。＞具備可擴(kuò)展性的定期定額，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則。＞采用靈活的費(fèi)率方案實(shí)現(xiàn)交易費(fèi)、折扣、費(fèi)率管理合理、靈活。＞多幣種支持，現(xiàn)有系統(tǒng)在接口上已經(jīng)考慮了未來多幣種交易的支持。＞銷售申請下單流程多種模式的支持，支持嚴(yán)格的多步復(fù)核模式和簡單的一步提交模式；并結(jié)合多種資金校驗(yàn)?zāi)Ｊ?。?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)完整、合理，實(shí)現(xiàn)規(guī)范的外圍接口＞基礎(chǔ)數(shù)據(jù)完整，利于數(shù)據(jù)倉庫，數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)挖掘，數(shù)據(jù)抽取。＞具有全面、規(guī)范的外圍接口，為周邊應(yīng)用系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)支持。＞以客戶為中心的多元賬戶體系及信息管理。＞數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)可擴(kuò)展性強(qiáng)。靈活的管理功能，可靠的安全保障＞充分、合理考慮基金行業(yè)崗位劃分的權(quán)限設(shè)置；系統(tǒng)管理與業(yè)務(wù)處理分離的總控原則，實(shí)現(xiàn)銷售中心與銷售網(wǎng)點(diǎn)兩級操作員權(quán)限控制體系。＞參數(shù)化驅(qū)動和良好的人機(jī)界面，采用交易碼驅(qū)動和菜單驅(qū)動相結(jié)合的設(shè)計(jì)思想，便于系統(tǒng)的擴(kuò)展和維護(hù)。＞查詢可從多種角度定制，如顯示字段、順序、排序方式，可打印，也可導(dǎo)出為各種文件，如excel/dbf/文本/html。并且支持二次開發(fā)。＞完整的報(bào)表生成機(jī)制，自開發(fā)的強(qiáng)大報(bào)表工具支持用戶自行配置各種所需報(bào)表。＞完善的事中復(fù)核和事后監(jiān)督機(jī)制，確保交易的一致性。＞快速完整的數(shù)據(jù)備份機(jī)制，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)清算前備份和清算后備份。＞完整的應(yīng)急處理辦法，提供合理的手工流程以處理應(yīng)急的情況。系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D根據(jù)公司對信息系統(tǒng)建設(shè)的要求，把開放式銷售系統(tǒng)部署在交易網(wǎng)段，并建立雙機(jī)熱備機(jī)制和存儲備份相結(jié)合的方式。把開放式基金銷售系統(tǒng)分別采用2套服務(wù)器集群作為數(shù)據(jù)庫服務(wù)器和應(yīng)用服務(wù)器。系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)圖如下：TuxedoServerWeblogicWeblogicServerServer硬件架構(gòu)3.1硬件平臺公司銷售系統(tǒng)主要采用PCServers作為應(yīng)用服務(wù)器；采用小型機(jī)和Oracle作為數(shù)據(jù)庫；采用Tuxedo作為中間件；采用獨(dú)立的數(shù)據(jù)備份服務(wù)器。應(yīng)用邏輯運(yùn)行在獨(dú)立的服務(wù)器上，采用數(shù)據(jù)庫服務(wù)器與應(yīng)用服務(wù)器相分離的高可靠性設(shè)計(jì)；客戶端采用基于WindowsXP(或Windows7)平臺的PC工作站提高用戶的可操作性。系統(tǒng)的整體設(shè)計(jì)采用三層結(jié)構(gòu)，運(yùn)用先進(jìn)的Tuxedo中間件技術(shù)，提高了系統(tǒng)的處理能力和系統(tǒng)的可擴(kuò)展性。存儲系統(tǒng)方案對基金銷售公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃，保證在系統(tǒng)建設(shè)上可以根據(jù)實(shí)際的情況進(jìn)行實(shí)施。在系統(tǒng)平臺設(shè)計(jì)方面選用了主流的系統(tǒng)設(shè)計(jì)思路即采用成熟的系統(tǒng)平臺，以保證系統(tǒng)的安全性與可靠性；在應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計(jì)上采用開放式設(shè)計(jì)模式，各系統(tǒng)間是相互關(guān)聯(lián)的并進(jìn)行不同程度的資料交換，同時(shí)可以為客戶提供資料導(dǎo)出工具，保證客戶的數(shù)據(jù)的充分共享。

3.2硬件配置1、服務(wù)器硬件配置硬件平臺數(shù)量說明數(shù)據(jù)庫服務(wù)器交易中間件服務(wù)器2型號：IBMX3850X5(2*2.0G8c32G2*146GHDD)系統(tǒng)軟件：Linux6.4應(yīng)用軟件：Oracle9i/10g/11g，Tuxedo8.1/9數(shù)據(jù)存儲1型號：IBMXIV光纖交換機(jī)頁面服務(wù)器2型號：IBMHS22(2*2.4G4C16G(4*4G)2*300GHDD)系統(tǒng)軟件：Linux5.9應(yīng)用軟件：Apache/ApacheorIIS支付通訊機(jī)2（主+備模式）型號：虛機(jī)系統(tǒng)軟件：Windows2008應(yīng)用軟件：Weblogicv9/v10深圳通客戶端2（雙線服務(wù)）型號：虛機(jī)系統(tǒng)軟件：Windows2008應(yīng)用軟件：深證通通訊軟件客戶端機(jī)器若干型號：待定網(wǎng)絡(luò)設(shè)備12雙層防火墻：2臺JuniperSSG550防火墻2臺CiscoASA5520防火墻（雙層防火墻）服務(wù)器組網(wǎng)：2臺Cisco2960（DMZ）2臺Cisco3750（內(nèi)網(wǎng)）雙線接入及負(fù)載均衡：2臺cisco2811（雙線接入）2臺F5（負(fù)載均衡）或者Array

7.軟件架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)由于開放式基金銷售系統(tǒng)是一個數(shù)據(jù)集中的實(shí)時(shí)交易系統(tǒng)，數(shù)據(jù)集中存放與中心的數(shù)據(jù)庫中，開放式基金的日常業(yè)務(wù)則可以在銷售網(wǎng)點(diǎn)受理并進(jìn)行集中處理。基金銷售系統(tǒng)是基于三層結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，采用先進(jìn)的TUXEDO中間件，這樣構(gòu)建了一個關(guān)鍵任務(wù)分布式的應(yīng)用系統(tǒng)，系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)圖如下：昌濕機(jī)銷售中心妙端應(yīng)用服務(wù)器查詢客LJEDE

戶就Oracl數(shù)據(jù)庫昌濕機(jī)銷售中心妙端應(yīng)用服務(wù)器查詢客LJEDE

戶就Oracl數(shù)據(jù)庫BEATUXEDO中間件架構(gòu)系統(tǒng)采用了BEA的Tuxedo中間件架構(gòu)，它具有以下特點(diǎn):縮短應(yīng)用的開發(fā)周期減少系統(tǒng)初期的建設(shè)成本降低應(yīng)用開發(fā)的失敗率保護(hù)已有的投資簡化應(yīng)用集成減少維護(hù)費(fèi)用提高應(yīng)用的開發(fā)質(zhì)量保證技術(shù)進(jìn)步的連續(xù)性增強(qiáng)應(yīng)用的生命力4.3J2EE體系架構(gòu)現(xiàn)在主流的分布式應(yīng)用系統(tǒng)體系統(tǒng)結(jié)構(gòu)主要有J2EE和.NET兩種?；贘2EE的成熟性和跨平臺特性，并采用先進(jìn)的ORACLE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)和BEAWeblogic應(yīng)用服務(wù)器，在關(guān)鍵交易中，還采用了Tuxedo中間件技術(shù)。8.信息系統(tǒng)功能說明概述根據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺技術(shù)指引》（以下簡稱“技術(shù)指引”）的要求，并參照公司相關(guān)信息技術(shù)管理制度，遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則建設(shè)和維護(hù)“*********公司基金代銷業(yè)務(wù)信息管理平臺”?！?*********公司基金代銷業(yè)務(wù)信息管理平臺”主要由“開放式基金銷售系統(tǒng)”、“清算系統(tǒng)軟件V2.0”、“開放式基金數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)軟件V4.0-反洗錢管理、信息上報(bào)子系統(tǒng)”等四個信息管理平臺子系統(tǒng)來共同完成，各司其職。基金銷售系統(tǒng)主要是為第三方基金銷售機(jī)構(gòu)開展銷售開放式基金的應(yīng)用系統(tǒng)，分為基金交易管理中心系統(tǒng)和柜臺交易系統(tǒng)兩部分。交易管理中心的主要功能是進(jìn)行系統(tǒng)信息維護(hù)，系統(tǒng)管理，交易管理日清算流程的控制，同時(shí)，系統(tǒng)提供查詢及報(bào)表的功能?；鸾灰坠衽_管理的主要功能為實(shí)現(xiàn)交易管理業(yè)務(wù)的錄入及復(fù)核功能，其中又可以分為賬戶類、交易類、資金類三大類別。交易管理系統(tǒng)功能和簡要說明如下表：子系統(tǒng)功能大類功能子類功能說明交易管理-子系統(tǒng)交易服務(wù)交易服務(wù)提供相應(yīng)的賬戶類、交易類服務(wù)。交易查詢查詢服務(wù)查詢服務(wù)提供相應(yīng)的查詢服務(wù)，。交易管理-線下交易部分（銷售中心）系統(tǒng)管理權(quán)限管理對工作組、操作員的信息及其權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。修改口令修改當(dāng)前操作員的密碼。參數(shù)設(shè)置對交易管理系統(tǒng)的參數(shù)（接口、安全性等）進(jìn)行維護(hù)。數(shù)據(jù)字典維護(hù)對系統(tǒng)中使用的一些數(shù)據(jù)字典信息進(jìn)行

編輯或修改。日志查詢記錄柜臺用戶登陸本系統(tǒng)后的操作情況。操作員查詢查詢操作員的基本信息。錯誤日志查詢查詢錯誤日志。操作員狀態(tài)查詢查詢操作員的登錄狀態(tài)。信息維護(hù)基本信息維護(hù)對網(wǎng)點(diǎn)、分中心、銷售商、城市信息進(jìn)行維護(hù)。工作日設(shè)置設(shè)置系統(tǒng)的工作日和休息日。針對不同TA進(jìn)行設(shè)置?；鹦畔⒕S護(hù)對系統(tǒng)的基金信息進(jìn)行維護(hù)。設(shè)置交易限制對交易進(jìn)行限制（如交易的量的限制等）。費(fèi)率折扣設(shè)置對交易費(fèi)率的折扣進(jìn)行維護(hù)。經(jīng)紀(jì)人報(bào)酬率設(shè)置維護(hù)經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬率。經(jīng)紀(jì)人信息維護(hù)維護(hù)經(jīng)紀(jì)人的基本信息。銀行賬戶信息維護(hù)對交易管理系統(tǒng)的收款賬戶信息進(jìn)行維護(hù)。風(fēng)險(xiǎn)問卷內(nèi)容設(shè)置設(shè)置交易管理系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)問卷題目。風(fēng)險(xiǎn)承受力設(shè)置對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行區(qū)分。風(fēng)險(xiǎn)限制設(shè)置對于不同風(fēng)險(xiǎn)等級的投資者購買不同風(fēng)險(xiǎn)等級基金的交易限制設(shè)置。交易折扣率設(shè)置可以批量設(shè)置交易的折扣率。數(shù)據(jù)處理臨時(shí)備份對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行備份導(dǎo)出dmp文件。恢復(fù)日終處理前備份導(dǎo)入處理前備份的dmp備份文件?；謴?fù)交易服務(wù)停止交易后，可以恢復(fù)交易服務(wù)?；謴?fù)日終備份導(dǎo)入日終備份的dmp備份文件。份額調(diào)整當(dāng)TA和交易管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不平后以TA為準(zhǔn)調(diào)整。

數(shù)據(jù)稽核校驗(yàn)系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)是否正確。日清算流程日初始化將交易管理系統(tǒng)的工作日切換到下一個工作日。接受行情導(dǎo)入當(dāng)天由TA下發(fā)的基金行情文件。啟動交易啟動柜臺的交易。停止柜臺交易停止柜臺的交易。處理前備份停止交易后做系統(tǒng)數(shù)據(jù)的完全備份。交易預(yù)處理將柜臺銷售系統(tǒng)的交易申請做有效性檢驗(yàn)。導(dǎo)出申請數(shù)據(jù)將確認(rèn)無誤的交易管理系統(tǒng)申請數(shù)據(jù)導(dǎo)出到指定的文件夾內(nèi)。導(dǎo)入確認(rèn)數(shù)據(jù)導(dǎo)入上一個工作日發(fā)給TA，經(jīng)TA處理后的確認(rèn)數(shù)據(jù)。處理確認(rèn)數(shù)據(jù)對導(dǎo)入的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，進(jìn)行數(shù)據(jù)的正確性檢驗(yàn)。數(shù)據(jù)匯總對TA數(shù)據(jù)進(jìn)行處理匯總導(dǎo)出與基金會計(jì)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心的接口文件。日終備份將系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫做一次完全的備份。查詢管理客戶基本信息查詢查詢交易賬號、基金賬號等基本信息。客戶資金信息查詢查詢客戶的資金余額信息和流水信息?？蛻舴蓊~信息查詢客戶份額信息查詢?；鹦畔⒉樵儾樵兓鸬幕拘畔⒑托星樾畔??；鸱旨t信息查詢基金分紅信息查詢。交易通用查詢賬戶申請、確認(rèn)，交易申請、確認(rèn)查詢。份額對帳信息查詢份額對帳不平后的信息查詢。分紅信息查詢查詢相應(yīng)的分紅明細(xì)信息。協(xié)議查詢定期定額協(xié)議的查詢。資金管理資金存入將投資者的資金存入二級賬戶。資金支出投資者取出二級賬戶的資金。

資金復(fù)核根據(jù)銀行提供的資金到帳信息，對已存入的資金進(jìn)行確認(rèn)。資金調(diào)整客戶資金余額出現(xiàn)差錯時(shí)，進(jìn)行調(diào)整。資金清退將投資者到」期未進(jìn)行交易的資金進(jìn)行清退。報(bào)表管理報(bào)表打印包括本日報(bào)表及歷史報(bào)表處理，分日報(bào)、月報(bào)、年報(bào)。交易管理-線下交易部分（銷售柜臺）賬戶管理開戶客戶到柜臺銷售網(wǎng)點(diǎn)開立基金賬戶。賬戶登記已經(jīng)擁有本TA的基金賬號的客戶，在柜臺銷售系統(tǒng)登記分配交易賬號。增開交易賬號在柜臺銷售系統(tǒng)已有交易賬戶的客戶，新增一個新的交易賬戶。銷戶管理銷基金賬戶和交易賬戶?？蛻糍Y料修改修改客戶的基本信息。交易賬號資料修改修改非主交易賬戶的資料。普通銀行資料修改修改客戶的銀行資料。密碼管理對密碼進(jìn)行修改和清密操作。凍結(jié)/解凍對賬戶進(jìn)行凍結(jié)和解凍操作。賬戶解鎖客戶連續(xù)輸入錯誤的密碼時(shí)，進(jìn)行解鎖。投資者問卷調(diào)查投資者根據(jù)銷售適用性規(guī)定，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評。賬戶類復(fù)核對重要的賬戶類申請進(jìn)行重新核對確認(rèn)。賬戶類駁回修改對確認(rèn)需要重新調(diào)整的賬戶類申請進(jìn)行修改。撤消賬號申請對賬戶類交易進(jìn)行撤銷。資金管理資金存入將投資者的資金存入二級賬戶。資金支出投資者的取出二級賬戶的資金。資金復(fù)核根據(jù)銀行提供的資金到帳信息，對已存

入的資金進(jìn)行確認(rèn)。資金調(diào)整客戶資金余額出現(xiàn)差錯時(shí)，進(jìn)行調(diào)整。資金清退將投資者到期未進(jìn)行交易的資金進(jìn)行清退。日常交易管理基金認(rèn)購客戶在基金未成立時(shí)購買基金?；鹕曩徎鸪闪⒑?，投資者購買基金的份額。基金贖回投資者將持有的基金份額兌換成資金。指定贖回投資者將持有的指定某筆交易的基金份額兌換成資金。特殊交易管理份額凍結(jié)/解凍接受份額凍結(jié)或解凍已凍結(jié)份額的申請。設(shè)置分紅方式修改基金的分紅方式為：現(xiàn)金紅利或者紅利再投資?；疝D(zhuǎn)換將持有的一只基金轉(zhuǎn)換成另一只基金?；疝D(zhuǎn)托管將投資者在銷售商的份額轉(zhuǎn)托管到不同銷售人同一基金賬戶中。轉(zhuǎn)托管入將投資者部分或全部的已轉(zhuǎn)出的份額轉(zhuǎn)入新的銷售商處。轉(zhuǎn)托管出將投資者部分或全部的份額從當(dāng)前托管的銷售商處轉(zhuǎn)出。交易復(fù)核對重要的柜臺交易下單進(jìn)行重新核對確認(rèn)。交易類駁回修改對確認(rèn)需要重新調(diào)整的交易類申請進(jìn)行修改?；饍?nèi)部轉(zhuǎn)托管投資者將從一個交易賬號上的份額轉(zhuǎn)到另一交易賬號上。非交易過戶將基金份額從一個投資者基金賬戶轉(zhuǎn)到另一投資人基金賬戶。撤消交易類申請對自己發(fā)起的交易進(jìn)行撤銷。

查詢管理客戶基本信息查詢查詢交易賬號、基金編號等基本信息?？蛻糍Y金信息查詢查詢客戶的資金余額信息和流水信息?？蛻舴蓊~信息查詢客戶份額信息查詢。基金信息查詢查詢基金的基本信息和行情信息?；鸱旨t信息查詢基金分紅信息查詢。交易通用查詢賬戶申請、確認(rèn)，交易申請、確認(rèn)查詢。份額對帳信息查詢對帳不平后的信息查詢。分紅信息查詢查詢相應(yīng)的分紅明細(xì)。協(xié)議查詢定期定額協(xié)議的查詢。憑證管理自動交割自動打印一段時(shí)間內(nèi)沒有打印過的確認(rèn)單。選擇交割打印投資人的交割單，打印過的交割單可以重復(fù)打印。補(bǔ)打憑證打印客戶的交易申請受理單。確認(rèn)單批量打印打印確認(rèn)單。報(bào)表管理報(bào)表打印包括本日報(bào)表及歷史報(bào)表處理，分日報(bào)、月報(bào)、年報(bào)。系統(tǒng)管理修改密碼修改當(dāng)前操作員的密碼。交易管理-線下交易部分（支付接口管理）網(wǎng)銀管理網(wǎng)銀扣款根據(jù)不同網(wǎng)銀扣款格式，進(jìn)行發(fā)送相應(yīng)扣款指令或者文件。網(wǎng)銀劃款投資者贖回款、認(rèn)申購失敗款、分紅款的劃付，支持劃付復(fù)核或者授權(quán)。導(dǎo)入網(wǎng)銀對賬數(shù)據(jù)導(dǎo)入每日網(wǎng)銀流水?dāng)?shù)據(jù)。網(wǎng)銀對賬、調(diào)賬根據(jù)各個網(wǎng)銀對賬數(shù)據(jù)，進(jìn)行資金流水對賬，對于對賬不平的情況，進(jìn)行調(diào)賬處理。第三方支付管理監(jiān)管行數(shù)據(jù)發(fā)送需要給監(jiān)管行發(fā)送的數(shù)據(jù)進(jìn)行發(fā)送。監(jiān)管行數(shù)據(jù)發(fā)送數(shù)據(jù)查詢對需要發(fā)送監(jiān)管行的數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢，確認(rèn)哪些已發(fā)送，哪些未發(fā)送。

匯款支付管理導(dǎo)入?yún)R款明細(xì)導(dǎo)入企業(yè)網(wǎng)銀明細(xì)數(shù)據(jù)，匹配賬號，進(jìn)行資金存入。未開戶資金存入資金已到，賬戶未開的情況下對資金進(jìn)行處理。資金認(rèn)領(lǐng)/清退未開戶時(shí)存入的資金，在開戶后，對資金進(jìn)行認(rèn)領(lǐng)或者在未開戶情況下直接退還。匯款交易匹配按照固定規(guī)則匹配相應(yīng)交易和對應(yīng)匯款流水?；鸸綯A接口管理接口管理與TA系統(tǒng)的接口根據(jù)TA接口配置信息進(jìn)行導(dǎo)出申請給丁人，導(dǎo)入TA的確認(rèn)數(shù)據(jù)。TA信息維護(hù)維護(hù)TA接口信息。資金清算系統(tǒng)第三方基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部根據(jù)基金銷售管理系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行基金銷售的相關(guān)資金清算操作，出具相應(yīng)的應(yīng)收應(yīng)付數(shù)據(jù)和劃款指令，并將相關(guān)的信息發(fā)送給監(jiān)管行。資金清算系統(tǒng)功能和簡要說明如下表：功能大類功能子類介紹信息設(shè)置銀行賬戶信息維護(hù)銀行賬戶信息是對銷售清算賬戶,TA清算賬戶，基金托管賬戶、支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管賬戶等相關(guān)信息的維護(hù)?；鹦畔⒕S護(hù)主要是對基金的一些基本信息、TA、銷售的清算賬號信息進(jìn)行維護(hù)。銷售清算賬戶維護(hù)主要是用于設(shè)置銷售的收付款賬戶，可以根據(jù)不同渠道分開設(shè)置。基金公司信息維護(hù)主要是用于設(shè)置基金公司的相關(guān)電話、傳真、TA代碼及在監(jiān)管行的唯一代碼。

銷售清算天數(shù)設(shè)置設(shè)置銷售清算賬戶和TA清算賬戶、銷售清算賬戶和投資人賬戶之間的各種清算款項(xiàng)的清算天數(shù)。工作日設(shè)置主要是維護(hù)系統(tǒng)的工作日和休息日信息。日清算流程數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)入銷售系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。生成劃款指令根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付數(shù)據(jù)生成銷售清算賬戶的劃款指令。指令交收確認(rèn)系統(tǒng)對已劃款數(shù)據(jù)做交收確認(rèn)處理，交收確認(rèn)后的數(shù)據(jù)供財(cái)務(wù)系統(tǒng)生成會計(jì)憑證用。生成會計(jì)憑證根據(jù)記賬結(jié)果，系統(tǒng)生成會計(jì)憑證。資金劃撥資金劃撥單根據(jù)需清算日期、銀行編碼，系統(tǒng)可以打印資金劃撥單，供業(yè)務(wù)人員查看資金劃撥款項(xiàng)。監(jiān)管行劃款導(dǎo)出按照三方銷售監(jiān)管行的接口要求導(dǎo)出數(shù)據(jù)供監(jiān)管銀行核對劃款使用。渠道監(jiān)管行數(shù)據(jù)發(fā)送按照支付渠道要求通過推送數(shù)據(jù)給支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管行。查詢管理銷售原始數(shù)據(jù)查詢查詢銷售導(dǎo)入的原始數(shù)據(jù)。銷售應(yīng)收應(yīng)付數(shù)據(jù)查詢查詢銷售產(chǎn)生的應(yīng)收應(yīng)付數(shù)據(jù)。銷售賬戶信息查詢查詢銷售投資人賬戶信息。劃款指令查詢查詢每天生成的劃款指令。報(bào)表管理打印報(bào)表打印清算系統(tǒng)的各類報(bào)表，包括當(dāng)日報(bào)表和歷史報(bào)表；并提供了報(bào)表組的管理，可以定制日常要打印的報(bào)表組。財(cái)務(wù)子系統(tǒng)帳套管理新建，修改，刪除帳套功能。會計(jì)科目設(shè)置新建，修改，刪除會計(jì)科目功能。會計(jì)期間設(shè)置對每個帳套設(shè)置會計(jì)期間。常用憑證管理維護(hù)系統(tǒng)常用的憑證。

期初余額錄入系統(tǒng)期初余額的錄入。填制手工憑證填寫一些手工憑證。憑證審核審核會計(jì)憑證。憑證記賬對會計(jì)憑證記賬處理。結(jié)賬根據(jù)會計(jì)期間進(jìn)行結(jié)賬處理。憑證瀏覽查詢會計(jì)憑證。憑證匯總表查詢憑證匯總表。明細(xì)賬查看明細(xì)賬。會計(jì)科目余額表查看會計(jì)科目余額?？偡诸愘~簿查看總分類賬簿。日記賬簿查看日記賬簿。8.5反洗錢及信息上報(bào)系統(tǒng)第三方基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部接收基金交