中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》預(yù)先摸底卷

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》預(yù)先摸底卷1.【單選題】關(guān)于存款準(zhǔn)備金政策，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.存款準(zhǔn)備金率通常被認(rèn)為是貨幣政策最猛烈的工具之一B.中央銀行對(duì)存款準(zhǔn)備金政策具有完全的自主權(quán)C.法（江南博哥）定存款準(zhǔn)備金率上升，信用即將擴(kuò)張，利率隨之下降D.法定存款準(zhǔn)備金率上升，信用即將收縮，利率隨之上升正確答案：C參考解析：本題考查存款準(zhǔn)備金政策。存款準(zhǔn)備金政策是指中央銀行在法律賦予的權(quán)力范圍內(nèi)，規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金率，以控制商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的信用創(chuàng)造能力，改變貨幣乘數(shù)，間接控制貨幣供應(yīng)量的政策。央行對(duì)其具有完全的自主權(quán)，在貨幣政策工具中最容易實(shí)施。法定存款準(zhǔn)備金政策通常被認(rèn)為是貨幣政策最猛烈的工具之一。存款準(zhǔn)備金率上升，說明信用即將收縮，利率隨之上升，公眾會(huì)自動(dòng)緊縮對(duì)信用的需求。2.【單選題】分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)模效益高B.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)C.易于監(jiān)管D.降低了營(yíng)業(yè)成本正確答案：D參考解析：本題考查分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有：(1)規(guī)模效益高。(2)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)。(3)易于監(jiān)管。3.【單選題】在信用風(fēng)險(xiǎn)管理的過程管理中，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類屬于（）的管理。A.全面管理階段B.事后管理階段C.事中管理階段D.事前管理階段正確答案：C參考解析：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的過程管理。過程管理中的事中管理在于商業(yè)銀行在貸款的發(fā)放與回收階段的管理。在此階段，商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)是貸款是否被挪用、貸款是否被有效使用、跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，在事中管理階段，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。4.【單選題】金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本正確答案：B參考解析：支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過辦理存款在賬戶上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶支付以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。5.【單選題】下列中央銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目中，屬于中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的是()。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)B.存款準(zhǔn)備金C.國(guó)庫(kù)及公共機(jī)構(gòu)存款D.通貨發(fā)行正確答案：A參考解析：本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)。中央銀行的資產(chǎn)是指中央銀行在一定時(shí)點(diǎn)上所擁有的各種債權(quán)，包括國(guó)外資產(chǎn)、對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)、政府債權(quán)、其他資產(chǎn)(固定資產(chǎn)等)。6.【單選題】貨幣政策的操作目標(biāo)在貨幣政策傳導(dǎo)當(dāng)中，它()。A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間正確答案：D參考解析：本題考查操作指標(biāo)的概念。操作指標(biāo)，也稱近期目標(biāo)，介于貨幣政策工具和中介目標(biāo)之間。7.【單選題】下列選項(xiàng)中，不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法的是()。A.概率法B.KMV模型C.VaR法D.靈敏度法正確答案：B參考解析：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法主要有風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動(dòng)性法、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)、極限測(cè)試法和情景分析法。8.【單選題】信托財(cái)產(chǎn)的處分，分為事實(shí)上的處分和法律上的處分。其中，事實(shí)上的處分是指()。A.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi)B.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓C.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算D.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理正確答案：A參考解析：本題考查事實(shí)上的處分。事實(shí)上的處分是對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi)，包括生產(chǎn)和生活的消費(fèi)。9.【單選題】假設(shè)一支無紅利支付的股票當(dāng)前股價(jià)為20元，無風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)復(fù)利為0．05，則該股票1年期的遠(yuǎn)期是()元。A.20B.20．05C.21．025D.10．05正確答案：C參考解析：Ft=Ster（T-t）=20e0.05=21.025，其中e≈2．71828。10.【單選題】公開發(fā)行股票數(shù)量在()萬股(含)以下且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。A.1000B.1500C.2000D.3000正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票，可以通過向網(wǎng)下投資者詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格。公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股(含)以下且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在招股意向書(或招股說明書)和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價(jià)方式。上市公司發(fā)行證券的定價(jià)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。11.【單選題】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于(??)。A.2.5％B.5％C.6％D.8％正確答案：B參考解析：根據(jù)2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。12.【單選題】證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是(??)。A.全額包銷B.證券代銷C.余額包銷D.混合推銷正確答案：B參考解析：證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。B正確。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。13.【單選題】根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率下限為()。A.2.5％B.5％C.6％D.8％正確答案：C參考解析：根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率下限為6%，核心一級(jí)資本充足率下限為4.5%;系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%~3.5%;商業(yè)銀行要設(shè)立儲(chǔ)備資本，要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%；各國(guó)可根據(jù)情況要求銀行提取0~2.5%的逆周期資本緩沖，以便銀行可以在經(jīng)濟(jì)下行周期吸收損失。C正確。14.【單選題】在基金的募集階段，募集基金的主體是()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：本題考查證券投資基金的參與主體?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。15.【單選題】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通和監(jiān)控屬于()。A.企業(yè)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素C.內(nèi)部控制D.企業(yè)層級(jí)正確答案：B參考解析：本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括三個(gè)維度——企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素、企業(yè)層級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控八個(gè)要素。16.【單選題】在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查主要包括的內(nèi)容為()。A.合理性檢查和流動(dòng)性檢查B.合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查正確答案：B參考解析：本題考查銀行監(jiān)管的方法?，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查。17.【單選題】在匯率風(fēng)險(xiǎn)中，()又稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)分為交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其中，折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，折算風(fēng)險(xiǎn)是指為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，在用外幣記賬的外國(guó)子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪?guó)貨幣重新做賬時(shí)賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)。18.【單選題】在金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的證券投資業(yè)務(wù)中，因交易對(duì)手無力履行合約而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)B.廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無力履行合約而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即違約風(fēng)險(xiǎn)。廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)則是指由于信用因素，金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際收益結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生背離，金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中遭受損失或獲取額外收益的一種可能性。19.【單選題】典型的間接融資的金融機(jī)構(gòu)是()。A.保險(xiǎn)公司B.投資基金C.投資銀行D.商業(yè)銀行正確答案：D參考解析：按照融資方式的不同，金融機(jī)構(gòu)可以分為直接金融機(jī)構(gòu)和間接金融機(jī)構(gòu)。間接金融機(jī)構(gòu)是指在最初的資金提供者(存款人)和最終資金使用者(借款人)之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)換活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是典型的間接金融機(jī)構(gòu)。20.【單選題】金融工具的風(fēng)險(xiǎn)來源之一是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.逆選擇風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來源于兩個(gè)方面：①信用風(fēng)險(xiǎn)，是指一方不能履行責(zé)任而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指金融工具的價(jià)值因匯率、利率或股價(jià)變化而發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。21.【單選題】一般來說，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低正確答案：A參考解析：流動(dòng)性差的債權(quán)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，利率定得就高一些。22.【單選題】我國(guó)某企業(yè)計(jì)劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行的方式進(jìn)行。該債券的名義收益率是（）。A.4％B.5％C.10％D.12％正確答案：B參考解析：名義收益率=票面收益÷面值=5÷100=5％，選項(xiàng)B正確。23.【單選題】信托財(cái)產(chǎn)管理中，信托財(cái)產(chǎn)事實(shí)上的處分是指（）。A.信托財(cái)產(chǎn)B.贈(zèng)與信托財(cái)產(chǎn)C.消費(fèi)D.轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)正確答案：C參考解析：事實(shí)上的處分是指對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi)(包括生產(chǎn)和生活的消費(fèi))，選項(xiàng)C正確。24.【單選題】國(guó)際大宗商品價(jià)格上漲，導(dǎo)致A國(guó)重要原材料和中間產(chǎn)品的價(jià)格持續(xù)上漲，由此引發(fā)的A國(guó)通貨膨脹是（）。A.供求混合型通貨膨脹B.生產(chǎn)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹C.需求拉上型通貨膨脹D.成本推進(jìn)型通貨膨脹正確答案：D參考解析：“成本推進(jìn)論”認(rèn)為，通貨膨脹的根源并非總需求過度，而是由總供給方面生產(chǎn)成本上升引起。在通常情況下，商品的價(jià)格是以生產(chǎn)成本為基礎(chǔ)加上一定的利潤(rùn)構(gòu)成的。因此，生產(chǎn)成本的上升必然導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升，選項(xiàng)D正確。25.【單選題】在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不應(yīng)該采取的措施是（）。A.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率C.在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率正確答案：C參考解析：對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的措施應(yīng)該是擴(kuò)張性的貨幣政策。選項(xiàng)ABD都屬于擴(kuò)張性的財(cái)政政策，只有選項(xiàng)C屬于緊縮性的貨幣政策。26.【單選題】（）認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。A.預(yù)期理論B.分割市場(chǎng)理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.古典利率理論正確答案：A參考解析：預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于長(zhǎng)期債券到期之前人們所預(yù)期的短期利率的平均值。該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，是因?yàn)樵谖磥聿煌臅r(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。27.【單選題】在資產(chǎn)定價(jià)模型中，β值為1的證券被稱為具有（）。A.激進(jìn)型風(fēng)險(xiǎn)B.防衛(wèi)型風(fēng)險(xiǎn)C.平均風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：β值高(大于1)的證券被稱為“激進(jìn)型”證券；β值低(小于1)的證券被稱為“防衛(wèi)型”證券；β值等于1的證券具有“平均風(fēng)險(xiǎn)”。28.【單選題】下列各項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是（）。A.庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金C.存放同業(yè)款項(xiàng)D.對(duì)外貸款正確答案：D參考解析：我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：(1)庫(kù)存現(xiàn)金。(2)存放中央銀行款項(xiàng)，即存款準(zhǔn)備金(包括法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金)。(3)存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。29.【單選題】依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是指（）。A.企業(yè)債券B.公司債券C.政府債券D.金融債券正確答案：D參考解析：金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。30.【單選題】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國(guó)政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化，本國(guó)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或（）。A.貨幣危機(jī)B.銀行危機(jī)C.外債危機(jī)D.金融危機(jī)正確答案：D參考解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國(guó)政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化．本國(guó)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或金融危機(jī)．本國(guó)個(gè)別銀行或其他金融機(jī)構(gòu)違約或破產(chǎn)產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)和連鎖反應(yīng)，外國(guó)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)或金融危機(jī)向本國(guó)傳遞等。31.【單選題】一般來說，只有（）不用繳納存款準(zhǔn)備金。A.居民的本幣存款B.非居民的本幣存款C.居民的外幣存款D.非居民的外幣存款正確答案：D參考解析：歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。判斷一筆貨幣資金是否是歐洲貨幣，要看這筆存款是否繳納存款準(zhǔn)備金，一般來說只有非居民的外幣存款不用繳納存款準(zhǔn)備金。32.【單選題】在金融工具的性質(zhì)中，呈負(fù)相關(guān)關(guān)系的是(??)。A.期限性與收益性B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性C.期限性與流動(dòng)性D.收益性與風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：C參考解析：本題考查金融工具性質(zhì)之間的關(guān)系。一般而言，金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險(xiǎn)性呈正相關(guān)關(guān)系，與流動(dòng)性呈負(fù)相關(guān)關(guān)系；流動(dòng)性與收益性呈負(fù)相關(guān)關(guān)系；收益性與風(fēng)險(xiǎn)性呈正相關(guān)關(guān)系。33.【單選題】證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向()提交中間介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定申請(qǐng)材料。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：B參考解析：證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交中間介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定的申請(qǐng)材料。34.【單選題】金融市場(chǎng)客體是（）。A.金融價(jià)格B.金融市場(chǎng)中介C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)客體即金融工具，是指金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象或交易標(biāo)的物。35.【單選題】證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人，由（）直接監(jiān)督管理。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：D參考解析：本題考查金融行業(yè)的自律性組織。證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)直接監(jiān)督管理。36.【單選題】根據(jù)預(yù)期理論，隨著時(shí)間的推移。不同到期期限的債券利率變動(dòng)的趨勢(shì)是（）。A.先跌后漲B.反向運(yùn)動(dòng)C.同向運(yùn)動(dòng)D.先漲后跌正確答案：C參考解析：本題考查預(yù)期理論。預(yù)期理論可以解釋為：①隨著時(shí)間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)。②如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜；如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向下傾斜。37.【單選題】升值是指在外匯市場(chǎng)上，一定量的一國(guó)貨幣可以兌換到比以前更多的外匯，相應(yīng)的（）。A.本國(guó)匯率保持不變B.外匯匯率保持不變C.本國(guó)匯率下跌D.外匯匯率下跌正確答案：D參考解析：升值是指在外匯市場(chǎng)上，一定量的一國(guó)貨幣可以兌換到比以前更多的外匯，相應(yīng)的外匯匯率下跌。38.【單選題】我國(guó)中央銀行的資本結(jié)構(gòu)是（）。A.全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)B.無資本金的資本結(jié)構(gòu)C.國(guó)家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)D.全部資本為非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)正確答案：A參考解析：本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是國(guó)有形式，如英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、加拿大、中國(guó)、印度、俄羅斯、印度尼西亞等。39.【單選題】弗里德曼貨幣需求函數(shù)認(rèn)為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（）。A.各種資產(chǎn)的預(yù)期收益B.各種隨機(jī)變量C.機(jī)會(huì)成本D.恒久性收入正確答案：D參考解析：本題考查對(duì)弗里德曼貨幣需求函數(shù)的理解。弗里德曼貨幣需求函數(shù)中，恒久性收入Y與貨幣需求量呈正相關(guān)關(guān)系，即同方向變化。40.【單選題】（）是利用相同標(biāo)的資產(chǎn)、相同協(xié)議價(jià)格、不同期限的看漲期權(quán)或看跌期權(quán)價(jià)格之間的差異來賺取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。A.水平價(jià)差套利B.垂直價(jià)差套利C.波動(dòng)率交易套利D.看漲期權(quán)與看跌期權(quán)之間的套利正確答案：A參考解析：本題考查水平價(jià)差套利的概念。水平價(jià)差套利是利用相同標(biāo)的資產(chǎn)、相同協(xié)議價(jià)格、不同期限的看漲期權(quán)或看跌期權(quán)價(jià)格之間的差異來賺取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。41.【單選題】跨期套利依賴的指標(biāo)就是基差，當(dāng)基于同一標(biāo)的資產(chǎn)的不同期限的期貨合約報(bào)價(jià)產(chǎn)生的基差差異超過正常范圍時(shí)，可以通過跨期套利獲?。ǎ?。A.差額利息B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)D.預(yù)期收益正確答案：C參考解析：本題考查跨期套利?？缙谔桌蕾嚨闹笜?biāo)就是基差．當(dāng)基于同一標(biāo)的資產(chǎn)的不同期限的期貨合約報(bào)價(jià)產(chǎn)生的基差差異超過正常范圍時(shí)，可以通過跨期套利獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。42.【單選題】銀團(tuán)貸款是向非銀行借款人提供（）的主要形式。A.歐洲中長(zhǎng)期貸款B.雙邊貸款C.獨(dú)家銀行貸款D.聯(lián)合貸款正確答案：A參考解析：本題考查歐洲中長(zhǎng)期借貸市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。銀團(tuán)貸款是向非銀行借款人提供歐洲中長(zhǎng)期貸款的主要形式。43.【單選題】“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)之后，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對(duì)方交易所上市的股票。這意味著，我國(guó)進(jìn)一步放寬了對(duì)國(guó)際收支（）的外匯管理。A.商品與服務(wù)項(xiàng)目B.經(jīng)常項(xiàng)目C.資本項(xiàng)目D.平衡項(xiàng)目正確答案：C參考解析：本題考查對(duì)資本項(xiàng)目的理解。人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理包括：直接投資、證券投資和其他投資。本題的情況屬于證券投資的相關(guān)規(guī)定，所以屬于資本項(xiàng)目管理。44.【單選題】按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具是(??)。A.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)B.股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.可交換債券正確答案：A參考解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。貨幣市場(chǎng)基金不可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。45.【單選題】下列關(guān)于流動(dòng)性偏好理論的說法，正確的是(??)。A.流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括預(yù)防動(dòng)機(jī)、管理動(dòng)機(jī)和交易動(dòng)機(jī)B.流動(dòng)性偏好認(rèn)為貨幣供給不僅僅取決于中央銀行，還取決于人們的儲(chǔ)蓄C.Md1(Y)是收入Y的增函數(shù)D.Md2(r)是利率r的增函數(shù)正確答案：C參考解析：公眾的流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。A項(xiàng)錯(cuò)誤。流動(dòng)性偏好認(rèn)為貨幣供給是由中央銀行直接控制的。B項(xiàng)錯(cuò)誤。Md2(r)是利率i的減函數(shù)。D項(xiàng)錯(cuò)誤。46.【單選題】下列關(guān)于金融市場(chǎng)的理解，錯(cuò)誤的是(??)。A.金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所B.金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)供給者與需求者之間的供求關(guān)系C.中央銀行的公開市場(chǎng)操作以營(yíng)利為目的D.金融市場(chǎng)包含了金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制正確答案：C參考解析：中央銀行的公開市場(chǎng)操作不以營(yíng)利為目的，但會(huì)影響金融市場(chǎng)上資金供求雙方的行為和金融工具的價(jià)格。C選項(xiàng)錯(cuò)誤47.【單選題】(??)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D.風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，計(jì)算損失發(fā)生的概率和損失的大小，是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。48.【單選題】官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，根據(jù)量化指標(biāo)的變動(dòng)，定期小幅調(diào)整匯率。這種匯率制度是(??)。A.傳統(tǒng)釘住匯率制B.管理浮動(dòng)匯率制C.爬行區(qū)間匯率制D.爬行釘住匯率制正確答案：D參考解析：本題考查現(xiàn)行匯率制度的劃分。爬行釘住匯率制指官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，根據(jù)量化指標(biāo)的變動(dòng)，定期小幅調(diào)整匯率的制度。49.【單選題】現(xiàn)階段，在我國(guó)衍生品市場(chǎng)上交易的利率衍生品不包括(??)交易。A.債券遠(yuǎn)期B.利率互換C.利率期權(quán)協(xié)議D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議正確答案：C參考解析：2005年以來，我國(guó)利率衍生品市場(chǎng)不斷發(fā)展，債券遠(yuǎn)期、利率互換和遠(yuǎn)期利率協(xié)議在2005年6月、2006年2月和2007年9月相繼推出。所以，我國(guó)的利率衍生品目前不包括利率期權(quán)協(xié)議。50.【單選題】資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80％的，為(??)。A.固定收益類B.權(quán)益類C.商品及金融衍生品類D.混合類正確答案：A參考解析：本題考查固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃。投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80％的，為固定收益類。51.【單選題】以下不屬于金融監(jiān)管基本原則的是(??)。A.依法監(jiān)管原則B.適度競(jìng)爭(zhēng)原則C.統(tǒng)一性原則D.監(jiān)管客體獨(dú)立性原則正確答案：D參考解析：本題考查金融監(jiān)管的基本原則。金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體獨(dú)立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重的原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、統(tǒng)一性原則。52.【單選題】全國(guó)性保險(xiǎn)公司的最低資本規(guī)定為(??)。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣正確答案：C參考解析：本題考查保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管。全國(guó)性保險(xiǎn)公司的最低資本規(guī)定為5億元人民幣，區(qū)域性公司為2億元人民幣。53.【單選題】如果某種股票的預(yù)期年收入為每股10元，市場(chǎng)利率為10%時(shí)，則該種股票的價(jià)格為（）元。A.50B.100C.150D.200正確答案：B參考解析：股票的價(jià)格由其預(yù)期收入和當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)利率等決定。其計(jì)算公式為：股票價(jià)格（P）=預(yù)期股息收入（Y）/市場(chǎng)利率（r）。代入數(shù)據(jù)，該種股票價(jià)格=10÷10%=100（元）。54.【單選題】中央銀行的組織形式不包括（）。A.準(zhǔn)中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.分支中央銀行制度D.一元式中央銀行制度正確答案：C參考解析：中央銀行的組織形式包括一元式中央銀行制度、二元式中央銀行制度、跨國(guó)的中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度。55.【單選題】我國(guó)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具可以分為長(zhǎng)期性工具和階段性工具。關(guān)于長(zhǎng)期性工具和階段性工具的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.長(zhǎng)期性工具主要服務(wù)于普惠金融長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)B.再貼現(xiàn)屬于長(zhǎng)期性工具C.階段性工具有明確的實(shí)施期限或退出安排D.支農(nóng)支小再貸款屬于階段性工具正確答案：D參考解析：長(zhǎng)期性工具主要服務(wù)于普惠金融長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)。階段性工具有明確的實(shí)施期限或退出安排，除支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)之外的其他結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具均為階段性工具。56.【單選題】以下不屬于直接信用控制的貨幣政策工具的是（）。A.貸款限額B.利率限制C.流動(dòng)性比率D.優(yōu)惠利率正確答案：D參考解析：直接信用控制的貨幣政策工具包括：貸款限額、利率限制、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)。57.【單選題】證券公司股權(quán)管理事務(wù)的直接責(zé)任人是證券公司（）。A.董事長(zhǎng)B.總經(jīng)理C.董事會(huì)秘書D.監(jiān)事會(huì)主席正確答案：C參考解析：證券公司董事會(huì)辦公室是證券公司股權(quán)管理事務(wù)的辦事機(jī)構(gòu)，組織實(shí)施股權(quán)管理事務(wù)相關(guān)工作；證券公司董事長(zhǎng)是證券公司股權(quán)管理事務(wù)的第一責(zé)任人；證券公司董事會(huì)秘書協(xié)助董事長(zhǎng)工作，是證券公司股權(quán)管理事務(wù)的直接責(zé)任人。58.【單選題】根據(jù)2023年2月10日起施行的《企業(yè)中長(zhǎng)期外債審核登記管理辦法》（國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)56號(hào)令），目前我國(guó)外債管理準(zhǔn)入形式是（）。A.備案登記B.審核登記C.注冊(cè)審批D.事前核準(zhǔn)正確答案：B參考解析：國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)審議通過的《企業(yè)中長(zhǎng)期外債審核登記管理辦法》（56號(hào)令）明確，將外債管理由“備案登記”調(diào)整為“審核登記”，由注冊(cè)審批制到備案制，再到審核制的變化，意味著中長(zhǎng)期外債面臨的監(jiān)管有所加強(qiáng)。59.【單選題】國(guó)際金本位體系下，各國(guó)貨幣的中心匯率是（）。A.法定平價(jià)B.鑄幣平價(jià)C.貨幣購(gòu)買力D.貨幣供應(yīng)量正確答案：B參考解析：國(guó)際金本位制的主要內(nèi)容是：①鑄幣平價(jià)構(gòu)成各國(guó)貨幣的中心匯率。②市場(chǎng)匯率受外匯市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價(jià)上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)。60.【單選題】在監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于（）。A.當(dāng)年未清償外債余額÷當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100%B.當(dāng)年未清償外債余額÷當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100%C.當(dāng)年外債還本付息總額÷當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100%D.當(dāng)年外債還本付息總額÷當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100%正確答案：C參考解析：償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。61.【多選題】保險(xiǎn)資金運(yùn)用的形式包括（）。A.銀行存款B.買賣債券C.投資動(dòng)產(chǎn)D.投資股權(quán)E.買賣證券投資基金份額正確答案：A,B,D,E參考解析：保險(xiǎn)資金運(yùn)用限于下列形式：(1)銀行存款。(2)買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券。(3)投資不動(dòng)產(chǎn)。(4)投資股權(quán)。(5)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。62.【多選題】商業(yè)銀行在選擇貸款客戶的時(shí)候，要完成對(duì)客戶自身及貸款項(xiàng)目的了解，銀行的信貸人員要對(duì)其進(jìn)行信用調(diào)查，通常會(huì)采用5C標(biāo)準(zhǔn)，這里的5C是指品格(Character)和（）。A.現(xiàn)金(Cash)B.償還能力(Capacity)C.資本(Capital)D.經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Conditions)E.擔(dān)保品(Collateral)正確答案：B,C,D,E參考解析：本題考查商業(yè)銀行選擇貸款客戶時(shí)采取的5C標(biāo)準(zhǔn)。在進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)，常采用“5C”標(biāo)準(zhǔn)，包括品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Conditions)和擔(dān)保品(Collateral)。63.【多選題】信托產(chǎn)品的管理方式主要有(??)。A.信托產(chǎn)品的設(shè)立B.信托產(chǎn)品的核算C.信托產(chǎn)品的現(xiàn)場(chǎng)檢查D.受益人大會(huì)E.外派人員管理正確答案：C,D,E參考解析：本題考查信托產(chǎn)品的管理。信托產(chǎn)品的管理方式主要有信托產(chǎn)品的現(xiàn)場(chǎng)檢查、受益人大會(huì)和外派人員管理。64.【多選題】根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)正確答案：A,B,E參考解析：本題考查我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式。根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。65.【多選題】機(jī)構(gòu)或個(gè)人在使用外匯時(shí)，可以采取空頭套期保值的情形有()。A.出口商品B.去歐洲旅游C.到非洲務(wù)工D.計(jì)劃進(jìn)行外匯投資E.到期收回貸款正確答案：A,C,E參考解析：空頭套期保值就是通過賣出遠(yuǎn)期外匯合約來避免匯率下降的風(fēng)險(xiǎn)，它適用于在未來某個(gè)日期將收到外匯的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，如出口商品、提供勞務(wù)、現(xiàn)有的對(duì)外投資、到期收回貸款等。66.【多選題】在弗里德曼的貨幣需求函數(shù)中，與貨幣需求成反比的因素有()。A.定期存單的預(yù)期收益率B.股票的預(yù)期收益率C.恒久性收入D.債券的預(yù)期收益率E.人力財(cái)富比重正確答案：A,B,D參考解析：本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的相關(guān)知識(shí)。恒久性收入越高，所需貨幣越多。人力財(cái)富比重越大，創(chuàng)造的收入越多，所需準(zhǔn)備的貨幣就越多，所以選項(xiàng)C、E與貨幣需求成正比。金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率越高，持有貨幣的機(jī)會(huì)成本就越大，持有貨幣的數(shù)量就會(huì)減少，所以選項(xiàng)A、B、D與貨幣需求成反比。67.【多選題】我國(guó)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況的指標(biāo)有（）。A.流動(dòng)性比例B.單一集團(tuán)客戶授信集中度C.累計(jì)外匯敞口頭寸比例D.流動(dòng)性缺口率E.核心負(fù)債比例正確答案：A,D,E參考解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性。包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。選項(xiàng)ADE正確。68.【多選題】證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議應(yīng)載明（）。A.中間介紹業(yè)務(wù)的范圍B.中間介紹業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則C.執(zhí)行期貨保證金安全結(jié)算制度的措施D.客戶交割結(jié)算處理方式E.違約責(zé)任正確答案：A,B,E參考解析：證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng):①中間介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③中間介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。69.【多選題】信托財(cái)產(chǎn)需要具備的條件包括（）。A.積極性B.集合性C.合法性D.流通性E.確定性正確答案：A,C,D,E參考解析：信托財(cái)產(chǎn)需要具備4個(gè)條件：合法性、確定性、積極性和流通性，選項(xiàng)ACDE正確。70.【多選題】在治理通貨膨脹時(shí)，供給學(xué)派主張采用的政策措施有（）。A.降低邊際稅率B.適當(dāng)增加貨幣供給C.削減社會(huì)福利開支D.精簡(jiǎn)規(guī)章制度E.增加進(jìn)口正確答案：A,B,C,D參考解析：供給學(xué)派主張采用的政策措施是積極的供給政策：減稅(降低邊際稅率)、削減社會(huì)福利開支、適當(dāng)增加貨幣供給和精簡(jiǎn)規(guī)章制度，選項(xiàng)ABCD正確。71.【多選題】基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。A.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.律師事務(wù)所E.基金自律組織正確答案：A,B,C,D參考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。72.【多選題】設(shè)立信托的條件有（）。A.信托當(dāng)事人意思表示一致B.要有合法的信托目的C.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法D.信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式E.要依法辦理信托登記正確答案：B,C,D,E參考解析：設(shè)立信托的條件：(1)要有合法的信托目的。(2)信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法。(3)信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式。(4)要依法辦理信托登記。73.【多選題】凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括(??)。A.交易動(dòng)機(jī)B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)D.預(yù)防動(dòng)機(jī)E.投機(jī)動(dòng)機(jī)正確答案：A,D,E參考解析：本題考查流動(dòng)性偏好理論的知識(shí)。流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。74.【多選題】屬于匯率變動(dòng)的影響因素的有(??)。A.物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)B.國(guó)際收支差額的變化C.利率差額D.市場(chǎng)預(yù)期的變化E.政府干預(yù)匯率正確答案：A,B,D,E參考解析：本題考查匯率變動(dòng)的影響因素。匯率變動(dòng)的決定因素包括：①物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)；②國(guó)際收支差額的變化；③市場(chǎng)預(yù)期的變化；④政府干預(yù)匯率。75.【多選題】貨幣市場(chǎng)是專門服務(wù)于短期資金融通的金融市場(chǎng)，主要包括(??)。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)E.短期政府債券市場(chǎng)正確答案：A,B,C,E參考解析：本題考查貨幣市場(chǎng)及其工具。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。選項(xiàng)D屬于資本市場(chǎng)。76.【多選題】下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)的說法，正確的有(??)。A.發(fā)行期限較短B.發(fā)行期限較長(zhǎng)C.面額較小D.面額較大E.融資成本低正確答案：A,D,E參考解析：本題考查商業(yè)票據(jù)。一般來說，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較短，面額較大，具有融資成本低、融資方式靈活等特點(diǎn)。77.【多選題】再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運(yùn)用的前提條件有(??)。A.在金融領(lǐng)域以票據(jù)業(yè)務(wù)為融資的主要方式之一B.再貼現(xiàn)率低于市場(chǎng)利率C.再貼現(xiàn)率高于市場(chǎng)利率D.金融機(jī)構(gòu)要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款E.票據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展水平低正確答案：A,B,D參考解析：本題考查再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運(yùn)用的前提條件。再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具的前提條件是：①在金融領(lǐng)域以票據(jù)業(yè)務(wù)為融資的主要方式之一，這樣才能形成一定數(shù)量的再貼現(xiàn)票據(jù)。沒有普遍的客戶票據(jù)貼現(xiàn)．就不可能有金融機(jī)構(gòu)的再貼現(xiàn)；②金融機(jī)構(gòu)要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)解決資金短缺的辦法不僅是再貼現(xiàn)，還可以出售有價(jià)證券、收回貸款、同業(yè)拆借等；③再貼現(xiàn)率低于市場(chǎng)利率。再貼現(xiàn)率低于市場(chǎng)利率，則金融機(jī)構(gòu)比較借款成本，愿意向中央銀行再貼現(xiàn)。78.【多選題】在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特性的市場(chǎng)有（）。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)E.銀行承兌匯票市場(chǎng)正確答案：A,B,E參考解析：本題考查貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。79.【多選題】金融衍生品的特征包括（）。A.即時(shí)性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.零和性E.穩(wěn)健性正確答案：B,C,D參考解析：金融衍生品具有以下基本特征：①跨期性。②杠桿性。③聯(lián)動(dòng)性。④高風(fēng)險(xiǎn)性。⑤零和性。80.【多選題】金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)包括（）。A.委托租賃B.直接租賃C.轉(zhuǎn)租賃D.杠桿租賃E.回租正確答案：B,C,E參考解析：金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)包括典型的融資租賃業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“直接租賃”）、轉(zhuǎn)租式融資租賃業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)租賃”）和售后回租式融資租賃業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“回租”）三個(gè)類別。材料題根據(jù)下面資料，回答81-84題我國(guó)某企業(yè)計(jì)劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行的方式進(jìn)行。根據(jù)以上資料，回答下列問題：查看材料81.【案例分析題】該債券的名義收益率是（）。A.4％B.5％C.10％D.12％正確答案：B參考解析：本題考查名義收益率的計(jì)算。名義收益率=票面收益／面值=5／100=5％。查看材料82.【案例分析題】假定該債券的名義收益率為3％，當(dāng)年通貨膨脹率為2％，則其實(shí)際收益率是（）。A.1％B.2％C.3％D.5％正確答案：A參考解析：本題考查實(shí)際收益率的計(jì)算。實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=3％－2％=1％。查看材料83.【案例分析題】如果該債券的市場(chǎng)價(jià)格是110元，則該債券的本期收益率是（）。A.2％B.3％C.4．5％D.6％正確答案：C參考解析：本題考查本期收益率的計(jì)算。本期收益率=票面收益／市場(chǎng)價(jià)格=5／110=4．5％。查看材料84.【案例分析題】根據(jù)發(fā)行價(jià)格與票面面額的關(guān)系，債券公開發(fā)行可以分為（）發(fā)行。A.折價(jià)B.溢價(jià)C.平價(jià)D.競(jìng)價(jià)正確答案：A,B,C參考解析：本題考查債券公開發(fā)行方式。根據(jù)發(fā)行價(jià)格與票面面額的關(guān)系，債券公開發(fā)行可以分為：折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行(也稱等價(jià)發(fā)行)。材料題根據(jù)下面資料，回答85-88題據(jù)統(tǒng)計(jì)，某一年我國(guó)國(guó)民生產(chǎn)總值為74970億美元，當(dāng)年我國(guó)貨物服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差2017億美元，資本和金融賬戶收支順差2211億美元，國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元，當(dāng)年底未清償外債余額5489億美元。根據(jù)以上資料，回答下列問題：查看材料85.【案例分析題】我國(guó)外債的負(fù)債率為（）。A.7．3％B.18．2％C.26．3％D.37．4％正確答案：A參考解析：本題考查負(fù)債率的計(jì)算。負(fù)債率=當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100％=5489／74970×100％=7．3％。查看材料86.【案例分析題】我國(guó)外債的債務(wù)率為（）。A.7．3％B.9．6％C.26．3％D.42．1％正確答案：C參考解析：本題考查債務(wù)率的計(jì)算。債務(wù)率=當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％=5489／20867×100％=26．3％查看材料87.【案例分析題】我國(guó)經(jīng)常賬戶收支順差額與資本和金融賬戶收支順差額之和，大于國(guó)際存儲(chǔ)資產(chǎn)增加額，意味著貸方總額大于借方總額，其差額應(yīng)當(dāng)記入（）。A.經(jīng)常賬戶B.儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶C.資本和金融賬戶D.誤差與遺漏凈額正確答案：D參考解析：本題考查國(guó)際收支平衡表。我國(guó)經(jīng)常賬戶收支順差額與資本和金融賬戶收支順差額之和，大于國(guó)際存儲(chǔ)資產(chǎn)增加額，意味著貸方總額大于借方總額，其差額應(yīng)當(dāng)記入誤差與遺漏凈額。查看材料88.【案例分析題】假定其他因素不變，我國(guó)的國(guó)際收支順差會(huì)導(dǎo)致我國(guó)（）。A.投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，通貨膨脹B.人民幣升值C.增加外匯儲(chǔ)備D.動(dòng)用外匯儲(chǔ)備．回籠本幣正確答案：A,B,C參考解析：本題考查國(guó)際收支順差。當(dāng)國(guó)際收支順差時(shí)，貨幣當(dāng)局投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，補(bǔ)充外匯儲(chǔ)備，導(dǎo)致通貨膨脹。當(dāng)國(guó)際收支順差時(shí)，外匯供過于求。導(dǎo)致外匯匯率下跌，本幣升值。材料題根據(jù)下面資料，回答89-92題某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的β系數(shù)為1．5，納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8％，美國(guó)國(guó)債的利率是2％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：查看材料89.【案例分析題】當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是（）。A.3％B.5％C.6％D.9％正確答案：C參考解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的公式。市場(chǎng)組合風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的公式是E(rM)一rf=8％－2％=6％。查看材料90.【案例分析題】該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是（）。A.6％B.9％C.10％D.12％正確答案：B參考解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的計(jì)算。[E(rM)一rf]βi=(8％－2％)×1．5=9％。查看材料91.【案例分析題】通過CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是（）。A.3％B.6％C.9％D.11％正確答案：D參考解析：本題考查公司股票的預(yù)期收益率的計(jì)算：E(ri)－rf=[E(rM)一rf]βi。所以，E(ri)=[E(rM)一rf]βi+rf=9％+2％=11％。查看材料92.【案例分析題】資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不可能通過資產(chǎn)組合來降低或消除的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.特有風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)引致的風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政治因素引致的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,D參考解析：本題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論。資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分為兩類：一類是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)