《證券從業(yè)資格》考試復(fù)習(xí)題（附答案）

《證券從業(yè)資格》考試復(fù)習(xí)題（附答案）

一、單項選擇題（共80題，每題2分）。

1、下列屬于證券承銷協(xié)議應(yīng)載明的內(nèi)容有Oo

I.當(dāng)事人的名稱

II.代銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

III.包銷的期限及起止日期

IV.違約責(zé)任

A、I.II

B、III.IV

C、I.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第30條的規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)

當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：①當(dāng)事人的名稱、

住所及法定代表人姓名；②代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行

價格；⑧代銷、包銷的期限及起止日期；④代銷、包銷的付款方式及日

期；⑤代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法；⑥違約責(zé)任；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督

管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。

2、上市公司收購以及上市公司重大資產(chǎn)重組的主要法律法規(guī)包括

（）O

I.《中華人民共和國公司法》

II.《中華人民共和國證券法》

III.《上市公司收購管理辦法》

IV.《證券交易管理條例》

A、I、II、III

B、I、III、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

【參考答案】：A

【解析】上市公司收購以及上市公司重大資產(chǎn)重組的主要法律法規(guī)

包括《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《上市公司

重大資產(chǎn)重組》《上市公司收購管理辦法》《上市公司股改》《國有資

產(chǎn)管理》和《上市公司定向增發(fā)》等法律。

3、關(guān)于A股分紅派息，以下說法正確的有()o

I.上市公司分紅派息方案經(jīng)股東大會審議并通過后方能實施

II.上市公司盈利當(dāng)年都必須進行分紅派息

III.分紅派息在年終決算之前進行

IV.分紅派息的形式主要有股票股利和現(xiàn)金股利兩種

A、I.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】II、III兩項，上市公司分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計之

后.由董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股

東大會審議。隨后，董事會根據(jù)審議結(jié)果向社會公告分紅派息方案.并

規(guī)定股權(quán)登記日。

4、單位從事內(nèi)幕交易的，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)

任人員給予警告，并處以()的罰款。

A、10萬元以上30萬元以下

B、3萬元以上60萬元以下

C、3萬元以上30萬元以下

D、5萬元以上30萬元以下

【參考答案】：C

【解析】單位從事內(nèi)幕交易的，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直

接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

5、下列關(guān)于證券公司賬戶體系的說法中，正確的()o

I.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券

和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣

II.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有，

擔(dān)保證券公司因向客戶融資所生債

III.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客

戶歸還的資金

IV.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

【參考答案】：A

【解析】信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

6、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入

研究與分析，有利于Oo

I.促進信息的有效利用和傳播

II.市場合理定價

III.市場有效性的提高

IV.資源的合理配置

A、I.II.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的

深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理

定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

7、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)

和宗旨。

A、保護投資者利益

B、證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大

C、保證證券交易價格的穩(wěn)定

D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【參考答案】：A

【解析】從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者

樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)

和宗旨。

8、證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交的材料

不包括O。

A、直投基金認繳承諾書

B、集合資產(chǎn)管理風(fēng)險揭示書

C、集合資產(chǎn)管理計劃說明書

D、集合資產(chǎn)管理合同文本

【參考答案】：A

【解析】證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)提交下

列材料：①備案報告；②集合資產(chǎn)管理計劃說明書、合同文本、風(fēng)險揭

示書；③資產(chǎn)托管協(xié)議；④合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見；⑤中國證監(jiān)會要

求提交的其他材料。

9、單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的

比例達到規(guī)定的最高限額的，O可以暫停接受該種證券的融資買入指

令或者融券賣出指令。

A、證券交易所

B、證券公司

C、中國證監(jiān)會

D、中國人民銀行

【參考答案】：A

【解析】單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通

量的比例達到規(guī)定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的

融資買入指令或者融券賣出指令。

10、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是()O

A、浮動利率債券

B、附息債券

C、零息債券

D、息票累積債券

【參考答案】：C

【解析】零息債券又稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付

的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實

際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。

11、證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)報送月度報告。

A、4

B、5

C、6

D、7

【參考答案】：D

【解析】證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)

束之日起4個月內(nèi)。向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7

個工作日內(nèi)，報送月度報告。

12、公司(企業(yè))直接融資的方式主要有()o

I.股票融資

II.出售外匯

III.發(fā)行債券

IV.出售黃金

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、III

【參考答案】：D

【解析】公司的直接融資方式主要是股票融資和債券融資。

13、下列選項中，屬于集資詐騙應(yīng)承擔(dān)的刑事責(zé)任的有()o

I.數(shù)額較大的，可處5年以下有期徒刑或者拘役

II.數(shù)額巨大的，可處2萬元以上20萬元以下罰金

III.數(shù)額特別巨大的，可沒收財產(chǎn)

IV.有其他特別嚴重情節(jié)的.可處無期徒刑

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.Ill

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《刑法》第192條的規(guī)定，以非法占有為目的，使用

詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處

2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5

年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特

別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒

刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

14、財務(wù)顧問的服務(wù)不包括()o

A、企業(yè)融資與改制

B、并購

C、證券投資建議

D、資產(chǎn)重組

【參考答案】：C

【解析】證券投資建議是證券投資顧問的服務(wù)。

15、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為

()O

A、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、投資銀行業(yè)務(wù)

【參考答案】：A

【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司

接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

16、以下關(guān)于金融衍生品市場功能的說法，正確的有()o

I.金融衍生品市場可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險

II.金融衍生品市場具有價格發(fā)現(xiàn)功能

III.金融衍生品市場可以提高交易效率

IV.金融衍生品市場具有優(yōu)化資源配置的功能

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

17、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入

研究與分析，有利于O。

I.促進信息的有效利用和傳播

II.市場合理定價

III.市場有效性的提高

IV.資源的合理配置

A、I、IkIV

B、I、IkIII

C、II、III、IV

D、I、n、in、iv

【參考答案】：D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的

深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理

定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

18、在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強制平倉

措施的，應(yīng)按照()規(guī)定的格式申報強制平倉指令。

A、證券公司

B、證券公司和客戶的約定

C、證券交易所

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：C

【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強制

平倉措施的。應(yīng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報強制平倉指令。申報指

令應(yīng)包括：客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、買賣

方向、價格、數(shù)量、平倉標識等內(nèi)容。

19、證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本要求有()o

I.具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動所需的專業(yè)知識和技能

II.取得相應(yīng)的從業(yè)資格

III.通過所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊

IV.接受協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn).維持專業(yè)勝任能力

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動所需的專業(yè)知識

和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接

受協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn).維持專業(yè)勝任能力。

20、集合票據(jù)是指()個以上、()個以下具有法人資格的中小非

金融企業(yè)，在銀行間債券市場共同發(fā)行的。

A、2；5

B、2；10

C、5；10

D、10；30

【參考答案】：B

【解析】集合票據(jù)是指2個以上、10個以下具有法人資格的中小

非金融企業(yè)，在銀行間債券市場共同發(fā)行的。

21、直接融資的特點有()o

I.資金供應(yīng)者和資金需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

II.不同企業(yè)信譽好壞有較大差異

III.相對較強的自主性

IV.全部具有可逆性，通過融資中介的直接融資屬于借貸性融資，

到期均須返還

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】直接融資具有部分不可逆性，比如說投資者購買了股票，

無權(quán)中途要求退還資金，只能到市場上出售股票。

22、欺詐發(fā)行股票、債券罪有下列情形（）之一的，應(yīng)予立案追訴。

I.發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的

II.偽造、變造國家機關(guān)公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)

的

III.利用募集的資金進行違法活動的

IV.轉(zhuǎn)移或隱瞞所募集資金的

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、I、III、IV

【參考答案】：B

【解析】《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標準的規(guī)定（二）》規(guī)定，在招股說明書、認股書、公司、企

業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者

公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（1）發(fā)行數(shù)

額在500萬元以上的。（2）偽造、變造國家公文、有效證明文件或相

關(guān)憑證、單據(jù)的。（3）利用募集的資金進行違法活動的。（4）轉(zhuǎn)移或

者隱瞞所募集資金的。（5）其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。

23、證券、期貨投資咨詢及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動包括

（）O

I.代理投資人從事證券、期貨買賣

II.向投資人承諾證券、期貨投資收益

III.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易

IV.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：A

【解析】題干所述均為證券、期貨投資咨詢及其投資咨詢?nèi)藛T不得

從事的活動。

24、以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警制度的特點不包括()o

A、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

B、強化了對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事

后檢查

C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制

D、建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

【參考答案】：B

【解析】2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控

制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。

該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。這

一■制度具有三個特點：一■是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)

掛鉤機制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制；三是建

立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

25、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從

事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管

理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會

信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資

本不低于人民幣0。

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、4億元

【參考答案】：C

【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具

有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄,

注冊資本不低于3億元人民幣。

26、以下說法正確的是()o

I.證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)

的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布

人、發(fā)布日期

II.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險

III.禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益

IV.證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決

策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、III、IV

【參考答案】：C

【解析】證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨

詢機構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告

的發(fā)布人、發(fā)布日期。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛

在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。證券投

資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得

向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

27、上市公司所屬企業(yè)申請境外上市時，董事會應(yīng)當(dāng)表決的事項有

I.境外上市是否符合中國證監(jiān)會規(guī)定

II.境外上市方案

III.境外上市計劃

IV.上市公司維持獨立上市地位承諾及持續(xù)盈利能力的說明與前景

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】境內(nèi)上市公司所屬企業(yè)到境外上市。其董事會應(yīng)當(dāng)就以下

事項作出決議并提請股東大會批準：（1）境外上市是否符合中國證監(jiān)會

的規(guī)定；（2）境外上市方案；（3）上市公司維持獨立上市地位承諾及持續(xù)

盈利能力的說明與前景。

28、（）對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。

A、中國證監(jiān)會

B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C、證券公司

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理,

具體賬戶業(yè)務(wù)可以委托開戶代理機構(gòu)辦理。

29、每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與

交收。目前我國證券市場采用的是（）模式。

A、客戶結(jié)算

B、證券公司結(jié)算

C、法人結(jié)算

D、證券交易所結(jié)算

【參考答案】：C

【解析】每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清

算與交收。目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由

證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收

賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。

30、公司應(yīng)如實、完整地記錄內(nèi)幕信息在公開前的()等各環(huán)節(jié)所

有內(nèi)幕信息知情人名單，以及知情人知悉內(nèi)幕信息的時間等相關(guān)檔案，

供公司自查和相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)查詢。

I.報告n.傳遞

III.編制與審核w.披露

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】內(nèi)幕信息登記與備案要求公司應(yīng)如實、完整地記錄內(nèi)幕信

息在公開前的報告、傳遞、編制、審核、披露等各環(huán)節(jié)所有內(nèi)幕信息知

情人名單，以及知情人知悉內(nèi)幕信息的時間等相關(guān)檔案，供公司自查和

相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)查詢。所以本題選D選項。

31、下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資范圍的說法中，錯誤的是()o

A、不可以買賣股權(quán)

B、可以買賣基金份額

C、可以買賣期權(quán)

D、不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標的

【參考答案】：A

【解析】非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股

份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定

的其他證券及其衍生品種。故A項說法錯誤。

32、以下對證券公司的作用說法正確的是()o

I.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者

II.證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者

III.證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

IV.證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務(wù)

的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；②證券公司

是證券市場重要的機構(gòu)投資者；③證券公司通過資產(chǎn)管理方式，為投資

者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

33、設(shè)立證券公司需要符合的條件有()o

I.有完善的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度

II.有與公司經(jīng)營范圍相應(yīng)的注冊資本

III.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

IV.主要股東具有持續(xù)盈利能力.信譽良好

A、I.II

B、II.III

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

34、股東大會一般每()定期召開一次。

A、兩年

B、一年

C、半年

D、一月

【參考答案】：B

【解析】股東大會一般每年定期召開一次

35、下列屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的有()o

I.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

II.《中華人民共和國證券法》

III.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

IV.《中華人民共和國公司法》

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、II、III

D、I、III

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基

金法》《中華人民共和國公司法》都是證券市場法律。

36、關(guān)于國債，下列說法正確的有()o

I.中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債

II.政府發(fā)行短期國債，一般用于彌補赤字或用于投資

III.從償還期限上來說，除了短期國債、中期國債和長期國債外，

還有無期國債

IV.國債是政府債券市場上的最主要的投資工具

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II

D、I、III、IV

【參考答案】：D

【解析】國債是政府債券市場上的最主要的投資工具。政府發(fā)行短

期國債，一般是為滿足國庫暫時的人不敷出之中期國債是指償還期限在

1年以上、10年以下的國債，政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補

赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)；長期國債常被用作政府投資的

資金來源。短期國債、中期國債以及長期國債都屬于有期國債。在國債

發(fā)展史上，一些西方國家政府還曾發(fā)行過一種無期國債。

37、記名股票的特點不包括()o

A、股東權(quán)利歸屬于記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

D、安全性較差

【參考答案】：D

【解析】記名股票有如下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可

以一次或分次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對

安全。

38、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管

資格應(yīng)具備的條件是（）。

I.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

n.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

in.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

IV.設(shè)有專門的基金托管部門

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和資

本充足率符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基金托管部門。（3）取得基金從

業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件。（5）

有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范

設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制

度和風(fēng)險控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)

院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

39、我國目前的基金全部都是（）o

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

【參考答案】：C

【解析】我國目前的基金全部都是契約型基金。

40、客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的()

證券賬戶。

A、一級

B、二級

C、三級

D、初級

【參考答案】：B

［解析】客戶信用證券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)

規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細

數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券戶的二級證券賬

戶。

41、以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是()o

I.信用風(fēng)險n.經(jīng)營風(fēng)險

III.財務(wù)風(fēng)險IV.購買力風(fēng)險

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】購買力風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

42、下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是()o

I.股票

II.互換

III.基金

IV.遠期

A、I、II、III、IV

B、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：B

【解析】金融衍生產(chǎn)品包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等。股票和基

金是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品。

43、公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證

監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)

量應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)發(fā)行完畢。

A、6；12

B、12；24

C、6；24

D、5；10

【參考答案】：B

【解析】公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中

國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在12個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩

余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。

44、證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，說法正確的是()o

I.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

II.配備必要的業(yè)務(wù)人員

III.證券公司申請IB資格，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第

三方存管制度

IV.證券公司申請IB資格，需全資擁有或者控股一家期貨公司，或

者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)

算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風(fēng)險監(jiān)管指標持續(xù)符

合規(guī)定標準

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、II、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：A

【解析】上述關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的說法，都是正確的。

45、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()o

A、流通國債與非流通國債

B、實物國債與貨幣國債

C、短期國債與中長期國債

D、赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

【參考答案】：B

【解析】依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債,

前者是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債；后者是指以某種貨幣為

本位而發(fā)行的國債。

46、保險公司次級債務(wù)的清償順序位于()之前。

A、保單責(zé)任

B、公司普通債券

C、向銀行貸款

D、公司股票

【參考答案】：D

【解析】保險公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任

和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本。

47、以下不是公募基金特點的是()o

A、基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少

B、基金募集對象不固定

C、可以向社會公眾宣傳推廣

D、基金份額的投資金額要求較低

【參考答案】：A

【解析】公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金

可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；

基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；公募基金必須遵

守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。私募基

金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

48、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是()o

A、經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易

C、基金份額持有人不得申請贖回

D、投資者可以通過證券經(jīng)紀商在一級市場和二級市場上進行基金

的買賣

【參考答案】：D

【解析】封閉式基金的投資者只能通過經(jīng)紀商在二級市場上進行基

金的買賣。

49、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交的材

料包括()。

I.融資融券業(yè)務(wù)資格申請書

II.股東會關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議

in.負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證

明文件

IV.中國證監(jiān)會出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通

過專業(yè)評價的證明文件

A、I、III、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交

下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：（1）融資融券業(yè)務(wù)資格

申請書。（2）股東會（股東大會）關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。（3）

融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照規(guī)定制定的選擇客戶的標

準。（4）負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格

證明文件。（5）中國證券業(yè)協(xié)會出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部

管理制度已通過專業(yè)評價的證明文件。（6）證券交易所、證券登記結(jié)

算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件。（7）

中國證監(jiān)會要求

50、（）方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格（或利率）水

平。

A、行政分配

B、承購包銷

C、公開招標

D、銀行發(fā)售

【參考答案】：C

【解析】公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格

（或利率）水平.發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率

排到高利率.發(fā)行人從高價(或低利率)選起.直到達到需要發(fā)行的數(shù)額

為止。

51、金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產(chǎn)，這

是金融市場的()O

A、資源配置功能

B、風(fēng)險管理功能

C、資本積累功能

D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能

【參考答案】：C

【解析】金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產(chǎn),

這是金融市場的資本積累即聚斂功能。

52、證券投資咨詢?nèi)藛T分為()o

I.專業(yè)證券投資咨詢機構(gòu)的咨詢?nèi)藛T

II.證券經(jīng)營機構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T

III.取得證券業(yè)從業(yè)資格證的人員

IV.證券公司負責(zé)人

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：B

【解析】證券投資咨詢?nèi)藛T分為：專業(yè)證券投資咨詢機構(gòu)的咨詢?nèi)?/p>

員；證券經(jīng)營機構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T。

53、深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的

交易單元設(shè)定的交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限包括Oo

i.特定證券品種的交易n.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

III.大宗交易IV.融資融券交易

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：c

【解析】深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)

立的交易單元設(shè)定下列交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限：①一類或多類證券品種或

特定證券品種的交易；②大宗交易；③協(xié)議轉(zhuǎn)讓；④ETF、LOF及非上

市開放式基金的申購與贖回；⑤融資融券交易；⑥特定證券的主交易商

報價；⑦其他交易或業(yè)務(wù)權(quán)限。

54、基金管理人比普通投資者在風(fēng)險管理方面具有的優(yōu)勢體現(xiàn)為

()O

I.能較好地認識基金的性質(zhì)、來源和種類

II.能較準確地度量風(fēng)險

III.能按照自己的投資目標和風(fēng)險承受能力構(gòu)造有效的證券組合

IV.能在市場變動時及時對投資組合進行更新

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】基金管理人作為專業(yè)投資機構(gòu)，比普通投資者在風(fēng)險管理

方面具有某些優(yōu)勢，如能較好地認識風(fēng)險的性質(zhì)、來源和種類，能較準

確地度量風(fēng)險.并通常能夠按照自己的投資目標和風(fēng)險承受能力構(gòu)造有

效的證券組合，在市場變動的情況下.及時地對投資組合進行更新.從

而將基金資產(chǎn)風(fēng)險控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等。

55、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。

A、相互依賴

B、相互促進

C、相互競爭

D、相互制衡

【參考答案】：D

【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?/p>

責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營；托管人由主管機關(guān)認可的金融機構(gòu)擔(dān)任，負責(zé)基金

資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界

定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求

更換違規(guī)方。

56、下列各項中，關(guān)于非公開募集基金的表述正確的有()o

I.非公開募集基金，可以向合格投資者之外的單位和個人募集資金

II.除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托

管

III.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)

協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況

IV.按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有

人作為基金管理人負責(zé)基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償

其債務(wù)時對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、II、III

【參考答案】：C

【解析】非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募

集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講

座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。

57、一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于()o

A、流動性強，風(fēng)險相對較小

B、流動性強，風(fēng)險相對較大

C、流動性差，風(fēng)險相對較小

D、流動性差，風(fēng)險相對較大

【參考答案】：D

【解析】一般來說，期限較長的債券流動性差，風(fēng)險相對較大，票

面利率應(yīng)該定得高一些；而期限較短的債券流動性強，風(fēng)險相對較小，

票面利率就可以定得低一些。

58、下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為()o

A、向公眾公開增發(fā)

B、向特定機構(gòu)增發(fā)

C、向個人增發(fā)

D、向任意機構(gòu)增發(fā)

【參考答案】：D

【解析】增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市

公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機構(gòu)或個人增發(fā)。增發(fā)之后，

公司注冊資本相應(yīng)增加。

59、我國儲蓄(電子式)國債的特點包括()o

I.針對機構(gòu)投資者

n.不記名，可以流通

ni.采用電子方式記錄債券

w.免繳利息稅

A、I、n

B、IILIV

c、I、n、HI

D、n、IILiv

【參考答案】：B

【解析】儲蓄國債(電子式)具有以下特點：針對個人投資者，不

向機構(gòu)投資者發(fā)行；采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債

權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到

期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣。

60、以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中,

正確的是()O

A、未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理公司不得選任高級管理人員，

但可以決定代為履行高級管理人員職務(wù)的人員.且需報中國證監(jiān)會備案

B、未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準，基金托管銀行不得選任或者改任高級管

理人員

C、基金行業(yè)高級管理人員的選任或者改任.應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會核

準

D、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理

【參考答案】：C

【解析】按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任或改任，

應(yīng)報經(jīng)中國證監(jiān)會審核?；鸸芾砉镜亩麻L和基金經(jīng)理的任免，也

應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。基金管理公司董事的任免，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)

會報告。

61、我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利

潤的()列入公司法定公積金。

A、0.05

B、0.1

C、0.2

D、0.3

【參考答案】：B

【解析】我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提

取利潤的10%列入公司法定公積金。

62、外匯風(fēng)險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率

風(fēng)險具有()。

A、或然性

B、不確定性

C、相對性

D、隱藏性

【參考答案】：A

【解析】外匯風(fēng)險的或然性是指外匯風(fēng)險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，

不具有必然性。

63、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有O,履行國有資產(chǎn)

的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

A、國有股

B、法人股

C、限售股

D、流通股

【參考答案】：A

【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國

有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

64、我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備

的條件有Oo

I.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

II.主要股東最近五年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民

幣

III.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

IV.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

A、I.II

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】II項的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊

資本不低于3億元人民幣。

65、為了規(guī)范證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，提高上市公司質(zhì)量和證券公

司執(zhí)業(yè)水平，保護投資者的合法權(quán)益，促進證券市場健康發(fā)展，中國證

監(jiān)會于2008年10月17日發(fā)布了《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，

要求發(fā)行人就下列事項聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé):

()O

I.首次公開發(fā)行股票并上市

II.上市公司發(fā)行新股

III.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

IV.財政部認定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、II

D、II、III

【參考答案】：A

【解析】IV應(yīng)為證監(jiān)會認定的其他情形。

66、證券公司不得接受本公司()成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

I.董事

II.監(jiān)事

III從業(yè)人員

IV.從業(yè)人員配偶

A、I、III、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及從業(yè)人

員配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

67、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。

A、股票期貨

B、股票指數(shù)期權(quán)

C、遠期外匯合約

D、利率互換

【參考答案】：C

【解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工

具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述

合約的混合交易合約。

A、B兩項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具；D項屬于利率衍生工具。

68、下列說法錯誤的是()

A、依法發(fā)行的股票在限定的期限內(nèi)不得買賣

B、依法發(fā)行的公司債券在限定的期限內(nèi)可以買賣

C、非依法發(fā)行的證券，不得買賣

D、證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證

券

【參考答案】：B

【解析】依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期

限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣。

69、上海清算所托管的債券全額結(jié)算方式有()o

I.現(xiàn)券

n.質(zhì)押式回購

III.開放式回購

IV.債券借貸

A、I、III

B、II、III、IV

C、I、II,IV

D、I、II、III、IV

【參考答案】：C

【解析】目前在上海清算所登記托管結(jié)算的債券產(chǎn)品包括超短融、

信用風(fēng)險緩釋合約(CRM)和非公開定向融資工具(即私募債)。其全額

結(jié)算方式包括：現(xiàn)券交易、質(zhì)押式回購、買斷式回購、債券遠期和債券

借貸。

70、下列屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員禁止從事的行為的是()o

I.承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作

II.未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)

III.擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)

IV.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料

A、II、III、IV

B、I、II、III

c、I、n、in、iv

D、I、IkIV

【參考答案】：c

【解析】題中四個選項都屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員的禁止行為。

71、關(guān)于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是()o

A、全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險的互相關(guān)聯(lián)

B、在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

C、先進成熟的現(xiàn)代科技促進了資金在國際間的快速有效流動

D、大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動

【參考答案】：A

【解析】風(fēng)險的關(guān)聯(lián)依然存在，可以通過投資組合對沖或分散投資

風(fēng)險。

72、下列選項中，屬于出資證明書必須記載的事項有()o

I.公司名稱n.公司注冊資本

III.出資證明書的核發(fā)日期w.股東繳納的出資額

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《公司法》第31條的規(guī)定，有限責(zé)任公司成立后，

應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項：①公司名

稱；②公司成立日期；③公司注冊資本；④股東的姓名或者名稱、繳納

的出