全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論知識(shí)備考試題庫(kù)大全-下（判斷題）

全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論知識(shí)備考試題庫(kù)大全-下

（判斷題匯總）

判斷題

1.代理付款行在審查銀行匯票時(shí)，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)的，應(yīng)向持票人退票。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

2.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過(guò)6小時(shí)，與小額

支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過(guò)12小時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分

支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制'暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)

為間接參與者等措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

3.銀行應(yīng)對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)'持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)

調(diào)整等級(jí)分類(lèi)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

4.凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)

先于輪候凍結(jié)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

5.公司解散時(shí)一般會(huì)涉及到共有財(cái)產(chǎn)的分割。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

6.《商業(yè)銀行法》中所稱(chēng)的關(guān)系人是指：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人

員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（2）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)

的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

7.存款銀行分支機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶(hù)銀行（其他銀行）開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)逐戶(hù)獲

得本銀行一級(jí)法人的內(nèi)部書(shū)面授權(quán)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

8.貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過(guò)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不

影響免息還款期待遇。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

9.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內(nèi)部成員之間關(guān)系的法律依據(jù)，經(jīng)登記注冊(cè)后，即

具有法律效力。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

10.金融機(jī)構(gòu)的年度績(jī)效考核中可不包含高級(jí)管理層的反洗錢(qián)履職行為。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

11.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立II、川類(lèi)戶(hù)并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)

網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶(hù)照片或者反饋信息不一致

的，應(yīng)拒絕辦理開(kāi)戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

12.合伙人清償合伙的債務(wù)時(shí)，如合伙人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)出資，合伙的盈余分配所得

用于其家庭成員生活的，應(yīng)先以合伙人的個(gè)人則財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，不足部分以合伙人的

家庭共有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

13.當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證號(hào)

碼'注冊(cè)費(fèi)本、經(jīng)營(yíng)范圍'法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

14.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶(hù)所在

區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況'擔(dān)保物的情況、信用

記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

15.單位銀行卡賬戶(hù)的斐金可以從一般存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)入。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

16.人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行提供的情況和資料，應(yīng)當(dāng)依法保守

秘密。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

17.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)收繳假幣時(shí)，發(fā)現(xiàn)有制造販賣(mài)假幣線索或利用新的造假手段制造假幣的，應(yīng)當(dāng)

立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

18.所有權(quán)關(guān)系反映的是一種人與物的支配關(guān)系，即人與物的關(guān)系。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

19.教育儲(chǔ)蓄六年期按開(kāi)戶(hù)日五年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

20.金融機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要

求，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，制定實(shí)施細(xì)則。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

21.金融機(jī)構(gòu)臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)面在兌換的殘缺人民

幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

22.相鄰關(guān)系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

23.土地使用權(quán)出讓合同約定的使用期限屆滿，土地使用者未申請(qǐng)續(xù)期或者雖申

請(qǐng)續(xù)期但未獲得批準(zhǔn)的，土地使用權(quán)由國(guó)家無(wú)償收回。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

24.訴訟時(shí)效期間屆滿,權(quán)利人仍不行使其民事權(quán)利的。其民事權(quán)利即歸于消滅。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法

管理的事業(yè)單位等非自然人客戶(hù)的受益所有人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

26.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)使

用綜合前置子系統(tǒng)可以辦理以下業(yè)務(wù)：賬務(wù)核對(duì)、同業(yè)對(duì)賬、交存款、電子報(bào)表

導(dǎo)入、電子回單接收和對(duì)賬'流動(dòng)性查詢(xún)及清算排隊(duì)查詢(xún)、自助轉(zhuǎn)賬等。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

27.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列

入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

28.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核

查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

29.冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號(hào)碼后顯示唯一冠字號(hào)碼

現(xiàn)鈔。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

30.在辦理外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，銀行和外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)

際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

31.無(wú)民事行為能力人的民事活動(dòng)只能由其法定代理人代理。因此，無(wú)民事行為

能力人接受獎(jiǎng)勵(lì)、贈(zèng)與、報(bào)酬的行為無(wú)效。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定

期的績(jī)效考核范圍。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

33.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的

交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融斐等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉奧金金

額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

34.存款銀行申請(qǐng)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理

辦法》等銀行賬戶(hù)制度規(guī)定出具有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管

理部門(mén)頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營(yíng)范圍批準(zhǔn)文件；非一級(jí)法人開(kāi)戶(hù)的，還應(yīng)當(dāng)出具

一級(jí)法人（或者一級(jí)分行）授權(quán)書(shū)原件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

35.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三條、第四條的規(guī)定，中國(guó)人民銀行作為國(guó)家反洗錢(qián)主

管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

36.柜面假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)

控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個(gè)月。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

37.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

38.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)具有法人資格，其民事責(zé)任自行承擔(dān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

39.銀行卡申請(qǐng)表、領(lǐng)用合約是發(fā)卡銀行向銀行卡持卡人提供的明確雙方權(quán)責(zé)的

契約性文件，持卡人簽字，即表示接受其中一些約定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

40.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查措施，甚至

免除實(shí)施客戶(hù)盡職調(diào)查措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

41.銀行新增開(kāi)戶(hù)頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開(kāi)戶(hù)時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定

規(guī)律，新增開(kāi)戶(hù)頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶(hù)群體特征等不符，屬于II、III

類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中的開(kāi)戶(hù)行為異常。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

42.人民法院出具完備手續(xù)查封社會(huì)保險(xiǎn)基金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

43.使用中文大寫(xiě)填寫(xiě)票據(jù)出票日期時(shí)，應(yīng)在壹拾月”前面加零”。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

44.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權(quán)行為。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

45.《民法通則》規(guī)定的20年訴訟時(shí)效期間，可以適用《民法通則》關(guān)于訴訟時(shí)

效中止中斷和延長(zhǎng)的規(guī)定。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

46.趙經(jīng)理出國(guó)考察期間，上級(jí)主管部門(mén)指定由黃副經(jīng)理代理經(jīng)理，這屬于指定

代理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí),應(yīng)當(dāng)無(wú)條件提供個(gè)人金

融信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

48.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到金融消費(fèi)者投訴的，應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起7個(gè)

工作日內(nèi)作出下列處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

49.對(duì)于銀行承兌匯票保證金賬戶(hù)，人民法院可以依法采取凍結(jié)，但不得扣劃。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

50.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，協(xié)助扣劃是指金融

機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶(hù)內(nèi)的全部

或部分存款資金劃撥到人民法院賬戶(hù)上的行為。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

51.物權(quán)是支配權(quán)，債權(quán)是請(qǐng)求權(quán)。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

52.對(duì)于連續(xù)6個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其

提供收款服務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

53.非法占有人將非法占有物有償轉(zhuǎn)讓給第三人時(shí)，第三人不知道也不能知道其

占有物為非法占有，第三人則沒(méi)有返還該物的義務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

54.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀

行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真審核，可以登入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)查詢(xún)有關(guān)信息即可。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

55.向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)

所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提

示，對(duì)客戶(hù)提出的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)

險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，并不得向客戶(hù)做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)

有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

56.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)

和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的，可以不必受到處罰。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

57.法人的分立和合并都必須向成立時(shí)的核準(zhǔn)登記機(jī)關(guān)登記并辦理公告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

58.當(dāng)自然人客戶(hù)存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

59.因直接參與者清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系

統(tǒng)業(yè)務(wù)排隊(duì)時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

60.境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有

關(guān)利潤(rùn)處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可直接辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

61.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，企業(yè)銀行賬戶(hù)存續(xù)期間，銀行應(yīng)

當(dāng)對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

62.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)使用通過(guò)兩次進(jìn)鈔分別完成鑒偽和清分操作的現(xiàn)金處理

設(shè)備(業(yè)內(nèi)稱(chēng)作“一口半清分機(jī)”，需嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

63.個(gè)人通知存款建立部分提取約定，賬戶(hù)扣減約定金額后余額不能小于5萬(wàn)元,

小于5萬(wàn)元系統(tǒng)將會(huì)提示該約定為銷(xiāo)戶(hù)約定。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

64.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)

未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

65.單位存款的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

66.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)因

頭寸不足，用戶(hù)或數(shù)字證書(shū)管理不到位、業(yè)務(wù)被暫停辦理等自身原因?qū)е聵I(yè)務(wù)未

及時(shí)結(jié)算、法定存款準(zhǔn)備核未達(dá)標(biāo)以及造成其他單位資金損失等，由接入機(jī)構(gòu)按

規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

67.法定繼承以一定的人身關(guān)系為基礎(chǔ)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

68.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，還可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

69.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB16999-2010),A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣任

意一面鑒別一次定為鑒別一次。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

70.李某被宣告死亡后又重新出現(xiàn)，經(jīng)申請(qǐng)法院撤銷(xiāo)了對(duì)他的死亡宣告，其配偶

再婚后配偶又死亡的，李某與原配偶之間的夫妻關(guān)系自行恢復(fù)。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

71.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定和國(guó)務(wù)院對(duì)各部

門(mén)的職責(zé)安排，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

72.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》在營(yíng)業(yè)

場(chǎng)所進(jìn)行公示，張貼本行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反假貨幣投訴電話，配備符合質(zhì)量標(biāo)

準(zhǔn)的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)以及人民幣宣傳資料，使用人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》、

假幣”印章、假幣收繳專(zhuān)用章。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

73.“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定”將應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱(chēng)為規(guī)定業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

74.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機(jī)構(gòu)可能無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶(hù)使用的全部業(yè)務(wù)品

種，但可在重新審核客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)審查客戶(hù)曾選擇過(guò)的金融業(yè)務(wù)類(lèi)別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

75.人身權(quán)具有專(zhuān)屬性質(zhì)，是一種相對(duì)性權(quán)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

76.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資

金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

77.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢察院、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)客

戶(hù)的有關(guān)身份信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

78.銀行卡的計(jì)息是計(jì)付利息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

79.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶(hù)盡職調(diào)查制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、

客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢(qián)預(yù)防措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

80.各省（自治區(qū)、直轄市）高級(jí)人民法院與金融機(jī)構(gòu)分行已經(jīng)建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”

網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)

內(nèi)全國(guó)賬戶(hù)及金融資產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

81.根據(jù)《中國(guó)人民銀行-銀保監(jiān)會(huì)-發(fā)展改革委-時(shí)長(zhǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)

和個(gè)體工商戶(hù)支付手續(xù)費(fèi)的通知》要求，票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為3年。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

82.企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

83.銀行卡包括儲(chǔ)蓄卡和借記卡。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

84.法人以其辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

85.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢(qián)相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

86.大額支付系統(tǒng)采用逐筆實(shí)時(shí)發(fā)起、批量組包方式處理支付業(yè)務(wù)，實(shí)行軋差凈

額費(fèi)金清算。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

87.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，對(duì)有洗錢(qián)嫌疑的客戶(hù)，如果其要求將正在進(jìn)

行調(diào)查所涉及的賬戶(hù)轉(zhuǎn)往境外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

報(bào)告。經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍

結(jié)措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

88.銀行開(kāi)展電子支付業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律'行政法規(guī)的規(guī)定即可。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

89.付款人付款后，全體匯票債務(wù)人的責(zé)任解除。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

90.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)'國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)

機(jī)關(guān)和人民解放軍'武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位，可以不識(shí)別非自

然人客戶(hù)的受益所有人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

91.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不發(fā)達(dá)地區(qū)的開(kāi)戶(hù)單

位的庫(kù)存現(xiàn)金限額可以適當(dāng)放寬，但最多不得超過(guò)20天的日常零星開(kāi)支。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

92.限制民事行為能力人只能從事與他的年齡、智力、健康狀況相適應(yīng)的民事活

動(dòng)，其他民事活動(dòng)必須由他的法定代理人代理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

93.財(cái)政部門(mén)依法進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，認(rèn)為需要向金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)被調(diào)查、檢查

單位存款的，須經(jīng)財(cái)政部門(mén)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

94.境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍

結(jié)相關(guān)斐產(chǎn)、提供客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)凍

結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、并提供客戶(hù)身份信息及交易信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

95.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)

可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

96.質(zhì)押業(yè)務(wù)僅限于電子商業(yè)匯票質(zhì)押。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

97.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

無(wú)誤，則以后該客戶(hù)到本網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)均無(wú)需再對(duì)其身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核

查。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

98.《司法部'中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在辦理繼承公證過(guò)程中查詢(xún)被繼

承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定，辦理繼承公證過(guò)程中查詢(xún)被繼承人名下存款

時(shí)，查詢(xún)申請(qǐng)人可在公證機(jī)構(gòu)簽署《委托書(shū)》，授權(quán)他人代為查詢(xún)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

99.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國(guó)人民銀行總行是現(xiàn)金管理的主管

部門(mén)。各級(jí)人民銀行要嚴(yán)格履行金融主管機(jī)關(guān)的職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)開(kāi)戶(hù)銀行的現(xiàn)金管

理進(jìn)行監(jiān)督和稽核。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

100.民事法律關(guān)系的主體是指參加民事法律關(guān)系，享受民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)

的特定的當(dāng)事人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

101.對(duì)于合伙的債務(wù)，合伙人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)出資的，以合伙人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)：合

伙人以其家庭共有財(cái)產(chǎn)出資的，以其家庭共有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

102.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污

損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

103.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得銷(xiāo)售非法使用人民

幣圖樣的宣傳品、出版物或者其他商品。銷(xiāo)售經(jīng)批準(zhǔn)使用人民幣圖樣的宣傳品、

出版物或者其他商品時(shí)，不得濫用許可進(jìn)行虛假宣傳和炒作。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

104.處理相鄰關(guān)系應(yīng)遵循有利生產(chǎn)、方便生活的原則。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

105.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶(hù)，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶(hù)銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶(hù)不收不付。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

106.開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)審核，可執(zhí)行審核復(fù)印件或影印件的規(guī)定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

107.存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦

理，也可授權(quán)他人辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

108.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

將收繳的假幣每季全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

109.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)

手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶(hù)被凍結(jié)情況。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

110.假幣當(dāng)面收繳操作(如蓋戳、封裝等)，不須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)

控范圍內(nèi)進(jìn)行。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

111.銀行業(yè)從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之

間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀

取不當(dāng)利益。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

112.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各開(kāi)戶(hù)單位的庫(kù)存現(xiàn)金都要核定限額。

庫(kù)存現(xiàn)金限額應(yīng)由開(kāi)戶(hù)單位提出計(jì)劃，報(bào)開(kāi)戶(hù)銀行審批。經(jīng)核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額,

開(kāi)戶(hù)單位必須嚴(yán)格遵守。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

113.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)規(guī)定需要保存的客戶(hù)交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電

子數(shù)據(jù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

114.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，存款人可通過(guò)

其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行的賬戶(hù)管理系統(tǒng)終端查詢(xún)其所有銀行結(jié)算賬戶(hù)信息。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

115.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即以電話方式

報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并做好電話記錄。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

116.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人可與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人

不同。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

117.銀行為個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢(xún)其身份證信息，如果客

戶(hù)姓名、證件號(hào)碼'照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

118.按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)的出票、背書(shū)、承兌'保證都是票據(jù)行為。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

119.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)

或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的工作證或人民警察證復(fù)印件，不得挪作他

用。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

120.存款人可在臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期屆滿后30日內(nèi)申請(qǐng)辦理展期。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

121.有權(quán)機(jī)關(guān)提供的相關(guān)法律文書(shū)應(yīng)加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)公章，公章名稱(chēng)與法律文書(shū)簽

發(fā)單位名稱(chēng)一致或存在隸屬關(guān)系。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

122.II、III類(lèi)戶(hù)可以通過(guò)基于主機(jī)卡模擬（HCE）、手機(jī)安全單元（SE）、支付

標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行大額取現(xiàn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

123.《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部關(guān)于進(jìn)一步完善涉案賬戶(hù)

資金查詢(xún)、凍結(jié)工作程序的通知》規(guī)定，對(duì)于涉案賬戶(hù)資金，公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部

門(mén)和省級(jí)公安部門(mén)不可以直接到涉案賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)的銀行辦理查詢(xún)'凍結(jié)業(yè)務(wù)。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

124.法人與法人之間的民事權(quán)利能力是不同的，因此，法人的民事權(quán)利能力是一

種特殊的民事權(quán)利能力。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

125.背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)

后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

126.代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理

方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助審計(jì)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)工作，金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料

等支付了成本費(fèi)用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向?qū)徲?jì)機(jī)關(guān)收取工本費(fèi)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

128.以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的分析是“客戶(hù)盡職調(diào)查”制度的重要組成部分。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

129.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣，可交予被收繳人，但不得截留或私自收繳假幣。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

130.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

131.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個(gè)計(jì)劃設(shè)置多個(gè)賬戶(hù)的原則為該項(xiàng)計(jì)劃開(kāi)

立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

132.物權(quán)的客體主要是經(jīng)過(guò)勞動(dòng)加工后具有價(jià)值和使用價(jià)值的有體財(cái)產(chǎn)，同時(shí)也

包括某些有體和無(wú)體的自然財(cái)產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

133.電子承兌匯票非拒付追索則可在匯票到期日前進(jìn)行，只要相關(guān)追索原因存在

即可。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

134.楊某在出國(guó)前將一顆寶石交給其好友——雕刻家朱某保管，但朱某將這顆寶

石雕刻成了一件價(jià)值連城的工藝品，楊某和朱某為這一工藝品的所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí),

法院判決該工藝品歸楊某所有，但楊某應(yīng)向朱某補(bǔ)償適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)損失。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

135.教育儲(chǔ)蓄存款開(kāi)戶(hù)時(shí)約定固定金額，分次存入，利率按存單開(kāi)戶(hù)日利率執(zhí)行

到期，存期內(nèi)遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。到期一次支取，利隨本清。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

136.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或

者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級(jí)管

理人員判定為受益所有人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

137.小紅的蛋糕工作室的注冊(cè)地為自家的住處，沒(méi)有牌匾，某銀行應(yīng)拒絕開(kāi)戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

138.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)

展此項(xiàng)工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

139.采取批量開(kāi)卡方式的企業(yè)，對(duì)員工身份的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

140.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)存款賬戶(hù)，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證

件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

141.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及

同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，不得捏造'傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)

構(gòu)的謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

142.我國(guó)法律根據(jù)公民的年齡'智力'健康狀況把公民的民事權(quán)利能力劃分成三

種。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

143.遺產(chǎn)不包括職工因工傷致殘發(fā)給的撫恤費(fèi)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

144.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)'國(guó)家安全機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制'照相，要

求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋印章。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

145.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投費(fèi)者提交的支付命令函'費(fèi)金用途說(shuō)明、費(fèi)金使用承

諾書(shū)等材料后，為其辦理前期費(fèi)用向境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的支付。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

146.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

147.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐

怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),

并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

148.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱(chēng)票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支

付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

149.基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)既可辦理轉(zhuǎn)賬也可提取現(xiàn)金，一般存款賬戶(hù)或其他不允

許支取現(xiàn)金的賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，應(yīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至基本存款賬戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

150.商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人

資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

151.反洗錢(qián)法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢(qián)的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整

體，從不同角度看，存在不同的分類(lèi)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

152.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定相應(yīng)的量化指標(biāo)來(lái)對(duì)

內(nèi)部員工履行反洗錢(qián)義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

153.非自然人客戶(hù)為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常

交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人盡

職調(diào)查工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

154.處分權(quán)是財(cái)產(chǎn)所有人對(duì)其財(cái)產(chǎn)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)最終處理的權(quán)利，即決定

財(cái)產(chǎn)在事實(shí)上或法律上命運(yùn)的權(quán)利()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

155.人身權(quán)是一種以特定精神利益為內(nèi)容的民事權(quán)利。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

156.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將

開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將

開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

157.被篡改的遺囑全部無(wú)效。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

158.由于反洗錢(qián)內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國(guó)《反洗錢(qián)法》

對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度沒(méi)有作出統(tǒng)一明確的要求。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

159.銀行為已經(jīng)本銀行面對(duì)面核實(shí)身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者

影像等資料的個(gè)人開(kāi)立II、川類(lèi)戶(hù)時(shí)，如個(gè)人身份證件未發(fā)生變化的，可復(fù)用已

有留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件'影印件或者影像等。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

160.票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書(shū)人在票據(jù)背面簽章、記載被背書(shū)人名稱(chēng)和背書(shū)日期。

背書(shū)未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

161.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)清分各金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款是發(fā)現(xiàn)假人

民幣，應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒(méi)收，向解繳單位開(kāi)具《假幣沒(méi)收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足

等額人民幣回籠款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

162.中國(guó)人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，均可以向金融機(jī)

構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶(hù)賬戶(hù)信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

163.間接參與者需要在人民銀行開(kāi)立清算賬戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

164.支票超過(guò)提示付款期限提示付款的，持票人開(kāi)戶(hù)銀行不應(yīng)受理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

165.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控時(shí)，存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償

權(quán)消滅前，其價(jià)值應(yīng)計(jì)算在實(shí)際凍結(jié)總金額內(nèi)；優(yōu)先受償權(quán)消滅后，執(zhí)行法院可

以依法采取扣劃、強(qiáng)制變價(jià)等執(zhí)行措施。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

166.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)當(dāng)向企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)

開(kāi)戶(hù)意愿，并留存相關(guān)工作記錄。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

167.客戶(hù)的身份證件或身份證明文件過(guò)期后，客戶(hù)之前的業(yè)務(wù)委托也同時(shí)失效。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

168.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作的

登記制度。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

169.各銀行要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)立的審查，識(shí)

別客戶(hù)真實(shí)身份，不得為存款人開(kāi)立假名和匿名的賬戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

170.法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)中應(yīng)用新技術(shù)有更詳細(xì)、更嚴(yán)格

評(píng)估機(jī)制的，可直接將該評(píng)估結(jié)果引用或映射至對(duì)新產(chǎn)品業(yè)務(wù)類(lèi)型的專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估當(dāng)

中

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

171.貼現(xiàn)人應(yīng)將貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)納入其信貸總量，并在存貸比例內(nèi)考核。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

172.存款人購(gòu)買(mǎi)個(gè)人支票每次限購(gòu)1本，存款人持有的支票不得超過(guò)2本。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

173.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，并將審核同意的決定報(bào)上一級(jí)管理行

備案。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

174.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3

年。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

175.宣告失蹤是申請(qǐng)宣告死亡的必經(jīng)程序。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

176.對(duì)司法機(jī)關(guān)向人民銀行查詢(xún)有關(guān)企事業(yè)單位存款情況的，人民銀行應(yīng)做好耐

心細(xì)致的解釋工作，并協(xié)調(diào)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極配合司法機(jī)關(guān)的執(zhí)行活動(dòng)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

177.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)＜人民法院、銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知》規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)被

執(zhí)行人賬戶(hù)交易流水明細(xì)、交易對(duì)手姓名或名稱(chēng)'賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行等賬戶(hù)交易信

息的，應(yīng)當(dāng)列明具體查詢(xún)時(shí)間、區(qū)間等信息。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

178.共有是指兩個(gè)以上的權(quán)利主體對(duì)同一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)都享有使用權(quán)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

179.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)

關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好冠字號(hào)碼系統(tǒng)維護(hù)和系統(tǒng)升級(jí)，確保檢索系統(tǒng)正常運(yùn)行，檢

索處理及時(shí)。設(shè)立系統(tǒng)準(zhǔn)入，檢索人員通過(guò)密碼或者秘鑰進(jìn)入系統(tǒng)，如換人管理

可使用原檢索人的密碼。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

181.鈔票有熒光反應(yīng)的就是假幣

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

182.票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書(shū)人在票據(jù)背面簽章、記載被背書(shū)人名稱(chēng)和背書(shū)日期。

背書(shū)未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

183.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，必須向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的

有關(guān)身份信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

184.一位客戶(hù)拿著2000年3月3號(hào)開(kāi)立的存折，于2022年5月18日前往柜面

辦理存單銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，不需要出示賬戶(hù)管理制度規(guī)定的有效身份證件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

185.個(gè)人賬戶(hù)不動(dòng)戶(hù)期限是三年，不動(dòng)戶(hù)提前通知天數(shù)是30天。。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

186.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，部隊(duì)、公安系統(tǒng)的保密單位和其他保

密單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額的核定和現(xiàn)金管理工作檢查事宜，由其主管部門(mén)負(fù)責(zé)，并

由主管部門(mén)將確定的庫(kù)存現(xiàn)金限額和檢查情況報(bào)開(kāi)戶(hù)銀行。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

187.存款人開(kāi)戶(hù)信息資料發(fā)生變更時(shí)，不需要及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

188.報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一

客戶(hù)為單位。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

189.客戶(hù)盡職調(diào)查的有效性原則一方面，客戶(hù)提供的身份證明文件必須為合法機(jī)

關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶(hù)提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

190.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，

而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

191.人民法院辦理執(zhí)行案件過(guò)程中，可以對(duì)被執(zhí)行人以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取

網(wǎng)絡(luò)查控措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

192.已建立農(nóng)民工工費(fèi)支付監(jiān)控預(yù)警平臺(tái)并實(shí)現(xiàn)工資支付動(dòng)態(tài)監(jiān)管的地區(qū)，專(zhuān)用

賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)不再要求進(jìn)行書(shū)面?zhèn)浒浮＃ǎ?/p>

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

193.銀行對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要時(shí)再進(jìn)行回訪。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

194.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，紀(jì)念幣分為普通紀(jì)念幣和貴金屬

紀(jì)念市。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

195.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

的有效手段和保障措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

196.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中

國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng),

從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

197.金融機(jī)構(gòu)在計(jì)算賬戶(hù)加總余額時(shí)，賬戶(hù)幣種為外幣的，應(yīng)當(dāng)按照計(jì)算日當(dāng)日

中國(guó)人民銀行公布的外匯中間價(jià)折合為人民幣計(jì)算。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

198.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在受雇期間，均

不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，離職后可透露任何客戶(hù)

資料和交易信息。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

199.單位應(yīng)與開(kāi)戶(hù)行簽訂《協(xié)定存款合同》，合同期限最長(zhǎng)為一年（含一年），

到期任何一方如未提出終止或修改，則自動(dòng)延期。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

200.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處收納的預(yù)算

收入，應(yīng)在收納當(dāng)日辦理報(bào)解入庫(kù)手續(xù)，不得延解、占?jí)汉团灿?；如?dāng)日確實(shí)不

能報(bào)解的，必須在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)解。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

201.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民

銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

202.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)

的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺'污損人民幣，不得拒

絕兌換。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

203.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)日常管理工作，出現(xiàn)未按約定撥付人

工費(fèi)用等情況的，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位，由總包單位報(bào)告項(xiàng)目所在地人力

資源社會(huì)保障行政部門(mén)和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門(mén)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

204.20元及以上面額必須全額機(jī)械清分，10元及以下券別如不適合使用機(jī)械清

分，可以組織手工清分。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

205.第三人明知行為人無(wú)代理權(quán)還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，應(yīng)

由第三人承擔(dān)民事責(zé)任。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

206.銀行可以向川類(lèi)戶(hù)發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)川類(lèi)戶(hù)還款，川類(lèi)戶(hù)

在限額內(nèi)可以透支。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

207.通知存款最低起存金額，個(gè)人為人民幣5萬(wàn)元、單位為人民幣50萬(wàn)元。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

208.李某，17歲畢業(yè)于中國(guó)科技大學(xué)少年班后參加工作，因此，可將其視為完

全民事行為能力人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

209.開(kāi)戶(hù)銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議的內(nèi)容可在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)中

列明，也可由開(kāi)戶(hù)銀行與存款人另行約定。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

210.在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)金額超出賬戶(hù)金額,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有權(quán)機(jī)關(guān)要求的凍結(jié)期內(nèi)，對(duì)被凍結(jié)單位或個(gè)人的銀行賬戶(hù)持續(xù)進(jìn)

款進(jìn)行凍結(jié)，直至達(dá)到有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的數(shù)額為止。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

211.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，

應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

212.殘損幣上可以采用紅色印油加蓋經(jīng)辦人員名章。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶(hù)

在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶(hù)可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦

予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

214.商業(yè)銀行可以根據(jù)季節(jié)變化及客流量的大小延長(zhǎng)或縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

215.背書(shū)可以附有條件，所附條件具有票據(jù)上的效力。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

216.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，持有人可持中國(guó)人民銀行

的鑒定書(shū)及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

217.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢(qián)監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)

行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重

的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

218.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得

向任何單位和個(gè)人提供。銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份

信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

219.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向賬戶(hù)持有人充分說(shuō)明本機(jī)構(gòu)需履行的信息收集和報(bào)送義務(wù)，

不得明示、暗示或者幫助賬戶(hù)持有人隱匿身份信息，不得協(xié)助賬戶(hù)持有人隱匿資

產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

220.因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運(yùn)行時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

221.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，如果對(duì)貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳

憑證上簽訂。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

222.銀行為個(gè)人非面對(duì)面開(kāi)立的II、川類(lèi)戶(hù)向本人同名支付賬戶(hù)充值的，充值資

金不可提回II、巾類(lèi)戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

223.身份權(quán)是基于民事主體某種行為、關(guān)系產(chǎn)生的與其身份有關(guān)的民事權(quán)利，而

無(wú)民事行為能力人和限制行為能力熱不具有響應(yīng)的行為能力，因此不享有身份權(quán)。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

224.金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方開(kāi)展盡職調(diào)查，相關(guān)責(zé)任由第三方承擔(dān)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

225.寄存財(cái)物被丟失或者損毀的訴訟時(shí)效期間為2年。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

226.本票上未劃去“現(xiàn)金”和“轉(zhuǎn)帳”字樣的，一律按照現(xiàn)金辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

227.民事法律行為可以是合法的行為，也可以是不合法的行為。()o

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

228.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃按照中國(guó)人民銀行《關(guān)于發(fā)布金融機(jī)構(gòu)協(xié)

助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定的通知》及本行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃相關(guān)制度執(zhí)

行。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

229.轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶(hù)，客戶(hù)只能辦理銷(xiāo)戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

230.票據(jù)上除金額、日期以外的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)

由原記載人簽章證明。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

231.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，人民幣圖樣是指中國(guó)人民銀行發(fā)行的貨

幣的完整圖案或者局部圖案。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

232.開(kāi)戶(hù)銀行為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)為開(kāi)戶(hù)銀行一

級(jí)分行及以上營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

233.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

234.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)收到接入機(jī)構(gòu)書(shū)面退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)

集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)

被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審

核無(wú)誤后，將審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批復(fù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

235.外商投奧企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣借款

和外匯借款應(yīng)當(dāng)分開(kāi)計(jì)算。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

236.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額

交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，無(wú)需向中國(guó)人民銀行報(bào)備。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

237.票據(jù)的偽造是指無(wú)權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以

變更的行為。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

238.查詢(xún)書(shū)是對(duì)往來(lái)業(yè)務(wù)中存在疑問(wèn)或需要更正的，向?qū)Ψ叫邪l(fā)起查詢(xún)的業(yè)務(wù)報(bào)

文；查復(fù)書(shū)是在收到對(duì)方行的查詢(xún)書(shū)，用以答復(fù)對(duì)方疑問(wèn)的業(yè)務(wù)報(bào)文。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

239.委托收款分為驗(yàn)單付款和驗(yàn)貨付款兩種，由收付雙方商議選用，并在合同中

明確規(guī)定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

240.電子簽名需要第三方認(rèn)證的，由依法設(shè)立的電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供認(rèn)證服

務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

241.各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立定向金融制裁機(jī)制，以遵守聯(lián)合國(guó)安理會(huì)關(guān)于防范和制止恐怖

主義和恐怖融資的決議。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

242.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即

中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

243.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶(hù)銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開(kāi)

戶(hù)單位5天至15天的日常零星開(kāi)支所需核定庫(kù)存現(xiàn)金限額。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

244.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶(hù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所

有人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

245.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，中國(guó)人民銀行可以在新版人民幣

發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

246.對(duì)票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人不可以更改。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

247.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶(hù)特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融、產(chǎn)品、金融服

務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類(lèi)基本要素。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

248.某機(jī)關(guān)因年代久遠(yuǎn)，批文丟失無(wú)法提供政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或

登記證書(shū)的，憑上級(jí)單位或主管部門(mén)出具的證明及財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明開(kāi)

立基本存款賬戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

249.不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、

同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)II、川類(lèi)戶(hù)，不屬于II、川類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)

特征中的開(kāi)戶(hù)行為異常。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

250.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估控制措施有效性時(shí)，既要從整體上評(píng)估機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部

控制的基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性，也要按照固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)的分

類(lèi)方法，分別對(duì)與各類(lèi)地域、客戶(hù)群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)'渠道相應(yīng)的特殊控制措施進(jìn)

行評(píng)價(jià)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

251.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作

速度的合理范圍，屬于開(kāi)戶(hù)后交易行為異常。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

252.小額支付系統(tǒng)中付款清算行在收款行確定的最長(zhǎng)返回時(shí)間內(nèi)對(duì)整包借記支

付業(yè)務(wù)扣款成功的，應(yīng)當(dāng)立即返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)信息。付款清算行到期未返回借

記業(yè)務(wù)回執(zhí)的，小額支付系統(tǒng)自動(dòng)在借記回執(zhí)信息返回到期日的當(dāng)日予以撤銷(xiāo)。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

253.財(cái)政部門(mén)在查詢(xún)存款時(shí),可以將資料原件借走，需要的資料可以抄錄、復(fù)印、

復(fù)制或者照相，并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)蓋章。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

254.需人民銀行核準(zhǔn)的賬戶(hù)，只能開(kāi)立零金額賬號(hào)，基本存款賬戶(hù)必須經(jīng)人民銀

行核準(zhǔn)，而且一個(gè)存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

255.不能延長(zhǎng)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)客戶(hù)身份資料的更新周期。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

256.個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無(wú)須填寫(xiě)“代辦理由”。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

257.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)3個(gè)工作日

內(nèi)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

258.銀行可以通過(guò)II類(lèi)戶(hù)和川類(lèi)戶(hù)為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)，并發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

259.同一順序的利害關(guān)系人，有的申請(qǐng)宣告死亡，有的不同意宣告死亡，則應(yīng)當(dāng)

宣告死亡。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

260.法人金融機(jī)構(gòu)可聘請(qǐng)第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行評(píng)估方案、指標(biāo)與方法的起草

和內(nèi)外部信息收集整理等輔助性工作，但評(píng)估過(guò)程中對(duì)各類(lèi)固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施

有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)的討論、分析和判斷應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)及各條線、

部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)主導(dǎo)完成。可以將自評(píng)估工作完全委托或外包至第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)

完成。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

261.客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶(hù)身份證件的復(fù)印件或影印件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

262.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率,

并予以公告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

263.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向被收繳人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)

范制作的《假幣收繳憑證》，收繳人、復(fù)核人蓋私章，要求被收繳人在《假幣收

繳憑證》上簽字后，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)為收繳單位留存，一聯(lián)交被收

繳人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

264.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，被許可人可以按照自己的需要隨意使用

人民幣圖樣。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

265.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體

的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

266.某食品廠于2022年8月31日在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，該賬戶(hù)9月份發(fā)生的業(yè)

務(wù)符合集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出可疑交易特征，銀行直接中止了該賬戶(hù)柜面業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

267.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以電話形式

向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

268.有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢(xún)單位存款情況時(shí)，提供單位名稱(chēng)和賬號(hào)的，名稱(chēng)和賬號(hào)必須

相符，若單位名稱(chēng)與賬號(hào)不符不予受理，若只提供被查詢(xún)單位負(fù)責(zé)人名稱(chēng)而未提

供賬號(hào)的，不予查詢(xún)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

269.一個(gè)國(guó)家和地區(qū)反洗錢(qián)體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢(qián)法律制度

的完善程度和發(fā)展水平。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

270.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)金

融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人

民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。其中，金融機(jī)構(gòu)編碼變更的，還需說(shuō)明已在

金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中完成變更。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

271.人民法院實(shí)施網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，應(yīng)當(dāng)事前統(tǒng)一向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)報(bào)備有權(quán)通

過(guò)網(wǎng)絡(luò)采取執(zhí)行查控措施的特定執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)，需

另行向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)提供執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

272.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人在異地開(kāi)立專(zhuān)用存款

賬戶(hù)的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

273.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過(guò)限制柜面業(yè)務(wù)

加強(qiáng)賬戶(hù)事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

274.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)

反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

275.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中，不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換未發(fā)現(xiàn)該交易可疑

的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

276.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

277.人民銀行與銀行機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)合規(guī)合法主體責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

278.劃撥土地沒(méi)有使用期限的限制，但這并不表示可以無(wú)限期、無(wú)條件使用土地。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

279.客戶(hù)盡職調(diào)查制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行

交易，并不得為匿名或假名客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

280.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第十條規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依照

管理辦法對(duì)殘缺、污損人民幣的兌換工作實(shí)施監(jiān)督管理。O

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

281.直接參與者違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶(hù)支付業(yè)務(wù)正

常處理時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

282.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不應(yīng)當(dāng)以違反

銀行保密原則而追究法律責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

283.票據(jù)期限最后一日是法定休假日的，以休假日后的第一個(gè)工作日為最后一日o

按月計(jì)算期限的，按到期月的對(duì)日計(jì)算；無(wú)對(duì)日的，月末日為到期日。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

284.我國(guó)法律根據(jù)法人的設(shè)立是否以營(yíng)利為目的把法人分成企業(yè)法人和機(jī)關(guān)事

業(yè)單位法人兩大類(lèi)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

285.公民的民事權(quán)利能力是天賦的、與生俱來(lái)的。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

286.法人金融機(jī)構(gòu)不可以委托獨(dú)立第三方開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

287.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，需要對(duì)從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查

事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的斐金賬戶(hù)和存款賬戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)、凍結(jié)時(shí),

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

288.相鄰一方必須經(jīng)過(guò)鄰人使用的土地通行的，他方應(yīng)當(dāng)允許。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

289.基金產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔(dān)銷(xiāo)售階段的客戶(hù)盡職調(diào)查責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:A

290.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人

相同。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

291.存款人已在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，A銀行向該存款人發(fā)放貸款，為實(shí)現(xiàn)

貸款專(zhuān)項(xiàng)管理，A銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案:B

292.銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠(chéng)實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申

報(bào)不實(shí)費(fèi)用。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

293.在調(diào)查走私案件時(shí)，經(jīng)指數(shù)海關(guān)關(guān)長(zhǎng)或者其授權(quán)的隸屬海關(guān)關(guān)長(zhǎng)批準(zhǔn)，可以

查詢(xún)案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機(jī)構(gòu)、郵政企業(yè)的存款、匯款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

294.監(jiān)護(hù)人不履行監(jiān)護(hù)職責(zé)或者侵害被監(jiān)護(hù)人的合法利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任；給

被監(jiān)護(hù)人造成財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

295.被代位繼承人的晚輩直系血親限于三代。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

296.企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)所列事項(xiàng)及相關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件的真實(shí)'有效性負(fù)責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

297.票據(jù)上有偽造'變?cè)斓暮炚碌模挥绊懫睋?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

298.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)