渣打銀行南都灣財社：2024大灣區(qū)跨境理財新觀察

Sandardcharered南都·灣財社&渣打銀行聯(lián)合出品研究方法絡(luò)調(diào)查問卷后，南都·灣財社再次攜手渣打銀行通過南方都市報本次調(diào)研問卷設(shè)計結(jié)合跨境理財通客戶的深度訪談，主要圍繞受既顯現(xiàn)了投資魅力，也呈現(xiàn)了當前跨境理財產(chǎn)品的短板及跨境投資市場中存在的問題，有助于跨境理財領(lǐng)域向大眾期望的方向良數(shù)據(jù)分析投資產(chǎn)品需求趨多元化，超七成受訪者對基金更感興趣存款基金56.12%存款基金73.03%債券54.81%債券54.81%31.49%超95%受訪者有興趣購買，超半數(shù)受訪者愿意半年內(nèi)加入超95%受訪者有興趣購買，超半數(shù)受訪者愿意半年內(nèi)加入沒有興趣4.66%有興趣95.34%沒有興趣4.66%有興趣95.34%53.36%8.16%11.37%降降門檻66.03%連續(xù)繳納社?；騻€人所得稅年限要求從5年降低為“滿2年”;同提提額度12.83%產(chǎn)品擴容，增加內(nèi)地銷售銀徑。不過，南都·灣財社智庫研究小組發(fā)現(xiàn)，當前大灣區(qū)居民對跨境理財通產(chǎn)品的認15.60%不了解21.86%一般了解62.54%不了解21.86%一般了解62.54%境理財通產(chǎn)品有一定程度的了解，但是僅15.60%的受訪者表示自己對產(chǎn)品非常了近60%受訪者缺乏對離岸市場產(chǎn)品了解和專業(yè)投資顧問對離岸市場的貨幣基金、債券基金、債券等缺乏了解，難對離岸市場的貨幣基金、債券基金、債券等缺乏了解，難以做出投資決策60.20%投資理財知識匱乏，缺少專業(yè)投資顧問團隊的支持投資理財知識匱乏，缺少專業(yè)投資顧問團隊的支持50.15%認為內(nèi)地和香港的理財產(chǎn)品及專業(yè)機構(gòu)人員還未實現(xiàn)全認為內(nèi)地和香港的理財產(chǎn)品及專業(yè)機構(gòu)人員還未實現(xiàn)全面互通48.98%對港澳金融市場的制度和風險不夠了解，存在認知壁壘對港澳金融市場的制度和風險不夠了解，存在認知壁壘38.34%沒有找到滿意的投資理財產(chǎn)品沒有找到滿意的投資理財產(chǎn)品37.90%對于跨境理財通的準入及其他條件仍有疑問對于跨境理財通的準入及其他條件仍有疑問35.42%0.73%0.73%專業(yè)的投資顧問團隊，可以提供專業(yè)的跨境理財建議專業(yè)的投資顧問團隊，可以提供專業(yè)的跨境理財建議63.12%提供除跨境理財通以外的一站式財富管理服務(wù)，如國際銀提供除跨境理財通以外的一站式財富管理服務(wù)，如國際銀行服務(wù)56.41%46.79%購買流程更便捷購買流程更便捷46.36%能提供及時專業(yè)的全球市場資訊，幫助投資者及時了解風能提供及時專業(yè)的全球市場資訊，幫助投資者及時了解風險變化38.78%提供財富管理以外的增值服務(wù)和禮遇提供財富管理以外的增值服務(wù)和禮遇35.13%0.44%0.44%用，加上對海外市場不夠熟悉，還是很需要專業(yè)人士來幫助我實現(xiàn)更好的投資決交通交通出行52.62%下一代教育58.89%法稅法稅咨詢43.59%公益公益活動47.08%其他其他0.15%休閑休閑娛樂40.82%建議與展望本次南都·灣財社的問卷調(diào)查顯示，基金是最受歡迎的投資產(chǎn)品，有73.03%的受訪者表示對基金產(chǎn)品更感興趣。此外，分別有56.12%和54.81%的受訪者表示對存款類產(chǎn)品和債券類產(chǎn)品感興從調(diào)研數(shù)據(jù)可以看到，專業(yè)投資顧問的重要性更為凸顯。一方面，居民的投資觀念正在逐步轉(zhuǎn)變，越來越多的投資者開始關(guān)注多元化資產(chǎn)配置和風險分散，對專業(yè)財富管理服務(wù)的需求逐漸增長；另一方面，政策的支持和行業(yè)自律的加強正在推動銀行專業(yè)投資顧問團隊的專業(yè)化和標準化發(fā)展。因此，針對個人投資者對專業(yè)財富管理服務(wù)的需求，配備大灣區(qū)專屬專業(yè)投資顧問團隊或?qū)⒊蔀榭缇池敻还芾眢w驗。南都·灣財社發(fā)布的調(diào)研問卷數(shù)據(jù)也顯示，大灣區(qū)有一定規(guī)模的客戶已積累了一定的跨境投資經(jīng)境投資知識和風險防范的相關(guān)教育。在跨境投資過程中，內(nèi)地投資者不可避免地要面臨多重風在業(yè)內(nèi)人士看來，銀行可以從素質(zhì)教育的剛性需求和親子家庭的興趣審美出發(fā)，持續(xù)深化親子家精準的金融及非金融綜合服務(wù)。渣打銀行相關(guān)負責人在接受采訪時透露，該行針對客戶的多種需渣打銀行專業(yè)服務(wù)助力大灣區(qū)跨境理財渣打銀行專業(yè)服務(wù)助力大灣區(qū)跨境理財“貨架”涵蓋包括股票型基金及債券等南北雙向超過2