商貿(mào)流通業(yè)商業(yè)計(jì)劃書樣本

創(chuàng)辦貿(mào)易型公司的商業(yè)計(jì)劃書格式FORMATFORTHESETTINGUPOFATRADINGBUSINESS2023目錄 頁(yè)次TOC\o"1-3"\h\z執(zhí)行概要 11.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 51.1. 產(chǎn)品描述 51.2. 目的細(xì)分市場(chǎng) 61.3. 目的市場(chǎng)區(qū)域 71.4. 需求分析 81.5. 供應(yīng)分析 91.6. 缺口分析 101.7. 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)營(yíng)銷策略 111.7.1. 產(chǎn)品策略 111.7.2. 分銷策略 121.7.3. 促銷策略 131.7.4. 價(jià)格策略 141.8. 項(xiàng)目的市場(chǎng)營(yíng)銷策略 151.8.1. 產(chǎn)品策略 151.8.2. 分銷策略 151.8.3. 促銷計(jì)劃 161.8.4. 價(jià)格策略 161.8.5. 門店選址 171.8.6. 門店布局 171.9. 銷售預(yù)測(cè) 181.10. 用于營(yíng)銷的固定資產(chǎn) 191.11. 總營(yíng)銷費(fèi)用 202.采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)計(jì)劃 212.1. 采購(gòu)商品總額 212.1.1. 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品 212.1.2. 進(jìn)口產(chǎn)品 222.1.3. 直接采購(gòu)成本 232.2. 庫(kù)存管理策略 232.3. 存貨的儲(chǔ)藏 232.3.1. 倉(cāng)庫(kù)位置 232.3.2. 倉(cāng)儲(chǔ)系統(tǒng)與設(shè)施 252.3.3. 存貨記帳方式 252.3.4. 安全機(jī)制 262.4. 采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)所需的固定資產(chǎn) 262.5. 維修保養(yǎng) 272.6. 人力需求 272.7. 庫(kù)存費(fèi)用 282.8. 采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用總額 283.組織管理計(jì)劃 293.1. 公司類型 293.2. 公司名稱與標(biāo)記 293.3. 項(xiàng)目業(yè)主的能力情況 313.4. 組織結(jié)構(gòu) 323.5. 關(guān)鍵崗位及其職責(zé)說(shuō)明 323.5. 關(guān)鍵崗位及其職責(zé)說(shuō)明 333.6. 人員招聘、選拔與培訓(xùn) 343.6.1 招聘策略 343.6.2 選拔策略 343.6.3. 培訓(xùn)策略 353.7. 行政人員成本 353.8. 辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn) 363.9. 維修保養(yǎng) 363.10. 辦公室布局 373.11. 營(yíng)運(yùn)前的活動(dòng)及其費(fèi)用 383.12. 組織管理費(fèi)用總額 404.財(cái)務(wù)計(jì)劃 414.1. 總投資成本 414.2 貸款擔(dān)保 414.3. 貸款償還與利息計(jì)算 424.4. 損益表預(yù)計(jì) 434.5. 鈔票流量表預(yù)計(jì) 444.6. 資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)計(jì) 464.7. 盈虧平衡分析 484.8. 財(cái)務(wù)/投資分析 504.9. 財(cái)務(wù)假設(shè) 54

重要說(shuō)明：盡管本商業(yè)計(jì)劃書的格式針對(duì)具體行業(yè)設(shè)計(jì),但不也許滿足同一類行業(yè)下所有公司的需要。例如,一家工具設(shè)備零售公司所需要的信息與一家雜貨店或藥房所需要的信息也許并不完全相同,雖然兩者均屬于貿(mào)易行業(yè)。本格式的最終使用者必須在教師的協(xié)助下對(duì)其作適當(dāng)調(diào)整。執(zhí)行概要[本部分內(nèi)容需待在四項(xiàng)分項(xiàng)計(jì)劃完畢后才干做出。它應(yīng)當(dāng)是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的摘要,對(duì)每一分項(xiàng)計(jì)劃加以概述。]公司簡(jiǎn)介[您的公司名稱是什么？它提供什么產(chǎn)品？] ……………. 公司主基本情況[簡(jiǎn)要說(shuō)明您的背景、經(jīng)歷和將來(lái)的計(jì)劃。假如有其它參與公司管理的人員,也請(qǐng)?zhí)峁┧麄兊木唧w資料。] …………….

市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃概要[簡(jiǎn)要說(shuō)明您的目的客戶群以及您將采用的策略。] ……………. 采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)計(jì)劃概要[簡(jiǎn)要說(shuō)明國(guó)內(nèi)采購(gòu)與進(jìn)口的程序。您打算如何儲(chǔ)存和存取采購(gòu)的商品？] ……………. 組織管理計(jì)劃概要[簡(jiǎn)要說(shuō)明公司的組織形式以及您將如何對(duì)其進(jìn)行組織。] …………….

財(cái)務(wù)計(jì)劃概要[簡(jiǎn)要說(shuō)明總投資成本、融資計(jì)劃、預(yù)計(jì)利潤(rùn)以及公司的其它財(cái)務(wù)重點(diǎn)等。] 項(xiàng)目結(jié)論[簡(jiǎn)要說(shuō)明創(chuàng)辦所擬建的公司將產(chǎn)生的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益。] ……………. 1.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 1.1. 產(chǎn)品描述[描述您的公司所提供的商品系列。寫出您商品的種類、大小、形狀、顏色及其所具有的任何其它特色。]………………………………………………………………………………………………………………………………………在下面畫出幾個(gè)商品的樣圖。

1.2. 目的細(xì)分市場(chǎng)[您打算向哪些客戶銷售您的商品——哪些個(gè)人還是團(tuán)隊(duì),或兩者兼有？假如是個(gè)人,寫出他們屬于哪些年齡層、收入層、居住區(qū)、家庭規(guī)模等。假如是團(tuán)隊(duì),描述他們的重要特性以及他們的劃分依據(jù)。]細(xì)分市場(chǎng)特性12345

1.3. 目的市場(chǎng)區(qū)域[您打算在哪些地理區(qū)域銷售您的商品？它們也許是您客戶所生活、工作或購(gòu)物的地區(qū)。給出地區(qū)名、城市名等。為什么您認(rèn)為在那些地區(qū)最適合銷售您的商品？記住:這會(huì)影響到您的分銷策略。]目的市場(chǎng)區(qū)域因素12345

1.4. 需求分析[您的目的客戶的購(gòu)買數(shù)量與金額各是多少？一方面,找出所有目前或?qū)?lái)也許使用該商品的客戶。擬定他們天天、每周、每月及每年購(gòu)買或打算購(gòu)買的數(shù)量以及購(gòu)買的價(jià)格。] 使用率需求量位置潛在買家及其數(shù)量數(shù)量?jī)r(jià)值（人民幣）數(shù)量?jī)r(jià)值（人民幣）合計(jì)注釋:1. 使用率（數(shù)量）－這是指在一定期間內(nèi)購(gòu)買的用于消費(fèi)的數(shù)量。該期間可認(rèn)為一天、一個(gè)月或一年。（價(jià)值）－這是指在一定期間內(nèi)用于購(gòu)買特定產(chǎn)品或補(bǔ)充性產(chǎn)品所花費(fèi)的金額。該期間可認(rèn)為一天、一個(gè)月或一年。2. 需求量這是將以下兩項(xiàng)相乘后得到的總值。需求量＝使用率×目的地區(qū)的目的買家數(shù)量（數(shù)量）（數(shù)量）需求量＝使用率×目的地區(qū)的目的買家數(shù)量（價(jià)值）（價(jià)值）假設(shè):………………………….…………………..……….……………..

1.5. 供應(yīng)分析[向目的客戶供應(yīng)的商品有多少？這一分析須分兩步進(jìn)行。一方面,找出您目前及潛在的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。然后,擬定他們天天、每月、每季度、每年向市場(chǎng)供應(yīng)的商品量。]供應(yīng)量位置競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手名稱商品名稱數(shù)量?jī)r(jià)值（人民幣）合計(jì)假設(shè): …………………………………………………………

1.6. 缺口分析[天天、每月、每季度、每年供需之間存在的缺口。]總需求（a）總供應(yīng)（b）缺口（a－b） 合計(jì)注釋: 1. 總需求（a）－參見第1.4節(jié)的需求分析該數(shù)據(jù)指需求分析中需求數(shù)量下的數(shù)量項(xiàng)。2. 總供應(yīng)（b）－參見第1.5節(jié)的供應(yīng)分析該數(shù)據(jù)指供應(yīng)分析中的供應(yīng)數(shù)量。3. 缺口（a-b）該數(shù)據(jù)由總供應(yīng)減去總需求得出。假設(shè): …………………………………………………………………………………………………

1.7. 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)營(yíng)銷策略1.7.1. 產(chǎn)品策略[您的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商品具有哪些特點(diǎn)使它們能暢銷？您可以著重于質(zhì)量、品牌、包裝、客戶服務(wù)等方面分析。]競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品策略1.2.3.4.5.1.7.2. 分銷策略[您的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手如何向客戶供應(yīng)他們的商品,通過(guò)什么渠道供應(yīng)？]競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分銷策略1.2.3.4.5.

1.7.3. 促銷策略[您的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手如何向目的買家宣傳他們的商品？他們是否采用廣告、個(gè)人銷售、促銷活動(dòng)、直接營(yíng)銷或是公共宣傳的方式？]競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的促銷策略1.2.3.4.5.

1.7.4. 價(jià)格策略[您的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手采用什么定價(jià)策略為其商品定價(jià)？是需求導(dǎo)向、成本導(dǎo)向還是競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)向？]競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的定價(jià)策略1.2.3.4.5.

1.8. 項(xiàng)目的市場(chǎng)營(yíng)銷策略1.8.1. 產(chǎn)品策略[您的商品需要具有哪些特性使其可以暢銷？您可以著重于質(zhì)量、品牌、包裝、客戶服務(wù)等方面。]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.8.2. 分銷策略[您如何向客戶供應(yīng)您的商品,通過(guò)什么渠道供應(yīng)？]……………………………………………………………………………………………………………………

1.8.3. 促銷計(jì)劃[為了讓您的目的客戶了解您的商品,您將采用什么樣的促銷手段？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.8.4. 價(jià)格策略[您將采用什么定價(jià)策略為您的商品定價(jià)？是需求導(dǎo)向、成本導(dǎo)向還是競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)向？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

1.8.5. 門店選址[您的零售商店位置在哪里？畫出位置圖并指出選在該地的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。那里是否設(shè)有停車場(chǎng)？]…………………………………………………………1.8.6. 門店布局[您的銷售門店將如何布局？畫出并說(shuō)明您計(jì)劃的布置圖。]

1.9. 銷售預(yù)測(cè)[未來(lái)三年您所盼望的商品年銷售額是多少？假如您銷售的商品超過(guò)五種,選擇一些構(gòu)成您公司收入中重要部分的商品。銷售預(yù)測(cè)應(yīng)根據(jù)需求、供應(yīng)及缺口分析得出——市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃中第1.4.1.5.1.6節(jié)。]商品銷售額第一年次年第三年總銷售額（人民幣）假設(shè):[銷售預(yù)測(cè)的作用非常關(guān)鍵,由于項(xiàng)目的其余部分都是以銷售預(yù)測(cè)為依據(jù)的。做出符合實(shí)際的假設(shè)非常重要。將產(chǎn)品的性質(zhì)以及在儲(chǔ)藏、銷售和營(yíng)銷過(guò)程中也許發(fā)生的損耗考慮進(jìn)去。分產(chǎn)品說(shuō)明銷售額每年增長(zhǎng)/下降的比例、售價(jià)的上漲/下降幅度,以及為得出銷售預(yù)測(cè)所做的其它相關(guān)假設(shè)]?！?.………………….………………………………………………………

1.10. 用于營(yíng)銷的固定資產(chǎn)[營(yíng)銷活動(dòng)需要哪些固定資產(chǎn)？調(diào)查購(gòu)置價(jià)格,學(xué)會(huì)應(yīng)用折舊以便于其重置。假如您已經(jīng)擁有固定資產(chǎn),則以當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)值作為購(gòu)置價(jià)格。]資產(chǎn)名稱規(guī)格購(gòu)置價(jià)格（人民幣）（a）估計(jì)使用年限（b）年折舊額（人民幣）（a/b）合計(jì)

1.11. 總營(yíng)銷費(fèi)用[按您的設(shè)想,在未來(lái)三年間營(yíng)銷活動(dòng)所發(fā)生的費(fèi)用有哪些？例如:銷售人員的成本,以及促銷費(fèi)、租金、電費(fèi)等其它間接費(fèi)用是多少？]費(fèi)用項(xiàng)目第一年次年第三年1.市場(chǎng)經(jīng)理的工資2.銷售代表的工資3.司機(jī)工資4.幫工工資5.傭金6.固定資產(chǎn)保養(yǎng)費(fèi)7.燃料費(fèi)8.物資供應(yīng)9.電話費(fèi)10.雜項(xiàng)費(fèi)用11.折舊前總費(fèi)用12.用于營(yíng)銷的固定資產(chǎn)折舊13.總營(yíng)銷費(fèi)用假設(shè):…………………………………………………………………………..………..……………………..…………………..……………….

2.采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)計(jì)劃2.1. 采購(gòu)商品總額[您采購(gòu)的商品可涉及國(guó)內(nèi)產(chǎn)品及進(jìn)口產(chǎn)品。]2.1.1. 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品 [指出您計(jì)劃在國(guó)內(nèi)采購(gòu)的商品量。以每月、每季度或每年的銷售預(yù)測(cè)為依據(jù)。預(yù)測(cè)期間依您公司的性質(zhì)而定。但需指明一年的估計(jì)采購(gòu)總量。]商品項(xiàng)目采購(gòu)數(shù)量單位商品成本單項(xiàng)商品總成本供應(yīng)來(lái)源第一年總成本次年總成本第三年總成本

2.1.2. 進(jìn)口產(chǎn)品[指出您計(jì)劃從國(guó)外采購(gòu)的商品量。以每月、每季度或每年的銷售預(yù)測(cè)為依據(jù)。期間以您公司的性質(zhì)而定。但需指明一年的估計(jì)采購(gòu)總量?？紤]匯率及其波動(dòng)的影響。]商品項(xiàng)目每月采購(gòu)數(shù)量單位商品成本單項(xiàng)商品總成本供應(yīng)來(lái)源第一年總成本次年總成本第三年總成本假設(shè):…………………………………………………………

2.1.3. 直接采購(gòu)成本 [您需要計(jì)入與所買賣商品的采購(gòu)直接相關(guān)的成本。這可以是國(guó)內(nèi)采購(gòu)或加上進(jìn)口所發(fā)生的成本。]成本項(xiàng)目第一年次年第三年運(yùn)入運(yùn)費(fèi)購(gòu)貨車力碼頭費(fèi)進(jìn)口關(guān)稅合計(jì)2.2. 庫(kù)存管理策略[您會(huì)采用哪些庫(kù)存管理策略？您將保持多少國(guó)內(nèi)產(chǎn)品和進(jìn)口產(chǎn)品的庫(kù)存水平？需再次訂購(gòu)的庫(kù)存水平和訂購(gòu)數(shù)量等是多少？]…………………………………………………………………………… ……………………………………2.3. 存貨的儲(chǔ)藏2.3.1. 倉(cāng)庫(kù)位置[您的存貨將放在哪里？您選擇這一地點(diǎn)的因素有哪些？]…………………………………………………………………………………………………

2.3.2. 倉(cāng)儲(chǔ)系統(tǒng)與設(shè)施[您將采用哪種倉(cāng)儲(chǔ)系統(tǒng)？商品的存放是采用儲(chǔ)倉(cāng)、貨架還是其它方式？它們是如何標(biāo)記的？是否有濕度控制？是否有冷藏設(shè)備等？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….2.3.3. 存貨記帳方式[您將采用哪種存貨記帳方式？商品的進(jìn)出是采用后進(jìn)先出還是先進(jìn)先出的財(cái)務(wù)原則？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...

2.3.4. 安全機(jī)制[說(shuō)明您為保障、保護(hù)商品與庫(kù)存免遭偷竊、盜竊、破壞所采用的安全措施。]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.4. 采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)所需的固定資產(chǎn)[列出用于采購(gòu)及倉(cāng)儲(chǔ)的固定資產(chǎn)及其說(shuō)明、成本和折舊。]資產(chǎn)性能/規(guī)格購(gòu)置成本預(yù)計(jì)使用壽命（年）年折舊額合計(jì)

2.5. 維修保養(yǎng) [說(shuō)明如何保養(yǎng)和維修固定資產(chǎn)。]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.6. 人力需求[簡(jiǎn)要說(shuō)明人力需求以及直接/間接參與采購(gòu)和倉(cāng)儲(chǔ)的人員成本。]崗位月工資及福利第一年工資及福利次年工資及福利第三年工資及福利合計(jì)假設(shè): …………………………………………………………

2.7. 庫(kù)存費(fèi)用[保存庫(kù)存所產(chǎn)生的費(fèi)用有哪些？將間接材料、間接勞動(dòng)力、保險(xiǎn)費(fèi)等間接費(fèi)用考慮進(jìn)去。] 費(fèi)用項(xiàng)目第一年次年第三年1.間接材料2.間接勞動(dòng)力（倉(cāng)管員等）取自第2.6節(jié)人力需求中數(shù)據(jù)3.電費(fèi)4.保險(xiǎn)費(fèi)5.其它折舊前費(fèi)用總額6.折舊采購(gòu)與庫(kù)存費(fèi)用總額2.8. 采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用總額[采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)所買賣的系列商品的總成本是多少？]年度商品采購(gòu)總額2.1.1+2.1.2直接采購(gòu)成本2.1.3庫(kù)存費(fèi)用2.7.采購(gòu)與倉(cāng)儲(chǔ)總成本123

3.組織管理計(jì)劃3.1. 公司類型[您希望您的公司是獨(dú)資公司、合作公司還是有限責(zé)任公司？您這樣選擇的因素是什么？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.2. 公司名稱與標(biāo)記[您的公司名稱是什么？它是否具有某種象征意義？假如是,請(qǐng)說(shuō)明。假如是一家私人有限責(zé)任公司,記住在公司的名稱末尾加上“私人有限公司”幾個(gè)字。您公司的標(biāo)記是什么？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

3.3. 項(xiàng)目業(yè)主的能力情況[寫出有關(guān)您自己以及您的商業(yè)伙伴的情況——您作為項(xiàng)目業(yè)主的背景如何？您創(chuàng)辦該公司所擁有的經(jīng)驗(yàn)與背景如何？您是否有任何商業(yè)合作伙伴？假如有,他們的經(jīng)驗(yàn)與背景如何？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

3.4. 組織結(jié)構(gòu)[畫出您公司的結(jié)構(gòu)圖——即公司中不同角色、不同職位是如何組織起來(lái)的。在您畫組織結(jié)構(gòu)圖之前,應(yīng)對(duì)不同的工作任務(wù)以及什么人負(fù)責(zé)什么任務(wù)考慮清楚。]

3.5. 關(guān)鍵崗位及其職責(zé)說(shuō)明[結(jié)合以上結(jié)構(gòu)圖,說(shuō)明每一關(guān)鍵崗位所應(yīng)履行的工作職責(zé)。]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.6. 人員招聘、選拔與培訓(xùn)[您如何招聘、選拔和培訓(xùn)您的員工？]3.6.1 招聘策略[您如何吸引人才申請(qǐng)加入您的公司？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.6.2 選拔策略[您如何從應(yīng)聘人員中選拔人才？您會(huì)采用什么選拔標(biāo)準(zhǔn)？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

3.6.3. 培訓(xùn)策略[您如何培訓(xùn)那些經(jīng)您選拔后進(jìn)入您公司的人員？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.7. 行政人員成本[具體介紹從事辦公室行政管理的人員情況。估算他們的雇傭成本。]崗位月工資及福利第一年工資及福利次年工資及福利第三年工資及福利合計(jì)假設(shè):……………………………………

3.8. 辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn)[辦公所需的固定資產(chǎn)有哪些,其成本為多少？]資產(chǎn)性能/規(guī)格購(gòu)置成本（人民幣）預(yù)計(jì)使用壽命（年）年折舊額（人民幣）合計(jì)3.9. 維修保養(yǎng) [說(shuō)明固定資產(chǎn)如何進(jìn)行保養(yǎng)與維修？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

3.10. 辦公室布局[在下面畫出辦公室內(nèi)固定資產(chǎn)的擺放圖。標(biāo)出活動(dòng)區(qū)域。]3.11. 營(yíng)運(yùn)前的活動(dòng)及其費(fèi)用[明確所有公司投入運(yùn)營(yíng)前必須開展的工作、開展的月份以及開展的方式。]工作內(nèi)容月份成本1234567891011121.編制商業(yè)計(jì)劃書2.注冊(cè)公司3.申領(lǐng)進(jìn)口許可證4.申請(qǐng)貸款及批準(zhǔn)5.房屋建造6.與材料供應(yīng)商簽約7.購(gòu)置、安裝設(shè)備8.購(gòu)置、安裝家具設(shè)備9.招聘及培訓(xùn)人員10.獲取商品樣本合計(jì)3.12. 組織管理費(fèi)用總額[說(shuō)明各費(fèi)用項(xiàng)目以及發(fā)生的數(shù)額。]項(xiàng)目第一年次年第三年1.工資2.文具及其它辦公用品3.電話費(fèi)4.水、電費(fèi)5.證照續(xù)期費(fèi)6.人員培訓(xùn)與發(fā)展7.報(bào)紙/雜志8.燃料費(fèi)9.維修保養(yǎng)費(fèi)10.捐贈(zèng)支出11.雜項(xiàng)折舊前、營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用攤銷前的組織管理費(fèi)用總額12.折舊13.營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用攤銷組織管理費(fèi)用總額

4.財(cái)務(wù)計(jì)劃4.1. 總投資成本[您項(xiàng)目的總成本是多少？運(yùn)用您已完畢的其它三項(xiàng)分項(xiàng)計(jì)劃得出本部分所需的數(shù)據(jù)。指出您準(zhǔn)備如何籌集資金來(lái)購(gòu)置權(quán)益與貸款列下的固定資產(chǎn)。]項(xiàng)目合計(jì)（人民幣）資金來(lái)源權(quán)益（人民幣）貸款（人民幣）A.固定資產(chǎn)土地房屋機(jī)器設(shè)備運(yùn)送設(shè)備家具設(shè)備其它資產(chǎn)固定資產(chǎn)合計(jì)B.營(yíng)運(yùn)資本（14天）營(yíng)銷費(fèi)用采購(gòu)及倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用組織管理費(fèi)用營(yíng)運(yùn)資本合計(jì)C.營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用總計(jì)（按金額）A＋B＋C總計(jì)（按比例）100％4.2 貸款擔(dān)保（您須提供哪些擔(dān)保以獲得貸款？） 4.3. 貸款償還與利息計(jì)算[您必須為借入的資金支付利息,同時(shí)還必須向銀行償還本金。您知道借入的金額,希望您也知道借款的條件。現(xiàn)在您需要制訂一項(xiàng)還款計(jì)劃。]貸款金額 人民幣…利率 …..％付款期 …年寬限期 …..個(gè)月（在寬限期內(nèi),無(wú)需償還本金。許多銀行提供的農(nóng)業(yè)貸款都具有這一特點(diǎn)。但寬限期必須與銀行協(xié)商,并且它取決于多種因素。） 還款方式 ……………貸款償還計(jì)劃表年度期初余額支付的利息償還的本金年還款總額期末余額12345合計(jì)

4.4. 損益表預(yù)計(jì)[損益表的邏輯很簡(jiǎn)樸:只要收入超過(guò)支出您就能獲利。運(yùn)用您從分項(xiàng)計(jì)劃中得到的所有估計(jì)值來(lái)判斷您開辦這家公司將會(huì)賺錢還是虧損。]項(xiàng)目第一年次年第三年銷售額（－）減:退貨（－）減：退貨＝凈銷售額銷售成本:銷售成本：商品期初庫(kù)存（＋）加:采購(gòu)總額＋直接采購(gòu)成本＝可售商品（－）減:商品期末庫(kù)存（－）減：商品期末庫(kù)存＝銷售成本利潤(rùn)總額（凈銷售額減銷售成本）（－）減:營(yíng)業(yè)費(fèi)用:營(yíng)銷費(fèi)用庫(kù)存間接費(fèi)用組織管理費(fèi)用營(yíng)業(yè)費(fèi)用總額＝息前、稅前利潤(rùn)（－）減:利息支出（－）減：利息支出＝繳納所得稅前利潤(rùn)（－）減:所得稅準(zhǔn)備金（％）（－）減：所得稅準(zhǔn)備金（％）＝稅后凈利潤(rùn)4.5. 鈔票流量表預(yù)計(jì)[編制鈔票流量表的邏輯非常簡(jiǎn)樸:只要您的鈔票流入大于鈔票流出就能獲利。這是為了保證您公司的流動(dòng)性。運(yùn)用您從分項(xiàng)計(jì)劃中得到的所有估計(jì)值來(lái)判斷您開辦這家公司將會(huì)賺錢還是虧損。]項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)前期間第一年次年第三年鈔票流入－現(xiàn)銷－應(yīng)收帳款收回－股權(quán)－貸款收益－固定資產(chǎn)出售、轉(zhuǎn)讓鈔票流入合計(jì)減:鈔票流出－固定資產(chǎn)－待攤費(fèi)用－營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用－營(yíng)銷費(fèi)用（不涉及折舊）－采購(gòu)及倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用（不涉及折舊）－組織管理費(fèi)用（不涉及折舊及營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用攤銷）－利息支出－償還貸款－支付營(yíng)業(yè)稅－支付所得稅鈔票流出合計(jì)＝鈔票流量?jī)纛~（＋）加:期初鈔票余額＝期末鈔票余額

4.6. 資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)計(jì)[編制資產(chǎn)負(fù)債表的邏輯在于獲得截至某一特定日期前的財(cái)務(wù)狀況。期初資產(chǎn)負(fù)債表與期末資產(chǎn)負(fù)債表之間的變化則以損益表顯示。]項(xiàng)目Pre-opPeriod第一年次年第三年資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)鈔票應(yīng)收帳款存貨待攤費(fèi)用流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)固定資產(chǎn)土地房屋減:累計(jì)折舊機(jī)器設(shè)備減:累計(jì)折舊交通工具減:累計(jì)折舊家具設(shè)備減:累計(jì)折舊電話減:累計(jì)折舊電話及其它公用設(shè)施的安裝減:累計(jì)折舊工具減:累計(jì)折舊招牌減:累計(jì)折舊減：累計(jì)折舊固定資產(chǎn)合計(jì)其它資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)前費(fèi)用減:累計(jì)攤銷減：累計(jì)攤銷其它資產(chǎn)合計(jì)資產(chǎn)總計(jì)負(fù)債流動(dòng)負(fù)債應(yīng)付借款應(yīng)繳稅金流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長(zhǎng)期負(fù)債長(zhǎng)期貸款長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)負(fù)債總計(jì)權(quán)益期初資本加:留存收益加：留存收益權(quán)益合計(jì)負(fù)債與權(quán)益總計(jì)

4.7. 盈虧平衡分析[擬定既不賺錢也不虧損那一點(diǎn)上的銷售量（數(shù)量）或銷售額（人民幣）。盈虧平衡點(diǎn)可表達(dá)為銷售量（數(shù)量）、銷售價(jià)格（含銷售量）或者銷售額（金額）等形式。]盈虧平衡點(diǎn)銷售量（數(shù)量）＝.總固定成本.單位售價(jià)－單位可變成本盈虧平衡點(diǎn)售價(jià)＝總固定成本＋總可變成本總銷售量（數(shù)量）盈虧平衡點(diǎn)銷售額（金額）＝.總固定成本.總可變成本.總銷售額鈔票盈虧平衡點(diǎn)（銷售量）＝總鈔票固定成本.單位售價(jià)－單位鈔票可變成本……………………………………

4.8. 財(cái)務(wù)/投資分析[擬定并分析有助于決策的財(cái)務(wù)比率。]流動(dòng)性比率i. 速動(dòng)比率該比率也稱為酸性實(shí)驗(yàn)比率,為公司的流動(dòng)負(fù)債償還能