同業(yè)反xxx報告范文

同業(yè)反xxx報告范文第一篇同業(yè)反xxx報告范文第一篇當前反xxx工作是金融業(yè)重中之重的一項重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法xxx活動，本文針對基層行反xxx工作存在的問題與對策談談一些初淺的看法。

一、當前基層反xxx工作面臨的主要問題

（一）思想認識難到位。表現(xiàn)在：

（1）客戶難認同。金融業(yè)反xxx工作有一個重要制度，即“了解你的客戶”，對此，客戶很難認同，認為“自己的錢自己有自由支配權，憑什么要受你銀行的約束”，而企業(yè)則認為經(jīng)營業(yè)績、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。

（2）部門難配合。反xxx工作是一項協(xié)作性很強的系統(tǒng)工程，需要公安、工商、稅務、海關等多個部門的密切配合與溝通，但現(xiàn)實是，由于認識上的偏差，部門之間很難在信息共享和工作配合上形成一個良好協(xié)作機制。

（3）銀行難執(zhí)行。突出反映在作為在反xxx工作中處于最前端的金融機構具有明顯的“四不為”傾向。一是認為“咱們這是經(jīng)濟落后的小地方，誰還會到這窮鄉(xiāng)避壤之處來xxx”，“不必為”的思想普遍存在；二是因擔心失去客戶市場、增加管理成本而“不愿為”；三是因缺乏反xxx技能而“不能為”；四是因懼怕xxx犯罪者報復打擊而“不敢為”。

（二）人員素質難適應。xxx犯罪屬于典型的高智能型犯罪，其具有兩個明顯特點：一是嚴密的組織性和隱蔽性；二是較強的專業(yè)性和技術性。利用復雜的金融交易和種類繁多的金融工具，設立各種企業(yè)實體來xxx已經(jīng)成為當前xxx犯罪的趨勢。這些都使得反xxx工作不僅需要有一大批精通金融、計算機、結算等專業(yè)知識的專業(yè)人才，也要有大量的既懂金融、計算機、稅務、海關等專業(yè)知識，又懂偵查、經(jīng)濟、法律、貿易、英語等綜合技能的復合型人才。但由于思想認識、技能培訓、人才引進與成長、經(jīng)費支持等諸多方面的原因，目前，基層金融機構，既沒有現(xiàn)實的能適應或者說勝任反xxx工作的專業(yè)人才，又無法形成一個良好的反xxx人才的培養(yǎng)和成長機制，造成基層金融業(yè)反xxx人員素質不高，或者說反xxx人才匱乏卻是不爭的現(xiàn)實，使該項工作更多的處于一種應付性、邊緣性、形式性的被動型狀態(tài)，而難以達到主動性、深入性、實質性的介入型狀態(tài)。

（三）反xxx手段落后。由于目前xxx手段趨向科技化、智能化，而基層金融機構反xxx手段仍停留在金融機構的大額支付交易和可疑支付交易報告的審查上，沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計、檢查等方法，沒有建立與支付清算系統(tǒng)對接的支付交易監(jiān)測體系，造成了基層金融機構反xxx工作量大，效率低，監(jiān)督檢查力度不夠，阻礙了反xxx工作的深入有效開展。

（四）組織機構難獨立。由于xxx犯罪更多的情況下表現(xiàn)為有組織犯罪，具有很強組織性、隱蔽性、技術性。與此相對應，反xxx工作也必須建立一個精干高效的嚴密組織，在機構設置上，只能集中不能分散，只能獨立不能依附，只能專職不能兼職。而目前，反xxx工作實際分散于會計、支付清算、營業(yè)部、外管、貨幣金銀、貨幣信貸等多個職能部門的多個工作人員，連專職反xxx人員都無法配備，更不用說設立專門的反xxx機構。更為現(xiàn)實的是，廣大基層金融機構也面對同樣問題，除按上級行的要求形式上成立了反xxx工作領導小組外，均沒有設立專門機構，配備專門人員，都采取職能依附的形式掛靠于某一個部門，即便如此，掛靠部門也是五花八門，無法統(tǒng)一?；鶎咏鹑跇I(yè)反xxx組織機構體系的缺陷，已經(jīng)成為制約反xxx工作深入高效開展的瓶頸。

（五）實際操作難規(guī)范?；鶎痈鹘鹑跈C構在反xxx實際操作中存在諸多不規(guī)范、不嚴肅的問題，表現(xiàn)在：

二是執(zhí)行“客戶盡職調查”制度不嚴肅，客戶資料不全、不真實、不準確、不合規(guī)，未按規(guī)定保管現(xiàn)象較多。

三是對大額和可疑支付交易存在不報、漏報、遲報、不按規(guī)定方式報等問題。

四是對通存通兌的個人存取款，因系統(tǒng)原因對符合大額和可疑情形的交易難以發(fā)現(xiàn)或不能及時發(fā)現(xiàn)，從而形成實際的上報主體缺位。

五是儲蓄賬戶充當個人結算賬戶使用，頻繁支取大額現(xiàn)金現(xiàn)象較多。

六是金融機構相關業(yè)務操作系統(tǒng)在客戶資料錄入、分析統(tǒng)計、信息共享、數(shù)據(jù)傳輸?shù)确矫孢€難以滿足反xxx工作的要求。

七是未建立與聯(lián)行清算和同城清算系統(tǒng)對接的監(jiān)測系統(tǒng)，金融機構核算系統(tǒng)不能自動提示、收集與甄別相關信息數(shù)據(jù)，反xxx工作也只能采用手工方式進行統(tǒng)計、搜集、檢查，大大影響了反xxx工作效率。

（六）信息資源難共享。

首先，反xxx的性質和特點決定了它是一個涉及到許多部門合作的系統(tǒng)工程，但從基層來看，由于未能明確一個協(xié)調各方的反xxx主管部門，反xxx工作僅是金融部門在“孤軍奮戰(zhàn)”，公安、司法、財政、商業(yè)、海關、稅務、工商、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門在信息收集、情報交流等方面的工作尚未全面展開，很難形成有效的合作機制，直接影響了反xxx工作的深入開展。

其次，基層金融機構在反xxx業(yè)務方面對外涉及監(jiān)管、協(xié)調金融機構反xxx工作，與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作，及時進行信息溝通，全力預防、控制、打擊xxx活動；對內涉及現(xiàn)金管理、賬戶管理、人民幣和外匯大額、可疑支付交易的監(jiān)測、收集、分析、匯總等，必然導致部門之間信息溝通遲滯，難以實現(xiàn)信息共享，以致于不能在第一時間采取行動，阻擊xxx活動。

再次，金融機構的反xxx工作必然會加強對外來資金的審查力度，與地方政府的招商引資工作存在著短期利益沖突，這種長遠利益和短期利益之間協(xié)調困難在很大程度上牽制基層金融機構有效開展反xxx工作。

二、金融機構反xxx工作對策

針對上述問題，如何進一步推進和完善基層金融機構反xxx工作？我們認為：

（一）加強宣傳，端正認識。重點是要突出反xxx工作對我國社會主義建設的現(xiàn)實意義，通過各種方式加強對基層金融業(yè)反xxx工作的宣傳、輔導、督促，準確定位，嚴格執(zhí)法，增強基層央行反xxx工作的責任感、使命感、緊迫感和榮譽感，提高基層金融機構自覺、自愿、自主履行反xxx職責的意識，轉變其“四不為”的思想觀念。同時，要加強溝通，注重培養(yǎng)，廣泛宣傳，全面提高社會各界尤其是公安、工商、稅務、海關，以及廣大開戶單位、個人對反xxx工作的認知、理解和支持，打造良好的反xxx工作環(huán)境，形成全社會共同預防、報告、查處、打擊xxx行為的反xxx合力。

（二）“培”“引”結合，提升素質。反xxx工作能否順利開展，成效怎樣，關鍵就在于有沒有一支政治合格、業(yè)務過硬的人才隊伍。因此，從現(xiàn)在起，必須建立一個科學持續(xù)的人才培養(yǎng)、儲備、引進和成長機制。一是加強培訓，全面提升現(xiàn)有反xxx工作人員的技術水平和業(yè)務能力，使之盡快能夠基本適應反xxx工作的實際需要；二是引進人才，增進交流，加強與相關部門的溝通與合作，為反xxx工作輸送新鮮“血液”；三是加大反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，增強基層金融業(yè)反xxx人員的實踐能力；四是保障經(jīng)費，科學管理，建立穩(wěn)定、長效的人才成長、儲備機制。

（三）改進和完善反xxx的技術手段，提高電子化監(jiān)測水平。

同業(yè)反xxx報告范文第二篇根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反xxx的有關制度，認真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務。現(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反xxx工作領導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反xxx工作。

二、注重學習，提高反xxx工作認識

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反xxx的第一道屏障，強化對臨柜人員的反xxx培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反xxx業(yè)務知識和學習人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關于印發(fā)<金融機構反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反xxx知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動。

同業(yè)反xxx報告范文第三篇反xxx工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進中國經(jīng)濟發(fā)展的保證，也是維護金融機構健康發(fā)展的保證。郵政儲蓄銀行作為一支新生力量，對反xxx的認識和執(zhí)行還有很長一段路要走。

存在問題

2、反xxx工作宣傳力度不到位。反xxx工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關知識的必要性。由于農村郵儲銀行的服務對象主要是“三農”，而農村文化素質高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道xxx為何物，更談不上了解或熟悉反xxx的相關xxx工作的開展。

3、郵儲銀行存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉賬業(yè)務管理”的現(xiàn)象，市、縣上級部門雖制訂了相關審批辦法，但我們科技手段相對落后，對上報到事后監(jiān)督和業(yè)務部門審批的大額現(xiàn)金及轉賬業(yè)務也只是走過場，而上級相關人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得放任自流，致使審批監(jiān)督流于形式。

4、雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。

對策建議

1、加強制度建設，完善反xxx工作體系。建議郵政儲蓄銀行要進一步理順關系，根據(jù)當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反xxx組織機構建設，建立健全反xxx組織體系，確定反xxx工作的負責部門，配備業(yè)務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反xxx工作的有效開展。

同業(yè)反xxx報告范文第四篇我公司反xxx崗位人員根據(jù)可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反xxx報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。

三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。

四、在反xxx制度的培訓方面，分公司xx年4月邀請人行反xxx處對我司全體員工進行了反xxx相關知識現(xiàn)場培訓。并由分公司反xxx領導小組牽頭，聯(lián)合各反xxx工作的相關部門和崗位進行了反xxx視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反xxx內控制度、《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》。

五、當前反xxx工作中遇到的主要問題和風險點：由于xx壽險北京分公司成立時間不長，業(yè)務開展的不多，沒有下設機構，遇到的問題和風險并不多。

保險公司作為服務性行業(yè)，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調查。

六、關于加強反xxx工作的政策建議：

建議北京保監(jiān)局多組織相關培訓，分析保險業(yè)遇到的風險和防范，以提高反xxx人員的專業(yè)工作技能。

xx壽險北京分公司在xx年會更加高度重視反xxx工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反xxx工作的領導和監(jiān)督，扎實有效開展各項反xxx工作，依法履行義務，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻。

七、xx年反xxx工作計劃：

(一)繼續(xù)加強反xxx內控制度建設和反xxx培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反xxx宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反xxx知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反xxx知識普及專題培訓1-2次;召開反xxx半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反xxx知識。

(二)加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反xxx工作的通知》(銀發(fā)【xx】391號)文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對銷售人員的反xxx培訓，

特別是合作中介機構的銷售人員的反xxx培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。

(三)落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。

著重對xxx風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假xxx業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。

(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

(2)全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營情況。

(四)內部審計計劃：

《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反xxx工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反xxx領導小組要求，我公司制定了xx年度反xxx內

部審計稽核計劃，具體內容如下：

1.審計領導小組

由分公司反xxx工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反xxx內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經(jīng)營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

xx年度北京公司擬在本部安排三次反xxx內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反xxx審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生xxx行為的各個工作環(huán)節(jié)。

4.審計稽核內容：

(1)反xxx組織機構設立及報備情況(2)反xxx信息報送情況(3)反xxx內控制度建設情況(4)客戶身份識別情況

(5)大額、可疑交易工作管理情況(6)反xxx培訓宣傳情況

(7)代理協(xié)議反xxx條款簽訂情況

(五)按時保質完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報送等工作。

我司將按時保質保量向監(jiān)管部門報送季度報表和數(shù)據(jù)以及反xxx工作總結等材料。

xx年度，北京分公司將在xxx、人民銀行及總公司的領導下，繼續(xù)遵守國家反xxx的相關法律、法規(guī)，嚴格執(zhí)行公司相關反xxx內控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反xxx工作。同時，分公司將對反xxx工作的各個環(huán)節(jié)進行嚴格的考核及獎懲，加強反xxx工作的管理，提高反xxx工作的效率及水平，推動我司反xxx工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機構反xxx義務，維護良好金融秩序盡到自已應盡的力量。

特此報告

同業(yè)反xxx報告范文第五篇一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反xxx工作領導小組，設立反xxx工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反xxx工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反xxx工作，從而構建了一個較為完善的反xxx組織體系。

二、加強學習，提高對反xxx工作的認識

為增強對反xxx工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反xxx知識的學習。一是深刻領悟反xxx工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反xxx動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反xxx規(guī)定》等反xxx知識，提高了對反xxx工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制xxx的第一道屏障，要確保金融領域反xxx工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反xxx的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反xxx方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反xxx專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及xxx門的合作，強化了反xxx意識，初步形成了一支反xxx工作隊伍。對反xxx一線工作人員說明當前國內外反xxx形勢與任務的同時，了解反xxx的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反xxx工作崗位。

同業(yè)反xxx報告范文第六篇反xxx工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反****工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進農村信用社發(fā)展的保證。隨著(xxx反xxx法)、(金融機構反xxx規(guī)定)、(金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法)、(金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法)和(金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法)的相繼頒布實施，農村信用社反xxx認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反xxx內控制度，明確了內部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段，按照(xxx反xxx法)要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高?，F(xiàn)結合工作實際，淺談農信社在反xxx工作中存在的問題與對策：

存在問題

反xxx工作思想認識不深刻。思想認識是制約農村信用社反xxx工作質量提高的關鍵因素。雖然反xxx工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進行了多次培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反xxx技術模式，從而培訓也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反xxx工作的現(xiàn)實指導意義不大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務相關的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗辦理，業(yè)務處理隨意性較強，不能及時識別和防范xxx活動。加之部分農村信用社的管理人員及員工對反xxx工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認為農村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟發(fā)展落后，x污、x毒、x私、x社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行xxx犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔心業(yè)務流失，影響自身經(jīng)濟效益，發(fā)現(xiàn)疑點后沒有深入調查。

反xxx工作宣傳力度不到位。反xxx工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關知識的必要性。由于農村信用社的服務對象主要是“三農”，而農村文化素質高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道xxx為何物，更談不上了解或熟悉反xxx的相關

法律法規(guī)了，而農村信用社的反xxx相關知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn)或結合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出“打擊xxx犯罪”強烈之勢。

反xxx工作崗位履職不落實。一是縣級聯(lián)社制訂的相關制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關部門的職責以及部門之間的協(xié)調，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會計為反xxx崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復核職責，工作量大；再則對反xxx的相關業(yè)務知識了解只上級聯(lián)社轉發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差；加之反xxx相關案例學習較少，缺乏反xxx的工作經(jīng)驗，這些都直接影響反xxx工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉賬業(yè)務管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉賬業(yè)務需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。五是未制定內部反xxx工作激勵約束辦法，未將反xxx工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導致反xxx工作不能高效開展實施。反xxx工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農村信用社機構人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調查開戶資料真實性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實性調查不到位的現(xiàn)象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。

對策與建議

規(guī)范完善制度，明確反xxx業(yè)務流程。結合自身實際，盡快建立健全反xxx內控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反xxx業(yè)務學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反xxx工作納入內部稽核范圍，增強反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反xxx內控制度與信用社的業(yè)務操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機結合，兩者共同進步，相得益彰，促進農村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反xxx的管理范圍之內。三是在財務會計部門盡快設立專職反xxx監(jiān)管員，專門負責反xxx的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導以及基層信用社反xxx崗位人員的培訓工作。明確各信用社的會計為反xxx專職工作人員，實行崗前培訓，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風險崗位津貼，主要負責大額交易和可疑交易的甄別、分析、報送工作，不斷增強反xxx工作人員的工作責任心。四是由人民銀行、財政和縣聯(lián)社共同出資設立反xxx獎勵基金，對那些工作責任心強，準確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的xxx犯罪人員，及時報告上級進行處理，挽回國家經(jīng)濟損失的單位和個人進行獎勵。

同業(yè)反xxx報告范文第七篇在20xx年第一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認識到反xxx工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認識，日常工作中，切實履行反xxx義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反xxx工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反xxx領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反xxx工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反xxx工作認識。

我社仍將反xxx一法四令等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反xxx工作領導小組開展集中培訓等形式的反xxx業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范xxx和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反xxx可疑交易上報的準確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

同業(yè)反xxx報告范文第八篇反xxx工作自查報告

接行總部關于<<中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反xxx工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反xxx工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反xxx內控制度建設情況

支行一線員工對反xxx的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別xxx非xxx的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反xxx工作的建議.

同業(yè)反xxx報告范文第九篇根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反xxx的有關制度，認真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務?，F(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反xxx工作領導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領導小組，確保****支行能夠順利的開展反xxx工作。

二、注重學習，提高反xxx工作認識

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)<*******銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>;的通知》和《關于印發(fā)<*******銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>;的通知》以及省分行《關于印發(fā)<*******銀行**省分行反xxx風險分類管理暫行辦法>;的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反xxx的第一道屏障，強化對臨柜人員的反xxx培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反xxx業(yè)務知識和學習人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關于印發(fā)<金融機構反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>;的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反xxx知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反xxx風險等級評定

根據(jù)《*******銀行反xxx客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反xxx風險等級評定表和原有客戶反xxx風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反xxx工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)

四、明確職責，制定反xxx業(yè)務操作流程

為全面落實反xxx工作職責，支行會計出納部嚴格落實反xxx工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止xxx活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效，制定有關文件

為把反xxx工作落實到實處，確保不走過場，****支行專門出臺有關文件《關于印發(fā)<*******銀行****市支行反xxx工作管理辦法>;的通知》。由支行反xxx工作領導小組作為全行反xxx工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反xxx工作的責任落實到每個部室，確保反xxx工作落實到實處，也確保反xxx工作的順利進行。

六、履行職能，積極做好對外宣傳

同業(yè)反xxx報告范文第十篇我單位對20xx年本級機構及下屬機構反xxx工作自律評估如下：

一、反xxx工作基本情況

1、內控制度建設和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反xxx領導小組，并設定中支各部門關鍵業(yè)務崗為反xxx崗，指定運營部負責人負責反xxx和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反xxx法律法規(guī)，積極響應國家反xxx號召，更好地預防xxx活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反xxx義務，有效落實反xxx工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構的內部控制制度。20xx年在承繼以往內控制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反xxx內部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反xxx年終工作總結會，在會上各反xxx崗位及反xxx管理部門負責人認真總結了20xx年反xxx工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結合各反xxx職能部門的實際情況對20xx年的反xxx工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反xxx工作任務。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務在內的年度反xxx工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反xxx管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反xxx工作形成書面總結報告，上報上級領導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反xxx小組例會，20xx全年共召開反xxx小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內容包括工作總結、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結，交流并督促重點可疑交易報告、反xxx信息調研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構反xxx內部審計實施辦法》加強對公司內部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反xxx內部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結束的5個工作日內形成書面總結報告。反xxx工作是一項長期的工作，為了保證反xxx工作的持續(xù)有效性，在反xxx小組的領導下，不斷修訂、出臺新的反xxx內控制度，進一步健完善全反xxx內控制度，明確各部門、各崗位反xxx職責和義務，將反xxx工作作為日常工作的關鍵考核指標，反xxx工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內部反xxx的執(zhí)行力度。

按照《金融機構反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反xxx工作情況報告如下：

一、反xxx工作整體情況及機構概況

二、反xxx工作機制建立情況

(一)內控制度建立和修訂情況

2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反xxx檢查要求及我行實際，今年1月份，對反xxx內控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《行反xxx業(yè)務客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對我行各職能部門反xxx工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反xxx崗位、專人負責反xxx工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反xxx大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。

同業(yè)反xxx報告范文第十一篇反xxx對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市

根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反xxx相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

狂后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實預防xxx風險。

關于反xxx工作報告

同業(yè)反xxx報告范文第十二篇根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

關于反xxx工作報告【一】

根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

同業(yè)反xxx報告范文第十三篇為貫徹落實上級行工作要求，加強反xxx履職管理，提高反xxx工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行