2024跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定

編號：__________2024跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定合同目錄第一章：總則1.1定義與解釋1.2適用范圍1.3法律法規(guī)依據(jù)1.4合同簽訂原則第二章：跨境擔(dān)保外匯管理的基本要求2.1跨境擔(dān)保的分類2.2跨境擔(dān)保的登記與報告2.3跨境擔(dān)保的外匯收支管理2.4跨境擔(dān)保的期限及續(xù)期第三章：跨境擔(dān)保的外匯監(jiān)管與合規(guī)3.1跨境擔(dān)保的外匯監(jiān)管職責(zé)3.2合規(guī)要求與合規(guī)責(zé)任3.3違規(guī)行為的處理3.4監(jiān)管措施與手段第四章：跨境擔(dān)保合同的簽訂與管理4.1跨境擔(dān)保合同的簽訂原則4.2跨境擔(dān)保合同的主要條款4.3跨境擔(dān)保合同的管理與監(jiān)督4.4跨境擔(dān)保合同的變更與解除第五章：跨境擔(dān)保當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)5.1跨境擔(dān)保人的權(quán)利與義務(wù)5.2借款人的權(quán)利與義務(wù)5.3反擔(dān)保人的權(quán)利與義務(wù)5.4受益人的權(quán)利與義務(wù)第六章：跨境擔(dān)保的物權(quán)與債權(quán)處理6.1跨境擔(dān)保的物權(quán)處理6.2跨境擔(dān)保的債權(quán)處理6.3跨境擔(dān)保的還款與賠償6.4跨境擔(dān)保的終止與解除第七章：跨境擔(dān)保的風(fēng)險管理7.1跨境擔(dān)保的風(fēng)險識別與評估7.2跨境擔(dān)保的風(fēng)險防范與控制7.3跨境擔(dān)保的風(fēng)險轉(zhuǎn)移與分擔(dān)7.4跨境擔(dān)保的風(fēng)險監(jiān)測與報告第八章：跨境擔(dān)保的保險與再擔(dān)保8.1跨境擔(dān)保的保險制度8.2跨境擔(dān)保的再擔(dān)保制度8.3跨境擔(dān)保保險與再擔(dān)保的辦理流程8.4跨境擔(dān)保保險與再擔(dān)保的費用與賠償?shù)诰耪拢嚎缇硴?dān)保的稅務(wù)處理9.1跨境擔(dān)保的稅務(wù)政策與規(guī)定9.2跨境擔(dān)保的稅務(wù)申報與繳納9.3跨境擔(dān)保的稅務(wù)優(yōu)惠與減免9.4跨境擔(dān)保的稅務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對第十章：跨境擔(dān)保的信息披露與報告10.1跨境擔(dān)保的信息披露要求10.2跨境擔(dān)保的信息披露內(nèi)容與方式10.3跨境擔(dān)保的報告制度與流程10.4跨境擔(dān)保的報告責(zé)任與義務(wù)第十一章：跨境擔(dān)保的糾紛解決與法律救濟11.1跨境擔(dān)保的糾紛類型與處理方式11.2跨境擔(dān)保的調(diào)解與仲裁11.3跨境擔(dān)保的訴訟途徑與程序11.4跨境擔(dān)保的法律救濟與援助第十二章：跨境擔(dān)保的監(jiān)管合作與信息共享12.1跨境擔(dān)保的監(jiān)管合作機制12.2跨境擔(dān)保的信息共享平臺與系統(tǒng)12.3跨境擔(dān)保的國際合作與交流12.4跨境擔(dān)保的監(jiān)管沙箱與試點項目第十三章：跨境擔(dān)保的培訓(xùn)與宣傳13.1跨境擔(dān)保的培訓(xùn)制度與課程13.2跨境擔(dān)保的宣傳材料與方式13.3跨境擔(dān)保的培訓(xùn)與宣傳活動組織13.4跨境擔(dān)保的培訓(xùn)與宣傳效果評估第十四章：附則14.1合同的生效、變更與終止14.2合同的解釋與適用法律14.3合同的爭議解決方式14.4合同的未盡事宜與補充規(guī)定合同編號_________第一章：總則1.1定義與解釋1.1.1本合同所稱跨境擔(dān)保，是指擔(dān)保人根據(jù)本合同的約定，為借款人的債務(wù)履行提供擔(dān)保，包括但不限于還款、賠償?shù)攘x務(wù)。1.1.2本合同所稱外匯，是指以外幣表示的貨幣資金及金融資產(chǎn)。1.2適用范圍1.2.1本合同適用于我國境內(nèi)企業(yè)、金融機構(gòu)及其他組織和個人之間的跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)。1.3法律法規(guī)依據(jù)1.3.1本合同的簽訂、履行、變更和解除，應(yīng)遵守中華人民共和國法律法規(guī)、部門規(guī)章和國際慣例。1.4合同簽訂原則1.4.1本合同的簽訂應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。第二章：跨境擔(dān)保外匯管理的基本要求2.1跨境擔(dān)保的分類2.1.1本合同所稱跨境擔(dān)保，包括信用擔(dān)保、物權(quán)擔(dān)保、保證擔(dān)保等。2.2跨境擔(dān)保的登記與報告2.2.1擔(dān)保人應(yīng)在跨境擔(dān)保合同簽訂后，向外匯管理局辦理登記手續(xù)。2.2.2擔(dān)保人應(yīng)按照外匯管理局的要求，定期報告跨境擔(dān)保的外匯收支情況。2.3跨境擔(dān)保的外匯收支管理2.3.1擔(dān)保人、借款人、反擔(dān)保人、受益人應(yīng)按照外匯管理局的要求，辦理跨境擔(dān)保外幣資金的收支手續(xù)。2.3.2跨境擔(dān)保的外匯收支，應(yīng)符合國家外匯管理政策和規(guī)定。2.4跨境擔(dān)保的期限及續(xù)期2.4.1跨境擔(dān)保的期限，應(yīng)符合國家外匯管理政策和規(guī)定。2.4.2跨境擔(dān)保需要續(xù)期的，擔(dān)保人應(yīng)在擔(dān)保期限到期前，向外匯管理局辦理續(xù)期手續(xù)。第三章：跨境擔(dān)保的外匯監(jiān)管與合規(guī)3.1跨境擔(dān)保的外匯監(jiān)管職責(zé)3.1.1外匯管理局負責(zé)對跨境擔(dān)保的外匯收支、登記、報告等事項進行監(jiān)管。3.2合規(guī)要求與合規(guī)責(zé)任3.2.1擔(dān)保人、借款人、反擔(dān)保人、受益人應(yīng)遵守國家外匯管理法規(guī)，確?？缇硴?dān)保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。3.3違規(guī)行為的處理3.3.1違反本合同及國家外匯管理法規(guī)的，各方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.4監(jiān)管措施與手段3.4.1外匯管理局有權(quán)采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。第四章：跨境擔(dān)保合同的簽訂與管理4.1跨境擔(dān)保合同的簽訂原則4.1.1跨境擔(dān)保合同的簽訂應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。4.2跨境擔(dān)保合同的主要條款4.2.1跨境擔(dān)保合同應(yīng)包括擔(dān)保金額、擔(dān)保方式、擔(dān)保期限、還款方式、違約責(zé)任等主要條款。4.3跨境擔(dān)保合同的管理與監(jiān)督4.3.1擔(dān)保人應(yīng)建立健全跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度，加強對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。4.4跨境擔(dān)保合同的變更與解除4.4.1跨境擔(dān)保合同的變更與解除，應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致，并辦理相關(guān)手續(xù)。第五章：跨境擔(dān)保當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)5.1跨境擔(dān)保人的權(quán)利與義務(wù)5.1.1擔(dān)保人有權(quán)要求借款人履行還款義務(wù)，并按照約定向受益人支付擔(dān)保賠償。5.2借款人的權(quán)利與義務(wù)5.2.1借款人應(yīng)按照合同約定履行還款義務(wù)，并承擔(dān)跨境擔(dān)保的相關(guān)費用。5.3反擔(dān)保人的權(quán)利與義務(wù)5.3.1反擔(dān)保人應(yīng)按照約定，為借款人履行還款義務(wù)提供反擔(dān)保。5.4受益人的權(quán)利與義務(wù)5.4.1受益人有權(quán)按照合同約定收取還款和賠償，并配合擔(dān)保人進行跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的辦理。第六章：跨境擔(dān)保的物權(quán)與債權(quán)處理6.1跨境擔(dān)保的物權(quán)處理6.1.1跨境擔(dān)保涉及的物權(quán)轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理相關(guān)物權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)。6.2跨境擔(dān)保的債權(quán)處理6.2.1跨境擔(dān)保的債權(quán)處理，應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定進行。6.3跨境擔(dān)保的還款與賠償6.3.1跨境擔(dān)保的還款與賠償，應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定進行。6.4跨境擔(dān)保的終止與解除6.4.1跨境擔(dān)保的終止與解除，應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致，并辦理相關(guān)手續(xù)。第八章：跨境擔(dān)保的保險與再擔(dān)保8.1跨境擔(dān)保的保險制度8.1.1擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)外匯管理局的要求，為跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)購買保險。8.2跨境擔(dān)保的再擔(dān)保制度8.2.1擔(dān)保人可以采取再擔(dān)保方式，分散跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。8.3跨境擔(dān)保保險與再擔(dān)保的辦理流程8.3.1擔(dān)保人應(yīng)按照外匯管理局的要求，辦理跨境擔(dān)保保險和再擔(dān)保的手續(xù)。8.4跨境擔(dān)保保險與再擔(dān)保的費用與賠償8.4.1跨境擔(dān)保保險與再擔(dān)保的費用，應(yīng)由各方按照約定承擔(dān)。第九章：跨境擔(dān)保的稅務(wù)處理9.1跨境擔(dān)保的稅務(wù)政策與規(guī)定9.1.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的稅務(wù)處理，應(yīng)遵守國家稅務(wù)法律法規(guī)。9.2跨境擔(dān)保的稅務(wù)申報與繳納9.2.1擔(dān)保人應(yīng)按照稅務(wù)法律法規(guī)，辦理跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的稅務(wù)申報和繳納。9.3跨境擔(dān)保的稅務(wù)優(yōu)惠與減免9.3.1符合國家稅務(wù)政策的跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，可以享受相應(yīng)的稅務(wù)優(yōu)惠和減免。9.4跨境擔(dān)保的稅務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對9.4.1擔(dān)保人應(yīng)識別和評估跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的稅務(wù)風(fēng)險，并采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。第十章：跨境擔(dān)保的信息披露與報告10.1跨境擔(dān)保的信息披露要求10.1.1擔(dān)保人應(yīng)按照外匯管理局的要求，及時、準(zhǔn)確地披露跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的信息。10.2跨境擔(dān)保的信息披露內(nèi)容與方式10.2.1跨境擔(dān)保信息披露的內(nèi)容應(yīng)包括擔(dān)保業(yè)務(wù)的基本情況、外匯收支情況等。10.3跨境擔(dān)保的報告制度與流程10.3.1擔(dān)保人應(yīng)建立跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)報告制度，明確報告的內(nèi)容、頻率和流程。10.4跨境擔(dān)保的報告責(zé)任與義務(wù)10.4.1擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)報告的責(zé)任和義務(wù)。第十一章：跨境擔(dān)保的糾紛解決與法律救濟11.1跨境擔(dān)保的糾紛類型與處理方式11.1.1跨境擔(dān)保糾紛的處理方式包括調(diào)解、仲裁和訴訟等。11.2跨境擔(dān)保的調(diào)解與仲裁11.2.1跨境擔(dān)保糾紛的調(diào)解和仲裁，應(yīng)按照雙方約定的方式進行。11.3跨境擔(dān)保的訴訟途徑與程序11.3.1跨境擔(dān)保糾紛的訴訟，應(yīng)依照中華人民共和國民事訴訟法進行。11.4跨境擔(dān)保的法律救濟與援助11.4.1跨境擔(dān)保當(dāng)事人可以依法申請法律救濟和援助。第十二章：跨境擔(dān)保的監(jiān)管合作與信息共享12.1跨境擔(dān)保的監(jiān)管合作機制12.1.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管合作，應(yīng)依照國家監(jiān)管政策和規(guī)定進行。12.2跨境擔(dān)保的信息共享平臺與系統(tǒng)12.2.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的信息共享，應(yīng)通過建立健全的信息共享平臺和系統(tǒng)實現(xiàn)。12.3跨境擔(dān)保的國際合作與交流12.3.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的國際合作與交流，應(yīng)符合國家國際合作與交流的政策和規(guī)定。12.4跨境擔(dān)保的監(jiān)管沙箱與試點項目12.4.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管沙箱和試點項目，應(yīng)依照國家監(jiān)管政策和規(guī)定進行。第十三章：跨境擔(dān)保的培訓(xùn)與宣傳13.1跨境擔(dān)保的培訓(xùn)制度與課程13.1.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，應(yīng)包括外匯管理政策、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容。13.2跨境擔(dān)保的宣傳材料與方式13.2.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的宣傳材料和方式，應(yīng)符合國家宣傳政策和規(guī)定。13.3跨境擔(dān)保培訓(xùn)與宣傳活動的組織13.3.1跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的培訓(xùn)與宣傳活動，應(yīng)由各方共同組織。13.4跨境擔(dān)保培訓(xùn)與宣傳效果評估第十四章：附則14.1合同的生效、變更與終止14.1.1本合同的生效、變更與終止，應(yīng)依照法律法規(guī)和本合同的約定。14.2合同的解釋與適用法律14.2.1本合同的解釋和適用法律，應(yīng)依照中華人民共和國法律法規(guī)。14.3合同的爭議解決方式14.3.1本合同的爭議解決方式，應(yīng)多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款1.1甲方應(yīng)在跨境擔(dān)保合同簽訂后，向外匯管理局辦理登記手續(xù)，并按照外匯管理局的要求，定期報告跨境擔(dān)保的外匯收支情況。1.2甲方應(yīng)保證跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的合規(guī)性，遵守國家外匯管理法規(guī)，確?？缇硴?dān)保業(yè)務(wù)的合法性。1.3甲方應(yīng)承擔(dān)因違反外匯管理法規(guī)而產(chǎn)生的法律責(zé)任，并賠償因此給乙方、反擔(dān)保人和受益人造成的損失。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款2.1乙方應(yīng)按照合同約定履行還款義務(wù)，并承擔(dān)跨境擔(dān)保的相關(guān)費用。2.2乙方應(yīng)在跨境擔(dān)保合同簽訂后，按照外匯管理局的要求，定期報告跨境擔(dān)保的外匯收支情況。2.3乙方應(yīng)保證跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的合規(guī)性，遵守國家外匯管理法規(guī)，確保跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性。附加條款三：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款3.1第三方中介應(yīng)按照合同約定，為甲方和乙方提供跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)服務(wù)，包括但不限于辦理保險、再擔(dān)保、稅務(wù)處理等服務(wù)。3.2第三方中介應(yīng)確?？缇硴?dān)保業(yè)務(wù)的合規(guī)性，遵守國家外匯管理法規(guī)，確保跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性。3.3第三方中介應(yīng)承擔(dān)因違反外匯管理法規(guī)而產(chǎn)生的法律責(zé)任，并賠償因此給甲方、乙方、反擔(dān)保人和受益人造成的損失。附加條款四：多方共同為主導(dǎo)時的特殊條款4.1各方應(yīng)共同遵守國家外匯管理法規(guī)，確?？缇硴?dān)保業(yè)務(wù)的合法性和合規(guī)性。4.2各方應(yīng)共同承擔(dān)因違反外匯管理法規(guī)而產(chǎn)生的法律責(zé)任，并賠償因此給其他各方造成的損失。4.3各方應(yīng)共同提供必要的協(xié)助，確保跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的順利進行，包括但不限于提供相關(guān)資料、辦理手續(xù)等。附加條款五：多方為主導(dǎo)時的信息披露與保密條款5.1各方應(yīng)按照合同約定和外匯管理局的要求，及時、準(zhǔn)確地披露跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的信息。5.2各方應(yīng)對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的信息保密，不得向無關(guān)第三方泄露，除非依法應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)披露的信息。5.3各方應(yīng)確保其員工和代理人遵守本條款的規(guī)定，不得泄露跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的信息。附加條款六：多方為主導(dǎo)時的爭議解決條款6.1各方應(yīng)通過友好協(xié)商解決跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中的爭議和糾紛。6.2如協(xié)商不成，各方同意提交調(diào)解或仲裁，按照雙方約定的方式進行。6.3如調(diào)解或仲裁不成，各方同意向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，按照中華人民共和國民事訴訟法進行。附件及其他補充說明一、附件列表：1.跨境擔(dān)保合同2.跨境擔(dān)保登記申請表3.跨境擔(dān)保外匯收支報告表4.跨境擔(dān)保保險單5.跨境擔(dān)保再擔(dān)保協(xié)議6.跨境擔(dān)保稅務(wù)申報表7.跨境擔(dān)保信息披露報告8.跨境擔(dān)保糾紛調(diào)解申請書9.跨境擔(dān)保訴訟委托書二、違約行為及認定：1.擔(dān)保人未按約定履行還款義務(wù)，構(gòu)成違約。2.借款人未按約定履行還款義務(wù)，構(gòu)成違約。3.反擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保義務(wù)，構(gòu)成違約。4.受益人未按約定履行權(quán)益保障義務(wù)，構(gòu)成違約。5.各方違反國家外匯管理法規(guī)，構(gòu)成違約。三、法律名詞及解釋：1.跨境擔(dān)保：指擔(dān)保人根據(jù)合同約定，為借款人的債務(wù)履行提供擔(dān)保的行為。2.外匯：以外幣表示的貨幣資金及金融資產(chǎn)。3.外匯管理局：負責(zé)外匯管理工作的國家行政機關(guān)。4.擔(dān)保人：為借款人的債務(wù)履行提供擔(dān)保的法人或其他組織。5.借款人：向擔(dān)保人申請擔(dān)保，并承諾按約定