2024年全國(guó)基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試重點(diǎn)黑金模擬題（詳細(xì)參考解析）

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

2、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。A.可測(cè)原則B.易測(cè)原觀C.識(shí)別原則D.利潤(rùn)原則

3、(2016年)貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購(gòu)費(fèi)用

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5

5、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

6、對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，以下表述準(zhǔn)確的是（）。Ⅰ．資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ．資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的Ⅳ．投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)投資決策和策略帶來(lái)重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具體的投資行為A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

7、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

8、下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式C.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

9、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。某投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了該基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為（）。A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份

10、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容是（）。A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.以上都是

11、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績(jī)，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說(shuō)明書D.基金托管合同

12、基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

13、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》C.《中華人民共和國(guó)證券法》D.中國(guó)國(guó)務(wù)院

14、（2017年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)Ⅱ．引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)Ⅲ．真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平Ⅳ．可以登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報(bào)告

16、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算

18、（2021年真題）在基金代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ對(duì)本公司基本情況的介紹Ⅱ?qū)Ρ竟緲I(yè)務(wù)有關(guān)的金融知識(shí)、法律法規(guī)的問(wèn)答、介紹Ⅲ備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查閱Ⅳ業(yè)務(wù)咨詢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

19、貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的（）日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.TB.T+1C.T+2D.T+3

20、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日

21、（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求

22、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述

23、我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)

24、我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托

25、ETT申購(gòu)和清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現(xiàn)金替代Ⅱ全額現(xiàn)金替代Ⅲ必須現(xiàn)金替代Ⅳ可以現(xiàn)金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

26、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)B.根據(jù)基金過(guò)去業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)將來(lái)業(yè)績(jī)C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失D.可以登載單位的推薦性文字

27、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，不得有以下行為（）。Ⅰ、將其固有財(cái)產(chǎn)或其他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)Ⅱ、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ、利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便，進(jìn)行利益輸送Ⅳ、投資除股票、債券和基金之外的其他證券及其衍生品A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露

29、基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括（）。①執(zhí)行股東會(huì)的決議②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)③聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理④審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③

30、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng)C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

31、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)

32、（2016年真題）對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

33、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利

34、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會(huì)D.會(huì)員大會(huì)

35、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)

36、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金

37、（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

38、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告

39、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育

40、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)

41、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》B.《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》C.《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》D.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

42、常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容主要是（）。A.基金賬戶信息查詢B.客戶投訴處理C.修改賬戶資料D.以上都是

43、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20

44、下列屬于招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)的是（）。Ⅰ．基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期Ⅱ．基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限Ⅲ．基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱Ⅳ．基金資產(chǎn)的估值A(chǔ).ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為，下列表述正確的是（）。Ⅰ.屬于利益輸送Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

46、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

47、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%

48、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

49、（2019年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范D.道德在調(diào)整范上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

50、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息二、多選題

51、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

52、(2016年)基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日.在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

53、基金監(jiān)管的基本原則有（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上

55、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范

56、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15

57、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人

58、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

59、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

60、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。I在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金II在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV

61、（）在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。A.靈活配置型基金B(yǎng).般債平衡型基金C.混合基金D.偏股型基金

62、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí):無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

63、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300

64、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集

65、（2018年真題）關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書和基金托管協(xié)議

66、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.2000萬(wàn)元D.3000萬(wàn)元

67、公司股東享有的權(quán)利包括（）。A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

68、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

69、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量

70、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

71、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（）A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.制定適當(dāng)?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

72、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險(xiǎn)D.利率

73、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

74、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處并予以公告Ⅱ.制定和實(shí)施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為Ⅲ.依法辦理非公開募集基金的登記、備案Ⅳ.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

75、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)B.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)C.預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.提供基金未公開的信息

76、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)比較

77、(2016年)下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明

78、下列某基金代銷銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D.根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要，制作實(shí)出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料

79、（2020年真題）關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書的更新說(shuō)明C.該摘要是招募說(shuō)明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中

80、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件C.可以提議召開股東會(huì)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

81、（2017年真題）某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人

82、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

83、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說(shuō)法都對(duì)

84、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明

85、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

86、下列對(duì)于專業(yè)委員會(huì)描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)由公司主管基金運(yùn)營(yíng)的副主管、督察長(zhǎng)、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、基金運(yùn)營(yíng)部等相關(guān)人員組成

87、某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份

88、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

89、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券

90、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。A.年報(bào)B.周報(bào)C.季報(bào)D.月報(bào)

91、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回

92、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配D.公司收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配

93、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)

94、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都不是

95、（2017年真題）關(guān)于私募基金銷售行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

96、（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.合規(guī)政策C.公司章程D.合規(guī)責(zé)任

97、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局C.中央銀行或證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

98、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認(rèn)基金交易C.保管持有人名冊(cè)D.建立投資者基金份額賬戶

99、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰B.提高從業(yè)人員素質(zhì)C.促進(jìn)同業(yè)交流D.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

100、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

2、答案：A本題解析：考查可測(cè)原則的定義。

3、答案：C本題解析：不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使是同一類別的基金，計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不同。例如，有的管理人會(huì)在招募說(shuō)明書中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi)；對(duì)于一些特殊的基金品種，如貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用。

4、答案：C本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

5、答案：C本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

6、答案：D本題解析：資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

7、答案：C本題解析：C項(xiàng)，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

8、答案：D本題解析：D項(xiàng)，投資者教育工作的六個(gè)基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)；④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式；⑤不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

9、答案：C本題解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=50000/（1+1.5%）=49261.08元認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=50000-49261.08=738.92元認(rèn)購(gòu)份額=（49261.08+15）/1=49276.08份

10、答案：D本題解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。

11、答案：A本題解析：選項(xiàng)A正確，基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息，是基金投資運(yùn)作中應(yīng)該披露的信息；選項(xiàng)B、D錯(cuò)誤，基金合同、基金托管合同都是為明確當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)的文件；選項(xiàng)C錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。

12、答案：B本題解析：其他三項(xiàng)都是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

13、答案：B本題解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。在此基礎(chǔ)上，2013年《證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

14、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平?；鹦麄魍平椴牧喜坏妙A(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

15、答案：D本題解析：書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。

16、答案：C本題解析：第Ⅱ項(xiàng)屬于基金管理人的主要職責(zé)。

17、答案：A本題解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

18、答案：C本題解析：很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營(yíng)銷等經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹相關(guān)知識(shí)，保存相對(duì)完善的客戶資料。

19、答案：B本題解析：開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

20、答案：C本題解析：2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

21、答案：D本題解析：本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

22、答案：B本題解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

23、答案：A本題解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。【考點(diǎn)】基金銷售適用性

24、答案：D本題解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

25、答案：C本題解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

26、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，B錯(cuò)誤；不可以承諾收益或承擔(dān)損失，C錯(cuò)誤；不可以登載單位或個(gè)人的推薦性文字，D錯(cuò)誤。

27、答案：A本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

28、答案：D本題解析：基金管理人的信息披露業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

29、答案：B本題解析：按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會(huì)的決議；②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立；③批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

30、答案：D本題解析：證券投資基金的作用為:（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系（5）推動(dòng)責(zé)任投資’實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

31、答案：D本題解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

32、答案：C本題解析：目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

33、答案：A本題解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

34、答案：A本題解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立

35、答案：D本題解析：基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。

36、答案：A本題解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金

37、答案：A本題解析：成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

38、答案：D本題解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)；（2）審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息；（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；（4）梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)；（5）參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持；（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。

39、答案：D本題解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。

40、答案：D本題解析：契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

41、答案：A本題解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。

42、答案：D本題解析：常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。

43、答案：A本題解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開。

44、答案：D本題解析：招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)包括：（1）招募說(shuō)明書摘要。（2）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。（6）基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。（8）基金資產(chǎn)的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。（10）基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。（11）出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。（12）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

45、答案：A本題解析：甲的行為屬于典型的"老鼠倉(cāng)〃及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

46、答案：D本題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述

47、答案：A本題解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

48、答案：A本題解析：B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)?！究键c(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

49、答案：C本題解析：道德與法律的聯(lián)系：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對(duì)于后者法律一般不予調(diào)整。法律規(guī)范以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為法律應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，同時(shí)也將一些消極的道德行為通過(guò)立法形式予以禁止。（3）功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無(wú)法可依”的，道德調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。同時(shí)，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。相比法律，道德的約束是“軟”約束，因此，重要的道德轉(zhuǎn)化為法律，就可以依靠國(guó)家強(qiáng)制力來(lái)保證實(shí)施。（4）相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。法律的實(shí)施，往往就是一個(gè)懲惡揚(yáng)善的過(guò)程，不但有助于人們法律意識(shí)的形成，還有助于人們道德觀念的培養(yǎng)。因?yàn)榉膳c道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)雖有不同，但在絕大多數(shù)情況下是一致或相近的，而且更為明確，所以法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)可以起到強(qiáng)化促進(jìn)作用。同時(shí)，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺(jué)守法。

50、答案：B本題解析：貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息包括：在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息和在投資組合中披露偏離度信息。

51、答案：C本題解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

52、答案：D本題解析：在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

53、答案：D本題解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

54、答案：B本題解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

55、答案：D本題解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

56、答案：D本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

57、答案：A本題解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。基金合同對(duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。

58、答案：C本題解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則包括：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

59、答案：D本題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。

60、答案：B本題解析：上市開放式基金（LOF）這是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。

61、答案：A本題解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

62、答案：D本題解析：A項(xiàng)，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開。C項(xiàng)，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。D項(xiàng)：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。（故D項(xiàng)說(shuō)法正確）

63、答案：C本題解析：C[解析]封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

64、答案：D本題解析：A項(xiàng)，公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金，向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律，行政法規(guī)規(guī)定的其他情形；B項(xiàng)，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理；C項(xiàng)，公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。

65、答案：C本題解析：選項(xiàng)A，基金運(yùn)作期間需要定期進(jìn)行信息披露。選項(xiàng)B，基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。選項(xiàng)D，基金合同也需進(jìn)行披露。

66、答案：B本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

67、答案：C本題解析：公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)（2）表決和監(jiān)督權(quán)（3）知情權(quán)

68、答案：D本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

69、答案：D本題解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

70、答案：B本題解析：競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。其中，公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

71、答案：B本題解析：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任；（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

72、答案：C本題解析：股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

73、答案：B本題解析：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

74、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。（第Ⅰ項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，第Ⅳ項(xiàng)是證券交易所的職責(zé)）

75、答案：B本題解析：在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)?shù)某兄Z或者保證。

76、答案：A本題解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。

77、答案：D本題解析：D[解析]基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的．應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)；④業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

78、答案：B本題解析：AC兩項(xiàng)，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。D項(xiàng)，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。

79、答案：D本題解析：招募說(shuō)明書摘要該部分出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中（D錯(cuò)誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

80、答案：D本題解析：監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任包括：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。（2）隨時(shí)調(diào)查