信用服務機構(gòu)管理辦法（試行）（征求意見稿）

信用服務機構(gòu)管理辦法（試行）（征求意見稿）第一章?總則第一條??為加強對信用服務機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范信用服務行業(yè)健康有序發(fā)展，防范和控制信用服務風險，根據(jù)《中共中央辦公廳國務院辦公廳關于推進社會信用體系建設高質(zhì)量發(fā)展促進形成新發(fā)展格局的意見》（中辦發(fā)〔2022〕25號）、《國務院辦公廳關于加快推進社會信用體系建設構(gòu)建以信用為基礎的新型監(jiān)管機制的指導意見》（國辦發(fā)〔2019〕35號）、《國家發(fā)展改革委辦公廳關于充分發(fā)揮信用服務機構(gòu)作用加快推進社會信用體系建設的通知》（發(fā)改辦財金〔2018〕190號）、《海南自由貿(mào)易港社會信用條例》《人民政府辦公廳關于構(gòu)建海南自由貿(mào)易港以信用監(jiān)管為基礎的過程監(jiān)管體系的實施意見》（瓊府辦〔2021〕4號）等有關文件規(guī)定，結(jié)合實際，制定本辦法。第二條??在行政區(qū)域內(nèi)從事信用服務活動的信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員，適用本辦法。已取得人民銀行許可或備案資質(zhì)的企業(yè)和個人征信機構(gòu)、金融信用評級機構(gòu)及其從業(yè)人員，按照人民銀行有關規(guī)定管理，不適用本辦法。從事信用服務活動的政府部門、事業(yè)單位和法定機構(gòu)不適用本辦法。第三條?本辦法所稱信用服務機構(gòu)，是指依法設立，從事信用信息的采集、歸集、披露、共享、查詢、應用等活動，提供信用評級、信用調(diào)查、信用咨詢、信用修復等信用相關服務和產(chǎn)品的法人或非法人組織。法律、法規(guī)規(guī)定從事相關信用服務應當具備資質(zhì)的，信用服務機構(gòu)應當取得相應資質(zhì)。信用服務機構(gòu)開展業(yè)務應當遵循合法、合規(guī)、正當、必要、客觀、安全的原則，不得侵犯國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私和其他個人信息，不得妨礙國家安全、公共安全和公共利益，不得損害信用主體的合法權(quán)益，依法依規(guī)接受監(jiān)督管理。第四條?省級社會信用主管部門負責制定信用服務行業(yè)發(fā)展政策，組織并審核信用服務機構(gòu)申報，開展信用服務機構(gòu)信用評價等工作，引導和扶持信用服務機構(gòu)健康發(fā)展，指導和監(jiān)督各市縣人民政府社會信用主管部門對信用服務機構(gòu)實施管理，規(guī)范信用服務市場發(fā)展。各市縣人民政府社會信用主管部門履行對信用服務機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)開展信用服務活動的管理職責。第五條省級社會信用主管部門會同各有關部門健全信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員信用記錄，建立信用服務機構(gòu)信用承諾及分級分類監(jiān)管機制，培育和規(guī)范信用服務行業(yè)發(fā)展。第二章

?機構(gòu)申報第六條?信用服務機構(gòu)應當通過“信用中國（海南）”網(wǎng)站在線自主申報，并對申報信息的真實性、準確性、合法性負責，對業(yè)務經(jīng)營中提供的信用服務、信用產(chǎn)品承擔法律責任。第七條?信用服務機構(gòu)進行自主申報，應當提供內(nèi)容完整的以下資料：機構(gòu)基本情況：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、注冊地、注冊資金、經(jīng)營范圍（或業(yè)務范圍）、登記地址、官方網(wǎng)址等。主要登記證照及章程（合伙制信用服務機構(gòu)提交合伙協(xié)議）；主要負責人（法定代表人、董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理）和主要員工信息，內(nèi)容包括但不限于姓名、身份證件類型及號碼、職務、學歷及專業(yè)、相關職業(yè)資格（職稱）證書等；信用承諾書（需法定代表人簽字并加蓋機構(gòu)印章）；信用服務年度報告（注冊時間未超一年的企業(yè)無須報送）；（六）服務項目、收費標準等；第八條?信用服務機構(gòu)進行自主申報，鼓勵提供內(nèi)容完整的以下資料：（一）開展信用服務業(yè)務的制度性文件，包括業(yè)務規(guī)程、業(yè)務規(guī)則和異議處理程序、質(zhì)量控制體系、信用報告評價標準、信息安全和風險防范措施、信用報告樣本等材料，并加蓋公章；（三）由具備資質(zhì)的征信機構(gòu)出具的有效期內(nèi)企業(yè)征信報告；（四）其他企業(yè)自愿申報的材料。第九條?已在我省開展業(yè)務的信用服務機構(gòu)，應當在本辦法正式實施后30個工作日內(nèi)辦理申報手續(xù)。依法在我省新設立的信用服務機構(gòu)，應當在完成登記注冊手續(xù)后20個工作日內(nèi)辦理申報手續(xù)；在外省設立的信用服務機構(gòu)，應當在我省實質(zhì)性開展信用服務業(yè)務后20個工作日內(nèi)辦理申報手續(xù)。第十條??信用服務機構(gòu)申報信息發(fā)生變更，應當自變更之日起20個工作日內(nèi)，通過“信用中國（海南）”網(wǎng)站在線報送變更信息資料，辦理信息變更手續(xù)。信用服務機構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者變更營業(yè)范圍等情況，不再從事信用服務相關經(jīng)營活動時，應當在終止之日起20個工作日內(nèi)，書面告知省級社會信用主管部門，同時在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上自行注銷賬號?！靶庞弥袊êＤ希本W(wǎng)站將停止公示該信用服務機構(gòu)相關信息。第十一條

省級社會信用主管部門對信用服務機構(gòu)自主申報的基本信息進行審核。對審核通過的信用服務機構(gòu)，在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上公示，供社會公眾在選擇信用服務機構(gòu)時參考使用。第七條申報內(nèi)容，除個人身份證件類型及號碼外全部公示。第八條申報內(nèi)容由信用服務機構(gòu)申報時自行選擇是否公示。第十二條

信用服務機構(gòu)有下列情形之一的，將不在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上公示：信用服務機構(gòu)未主動在“信用中國（海南）”網(wǎng)站申報的；經(jīng)相關部門批準的章程中業(yè)務范圍不包含信用服務的；主要負責人（法定代表人、董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理）被列入嚴重失信主體名單的；一個報告年度內(nèi)未開展信用服務業(yè)務的；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第十三條

信用服務機構(gòu)應當在每年4月1日前，將上一年度的信用服務年度報告上傳至“信用中國（海南）”網(wǎng)站上。年度報告的主要內(nèi)容包含但不限于下列內(nèi)容：基本信息表；信用業(yè)務開展情況；業(yè)務規(guī)范性自查報告；信用服務機構(gòu)主要人員情況表；信用管理師情況表。第三章

?監(jiān)督管理第十四條??省級社會信用主管部門負責制定信用服務機構(gòu)信用承諾書、信用服務機構(gòu)年度報告的規(guī)范格式和具體要求。第十五條??各市縣社會信用主管部門負責核查信用服務機構(gòu)從事信用服務相關經(jīng)營活動的情況。對逾期未申報的，或申報信息存在問題、不再從事信用服務經(jīng)營活動或逾期未報送變更信息資料及年度報告的，“信用中國（海南）網(wǎng)站”將不予公示該信用服務機構(gòu)相關信息，并列入重點監(jiān)管名單予以重點監(jiān)管。第十六條?省級社會信用主管部門會同各有關部門，對信用服務機構(gòu)以公共信用綜合評價結(jié)果、企業(yè)信用風險等級評價結(jié)果和企業(yè)征信報告為基礎，實施信用分級分類監(jiān)管，合理確定“雙隨機、一公開”的監(jiān)管比例和頻次。對于信用較好、風險較低的信用服務機構(gòu)，合理降低抽查比例和頻次；對于信用風險一般的信用服務機構(gòu)，按照常規(guī)比例和頻次抽查；對于違法失信、風險較高的信用服務機構(gòu)，提高抽查比例和頻次。第十七條?信息主體、合法用戶及其他相關主體認為信用服務機構(gòu)披露的信息與事實不符或者侵犯其商業(yè)秘密、個人隱私的，可以向信用服務機構(gòu)提出書面異議，并提交相關證明材料。第十八條?信用服務機構(gòu)自收到書面異議之日起20個工作日內(nèi)核實相關信息，并書面告知異議方處理結(jié)果。信用服務機構(gòu)處理異議信息期間，應當在對應信息上標注出異議原因。經(jīng)核實確認有錯誤或有必要更正的，信用服務機構(gòu)應及時予以更正，并按有關規(guī)定予以公告；經(jīng)核實確認無誤或無須更正的，信用服務機構(gòu)對異議信息不作修改，并取消該信息上標注的異議原因；無法核實真實性的異議信息，信用服務機構(gòu)應當予以刪除。第十九條??鼓勵社會公眾和新聞媒體對信用服務機構(gòu)進行監(jiān)督，任何組織和個人均有權(quán)舉報其違法行為,可以向各級社會信用主管部門和其他監(jiān)督管理部門投訴舉報。屬于信用主管部門和其他監(jiān)督管理部門職責內(nèi)的，信用主管部門應當自受理之日起15個工作日內(nèi)予以核實處理，其他監(jiān)管部門按照本部門法律法規(guī)和有關規(guī)章制度執(zhí)行。第四章

?行業(yè)自律第二十條??鼓勵信用服務機構(gòu)依照相關規(guī)定發(fā)起建立行業(yè)組織，制定行業(yè)規(guī)范、統(tǒng)一評價標準；加強行業(yè)自律，規(guī)范從業(yè)行為，建立行業(yè)自我管理約束機制，提供專業(yè)性技術指導和行業(yè)服務。第二十一條?鼓勵信用服務機構(gòu)加入行業(yè)組織，自覺接受組織的自律管理，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，積極參加行業(yè)統(tǒng)計、培訓、宣傳、公益等活動，加強信用服務專業(yè)人才培養(yǎng)，不斷提升服務能力和公信力。第二十二條?信用服務機構(gòu)應當具備完整的管理制度、工作流程、產(chǎn)品技術標準等工作體系，加強內(nèi)部管理，強化自律約束，持續(xù)開展從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務能力培訓，引導和幫助從業(yè)人員誠信履職、誠信服務，堅持公正性和獨立性，提高服務質(zhì)量，提升服務水平。第二十三條?信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展信用服務業(yè)務時，與委托人或業(yè)務相對人有業(yè)務利益沖突或其他可能影響信用服務活動公正性的利害關系，信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員應當回避。第二十四條?信用服務機構(gòu)應當建立健全信息采集、使用、存儲等管理制度，采取保密措施和安全防范措施，保障信息安全，對在開展業(yè)務過程中知悉的有關秘密、個人隱私和其他個人信息依法負有保密義務。第二十五條?信用服務機構(gòu)應當主動向社會公開業(yè)務經(jīng)營范圍、服務內(nèi)容、收費標準等，可以通過自身官方網(wǎng)站等渠道公示相關服務事項詳細內(nèi)容。信用服務機構(gòu)應當對公示內(nèi)容的真實性、準確性、完整性、合法性負責，接受社會監(jiān)督。第二十六條?信用服務機構(gòu)應當明示服務項目、收費標準，不得收取任何未予標明的費用，并妥善保存合同文本、費用收取憑證、出具的信用服務產(chǎn)品等業(yè)務檔案。第二十七條?信用服務機構(gòu)應做好從業(yè)記錄并長期保存，保存時間不少于5年，包括但不限于下列內(nèi)容：（一）委托事項、委托人的具體要求；（二）簽訂的合同文本、收取的費用及支付方式；（三）履行合同應當遵守的業(yè)務規(guī)范等有關要求；（四）提供的信用服務和產(chǎn)品文本及使用情況；（五）委托事項履行情況，包括委托事項的接受、完成過程、終結(jié)手續(xù)的辦理等。第二十八條?信用服務機構(gòu)應當建立機構(gòu)及其從業(yè)人員的基本行為準則和業(yè)務規(guī)范，在開展信用服務業(yè)務時不得從事下列行為：（一）采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或他人利益；（二）索取合同約定以外的酬金或其他財物，或者利用從業(yè)便利謀取其他不正當利益；（三）進行虛假廣告或宣傳，以回扣等不正當競爭手段承攬業(yè)務；（四）違反工作規(guī)范、從業(yè)守則，故意提供虛假信息、資料，出具虛假評估報告、證明文件或其他信用服務和產(chǎn)品；（五）強行或變相強行推銷產(chǎn)品、提供服務；（六）從業(yè)人員以個人名義承攬業(yè)務，或擅自轉(zhuǎn)讓、掛靠業(yè)務；（七）對客戶實行歧視性待遇；（八）從業(yè)人員同時在兩個或者兩個以上的同行業(yè)信用服務機構(gòu)從業(yè)；（九）法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范禁止的其他行為。第二十九條??信用服務機構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者變更營業(yè)范圍等情況，不再從事信用服務經(jīng)營活動的，應當依法依規(guī)妥善處理業(yè)務檔案、信息數(shù)據(jù)等資料，確保信息安全。第三十條?信用服務行業(yè)組織應嚴格依據(jù)章程開展活動，不得從事營利性經(jīng)營活動。并按照“依法設立、自主辦會、服務為本、治理規(guī)范、行為自律”的要求，誠信合法經(jīng)營，切實發(fā)揮協(xié)會行業(yè)自律、規(guī)范引導等作用。第五章

?法律責任第三十一條??省級社會信用主管部門或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管部門，對違反《海南自由貿(mào)易港社會信用條例》的信用服務機構(gòu)依照規(guī)定責令限期改正或予以行政處罰。省社會信用主管部門對公示信息存在弄虛作假、故意隱瞞、虛假宣傳等情況的信用服務機構(gòu)，情節(jié)較輕的應責令其立即糾正，也可對信用服務機構(gòu)采取約談、通報批評等措施。第三十二條?根據(jù)《自由貿(mào)易港社會信用條例》第三十五條規(guī)定，信用服務機構(gòu)有下列行為之一的，由信用行為發(fā)生地的市縣人民政府社會信用主管部門或者綜合執(zhí)法部門