江蘇銀行股份有限公司新版章程

江蘇銀行股份章程目錄總則…………………………1經(jīng)營宗旨和范圍……………………2股份…………………2股份……………2股份增減和回購………………3股份轉(zhuǎn)讓………………………4股東和股東大會……………………5股東……………5股東大會………………………6股東大會提案…………………9股東大會決議………………10董事會……………12董事…………12獨(dú)立董事……………………14董事會………………………17董事會秘書…………………20高級管理層………………………21監(jiān)事會……………22監(jiān)事…………22外部監(jiān)事……………………23監(jiān)事會………………………23財務(wù)會計制度、利潤分配和審計………………24財務(wù)會計制度………………24內(nèi)部審計……………………25會計事務(wù)所聘用…………25通知和公告………………………26通知…………26公告…………26合并、分立、解散和清算………26合并或分立…………………26解散和清算…………………27第十章修改章程………………………29第十一章釋義…………29第十二章附則…………29江蘇銀行股份章程總則第一條為維護(hù)江蘇銀行股份、股東、債權(quán)人和利益相關(guān)者正當(dāng)權(quán)益，規(guī)范企業(yè)組織和行為，依據(jù)《中國企業(yè)法》（以下簡稱《企業(yè)法》）、《中國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）和其它相關(guān)要求，制訂本章程。第二條江蘇銀行股份系依據(jù)《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和其它相關(guān)要求，由江蘇省內(nèi)無錫、蘇州、南通、常州、淮安、徐州、鎮(zhèn)江、揚(yáng)州、鹽城、連云港等十家城市商業(yè)銀行經(jīng)過合并，以定向募集方法設(shè)置股份（以下簡稱“企業(yè)”）。合并提議人為：無錫市商業(yè)銀行股份，住所：無錫市工運(yùn)路8號，法定代表人：胡長征；蘇州市商業(yè)銀行股份，住所：蘇州市三香路6號，法定代表人：顧心銘；南通市商業(yè)銀行股份，住所：南通市南大街300號,法定代表人：劉昌繼；常州市商業(yè)銀行股份，住所：常州市延陵東路500－1號，法定代表人：鄧洪萍；淮安市商業(yè)銀行股份,住所：淮安市淮海北路34號,法定代表人：陸岷峰；徐州市商業(yè)銀行股份，住所：徐州市彭城路1號樓,法定代表人：徐傳芳；揚(yáng)州市商業(yè)銀行股份，住所：揚(yáng)州市文昌西路7號,法定代表人：王登萬；鎮(zhèn)江市商業(yè)銀行股份，住所：鎮(zhèn)江市正東路152號，法定代表人：陳??；鹽城市商業(yè)銀行股份，住所：鹽城市解放北路49號，法定代表人：王沖；連云港市商業(yè)銀行股份，住所：連云港市海連中路56號，法定代表人：喬宗君。企業(yè)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，在江蘇省工商行政管理局注冊登記，取得企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。第三條企業(yè)漢字全稱為：江蘇銀行股份（簡稱為：江蘇銀行）。企業(yè)英文全稱為：BANKOFJIANGSUCO.，LTD.（簡稱為：BANKOFJIANGSU）。第四條企業(yè)住所：江蘇省南京市洪武北路55號，郵政編碼：210005第五條企業(yè)注冊資本為人民幣7,850,000,000元。第六條企業(yè)為永久存續(xù)股份。第七條企業(yè)董事長為企業(yè)法定代表人。第八條企業(yè)全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對企業(yè)負(fù)擔(dān)責(zé)任，企業(yè)以其全部資產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)責(zé)任。第九條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范企業(yè)組織和行為、企業(yè)和股東、股東和股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系含有法律約束力文件。股東能夠依據(jù)本章程起訴企業(yè)；企業(yè)能夠依據(jù)本章程起訴股東、董事、監(jiān)事、行長和其它高級管理人員；股東能夠依據(jù)本章程起訴股東；股東能夠依據(jù)本章程起訴企業(yè)董事、監(jiān)事、行長和其它高級管理人員。第十條本章程所稱其它高級管理人員是指企業(yè)副行長、董事會秘書、財務(wù)責(zé)任人及經(jīng)董事會確定其它高級管理人員等。第十一條依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查同意,企業(yè)可在中國外設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。企業(yè)設(shè)在國外分支機(jī)構(gòu)可依所在地法令經(jīng)營許可業(yè)務(wù)。企業(yè)實(shí)施一級法人、分級經(jīng)營管理體制。分支機(jī)構(gòu)不含有法人資格，分支機(jī)構(gòu)在企業(yè)授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由企業(yè)負(fù)擔(dān)。企業(yè)對各分支機(jī)構(gòu)關(guān)鍵人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜累計劃、基礎(chǔ)規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理,對分支機(jī)構(gòu)實(shí)施統(tǒng)一管理、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理財務(wù)制度。第十二條企業(yè)以安全性、流動性和效益性為經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施獨(dú)立核實(shí)、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束。企業(yè)實(shí)施國家金融法律、法規(guī)及方針、政策，接收銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管理、監(jiān)督和稽核。企業(yè)正當(dāng)權(quán)益及一切正當(dāng)經(jīng)營活動受國家法律法規(guī)和政策保護(hù)，不受任何行政機(jī)關(guān)、團(tuán)體或個人非法干預(yù)和侵犯。第一章經(jīng)營宗旨和范圍第十三條企業(yè)經(jīng)營宗旨：堅(jiān)持依法經(jīng)營，以市場為導(dǎo)向，以經(jīng)營效益為目標(biāo)，實(shí)施科學(xué)、高效現(xiàn)代化商業(yè)銀行管理，為經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)。第十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門核準(zhǔn)，企業(yè)經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長久貸款；（三）辦理中國結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）發(fā)行金融債券；（六）代剪發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（七）買賣政府債券、金融債券；（八）從事同業(yè)拆借；（九）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；（十）代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；（十一）提供保險箱業(yè)務(wù)；（十二）辦理委托存貸款業(yè)務(wù)；（十三）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十四）外匯存款；（十五）外匯貸款；（十六）外匯匯款；（十七）外幣兌換；（十八）結(jié)匯、售匯；（十九）國際結(jié)算；（二十）自營及代客外匯買賣；（二十一）同業(yè)外匯拆借；（二十二）買賣或代理買賣股票以外外幣有價證券；（二十三）資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；（二十四）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門同意其它業(yè)務(wù)。第二章股份第一節(jié)股份第十五條企業(yè)注冊資本為7,850,000,000元人民幣。企業(yè)全部資本劃分為等額股份，每股面值1元人民幣，計7,850,000,000股，其中合并提議人股份為：無錫市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股1,077,407,190股；蘇州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股924,505,367股；南通市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股743,975,480股；常州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股300,000,000股；淮安市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股330,835,700股；徐州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股153,120,797股；揚(yáng)州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股263,541,903股；鎮(zhèn)江市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股203,779,900股；鹽城市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股150,007,420股；連云港市商業(yè)銀行股份經(jīng)評定確定后折股166,020,000股。前述十家城市商業(yè)銀行股東所持股份經(jīng)評定確定后折股總數(shù)為4,313,193,757股，企業(yè)新募股份3,536,806,243股。企業(yè)設(shè)置后，合并提議人解散，合并提議人原股東成為本企業(yè)股東，持股數(shù)為經(jīng)評定確定后折股數(shù)。第十六條企業(yè)股份采取股權(quán)證形式，股權(quán)證是證實(shí)股東所持企業(yè)股份書面憑證。第十七條企業(yè)印發(fā)記名股權(quán)證，作為股東持股憑證和分紅依據(jù)。第十八條企業(yè)印發(fā)股權(quán)證，采取一戶一證制。股權(quán)證載明下列事項(xiàng)：（一）企業(yè)名稱；（二）企業(yè)登記成立日期；（三）股權(quán)證股份金額及代表股份數(shù)；（四）持有股權(quán)證股東姓名或名稱；（五）股權(quán)證編號。第十九條企業(yè)股權(quán)證加蓋企業(yè)公章，并經(jīng)企業(yè)法定代表人簽署后方為有效。企業(yè)公章和企業(yè)法定代表人署名能夠采取印刷形式。第二十條企業(yè)置備股東名冊。股東名冊載明下列事項(xiàng)：（一）股東姓名或名稱、住所；（二）各股東所持股份數(shù)；（三）各股東所持股權(quán)證編號；（四）各股東取得其股份日期。股東名冊存放于企業(yè)住所。第二十一條股權(quán)證被盜、遺失或滅失，股東應(yīng)立即持有效證件向企業(yè)申請掛失并在省級以上報刊上發(fā)表公告，股東在公告之日起六十天以后能夠向企業(yè)申請補(bǔ)發(fā)股權(quán)證；股東也能夠依據(jù)《中國民事訴訟法》要求公告催告程序請求人民法院宣告該股權(quán)證失效，人民法院依法宣告該股權(quán)證失效，股東能夠向企業(yè)申請補(bǔ)發(fā)股權(quán)證。第二十二條企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)不得以贈和、墊資、擔(dān)保、賠償或貸款等形式，對購置或擬購置企業(yè)股份行為提供任何資助。第二節(jié)股份增減和回購第二十三條依據(jù)企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展需要，依據(jù)法律法規(guī)要求，經(jīng)股東大會作出決議，并經(jīng)國家相關(guān)主管部門同意后，企業(yè)能夠采取下列方法增加注冊資本：（一）向境內(nèi)外社會公眾公開發(fā)行股份或定向募集新股；（二）向現(xiàn)有股東配售股份；（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；（四）以公積金轉(zhuǎn)增股本(五)

吸收合并其它金融機(jī)構(gòu)；（六）法律法規(guī)要求和國家相關(guān)主管部門許可其它方法。第二十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，企業(yè)能夠降低注冊資本。企業(yè)降低注冊資本，根據(jù)《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和其它相關(guān)要求和企業(yè)章程要求程序辦理。第二十五條有下列情形之一，企業(yè)能夠收購本企業(yè)股份：（一）降低企業(yè)注冊資本；（二）和持有本企業(yè)股份其它企業(yè)合并；（三）將股份獎勵給本企業(yè)職員；（四）股東因?qū)蓶|大會作出企業(yè)合并、分立決議持異議，要求企業(yè)收購其股份；（五）法律法規(guī)要求其它情形。企業(yè)因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)原因收購本企業(yè)股份，應(yīng)該經(jīng)股東大會決議。企業(yè)依據(jù)前款要求收購本企業(yè)股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形，應(yīng)該自收購之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情形，應(yīng)該在六個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或注銷。企業(yè)依據(jù)第一款第（三）項(xiàng)要求收購本企業(yè)股份，不得超出本企業(yè)已發(fā)行股份總額百分之五；用于收購資金應(yīng)該從企業(yè)稅后利潤中支出；所收購股份應(yīng)該在十二個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職員。第二十六條企業(yè)回購股份，能夠下列方法之一進(jìn)行：（一）經(jīng)過公開交易方法回購；（二）向全體股東按攝影同百分比發(fā)出回購要約；（三）法律法規(guī)要求和相關(guān)部門同意其它方法。第二十七條企業(yè)回購股份后，依據(jù)法律法規(guī)要求辦理變更登記并公告。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十八條企業(yè)股份能夠依法轉(zhuǎn)讓，企業(yè)股份受讓人應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)向金融機(jī)構(gòu)投資入股條件要求。受讓人購置企業(yè)股份后持股總數(shù)或變更后持有企業(yè)股份總數(shù)達(dá)成《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)要求百分比以上，須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。第二十九條企業(yè)董事、監(jiān)事、行長和其它高級管理人員應(yīng)該在其任職期間內(nèi)，定時向企業(yè)申報其所持有企業(yè)股份；在其任職期間和離職后六個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有企業(yè)股份。第三十條企業(yè)不接收本企業(yè)股權(quán)作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)。第三十一條持有企業(yè)百分之五以上股份股東，將其所持有企業(yè)股份在受讓之日起六個月以內(nèi)轉(zhuǎn)讓，或在轉(zhuǎn)讓之日起六個月以內(nèi)又受讓，由此取得利潤歸企業(yè)全部。前款要求適適用于持有企業(yè)百分之五以上股份法人股東董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其它高級管理人員。第三章股東和股東大會第一節(jié)股東第三十二條企業(yè)股東為依法持有企業(yè)股份單位或自然人。第三十三條企業(yè)股東根據(jù)其所持股份享受權(quán)利，負(fù)擔(dān)義務(wù)。每一股份享受相同權(quán)利，負(fù)擔(dān)相同義務(wù)。股東應(yīng)該正當(dāng)行使權(quán)利，遵遵法律法規(guī)和章程要求，不得違法干預(yù)董事會和高級管理層推行職責(zé)；股東濫用股東權(quán)利給企業(yè)或其它股東造成損失，應(yīng)該依法負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。第三十四條股東名冊是證實(shí)股東持有企業(yè)股份依據(jù)，股份權(quán)屬變更自股東名稱記載于股東名冊之日起生效。第三十五條企業(yè)召開股東大會、分配股利、清算及從事其它需要確定股權(quán)行為時，由董事會決定某一日為股權(quán)登記日，股權(quán)登記日結(jié)束時在冊股東為企業(yè)股東。第三十六條企業(yè)股東享受下列權(quán)利：（一）依據(jù)其所持有股份份額取得股利和其它形式利益分配；（二）參與或委托代理人參與股東會議，并享受選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)；（三）對企業(yè)經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出提議或質(zhì)詢；（四）依據(jù)法律法規(guī)和企業(yè)章程要求，轉(zhuǎn)讓、贈和或質(zhì)押其所持有股份；（五）查閱企業(yè)章程、股東大會會議統(tǒng)計及季度、中期和年度財務(wù)匯報；（六）企業(yè)終止或清算時，按其所持有股份份額參與企業(yè)剩下財產(chǎn)分配；（七）法律法規(guī)和企業(yè)章程所給予其它權(quán)利。第三十七條股東提出查閱上述相關(guān)信息或索取資料，應(yīng)該向企業(yè)提供證實(shí)其持股數(shù)量書面文件并繳付合理費(fèi)用，企業(yè)經(jīng)核實(shí)股東身份后根據(jù)股東要求給予提供。第三十八條股東大會、董事會決議違反法律法規(guī)，侵犯股東正當(dāng)權(quán)益，股東有權(quán)依法向人民法院提起要求停止該違法行為或侵權(quán)行為訴訟。第三十九條企業(yè)股東負(fù)擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守企業(yè)章程；（二）依其所認(rèn)購股份和入股方法繳納股金；（三）除法律法規(guī)要求情形外，不得退股；（四）依其所持股份對企業(yè)債務(wù)和虧損負(fù)擔(dān)責(zé)任；（五）維護(hù)企業(yè)利益，反對和抵制有損于企業(yè)利益行為；（六）實(shí)施股東大會決議；（七）在企業(yè)資本充足率低于法定標(biāo)按時，股東應(yīng)支持董事會提出提升資本充足率方法；（八）當(dāng)企業(yè)法人股東法定代表人、企業(yè)名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其它重大事項(xiàng)發(fā)生變更，和企業(yè)撤銷、合并、吞并時，應(yīng)立即通知企業(yè)股權(quán)管理部門，并報董事會立案；（九）法律法規(guī)及企業(yè)章程要求其它義務(wù)。第四十條企業(yè)對股東貸款條件不得優(yōu)于非股東同類貸款條件。股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向企業(yè)借款應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求。股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在企業(yè)借款逾期未還期間，其表決權(quán)受限制。企業(yè)對同一股東授信余額不得超出企業(yè)資本余額百分之十。企業(yè)對同一股東所在集團(tuán)全部授信余額總數(shù)不得超出本企業(yè)最近一期經(jīng)審計資本余額百分之十五。第四十一條持有企業(yè)百分之五以上有表決權(quán)股份股東需以其所持企業(yè)股份為自己或她人提供質(zhì)押擔(dān)保，應(yīng)該于事前書面通知董事會。股東在企業(yè)借款余額超出其持有經(jīng)審計上十二個月度股權(quán)凈值，且未向企業(yè)提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保，不得將企業(yè)股份再行質(zhì)押。第四十二條在企業(yè)有借款股東，在企業(yè)可能出現(xiàn)支付缺口等流動性困難時，應(yīng)該立即歸還到期借款，未到期借款也應(yīng)提前償還。第四十三條企業(yè)不為股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保，但股東以銀行存單或國債提供反擔(dān)保除外。第四十四條企業(yè)控股股東及實(shí)際控制人對企業(yè)和企業(yè)其它股東負(fù)有誠信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人權(quán)利，控股股東不得利用關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方法損害企業(yè)和其它股東正當(dāng)權(quán)益，不得利用其控制地位損害企業(yè)和其它股東利益。第四十五條企業(yè)章程所稱“控股股東”是指《企業(yè)法》第二百一十七條第（二）項(xiàng)要求控股股東。含有下列條件之一，視為足以對企業(yè)股東大會決議產(chǎn)生重大影響股東：（一）單獨(dú)或和她人一致行動時，能夠選出半數(shù)以上董事；（二）單獨(dú)或和她人一致行動時，能夠行使企業(yè)百分之三十以上表決權(quán)或能夠控制企業(yè)百分之三十以上表決權(quán)行使；（三）單獨(dú)或和她人一致行動時，持有企業(yè)百分之三十以上股份；（四）單獨(dú)或和她人一致行動時，能夠以其它方法在實(shí)際上控制企業(yè)。本條所稱“一致行動”是指兩個或兩個以上人以協(xié)議方法（不管口頭或書面）達(dá)成一致，經(jīng)過其中任何一人取得對企業(yè)投票權(quán)，以達(dá)成或鞏固控制企業(yè)目標(biāo)行為。第四十六條企業(yè)章程所稱“實(shí)際控制人”是指《企業(yè)法》第二百一十七條第（三）項(xiàng)要求能夠?qū)嶋H支配企業(yè)行為人。第二節(jié)股東大會第四十七條股東大會是企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)，依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求行使以下職權(quán)：（一）決定企業(yè)經(jīng)營方針和投資計劃；（二）選舉和更換董事和獨(dú)立董事，決定相關(guān)董事和獨(dú)立董事酬勞事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表擔(dān)任監(jiān)事和外部監(jiān)事，決定相關(guān)監(jiān)事和外部監(jiān)事酬勞事項(xiàng)；（四）審議同意董事會匯報；（五）審議同意監(jiān)事會匯報；（六）審議同意企業(yè)年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議同意企業(yè)利潤分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（八）對企業(yè)增加或降低注冊資本作出決議；（九）對發(fā)行企業(yè)債券作出決議；（十）對企業(yè)重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或受讓、回購企業(yè)股份、企業(yè)合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一）修改企業(yè)章程；（十二）聽取董事會對董事評價及獨(dú)立董事相互評價結(jié)果；（十三）聽取監(jiān)事會對監(jiān)事評價及外部監(jiān)事相互評價結(jié)果；（十四）審議代表企業(yè)表決權(quán)股份總額百分之三以上股東臨時提案；（十五）審議同意單筆超出企業(yè)最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值百分之十關(guān)聯(lián)交易；（十六）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對企業(yè)監(jiān)管意見及企業(yè)實(shí)施整改情況；（十七）對企業(yè)聘用、解聘會計師事務(wù)所作出決議；（十八）審議法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求應(yīng)該由股東大會決定其它事項(xiàng)。第四十八條股東大會應(yīng)制訂股東大會議事規(guī)則。股東大會議事規(guī)則由董事會確定，股東大會同意。第四十九條股東大會分為股東年會和臨時股東大會。股東年會每十二個月召開一次，并應(yīng)于上一個會計年度完結(jié)以后六個月之內(nèi)舉行。第五十條有下列情形之一，企業(yè)在事實(shí)發(fā)生之日起兩個月以內(nèi)召開臨時股東大會：（一）董事人數(shù)不足本章程要求企業(yè)董事最低總數(shù)三分之二時；（二）企業(yè)未填補(bǔ)虧損達(dá)股本總額三分之一時；（三）單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股東書面請求時；（四）董事會認(rèn)為必需時；（五）監(jiān)事會提議召開時；（六）二分之一以上獨(dú)立董事提議召開時；（七）特殊情況下董事長提議召開時；（八）企業(yè)章程要求其它情形。前述第（三）項(xiàng)股東持股股數(shù)按股東提出書面要求之日計算。第五十一條股東大會由董事會依法召集，由董事長主持。董事長因故不能推行職務(wù)時，由董事長指定其它董事主持；董事長不能出席會議也未指定人選，由董事會指定一名董事主持會議；董事會未指定會議主持人，監(jiān)事會應(yīng)該立即召集和主持；監(jiān)事會不召集和主持，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或累計持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股份股東能夠自行召開臨時股東大會。第五十二條企業(yè)召開股東大會，董事會應(yīng)該在會議召開二十日前通知登記在冊企業(yè)股東。第五十三條股東大會通知包含以下內(nèi)容：（一）會議日期、地點(diǎn)；（二）提交會議審議事項(xiàng)；（三）有權(quán)出席股東大會股東及股權(quán)登記日；（四）辦理會議出席證地點(diǎn)、時間和要求；（五）會務(wù)常設(shè)聯(lián)絡(luò)人姓名、電話號碼；（六）發(fā)出會議通知時間。股東大會通知應(yīng)該以顯著文字說明：全體股東全部有權(quán)出席股東大會，并能夠委托代理人出席會議和參與表決，該股東代理人無須是本企業(yè)股東。第五十四條股東能夠親自出席股東大會，也能夠委托代理人代為出席和表決。股東應(yīng)該以書面形式委托代理人，由委托人簽署或由其以書面形式委托代理人簽署；委托人為法人，應(yīng)該加蓋法人印章并由其法定代表人簽署。授權(quán)委托書最少應(yīng)該在相關(guān)會議召開前二十四小時備置于企業(yè)住所，或召集會議通知中指定其它地方。第五十五條個人股東親自出席會議，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；委托代理人出席會議，代理人應(yīng)出示本人身份證、授權(quán)委托書和持股憑證。第五十六條法人股東應(yīng)由法定代表人或法定代表人委托代理人出席會議。法定代表人出席會議，應(yīng)出示本人身份證、能證實(shí)其含有法定代表人資格有效證實(shí)和持股憑證；委托代理人出席會議，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位及法定代表人依法出具書面授權(quán)委托書和持股憑證。第五十七條股東出具委托她人出席股東大會授權(quán)委托書應(yīng)該載明下列內(nèi)容：（一）代理人姓名；（二）是否含有表決權(quán)；（三）分別對列入股東大會議程每一審議事項(xiàng)投贊成、反對或棄權(quán)票指示；（四）對可能納入股東大會議程臨時提案是否有表決權(quán)，假如有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)具體指示；（五）委托書簽發(fā)日期和使用期限；（六）委托人署名(或蓋章)。委托人為法人股東，應(yīng)加蓋法人單位印章，并由法定代表人署名（或蓋章）。委托書應(yīng)該注明：假如股東不作具體指示，委托代理人是否能夠按自己意思表決。第五十八條出席會議人員署名冊由企業(yè)負(fù)責(zé)制作。署名冊載明參與會議人員姓名(或單位名稱)、持有或代表股份數(shù)額、股權(quán)證號及被代理人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。第五十九條臨時股東大會應(yīng)該于會議召開十五日前通知各股東會議召開時間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)。第六十條單獨(dú)或累計持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股東有權(quán)要求或自行召集臨時股東大會，應(yīng)該根據(jù)下列程序辦理：（一）能夠簽署一份或數(shù)份一樣格式內(nèi)容書面文件，提請董事會召集臨時股東大會，并明確會議議題和具體議決事項(xiàng)。對于股東要求召開股東大會書面提案,董事會應(yīng)該依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程決定是否召開股東大會。董事會決定應(yīng)該在收到前述書面文件后十五日內(nèi)回復(fù)。股東持股數(shù)按股東提出書面文件日計算。（二）假如董事會在收到召集臨時股東大會書面文件后十五日內(nèi)未回復(fù)且三十日內(nèi)沒有發(fā)出召集會議通知，提出要求股東能夠參考本條第（一）項(xiàng)要求書面要求監(jiān)事會召集臨時股東大會。（三）假如監(jiān)事會在收到書面文件后三十日內(nèi)不依法召集和主持臨時股東大會，且提出要求股東已連續(xù)九十日以上單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股份，提出要求股東能夠在董事會收到該文件四個月以后自行召集臨時股東大會。召集程序應(yīng)該盡可能和董事會召集股東大會程序相同。股東因董事會、監(jiān)事會未召集而自行召集并舉行臨時股東大會，其所發(fā)生合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。第六十一條股東決定自行召開臨時股東大會，應(yīng)該事先書面通知董事會并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案，發(fā)出召開臨時股東大會通知，通知內(nèi)容應(yīng)該符合以下要求：（一）提案不得增加新內(nèi)容，不然提出要求股東應(yīng)按上述程序重新向董事會提出召開臨時股東大會請求；（二）會議地點(diǎn)應(yīng)該為企業(yè)所在地。第六十二條股東決定自行召開臨時股東大會，董事會及董事會秘書應(yīng)切實(shí)推行職責(zé)。在報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案后，臨時股東大會能夠由提出要求股東主持，會議召開程序應(yīng)該符合企業(yè)章程要求，應(yīng)該由律師出具法律意見；第六十三條監(jiān)事會或二分之一以上獨(dú)立董事要求召集臨時股東大會，應(yīng)該根據(jù)下列程序辦理：（一）簽署一份或數(shù)份一樣格式內(nèi)容書面文件，提請董事會召集臨時股東大會，并說明會議議題。董事會在收到前述書面文件后，應(yīng)該立即發(fā)出召集臨時股東大會通知。（二）董事會在收到書面文件后三十日內(nèi)沒有發(fā)出召集會議通知，提出召集會議監(jiān)事會或二分之一以上獨(dú)立董事在報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案后，能夠在董事會收到該文件兩個月以后自行召集臨時股東大會。召集程序應(yīng)該盡可能和董事會召集股東大會程序相同。第六十四條股東大會會議會議通知發(fā)出后，除有不可抗力或其它意外事件等原因以外，董事會或自行召集會議主持人不得變更股東會議召開時間；因不可抗力確需變更股東會議召開時間，不所以變更股權(quán)登記日。第六十五條董事人數(shù)不足本章程要求企業(yè)董事最低總數(shù)三分之二時；或企業(yè)未填補(bǔ)虧損額達(dá)成股本總額三分之一，董事會未在要求期限內(nèi)召集臨時股東大會，監(jiān)事會或股東能夠根據(jù)企業(yè)章程要求程序自行召集臨時股東大會。第六十六條企業(yè)董事、監(jiān)事及高級管理人員應(yīng)該出席股東會議。股東會議能夠邀請監(jiān)管部門等相關(guān)人員列席會議，具體范圍由董事會或自行召集會議主持方?jīng)Q定。第三節(jié)股東大會提案第六十七條董事會在召開股東大會通知中應(yīng)列出此次股東大會討論事項(xiàng)。會議通知發(fā)出后，董事會標(biāo)準(zhǔn)上不得再提出會議通知中未列出事項(xiàng)新提案，對原有提案修改應(yīng)該在股東大會召開前十天通知企業(yè)股東，不然，會議召開日期應(yīng)該順延，以確保最少有十天間隔期。第六十八條單獨(dú)或累計持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之三以上股份股東，能夠在股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會；董事會應(yīng)該在收到提案后二日內(nèi)完成提案審核，對審核經(jīng)過提案應(yīng)該立即通知其它股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。臨時提案內(nèi)容應(yīng)該屬于股東大會職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。股東大會不得對第六十七條和本條前款所發(fā)出通知中未列明事項(xiàng)作出決議。第六十九條股東大會提案應(yīng)該符合下列條件：（一）提案內(nèi)容和法律、法規(guī)和章程要求不相抵觸，而且屬于企業(yè)經(jīng)營范圍和股東大會職權(quán)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交或送達(dá)董事會。第七十條董事會應(yīng)該以企業(yè)和股東最大利益為行為準(zhǔn)則，根據(jù)企業(yè)章程要求對股東大會提案進(jìn)行審查。董事會決定不將提案列入股東大會議程，應(yīng)該在該次股東大會上進(jìn)行解釋和說明。第七十一條提出提案且符合本章程第六十條要求條件股東對董事會不將其提案列入股東大會議程決定持有異議，在董事會、監(jiān)事會不推行職責(zé)情況下，能夠根據(jù)企業(yè)章程要求程序自行召集臨時股東大會。第七十二條董事、監(jiān)事提名方法和程序?yàn)椋海ㄒ唬┒聲?、監(jiān)事會換屆選舉時，在企業(yè)章程要求人數(shù)范圍內(nèi)，董事、監(jiān)事候選人由上一屆董事會、監(jiān)事會提名；如董事、監(jiān)事在任期內(nèi)辭職或被免職，補(bǔ)選下任董事、監(jiān)事候選人由余任董事會、監(jiān)事會提名。持有或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之五以上股東可單獨(dú)或聯(lián)名向董事會、監(jiān)事會提出董事和監(jiān)事候選人人選。同一股東不得同時提名董事和監(jiān)事人選，同一股東提名董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職屆滿前該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人。（二）董事會和監(jiān)事會對董事、監(jiān)事候選人任職資格和條件進(jìn)行審議，經(jīng)審議經(jīng)過后，以書面提案方法向股東大會提出董事、監(jiān)事候選人。董事會、監(jiān)事會應(yīng)該向股東提供候選董事、監(jiān)事簡歷和基礎(chǔ)情況。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接收提名，承諾公開披露董事、監(jiān)事候選人資料真實(shí)、完整并確保當(dāng)選后切實(shí)推行董事、監(jiān)事義務(wù)。（四）遇有臨時增補(bǔ)或更換董事、監(jiān)事，由董事會、監(jiān)事會提出提議名單，股東大會給予選舉或更換。第四節(jié)股東大會決議第七十三條股東大會實(shí)施一股一票表決制度，即出席股東大會股東(包含委托代理人)以其所代表有表決權(quán)股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享受一票表決權(quán)。企業(yè)持有股份無表決權(quán)。第七十四條股東大會采取記名方法投票表決。股東大會能夠采取通訊表決方法進(jìn)行，但年度股東大會和應(yīng)監(jiān)事會、獨(dú)立董事或股東提議召開臨時股東大會不得采取通訊表決方法；股東大會審議第四十七條第（二）、（三）、（七）至（十一）和（十七）事項(xiàng)時，不得采取通訊表決方法。第七十五條股東大會決議分為一般決議和尤其決議。第七十六條股東大會作出一般決議，應(yīng)該由出席股東大會股東(包含委托代理人)所持表決權(quán)二分之一以上經(jīng)過。下列事項(xiàng)由股東大會以一般決議經(jīng)過：（一）董事會和監(jiān)事會工作匯報；（二）董事會確定利潤分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（三）董事會和監(jiān)事會組員任免及其酬勞和支付方案；（四）企業(yè)年度預(yù)算方案、決算方案；（五）發(fā)行企業(yè)債券；（六）企業(yè)年度匯報及對外披露信息；（七）聘用或解聘會計師事務(wù)所；（八）股東大會職權(quán)范圍內(nèi)需審批關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；（九）除法律、法規(guī)要求或企業(yè)章程要求應(yīng)該以尤其決議經(jīng)過以外其它事項(xiàng)。第七十七條股東大會作出尤其決議，應(yīng)該由出席股東大會股東（包含委托代理人）所持表決權(quán)三分之二以上經(jīng)過。法律、行政法規(guī)或企業(yè)章程另有要求除外。下列事項(xiàng)由股東大會以尤其決議經(jīng)過：（一）企業(yè)增加或降低注冊資本；（二）企業(yè)重大收購、回購企業(yè)股份；（三）企業(yè)分立、合并、解散、清算或變更企業(yè)形式；（四）企業(yè)章程修改；（五）企業(yè)章程要求或股東大會以一般決議認(rèn)定會對企業(yè)產(chǎn)生重大影響、需要以尤其決議經(jīng)過其它事項(xiàng)。第七十八條非經(jīng)股東大會以尤其決議同意，企業(yè)不得和董事、行長和其它高級管理人員以外人簽訂將企業(yè)全部或關(guān)鍵業(yè)務(wù)管理交予該人負(fù)責(zé)協(xié)議。第七十九條股東大會對每一名董事、監(jiān)事候選人應(yīng)該逐一進(jìn)行表決。第八十條每一審議事項(xiàng)表決投票，應(yīng)該最少有兩名股東代表和一名監(jiān)事參與清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場公布表決結(jié)果。第八十一條會議主持人依據(jù)表決結(jié)果決定股東大會決議是否經(jīng)過，并當(dāng)場宣告表決結(jié)果。決議表決結(jié)果載入會議統(tǒng)計。第八十二條會議主持人假如對提交表決決議結(jié)果有任何懷疑，能夠?qū)λ镀睌?shù)進(jìn)行點(diǎn)算；假如會議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會議股東或委托代理人對會議主持人宣告結(jié)果有異議，有權(quán)在宣告表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會議主持人應(yīng)該即時點(diǎn)票。第八十三條股東大會審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時，關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其所代表股份數(shù)不計入有效表決總數(shù)；如有特殊情況關(guān)聯(lián)股東無法回避時，在取得股東大會同意后，能夠根據(jù)正常程序進(jìn)行表決。關(guān)聯(lián)股東回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)股東應(yīng)主動提出回避申請，其它股東也有權(quán)提出關(guān)聯(lián)股東回避。董事會應(yīng)依據(jù)相關(guān)要求審查該股東是否屬于關(guān)聯(lián)股東，并決定該股東是否回避。應(yīng)予回避關(guān)聯(lián)股東能夠參與審議關(guān)聯(lián)交易，并能夠就該關(guān)聯(lián)交易是否公平、正當(dāng)及產(chǎn)生原因等向股東大會作出解釋和說明。股東大會對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)作出決議必需經(jīng)出席會議非關(guān)聯(lián)股東所持表決權(quán)股份二分之一以上經(jīng)過方為有效；如關(guān)聯(lián)交易包含章程第七十七條要求尤其決議事項(xiàng)，股東大會決議必需經(jīng)出席會議非關(guān)聯(lián)股東所持表決權(quán)股份三分之二以上經(jīng)過方為有效。第八十四條除包含企業(yè)商業(yè)秘密不能在股東大會上公開事項(xiàng)以外，董事會、監(jiān)事會或出席會議高級管理人員應(yīng)該對股東質(zhì)詢和提議作出回復(fù)或說明。第八十五條股東大會應(yīng)該有會議統(tǒng)計。會議統(tǒng)計記載以下內(nèi)容：（一）出席股東大會股東（包含委托代理人）所持股份數(shù)，占企業(yè)總股份百分比；（二）召開會議日期、地點(diǎn)；（三）會議主持人姓名、會議議程；（四）各講話人對每個審議事項(xiàng)講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)表決結(jié)果；（六）股東質(zhì)詢意見、提議和對應(yīng)回復(fù)或說明等內(nèi)容；（七）監(jiān)事會或股東依據(jù)企業(yè)章程相關(guān)要求召開臨時股東大會，在會議統(tǒng)計中應(yīng)說明召集、召開臨時股東大會過程；（八）決議事項(xiàng)或表決結(jié)果包含關(guān)聯(lián)交易，會議統(tǒng)計應(yīng)對相關(guān)聯(lián)關(guān)系股東是否參與表決情況作出記載，假如參與表決，應(yīng)說明理由；（九）股東大會認(rèn)為和企業(yè)章程要求應(yīng)該載入會議統(tǒng)計其它內(nèi)容。第八十六條股東大會統(tǒng)計由主持人、出席會議董事和統(tǒng)計員署名。會議統(tǒng)計應(yīng)該和出席股東署名冊及代理出席委托書一并作為企業(yè)檔案交由董事會秘書保留，保留期限為永久保留。第八十七條股東大會實(shí)施律師見證制度。董事會應(yīng)聘用律師出席股東大會，律師應(yīng)該對以下問題出具法律意見：（一）股東大會召集、召開程序是否符正當(dāng)律、法規(guī)及企業(yè)章程要求；（二）驗(yàn)證出席會議人員資格正當(dāng)有效性；（三）驗(yàn)證提出議案股東資格；（四）股東大會表決程序是否正當(dāng)有效；（五）企業(yè)要求出具法律意見其它問題。董事會也能夠同時聘用公證人員出席股東大會。第四章董事會第一節(jié)董事第八十八條企業(yè)董事為自然人，由股東大會選舉產(chǎn)生，可由股東或非股東擔(dān)任。第八十九條企業(yè)董事任職資格應(yīng)符合《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求。下列人員不得擔(dān)任企業(yè)董事：（一）《企業(yè)法》第一百四十七條及《商業(yè)銀行法》第二十七條要求相關(guān)人員；（二）因未推行誠信義務(wù)被商業(yè)銀行、其它金融機(jī)構(gòu)或組織免職職務(wù)人員；（三）在本企業(yè)借款逾期未還個人或企業(yè)任職人員；（四）在本企業(yè)借款余額（不含以銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保借款）超出其持有企業(yè)經(jīng)審計上十二個月度股權(quán)凈值股東或股東單位任職人員；（五）不含有銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求條件其它人員。第九十條董事由股東大會選舉或更換。董事任期三年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。董事任職資格須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。董事任期從股東大會決議經(jīng)過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時止。第九十一條董事應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，忠實(shí)推行職責(zé)，維護(hù)企業(yè)利益。當(dāng)其本身利益和企業(yè)和股東利益相沖突時，應(yīng)該以維護(hù)企業(yè)和股東最大利益為行為準(zhǔn)則，并確保：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)力，不得越權(quán)；（二）不得在優(yōu)于其它用戶條件下同企業(yè)簽訂協(xié)議或進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或她人謀取利益；（四）不得自營或?yàn)樗私?jīng)營和企業(yè)同類營業(yè)或從事?lián)p害企業(yè)利益活動；（五）不得利用職務(wù)便利為自己或她人侵占或接收本應(yīng)屬于企業(yè)商業(yè)機(jī)會；（六）未經(jīng)股東大會知情同意或同意，不得接收和企業(yè)交易相關(guān)傭金；（七）不得將企業(yè)資產(chǎn)以其個人名義或以她人名義開立賬戶儲存；（八）不得挪用企業(yè)資金或?qū)⑵髽I(yè)資金借貸給她人；（九）不得以企業(yè)財產(chǎn)為企業(yè)股東或其它個人債務(wù)提供擔(dān)保；（十）未經(jīng)股東大會知情同意或同意，不得泄漏在任職期間所取得包含企業(yè)秘密信息；但在下列情形下，董事能夠向司法機(jī)關(guān)或其它政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1、法律有明確要求；2、社會公共利益有要求；3、該董事本身正當(dāng)權(quán)益所必需。董事在上列情形下披露企業(yè)信息，應(yīng)該立即向董事會匯報。（十一）不得做出其它任何有損企業(yè)利益行為。第九十二條董事應(yīng)該謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使企業(yè)所給予權(quán)力，以確保：（一）企業(yè)商業(yè)行為符合國家法律、法規(guī)和國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照要求業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對待全部股東；（三）認(rèn)真閱讀企業(yè)各項(xiàng)商務(wù)、財務(wù)會計匯報，立即了解企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況；（四）親自行使被正當(dāng)給予企業(yè)管理處理權(quán)，不得受她人操縱；非經(jīng)法定許可或得到股東大會知情同意或同意，不得將其處理權(quán)轉(zhuǎn)授她人行使；（五）接收監(jiān)事會對其推行職責(zé)正當(dāng)監(jiān)督和合理提議。第九十三條未經(jīng)企業(yè)章程要求或董事會正當(dāng)授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表企業(yè)或董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方可能會合理地認(rèn)為該董事在代表企業(yè)或董事會行事情況下，該董事應(yīng)該事先申明其立場和身份。第九十四條董事個人或其所任職其它企業(yè)直接或間接和企業(yè)已經(jīng)有或計劃中協(xié)議、交易、安排相關(guān)聯(lián)關(guān)系時(聘用協(xié)議除外)，不管該事項(xiàng)在通常情況下是否需要董事會同意同意，董事應(yīng)該立即向董事會披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系性質(zhì)和程度。除非相關(guān)聯(lián)關(guān)系董事根據(jù)本條前款要求向董事會作了披露，而且董事會在不將其計入法定人數(shù)、該董事亦未參與表決會議上同意了該事項(xiàng)，企業(yè)有權(quán)撤銷該協(xié)議、交易或安排，但對方是善意第三人情況下除外。關(guān)聯(lián)董事能夠自行申請回避，其它出席董事會董事也能夠提出回避請求。關(guān)聯(lián)董事回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)董事應(yīng)主動提出回避申請，其它董事也有權(quán)提出該股東回避。董事會應(yīng)依據(jù)相關(guān)要求審查該董事是否屬于關(guān)聯(lián)董事，并決定該董事是否回避。應(yīng)予回避關(guān)聯(lián)董事能夠參與審議包含自己關(guān)聯(lián)交易，并能夠就該關(guān)聯(lián)交易是否公平、正當(dāng)及產(chǎn)生原因等向董事會作出解釋和說明，但該董事無權(quán)就相關(guān)事項(xiàng)參與表決，也不得代理其它董事行使表決權(quán)。第九十五條假如董事在企業(yè)首次考慮簽訂相關(guān)協(xié)議、交易、安排前以書面形式通知董事會，申明因?yàn)橥ㄖ袃?nèi)容，企業(yè)以后達(dá)成協(xié)議、交易、安排和其有利益關(guān)系，則在通知說明范圍內(nèi)，相關(guān)董事視為作了本章前條所要求披露。第九十六條董事應(yīng)該投入足夠時間推行職責(zé)。董事應(yīng)該每十二個月親自出席最少三分之二以上董事會會議。董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其它董事出席董事會會議，視為不能推行職責(zé)，董事會應(yīng)該提議股東大會給予撤換。未能親自出席董事會會議又未委托其它董事代為出席董事，應(yīng)該對董事會決議負(fù)擔(dān)對應(yīng)法律責(zé)任。第九十七條董事能夠在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)該向董事會提交書面辭職匯報。第九十八條如因董事辭職造成企業(yè)董事會組員人數(shù)低于法定或章程要求最低人數(shù)時，該董事辭職匯報應(yīng)該在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生缺額后方能生效。董事會應(yīng)該立即召集臨時股東大會，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生空缺。在股東大會未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職董事和余任董事會職權(quán)應(yīng)該受到合理限制。第九十九條董事提出辭職或任期屆滿，其對企業(yè)和股東負(fù)有義務(wù)在辭職或任期結(jié)束后六個月內(nèi)并不妥然解除，其對企業(yè)商業(yè)秘密保密義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其它義務(wù)連續(xù)期間應(yīng)該依據(jù)公平標(biāo)準(zhǔn)決定，視事件發(fā)生和離任時間長短和和企業(yè)關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第一百條任職還未結(jié)束董事，對因其私自離職使企業(yè)造成損失，應(yīng)該負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。第一百零一條董事不得在可能和本企業(yè)發(fā)生利益沖突金融機(jī)構(gòu)兼職，企業(yè)不以任何形式為董事納稅。第一百零二條本節(jié)相關(guān)董事義務(wù)要求，適適用于企業(yè)監(jiān)事、行長和其它高級管理人員。第二節(jié)獨(dú)立董事第一百零三條企業(yè)設(shè)置獨(dú)立董事，獨(dú)立董事人數(shù)為三名。獨(dú)立董事中最少包含一名含有會計師高級職稱或注冊會計師資格人士。獨(dú)立董事是指不在企業(yè)擔(dān)任除董事外其它職務(wù)，并和企業(yè)及其關(guān)鍵股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判定關(guān)系董事。第一百零四條獨(dú)立董事對企業(yè)和全體股東負(fù)有誠信及勤勉義務(wù)。第一百零五條獨(dú)立董事應(yīng)該符合下列基礎(chǔ)條件：（一）依據(jù)法律、法規(guī)及其它相關(guān)要求，含有擔(dān)任獨(dú)立董事資格；（二）含有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其它有利于推行獨(dú)立董事職責(zé)工作經(jīng)驗(yàn)；（三）含有商業(yè)銀行運(yùn)作基礎(chǔ)知識，熟悉相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；（四）確保有足夠時間和精力有效地推行獨(dú)立董事職責(zé)。第一百零六條下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：（一）在企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)任職人員或任職前三年內(nèi)在企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)任職人員；（二）本條第（一）項(xiàng)所列人員直系親屬、關(guān)鍵社會關(guān)系（直系親屬是指配偶、父母、兒女等；關(guān)鍵社會關(guān)系是指弟兄姐妹、岳父母、兒媳女婿、弟兄姐妹配偶、配偶弟兄姐妹等）；（三）直接或間接持有企業(yè)股份百分之一以上或是企業(yè)前十大股東中自然人股東及其直系親屬；（四）直接或間接持有企業(yè)股份百分之一以上股東單位或在企業(yè)前五大股東單位任職人員及其直系親屬；（五）最近十二個月內(nèi)曾經(jīng)含有本條（二）、（三）（四）項(xiàng)所列舉情形人員；（六）為企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)人員或和企業(yè)存在利益關(guān)系人員、機(jī)構(gòu)，或在該等機(jī)構(gòu)中任職人員；（七）企業(yè)章程第九十條所列情形人員；（八）企業(yè)可控制或可經(jīng)過多種方法對其施加重大影響人員；（九）其它和企業(yè)關(guān)聯(lián)人員或企業(yè)高級管理層有任何利益關(guān)系人員。第一百零七條獨(dú)立董事有下列情形之一，組成嚴(yán)重瀆職：（一）泄露企業(yè)商業(yè)秘密，損害企業(yè)正當(dāng)利益；（二）在推行職責(zé)過程中接收不正當(dāng)利益，或利用獨(dú)立董事地位謀取私利；（三）明知董事會決議可能造成企業(yè)重大損失，而未提出反對意見；（四）企業(yè)關(guān)聯(lián)交易造成企業(yè)重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)；（五）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定其它嚴(yán)重瀆職行為。第一百零八條獨(dú)立董事提名、選舉和更換應(yīng)該依據(jù)法律法規(guī)和企業(yè)章程要求進(jìn)行，并應(yīng)遵照下列要求：（一）董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份百分之五以上股東能夠提出獨(dú)立董事候選人人選，并經(jīng)股東大會選舉決定。同一股東只能提出一名獨(dú)立董事或外部監(jiān)事候選人，不得既提名獨(dú)立董事又提名外部監(jiān)事。（二）獨(dú)立董事提名人在提名前應(yīng)該取得被提名人同意，提名人應(yīng)該充足了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、具體工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對其擔(dān)任獨(dú)立董事資格和獨(dú)立性發(fā)表意見。被提名人應(yīng)該就其本人和企業(yè)之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判定關(guān)系發(fā)表公開申明。（三）獨(dú)立董事任職資格應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。董事會對被提名人相關(guān)情況有異議，應(yīng)同時報送董事會書面意見。（四）獨(dú)立董事每屆任期三年，任期屆滿，經(jīng)股東大會選舉能夠繼續(xù)擔(dān)任董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。第一百零九條獨(dú)立董事依法獨(dú)立推行職責(zé)，不受企業(yè)股東或其它和企業(yè)有利害關(guān)系單位或個人影響。獨(dú)立董事應(yīng)該按時出席董事會會議，了解企業(yè)經(jīng)營和運(yùn)作情況，主動調(diào)查、獲取做出決議所需要情況和資料。董事會應(yīng)該向企業(yè)年度股東大會提交全體獨(dú)立董事年度匯報書，并對其推行職責(zé)情況進(jìn)行說明。第一百一十條獨(dú)立董事能夠書面委托其它獨(dú)立董事出席董事會會議，但每十二個月應(yīng)最少親自出席董事會會議總數(shù)三分之二。第一百一十一條獨(dú)立董事有以下情形之一，由監(jiān)事會提請股東大會給予撤換或免職：（一）因職務(wù)變動不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職；（二）年度內(nèi)累計親自出席董事會會議次數(shù)少于董事會會議總數(shù)三分之二；（三）任期內(nèi)未能勤勉盡職或有違法違規(guī)行為，或有違誠信義務(wù)；（四）出現(xiàn)本章程第一百零七條表述嚴(yán)重瀆職行為；（五）相關(guān)法律法規(guī)要求不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事其它情形。監(jiān)事會提請免職獨(dú)立董事提案應(yīng)該由全體監(jiān)事三分之二以上表決經(jīng)過方可提請股東大會審議。獨(dú)立董事在監(jiān)事會提出免職提案前能夠向監(jiān)事會解釋相關(guān)情況，進(jìn)行陳說和辯解。監(jiān)事會提請股東大會免職獨(dú)立董事應(yīng)該在股東大會會議召開三十日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳說意見，并有權(quán)將該意見在股東大會會議召開五日前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。股東大會應(yīng)該在依法審議獨(dú)立董事陳說意見后進(jìn)行表決。第一百一十二條獨(dú)立董事在任期屆滿前能夠提出辭職。獨(dú)立董事辭職應(yīng)向董事會提交書面辭職匯報，對任何和其辭職相關(guān)或其認(rèn)為有必需引發(fā)本企業(yè)股東和債權(quán)人注意情況進(jìn)行說明。如因獨(dú)立董事辭職造成董事會中獨(dú)立董事人數(shù)低于企業(yè)章程要求人數(shù)，該獨(dú)立董事辭職匯報應(yīng)該在下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后生效。第一百一十三條獨(dú)立董事除享受《企業(yè)法》、企業(yè)章程和其它相關(guān)法律、法規(guī)給予董事基礎(chǔ)職權(quán)外，還可享受以下尤其職權(quán)：（一）向董事會提議聘用或解聘會計師事務(wù)所；（二）向董事會提請召開臨時股東大會；（三）提議召開董事會；（四）向董事會提議聘用外部審計機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)對企業(yè)具體事項(xiàng)進(jìn)行審計和咨詢；假如上述提議未被采納或上述職權(quán)不能正常行使，企業(yè)應(yīng)將相關(guān)情況給予披露。第一百一十四條獨(dú)立董事應(yīng)該對企業(yè)以下重大事項(xiàng)向董事會或股東大會發(fā)表獨(dú)立意見：（一）提名、任免企業(yè)董事；（二）聘用或解聘企業(yè)高級管理人員；（三）企業(yè)董事、高級管理人員薪酬；（四）重大關(guān)聯(lián)交易；（五）利潤分配方案；（六）獨(dú)立董事認(rèn)為可能損害中小股東權(quán)益事項(xiàng)；（七）法律、法規(guī)要求其它事項(xiàng)。第一百一十五條獨(dú)立董事應(yīng)該就前述事項(xiàng)發(fā)表以下幾類意見之一：同意；保留心見及其理由；反對意見及其理由；無法發(fā)表意見及其障礙。第一百一十六條假如前述相關(guān)事項(xiàng)屬于需要披露事項(xiàng)，企業(yè)應(yīng)該將獨(dú)立董事意見給予公告；獨(dú)立董事之間出現(xiàn)意見分歧無法達(dá)成一致時，董事會應(yīng)將各獨(dú)立董事意見分別披露。獨(dú)立董事在推行職責(zé)過程中，發(fā)覺董事會、董事、行長、其它高級管理人員及企業(yè)機(jī)構(gòu)和人員有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及企業(yè)章程要求情形，應(yīng)立即要求給予糾正并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報。第一百一十七條為了確保獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，企業(yè)應(yīng)該為獨(dú)立董事提供下列必需工作條件：（一）企業(yè)應(yīng)該確保獨(dú)立董事享受和其它董事相同知情權(quán)。凡須經(jīng)董事會決議事項(xiàng)，企業(yè)必需按法定時間提前通知獨(dú)立董事并同時提供充足資料，獨(dú)立董事認(rèn)為資料不充足，能夠要求補(bǔ)充。當(dāng)二分之一以上獨(dú)立董事認(rèn)為資料不充足或論證不明確時，可聯(lián)名書面向董事會提出延期召開董事會會議或延期審議該事項(xiàng)，董事會應(yīng)給予采納。（二）企業(yè)應(yīng)建立獨(dú)立董事工作制度。董事會秘書應(yīng)主動為獨(dú)立董事推行職責(zé)提供幫助，立即向獨(dú)立董事提供相關(guān)材料和信息，定時通報企業(yè)運(yùn)行情況，必需時可組織獨(dú)立董事實(shí)地考察。（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時，企業(yè)相關(guān)人員應(yīng)該主動配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。（四）獨(dú)立董事推行職責(zé)時所需合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。（五）企業(yè)給獨(dú)立董事合適津貼。津貼標(biāo)準(zhǔn)由董事會制訂預(yù)案，股東大會審議經(jīng)過，并在企業(yè)年報中進(jìn)行披露。除上述津貼外，獨(dú)立董事不得從企業(yè)及其關(guān)鍵股東或有利害關(guān)系機(jī)構(gòu)和人員處取得額外、未予披露其它利益。企業(yè)向獨(dú)立董事提供資料，企業(yè)及獨(dú)立董事本人應(yīng)該最少保留五年。第一百一十八條除本節(jié)對獨(dú)立董事有特殊要求，本章程相關(guān)董事要求均適適用于獨(dú)立董事。第三節(jié)董事會第一百一十九條企業(yè)設(shè)董事會。董事會是股東大會實(shí)施機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。董事會接收監(jiān)事會監(jiān)督。第一百二十條董事會由十三至十九名董事組成，設(shè)董事長一名。第一百二十一條董事會行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向大會匯報工作；（二）實(shí)施股東大會決議；（三）確定企業(yè)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，決定企業(yè)經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂企業(yè)年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（五）對董事履職情況進(jìn)行考評和評價，并負(fù)責(zé)向股東大會匯報；（六）制訂企業(yè)增加或降低注冊資本、發(fā)行債券或其它證券及上市方案；（七）擬訂企業(yè)重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、受讓、回購企業(yè)股份或合并、分立和解散方案；（八）決定企業(yè)分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、合并及撤銷；（九）決定重大對外擔(dān)保事項(xiàng)；（十）審議同意單筆超出企業(yè)最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值百分之五以上、百分之十以下關(guān)聯(lián)交易；（十一）聘用或解聘行長、董事會秘書。依據(jù)行長提名，聘用或解聘副行長、財務(wù)責(zé)任人及其它高級管理人員，并決定其酬勞事項(xiàng)、獎懲事項(xiàng)及支付方法；（十二）決定企業(yè)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策，制訂企業(yè)基礎(chǔ)管理制度；（十三）制訂企業(yè)章程修改方案；（十四）管理企業(yè)信息披露事項(xiàng)，并對企業(yè)會計和財務(wù)匯報體系完整性、正確性負(fù)擔(dān)最終責(zé)任；（十五）向股東大會提請聘用或更換為企業(yè)審計會計師事務(wù)所；（十六）審定行長工作細(xì)則，聽取行長工作匯報并檢驗(yàn)行長工作；（十七）法律、法規(guī)或企業(yè)章程要求和股東大會授予其它職權(quán)。第一百二十二條低于企業(yè)最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值百分之五以下關(guān)聯(lián)交易審議和同意程序，由董事會根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)政策另行要求。第一百二十三條董事會應(yīng)該就注冊會計師對企業(yè)財務(wù)會計匯報出含有保留心見審計匯報向股東大會作出說明。第一百二十四條董事會應(yīng)制訂董事會議事規(guī)則，以確保董事會工作效率和科學(xué)決議。第一百二十五條企業(yè)依據(jù)需要，可由董事會授權(quán)董事長在董事會閉會期間行使董事會部分職權(quán)。第一百二十六條董事會應(yīng)該確定其利用企業(yè)財產(chǎn)所作出投資和財產(chǎn)處理權(quán)限，建立嚴(yán)格審查和決議程序；重大投資項(xiàng)目和財產(chǎn)處理應(yīng)該組織相關(guān)教授、專業(yè)人員進(jìn)行評審，并報股東大會同意。固定資產(chǎn)購置和財產(chǎn)處理在三億元人民幣以下由董事長或授權(quán)行長同意；三億元以上、十億元以下由董事會同意；十億元以上由股東大會同意。第一百二十七條董事會應(yīng)該建立信息匯報制度，要求高級管理層定時向董事會、董事匯報企業(yè)經(jīng)營事項(xiàng)。信息匯報制度最少應(yīng)該包含以下內(nèi)容：（一）向董事會、董事匯報信息內(nèi)容及其最低匯報標(biāo)準(zhǔn)；（二）信息匯報頻率；（三）信息匯報方法；（四）信息匯報責(zé)任主體及匯報不立即、不完整應(yīng)該負(fù)擔(dān)責(zé)任；（五）信息保密要求。第一百二十八條董事會應(yīng)該定時評定企業(yè)經(jīng)營情況，評定包含財務(wù)指標(biāo)和非財務(wù)指標(biāo)。定時開展對企業(yè)財務(wù)情況審計，連續(xù)關(guān)注企業(yè)會計及財務(wù)管理體系健全性和有效性，立即發(fā)覺可能造成財務(wù)匯報不正確原因，并向高級管理層提出糾正意見。第一百二十九條董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生和免職，離任時須接收審計部門審計。董事長任職資格須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。第一百三十條董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（二）督促、檢驗(yàn)董事會決議實(shí)施；（三）簽署企業(yè)股權(quán)證、企業(yè)債券及其它有價證券；（四）向董事會提名行長人選；（五）簽署董事會關(guān)鍵文件和其它應(yīng)該由企業(yè)法定代表人簽署文件；（六）行使法定代表人職權(quán)；（七）在發(fā)生特大自然災(zāi)難等不可抗力緊急情況下，對企業(yè)事務(wù)行使符正當(dāng)律要求和企業(yè)利益尤其處理權(quán)，但在事后應(yīng)立即向董事會和股東大會匯報；（八）特殊情況下提議召開股東大會；（九）董事會授予其它職權(quán)。董事長不能推行職權(quán)時，應(yīng)該指定其它董事代行其職權(quán)。第一百三十一條董事會每十二個月應(yīng)召開不少于四次會議，由董事長召集，會議通知和會議文件應(yīng)于會議召開十日以前書面通知全體董事。董事會應(yīng)該通知監(jiān)事列席董事會會議。第一百三十二條有下列情形之一，董事長應(yīng)自接到提議后五個工作日內(nèi)召集臨時董事會會議：（一）董事長認(rèn)為必需時；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時；（三）二分之一以上獨(dú)立董事提議時；（四）監(jiān)事會提議時；（五）代表十分之一以上表決權(quán)股東提議時；（六）行長提議時。第一百三十三條董事會召開臨時董事會會議通知方法為書面通知，包含掛號信、電報、電傳及經(jīng)確定收到傳真；通知時限為：會議召開前五個工作日內(nèi)送達(dá)對方。如有本章程第一百三十二條第(二)、(三)、(四)、（五）、（六）項(xiàng)要求情形，董事長不能推行職責(zé)時，應(yīng)該指定一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故不推行職責(zé)，亦未指定董事代其行使職責(zé)，可由二分之一以上董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會議。第一百三十四條董事會會議通知包含以下內(nèi)容：（一）會議日期和地點(diǎn)；（二）事由及議題；（三）發(fā)出通知日期。第一百三十五條董事會會議及臨時董事會會議應(yīng)該由二分之一以上董事出席方可舉行。董事會應(yīng)該以會議形式對擬決議事項(xiàng)進(jìn)行表決，每一董事享受一票表決權(quán)。董事會做出決議，必需經(jīng)全體董事過半數(shù)經(jīng)過。董事對董事會擬決議事項(xiàng)有重大利害關(guān)系，該董事會會議應(yīng)該由二分之一以上無重大利害關(guān)系董事出席方可舉行。董事會會議作出同意關(guān)聯(lián)交易決議應(yīng)該由無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事半數(shù)以上經(jīng)過。第一百三十六條董事會會議及臨時董事會會議在保障董事充足表示意見前提下，能夠用通訊方法進(jìn)行并作出決議，決議由董事簽字。但對利潤分配方案、重大投資、重大財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或受讓、聘用或解聘高級管理層組員等重大事項(xiàng)作出決議，不得實(shí)施通訊表決，且必需經(jīng)全體董事三分之二以上經(jīng)過。采取通訊表決應(yīng)該符合以下條件：（一）通訊表決事項(xiàng)應(yīng)該最少在表決前三日內(nèi)送達(dá)全體董事，并應(yīng)該提供會議議題相關(guān)背景資料和有利于董事作出決議相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；（二）通訊表決應(yīng)該采取一事一表決形式，不得要求董事對多個事項(xiàng)只作出一次表決；（三）通訊表決應(yīng)該確有必需，通訊表決提案應(yīng)該說明采取通訊表決理由及其符合企業(yè)章程要求。通訊表決應(yīng)要求表決有效時限，在要求有效時限內(nèi)未表決董事，視為未出席會議。第一百三十七條董事會在聘用期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)該立即通知監(jiān)事會并向監(jiān)事會做出書面說明。董事會依據(jù)行長提名聘用或解聘副行長、財務(wù)責(zé)任人及其它高級管理層組員，未經(jīng)行長提名不得直接聘用或解聘副行長、財務(wù)責(zé)任人及其它高級管理層組員。第一百三十八條董事會接收監(jiān)事會監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進(jìn)行檢驗(yàn)、監(jiān)督和審計等活動。第一百三十九條董事會會議應(yīng)該由董事本人出席，董事因故不能出席，能夠書面委托其它董事代為出席。委托書應(yīng)該載明代理人姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和使用期限，并由委托人署名或蓋章。代為出席會議董事應(yīng)該在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托代理人出席，視為放棄在該次會議上投票權(quán)。第一百四十條董事會會議表決方法為舉手表決或記名投票表決。第一百四十一條董事會會議應(yīng)該有統(tǒng)計，出席會議董事和統(tǒng)計人，應(yīng)該在會議統(tǒng)計上署名。出席會議董事有權(quán)要求在統(tǒng)計上對其在會議上講話作出說明性記載。董事會會議統(tǒng)計作為企業(yè)檔案由董事會秘書保留，保留期限為永久保留。第一百四十二條董事會會議統(tǒng)計包含以下內(nèi)容：（一）會議召開日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席董事姓名和受她人委托出席董事會董事(代理人)姓名；列席會議人員姓名、身份；（三）會議議程；（四）董事講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)表決方法和結(jié)果(表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)票數(shù))。董事會決定、決議及會議統(tǒng)計等應(yīng)該在會議結(jié)束后十日內(nèi)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案。第一百四十三條出席會議董事應(yīng)該在董事會會議統(tǒng)計上署名，并對董事會決議負(fù)擔(dān)責(zé)任。董事會決議違反法律、法規(guī)或章程、股東大會決議，致使企業(yè)遭受損失，參與決議董事對企業(yè)負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證實(shí)在表決時曾表明異議并記載于會議統(tǒng)計，該董事能夠免去責(zé)任。第一百四十四條董事會依據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求設(shè)置戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計和關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、薪酬委員會和提名委員會，也能夠依據(jù)需要設(shè)置其它專門委員會。各委員會責(zé)任人由董事?lián)?，各委員會組員均不少于三人。審計和關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會責(zé)任人由獨(dú)立董事?lián)巍？毓晒蓶|提名董事不得成為審計和關(guān)聯(lián)交易控制委員會和提名委員會組員。前述各專門委員會議事規(guī)則和工作職責(zé)等由董事會另行制訂。各委員會應(yīng)該制訂年度工作計劃，并定時召開會議。第一百四十五條經(jīng)董事會同意，各專門委員會能夠聘用中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)意見，也能夠聘用專業(yè)人士開展相關(guān)工作，相關(guān)合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。各專門委員會對董事會負(fù)責(zé),各專門委員會提案應(yīng)提交董事會審查決定。第一百四十六條董事會應(yīng)該在每一會計年度結(jié)束四個月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交董事會盡職情況匯報。匯報內(nèi)容應(yīng)包含：董事會會議召開次數(shù)；董事履職情況評價；經(jīng)董事簽署董事會會議材料及議決事項(xiàng)等。第一百四十七條企業(yè)設(shè)董事會辦公室，作為董事會日常辦事機(jī)構(gòu)，董事會秘書兼任董事會辦公室主任。董事會辦公室負(fù)責(zé)股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議籌備、信息披露，和董事會、董事會各專門委員會其它日常事務(wù)。第四節(jié)董事會秘書第一百四十八條董事會設(shè)董事會秘書。董事會秘書是企業(yè)高級管理人員，對董事會負(fù)責(zé)。第一百四十九條董事會秘書應(yīng)該含有專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)，含有良好個人品質(zhì)和職業(yè)道德，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和企業(yè)章程，能夠忠誠地推行職責(zé)，并含有良好處理公共事務(wù)和協(xié)調(diào)能力。董事會秘書由董事會聘用。本章程第九十條要求不得擔(dān)任企業(yè)董事情形適適用于董事會秘書。第一百五十條董事會秘書關(guān)鍵職責(zé)是：（一）準(zhǔn)備和遞交國家相關(guān)部門要求董事會和股東大會出具匯報和文件；（二）籌備董事會會議和股東大會，并負(fù)責(zé)會議統(tǒng)計和會議文件等資料保管；（三）負(fù)責(zé)企業(yè)信息披露事務(wù)，確保企業(yè)信息披露立即、正確、正當(dāng)、真實(shí)和完整；（四）確保有權(quán)得到企業(yè)相關(guān)統(tǒng)計和文件人員立即得到相關(guān)文件和統(tǒng)計；（五）負(fù)責(zé)保管股東名冊、董事會印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理企業(yè)股權(quán)管理等方面事務(wù)；（六）企業(yè)章程要求其它職責(zé)。第一百五十一條董事或其它高級管理人員能夠兼任董事會秘書，但企業(yè)監(jiān)事不得兼任企業(yè)董事會秘書。企業(yè)聘用會計師事務(wù)所注冊會計師和律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師不得兼任董事會秘書。第一百五十二條董事會秘書由董事長提名，由董事會聘用或解聘。董事會秘書人選應(yīng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查同意。董事兼任董事會秘書，如某一行為需由董事、董事會秘書分別作出時，則該兼任董事及董事會秘書人不得以雙重身份作出。第五章高級管理層第一百五十三條企業(yè)設(shè)行長一名，經(jīng)董事長提名，由董事會聘用或解聘。董事可受聘兼任行長、副行長或其它高級管理人員，但兼任行長、副行長或其它高級管理人員職務(wù)董事應(yīng)不少于董事總數(shù)四分之一，但不應(yīng)超出三分之一。企業(yè)設(shè)副行長若干名，副行長經(jīng)行長提名，由董事會聘用或解聘。行長、副行長人選應(yīng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查，經(jīng)同意后方可聘用。第一百五十四條本章程第八十九條中要求相關(guān)人員和被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場禁入者，或禁入還未解除人員，不得擔(dān)任行長、副行長。第一百五十五條行長和副行長每屆任期三年，屆滿后連聘能夠連任。行長、副行長離任時，須進(jìn)行離任審計。第一百五十六條行長對董事會負(fù)責(zé)，有權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章、企業(yè)章程及董事會授權(quán)，組織開展企業(yè)經(jīng)營管理活動，行使下列職權(quán)：（一）主持企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會決議，并向董事會匯報工作；（二）代表高級管理層向董事會提交企業(yè)年度經(jīng)營計劃和投資方案；（三）擬訂企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂企業(yè)基礎(chǔ)管理制度；（五）聘用或解聘除應(yīng)由董事會聘用或解聘以外各職能部門及分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人；（六）提請董事會聘用或解聘副行長、財務(wù)責(zé)任人及其它高級管理人員；（七）授權(quán)高級管理層組員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人從事經(jīng)營活動；（八）確定企業(yè)職員工資、福利、獎懲方案，經(jīng)董事會同意后組織實(shí)施；（九）決定企業(yè)職員聘用和解聘；（十）在企業(yè)發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急方法，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會、監(jiān)事會匯報；（十一）特殊情況下，提議召開董事會臨時會議；（十二）企業(yè)章程或董事會授予其它職權(quán)。第一百五十七條副行長幫助行長工作，在行長不能推行職權(quán)時，由副行長依排序代為行使職權(quán)。第一百五十八條非董事行長、副行長能夠列席董事會會議，但沒有表決權(quán)。第一百五十九條行長應(yīng)該依據(jù)董事會或監(jiān)事會要求，向董事會或監(jiān)事會匯報企業(yè)重大協(xié)議簽署實(shí)施情況、資金利用情況和盈虧情況。行長必需確保該匯報真實(shí)性。行長決定相關(guān)職職員資、福利、安全生產(chǎn)和勞動保護(hù)、勞動保險、解聘(或開除)企業(yè)職員等包含職員切身利益問題時，應(yīng)該事先聽取工會和職代會意見。第一百六十條行長應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，推行誠信和勤勉義務(wù)。行長、副行長和各級職員因違反法律、法規(guī)和企業(yè)章程，營私舞弊或其它嚴(yán)重瀆職行為造成企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)負(fù)擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。第一百六十一條行長應(yīng)制訂行長工作細(xì)則，報董事會同意后實(shí)施。行長工作細(xì)則包含下列內(nèi)容：（一）行長會議召開條件、程序和參與人員；（二）行長、副行長及其它高級管理人員各自具體職責(zé)及其分工；（三）企業(yè)資金、財產(chǎn)利用、簽署重大協(xié)議權(quán)限，和向董事會、監(jiān)事會匯報制度；（四）董事會認(rèn)為必需其它事項(xiàng)。第一百六十二條行長能夠在任期屆滿以前提出辭職。相關(guān)行長辭職具體程序和措施由行長和企業(yè)之間簽署協(xié)議要求。第一百六十三條對董事、董事長越權(quán)干預(yù)企業(yè)經(jīng)營管理，行長、副行長有權(quán)請求監(jiān)事會給予阻止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報。第一百六十四條行長、副行長對董事會違反任免要求行為，有權(quán)請求監(jiān)事會提出異議，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報。第六章監(jiān)事會第一節(jié)監(jiān)事第一百六十五條監(jiān)事會由職員代表出任監(jiān)事、股東大會選舉外部監(jiān)事和其它監(jiān)事組成。監(jiān)事會中最少應(yīng)該有二名外部監(jiān)事，企業(yè)職員代表擔(dān)任監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)三分之一。第一百六十六條本章程第八十九條要求人員，不得擔(dān)任企業(yè)監(jiān)事。董事、行長和其它高級管理人員不得兼任監(jiān)事。企業(yè)監(jiān)事實(shí)施回避制度，其近親屬在企業(yè)擔(dān)任董事、行長和其它高級管理職務(wù)人員不得在企業(yè)監(jiān)事會中任職。第一百六十七條監(jiān)事應(yīng)該依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程要求，忠實(shí)推行監(jiān)督職責(zé)。本章程第四章第一節(jié)相關(guān)董事產(chǎn)生程序等要求，適適用于監(jiān)事。監(jiān)事每屆任期三年。股東擔(dān)任監(jiān)事和外部監(jiān)事由股東大會選舉或更換，職員擔(dān)任監(jiān)事由企業(yè)職員民主選舉產(chǎn)生或更換，監(jiān)事能夠連選連任。第一百六十八條監(jiān)事連續(xù)二次不能親自出席監(jiān)事會會議，視為不能推行職責(zé)，股東大會或職員代表大會能夠給予免職。外部監(jiān)事十二個月內(nèi)親自出席監(jiān)事會會議次數(shù)少于監(jiān)事會會議總數(shù)三分之二，監(jiān)事會應(yīng)該提請股東大會給予免職。第一百六十九條監(jiān)事能夠在任期屆滿以前提出辭職，本章程第五章相關(guān)董事辭職要求，適適用于監(jiān)事。第一百七十條監(jiān)事應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，推行誠信和勤勉義務(wù)。第二節(jié)外部監(jiān)事第一百七十一條外部監(jiān)事和企業(yè)及其關(guān)鍵股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判定關(guān)系。外部監(jiān)事在推行職責(zé)時尤其要關(guān)注存款人和企業(yè)整體利益。外部監(jiān)事依法獨(dú)立推行職責(zé)，不受企業(yè)股東或其它和企業(yè)有利害關(guān)系單位或個人影響。外部監(jiān)事不得在可能和本企業(yè)發(fā)生利益沖突其它金融機(jī)構(gòu)兼職。第一百七十二條本章程相關(guān)獨(dú)立董事任職資格及條件、產(chǎn)生及變更程序、權(quán)利義務(wù)相關(guān)要求適適用于外部監(jiān)事。第一百七十三條外部監(jiān)事酬勞標(biāo)準(zhǔn)及決定程序比照本章程獨(dú)立董事相關(guān)要求實(shí)施。第三節(jié)監(jiān)事會第一百七十四條企業(yè)設(shè)置監(jiān)事會。監(jiān)事會對股東大會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會組員五至九人，設(shè)監(jiān)事長一名。第一百七十五條監(jiān)事長由監(jiān)事?lián)?，由監(jiān)事會會議以全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持監(jiān)事會會議；監(jiān)事長不能推行職務(wù)或不推行職務(wù)，由其指定或半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事代行其職權(quán)。第一百七十六條監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）檢驗(yàn)、監(jiān)督企業(yè)財務(wù)活動；（二）監(jiān)督股東大會決議實(shí)施情況和董事會、高級管理層推行職責(zé)情況；（三）監(jiān)督董事、董事長及高級管理層組員盡職情況；（四）對董事和高級管理層組員進(jìn)行離任審計；（五）對企業(yè)經(jīng)營決議、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行獨(dú)立審計并指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部審計部門工作；（六）對董事、董事長及高級管理層組員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）對董事、董事長及高級管理層組員實(shí)施企業(yè)職務(wù)時違反法律、法規(guī)或企業(yè)章程行為進(jìn)行監(jiān)督。當(dāng)董事、董事長及高級管理層組員行為損害企業(yè)利益時，有權(quán)要求其糾正，必需時向股東大會或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報；（八）對董事會確定議案及企業(yè)對外出具匯報獨(dú)立發(fā)表意見；（九）對監(jiān)事履職情況進(jìn)行考評和評價，并負(fù)責(zé)向股東大會匯報；（十）提議召開臨時股東大會和臨時董事會會議；（十一）列席董事會會議和高級管理層會議；（十二）法律、法規(guī)、規(guī)章及企業(yè)章程要求或股東大會授予其它職權(quán)。第一百七十七條監(jiān)事會每十二個月應(yīng)召開不少于四次會議。會議通知應(yīng)該在會議召開十日前書面送達(dá)全體監(jiān)事。監(jiān)事長或三分之一以上監(jiān)事能夠提議召開臨時監(jiān)事會會議，臨時監(jiān)事會會議通知及會議文件應(yīng)在會議召開前三個工作日送達(dá)。第一百七十八條監(jiān)事會會議通知包含以下內(nèi)容：舉行會議日期、地點(diǎn)和會議期限，事由及議題，發(fā)出通知日期等。第一百七十九條監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事會會議應(yīng)由二分之一以上監(jiān)事出席方可召開。監(jiān)事因故不能親自出席，能夠書面委托其它監(jiān)事代理出席。外部監(jiān)事能夠委托其它外部監(jiān)事代理出席。委托書應(yīng)該載明代理監(jiān)事姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和使用期限，并由委托人署名或蓋章。代理出席會議監(jiān)事應(yīng)該在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事權(quán)利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會會議，亦未委托代理人出席，視為放棄在該次會議上投票權(quán)。第一百八十條監(jiān)事會有權(quán)要求相關(guān)董事、董事會秘書、行長、副行長列席監(jiān)事會會議，并就相關(guān)問題提出質(zhì)詢。第一百八十一條監(jiān)事會制訂監(jiān)事會議事規(guī)則，以確保監(jiān)事會有效推行監(jiān)督職責(zé)。第一百八十二條監(jiān)事會議事方法為日常監(jiān)督、定時會議監(jiān)督和臨時會議監(jiān)督。監(jiān)事會實(shí)施一人一票表決制度。監(jiān)事會會議對審議事項(xiàng)采取逐項(xiàng)表決標(biāo)準(zhǔn)，即提案審議完成后，開始表決，一項(xiàng)提案未表決完成，不得表決下一項(xiàng)提案。監(jiān)事會會議以舉手、記名投票方法進(jìn)行表決，監(jiān)事會會議在保障監(jiān)事充足表示意見前提下，也能夠用通訊表決方法進(jìn)行表決，并由監(jiān)事簽字。監(jiān)事會依據(jù)表決結(jié)果，宣告決議及匯報經(jīng)過情況，并將表決結(jié)果統(tǒng)計在會議統(tǒng)計中。監(jiān)事會決議和匯報需經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上同意方可生效。監(jiān)事對決議或匯報有標(biāo)準(zhǔn)性不一樣意見，應(yīng)該在決議或匯報中說明。第一百八十三條監(jiān)事應(yīng)在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會負(fù)擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證實(shí)在表決時曾表明異議并記載于會議統(tǒng)計，該監(jiān)事能夠免去責(zé)任。第一百八十四條監(jiān)事會會議應(yīng)有統(tǒng)計，出席會議監(jiān)事和統(tǒng)計人，應(yīng)該在會議統(tǒng)計上署名。監(jiān)事有權(quán)要求在統(tǒng)計上對其在會議上講話作出某種說明性記載。監(jiān)事會會議統(tǒng)計作為企業(yè)檔案由董事會秘書保留，保留期限為永久保留。監(jiān)事會決定、決議及會議統(tǒng)計應(yīng)該報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案。第一百八十五條監(jiān)事會會議統(tǒng)計包含以下內(nèi)容：（一）會議召開日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席監(jiān)事姓名和受她人委托出席監(jiān)事會監(jiān)事（代理人）姓名；（三）會議議程；（四）監(jiān)事講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)表決方法和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)票數(shù)）。第一百八十六條監(jiān)事會應(yīng)該查對董事會擬提交股東大會企業(yè)財務(wù)匯報、營業(yè)匯報和利潤分配方案等財務(wù)資料，發(fā)覺疑問，能夠企業(yè)名義委托注冊會計師幫助復(fù)審。會計師事務(wù)所對企業(yè)審計結(jié)果有失公允，監(jiān)事會應(yīng)該發(fā)覺而沒有發(fā)覺，應(yīng)該追究監(jiān)事會相關(guān)人員責(zé)任。監(jiān)事會行使職權(quán)，必需時能夠聘用律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等專業(yè)性機(jī)構(gòu)給幫助，所以發(fā)生費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。監(jiān)事會年度財務(wù)預(yù)算由股東大會審議經(jīng)過。第一百八十七條監(jiān)事會設(shè)置提名委員會，提名委員會由外部監(jiān)事?lián)呜?zé)任人。提名委員會負(fù)責(zé)確定監(jiān)事選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)事任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向監(jiān)事會提出提議。提名委員會議事規(guī)則、工作職責(zé)等由監(jiān)事會另行制訂。企業(yè)設(shè)監(jiān)事會辦公室，作為監(jiān)事會日常辦事機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會辦公室聘用工作人員應(yīng)該含有相關(guān)專業(yè)知識，以充足確保監(jiān)事會監(jiān)督職責(zé)推行。第七章財務(wù)會計制度、利潤分配和審計第一節(jié)財務(wù)會計制度第一百八十八條企業(yè)依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和國務(wù)院財政部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求，建立企業(yè)財務(wù)、會計制度和內(nèi)部審計制度。企業(yè)除法定會計賬冊外，不另立會計賬冊。企業(yè)資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立賬戶存放。第一百八十九條企業(yè)會計年度為公歷年度，即自公歷一月一日起至十二月三十一日止。第一百九十條企業(yè)在每一會計年度終了時依據(jù)法律、法規(guī)和國務(wù)院財政部門要求編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財務(wù)情況變動表、會計報表附注和其它相關(guān)財務(wù)報表，并聘用含有正當(dāng)資格會計師事務(wù)所進(jìn)行審查驗(yàn)證。在該會計年度結(jié)束后四個月內(nèi)提交董事會經(jīng)過，并提交股東大會審議。財務(wù)會計匯報應(yīng)該在召開股東大會年會二十日前置備于本企業(yè)，供股東查閱。第一百九十一條企業(yè)年度財務(wù)匯報包含下列內(nèi)容：（一）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）利潤表；（三）利潤分配表；（四）現(xiàn)金流量表；（五）會計報表附注。第一百九十二條企業(yè)不進(jìn)行中期利潤分配。第一百九十三條企業(yè)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求定時公布上十二個月度經(jīng)營業(yè)績和審計匯報。第一百九十四條企業(yè)遵守國家及地方稅法要求，依法納稅。第一百九十五條企業(yè)繳納所得稅后利潤依據(jù)財政部頒發(fā)《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》要求，按以下次序分配：（一）填補(bǔ)被沒收財物損失，支付各項(xiàng)稅收滯納金和罰款，支付因少交或遲交存款準(zhǔn)備金加息；（二）填補(bǔ)企業(yè)以前年度虧損（企業(yè)法定公積金不足以填補(bǔ)以前年度虧損，在依據(jù)本條第（三）項(xiàng)要求提取法定公積金之前，應(yīng)該先以當(dāng)年利潤填補(bǔ)虧損）；（三）提取法定公積金，提取百分比不低于稅后利潤（扣除前二項(xiàng)后）百分之十；法定公積金累計額達(dá)成注冊資本百分之五十以上時，可不再提?。唬ㄋ模┨崛∪我夤e金；（五）提取通常準(zhǔn)備；（六）按股份向股東分紅。任意公積金和通常準(zhǔn)備具體提取百分比依據(jù)每十二