2022年證券從業(yè)資格考試-證券市場基礎(chǔ)知識-21模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格考試-證券市場基礎(chǔ)知識-21模擬題考

試試卷（含答案）

姓名年級學(xué)號

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評卷人得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列關(guān)于上市開放式基金（L0F）的描述不正確的是（）。

?A.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

?B.可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起

?C.L0F必須采用指數(shù)基金模式

?D.深圳證券交易所推出的L0F在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

正確答案:C

［解析］上市開放式基金（L0F）是一種可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申

購、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與

場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。與ETF相區(qū)別的是，L0F

不一定采用指數(shù)基金模式，同時(shí)，申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行。

2.從幣種的角度分析，國際債券的（）大于國內(nèi)債券。

?A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

?B.利率風(fēng)險(xiǎn)

?C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

?D.信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

［解析］國際債券的匯率風(fēng)險(xiǎn)大于國內(nèi)債券。

3.有一貼現(xiàn)債券，面值1000元，期限90天，以8%的貼現(xiàn)率發(fā)行。某投資者以

發(fā)行價(jià)買入后持有至期滿，該債券的發(fā)行價(jià)和該投資者的到期收益率分別是

()O

?A.980元和8.28%

?B.920元和8.28%

?C.980元和8.16%

?D.920元和8.16%

正確答案:A

［解析］根據(jù)貼現(xiàn)債券的發(fā)行價(jià)公式：P°=VX(l-dn),該債券的發(fā)行價(jià)為：

1000X(1-8%X90/360)=980(元)。根據(jù)貼現(xiàn)債券的到期收益率公式：Y“=

(V-Po)/PoX365/nXlOO%,該債券的到期收益率為：(1000-980)

/980X365/90X100%=8.28%?

4.不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。

?A.信用公司債

?B.保證公司債

?C.不動產(chǎn)抵押公司債

?D.信托公司債

正確答案:A

［解析］信用公司債是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券。

5.下面說法正確的是（）。

?A.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率會使股票價(jià)格上升

?B.中央銀行提高再貼現(xiàn)率會使股票價(jià)格上升

?C.中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)賣出大量證券會使股票價(jià)格上升

?D.中央銀行放松銀根會使股票價(jià)格上升

正確答案:D

［解析］中央銀行放松銀根，增加貨幣供給（如降低法定存款準(zhǔn)備金率，降低再

貼現(xiàn)率，通過公開市場業(yè)務(wù)買入大量證券），會使資金面較為寬松，引起對股

票需求增加，促使股票上升。

6.債券有不同的風(fēng)險(xiǎn)，但主要來自利率的波動，根據(jù)規(guī)避利率波動的情況，債

券可以分為（）。

?A.固定利率債券與浮動利率債券

?B.單利債券與復(fù)利債券

?C.固定利率債券與累進(jìn)利率債券

?D.貼現(xiàn)利率債券與浮動利率債券

正確答案:A

［解析］固定利率債券由于其利率水平不能變動，在償還期內(nèi)會有市場利率上升

的風(fēng)險(xiǎn)。浮動利率債券則在一定程度上避免了利率波動的風(fēng)險(xiǎn)。

7.貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（）。

?A.平價(jià)發(fā)行

?B.溢價(jià)發(fā)行

?C.折價(jià)發(fā)行

?D.都不是

正確答案:c

［解析］貼現(xiàn)債券發(fā)行時(shí)售價(jià)低于票面價(jià)值，屬于折價(jià)發(fā)行。

8.下列哪項(xiàng)不是美國存托憑證發(fā)行必需的步驟？（）

?A.投資者委托經(jīng)濟(jì)人以ADR形式購買非美國公司證券

?B.將所購買的證券存放在托管銀行

?C.存券銀行命令托管銀行移送證券

?D.存券銀行發(fā)出ADR

正確答案:C

［解析］C項(xiàng)，只有當(dāng)ADR被取消時(shí)，才能指令托管銀行把基礎(chǔ)證券重新投入當(dāng)

地市場。

9.股票以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為（）。

?A.平價(jià)發(fā)行

?B.折價(jià)發(fā)行

?C.溢價(jià)發(fā)行

?D.市價(jià)發(fā)行

正確答案:A

［解析］股票以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行；發(fā)行價(jià)高于面值價(jià)額發(fā)行，稱

為溢價(jià)發(fā)行。

10.關(guān)于股利政策，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

?A.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)

金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的政策

?B.股利政策通常涉及現(xiàn)金股利、股票股利和4個(gè)重要日期

?C.現(xiàn)金股利指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部

分或全部發(fā)放給股東，股東一般不需支付利息稅

?D.取股票股利暫免納稅

正確答案:C

［解析］對于現(xiàn)金股利，股東需支付息稅。

1L以下不是非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是（）。

?A.股息分派以年度為界

?B.股息分派以固定股息率為上限

?C.股東收入的穩(wěn)定性高

?D.公司股息分紅的負(fù)擔(dān)輕

正確答案:C

［解析］非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以每個(gè)營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如

果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，公司將不予

累積計(jì)算，優(yōu)先股股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補(bǔ)發(fā)。這樣，

公司不論以往年度的優(yōu)先股股息是否派足，都可以按當(dāng)年的盈利狀況按順序分

派當(dāng)年的優(yōu)先股股息和普通股股利。因此，股東收入沒有累積優(yōu)先股票穩(wěn)定性

茴O

12.商業(yè)匯票屬于（）。

?A.商品證券

?B.有價(jià)證券

?C.資本證券

?D.貨幣證券

正確答案:D

［解析］貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;

②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

13.關(guān)于基金的各項(xiàng)費(fèi)用，下列說法正確的是（）。

?A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

?B.我國封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

?C.我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%

?D.股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率

正確答案:A

［解析］目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金

根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25虬股票型基金的托管費(fèi)率要高

于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

14.以樣本股的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算的股價(jià)平均數(shù)是（）。

?A.奇單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

?B.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

?C.修正股價(jià)平均數(shù)

?D.綜合股價(jià)平均數(shù)

正確答案：B

［解析］加權(quán)股價(jià)平均數(shù)量以樣本股的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算的股價(jià)平均

數(shù)。

15.為了有效實(shí)施投資計(jì)劃并降低風(fēng)險(xiǎn)，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，

單個(gè)股票基金投資于股票比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。

A.10%

?B.40%

?C.50%

?D.60%

正確答案：D

［解析］《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：單個(gè)股票基金投資于股票比例,

不得低于該基金資產(chǎn)總值的60%o

16.允許權(quán)證持有人按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金的歐洲債券是（）。

?A.附貨幣權(quán)證債券

?B.可轉(zhuǎn)換歐洲債券

?C.附黃金權(quán)證債券

?D.附債務(wù)權(quán)證債券

正確答案:C

［解析］附黃金債券允許權(quán)證持有人按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金。

17.在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，則（）。

?A.期權(quán)價(jià)格越低

?B.期權(quán)價(jià)格越高

?C.期權(quán)價(jià)格越波動

?D.期權(quán)價(jià)格越穩(wěn)定

正確答案:B

［解析］在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價(jià)格越高。這主要是因

為權(quán)利期間越長，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大。隨著權(quán)利期間縮短，時(shí)間價(jià)值也逐漸

減少。在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值也為零。

18.（）是具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

?A.實(shí)物債券

?B.憑證式債券

?C.記賬式債券

?D.電子債券

正確答案：A

［解析］實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面

上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方

式等各種債券票面要素。

19.在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為（）。

?A.有價(jià)證券

?B.存托憑證

?C.證券化產(chǎn)品

?D.資產(chǎn)證券

正確答案:C

［解析］傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為

基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為證券化

產(chǎn)品。

20.證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格證書后超過（）未在證券專業(yè)崗位就職，資

格證書自動失效。

?A.8個(gè)月

?B.12個(gè)月

?C.18個(gè)月

?D.24個(gè)月

正確答案:C

［解析］如果證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格證書后超過18個(gè)月未在證券專業(yè)崗

位就職，則資格證書自動失效，如果想再次成為從業(yè)人員，需重新申請。

21.以下不屬于無面額股票特點(diǎn)的是（）。

?A.便于股票分割

?B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

?C.發(fā)行價(jià)格靈活

?D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

正確答案:B

［解析］由于股票上沒有標(biāo)明面額，無面額股票在發(fā)行時(shí)沒有不得低于票面價(jià)值

的限制，轉(zhuǎn)讓時(shí)也不易受票面價(jià)值的影響，分割時(shí)不需辦理面額變更手續(xù)。但

沒有面額，也不能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。

22.在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。

?A.貨幣基金

?B.股票基金

?C.債券基金

?D.認(rèn)股權(quán)證基金

正確答案:A

［解析］在選項(xiàng)4種基金中，管理費(fèi)率由低到高是：貨幣基金（0.25%~1%）,

債券基金（0.5%?1.5%）、股票基金（1%?1.5%）、認(rèn)股權(quán)證基金（1.5%?

2.0%）o最低的是貨幣基金；最高的是認(rèn)股權(quán)證基金。

23.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約中唯一可變的變量是（）。

?A.交易品種

?B.交割日期

?C.交易價(jià)格

?D.每日限價(jià)

正確答案:C

［解析］期貨合約對基礎(chǔ)金融工具的品種、交易單位、最小變動價(jià)位、每日限

價(jià)、合約月份、交易時(shí)間、最后交易日、交割日、交割地點(diǎn)、交割方式等都作

了統(tǒng)一規(guī)定，除某些合約品種賦予賣方一定的交割選擇權(quán)外，唯一的變量是基

礎(chǔ)金融工具的交易價(jià)格。交易價(jià)格是在期貨交易所通過公開競價(jià)的方式產(chǎn)生

的。

24.目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是（）。

?A.實(shí)物債券

?B.憑證式債券

?C.記賬式債券

?D.以上都不能在證交所交易

正確答案:C

［解析］目前上海證券交易所已經(jīng)為記賬式債券投資者建立了電子證券賬戶，可

以在上海證交所進(jìn)行交易。

25.上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括（）五大類。

?A.工業(yè)、商業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、公用事業(yè)和綜合

?B.工業(yè)、商業(yè)、金融業(yè)、公用事業(yè)和綜合

?C.工業(yè)、商業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、運(yùn)輸業(yè)和綜合

?D.工業(yè)、商業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、公用事業(yè)、運(yùn)輸業(yè)

正確答案:A

［解析］上證分類指數(shù)有A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用

事業(yè)類、綜合類共7類，從行業(yè)的角度劃分，僅包括后5種。

26.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）。

?A.現(xiàn)值理論

?B.預(yù)期理論

?C.合理收益理論

?D.流動性理論

正確答案:A

［解析］人們購買股票或其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益，將預(yù)期收益

按市場利率和證券有效期限折算成今天的價(jià)值，即現(xiàn)值，也就是人們?yōu)榱说玫?/p>

證券的未來收益而愿意付出的代價(jià)。所以，題目所述為現(xiàn)值理論。

27.公債最初僅僅是政府（）的手段。

?A.籌措資金

?B.擴(kuò)大公共事業(yè)開支

?C.彌補(bǔ)赤字

?D.實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控

正確答案:C

［解析］公債最初僅僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府

債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共事業(yè)開支的重要手段，并且隨著金融市場

的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政

策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

28.資本市場是融通長期資金的市場，它又可以進(jìn)一步分為（）。

?A.投票市場和債券市場

?B.證券市場和貨幣市場

?C.短期資金市場和長期資金市場

?D.中長期信貸市場和證券市場

正確答案：D

［解析］貨幣市場是融通短期資金的市場，資本市場則是融通中長期資金的市

場。資本市場又可以進(jìn)一步分為中長期信貸市場和證券市場。

29.15世紀(jì)，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是（）的買賣。

?A.債券

?B.股票

?C.商業(yè)票據(jù)

?D.國家債券

正確答案:C

［解析］在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。在證券市

場發(fā)展的初級階段，證券市場主要交易商業(yè)票據(jù)。

30.（）債券以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息。

?A.單利

?B.貼現(xiàn)

?C.累進(jìn)利率

?D.復(fù)利

正確答案:c

［解析］按照計(jì)息方式的不同，債券可以分為單利債券、復(fù)利債券、貼現(xiàn)債券和

累進(jìn)利率債券。其中，累進(jìn)利率債券是指以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券。

31.證券交易所必須限定（）。

?A.上市公司數(shù)量

?B.會員數(shù)量

?C.證券交易數(shù)額

?D.交易席位數(shù)量

正確答案:D

［解析］《證券交易所管理辦法》規(guī)定：證券交易所必須限定交易席位的數(shù)量:

證券交易所設(shè)立普通席位以外的席位應(yīng)當(dāng)報(bào)證監(jiān)會批準(zhǔn)。證券交易所調(diào)整普通

席位和普通席位以外的其他席位的數(shù)量，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)證監(jiān)會批準(zhǔn)。

32.戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期不少于（）。

?A.6個(gè)月

?B.12個(gè)月

?C.2年

?D.5年

正確答案:B

［解析］戰(zhàn)略投資者是指符合國家法律、法規(guī)和規(guī)定要求，與發(fā)行人具有合作關(guān)

系或合作意向和潛力并愿意按照發(fā)行人配售要求與發(fā)行人簽署戰(zhàn)略投資配售協(xié)

議的法人，是與發(fā)行公司業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長期持有發(fā)行公司股票的法人。在

這里所謂“長期持有”是指至少持有12個(gè)月。

33.下面關(guān)于債權(quán)的敘述正確的是（）。

?A.債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資

本，而非真實(shí)資本

?B.債權(quán)人除了按期取得本息外，對債務(wù)人也可以做其他干預(yù)

?C.由于債券期限越長，流動性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長期債券的票

面利率肯定高于短期債券的票面利率

?D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，所有的國債都是可

流通的

正確答案：A

［解析］B項(xiàng)債權(quán)人除了按期取得本息外，對債務(wù)人不能作其他干預(yù)；C項(xiàng)債券

票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受除時(shí)間以外其他因素的影響，所以有

時(shí)也能出現(xiàn)短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象；D項(xiàng)流通性是

債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，但也有一些國債是不能流通的。

34.權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為（）。

?A.3個(gè)月以上12個(gè)月以下

?B.4個(gè)月以上18個(gè)月以下

?C.5個(gè)月以上15個(gè)月以下

?D.6個(gè)月以上24個(gè)月以下

正確答案：D

［解析］權(quán)證的存續(xù)時(shí)間即權(quán)證的有效期，超過有效期，認(rèn)股權(quán)自動失效。權(quán)證

自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。

35.下列各項(xiàng)中，對我國社?；鸬恼J(rèn)識不正確的是（）。

?A.其資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資

金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

?B.確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?/p>

?c.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在

投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

?D.其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%,但不能超過65%

正確答案：D

［解析］我國社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、

信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行存款和國債投

資的比例不低于50%,企業(yè)債、金融債不高于10%,證券投資基金、股票投資

的比例不高于40%o

36.2006年9月5日，（）推出了以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)

中國A股指數(shù)期貨。

?A.新中坡交易所（SGX）

?B.中國臺灣證券交易所（TSEC）

?C.中國香港交易所

?D.中國金融期貨交易所

正確答案:A

［解析］2006年9月5日，新加坡交易所（SGX）推出了以新華富時(shí)50指數(shù)為

基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。

37.由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的

方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的（）。

?A.政策風(fēng)險(xiǎn)

?B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

?C.總風(fēng)險(xiǎn)

?D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

［解析］與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)稱為總風(fēng)險(xiǎn)，總風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系

統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)兩大類。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可

能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響。

38.關(guān)于金融自由化的作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

?A.金融自由化使利率、匯率、股價(jià)的波動更加頻繁劇烈，使得投資者迫

切需要可以回避市場風(fēng)險(xiǎn)的工具

?B.金融自由化促進(jìn)了金融競爭

?C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

?D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透、直接或迂回地奪走了銀行

業(yè)很大一塊陣地

正確答案:C

［解析］金融自由化使銀行業(yè)不得不尋求新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為

主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點(diǎn)。

39.作為無盈利無股息原則的一個(gè)例外的股息形式是（）。

?A.股票股息

?B.負(fù)債股息

?C.財(cái)產(chǎn)股息

?D.建業(yè)股息

正確答案:D

［解析］建業(yè)股息并不是來自于公司的盈利，而是對公司未來利潤的預(yù)分，實(shí)質(zhì)

上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。

40.證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和（）。

?A.證券公司

?B.證券交易所

?C.中國證監(jiān)會

?D.投資俱樂部

正確答案：B

［解析］我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和證券交易所，中國證監(jiān)會屬于

政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

41.世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是（），在

法律上統(tǒng)稱為“經(jīng)紀(jì)人一一交易商”。

?A.商人銀行

?B.投資公司

?C.商業(yè)銀行

?D.投資銀行

正確答案：D

［解析］世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同：美國的通俗稱謂是投資銀

行，在法律上統(tǒng)稱為“經(jīng)紀(jì)人一一交易商”；英國則稱商人銀行；以德國為代

表的一些國家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立子公司從事證券

業(yè)務(wù)經(jīng)營；日本等一些國家和我國一樣，把專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券

公司。

42.反映證券市場容量的重要指標(biāo)是（）。

?A.股票市值占GDP的比率

?B.證券市場價(jià)值

?C.證券化率（證券市值/GDP）

?D.證券市場指數(shù)

正確答案:c

［解析］證券化率是衡量一國（或地區(qū)）證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。一國

（或地區(qū)）的證券化率越高，意味著虛擬經(jīng)濟(jì)規(guī)模越大，證券市場在該國（或

地區(qū)）的經(jīng)濟(jì)體系中越重要，它是反映證券市場容量的重要指標(biāo)。

43.現(xiàn)階段指導(dǎo)我國證券市場健康發(fā)展的八字方針是（）。

?A.公開、公平、公正、守信

?B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

?C.公開、公平、公正、誠信

?D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

正確答案:B

［解析］我國及時(shí)總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展

的“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，初步形成了有中國特色的集中統(tǒng)

一的監(jiān)管體系。

44.債券和股票的相同點(diǎn)在于（）。

?A.具有同樣的權(quán)利

?B.收益率一樣

?C.風(fēng)險(xiǎn)一樣

?D.都是籌資手段

正確答案:D

［解析］債券與股票的相同點(diǎn)在于：二者都屬于有價(jià)證券；二者都是籌措資金的

手段；二者收益率相互影響。其區(qū)別在于：二者權(quán)利不同；二者目的不同；二

者期限不同；二者收益不同；二者風(fēng)險(xiǎn)不同。

45.股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，因而是一種

（）0

?A.物權(quán)證券

?B.債權(quán)證券

?C.綜合權(quán)利證券

?D.收益證券

正確答案:C

［解析］股票持有者對公司財(cái)產(chǎn)沒有直接支配權(quán)，所以不是A選項(xiàng)所說的物權(quán)憑

證；股票持有者不是公司的債權(quán)人，所以不是B選項(xiàng)所說的債權(quán)證券；并無D

選項(xiàng)中的收益證券這個(gè)概念。

46.國際債券是指（）。

?A.一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行

的債券

?B.一國借款人在本國證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行

的債券

?C.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行

的債券

?D.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向本國投資者發(fā)行

的債券

正確答案:C

［解析］國際債券的對象是外國投資者，以外國貨幣為面值，在國際證券市場發(fā)

行。

47.證券公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）依法核準(zhǔn)。

?A.董事會

?B.監(jiān)事會

?C.中國證監(jiān)會

?D.股東會

正確答案:C

［解析］證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的任職資格由中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)。

48.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。

?A.風(fēng)險(xiǎn)性

?B.收益性

?C.流動性

?D.參與性

正確答案:D

［解析］股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性和參與性的特征。股票持有

人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的參與性。

49.證券登記結(jié)算公司性質(zhì)上屬于（）。

?A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

?B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

?C.證券管理機(jī)構(gòu)

?D.自律性組織

正確答案:A

［解析］證券登記結(jié)算公司性質(zhì)上屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

50.2005年對《公司法》修訂的主要內(nèi)容，有關(guān)貨幣財(cái)產(chǎn)的出資比例，規(guī)定全

體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（）。

?A.10%

?B.20%

?C.25%

?D.30%

正確答案：D

［解析］《公司法》于1994年7月1日開始實(shí)施，分別于1999年和2004年修

改，2005年再次進(jìn)行全面修改，其中規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于

有限責(zé)任公司注冊資本的30沆

51.金融期貨交易中，雙方在對沖或到期交割前，盈利或虧損的程度取決于

()O

?A.對沖或到期交割的數(shù)量

?B.對沖期或到期交割的價(jià)格

?C.價(jià)格變動的幅度

?D.行業(yè)形勢

正確答案:C

［解析］金融期貨交易雙方在對沖或到期交割前，價(jià)格的變動必然使其中一方盈

利而另一方虧損，其盈利或虧損的程度決定于價(jià)格變動的幅度。

52.公債的最初功能是()。

?A.彌補(bǔ)財(cái)政赤字

?B.籌措建設(shè)資金

?C.便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)

?D.便于金融調(diào)控

正確答案:A

［解析］在出現(xiàn)公債的早期，政府發(fā)行公債的主要目的在于彌補(bǔ)財(cái)政赤字，但隨

著經(jīng)濟(jì)和社會的發(fā)展，發(fā)行公債的目的已經(jīng)演變?yōu)檫M(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。

53.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的

()納入證券投資者保護(hù)基金。

?A.15%

?B.20%

?C.25%

?D.30%

正確答案:B

［解析］這是《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第十二條的規(guī)定。

54.2006年12月，紐約證券交易所和()的合并計(jì)劃獲雙方股東大會批準(zhǔn),

首個(gè)跨大西洋的全球最大的新交易所誕生。

?A.東京證券交易所

?B.泛歐證券交易所

?C.倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所

?D.葡萄牙交易所

正確答案：B

［解析］2006年12月，紐約證券交易所和泛歐證券交易所合并計(jì)劃獲雙方股東

大會批準(zhǔn)，首個(gè)跨大西洋的全球最大的新交易所誕生。

55.(),24名經(jīng)紀(jì)人約定每日在梧桐樹下聚會，從事證券交易，并訂出了交

易傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)以及其他交易條款。該協(xié)議被稱為“梧桐樹協(xié)定”。

?A.1790年5月17日

?B.1792年5月17日

?C.1793年5月17日

?D.1817年5月17日

正確答案：B

［解析］1792年5月17日，24名經(jīng)紀(jì)人約定每日在梧桐樹下聚會，從事證券交

易，并訂出了交易傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)以及其他交易條款，該協(xié)議被稱為“梧桐樹

協(xié)定”。

56.股份有限公司的發(fā)行申請文件應(yīng)由（）推薦并向中國證監(jiān)會申報(bào)。

?A.發(fā)行公司

?B.證監(jiān)會的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)

?C.主承銷商

?D.承銷團(tuán)

正確答案:C

［解析］擬上市的股份有限公司和所聘請的中介機(jī)構(gòu)，按照中國證監(jiān)會制定的相

關(guān)要求制作申請文件，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報(bào)。

57.公司型證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

?A.產(chǎn)權(quán)

?B.委托代理

?C.債權(quán)債務(wù)

?D.所有權(quán)

正確答案:D

［解析］公司型證券投資基金本質(zhì)上是股份有限公司，購買公司型基金的人是其

股東因此，它反映了所有權(quán)關(guān)系。

58.關(guān)于信用違約互換（CDS）,下列說法錯(cuò)誤的是（）。

?A.2007年全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要

一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

?B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信用

?C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人

?D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買

方支付賠償

正確答案：B

［解析］信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信用保護(hù)。

59.證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。

?A.30%

?B.50%

?C.100%

?D.200%

正確答案：D

［解析］證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%,

以控制風(fēng)險(xiǎn)。

60.2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意（）進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證

券市場的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動，個(gè)人投資者將有望在未來

從事海外直接投資。

?A.浦東新區(qū)

?B.天津?yàn)I海新區(qū)

?C.深圳濱海新區(qū)

?D,北京

正確答案:B

［解析］2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直

接投資境外證券市場的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動，個(gè)人投資者

將有望在未來從事海外直接投資。

二、不定項(xiàng)選擇題

61.國有股從資金來源上看主要有（）。

A.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)V

B.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

C.政府部門向新建股份公司的投資V

D.授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資V

［解析］國家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份

公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股

份公司的投資；③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體

性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

62.最常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，競爭力分析通常包括（）。

A.市場占有情況V

B.利率水平

C.創(chuàng)新能力V

D.財(cái)務(wù)健全性V

［解析］最常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析。對具體公司而言，競爭力

分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常會包括主要高級管理人員經(jīng)驗(yàn)、水平、性格等

內(nèi)容，以及管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、合作與分工等情況。

63.對于可贖回優(yōu)先股票，下列說法正確的有（）。

A.可贖回優(yōu)先股票在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定的贖買價(jià)格收回V

B.可贖回優(yōu)先股票有兩種類型：強(qiáng)制贖回和任意贖回V

C.在實(shí)踐中，大部分可贖回股票屬于強(qiáng)制贖回，股份公司贖回往往是在能夠以

股息較低的股票取代已發(fā)行的優(yōu)先股票時(shí)予以贖回V

D.贖回的價(jià)格事先規(guī)定，通常低于股票面值

［解析］D項(xiàng)，可贖回優(yōu)先股票贖回的價(jià)格是事先規(guī)定的，通常高于股票面值。

64.指數(shù)基金的優(yōu)勢是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較小V

B.能獲得平均收益率V

C.費(fèi)用低廉V

D.能獲得的收益高于平均收益

［解析］指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費(fèi)用低廉；②風(fēng)險(xiǎn)較小；③在以機(jī)構(gòu)投資者為主

的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定

的投資回報(bào)；④指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。

65.《證券交易委托代理協(xié)議書》對于客戶和證券經(jīng)紀(jì)商來說是（）。

A.基本約定V

B.基本協(xié)議

C.基本法則

D.基本法律文書V

［解析］《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程

的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

66.不能在A股市場開戶的人員有（）。

A.證券交易所的管理人員V

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員V

C.未滿18歲者J

D.國家公務(wù)員

［解析］并無規(guī)定禁止公務(wù)員開戶，所以D選項(xiàng)不符合題意，證券交易所的管理

人員，未滿18歲者以及證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員都

不被允許在A股市場開戶。

67.確定債券票面幣種主要的方法是（）。

A.在本國發(fā)行的債券通常以本國本位貨幣作為面值的計(jì)量單位V

B.在國際金融市場籌資，則通常以債券發(fā)行地所在國家或地區(qū)的貨幣或以國際

上通用的貨幣為計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)V

C.還應(yīng)考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要V

D.主要考慮承銷商對幣種的需要

［解析］在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，即以何種貨幣作為

漬券價(jià)值的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。一般來說，在本國

發(fā)行的債券通常以本國貨幣作為面值的計(jì)量單位；在國際金融市場籌資，則通

常以債券發(fā)行地所在國家的貨幣或以國際通用貨幣為計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。此外，確定幣

種還應(yīng)考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要。

68.下列各項(xiàng)關(guān)于《公司法》對監(jiān)事會或監(jiān)事的規(guī)定不正確的有（）。

A.有權(quán)向股東會提出罷免董事、經(jīng)理的建議

B.股份有限公司監(jiān)事會至少每年度召開1次V

C.有限責(zé)任公司的監(jiān)事會會議6個(gè)月至少召開1次J

D.出席會議的監(jiān)事可以不在會議記錄上簽字J

［解析］《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司監(jiān)事會至少每年度召開1次，股份有限

公司的監(jiān)事會會議每6個(gè)月至少召開1次；出席會議的監(jiān)事必須在會議記錄上

簽字。

69.下列交易者中，潛在盈利有可能無限大的是（）。

A.期貨購買者V

B.期權(quán)出售者

C.期權(quán)購買者V

D.期貨出售者V

［解析］期貨交易雙方潛在的盈利和虧損都是無限的，而期權(quán)購買者潛在盈利無

限大，期權(quán)賣方的潛在損失無限大。

70.下列敘述正確的有（）。

A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票V

B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場最廣泛的投資者

C.2005年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易

D.按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

進(jìn)行證券投資J

［解析］個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的

投資者。2006年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易。

71.中央銀行通常采用的貨幣政策有（）。

A.存款準(zhǔn)備金制度V

B.增發(fā)國債

C.再貼現(xiàn)政策V

D.公開市場業(yè)務(wù)V

［解析］貨幣政策工具包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)。增發(fā)

國債屬于財(cái)政政策。

72.衍生產(chǎn)品的普及改變了整個(gè)市場結(jié)構(gòu)，主要表現(xiàn)在（）。

A.連接起傳統(tǒng)的商品市場與金融市場，并深刻地改變了金融市場與商品市場的

截然劃分J

B.衍生品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡單地歸入貨幣市場

或是資本市場V

C.其杠桿交易特征撬動了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交

易都相形見細(xì)V

D.其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，還可以復(fù)制出幾

乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品V

［解析］所給選項(xiàng)的內(nèi)容都屬于衍生產(chǎn)品普及后時(shí)整個(gè)市場結(jié)構(gòu)的表現(xiàn)。

73.會計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀況,

重點(diǎn)在于研究公司的（）。

A.盈利性V

B.規(guī)模性

C.安全性V

D.流動性V

［解析］會計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，主要是用來分析

公司的財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。

74.基金分類的意義在于（）。

A.有助于投資者做出選擇V

B.使得基金業(yè)績的比較更客觀公正V

C.使投資者加深對各種基金的認(rèn)識V

D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管V

［解析］對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選

擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對

各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇

與比較，對基金管理公司來說，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平

合理。對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)

管部門而言，明確基金的類別特征，將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效

的分類監(jiān)管。

75.下面關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的說法正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬V

B.基金管理費(fèi)的數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取J

C.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用V

D.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失應(yīng)列入基金管理

費(fèi)

［解析］基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金

資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用，不得列入基金管理

費(fèi)和托管費(fèi)，所以D選項(xiàng)不正確。

76.證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)符合健全性的要求，這主要體現(xiàn)在（）等方

面。

A.事前、事中、事后控制相統(tǒng)一V

B.滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)V

C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制V

D.覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員J

77.在美國，住房抵押貸款的種類包括（）。

A.優(yōu)級貸款V

B.ALT-A貸款J

C.資級貸款V

D.住房權(quán)益貸款V

［解析］在美國，住房抵押貸款大致可分為：優(yōu)級貸款、ALT-A貸款、次級貸

款、住房權(quán)益貸款以及機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款。

78.證券、期貨投資咨詢的主要形式有（）。

A.在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報(bào)告V

B.接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)J

C.舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會、分析會等J

D.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服

務(wù)V

［解析］證券、期貨投資咨詢的主要形式有：①接受投資人或者客戶委托，提供

證券、期貨投資咨詢服務(wù)；②舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會、

分析會等；③在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通

過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；④通過電話、

傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；⑤中國證監(jiān)

會認(rèn)定的其他形式。

79.發(fā)放股票股息的目的是（）。

A.增加公司資產(chǎn)總額

B.增加公司股東權(quán)益總額

C.使公司保留現(xiàn)金，解決公司發(fā)展對現(xiàn)金的需要J

D.使公司股票數(shù)量增加、股價(jià)下降，有利于股票的流通V

［解析］股票股息是股東權(quán)益在不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移，不會影響公司資產(chǎn)、負(fù)債

和股東權(quán)益，所以A和B選項(xiàng)不正確。

80.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。

A.對象的廣泛性V

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中介性V

C.客戶指令的權(quán)威性V

D.客戶資料的保密性V

［解析］證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客

戶買賣有價(jià)證券的行為?？忌粌H應(yīng)掌握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的上述四個(gè)特點(diǎn)，還應(yīng)

該熟悉每個(gè)特點(diǎn)的具體內(nèi)容。

81.開放式基金的認(rèn)購渠道有（）。

A.通過銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷V

B.網(wǎng)上競購

C.通過基金管理公司進(jìn)行直銷V

D.直接向其他持有人購買

［解析］在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購”?；?/p>

銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N業(yè)務(wù)資格的其

他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商

業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

82.債券收益率可分為（）。

A.票面收益率V

B.直接收益率V

C.持有期收益率V

D.到期收益率V

［解析］債券收益率可以劃分為以下四種：票面收益率，是指債券票面上列明的

固定利率；直接收益率，又稱本期收益率，是指債券的年利息收入與買入債券

的實(shí)際價(jià)格的比率；持有期收益率，是指買入債券后持有一段時(shí)間，在債券到

期前將其出售而得到的收益率；到期收益率，是指債券到期后，債券收益（債

券到期時(shí)所獲得的面值與購入時(shí)的價(jià)格之差）與債權(quán)購入價(jià)的比值。

83.《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》規(guī)定取得證券公

司董事、監(jiān)事和高管人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的基本條件包括（）。

A.正直誠信，品行良好V

B.熟悉證券法律、行政法規(guī)、規(guī)章以及其他規(guī)范性文件，具備履行職責(zé)所必需

的經(jīng)營管理能力J

C.在任職后1年內(nèi)取得證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格

D.應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)章、規(guī)范性文件，遵守公司章程

和行業(yè)規(guī)范，恪守誠信，勤勉盡責(zé)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力V

［解析］C項(xiàng)應(yīng)為在任職前取得證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

84.（）在任期或法定期限內(nèi)，不得直接或化名、借他人名義持有、買賣股

票，也不得接受他人贈與的股票。

A.證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員V

B.證券公司從業(yè)人員V

C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員V

D.法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員V

［解析］證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或法定期

限內(nèi)，不得直接或以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送

的股票。

85.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，應(yīng)當(dāng)考慮

（）的需要。

A.證券市場發(fā)展V

B.社會公共利益

C.社會發(fā)展

D.公平競爭V

［解析］《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十六條第三款規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)審批證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，應(yīng)當(dāng)考慮證券市場發(fā)展和公平競

爭的需要。

86.ADR通常有（）形式。

A.市場交易V

B.委托交易

C.場外交易

D.取消V

［解析］美國存托憑證（AmericanDepositaryReceipts,ADR）的交易，通常

有以下兩種交易形式：①市場交易，這種交易是指在美國市場的存托憑證持有

者之間相互買賣，在存券銀行過戶，在存券信托公司清算；②取消，當(dāng)客戶指

示賣出存托憑證而本地市場無存托憑證買家時(shí)，美國的經(jīng)紀(jì)人委托基礎(chǔ)證券所

在國的經(jīng)紀(jì)人出售基礎(chǔ)證券，當(dāng)經(jīng)紀(jì)人接到已經(jīng)出售的通知時(shí)即把存托憑證交

回存券銀行，由存券銀行取消存托憑證。同時(shí)存券銀行指示托管銀行，將相應(yīng)

的基礎(chǔ)證券解入當(dāng)?shù)刭徣朐撟C券的證券商賬戶。

87.下述說法正確的有（）。

A.基金交易是指以基金證券為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動J

B.基金有封閉式和開放式之分V

C.開放式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行

D.開放式基金的基金份額總額不固定J

［解析］封閉式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行，而開放式基金一般不在證

券交易所上市，所以C選項(xiàng)不正確。

88.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說法正確的是（）。

A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

B.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的50%V

C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易V

D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%J

［解析］A項(xiàng)，按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)

定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動

性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)

債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

89.公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的是（）。

A.有價(jià)證券

B.設(shè)備

C.房產(chǎn)V

D.土地使用權(quán)V

［解析］不動產(chǎn)抵押公司債，是指以公司的不動產(chǎn)作為抵押而發(fā)行的債券，只有

CD兩項(xiàng)，即房契和地契屬于不動產(chǎn)，而有價(jià)證券和設(shè)備都不屬于公司的不動

產(chǎn)，因此也不能作抵押而發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債。

90.證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途有（）。

A.作為境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對有關(guān)人員進(jìn)行勝任能力考核的依據(jù)V

B.作為國家司法機(jī)關(guān)、有關(guān)部門或組織依法履行職責(zé)的參考V

C.作為證券從業(yè)機(jī)構(gòu)招聘人員的參考V

D.作為協(xié)會審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊或變更申請的依據(jù)V

［解析］除ABCD四項(xiàng)外，證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途還包括：①作為中國

證監(jiān)會對有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的依據(jù)；②作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

對有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的參考；③作為協(xié)會推薦有關(guān)人選或組織行業(yè)評

比的依據(jù)；④作為證券從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶選擇專業(yè)服務(wù)人士的參考；⑤其他合法用

途。

91.有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實(shí)現(xiàn)下述（）目標(biāo)提供合理保證。

A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行V

B.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)V

C.保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整V

D.保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)J

［解析］有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實(shí)現(xiàn)下述目標(biāo)提供合理保證：①保證經(jīng)營

的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；②防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)

險(xiǎn)；③保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整；④保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)

務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)；⑤提高證券公司經(jīng)營效率和效果。

92.公募基金主要具有的特性是（）。

A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定V

B.投資金額要求低，適宜中小投資者參加V

C.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)性承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶

D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管J

［解析］公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，其特性有：①可

以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資

金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接

受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)

險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。

93.《刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有（）。

A.虛報(bào)注冊資本與虛假出資罪V

B.隱瞞重大事實(shí)罪V

C.行賄罪

D.提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪V

［解析］《刑法》第三節(jié)對妨害公司、企業(yè)管理秩序罪中并無關(guān)于公司犯罪的行

有罪。

94.證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)之外，還包括（）。

A.基金信息披露費(fèi)用V

B.基金分紅手續(xù)費(fèi)V

C.清算費(fèi)用V

D.基金持有人大會費(fèi)用V

［解析］證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)之外，還包括：封閉

式基金上市費(fèi)用；證券交易費(fèi)用；基金信息披露費(fèi)用；基金持有人大會費(fèi)用；

與基金相關(guān)的會計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用；基金分紅手續(xù)費(fèi)；清算費(fèi)用；法

律、法規(guī)及基金契約規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

95.下述說法正確的有（）。

A.證券交易所本身不持有證券V

B.證券交易所決定證券交易的價(jià)格

C.證券交易所為交易雙方成交創(chuàng)造條件V

D.證券交易所對交易雙方進(jìn)行監(jiān)督V

［解析］證券交易所不決定證券交易的價(jià)格，所以B選項(xiàng)不正確。

96.備兌憑證的作用是（）。

A.增加股票的流動性V

B.創(chuàng)造新的投資機(jī)會J

C.增加投資者人數(shù)

D.避開監(jiān)管

［解析］備兌憑證給予持有者按某一特定價(jià)格購買某種股票或幾種股票組合的權(quán)

利，投資者以一定的代價(jià)獲得這一權(quán)利，在到期日可根據(jù)股價(jià)情況選擇行使或

不行使該權(quán)利。備兌憑證的作用主要是增加了股票的流動性和創(chuàng)造了新的投資

機(jī)會。它使不流通的股票以一種新的形式流通，活躍了二級市場，還可解決證

券經(jīng)營機(jī)構(gòu)配股承銷業(yè)務(wù)的困境，減少承銷風(fēng)險(xiǎn)。

97.證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是（）。

A.規(guī)模失控和決策失誤V

B.超越授權(quán)V

C.變相自營和賬外自營V

D.操縱市場和內(nèi)幕交易V

［解析］證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)的管理，重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越

授權(quán)、變相經(jīng)營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。

98.證券登記結(jié)算公司的保證交收，可以（）。

A.降低信用風(fēng)險(xiǎn)V

B.集中資金

C.提高運(yùn)作效率V

D.降低市場運(yùn)作成本V

［解析］證券登記結(jié)算公司的保證交收的目的并不是B選項(xiàng)中的“集中資金”，

而是為了提高效率、降低風(fēng)險(xiǎn)、減少成本。

99.下列各項(xiàng)可以進(jìn)行綜合協(xié)議交易的有（）。

A.國債V

B.債權(quán)質(zhì)押式回購J

C.家庭理財(cái)產(chǎn)品

D.A股V

［解析］證券的協(xié)議交易中，可以通過綜合協(xié)議交易平臺進(jìn)行的有：①權(quán)益類證

券大宗交易，包括A股、B股、基金等；②債券大宗交易，包括國債、企業(yè)債

券、公司債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券和債券質(zhì)押式回

購等；③專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易；④深圳證券交易所規(guī)定的其

他交易。

100.112基金管理公司應(yīng)當(dāng)在（）中披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的

總量及所占比例。

A.基金合同生效公告V

B.上市交易公告書V

C.相關(guān)基金半年度報(bào)告V

D.相關(guān)基金年度報(bào)告V

［解析］基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)當(dāng)履行一定的信息披露義務(wù)。基金管理公司應(yīng)

當(dāng)在基金合同生效公告、上市交易公告書及相關(guān)基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告中

披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例。

101.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是（）。

A.獲取利息

B.獲取股息

C.實(shí)施公開市場操作V

D.進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控V

［解析］政府投資證券的目的并不是為了獲取股息和利息，而是通過公開市場操

作業(yè)務(wù)進(jìn)行宏觀調(diào)控。

102.關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說法正確的是（）。

A.2005年起，由中國證監(jiān)會牽頭，多部門協(xié)同，遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”

的工作原則與“試點(diǎn)先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決”的操作思路，啟動了針對股

權(quán)分置問題的改革J

B.在改革中，非流通股股東與流通股股東之間采取對價(jià)的方式平衡相互利益，

非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益J

C.對價(jià)的確定，證監(jiān)會有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以充分保護(hù)流通股股東的利益

D.改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過或者參加表決的流

通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，保證了在各參與主體博弈中廣大中小投

資者的利益得到充分保護(hù)

［解析］對價(jià)的確定既沒有以行政指令的方式，也沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，而是由上市

公司相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策的基礎(chǔ)上采取市場化的方式確

定；改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上和參加表決的流通股

股東所持表決權(quán)的2/3以上同時(shí)通過，保證了在各參與主體博弈中廣大中小投

資者的利益得到充分保護(hù)。

103.以下屬于《公司法》規(guī)定的董事、經(jīng)理的禁止行為的有（）。

A.不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲V

B.不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保V

C.不得自營或者為他人經(jīng)營與其所任職公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利

益的活動J

D.不得參加股東大會

［解析］公司法規(guī)定的董事、經(jīng)理的禁止行為并無D選項(xiàng)所述的“不得參加股東

大會”。

104.根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行的股票實(shí)行詢價(jià)制度。其詢價(jià)對象是指符合中國

證監(jiān)會規(guī)定條件的（）。

A.證券投資基金管理公司、證券公司V

B.個(gè)人投資者

C.信托投資公司、財(cái)務(wù)公司V

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFH）V

［解析］詢價(jià)對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券

公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

（QFII）以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。

105.采用公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于（）。

A.對發(fā)行人門檻要求較低，發(fā)行手續(xù)相對簡單

B.以眾多的投資者為發(fā)行對象，籌集資金潛力大J

C.可以采用廣告等公開方式進(jìn)行推銷，便于發(fā)行的成功進(jìn)行V

D.有利于提高發(fā)行人的社會信譽(yù)V

［解析］A選項(xiàng)是非公開發(fā)行的特征。

106.中證流通指數(shù)的樣本股包括（）滬、深兩市上市公司A股股票。

A.已實(shí)施股權(quán)分置改革的V

B.股改前已實(shí)現(xiàn)全流通的V

C.新上市全流通的V

D.所有滬深300指數(shù)樣本股中所含的

［解析］中證流通指數(shù)的樣本股包括：已實(shí)施股權(quán)分置改革、股改前已經(jīng)全流通

以及新上市全流通的滬、深兩市上市公司A股。

107.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括（）。

A.發(fā)起人V

B.特定目的的機(jī)構(gòu)或特定目的受權(quán)人（SPV）7

C.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)V

D.信用增級機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)V

［解析］資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除ABCD四選項(xiàng)內(nèi)容外，還包括承銷人和證券

化產(chǎn)品投資者。

108.下面關(guān)于平衡型基金的說法正確的是（）。

A.平衡型基金追求的是基金資產(chǎn)的長期增值

B.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低V

C.平衡型基金的缺點(diǎn)是成長的潛力不大V

D.平衡型基金在債券及優(yōu)先股和普通股之間進(jìn)行平衡J

［解析］A選項(xiàng)描述的是成長型基金的特點(diǎn)，而不是平衡型基金的特點(diǎn)；BCD選

項(xiàng)分別是對平衡型基金的正確描述。

109.下列機(jī)構(gòu)或個(gè)人，有權(quán)向證券公司的股東會提出議案的是（）。

A.董事會V

B.獨(dú)立董事

C.單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東J

D.監(jiān)事會J

［解析］我國《公司法》規(guī)定，董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有證券公司5%

以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。

110.政府發(fā)行實(shí)物國債，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)，實(shí)物交易占主導(dǎo)地位J

B.用于建設(shè)項(xiàng)目

C.雖然貨幣經(jīng)濟(jì)為主，但幣值不穩(wěn)定V

D.彌補(bǔ)預(yù)算赤字

［解析］政府發(fā)行實(shí)物國債，主要有兩種情況：一是在貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時(shí)實(shí)物交

易占主導(dǎo)地位；二是盡管貨幣經(jīng)濟(jì)已比較發(fā)達(dá)，但幣值不穩(wěn)定，為維持國債信

譽(yù)，增強(qiáng)國債吸引力，發(fā)行實(shí)物國債。在現(xiàn)代社會，實(shí)物國債非常罕見。

111.以下關(guān)于金融債券的說法，正確的有（）。

A.發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)J

B.金融機(jī)構(gòu)信用度較高V

C.對于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，都構(gòu)成它的負(fù)

債V

D.發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動權(quán)和機(jī)動權(quán)J

［解析］金融債券是指銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的并按照約定還本付息的有

價(jià)證券。金融債券屬于金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債。

112.在國外，大部分優(yōu)先股票為（）所持有。

A.保險(xiǎn)公司V

B.養(yǎng)老基金V

C.個(gè)人投資者

D.證券公司

［解析］在國外，優(yōu)先股票收入穩(wěn)定，價(jià)格波動小，風(fēng)險(xiǎn)低，適于長線投資，因

此多為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等機(jī)構(gòu)投資者持有。

113.基金收益的構(gòu)成包括（）。

A.基金投資所得的股息、債券利息V

B.買賣證券差價(jià)V

C.存款利息V

D.基金投資所得的紅利J

［解析］基金投資所得的股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、存款利息和基金投資

所得的紅利都是基金收益的組成部分。

114.關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任，下列敘述正確的有（）。

A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查

和驗(yàn)證V

B.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)在制作、出具專業(yè)意見時(shí)須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)

任J

C.服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶

賠償責(zé)任V

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的，也要承

擔(dān)連帶賠償責(zé)任

［解析］D項(xiàng)，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或音重

大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但

是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

115.證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。

A.對信息披露的管理

B.對證券交易活動的管理V

C.對會員的管理V

D.對上市公司的管理V

［解析］根據(jù)2001年12月12日中國證監(jiān)會令第4號令重新公布的《證券交易

所管理辦法》，證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進(jìn)行管理，對會員

進(jìn)行管理，以及對上市公司進(jìn)行管理。

116.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征是（）。

A.自由轉(zhuǎn)讓V

B.通常不記名V

C.自由認(rèn)購V

D.無面值

［解析］流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者

可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需

求。債券的票面價(jià)值是債券的基本要素，國債沒有面值是不可能的。所以D不

正確。

117.關(guān)于對違反證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定的處罰，下列描述正確的有

（）O

A.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；

已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書V

B.被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)

業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請V

C.參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5年內(nèi)不得參加

資格考試

D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有

關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正；拒

不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處

分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告及3萬元以下罰款J

［解析］C項(xiàng)，參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在2年

內(nèi)不得參加資格考試。

118.下列發(fā)行人盈利能力指標(biāo)符合要求的是（）。

A.發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元，且持續(xù)

增長V

B.第一項(xiàng)指標(biāo)要求發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于2000

萬元

C.最近1年盈利，且凈利潤不少于500萬元V

D.最近兩年?duì)I業(yè)收入增長率均不低于20%

［解析］在發(fā)行人的盈利能力方面，創(chuàng)業(yè)板對發(fā)行人設(shè)置了兩項(xiàng)定量業(yè)績指標(biāo)：

①發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元，且持續(xù)增

長；②最近1年盈利，且凈利潤不少于500萬元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于

5000萬元，最近兩年?duì)I業(yè)收入增長率均不低于30虬

119.下列關(guān)于債券遠(yuǎn)期交易的說法正確的有（）。

A.共有9個(gè)期限品種

B.交易數(shù)額最小為債券面額10萬元V

C.交易成員可在2?365天內(nèi)自由選擇交易期限J

D.交易單位為債券面額1萬元V

［解析］債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其

中7天品種最為活躍。

120.基金宣傳推介資料中