反洗錢與反腐敗指南

反洗錢與反腐敗指南合同編號(hào)：__________地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：鑒于：1.甲方為依法成立并有效存在的企業(yè)或其他組織；2.乙方為依法成立并有效存在的企業(yè)或其他組織；3.雙方均愿意遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)及國(guó)際反洗錢與反腐敗的相關(guān)規(guī)定；4.雙方為了共同預(yù)防和打擊洗錢與腐敗行為，保障雙方的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序；現(xiàn)雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)、信用的原則，達(dá)成如下協(xié)議：第一條反洗錢與反腐敗原則1.1雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)、國(guó)際反洗錢與反腐敗的相關(guān)規(guī)定，自覺(jué)接受中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。1.2雙方應(yīng)建立并完善反洗錢與反腐敗內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)制度得到有效執(zhí)行。1.3雙方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部員工培訓(xùn)，提高員工反洗錢與反腐敗意識(shí)和能力。第二條客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查2.1甲方應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和盡職調(diào)查，確保了解客戶的背景、性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等信息。2.2甲方應(yīng)定期對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行更為嚴(yán)格的監(jiān)測(cè)和審查。2.3甲方應(yīng)對(duì)客戶的身份信息、交易信息等進(jìn)行保密，不得泄露給無(wú)關(guān)第三方。第三條交易監(jiān)控與報(bào)告3.1甲方應(yīng)建立有效的交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。3.2甲方發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。3.3甲方應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，提供與可疑交易相關(guān)的信息、文件和資料。第四條內(nèi)部協(xié)作與溝通4.1雙方應(yīng)建立內(nèi)部協(xié)作機(jī)制，確保反洗錢與反腐敗工作的有效開(kāi)展。4.2雙方應(yīng)定期進(jìn)行反洗錢與反腐敗工作的交流與溝通，共同研究解決存在的問(wèn)題。4.3雙方應(yīng)對(duì)反洗錢與反腐敗工作中獲得的信息予以保密，不得泄露給無(wú)關(guān)第三方。第五條違約責(zé)任5.1雙方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。5.2雙方應(yīng)承擔(dān)因違約所產(chǎn)生的全部費(fèi)用，包括訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等。第六條爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第七條其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方反洗錢與反腐敗內(nèi)部控制制度4.乙方反洗錢與反腐敗內(nèi)部控制制度5.客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查操作流程6.交易監(jiān)控與報(bào)告操作流程7.內(nèi)部協(xié)作與溝通機(jī)制協(xié)議8.違約責(zé)任認(rèn)定與賠償協(xié)議9.爭(zhēng)議解決方式及相關(guān)法律規(guī)定10.雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.違反反洗錢與反腐敗內(nèi)部控制制度2.未按要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查3.未對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析4.未及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易5.未配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查6.泄露客戶身份信息、交易信息等7.未建立或未有效執(zhí)行內(nèi)部協(xié)作與溝通機(jī)制8.未按照約定解決爭(zhēng)議9.未按照約定履行其他義務(wù)三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。2.腐?。褐竾?guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的行為。3.內(nèi)部控制制度：指企業(yè)為合理保證實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、合規(guī)性和有效性而建立的制度。4.可疑交易：指在交易過(guò)程中，存在違反法律法規(guī)、違反正常交易習(xí)慣、可能涉及洗錢、恐怖融資等的行為。5.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)等對(duì)反洗錢與反腐敗工作進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方在盡職調(diào)查過(guò)程中，無(wú)法核實(shí)客戶身份信息。解決辦法：甲方應(yīng)積極與客戶溝通，要求客戶提供真實(shí)、完整的身份信息，如客戶無(wú)法提供或拒絕提供，甲方應(yīng)終止與該客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。2.問(wèn)題：乙方在交易監(jiān)控過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)可疑交易，但無(wú)法確定是否需要報(bào)告。解決辦法：乙方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，判斷可疑交易的嚴(yán)重程度，并及時(shí)報(bào)告。3.問(wèn)題：雙方在內(nèi)部協(xié)作與溝通過(guò)程中，出現(xiàn)信息泄露。解決辦法：雙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工的保密教育，簽訂保密協(xié)議，確保信息的安全。4.問(wèn)題：雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，無(wú)法協(xié)商解決。解決辦法：雙方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，通過(guò)法律途徑解決爭(zhēng)議。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方與乙方建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，進(jìn)行客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查。2.甲方與乙方在業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。3.甲方與乙方在