地區(qū)保險業(yè)務管理及人員管理知識手冊模板

員工手冊Agent’sHandbook11月初版版權全部不得翻印(最新內容以AIAI-CONNECT為準)

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目錄第一部分員工基礎管理通則……………1營業(yè)行政部對員工管理要求……………2員工入職步驟說明………2-1員工分組要求…………2-2員工考勤要求……………2-3員工衣飾要求……………2-4職場制度要求………………2-5員工傭金暫扣情形……2-6員工晉升和相關業(yè)務查詢和個人信息修改須知……2-7員工業(yè)績提醒步驟………2-8員工離職步驟及注意事項………………2-9業(yè)務主管秘書（助理）管理要求…………2-10培訓守則……………………2-11提議書申領步驟…………2-12展業(yè)工具……………………2-13促銷部工作步驟……………2-14協(xié)會和獎項…………………2-15財務部對員工管理要求…………………3投保單及保險費用繳交期限要求………3-1保險費不足要求…………3-2臨時收款收據(jù)管理………3-3正式發(fā)票管理……………3-4給用戶款項領取及收據(jù)簽收要求………3-5保單號及保單分發(fā)相關要求……………3-6保費交付管理要求………3-7營運部對員工管理要求………………4業(yè)務動作步驟………………4-1營運部對員工管理細則………………4-2總經理辦公室對員工管理要求………5紀律檢驗委員會……………5-1《風險管理要求》內容…………………5-2第二部分附件(和員工相關多種表格)

第一部分員工基礎管理第一章通則為員工了解企業(yè)組織框架,愈加好地和企業(yè)各部門內勤友好地溝通和更規(guī)范企業(yè)各項管理要求,便于員工提升個人工作效率,特制訂《員工手冊》（以下簡稱本手冊）。本手冊所稱“員工”，是指符合本企業(yè)業(yè)務人員聘用條件，取得《保險代理人資格證書》，和我企業(yè)簽署《保險代理人協(xié)議書》,從事個人壽險銷售、服務、增員、教導和管理等工作人員?！皹I(yè)務主管”，是指經本企業(yè)聘用業(yè)務主任、業(yè)務襄理、業(yè)務經理、營管處經理、營管處總監(jiān)。員工晉升等級包含：見習員工（TA）、正式員工（SA）、見習業(yè)務主任(TAS)、業(yè)務主任（AS）、業(yè)務襄理（SAS）、業(yè)務經理（UM）、營管處經理（AM）、營管處總監(jiān)（AD）。11第二章營業(yè)行政部對員工管理要求1、員工入職步驟及說明有證員工攜帶好一寸照片1有證員工攜帶好一寸照片1張,學歷和身份證復印件各1份新員工攜帶好一寸照片3張,學歷和身份證復印件各2份符合個人基礎條件及符合個人基礎條件及(1)大?；虮究埔陨蠈W歷，或(2)高中以上學歷，含有3年以上工作經驗.準員工填寫好《準員工填寫好《壽險員工申請表》(見附件2-1-1)、《準代理人入職記錄表》(見附件2-1-2),及答完《友邦潛能測試表》《友邦潛能測試表《友邦潛能測試表》分數(shù)達成100分以上Receptionist對符合條件者安排面試Receptionist對符合條件者安排面試面試不合格者，ADA將面試資料直接交給業(yè)務資料部準員工面試合格，持面試資料到業(yè)務資料部審核資料；同時由前臺介紹業(yè)務培訓課程報名步驟有資格證人員面試合格，ADA給開具《錄用通知單面試不合格者，ADA將面試資料直接交給業(yè)務資料部準員工面試合格，持面試資料到業(yè)務資料部審核資料；同時由前臺介紹業(yè)務培訓課程報名步驟有資格證人員面試合格，ADA給開具《錄用通知單》(見附件2-1-3)并將面試資料交給業(yè)務資料部業(yè)務資料部將考試人員名單報給電大業(yè)務資料部保留資料并統(tǒng)計每七天一向經理遞交資料新員工參與ALE課程有資格證人員參與NATC課程業(yè)務資料部將考試人員名單報給電大業(yè)務資料部保留資料并統(tǒng)計每七天一向經理遞交資料新員工參與ALE課程有資格證人員參與NATC課程新員工參與ALE考試新員工參與ALE考試有資格證人員等候企業(yè)安排簽約新員工等候ALE考試成績,同時參與PCC課程有資格證人員等候企業(yè)安排簽約新員工等候ALE考試成績,同時參與PCC課程新員工ALE考試經過,ADA給開具《錄用通知單》并將該新員工資料交給業(yè)務資料部新員工ALE考試經過,ADA給開具《錄用通知單》并將該新員工資料交給業(yè)務資料部新員工ALE考試未經過,重新報名參與ALE課程和ALE考試新員工等候企業(yè)安排簽約2-1-12-1-1新進員工入職簽約步驟之入職安排(二)新進員工入職簽約步驟之入職安排(二)簽約安排通知及手續(xù)(地點:Trainingroom):簽約安排通知及手續(xù)(地點:Trainingroom):一業(yè)務資料部依據(jù)《簽約物料清單》(見附件2-1-4),同時下發(fā)《名片定購表》(見附件2-1-5),待新進員工填寫完后確定;二新進員工將填寫好名片定購表遞交出納處,同時繳付以下費用:1押金2首盒名片費3辦理資格證工本費4辦理展業(yè)證工本費5工作證工本費6展業(yè)工具。注意:有證并被錄用員工須將資格證及原保險企業(yè)離職證實原件上交業(yè)務資料部以后方可簽約.簽約(地點:Trainiangroom):簽約(地點:Trainiangroom):一業(yè)務資料部下發(fā)《代理人協(xié)議書》(一式兩份),及《自動繳費授權書》(見附件2-1-6)、《保險代理人確保書》(見附件2-1-7)、《保險代理人個人資料》(見附件2-1-8),待員工填妥后收回;二員工領取展業(yè)資料工具、員工機密匯報書及自動轉帳授權書.分組:分組:員工入職第一天到前臺公告欄*獲取自己組別分配信息,以后到營管處報到.領取員工代碼、收據(jù)、保單號碼:領取員工代碼、收據(jù)、保單號碼:一員工入職第三天到前臺公告欄了解自己員工代碼;二員工依據(jù)《簽約安排通知》到出納處領取保費暫收收據(jù)和保單號碼.上交入職資料:員工入職一周內將上交入職資料:員工入職一周內將《擔保書》(見附件2-1-9)和已開具傭金存折復印件填上自己姓名、員工代碼、組別等個人信息后連同5張照片一齊交ADA.注意:入職資料未立即上交將影響傭金領取.購置本人個人意外保險:員工入職兩周內填寫本人意外險投保單、保費暫收收據(jù)后交至出納處.領替換理人協(xié)議:領替換理人協(xié)議:員工入職30天之內,①屬企業(yè)增員員工到其所屬ADA處領取員工協(xié)議;②屬主任/準主任增員員工到主任/準主任處簽收領取.2-1-2前臺公告欄*:出六樓電梯后右轉彎,櫥窗旁邊公告欄即是2-1-2說明：代理人報名考試凡在我企業(yè)申請參與保險代理人資格考試人員,必需:學歷為高中以上;年紀不得小于18歲.外籍人士不能參與報考.港澳籍人士能夠參與報考,其面試材料必需遞交到營業(yè)行政部主管處審批;審批經過,方可報考.《保險代理人資格考試報名表》為中國保險監(jiān)督管理委員會監(jiān)制,每人僅有一份,復印無效.假如參與考試經過不和企業(yè)簽約,但要領取保險代理人資格證,須補繳250元考試培訓費及保險代理人資格證工本費.簽約入職員工入職需投保綜合個人意外保險（該保單計算傭金和業(yè)績），每十二個月保費為：RMB166，該費用從傭金中扣除，如當月傭金不足，差額則延至下月扣除，直至扣完為止。如已投保類似保險，請?zhí)峁┍螐陀〖瑒t無需參與以上計劃。員工欲續(xù)印名片，請直接到出納處填寫名片印制申請表并交款。2-1-3員工在入職頭六個月內，可依據(jù)代理人協(xié)議書要求享受六個月訓練津貼，曾經加入過AIA歸雁人員及其它保險企業(yè)之員工不享受訓練津貼。2-1-3員工簽約后，必需在5個工作日內上繳包含擔保書、銀行存折復印件、申明書、學歷證實復印件等在內個人資料到營業(yè)行政部，假如員工沒有按時上繳，相關部門將會發(fā)出電話或書面警告。員工可在接到警告后五個工作日補回相關手續(xù)。假如員工在這兩周內全部沒有完成上繳資料手續(xù)，營業(yè)發(fā)展培訓部將會回收一切展業(yè)資料及暫停其相關展業(yè)資格。從簽約入職起30天內，員工仍沒有完成上繳手續(xù)者，企業(yè)有權終止該員工代理人協(xié)議。2、員工分組要求員工分組要求有以下兩種情況:1）考試經過并簽約入職員工分組要求：面試資料到業(yè)務資料部后，業(yè)務資料部將依據(jù)《準代理人入職記錄表》判別是否主任增員，凡不屬于主任增員均視為企業(yè)招聘，其組別分配由業(yè)務資料部依據(jù)營業(yè)行政部相關文件進行調配，面試者本人及ADA均無權要求分至某特定組。屬主任（或準主任）增員面試者一經ADA署名目用，其組別即為該主任（或準主任）所屬組別；企業(yè)招聘面試者一經ADA署名目用，其組別分配便交由業(yè)務資料部依據(jù)營業(yè)行政部相關文件進行調配。任何不服從組別分配安排者當次不予錄用，若要再次申請，須等候六個月重新填表遞交面試資料。2-2-1員工簽約分組以后，不能再更換組別和直屬業(yè)務主管，如需更換組別或直屬業(yè)務主管，則必需辦理離職手續(xù)，并于六個月以后重新申請入職。2-2-1自動離職員工，離職以后六個月內重新入職，必需歸回原組別及原直屬業(yè)務主管，若直屬業(yè)務主管離職，則歸為上一級主管；離職六個月后申請亦可依據(jù)申請者之意愿重新選擇組別，而且需提供書面申請，但必需得到營業(yè)行政部主管之同意。2)推遲簽約員工分組要求對于每期參與培訓并考試經過之員工，若未在當期簽約，下次簽約時須提供情況說明，而且其組別分配依據(jù)原來電腦統(tǒng)計。對于企業(yè)招聘人員欲變更為主任增員，或主任增員欲變更為另外主任增員，則其簽約日期距其原應該簽約日期不少于6個月，而且需提供書面申請，和必需得到營業(yè)行政部主管之同意。2-2-22-2-23、員工考勤要求考試經過并在當期簽約新人，自“90天跟進培訓課程”開始，便進入員工入職以后考勤考評。在“90天跟進培訓課程”中，員工必需出席企業(yè)之早會、夕會、培訓課程及相關活動，相關請假手續(xù)均要到ADA處辦理，假條交到ADA留底。課程結束后由ADA依據(jù)出勤統(tǒng)計及請假情況，整理出員工實際出勤表，出勤表由ADA簽字確定送交業(yè)務資料部。錄用人員（含原來考試經過但未在當期簽約人員）簽約結束以后進入NATC課程培訓，NATC培訓結束再進入90天課程跟進。該類人員考勤考評自入職月份1日（即協(xié)議生效日）開始，每個月依據(jù)出勤統(tǒng)計及請假情況進行實際出勤表整理，整理出勤表由ADA簽字確定送交業(yè)務資料部。“NATC培訓課程”及“90天跟進培訓課程”結束以后，員工出勤率由ADA依據(jù)員工早會、夕會出勤統(tǒng)計及請假情況進行統(tǒng)計，整理出勤表由ADA簽字確定送交業(yè)務資料部。ADA計算員工當月出勤率，以上個月25日到當月24日員工出勤統(tǒng)計為標準計算。業(yè)務資料部留底每個月出勤匯報將作為員工發(fā)放津貼、晉升、考評依據(jù)。員工自進入入職考勤考評以后（含90天跟進課程期間），30天內無故缺勤4天以上解除代理人協(xié)議，十二個月內事假時間累計1個月以上解除代理人協(xié)議。2-3-12-3-1員工每個月工資到帳以后，假如對因為出勤率引發(fā)津貼不發(fā)放有疑問，必需填寫業(yè)務查詢申請表，在每個月工資發(fā)放日（通常每個月10號）之5天內申請查詢，凡超出此期限查詢2-3-12-3-1員工請假15天以上須提前填寫請假條并經營業(yè)行政部主管簽字，凡事后補假條均視為無效。假如病假、產假15天以上，被同意請假條及醫(yī)院證實原件須交到業(yè)務資料部，ADA、員工留復印件。假如請假30天以上并想暫?？荚u者，須提交書面申請由所屬ADA簽字以后，并經營業(yè)行政部主管審批，審批后原件交業(yè)務資料部，ADA、員工留復印件。對于入職新人，假如入職頭三個月內，當月請假超出1個星期，則不享受請假月份訓練津貼。出勤匯報在職場公布以后，員工如有疑問，需于3天之內到相關ADA處查詢，不然上訴無效。2-3-22-3-24、員工衣飾要求為了建立專業(yè)行銷形象，員工必需穿著合宜之行銷人員衣飾。男士：1．頭發(fā)：整齊清潔，長度適宜2．衣飾：長袖白色，必需配戴領呔，顏色最好和襯衣/西裝相配，傳統(tǒng)款式西裝，西裝應以深色（黑、深灰、寶藍）為佳。3．皮鞋：傳統(tǒng)款式，以黑色為佳4.不可留長指甲5.如有體味請合適處理女士：1．頭發(fā)：整齊清潔2．衣飾：傳統(tǒng)西服為主，行政套裝為佳（領口不許過低，衣料不可太薄）3．皮鞋：密頭鞋（前包后包），和衣服顏色相配4．化妝：淡妝及涂口紅5.如有體味請合適處理不符合要求者：第一次口頭警告并請回家更換 第二次書面警告第三次則解除代理人合約2-42-45、職場制度要求員工必需按時出席企業(yè)早會、夕會，并須穿著企業(yè)要求之行政服裝。員工必需根據(jù)《員工手冊》辦事。員工必需佩戴胸卡，沒有胸卡者一律要等主管或ADA到前臺登記后才能進入。到訪客人若需面見員工，訪客必需在前臺憑有效證件登記及等候，在有員工陪同情況下，才能進入職場。參與職前課程培訓準員工須在前臺領取學習證后，才能進入培訓室。借用會議室開會或見客必需提前到主管或ADA處申請并填寫《租用會議室申請表》，經ADA批核后才可使用。節(jié)省企業(yè)公共資源包含：申請表格、飲水、廁紙、用水、冷氣、照明等。業(yè)務主管必需配合企業(yè)發(fā)展方向及行政方針,管理好自己組員。員工之間不可有錢銀瓜葛。員工在沒有特殊情況下不得使用職場后門進入，不然企業(yè)將對其作行政處分。不得偷竊及損壞企業(yè)公共財物：企業(yè)關鍵文件、電腦、復印機和傳真機、臺子、凳子、電話、公告欄、廁所設施、照明設施、冷氣設施、門鎖等。不然給行政處分并按價賠償。2-5在職場內不得喧嘩、喧華、打架，不然給行政處分及終止代理人協(xié)議。2-5職場及企業(yè)范圍內嚴禁吸煙及飲酒。6、員工傭金暫扣情形持異地保險代理人資格證書之員工入職時未辦理好資格證轉移手續(xù)或未上交資格證及原異地保險企業(yè)離職證實。入職30天內未提供被確定江門戶藉擔保人署名擔保書。2-62-67、員工晉升和相關業(yè)務查詢和個人信息修改須知1）員工晉升申請：員工入職六個月后，達成對應業(yè)績和標準可于要求時間內提出申請以下對應等級：準業(yè)務主任（TAS）、業(yè)務主任（AS）、業(yè)務襄理（SAS）、業(yè)務經理（UM）、營管處經理（AM）。請到所屬ADA索取對應申請表，經直屬上級、ADA和營業(yè)行政部主管審批后，業(yè)務資料部方給正式晉升。2）業(yè)務查詢：員工就相關晉升、考評、傭金及各類競賽結果等，若有異議或追溯者，請?zhí)顚憽叭粘Ｊ聞仗幚韰R報書”，并交所屬ADA簽署后，交相關部門處理。如屬保單問題，請具體說明保單號碼、交單日期、核保經過日期及回執(zhí)交回日期等。3）個人信息修改：2-6-1員工就相關通訊聯(lián)絡方法、銀行帳號（請?zhí)峁┬聨ぬ枏陀〖?、住宅地址、AIA-CONNECT用戶密碼等信息修改，請?zhí)顚憽叭粘Ｊ聞仗幚韰R報書”，并交所屬ADA簽署后，業(yè)務資料部據(jù)此修改，更新后信息將于一周后生效。2-6-1日常事務處理匯報書（附件2-7-1）2-72-78、員工業(yè)績提醒步驟1）新員工業(yè)績提醒步驟業(yè)務資料部，員工入職第3個月初業(yè)務資料部，員工入職第3個月初;發(fā)信1(綠色)ARLTA001(green)-員工;名單給ADA及主管。員工轉為SA,入職第4個月初員工（TA）入職第1、2、3個月case<9員工（TA）入職第1、2、3個月case>=9業(yè)務資料部，員工入職第4個月初;發(fā)信2(黃色)ARLTA002(yellow)-員工;名單給ADA及主管。員工轉為SA，入職第4個月初員工(TA)入職第4、5個月case<9員工（TA）入職第4、5個月case>=9業(yè)務資料部，員工入職第6個月初發(fā)信3(紅色)ARLTA003(red)-員工，名單給ADA、主管員工（TA）入職第4、5、6個月case<9員工（TA）入職第4、5、6個月case>=9員工轉為SA入職第7個月初業(yè)務培訓部，安排ADA推薦之員工參與火鳳凰計劃培訓(已參與過不再參與)業(yè)務資料部，員工入職第7個月初名單給ADA，副本抄送主管員工，轉為SA入職第7個月初業(yè)務發(fā)展部，在業(yè)務資料部名單發(fā)出之日起七個工作日之內作出反饋（視特殊情形向營業(yè)行政部主管遞交特批申請）業(yè)務資料部，員工入職第7個月底發(fā)終止合約信-員工，副本抄送主管，名單給ADA。特批情形:營業(yè)行政部主管在三個工作日內特批(明確指明:給多長時間寬限期,寬限期考評標準)未獲同意或未經過寬限期考評標經過寬限期考評標準員工（TA）入職員工（TA）入職第1、2個月case<9員工（TA）入職第1、2個月case>=9員工轉為SA 2-8-12-8-1SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何連續(xù)三個月維持SA考評SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何連續(xù)三個月維持SA考評員工擔任SA過去二個月員工擔任SA過去二個月FYC<1500業(yè)務資料部業(yè)務資料部第3個月初發(fā)信1(綠色)ARLSA001(green)-員工；員工擔任SA過去三個月FYC>=&CASE>=3員工擔任SA過去三個月FYC>=&CASE>=3員工擔任SA過去三個月FYC<,orCASE<3員工維持正式員工考評經過員工維持正式員工考評經過業(yè)務資料部，考評不經過第1個月初發(fā)信2(黃色)ARLSA002(yellow)-員工；名單給ADA及主管業(yè)務培訓部安排ADA推薦之員工參與火鳳凰計劃培訓(已參與過不再參與)業(yè)務培訓部安排ADA推薦之員工參與火鳳凰計劃培訓(已參與過不再參與)員工延期30天以后過去三個月FYC>=&員工延期30天以后過去三個月FYC>=&CASE>3員工延期30天以后過去三個月FYC<orCASE<3業(yè)務資料部，考評再次不經過第1個月初發(fā)信3(紅色)ARLSA003(red)-員工業(yè)務資料部，考評再次不經過第1個月初發(fā)信3(紅色)ARLSA003(red)-員工；名單給ADA、主管員工維持正式員工考評經過業(yè)務資料部，考評再次不經過第1個月底；發(fā)終止合約信-員工，副本抄送主管,名單給ADA營業(yè)行政部，在資料部名單發(fā)出之日起七個工作日之內作出反饋（視特殊情形向營業(yè)行政部主管遞交特批申請）業(yè)務資料部，考評再次不經過第1個月底；發(fā)終止合約信-員工，副本抄送主管,名單給ADA營業(yè)行政部，在資料部名單發(fā)出之日起七個工作日之內作出反饋（視特殊情形向營業(yè)行政部主管遞交特批申請）特批情形:特批情形:營業(yè)行政部主管在三個工作日內特批(明確指明:給多長時間寬限期,寬限期考評標準)未獲同意或未經過寬限期考評標準未獲同意或未經過寬限期考評標準經過寬限期考評標準經過寬限期考評標準員工維持正式員工考評經過員工維持正式員工考評經過2-8-22-8-2員工/ADA/主管填寫《終止代理人協(xié)議申請書》（如由企業(yè)提出終止協(xié)議，企業(yè)將發(fā)信通知員工已被終止協(xié)議。）9、員工離職步驟及注意事項員工/ADA/主管填寫《終止代理人協(xié)議申請書》（如由企業(yè)提出終止協(xié)議，企業(yè)將發(fā)信通知員工已被終止協(xié)議。）ADAADA/主管審批營業(yè)行政部主管審批營業(yè)行政部主管審批業(yè)務資料部修改系統(tǒng)狀態(tài)業(yè)務資料部修改系統(tǒng)狀態(tài)員工將代理人協(xié)議書、展業(yè)證、工作證及押金收據(jù)等交還資料部。員工將保單暫收收據(jù)交回出納處。（員工將代理人協(xié)議書、展業(yè)證、工作證及押金收據(jù)等交還資料部。員工將保單暫收收據(jù)交回出納處。（如保單暫收收據(jù)逾期未交還者將作罰款處理）員工將企業(yè)資料和鑰匙等交還所屬員工將企業(yè)資料和鑰匙等交還所屬ADA。業(yè)務資料部業(yè)務資料部和出納查核員工是否交回退費回執(zhí)和領款回執(zhí)；在AIA-CONNECT查核是否交回保單回執(zhí)、理賠回執(zhí)及處理完照會等事宜。業(yè)務資料部依據(jù)業(yè)務資料部依據(jù)“手續(xù)未辦理備注”通知該員工辦理未完成手續(xù)。否否財務部核實員工應收應付之款項財務部核實員工應收應付之款項款項轉至員工傭金帳號，或由員工到出納處領取現(xiàn)金，至資料部領取資格證書?？铐椶D至員工傭金帳號，或由員工到出納處領取現(xiàn)金，至資料部領取資格證書。注:每個月20日前遞交之申請,且各項手續(xù)于當月月結前處理完成,款項將于次月15日(節(jié)假日順延)轉入傭金帳戶，資格證書可憑身份證到資料部領取；如遲于20日遞交之申請，且于次月月結前手續(xù)處理完成，則押金及資格證書順延至隔月15日辦理。另：應交回之資料，如有不齊全者，請?zhí)顚懮昝鲿?；如需領2-9取現(xiàn)金，請寫領取現(xiàn)金申請書；如需委托她人辦理，應填寫委托書。以上各項均需所屬ADA簽字。2-910、業(yè)務主管秘書（助理）管理要求◆相關業(yè)務主管秘書（助理）領取資格證書要求凡在企業(yè)報名考試之各組業(yè)務主管秘書（助理），如需領取保險代理人資格證書，請遵守以下要求：須于考試前即成為業(yè)務主管之秘書（助理），并辦理相關登記手續(xù)：填寫業(yè)務主管秘書（助理）個人資料記錄表（附件2-10-1），由其業(yè)務主管及ADA簽字后，交至業(yè)務資料部審核后，領取秘書工作證并交付工本費；業(yè)務主管秘書（助理）任職期間，保險代理人資格證書由企業(yè)留存；業(yè)務主管秘書（助理）和業(yè)務主管解除聘用關系，需填寫業(yè)務主管秘書（助理）離職記錄表（附件2-10-2），由其業(yè)務主管及ADA簽字確定，交至資料部辦理相關登記手續(xù)；將業(yè)務主管秘書離職記錄表及秘書工作證交回業(yè)務資料部，由本人憑身份證原件領取保險代理人資格證書。不能遵守上述要求者，需遵照常規(guī)繳納人民幣貳佰伍拾元整（￥250.00），由本人憑身份證原件領替換理人資格證書。2-102-1011、培訓守則報讀培訓課程步驟由業(yè)務培訓部公布當月由業(yè)務培訓部公布當月《培訓課程時間表》已經有代理證未有代理證已經有代理證未有代理證經營業(yè)行政部職員審核符合報讀課程要求者經營業(yè)行政部職員審核符合報讀課程要求者學員填寫《培訓課程報名表》*前臺搜集報考者相關資料：1前臺搜集報考者相關資料：1、填好《培訓課程報名表》(見附件2-11-1)；2、一寸照片3張（黑白）；3、學歷證及身份證復印件各兩張。安排簽約收銀臺簽收學員交納課程學費收銀臺簽收學員交納課程學費填寫《填寫《培訓課程報名表》收齊全部費用及資料學員交納學費財務部收齊全部費用及資料學員交納學費財務部營業(yè)行政部職員填寫營業(yè)行政部職員填寫《考試報名表》派發(fā)《派發(fā)《培訓課程時間表》給學員向學員解釋向學員解釋《申明書》收齊全部費用及資料收齊全部費用及資料由負責由負責ALE課程同事對資料進行統(tǒng)計及管理派發(fā)派發(fā)《培訓課程時間表》給學員由負責ALE由負責ALE課程同事對資料進行統(tǒng)計及管理情況反應ADA了解報名情況情況反應營業(yè)行政部經理情況反應ADA了解報名情況情況反應營業(yè)行政部經理ADA了解報名情況ADA了解報名情況Remark：*課程ALE及PCC，學費分別為￥230及￥20，合共￥250。Remark：*課程ALE及PCC，學費分別為￥230及￥20，合共￥250。(課程ALE:書本￥87,復習資料￥12,考試報名￥70,試卷￥6,轉車￥552-11-1遲四處理遲到15分鐘以內準/員工培訓課程5元準/業(yè)務主任培訓課程10元遲到15至30分鐘準/員工培訓課程10元準/業(yè)務主任培訓課程30元遲到30分鐘或以上不許可進入課室并按曠課論處《新員工跟進培訓課程》遲到15分鐘以上視為曠課以上捐款將作為樂捐用途曠課處理全部報名費用均被扣除，如欲補課，必需重新報名。請假處理員工須于課程開始前到所屬之ADA處領取并填寫《員工請假申請表》（見附件2-11-2）中“業(yè)務培訓部專用”一欄，經ADA署名后投入營管處前臺設置“業(yè)務培訓部”指定小箱子或交至業(yè)務培訓部。著裝要求男士：1．頭發(fā)：整齊清潔，長度適宜2．衣飾：長袖白色，必需配戴領呔，顏色最好和襯衣/西裝相配，傳統(tǒng)款式西裝，西裝應以深色（黑、深灰、寶藍）為佳。3．皮鞋：傳統(tǒng)款式，以黑色為佳4.不可留長指甲5.如有體味請合適處理女士：1．頭發(fā)：整齊清潔2-11-22．衣飾：傳統(tǒng)西服為主，行政套裝為佳（領口不許過低，衣料不可太?。?-11-23．皮鞋：密頭鞋（前包后包），和衣服顏色相配4．化妝：淡妝及涂口紅5.如有體味請合適處理如不符合要求者，培訓導師可要求學員回家換上行政衣飾后，方可上課。課室環(huán)境要求不可在課室內飲食、吸煙、看報紙等在課程中不可隨便出入教室嚴禁在課室內接打電話，如任何通訊工具發(fā)聲，則罰款5元/次，若收聽則罰款10/次，用以樂捐維護室內多種學習設備，如有損壞則按數(shù)賠償惡劣天氣處理如遇藍色暴雨信號，開課前兩小時信號仍未解除，是日培訓課程取消并另作安排。如遇四號或以上風球，開課前兩小時信號仍未解除，是日培訓課程取消并另作安排。如遇其它惡劣天氣時，業(yè)務培訓部視情況決定是否取消課程并另作安排，員工可在課程開始前兩小時撥打3130088查詢課程變動情況。2-11-32-11-312、提議書申領申領步驟圖員工員工向業(yè)務發(fā)展部編印提議書專用室索取提議書申請表(見附件2-12-1)員工提交提議書申請表及款項至編印提議書專用室業(yè)務發(fā)展部搜集申請表及款項業(yè)務發(fā)展部將款項交給出納業(yè)務發(fā)展部業(yè)務發(fā)展部文員準備提議書業(yè)務發(fā)展部將提議書發(fā)到員工所在之組別專用柜員工到所屬組別專用柜里領取 注意:業(yè)務發(fā)展部接收提議書申請表和發(fā)出提議書時間為中午12：00前交-下午4：00領?。幌挛缣峤?明天早晨10：00領取。2-12提議書加急須到前臺交付加急費用，送交業(yè)務發(fā)展部文員加急。2-12提議書出售價格提議書一般版每份人民幣3.00元提議書精裝版每份人民幣5.00元提議書加急每份另加加急費用人民幣5.00元提議書編印申請表（附件2-12-1）13、展業(yè)工具企業(yè)介紹產品彩頁產品手冊招聘彩頁保險提議計劃書（樣本）職業(yè)分類表投保單2-132-1314、促銷部工作步驟購物步驟開始到展柜看營銷用具樣板并記下名稱及代碼到收款臺領取購物申請表，按要求填寫完整并交款到促銷部出示收據(jù)，交購物申請表，領取物品購物步驟結束說明：員工需在購物申請表（填寫方法見“購物申請表”樣本）上填寫清楚員工姓名、代碼、組別、聯(lián)絡電話、購置日期；按“營銷用具一覽表”上物品編號、品名、價格及購置數(shù)量填寫清楚，如員工錯填，而錯購物品，恕不更換；當日購物，須在同一天促銷部開放時間內領取;促銷部每逢周二、周四時間9：30AM-11：30AM開放，當月20日為盤點日（暫停開放一天），如20日是假日，則順延到以后第一個工作日。促銷禮品訂購日為每個月1日和16日（假日，則順延到以后第一個2-14-1工作日）。先填寫購物申請表登記，禮品到后用電話通知購置。2-14-1購物申請表樣本AmericanInternationalAssuranceCompanyLimitedJiangmenSub-Branch購物申請表代理人姓名：_張三____________聯(lián)絡電話：日期：8月8日代理人代碼：27000306營銷服務部：江門組別：_奮進組________物品編碼品名數(shù)量單價累計A013豐盛彩葉316元48元總計：348元申請人：張三出納：促銷部：中國廣東省江門市蓬江區(qū)東華一路61號金華商業(yè)中心六樓郵政編碼：529030電話：（86750）3130088傳真：3130010BlockA,6/F,JinhuaBusinessCenter,No.61,DonghuaiyiRoad,PengjiangDistrict,Jiangmen,Guangdong,ChinaPostCode:529030Tel.(86750)3130088Fax:(86750)3130010WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我們致力成為江門最漂亮保險企業(yè).購物申請表（附件2-14-1）2-14-22-14-215、協(xié)會和獎項15.1杰出新員工競賽時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全部新簽約員工，自新進員工培訓課程30天后(6周工作日)第一天到畢業(yè)儀式；獲獎資格每人最少有八宗保單（其中最少有六宗人壽單）或個人FYP須達成￥5000(注：獲獎者必需在30天中出勤率達成90%方可獲獎)獎勵壽險宗數(shù)第一名：獎杯或榮譽證書保單宗數(shù)現(xiàn)金獎：第1名－300元；第2名－200元；第3名－100元（壽險單及意外險單均計算在內）綜合FYP現(xiàn)金獎：第1名－500元；第2名－400元；第3名－300元（壽險單及意外險單均計算在內）榮譽早餐：擁有獲獎資格者將被邀出席企業(yè)每兩個月舉行一次榮譽早餐，和企業(yè)高層領導共進早餐書中自有黃金屋：擁有獲獎資格者將獲贈書籍一本2-15-1全部擁有獲獎資格者均可取得新員工競賽紀念品（注：當日未出席者，不予頒發(fā)紀念品）2-15-115.2活力協(xié)會(ActiveClub)時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格每個月每人保單宗數(shù)不少于5宗；其中個人人壽宗數(shù)不少于3宗。獎勵連續(xù)達標 達標獎獲贈尤其設計“活力協(xié)會獲贈尤其設計“活力協(xié)會”胸章6個月獲贈尤其設計協(xié)會榮譽證書及個人彩照登上營管處之龍虎榜精美獎杯一座12個月 獲贈尤其設計協(xié)會榮譽證書及個人彩照登上營管處之龍虎榜精美獎杯一座18個月24個月連續(xù)6、12、18、24個月達標，將被邀請出席企業(yè)舉行之“活力協(xié)會”活動，接收嘉獎。2-15-2

15.3鐵人會2-15-2時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格及獎勵保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)（保單宗數(shù)之60%）尤其獎項獎勵50宗30宗鐵人會–銀獎榮譽證書75宗45宗鐵人會–金獎榮譽證書100宗60宗鐵人會–白金獎榮譽證書150宗90宗鐵人會–鉆石獎精裝協(xié)會榮譽證書全部個人人壽及意外險須由不一樣人士投保。全部獎項不能同時兼得。金獎以上獲獎者將被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-32-15-315.4明星堂15.4.1明星堂–時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于100,000元。個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。如員工加入企業(yè)服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥100,000361875%10,11￥100,000361875%7,8,9￥75,000271475%≤6￥50,00018975%獎勵協(xié)會證書。協(xié)會銅星獎章。獲獎者被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-4-1

15.4.22-15-4-1時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于150,000元。個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。如員工加入企業(yè)服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥150,000361875%10,11￥150,000361875%7,8,9￥112,500271475%≤6￥75,00018975%獎勵協(xié)會證書。協(xié)會銀星獎章。獲獎者被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-42-15-4-215.4.3明星堂時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于210,000元。個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。如員工加入企業(yè)服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥210,000361875%10,11￥210,000361875%7,8,9￥157,500271475%≤6￥105,00018975%獎勵協(xié)會證書。協(xié)會金星獎章。獲獎者被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-4-3

15.4.42-15-4-3時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于280,000元。個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。如員工加入企業(yè)服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥280,000361875%10,11￥280,000361875%7,8,9￥210,000271475%≤6￥140,00018975%獎勵協(xié)會證書。協(xié)會翡翠獎章。獲獎者被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-4-4

15.4.52-15-4-4時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于360,000元。個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。如員工加入企業(yè)服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%獎勵協(xié)會證書。協(xié)會鉆石獎章。獲獎者被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并接收嘉獎。2-15-4-5

15.5十大杰出壽險員工(2-15-4-5時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人人壽險首年保費前十名;K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底匯報為準）。獎勵獲獎者將被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并于臺上接收嘉獎。尤其設計之獎懷。個人彩照登上營管處之十大杰出英雄榜。2-15-5

15.6十大杰出意外險員工(Top10PAAgents)2-15-5時間界定友邦之財政年度（由每十二個月12月至下年11月）參與資格全體員工及業(yè)務主管獲獎資格個人意外險保費前十名（以十一月底匯報為準）。獎勵獲獎者將被邀出席企業(yè)年度頒獎儀式并于臺上接收嘉獎。尤其設計之獎懷。個人彩照登上營管處之十大杰出英雄榜。2-15-6

第三章財務部對員工管理要求2-15-6投保單及保險費用繳交期限要求員工必需在用戶簽署投保單后2個工作日內將投保單及初算保險費交回企業(yè)。員工收到用戶到期或續(xù)保保險費后，必需在2個工作日內將保險費交回所屬營銷服務部出納臺;若超出指定時限須填寫日常事務處理匯報解釋原因后再交單。保險費不足要求員工補繳不足保費時需出具營運部門通知或照會。臨時收款收據(jù)管理臨時收款收據(jù)簡述員工在收取用戶保險費和其它和保單相關款項時必需同時開具臨時收款收據(jù)，除繳費方法欄外，其它均不得涂改，不然必需作廢重開；臨時收款收據(jù)一式四聯(lián)，分別為：記帳聯(lián)；換票聯(lián)；核保聯(lián)；營業(yè)聯(lián)。其中，換票聯(lián)由員工在收取款項同時交給用戶作為收款憑據(jù)，記帳聯(lián)、核保聯(lián)、營業(yè)聯(lián)連同所收款項、保單及相關資料交到出納處，出納處于營業(yè)聯(lián)上蓋章后返還員工，另兩聯(lián)企業(yè)留存；3-13-23-3-13-13-23-3-1領取臨時收款收據(jù)要求新進員工申領臨時收款收據(jù)時需先交臨時收款收據(jù)押金人民幣300元整，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）填寫“新進代理人臨時收款收據(jù)申請表”，經營業(yè)發(fā)展經理（ADM）同意后，統(tǒng)一向財務部申請。經財務部同意后才能領取一本（10份）收據(jù)。員工領取臨時收款收據(jù)時須出示代理人識別證并在“收據(jù)發(fā)放匯報”上署名后才能領取。員工每使用完一本收據(jù)簿后，應立即將作廢發(fā)票一式四聯(lián)歸還企業(yè)，以換領新臨時收款收據(jù)簿。每位員工最多可持有2本（20份）臨時收款收據(jù)，每位業(yè)務主任最多可持有3本（30份）臨時收款收據(jù)。因業(yè)務需要，需領取超出要求份額臨時收款收據(jù)時，須填寫“臨時收款收據(jù)尤其申領表”，先經營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字同意后，再經財務部發(fā)票管理員審核同意后方可領取；領取超出要求份額外臨時收款收據(jù)必需在3個工作天內歸還企業(yè)。員工被解聘或自行離職時，在離開企業(yè)前必需將持有臨時收款收據(jù)全部退回給企業(yè)。員工遺失臨時收款收據(jù)處理要求3-3-2員工不慎遺失（不屬被盜、被搶范圍）還未報帳整份臨時收款收據(jù)（一式四聯(lián)），應填寫《臨時收款收據(jù)遺失確定書》，并由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字后向企業(yè)報失，每個月企業(yè)將集中代為在市級或市級以上報紙上申明作廢，到時企業(yè)會在員工傭金津貼收入中扣除其應攤登報費用；對于每份遺失臨時收款收據(jù)，企業(yè)將對員工相關處以200元罰款。3-3-2若員工不慎遺失還未報帳臨時收款收據(jù)換票聯(lián)，將視同遺失整份臨時收款收據(jù)處理。若員工不慎遺失還未報帳臨時收款收據(jù)其它聯(lián)次，但持有換票聯(lián)應填寫《臨時收款收據(jù)遺失確定書》，并由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字后向企業(yè)報失，在此情況下，可免去該員工因遺失臨時收款收據(jù)而被罰款責任。員工還未報帳臨時收款收據(jù)被盜或被搶，應填寫《臨時收款收據(jù)遺失確定書》，并由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字后，連同公安部門出具報案證實一并向企業(yè)報失。唯有憑該報案證實，才可免去該員工因臨時收款收據(jù)被盜而被罰款責任。但仍需負擔企業(yè)代為在市級或市級以上報紙上申明作廢登報費用，所以到時企業(yè)會在員工傭金津貼收入中扣除其應攤登報費用。對于同十二個月度內被盜或被搶兩次員工，企業(yè)將按遺失臨時收款收據(jù)處理，收取全部罰款額50%，三次或以上者罰全額。3-3-3若未報帳臨時收款收據(jù)換票聯(lián)被用戶不慎遺失，員工應請用戶在用戶身份證復印件上簽字說明遺失原因，并由用戶注明“保費并未繳付代理人及貴企業(yè)”；同時員工也應填寫《臨時收款收據(jù)遺失確定書》，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字后，持確定書、用戶說明和臨時收款收據(jù)其它聯(lián)次向企業(yè)報失。在此情況下，可免去該員工因發(fā)票遺失而被罰款責任。3-3-3若已報帳臨時收款收據(jù)發(fā)生遺失,可免去該員工因臨時收款收據(jù)遺失而被罰款責任,但員工仍需填寫《臨時收款收據(jù)遺失確定書》，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經理（ADM）簽字后，持確定書和臨時收款收據(jù)其它聯(lián)次向企業(yè)報失（因被盜、被搶原因造成遺失還須附上有效報案證實）。正式發(fā)票管理正式發(fā)票派發(fā)正式發(fā)票會于核保經過日和保費到期日(即續(xù)保到期日)由電腦打印出來。保單首年正式發(fā)票將附在保險協(xié)議上發(fā)給用戶，續(xù)保發(fā)票會以平信形式寄給用戶或按用戶要求交由員工送遞。正式發(fā)票丟失處理當正式發(fā)票在郵寄途中丟失時，員工可按以下步驟為用戶辦理重出發(fā)票之手續(xù)：員工填寫《保費發(fā)票重出申請書》，并交用戶署名確定后，再將資料遞交回企業(yè)財務部。財務部會查對用戶在申請書上署名是否和投保單上之署名相符，并據(jù)以重新打印發(fā)票。員工可于遞交申請書第七個工作天到出納臺領取重出發(fā)票。3-43-4給用戶款項領取員工必需在取款通知書發(fā)出后10個工作日內，立即憑員工取款通知書到出納臺署名領取付給用戶款項。保單號及保單分發(fā)相關要求每位員工入職后均可在出納處領取一定數(shù)量保單號，保單號分C字打頭、A字打頭；C字打頭用在壽險單上，A字打頭用在意外險單上。員工領取保單號時須出示代理人識別證。已使用過保單號，不管該保單是否經過核?；蚴欠裢吮?，均不可反復使用（續(xù)保除外）。保費交付管理要求首年保費員工交首年保費時必需連同保險投保單、機密匯報書、和臨時收款收據(jù)一起交到出納臺；若是分紅產品，還需交紅利回報表。臨時收款收據(jù)及保險投保單中：保單號碼、保費金額、發(fā)票號碼、員工代碼等須一致；在臨時收款收據(jù)上須勾選“初算保險費”欄。在臨時收款收據(jù)上勾取繳費方法須正確（指員工繳費方法欄中現(xiàn)金、支票等選項）。員工交付現(xiàn)金或支票需注意以下項目：支票–要用純黑鋼筆或簽字筆書寫，不能有涂改或化水痕跡；而且：3-53-63-53-63-7-1日期-應為當日或交款日前七日內(因支票使用期為十天)，大寫要用規(guī)范字填寫：零壹貳叁肆伍陸柒捌玖拾收款人–應為我企業(yè)全稱:美國友邦保險廣州分企業(yè)江門支企業(yè)；金額-大寫金額書寫要規(guī)范、正確；要和小寫金額一致；印章-如為企業(yè)支票需有該企業(yè)清楚財務專用章及其法人或授權人簽章或署名；而個人支票只需有個人清楚簽章或署名；印章必需以朱紅印油加蓋，而且不得覆蓋支票下部磁碼；出票人帳戶-支票最下面一行是機器打印出票人帳號，它應和右上方銀行所蓋出票人帳號一致；支票金額必需臨時收款收據(jù)上總金額一致。但假如支票金額較小，員工能夠現(xiàn)金或銀行代繳方法補繳差額；假如支票金額較大，則員工必需就其差額補開一張臨時收款收據(jù)給用戶，使三者金額相同。員工交來支票符合以上要求后，出納員會出示“支票記錄表”要求員工填寫繳費日期、投保單位或個人、金額、收據(jù)號碼、員工代碼、姓名等內容。續(xù)保保費員工須在臨時收款收據(jù)上勾選“續(xù)期保費或補繳保費”欄，臨時收款收據(jù)和續(xù)保通知書(或保費到期通知書，契約變更通知書，照會通知書)中：保單號碼、被保人姓名、員工代碼、保費金額必需一致。3-7-23-7-2匯款假如用戶經過電匯或轉款方法將保費匯入我企業(yè)帳戶，則請員工先將電匯單或轉帳單復印件交給出納員，經確定保費已到我企業(yè)帳戶后，員工將會接到出納員通知，員工接到通知后須回企業(yè)繳交保險投保單、臨時收款收據(jù)等。以理賠、退費支票轉交保費假如用戶同意以理賠、退費支票轉交保費，則該支票收款人必需為轉交保費之保單投保人或被保人，且支票收款人必需在取款通知書上注明“同意將此款項轉入XXXXX保單中”并署名確定。3-7-33-7-3第四章營運部對員工管理要求業(yè)務運作步驟營運部營運部經過拒保/延期ADWEKADWADAADWEAAADWEASWESQW期照會員工員工每日早晨十點將搜集照會交至ADAADA初審投保資料并收繳保費將保單進行核保發(fā)放保單至將保單分發(fā)至將保單送至用戶后簽回執(zhí)，并于保單發(fā)出日起七天內將回執(zhí)交至營運部每日早晨十點將搜集回執(zhí)交至退款處理并發(fā)放退款及領款通知書將照會發(fā)至處理照會并交回至出納處員工簽單后兩天內將投保資料、首期保費交至用戶員工憑領款通知書、身份證原件及復印件到出納處領款將照會發(fā)放至或憑領款通知書、本人身份證原件及代理人識別證到出納處領款出納處結束給付款項由營運部天天兩次到出納處收取投保資料（早晨十點、下午二點半）開始經過不經過將資料退回給ADAADA4-1-14-1-1核保：是一項審核程序，依據(jù)用戶資料來評定被保險人風險，而決定是否承保、承保條件及計算所需保費核保不能經過五大常見原因資料不全通常投保資料應包含：投保單員工機密匯報書收款收據(jù)身份證復印件（被保人）其它核保相關資料，（如需要）信息漏選常見信息漏選包含：投/被保人年收入被保人職業(yè)代碼被保人身高、體重投/被保人署名投保單簽署日險種名稱信息不詳及錯誤常見信息錯誤包含：4-1-24-1-2被保人工作性質內容及營業(yè)類別不詳被/投人身份證號碼和出生日期不符投保人和被保人關系不符核保規(guī)則信息有涂改而欠被保人署名確定保費計算錯誤2、營運部對員工管理細則新單保險協(xié)議回執(zhí)簽返控制要求企業(yè)將在保險協(xié)議生效后向代理人發(fā)放該保險協(xié)議項下50％第一保險單年度傭金，另外50％第一保險單年度傭金將暫保留在企業(yè)。企業(yè)必需在收到投保人簽收回執(zhí)且經企業(yè)確定回執(zhí)上投保人署名后，才向代理人發(fā)放暫保留50％第一保險單年度傭金。若企業(yè)未能在保險協(xié)議生效日起兩個月內收到投保人親筆署名回執(zhí)，企業(yè)將重新簽發(fā)新保險協(xié)議給用戶，并由企業(yè)為其提供服務。企業(yè)將不再發(fā)放暫保留50％首期傭金于代理人，并將扣回已發(fā)放50％首期傭金，即該代理人將不享受該保單全部傭金。同時，該代理人及其主管津貼、獎金也將依據(jù)扣除傭金做對應調整。對于代理人在競賽期間售出保單，如代理人未能于保險協(xié)議生效日起兩個月內返還投保人親筆署名保險協(xié)議回執(zhí)，則該保險協(xié)議將不計入該代理人競賽業(yè)績。4-2-14-2-1對于離職Agent未交回執(zhí)處理:若代理人離職時仍有未交還回執(zhí)保單存在（不管是60天之內還是60天以后）：企業(yè)將該離職代理人下未歸還回執(zhí)保單打印出，由企業(yè)staff將保單遞送給用戶，并返還用戶簽收回執(zhí)至企業(yè)。將原留存于企業(yè)50%FYC和已發(fā)放50%FYC一并扣還歸于企業(yè)。已經生效保單不可轉換員工，特殊情況，須用戶提出申請并由企業(yè)同意。未經企業(yè)許可，員工不得私自設計、印制、散發(fā)企業(yè)介紹、產品介紹或其它相關企業(yè)資料，一經發(fā)覺，企業(yè)將解除該員工之代理協(xié)議，如造成企業(yè)或用戶損失，員工須負擔一切費用。通常發(fā)覺保險業(yè)務主任及員工有代署名或誤導用戶代署名行為，企業(yè)將和之解除代理協(xié)議，若所以造成企業(yè)損失，須負擔由此產生一切費用。相關體檢件員工錯誤計算累計體檢保額或年紀，造成應為非體檢件用戶體檢，企業(yè)將扣除員工等于體檢費用傭金。司以標準費率承保體檢件后，投保人撤回保單或減低保額至非體檢件，或在十天冷靜期內，投保人解除保險協(xié)議，企業(yè)將扣除員工等于體檢費用傭金。相關冷靜期退費4-2-2冷靜期退費是指投保人在收到壽險保單后十天內正式向企業(yè)提出退保，企業(yè)有權在扣除十元錢工本費后將剩下保費退還給用戶。4-2-2企業(yè)將扣除員工以后保單中取得傭金及相關獎金。為了保障投/被保人利益，員工在收到企業(yè)簽發(fā)保險協(xié)議后，需立即交于用戶。若員工有意延誤遞交保險協(xié)議及濫用十天冷靜期退保，一經發(fā)覺，企業(yè)將給發(fā)警告信，并由其負擔全部所以造成企業(yè)損失。用戶投保后，繳付保險費但核保還未經過，和用十天冷靜期撤消保險協(xié)議，如六個月之內同一用戶重新向企業(yè)投保，不管是否轉換險種，則新保單之新代理人傭金不予發(fā)放。相關保險費繳納凡用戶所交保險費不足且金額小于等于10.00元，企業(yè)將直接從員工傭金中扣除該筆金額。員工收到用戶交和首期或續(xù)期保費后，應在兩個工作日內交到企業(yè)。逾期者，員工須提供合了解釋，不然企業(yè)將給此員工發(fā)警告信。相關保單失效及復效若投保人原保單在企業(yè)簽發(fā)其新保單之前和以后六個月內失效，則員工只享受新保險協(xié)議第十二個月度傭金中高于舊保險協(xié)議部分。（減額付清、辦理退?；蚪档捅ｎ~時均視為失效。）4-2-3因欠繳保險費造成保單失效，三個月內其它員工不得為此單辦理復效手續(xù)；三個月后，原員工或其它員工均可為該保單辦理復效，并享受該保單復效后傭金及相關獎金。4-2-3相關用戶領款營運部同意付給用戶款項（理賠款、保單退費、