畢業(yè)論文淺談施工合同風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

目錄TOC\o"1-3"\h\u16849摘要 328046前言 4216701施工合同風(fēng)險(xiǎn)的成因 5116192施工合同風(fēng)險(xiǎn)分析 7210702.1招投標(biāo)階段 727112.2合同談判和簽訂階段 739202.3合同執(zhí)行階段 8205663合同風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式 9224983.1同條款本身存在的風(fēng)險(xiǎn) 9309303.2施工合同訂立時(shí)的要約風(fēng)險(xiǎn) 9268743.3采用固定價(jià)格合同的風(fēng)險(xiǎn) 9293223.4外界環(huán)境變化和不可抗力的風(fēng)險(xiǎn) 1038253.5來(lái)自業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn) 10309493.5.1工程款支付條款中的風(fēng)險(xiǎn) 11323213.6工程技術(shù)經(jīng)濟(jì)和法律等方面的風(fēng)險(xiǎn) 11252084采取有效措施規(guī)避和防范合同風(fēng)險(xiǎn) 12243514.1了解、完善合同體系 1368374.2強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 1528204.3索賠意識(shí) 16270914.4建設(shè)工程合同談判權(quán)、審查權(quán)、決定權(quán)的“權(quán)分立” 17131554.5回避風(fēng)險(xiǎn) 1713244.5.1轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 1889844.5.2推行擔(dān)保制度，引入工程保險(xiǎn) 1929547結(jié)語(yǔ) 216237參照文獻(xiàn) 2227450后記 23

摘要施工合同是施工企業(yè)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)并取得經(jīng)濟(jì)效益的橋梁和紐帶，因此，盡可能有效地防范和控制施工合同的風(fēng)險(xiǎn)、防止企業(yè)利益受損是每個(gè)施工企業(yè)都應(yīng)十分重視的問(wèn)題。文章對(duì)施工合同在合同形成、談判與正式簽定合同和合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制進(jìn)行了分析，提出了做好合同風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的幾項(xiàng)工作方法。關(guān)鍵詞：施工合同風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)控制；防范

前言在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制逐步規(guī)范和完善的過(guò)程中，由于環(huán)境的變化和競(jìng)爭(zhēng)的激烈，建筑施工企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大。作為施工企業(yè)管理的核心內(nèi)容，合同與企業(yè)的利益緊密相連，如何加強(qiáng)對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，減少和避免合同風(fēng)險(xiǎn)損失，是現(xiàn)代建筑施工企業(yè)面臨的重要課題之一。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的復(fù)雜環(huán)境下。承發(fā)包雙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系也變得更加的復(fù)雜．其權(quán)利義務(wù)關(guān)系主要通過(guò)一紙合同來(lái)進(jìn)行調(diào)整。因此對(duì)于合同進(jìn)行形式管理和實(shí)質(zhì)動(dòng)態(tài)的管理。一方面是合同當(dāng)事人避免合同糾紛、保證自己的權(quán)益的重要內(nèi)容；另一方面也有利于維護(hù)建筑市場(chǎng)的穩(wěn)定并增強(qiáng)市場(chǎng)機(jī)制的合理性這樣才能更好的使得工程質(zhì)量得以提高、工程造價(jià)得以降低以節(jié)約建設(shè)資金令承發(fā)包雙方的利潤(rùn)最大化。在我國(guó)現(xiàn)階段，對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理還處于起步階段，同國(guó)外的合同風(fēng)險(xiǎn)管理相比還存在著一定的差距，在合同風(fēng)險(xiǎn)管理方面我們還有很長(zhǎng)的路要走。當(dāng)前，我國(guó)的建筑施工企業(yè)在合同風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在著一系列的問(wèn)題：合同雙方對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)管理不夠重視、合同風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不到位，缺乏合同風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行力度等，進(jìn)而給建筑施工企業(yè)在施工過(guò)程中帶來(lái)不必要的麻煩和損失。

1施工合同風(fēng)險(xiǎn)的成因由于施工企業(yè)在工作中存在重中標(biāo)，輕履約；重報(bào)價(jià)，輕措施；重義務(wù)，輕權(quán)利；重口頭承諾，輕證據(jù)保留；重實(shí)體規(guī)定，輕程序過(guò)程；重客觀性，輕時(shí)效性的情況。這直接導(dǎo)致施工還沒(méi)有開(kāi)始，風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)臨門(mén)具體表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：一是承包方主動(dòng)或被動(dòng)放棄自己的權(quán)利。承包方攝于發(fā)包方對(duì)中標(biāo)單位的決定權(quán)，放棄自己的權(quán)利；心理上不敢與發(fā)包單位進(jìn)行平等的協(xié)商，對(duì)許多隱藏著風(fēng)險(xiǎn)甚至重大風(fēng)險(xiǎn)的中標(biāo)條件、不合理要求和不利客觀環(huán)境因素，自愿不自愿地予以接受。更有一些承包方，為了爭(zhēng)取中標(biāo)機(jī)會(huì)，在響應(yīng)招標(biāo)文件實(shí)質(zhì)條件之外，又進(jìn)一步放棄自己的權(quán)利，提出超出公平范疇的更為優(yōu)惠的要約條件，以至帶來(lái)更大的風(fēng)險(xiǎn)。

是承包方對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)控制工作不夠重視，放任風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和存在。由于缺少風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和科學(xué)、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，對(duì)合同談判和簽訂階段的關(guān)鍵問(wèn)題未能發(fā)現(xiàn)和有效處置，對(duì)計(jì)價(jià)方式、職責(zé)權(quán)限、工作程序、工作標(biāo)準(zhǔn)、獎(jiǎng)罰額度重大問(wèn)題約定不明確，對(duì)程序問(wèn)題和時(shí)效問(wèn)題重視不夠等，導(dǎo)致施工合同中存在重大風(fēng)險(xiǎn)因素。同時(shí)，承包方一廂情愿地、毫無(wú)根據(jù)地期望遇到開(kāi)明的發(fā)包方，在實(shí)際履約過(guò)程中給予巨大讓步，甚至于期望在履約過(guò)程中修改合同，以挽回在投標(biāo)和簽約過(guò)程中的被動(dòng)。這無(wú)疑把企業(yè)置身于難以預(yù)測(cè)的險(xiǎn)境。

三是承包方缺乏依法索賠的主動(dòng)性。索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中根據(jù)法律、合同規(guī)定，對(duì)于并非由于自身過(guò)錯(cuò)造成的損失向?qū)Ψ教岢鲅a(bǔ)償要求，它是承包方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。但在工作中許多承包方對(duì)索賠工作不夠重視，表現(xiàn)為不敢索賠和不知道該如何索賠。不敢索賠，擔(dān)心得罪發(fā)包方，破壞合作關(guān)系，不利于履行合同；不知如何索賠，是對(duì)合同及相關(guān)條款缺乏深刻理解，無(wú)法以此為基礎(chǔ)進(jìn)行索賠，如相關(guān)證據(jù)沒(méi)有全面、及時(shí)收集及有效處置，不及時(shí)主張權(quán)利等，致使索賠工作無(wú)從下手，無(wú)法達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)自身權(quán)益的效果。

2施工合同風(fēng)險(xiǎn)分析2.1招投標(biāo)階段在工程項(xiàng)目的招投標(biāo)階段，投標(biāo)企業(yè)應(yīng)全面研究、深入分析招標(biāo)文件，根據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)審核招標(biāo)文件。從某種意義上說(shuō)，招標(biāo)文件與合同是一個(gè)整，這是因?yàn)椋阂环矫嬲袠?biāo)文件是合同的組成部分和參考依據(jù)；另一方面合同對(duì)招標(biāo)文件做進(jìn)一步的細(xì)化和補(bǔ)充。參與競(jìng)標(biāo)的企業(yè)要正確理解，并熟悉招標(biāo)文件的相關(guān)內(nèi)容，詳細(xì)勘查現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際情況。根據(jù)競(jìng)標(biāo)流程，之后進(jìn)入設(shè)計(jì)圖紙審核階段和進(jìn)行圖紙交底的階段，對(duì)合同條件和招標(biāo)文件的各項(xiàng)條款要進(jìn)行逐條分析和研究，特別是在現(xiàn)有建筑市場(chǎng)條件下在擬定合同條款時(shí)，發(fā)包人根據(jù)自身的優(yōu)勢(shì)地位，在合同條款中設(shè)置免除自身責(zé)任、增加承包人責(zé)任的相應(yīng)的條款，在一定程度上侵犯了承包人權(quán)利、損害了承包人的利益等。為了維護(hù)自身的權(quán)力和利益，建筑施工企業(yè)要對(duì)招標(biāo)文件和合同進(jìn)行研究和分析，根據(jù)自身的實(shí)際情況，要熟悉招標(biāo)文件和合同條款的相關(guān)內(nèi)容，并對(duì)市場(chǎng)的要素價(jià)格進(jìn)行了解，針對(duì)投標(biāo)制定相應(yīng)的策略，降低或者規(guī)避合同執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。2.2合同談判和簽訂階段該階段是進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵階段。在合同簽訂之前，對(duì)于合同中涉及合同條款變更、價(jià)格調(diào)整等條款，承包人必須對(duì)合同條款進(jìn)行詳細(xì)斟酌，嚴(yán)格審核條款內(nèi)容，并根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況研究分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的政策措施。合同管理部門(mén)的職責(zé)就是專(zhuān)門(mén)洽談合同。因此，進(jìn)行合同談判之前，選擇的合同談判人員要具備相應(yīng)的談判能力和豐富的談判經(jīng)驗(yàn)，需要對(duì)合同條款的嚴(yán)密性、規(guī)范性、邏輯性進(jìn)行研究。為了避免合同條款內(nèi)容對(duì)自身不利，根據(jù)招標(biāo)文件的內(nèi)容以及發(fā)包人的要求，逐條審核合同條款，進(jìn)而為合同的順利執(zhí)行奠定基礎(chǔ)。2.3合同執(zhí)行階段合同簽訂之后，合同雙方就要履行合同條款的內(nèi)容，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，不能出現(xiàn)單方毀約或者變更合同條款中的相應(yīng)的內(nèi)容。合同作為具有法律效應(yīng)的文件，簽訂合同的目的就是要規(guī)范和約束合同雙方的職責(zé)和義務(wù)，這在合同風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中極為重要。執(zhí)行合同階段涉及工程項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備、工程施工、竣工驗(yàn)收等內(nèi)容，可以說(shuō)合同風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿整個(gè)工程項(xiàng)目的始終。因此，根據(jù)共享項(xiàng)目的特點(diǎn)，建筑施工企業(yè)需要健全合同風(fēng)險(xiǎn)管理制度，依據(jù)合同條款合同雙方當(dāng)亭人要認(rèn)真履行自身的責(zé)任，確保合同順利執(zhí)行。

3合同風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式承包合同是施工企業(yè)在工程活動(dòng)中需遵循的最高行為準(zhǔn)則，是工程進(jìn)度控制、質(zhì)量管理、計(jì)量支付工程結(jié)算、工程索賠的依據(jù)，它融技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律及管理為一體，其中存在一些易變的或不完全確定的風(fēng)險(xiǎn)因素，主要表現(xiàn)在以下幾種形式。3.1同條款本身存在的風(fēng)險(xiǎn)施工項(xiàng)目合同條款多且復(fù)雜，容易出錯(cuò)，往往會(huì)出現(xiàn)一定冬款風(fēng)險(xiǎn)。合同條款的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于合同條款完整性方的風(fēng)險(xiǎn)；合同條款表述性方面的風(fēng)險(xiǎn)；合同權(quán)利義務(wù)界定方面的風(fēng)險(xiǎn)，如FIDIC條款規(guī)定工程變更在合同金額15％以?xún)?nèi)的承包商得不到補(bǔ)償?shù)?；承包單位?zé)任劃分方面的風(fēng)險(xiǎn)。3.2施工合同訂立時(shí)的要約風(fēng)險(xiǎn)訂立施工合同需要經(jīng)過(guò)要約邀請(qǐng)、要約和承諾階段。發(fā)包方利用承包商急于中標(biāo)的心理，可能通過(guò)編制招標(biāo)文件、對(duì)信息的高度壟斷，以及主導(dǎo)訂約過(guò)程，簽訂有利于自己一方的合同。承包方在急于中標(biāo)的情況下，缺乏對(duì)發(fā)包方主體資格及相關(guān)資信方面了解，主動(dòng)或被迫接受發(fā)包方墊資施工、肢解招標(biāo)、指定分包、低價(jià)中標(biāo)保證等顯失公平或違法的要求，放棄自身的一些重要權(quán)力，訂立潛在風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)等，顯失公正合同。從形式上看，承包方對(duì)風(fēng)險(xiǎn)具有主動(dòng)接受性。

3.3采用固定價(jià)格合同的風(fēng)險(xiǎn)采用固定價(jià)格合同，雙方在專(zhuān)用條款內(nèi)約定合同價(jià)款包含的風(fēng)險(xiǎn)范圍和風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的計(jì)算方法，在約定風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)合同價(jià)款不再調(diào)整。這種合同形式，盡管工程竣工結(jié)算方式較為簡(jiǎn)單，比較省事，合同的執(zhí)行過(guò)程中，雙方就價(jià)格的爭(zhēng)議較少，但承包商的索賠機(jī)會(huì)也較少，承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大。首先是價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，包括報(bào)價(jià)計(jì)算錯(cuò)誤、漏報(bào)項(xiàng)目、材料價(jià)格上漲。其次是工作量風(fēng)險(xiǎn)，包括工作量計(jì)算的錯(cuò)誤和漏項(xiàng)等。三是承包商報(bào)價(jià)的兩難境地，工作量算高了，報(bào)價(jià)沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力，不易中標(biāo)，算低了，自己要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和虧損。3.4外界環(huán)境變化和不可抗力的風(fēng)險(xiǎn)下可抗力指某種異常事件或情況,這種情況同時(shí)滿(mǎn)足4個(gè)條件：一方無(wú)法控制；在簽訂合同前該方無(wú)法防范；情況發(fā)生后，該方不能合理避免或克服；情況的發(fā)生不是因另一方的責(zé)任造成的。如發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、社會(huì)動(dòng)亂、爆炸、通貨膨脹、匯率調(diào)整、工資和物價(jià)上漲，新法律的頒布，國(guó)家調(diào)整稅率或增加新稅種，新的外匯管理政策等；洪水、地震、臺(tái)風(fēng)以及工程水文、地質(zhì)條件存在的不確定性。3.5來(lái)自業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)在施工過(guò)程中，由于業(yè)主經(jīng)濟(jì)狀況惡化，不能及時(shí)支付預(yù)，付款或進(jìn)度款，導(dǎo)致承包人無(wú)法及時(shí)進(jìn)行施工前的準(zhǔn)備工作或正常施工，給承包人造成風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主信譽(yù)差、拖欠工程款，或?qū)κ┕て髽I(yè)的合理索賠要求不理、拒不支付，使施工企業(yè)的利益受到損失。業(yè)主在工程中濫用權(quán)利，施行罰款或扣款，給施工企業(yè)造成風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)場(chǎng)條件與設(shè)計(jì)圖紙不符合，造成工程報(bào)廢、返工、窩工，或工程地質(zhì)條件與合同規(guī)定不一致，出現(xiàn)異常情況需簽認(rèn)工程量時(shí)。業(yè)主不愿簽認(rèn)給予施工企業(yè)補(bǔ)償?shù)仍斐傻娘L(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主在合同規(guī)定以外，使用或占用永久工程的某一區(qū)段或某一部分，影響正常施工，給承包人造成損失或損害。3.5.1工程款支付條款中的風(fēng)險(xiǎn)工程款的支付按時(shí)間劃分大致可分為四個(gè)階段，即預(yù)付款、工程進(jìn)度款、結(jié)算付款和退還保修金。當(dāng)前拖欠工程款已成為困擾施工企業(yè)的嚴(yán)重問(wèn)題，墊資、帶資施工的現(xiàn)象仍然十分普遍，這些都給施工企業(yè)的正常發(fā)展帶來(lái)困難，同時(shí)也是造成“爛尾樓”現(xiàn)象的成因之一，也是施工單位拖欠農(nóng)民工工資的主要原因。許多工程合同對(duì)這部分條款不甚明確，尤其是對(duì)工程款支付違約索賠條款約定不完整、不嚴(yán)密，不公平，缺少對(duì)發(fā)包方逾期撥款大力度的、量化的、可操作的制裁措施，導(dǎo)致發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，承包方?jīng)]有相應(yīng)的合同條款支持，給施工企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)損失。3.6工程技術(shù)經(jīng)濟(jì)和法律等方面的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)代工程規(guī)模大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、功能要求高，綜合性和技術(shù)性強(qiáng)，使得工程項(xiàng)月在實(shí)施過(guò)程中不確定因素增多，施工合同變更更為頻繁，這必然導(dǎo)致項(xiàng)目工期延長(zhǎng)和成本增加，使施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)增大。施工企業(yè)的技術(shù)力量、裝備水平、工程管理水平等不足，在投標(biāo)報(bào)價(jià)和工程實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)失誤，如施工企業(yè)自己資金供應(yīng)不足，周轉(zhuǎn)困難，不能及時(shí)供應(yīng)材料和勞動(dòng)力，不能正常滿(mǎn)足施工要求，影響工程項(xiàng)目的正常施工，使施工處于被動(dòng)，導(dǎo)致工程工期和費(fèi)用的變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。再如，建筑工程項(xiàng)目往往存在工程量變更等情況，合同工程量與最后完成的工程量相差很大，這有必要就變更內(nèi)容簽訂補(bǔ)充合同。但在具體實(shí)施中，施工企業(yè)往往忽視這個(gè)問(wèn)題，不簽訂或不及時(shí)簽訂補(bǔ)充合同，一旦發(fā)生糾紛往往由于缺乏依據(jù)而造成不必要的損失，給企業(yè)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

4采取有效措施規(guī)避和防范合同風(fēng)險(xiǎn)施工合同特殊性、合同履行的長(zhǎng)期性和合同履行的多樣性復(fù)雜性以及建筑工程的特點(diǎn)決定了合同風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，作為承包人不僅會(huì)識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)，還要能采取應(yīng)對(duì)措施，積極控制、分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，從而保證企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中得以持續(xù)發(fā)展。4.1了解、完善合同體系施工企業(yè)必須建立健全合同管理機(jī)構(gòu)，而且該機(jī)構(gòu)應(yīng)具有對(duì)合同實(shí)施監(jiān)督、管理、控制的能力。如施工合同談判前，該合同管理機(jī)構(gòu)要深入了解發(fā)包方的資信、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和簽訂合同應(yīng)當(dāng)具備的相應(yīng)條件；對(duì)于招標(biāo)工程，在投標(biāo)之前應(yīng)對(duì)招標(biāo)文件深入研究和全面分析，正確理解招標(biāo)文件、吃透業(yè)主意圖和要求、全面分析投標(biāo)人須知、詳細(xì)勘察現(xiàn)場(chǎng)、審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同條款，制訂投標(biāo)策略，以減少合同簽訂后的風(fēng)險(xiǎn)打下基礎(chǔ)。（1）現(xiàn)實(shí)狀況決定必須重視建筑工程合同管理市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)就是變化大和流動(dòng)快重生產(chǎn)、輕管理的企業(yè)行為特點(diǎn)使得我國(guó)的建筑工程合同管理僅僅停留在宣導(dǎo)的層面上而未獲得企業(yè)真正的重視。這使得我國(guó)建筑企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)經(jīng)常會(huì)花費(fèi)大量的人力物力解決糾紛。這樣就使得他們的利潤(rùn)率降低。（2）只有實(shí)行有效的合同管理，建設(shè)工程項(xiàng)目管理才能真正實(shí)現(xiàn)建設(shè)工程的一大特點(diǎn)就是大量的資金投入。而這樣就使得口頭合同的形式并不適用于建筑工程領(lǐng)域。因此任何的建筑工程項(xiàng)目都是通過(guò)簽訂建筑工程合同的方式來(lái)確定當(dāng)事人雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的。忽視合同管理就會(huì)使得建筑工程之進(jìn)度造價(jià)、質(zhì)量都會(huì)受到很大的影響。（3）合同是合同糾紛解決的基礎(chǔ)合同所規(guī)定的平等主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。而建筑工程合同所規(guī)定的則是建設(shè)各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系而由于我國(guó)市場(chǎng)體制不夠健全，因此在市場(chǎng)交易過(guò)程中常常出現(xiàn)肆意毀約、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、侵犯商業(yè)機(jī)密的行為。而一旦合同約定不詳。這些行為發(fā)生后，對(duì)于受害人的權(quán)利救濟(jì)就會(huì)變得非常的困因此我們必須加強(qiáng)合同管理以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力。（4）強(qiáng)化合同法律意識(shí)，提高合同管理人員素質(zhì)在簽訂建筑工程合同時(shí)，承包商由于缺乏法律和合同意識(shí)，對(duì)合同的條款往往未經(jīng)仔細(xì)推敲就草率簽訂，致使對(duì)方在違約情況下，自身處于不利地位。因此在簽訂工程合同過(guò)程中，承包商要樹(shù)立較高的法律意識(shí)，要對(duì)合同的合法性、嚴(yán)密性進(jìn)行認(rèn)真審查，盡可能的減少合同糾紛，保證合同的全面履行。同時(shí)，要提高合同管理人員的綜合素質(zhì)，組織這些人員進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)和繼續(xù)教育，全面提升企業(yè)合同管理人員的思想水平、法律水平、經(jīng)濟(jì)管理水平和業(yè)務(wù)能力，以更多更豐富的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的要求。（5）加強(qiáng)工程招投標(biāo)管理和合同管理在建筑工程招標(biāo)過(guò)程中，由于地區(qū)或行業(yè)保護(hù)主義，存在著招標(biāo)人明招暗定、虛假招標(biāo)的情況。在資格預(yù)審階段，一些人為的因素使得對(duì)招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)的資質(zhì)把關(guān)不嚴(yán)，中標(biāo)后容易產(chǎn)生施工項(xiàng)目偷工減料、工程質(zhì)量低劣等現(xiàn)象。因此，對(duì)于這樣的問(wèn)題，招投標(biāo)各方應(yīng)嚴(yán)格按照招投標(biāo)程序進(jìn)行招標(biāo)和競(jìng)標(biāo)，力爭(zhēng)做到公平、公正、公開(kāi)，確保招投標(biāo)程序合法、嚴(yán)謹(jǐn)。在規(guī)范招投標(biāo)管理和合同管理中，還需要加強(qiáng)對(duì)承包商資質(zhì)和誠(chéng)信度的考察，嚴(yán)把建筑承包商資質(zhì)管理關(guān)，建立與工程量清單相配套的工程管理制度和合同管理制度。（6）建立和完善合同管理制度體系在建設(shè)工程項(xiàng)目中，建立和完善合同管理體系尤為重要。完善合同管理具體方法是：一要完善合同范本。在工程合同的簽訂階段，合同簽署的雙方應(yīng)該嚴(yán)格按照《建設(shè)工程施工合同示范文本》操作，嚴(yán)禁自制不符合程序和合意的合同，合同的內(nèi)容和權(quán)責(zé)應(yīng)該明確。二要不斷擴(kuò)大工程合同文本的多樣化。以滿(mǎn)足不同的承包方式。建筑企業(yè)還應(yīng)結(jié)合企業(yè)自身發(fā)展?fàn)顩r，充分利用現(xiàn)有資源，建立相應(yīng)的監(jiān)督和控制機(jī)制，保證合同管理制度的有效貫徹。4.2強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)工程項(xiàng)目承包人需要具備強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在工程項(xiàng)目施工過(guò)程中發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。施工企業(yè)要進(jìn)行歸納、總結(jié)、整理，研究分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響及范圍。在投標(biāo)和合同簽訂、履行中的每一條款都要從風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的角度進(jìn)行研究，熟悉和掌握風(fēng)險(xiǎn)因素，鞏固和強(qiáng)化合同風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。1）固定價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)2）低價(jià)中標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)3）不平衡報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)4）措施費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)5）設(shè)計(jì)變更風(fēng)險(xiǎn)6）合同條文風(fēng)險(xiǎn)4.3索賠意識(shí)索賠是指合同履行過(guò)程中，對(duì)于并非自己的過(guò)錯(cuò)，而是由于對(duì)方責(zé)任造成實(shí)際額外損失，向?qū)Ψ教岢鼋?jīng)濟(jì)補(bǔ)償和工期順延的法律要求，正確認(rèn)識(shí)索賠和提高索賠的管理水平，對(duì)提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益有著重要的作用。要加強(qiáng)合同管理切實(shí)加強(qiáng)合同管理，全面履行合同條款，健全基礎(chǔ)工作，妥善保管簽收文件，提高企業(yè)管理水平，是開(kāi)展工程索賠工作的前題，也是索賠工作的必要條件。工程索賠的開(kāi)展必須著眼于企業(yè)內(nèi)部管理的完善，制度的健全，決定企業(yè)管理的提高。工程的索賠不是一個(gè)獨(dú)立的行為，而是實(shí)施項(xiàng)目管理的全過(guò)程，涉及項(xiàng)目管理的每一個(gè)部門(mén)。為了使索賠有效進(jìn)行，每個(gè)管理崗位都應(yīng)職能到位，進(jìn)行有效的管理。開(kāi)展工程索賠，必須要有健全的企業(yè)管理水平。充分的證據(jù)是提出索賠的必要條件，它構(gòu)成了索賠報(bào)告的重要組成部分。沒(méi)有證據(jù)或證據(jù)不足，索賠是不能成立的。項(xiàng)目管理人員尤其是資料員、預(yù)算人員必須認(rèn)真填寫(xiě)各種報(bào)表、施工日志、臺(tái)賬、會(huì)議紀(jì)要、收聽(tīng)天氣預(yù)報(bào)、收集報(bào)紙有關(guān)內(nèi)容、文件、圖片等；還要注意整理積累與索賠有關(guān)的各種資料、數(shù)據(jù)。任何的索賠成功與項(xiàng)目的管理人員有著直接的關(guān)系。提高索賠技巧努力提高索賠的管理水平對(duì)多數(shù)企業(yè)來(lái)說(shuō)很重要，索賠工作貫穿于整個(gè)生產(chǎn)全過(guò)程，只不過(guò)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)索賠認(rèn)識(shí)不足，因此提高項(xiàng)目部管理水平，是開(kāi)展工程索賠的基礎(chǔ)。合同管理和索賠管理是目前施工管理中的薄弱環(huán)節(jié)，不僅影響工程建設(shè)效益和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的提高，影響對(duì)外工程的開(kāi)展與國(guó)際接軌，也影響了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體場(chǎng)的建立。因此，每個(gè)企業(yè)都要進(jìn)行這方面的基礎(chǔ)知識(shí)的普及，為企業(yè)提供一批熟悉合同和索賠的管理人員，使工程索賠盡快開(kāi)展起來(lái)。首先是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)索賠的重要性，同時(shí)不斷督促工程技術(shù)人員特別是經(jīng)濟(jì)管理人員積極參加學(xué)習(xí)造價(jià)師、監(jiān)理工程師其它經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)的課程，通過(guò)考試提高他們的業(yè)務(wù)水平和索賠管理水平。再有就是訂閱專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)資料，多多交流這方面的經(jīng)驗(yàn)，才能提高索賠的管理水平，增強(qiáng)他們的索賠認(rèn)識(shí)，才能有效地維護(hù)企業(yè)的利益。4.4建設(shè)工程合同談判權(quán)、審查權(quán)、決定權(quán)的“權(quán)分立”通過(guò)以上三權(quán)的相互獨(dú)立與相互制約來(lái)減少可能存在的合同漏洞和暗含的霸王條款很多的建設(shè)工程發(fā)包單位。為了使得在合同簽訂之時(shí)就處于一個(gè)有利位置。常常會(huì)聘請(qǐng)知名的專(zhuān)家顧問(wèn)來(lái)草擬合同。這樣的合同常常存在暗含的霸王條款。這就使得在糾紛產(chǎn)生時(shí)。承包方處于不利的位置之中。這對(duì)于承包方來(lái)說(shuō)是十分的不利的因此。對(duì)于承包方來(lái)說(shuō)也應(yīng)該增強(qiáng)這方面的抗風(fēng)險(xiǎn)能力4.5回避風(fēng)險(xiǎn)所謂回避風(fēng)險(xiǎn)是指研究分析、綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)事件存在和發(fā)生的可能性，主動(dòng)放棄或者拒絕實(shí)施可能造成風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行回避，某一特定風(fēng)險(xiǎn)即將造成的損失在一定程度上可以予以消除，而不是單純地降低損失的程度。在回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，注意：①當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失比較嚴(yán)重時(shí)，提前對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)；②實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)策略的過(guò)程中，付出的成本較大，但是不能達(dá)到預(yù)期效益時(shí)，可以采取回避風(fēng)險(xiǎn)的策略；⑧在特定的范圍內(nèi)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)回避策略有效另外，有些潛在的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法回避的，如地震、洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。4.5.1轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)，有經(jīng)驗(yàn)的承包商通常情況下會(huì)采取合同雙方共同分擔(dān)的辦法降低自身的風(fēng)險(xiǎn)損失，利用談判和簽訂建筑施工合同，讓合同雙方共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。但是，有些情況下，即使是承包商的經(jīng)驗(yàn)非常豐富，對(duì)于一些風(fēng)險(xiǎn)也難以預(yù)料。因此，合同風(fēng)險(xiǎn)管理中存在缺陷是在所難免的，在合同雙方之間責(zé)、權(quán)、利不可能達(dá)到絕對(duì)的平衡。特別是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于存在信息不對(duì)稱(chēng)進(jìn)而導(dǎo)致項(xiàng)目承包人承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)上述分析，執(zhí)行合同時(shí)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，對(duì)于不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)采用索賠制度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移也是一種不錯(cuò)的方法。而對(duì)于重慶地區(qū)來(lái)說(shuō)最常用的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)方式就是聯(lián)營(yíng)承包聯(lián)營(yíng)承包是指兩家或兩家以上的承包商（最常見(jiàn)的為設(shè)計(jì)承包商、設(shè)備供應(yīng)商、工程施工承包商）聯(lián)合投標(biāo)、共同承接工程。1、聯(lián)營(yíng)承包的優(yōu)點(diǎn)①承包商可通過(guò)聯(lián)營(yíng)進(jìn)行聯(lián)合，以承接工程量大、技術(shù)復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)大、難以獨(dú)家承攬的工程，使經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大；②在投標(biāo)中發(fā)揮聯(lián)營(yíng)各方技術(shù)和經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)，珠聯(lián)璧合，使報(bào)價(jià)有競(jìng)爭(zhēng)力。③在國(guó)際工程中，國(guó)外的承包商如果與當(dāng)?shù)氐某邪搪?lián)營(yíng)投標(biāo)，可以獲得價(jià)格上的優(yōu)惠，這樣更能增加報(bào)價(jià)的競(jìng)爭(zhēng)力。④在合同實(shí)施中，聯(lián)營(yíng)各方互相支持，取長(zhǎng)補(bǔ)短，進(jìn)行技術(shù)和經(jīng)濟(jì)的總和作。這樣可以減少工程風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)承包商的應(yīng)變能力，能取得較好的工程經(jīng)濟(jì)效果。⑤通常聯(lián)營(yíng)僅在某一工程中進(jìn)行。該工程結(jié)束，聯(lián)營(yíng)體解散，無(wú)其他牽掛。聯(lián)營(yíng)承包是指幾個(gè)承包商簽訂聯(lián)營(yíng)合同，組成聯(lián)營(yíng)體。每個(gè)承包商在聯(lián)營(yíng)關(guān)系上被稱(chēng)為聯(lián)營(yíng)成員。聯(lián)營(yíng)體與業(yè)主簽訂總承包合同，所以對(duì)外只有一個(gè)承包合同。聯(lián)營(yíng)成員之間的關(guān)系是平等的，按各自完成的工程量進(jìn)行工程款結(jié)算，按各自投入資金的比例分割利潤(rùn)。實(shí)施過(guò)程中通常有兩種形式：⑥在聯(lián)營(yíng)成員中產(chǎn)生一牽頭的承包商為代言人，具體負(fù)責(zé)聯(lián)營(yíng)成員之間，以及聯(lián)營(yíng)體與業(yè)主之間的溝通和工程的協(xié)調(diào)。⑦各聯(lián)營(yíng)成員派出代表組成一管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)工程項(xiàng)目的管理工作，處理與業(yè)主及其他方面的各種合同關(guān)系。4.5.2推行擔(dān)保制度，引入工程保險(xiǎn)擔(dān)保制度屬于保證、補(bǔ)償性的條款。在合同條款中，通過(guò)擔(dān)保制度可以有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，承包人有權(quán)力要求發(fā)包人開(kāi)具工程款支付保函，借助該方式可以有效降低回收工程款的風(fēng)險(xiǎn)。所謂工程保險(xiǎn)就是將不確定的風(fēng)險(xiǎn)與確定費(fèi)用之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，在當(dāng)前，需要不斷地完善我國(guó)的保險(xiǎn)種類(lèi)。同時(shí)，工程項(xiàng)目承包人要充分了解保險(xiǎn)標(biāo)的物和保障范圍，以及計(jì)算方式等，進(jìn)而做出正確的保險(xiǎn)決策，對(duì)于危險(xiǎn)系數(shù)較高的工種。對(duì)作業(yè)人員進(jìn)行必要保險(xiǎn)，給予一定的保障。工程保險(xiǎn)的責(zé)任范圍由二部分組成，第一部分主要是針對(duì)工程項(xiàng)下的物質(zhì)損失部分，包括工程標(biāo)的有形財(cái)產(chǎn)的損失和相關(guān)費(fèi)用的損失；第二部分主要是針對(duì)被保險(xiǎn)人在施工過(guò)程中因可能產(chǎn)生的第三者責(zé)任而承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任導(dǎo)致的損失。建筑工程保險(xiǎn)承保的是各類(lèi)建筑工程，即適用于各種民用、工業(yè)用和公共事業(yè)用的建筑工