XX分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽測試試卷及答案D卷

XX分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽測試試卷及答案D卷1.根據(jù)《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）（XX銀發(fā)〔2020〕175號(hào)）第五十二條規(guī)定，管理人員違反決策原則和程序決定經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng)的，造成本行經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或惡劣影響，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A.組織處理B.記過C.記大過D.降級（職）至開除(正確答案)2.2020年以來，我行重新樹立（）的現(xiàn)代經(jīng)營理念，以從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行、從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)的導(dǎo)向來根植合規(guī)文化。A.依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營(正確答案)B.追求規(guī)模、輕視風(fēng)險(xiǎn)C.偏重業(yè)務(wù)、輕視合規(guī)D.堅(jiān)持合規(guī)與業(yè)務(wù)并重3.（）不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職、在行外從事經(jīng)營活動(dòng)。在公益性等非經(jīng)濟(jì)組織兼職，應(yīng)當(dāng)事先向人力資源部報(bào)告。A.管理人員B.中高層管理人員(正確答案)C.二層經(jīng)理D.全體員工4.客戶經(jīng)理對客戶進(jìn)行授信調(diào)查應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.雙人經(jīng)辦(正確答案)B.團(tuán)隊(duì)經(jīng)辦C.間接調(diào)查D.實(shí)地調(diào)查5.審查人員在授信審查工作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.公正審查B.客觀審查C.獨(dú)立審查(正確答案)D.審慎審查6.商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過（）萬元。A.100B.500(正確答案)C.300D.2007.銀行卡業(yè)務(wù)人員對持卡人關(guān)于帳務(wù)情況的查詢和更改要求應(yīng)當(dāng)在（）天內(nèi)給予答復(fù)。A.10B.15C.20D.30(正確答案)8.風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作，委員會(huì)至少應(yīng)有（）名獨(dú)立董事成員。A.0B.1(正確答案)C.2D.39.案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過（）仍不能去認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年(正確答案)D.2年10.《XX銀行涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，《機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告》應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送。A.3個(gè)月B.4個(gè)月(正確答案)C.6個(gè)月D.8個(gè)月11.受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后積極報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的，對案件責(zé)任人員（）問責(zé)。A.可以從輕或者減輕(正確答案)B.可以免予追究C.應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕D.應(yīng)當(dāng)免予追究12.員工在受處分期間受到新的處分的，其處分期為原處分尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和，最長不超過（）個(gè)月A.12B.24C.36D.48(正確答案)13.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（暫行）》規(guī)定，受到降職處分的員工的處分期間為（）。A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.18個(gè)月D.24個(gè)月(正確答案)14.復(fù)審審理認(rèn)為原處理決定對員工違反規(guī)章制度的行為認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，但適用規(guī)定、定性錯(cuò)誤（）。A.可以駁回復(fù)審申請，維持原處理決定B.可以直接變更原處理決定(正確答案)C.可以撤銷原處理決定，重新調(diào)查審理D.可以撤銷原處理決定，裁定不處理15.在案件防范工作中不盡職，發(fā)生涉案金額等值人民幣100萬至500萬元案件的，基于案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）處分。A.警告B.記過(正確答案)C.記大過D.降職16.柜員在辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)接入或者辦理多筆業(yè)務(wù)，要做到（）A.一筆一清(正確答案)B.多筆一清C.金額達(dá)10萬以上應(yīng)當(dāng)適用一筆一清D.尚無具體要求17.在上班時(shí)間炒賣股票、期貨，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A.組織處理B.警告(正確答案)C.記過D.降級18.《XX銀行合規(guī)管理手冊》規(guī)定，同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過（）張。A.2B.3C.4(正確答案)D.519.《XX銀行合規(guī)管理手冊》明確，對在3家以上銀行有融資余額，且融資余額合計(jì)但在（）億以上的企業(yè)，銀行應(yīng)建立聯(lián)合授信機(jī)制。A.20B.30C.40D.50(正確答案)20.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，基本授權(quán)的受權(quán)人應(yīng)在至授權(quán)期滿（）日前，將執(zhí)行本年度授權(quán)情況的報(bào)告，報(bào)送上級授權(quán)人和總行法律合規(guī)部，并抄送其他有關(guān)部門。A.10B.20C.30(正確答案)D.4021.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（暫行）》要求，對違規(guī)行為負(fù)責(zé)人的處理方式包括（）A.行政處分(正確答案)B.經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)C.組織處罰(正確答案)D.紀(jì)律處分22.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定，下列屬于情節(jié)或者后果嚴(yán)重的違規(guī)行為的是（）A.涉案金額100萬元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的B.致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失100萬元以上的(正確答案)C.因違規(guī)行為造成本行辦公、營業(yè)秩序混亂的(正確答案)D.形成個(gè)人客戶次級、可疑貸款500萬元以上或個(gè)人客戶損失類貸款100萬元以上的(正確答案)23.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定,下列情形屬于應(yīng)當(dāng)加重或從重處理的有（）。A.授意、指示、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的(正確答案)B.對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人等實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的(正確答案)C.以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的(正確答案)D.違規(guī)后逃匿的(正確答案)24.因違反國家法律法規(guī)受刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)給予開除處分、解除勞動(dòng)合同，但符合（），可以依情況給予撤職處分。A.一貫工作表現(xiàn)良好(正確答案)B.屬于過失犯罪(正確答案)C.被判處3年以內(nèi)有期徒刑或拘役(正確答案)D.認(rèn)真檢討并有悔過表現(xiàn)(正確答案)25.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定，在（）期間，不停止原處理決定的執(zhí)行A.復(fù)審B.復(fù)核(正確答案)C.調(diào)解(正確答案)D.仲裁(正確答案)26.在賬戶管理中，違反規(guī)定開立銀行賬戶，開立賬戶未做好盡職調(diào)查的，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A.警告B.記過(正確答案)C.記大過(正確答案)D.降級（職）(正確答案)27.在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，有（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人撤職、開除處分。A.臨時(shí)離職、輪休或工作調(diào)動(dòng)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的(正確答案)B.柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價(jià)證券和印鑒，造成不良后果的(正確答案)C.未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務(wù)的(正確答案)D.未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的(正確答案)28.在代理業(yè)務(wù)過程中，有（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。A.銷毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證或截留手續(xù)費(fèi)收入的(正確答案)B.利用客戶代收代付竊取客戶資金的(正確答案)C.利用存款證明書騙取客戶存款的(正確答案)D.向保險(xiǎn)公司索取正常入賬手續(xù)費(fèi)收入之外的其他費(fèi)用，構(gòu)成商業(yè)賄賂的(正確答案)29.在票據(jù)業(yè)務(wù)工作中，有（）行為的，一律給予有關(guān)責(zé)任人開除處分并移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。A.參與偽造、變造票據(jù)，騙取銀行信用和授信的(正確答案)B.盜竊銀行票據(jù)的(正確答案)C.盜竊客戶保證金的(正確答案)D.幫助客戶虛報(bào)保證金套取銀行承兌匯票的30.消費(fèi)貸款應(yīng)限于（）消費(fèi)所用，禁止用于其他第三人消費(fèi)。A.借款本人(正確答案)B.配偶(正確答案)C.直系親屬(正確答案)D.兄弟姐妹31.以下（）情況不得使用消費(fèi)貸款A(yù).裝修商鋪(正確答案)B.整容C.支付購房首付款(正確答案)D.繳購房契稅(正確答案)32.票據(jù)的（）過程需要在電子監(jiān)控下進(jìn)行。A.交接(正確答案)B.拆包(正確答案)C.驗(yàn)票(正確答案)D.入庫(正確答案)33.下列案件風(fēng)險(xiǎn)事件可能演化為案件的事件有（）A.本行從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)的(正確答案)B.本行從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)的(正確答案)C.同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的(正確答案)D.引發(fā)重大負(fù)面輿情的(正確答案)34.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定，對違規(guī)責(zé)任人的處理應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）A.適用平等、違規(guī)必原則(正確答案)B.實(shí)事求是、責(zé)罰適當(dāng)原則(正確答案)C.懲教結(jié)合、糾建并舉原則(正確答案)D.分級組織、分類處理原則(正確答案)35.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定，依據(jù)員工違規(guī)行為情節(jié)和產(chǎn)生不良后果分為（）等級A.較輕(正確答案)B.一般(正確答案)C.較重D.嚴(yán)重(正確答案)36.《XX銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法》（暫行）規(guī)定，受到處分的，在處分期內(nèi)，不得（）。A.提拔(正確答案)B.重用(正確答案)C.晉升等級工資(正確答案)D.參與評選先進(jìn)(正確答案)37.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，授權(quán)應(yīng)遵循下列哪些原則（）。A.逐級授權(quán)原則(正確答案)B.區(qū)別授權(quán)原則(正確答案)C.權(quán)責(zé)一致原則(正確答案)D.嚴(yán)格監(jiān)管原則(正確答案)38.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，根據(jù)授權(quán)的內(nèi)容，本行授權(quán)分為下列哪幾種方式（）。A.基本授權(quán)(正確答案)B.基礎(chǔ)授權(quán)C.特別授權(quán)(正確答案)D.特殊授權(quán)39.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，授權(quán)分為下列哪幾種層次（）。A.直接授權(quán)(正確答案)B.轉(zhuǎn)授權(quán)(正確答案)C.再授權(quán)(正確答案)D.間接授權(quán)40.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，發(fā)生下列哪些情況，授權(quán)人應(yīng)依其程度，調(diào)整或撤銷對受權(quán)人的授權(quán)（）。A.經(jīng)營管理水平降低和經(jīng)營狀況惡化(正確答案)B.資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和質(zhì)量明顯下降(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著減弱(正確答案)D.授權(quán)制度執(zhí)行情況較差(正確答案)41.《XX銀行授權(quán)管理辦法》規(guī)定，以下不正確的是（）A.根據(jù)工作需要，支行長可在權(quán)限內(nèi)轉(zhuǎn)授權(quán)給業(yè)務(wù)科經(jīng)理(正確答案)B.受權(quán)人需要再轉(zhuǎn)授權(quán)的，在作出正式再轉(zhuǎn)授權(quán)前，還應(yīng)征得上一級授權(quán)人同意C.分行行長轉(zhuǎn)授權(quán)給分行某部室總經(jīng)理的權(quán)限，該部室總經(jīng)理可將權(quán)限轉(zhuǎn)給副總。只要還在權(quán)限內(nèi)，該副總可將權(quán)限再一部分轉(zhuǎn)給總經(jīng)理助理。D.簽發(fā)書面轉(zhuǎn)授權(quán)完成后，只需要抄報(bào)分行綜合辦公室(正確答案)42.根據(jù)《XX銀行不良金融資產(chǎn)訴訟保全管理辦法》授信業(yè)務(wù)違約（包括本金逾期、欠息和墊款等）（）天以上原則上應(yīng)對債務(wù)人、擔(dān)保人申請采取訴訟保全措施A.30B.90(正確答案)C.120D.15043.核保核簽工作必須堅(jiān)持（）原則A.雙人(正確答案)B.實(shí)地(正確答案)C.面簽(正確答案)D.留痕(正確答案)44.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，以下關(guān)于流動(dòng)資金貸款支付管理說法錯(cuò)誤的是（）：A.貸款人應(yīng)根據(jù)借款人的行業(yè)特征、經(jīng)營規(guī)模、管理水平、信用狀況等因素和貸款業(yè)務(wù)品種，合理約定貸款資金支付方式及貸款人受托支付的金額標(biāo)準(zhǔn)B.采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)根據(jù)約定的貸款用途，審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相符。審核同意后，貸款人應(yīng)將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象C.采用借款人自主支付的，貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，借款人可根據(jù)自身需要自主支付給任意賬戶(正確答案)D.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)按借款合同約定要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途45.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列關(guān)于信用卡激活的說法錯(cuò)誤的是（）A.激活前對信用卡持卡人身份信息進(jìn)行核對B.未經(jīng)持卡人激活，不扣收任何費(fèi)用C.到期換卡無需激活即可使用(正確答案)D.未經(jīng)持卡人激活并使用，不發(fā)放任何禮品或禮券46.商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施不包括（）。A.授權(quán)審批控制B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制C.不相容職務(wù)分離控制D.人員控制(正確答案)47.我行應(yīng)當(dāng)依法對金融消費(fèi)者履行以下哪些義務(wù)A.應(yīng)當(dāng)聽取消費(fèi)者提出的任何關(guān)于金融產(chǎn)品或者服務(wù)的意見，并根據(jù)消費(fèi)者的意見改進(jìn)B.提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具交易憑證或者服務(wù)單據(jù)(正確答案)C.未經(jīng)消費(fèi)者同意或者請求，或者消費(fèi)者明確表示拒絕的，不得向其發(fā)送商業(yè)性信息(正確答案)D.應(yīng)當(dāng)主動(dòng)開展金融消費(fèi)者教育活動(dòng)，普及金融知識(shí)，提高公眾對金融產(chǎn)品.服務(wù)及其內(nèi)涵和風(fēng)險(xiǎn)的理解，引導(dǎo)和培育公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和金融權(quán)利意識(shí)(正確答案)48.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》，以下銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)投訴處理的做法錯(cuò)誤的是（）：A.要求投訴人通過其公布的投訴渠道提出消費(fèi)投訴B.投訴人提出消費(fèi)投訴確有困難的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)接受投訴人委托他人代為投訴C.不接受投訴人撤回消費(fèi)投訴(正確答案)D.在消費(fèi)投訴處理過程中，根據(jù)需要向投訴人提出通過調(diào)節(jié)方式解決消費(fèi)糾紛的建議49.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》，以下關(guān)于關(guān)鍵人員任職回避的說法錯(cuò)誤的是（）：A.本人與親屬可以在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)(正確答案)B.不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管